自2013年8月我省開展網絡小額貸款公司(si)試點(dian)工作以來，已在(zai)贛州、撫(fu)州等地批(pi)復設(she)立網絡小額貸款公司(si)3家。為規范網(wang)絡小額(e)貸款(kuan)(kuan)公(gong)司審批、監管(guan)工作，促(cu)進網(wang)絡小額(e)貸款(kuan)(kuan)公(gong)司健康發展，省政府(fu)金融辦起草了《江(jiang)西省網(wang)絡小額(e)貸款(kuan)(kuan)公(gong)司監管(guan)指(zhi)引(yin)（試行）》，經廣泛征求(qiu)意(yi)見，已于近期(qi)正式(shi)印(yin)發。
《指引》共有五章(zhang)三十(shi)九條，主(zhu)要(yao)內容包括(kuo)：
一(yi)是對網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司進行(xing)定(ding)義，對省、市、縣(xian)(xian)三級(ji)監管(guan)(guan)部(bu)門(men)的(de)(de)職(zhi)責進行(xing)界定(ding)。網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司指在本省行(xing)政區(qu)域(yu)內依法設(she)(she)立的(de)(de)，不吸收公(gong)(gong)(gong)眾(zhong)存款(kuan)，主(zhu)要(yao)通過網(wang)絡平臺完成貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)申請、風險審核、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)審批、貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)發放以(yi)及貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)回(hui)收等全業務流程(cheng)的(de)(de)小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司。省政府金融辦(ban)負責制定(ding)網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司監管(guan)(guan)細則和相關配套政策，設(she)(she)區(qu)市金融辦(ban)（局(ju)）負責網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司設(she)(she)立、變(bian)更審批、日常監管(guan)(guan)和風險防范處置(zhi)工作，縣(xian)(xian)（市、區(qu)）金融辦(ban)（局(ju)）負責網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司設(she)(she)立、變(bian)更申請初(chu)審，承(cheng)擔網(wang)絡小(xiao)(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)(gong)(gong)司日常監管(guan)(guan)和風險處置(zhi)職(zhi)責。
二(er)是對網絡小額(e)貸(dai)款公司的設立(li)條件、設立(li)程序、設立(li)申報材(cai)料以及變(bian)更審批、終止報備(bei)等(deng)進行規定。網絡小額(e)貸(dai)款公司除設立(li)小額(e)貸(dai)款公司的一般性(xing)條件外，還包括(kuo)：注冊資本應不低(di)于2億元(yuan)人(ren)民幣；具有(you)合(he)(he)法、正常運營的(de)網(wang)絡平(ping)臺(tai)；具有(you)能(neng)夠滿足(zu)開展網(wang)絡小額(e)貸(dai)款業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)需要的(de)客戶群體(ti)(ti)；具有(you)便(bian)捷、高效(xiao)、低成(cheng)本、普(pu)惠(hui)性的(de)網(wang)絡小額(e)貸(dai)款產品；具有(you)合(he)(he)理的(de)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)規則(ze)、業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)流程(cheng)、風(feng)險管理和內部(bu)控制(zhi)機制(zhi)；具有(you)獨立運行的(de)、功能(neng)齊全(quan)的(de)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)系統；具備專(zhuan)業(ye)(ye)技術的(de)專(zhuan)職人(ren)員等。申請設立網(wang)絡小額(e)貸(dai)款公(gong)司(si)，應向擬(ni)注冊地縣（市(shi)、區(qu)(qu)）金(jin)融辦(ban)(ban)（局(ju)）提交申請報(bao)告，經縣（市(shi)、區(qu)(qu)）金(jin)融辦(ban)(ban)（局(ju)）初審(shen)，設區(qu)(qu)市(shi)金(jin)融辦(ban)(ban)（局(ju)）審(shen)批，到省政府金(jin)融辦(ban)(ban)領取網(wang)絡小額(e)貸(dai)款公(gong)司(si)經營許(xu)可證并(bing)辦(ban)(ban)理工商注冊登記。
三是明確了網絡小(xiao)額(e)貸(dai)款公(gong)司經營(ying)負(fu)面清單，并(bing)對網絡小(xiao)額(e)貸(dai)款公(gong)司經營(ying)規則做了要求。網絡小(xiao)額(e)貸(dai)款公(gong)司應依法合(he)規經營(ying)，嚴(yan)格執行“四嚴禁、四不準”：嚴(yan)禁(jin)以任何形式(shi)集資(zi)和(he)吸(xi)收或變相吸(xi)收公眾存款；嚴(yan)禁(jin)發放違(wei)反法律有(you)關(guan)利率規定的貸款；嚴(yan)禁(jin)通(tong)(tong)過網絡平(ping)臺融入(ru)資(zi)金；嚴(yan)禁(jin)通(tong)(tong)過暴(bao)力(li)、恐嚇方式(shi)催收貸款；不(bu)準超范圍經營；不(bu)準擅(shan)自設立(li)分支機(ji)構；不(bu)準隱瞞客(ke)戶應(ying)知(zhi)曉的本公司有(you)關(guan)信息和(he)擅(shan)自使用客(ke)戶信息、非(fei)法買賣或泄露客(ke)戶信息；不(bu)準在(zai)公司賬(zhang)外核(he)算網絡貸款的本金、利息和(he)有(you)關(guan)費用。
四是對各(ge)級監管部(bu)門履行監管職責(ze)以及(ji)對網絡小額(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司違規違法處罰進行規定。網絡小額(e)貸(dai)款(kuan)公(gong)司違反(fan)“四(si)嚴(yan)禁”規定的(de)，由市、縣(xian)（區）金融辦（局）暫停部分或全部業務，情節(jie)嚴重(zhong)的(de)，取消網(wang)絡小額貸款公司經營資格；違反“四不準”等審慎經營(ying)規(gui)則的(de)，由(you)市、縣（區）金融(rong)辦（局）責令限期整改，整改不到位(wei)，導致出現重(zhong)大風險(xian)的(de)，取消網絡小額(e)貸款(kuan)公司(si)經營(ying)資格；涉嫌犯罪的(de),移(yi)交公(gong)(gong)安機關處(chu)理。對網絡小額貸款公(gong)(gong)司的(de)有(you)關監管信息(xi)，通過企(qi)業信用信息(xi)公(gong)(gong)示系統（江西）向社會公(gong)(gong)示。
(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）
第一章 總(zong) 則
第一(yi)條 為規范網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中介機構(gou)業(ye)務活動(dong)，保護出借人(ren)、借款人(ren)、網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中介機構(gou)及相關當事人(ren)合法(fa)權益，促(cu)進網(wang)絡借貸(dai)行(xing)業(ye)健康發展，更好滿足中小微企(qi)業(ye)和個人(ren)投融資需求，根據《關于促(cu)進互聯網(wang)金(jin)融健康發展的指(zhi)導意見》提出的總體(ti)要求和監管原則，依據《中華人(ren)民(min)(min)共和國(guo)民(min)(min)法(fa)通則》、《中華人(ren)民(min)(min)共和國(guo)公司法(fa)》、《中華人(ren)民(min)(min)共和國(guo)合同法(fa)》等法(fa)律法(fa)規，制定本辦法(fa)。
第二條 在(zai)中國境內從事網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息(xi)中介業務(wu)活動，適用本(ben)辦法(fa)(fa)，法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)另有規(gui)定(ding)的(de)除外。
本辦(ban)法(fa)所(suo)稱網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸是指個體(ti)和個體(ti)之間(jian)通過互聯網(wang)(wang)(wang)平臺實(shi)現的直(zhi)接(jie)借(jie)(jie)貸。個體(ti)包含自然人(ren)(ren)、法(fa)人(ren)(ren)及其他組織(zhi)。網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸信(xin)(xin)(xin)息中介(jie)機(ji)構是指依法(fa)設立，專(zhuan)門從事網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸信(xin)(xin)(xin)息中介(jie)業務活動的金融信(xin)(xin)(xin)息中介(jie)公(gong)司。該類(lei)機(ji)構以互聯網(wang)(wang)(wang)為主要渠道，為借(jie)(jie)款(kuan)(kuan)人(ren)(ren)與(yu)出借(jie)(jie)人(ren)(ren)（即貸款(kuan)(kuan)人(ren)(ren)）實(shi)現直(zhi)接(jie)借(jie)(jie)貸提(ti)供信(xin)(xin)(xin)息搜(sou)集(ji)、信(xin)(xin)(xin)息公(gong)布、資(zi)信(xin)(xin)(xin)評(ping)估、信(xin)(xin)(xin)息交互、借(jie)(jie)貸撮合等(deng)服(fu)務。
本辦法所稱地方(fang)(fang)金(jin)融監管(guan)(guan)部(bu)門(men)是(shi)指各省(sheng)級人(ren)民(min)政(zheng)府承(cheng)擔地方(fang)(fang)金(jin)融監管(guan)(guan)職責(ze)的部(bu)門(men)。
第三條 網絡借(jie)貸信(xin)息中介(jie)機構按照(zhao)依法、誠信(xin)、自愿、公平的原(yuan)則為借(jie)款(kuan)人(ren)和出借(jie)人(ren)提供信(xin)息服務，維(wei)護出借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)合(he)法權益，不(bu)(bu)得(de)提供增信(xin)服務，不(bu)(bu)得(de)直接或間接歸集(ji)(ji)資(zi)金，不(bu)(bu)得(de)非法集(ji)(ji)資(zi)，不(bu)(bu)得(de)損害國家利(li)益和社會公共利(li)益。
借款人與出借人遵循(xun)借貸(dai)自愿、誠實(shi)(shi)守信(xin)、責任(ren)自負、風險(xian)自擔的原則承(cheng)(cheng)擔借貸(dai)風險(xian)。網絡借貸(dai)信(xin)息(xi)中介機構(gou)承(cheng)(cheng)擔客觀(guan)、真實(shi)(shi)、全面、及時進行信(xin)息(xi)披露的責任(ren)，不承(cheng)(cheng)擔借貸(dai)違約風險(xian)。
第四條(tiao) 按照《關于促(cu)進互(hu)聯網金融健康發展的指(zhi)導(dao)意見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。
第二章 備案(an)管理(li)
第(di)五(wu)條(tiao) 擬開展網絡(luo)借貸信息中介服務的網絡(luo)借貸信息中介機(ji)構(gou)及其分支機(ji)構(gou)，應當(dang)在領(ling)取(qu)營業執(zhi)照后，于10個工作日(ri)以(yi)內攜帶有關材料向工商登(deng)記(ji)注冊(ce)地(di)地(di)方(fang)金融監管(guan)部(bu)門備案登(deng)記(ji)。
地(di)方金(jin)融監管部門負責為網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構(gou)辦理備(bei)案登(deng)(deng)記。地(di)方金(jin)融監管部門應當在網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構(gou)提交的備(bei)案登(deng)(deng)記材(cai)料齊備(bei)時予以受理，并(bing)在各省（區(qu)、市）規定的時限內完成備(bei)案登(deng)(deng)記手續(xu)。備(bei)案登(deng)(deng)記不構(gou)成對網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構(gou)經營能力(li)、合規程(cheng)度(du)、資信狀況(kuang)的認(ren)可和評價。
地方金(jin)融監管部(bu)門有(you)權(quan)根(gen)據本辦法和相關監管規則對(dui)備案(an)登(deng)記后的網(wang)絡借貸(dai)信息(xi)中介(jie)機構進行評估分類，并及時將(jiang)備案(an)登(deng)記信息(xi)及分類結果在官方網(wang)站(zhan)上公(gong)示。
網絡借(jie)貸信(xin)(xin)息(xi)(xi)中介機構完成地方(fang)金融(rong)監管(guan)部(bu)門(men)備案登記后(hou)，應當按照(zhao)通信(xin)(xin)主管(guan)部(bu)門(men)的相(xiang)關規(gui)定(ding)申請相(xiang)應的電信(xin)(xin)業務(wu)經營許可；未(wei)按規(gui)定(ding)申請電信(xin)(xin)業務(wu)經營許可的，不(bu)得開展網絡借(jie)貸信(xin)(xin)息(xi)(xi)中介業務(wu)。
網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機構(gou)備(bei)案登記、評(ping)估分類等具體細則另行(xing)制定。
第(di)六條 開展網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)(xi)中介業務的機(ji)構，應(ying)當在經營(ying)范圍中實質明確網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)(xi)中介，法律(lv)、行政(zheng)法規(gui)(gui)另(ling)有規(gui)(gui)定的除(chu)外。
第七(qi)條(tiao) 網(wang)絡借貸(dai)信息中介機構備案(an)登記事項發生變更(geng)的，應當在(zai)5個工(gong)作日以內向工(gong)商登記注冊(ce)地(di)地(di)方金融監(jian)管部門報(bao)告并進行備案信息變(bian)更。
第(di)八條 經備(bei)案的(de)網絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構擬終止(zhi)網絡借貸信(xin)息中(zhong)介服(fu)務的(de)，應當(dang)在(zai)終止(zhi)業務前(qian)提前(qian)至少10個工作日，書(shu)面告知工商(shang)登記(ji)注(zhu)冊(ce)地地方金融監管(guan)部門，并(bing)辦(ban)理備案注(zhu)銷。
經備案(an)登記(ji)的(de)網(wang)絡借貸信息中介機構依(yi)法解(jie)散或者(zhe)依(yi)法宣(xuan)告破產(chan)的(de)，除依(yi)法進行清算外，由(you)工商(shang)登記(ji)注冊地地方金融監管部(bu)門(men)注銷其備案(an)。
第三章 業務規(gui)則與風險管理(li)
第九條(tiao) 網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構應當履行(xing)下列義務：
（一）依(yi)據法律(lv)法規及(ji)合同約(yue)定(ding)為出借(jie)(jie)人(ren)與借(jie)(jie)款人(ren)提供直接借(jie)(jie)貸信息的采集整理(li)、甄別篩選、網上發布，以(yi)及(ji)資信評估、借(jie)(jie)貸撮合、融資咨詢、在線爭議解(jie)決(jue)等相關(guan)服務；
（二）對出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人的(de)資(zi)(zi)格條(tiao)件、信(xin)息的(de)真實性、融資(zi)(zi)項目的(de)真實性、合法性進行必要審(shen)核(he)；
（三）采取措施防范欺詐(zha)行為(wei)，發現欺詐(zha)行為(wei)或其他損(sun)害出借人利益的情形(xing)，及時公告并終止相關(guan)網絡(luo)借貸活動；
（四）持續開展(zhan)網絡借(jie)貸(dai)知識(shi)普(pu)及和風險教育活動，加強(qiang)信息(xi)披露(lu)工作，引導出(chu)借(jie)人(ren)以小(xiao)額(e)分散的方式參與網絡借(jie)貸(dai)，確(que)保出(chu)借(jie)人(ren)充分知悉借(jie)貸(dai)風險；
（五）按照(zhao)法(fa)律法(fa)規和網絡(luo)借(jie)貸有(you)關(guan)監管規定要求報(bao)送相關(guan)信息，其中網絡(luo)借(jie)貸有(you)關(guan)債權債務信息要及時(shi)向有(you)關(guan)數(shu)據統計部門(men)報(bao)送并登記(ji)；
（六）妥善保管出(chu)借(jie)人與借(jie)款人的(de)資料(liao)和(he)交易(yi)信(xin)息，不(bu)得刪除(chu)、篡改(gai)，不(bu)得非法買賣(mai)、泄(xie)露出(chu)借(jie)人與借(jie)款人的(de)基本信(xin)息和(he)交易(yi)信(xin)息；
（七）依法履行客(ke)戶身份識別、可(ke)疑交易(yi)報(bao)告、客(ke)戶身份資料(liao)和(he)交易(yi)記錄保存等反洗(xi)錢(qian)和(he)反恐怖融資義務；
（八(ba)）配合(he)相關(guan)部門(men)做好防范查處(chu)金(jin)融違法犯罪相關(guan)工作；
（九(jiu)）按照相(xiang)關要求(qiu)做好互聯網(wang)信息內容管理、網(wang)絡與信息安全相(xiang)關工作；
（十）國務院(yuan)銀行業監(jian)督(du)管理機構(gou)、工(gong)商(shang)登記注(zhu)冊地省級人民政府規定的其他義務。
第(di)十條 網(wang)絡借貸信息中介機構不得(de)從(cong)事或者(zhe)接受委托(tuo)從(cong)事下列活動：
（一(yi)）為自(zi)身或變相為自(zi)身融(rong)資；
（二）直(zhi)接(jie)(jie)或間接(jie)(jie)接(jie)(jie)受、歸集出借人的(de)資金；
（三）直(zhi)接或(huo)變(bian)相向出借(jie)人提供擔保(bao)或(huo)者承諾保(bao)本保(bao)息；
（四）自行或(huo)委(wei)托、授權第三方在互聯網、固(gu)定電(dian)話(hua)、移動(dong)電(dian)話(hua)等電(dian)子(zi)渠道以(yi)外的(de)物(wu)理場(chang)所進(jin)行宣傳或(huo)推介融資項目；
（五(wu)）發(fa)放(fang)貸款，但法(fa)律法(fa)規另有規定(ding)的(de)除外；
（六）將(jiang)融資項目的期限進行拆分；
（七）自行發售理(li)財(cai)(cai)等(deng)金融產品募集資金，代(dai)銷(xiao)銀行理(li)財(cai)(cai)、券商資管、基金、保險或信托產品等(deng)金融產品；
（八）開展類資產(chan)證券(quan)(quan)化業務(wu)或(huo)實(shi)現以打包資產(chan)、證券(quan)(quan)化資產(chan)、信托資產(chan)、基金份額等形式(shi)的債權轉讓行為；
（九）除法律法規和網(wang)絡借貸(dai)有關監管(guan)規定允許外，與其他(ta)機構投資、代理(li)(li)銷售(shou)、經紀等業務(wu)進行任何形式的混合、捆(kun)綁(bang)、代理(li)(li)；
（十）虛(xu)(xu)構、夸大融(rong)資項目(mu)的真(zhen)實(shi)性、收(shou)益(yi)前景(jing)，隱瞞融(rong)資項目(mu)的瑕疵(ci)及風(feng)險，以歧(qi)義性語言或其他欺騙(pian)性手段等(deng)進行虛(xu)(xu)假(jia)片面宣傳或促(cu)銷(xiao)等(deng)，捏造(zao)、散(san)布虛(xu)(xu)假(jia)信息(xi)或不完整信息(xi)損(sun)害他人(ren)商(shang)業(ye)信譽，誤導出借人(ren)或借款人(ren)；
（十一）向借款(kuan)用途(tu)為投資股票、場外配(pei)資、期(qi)貨合約、結(jie)構化產品(pin)及其他衍生品(pin)等高風險的融資提(ti)供(gong)信息中介服務；
（十二）從(cong)事股權眾籌等(deng)業務；
（十三）法律法規、網絡借貸有關監(jian)管規定禁止的其他活動。
第(di)十(shi)一條(tiao) 參與網(wang)絡(luo)借貸的(de)(de)出(chu)借人(ren)與借款人(ren)應當為網(wang)絡(luo)借貸信息中介機構核實的(de)(de)實名注(zhu)冊用戶。
第(di)十二條 借(jie)款人應當履行下列義務：
（一）提(ti)供真實、準確(que)、完(wan)整的(de)用戶信息及融資(zi)信息；
（二）提供(gong)在所(suo)有(you)網絡(luo)借貸信(xin)息(xi)中介機構未償還(huan)借款(kuan)信(xin)息(xi)；
（三）保證融資(zi)項目真實、合法，并(bing)按照(zhao)約定(ding)用途使用借貸資(zi)金，不(bu)得用于(yu)出借等其他(ta)目的；
（四）按照約定向出借人如實報告影響或可能影響出借人權益的重大(da)信(xin)息；
（五）確保自身具有(you)與借款(kuan)金額相匹配的還款(kuan)能(neng)力并按(an)照合同(tong)約定還款(kuan)；
（六）借(jie)貸(dai)合同(tong)及有關協議約定的其他義(yi)務。
第十三條(tiao) 借款(kuan)人(ren)不(bu)得從事下列(lie)行為：
（一）通過故意變換(huan)身份(fen)、虛構融(rong)資(zi)項目、夸(kua)大融(rong)資(zi)項目收益(yi)前(qian)景等形(xing)式的欺詐借(jie)款；
（二(er)）同時通過多個網絡(luo)借貸信息中介機(ji)構，或者(zhe)通過變換項目名(ming)稱(cheng)、對項目內容進(jin)行(xing)非實質(zhi)性變更等方式(shi)，就同一融(rong)資項目進(jin)行(xing)重復融(rong)資；
（三(san)）在網絡借(jie)貸信息中介機構以(yi)外的公開場所發(fa)布同一融資(zi)項目的信息；
（四(si)）已(yi)發(fa)現網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)(zhong)介機(ji)構提供的服(fu)務中(zhong)(zhong)含(han)有本(ben)辦法第十條所列內容(rong)，仍進行交易；
（五）法(fa)律法(fa)規和網(wang)絡借(jie)貸有關監管規定(ding)禁(jin)止從事的其他活(huo)動。
第十四條 參與網(wang)絡(luo)借貸的(de)出借人，應(ying)當具備投資風險(xian)意識、風險(xian)識別能力(li)、擁有非保本類金融(rong)產品投資的(de)經(jing)歷并(bing)熟悉互(hu)聯網(wang)。
第十(shi)五條 參(can)與網絡(luo)借貸的出借人(ren)應當履行下列義務：
（一）向網(wang)絡借貸信息中介機構提供真實、準確、完整的身份等信息；
（二）出借資(zi)金為來源合法的自有資(zi)金；
（三）了解(jie)融資項目信貸(dai)風(feng)險(xian)，確認具有相(xiang)應的風(feng)險(xian)認知(zhi)和承受能力(li)；
（四）自(zi)行承擔借貸產生的本息(xi)損(sun)失；
（五(wu)）借貸合同(tong)及有關協議約定的其他義(yi)務(wu)。
第十(shi)六(liu)條 網絡借貸(dai)信息(xi)中介機構在互聯網、固定電(dian)話、移動電(dian)話等電(dian)子渠道以(yi)外(wai)的(de)物理(li)場(chang)所只能(neng)進行(xing)信用信息(xi)采集、核實、貸(dai)后跟蹤、抵質押管理(li)等風險管理(li)及(ji)網絡借貸(dai)有(you)關監管規(gui)定明確的(de)部(bu)分必要經(jing)營環(huan)節。
第十七條 網(wang)(wang)絡借(jie)(jie)貸(dai)金額應當以小額為主。網(wang)(wang)絡借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中介機(ji)構(gou)(gou)應當根據本(ben)機(ji)構(gou)(gou)風險(xian)管理能力，控制同(tong)一(yi)借(jie)(jie)款人在同(tong)一(yi)網(wang)(wang)絡借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中介機(ji)構(gou)(gou)平臺及不(bu)同(tong)網(wang)(wang)絡借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中介機(ji)構(gou)(gou)平臺的借(jie)(jie)款余額上(shang)限，防范信貸(dai)集(ji)中風險(xian)。
同一自然人在同一網絡借貸(dai)信息(xi)中介機構平(ping)臺的(de)借款(kuan)余(yu)額上(shang)限(xian)不超過(guo)人民(min)幣20萬元；同一法人(ren)或其他組織在(zai)同一網絡借貸信息(xi)中介機構平(ping)臺的借款余額(e)上(shang)限不(bu)超過(guo)人(ren)民幣100萬元(yuan)；同一自然人在(zai)不(bu)同網(wang)絡借(jie)貸信息(xi)中介機構平(ping)臺(tai)借(jie)款(kuan)總余(yu)額不(bu)超過人民幣(bi)100萬元；同(tong)一法人(ren)或(huo)其他組(zu)織在不同(tong)網絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)平臺借(jie)款總余額不超(chao)過人(ren)民(min)幣500萬元。
第十(shi)八(ba)條 網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息(xi)(xi)(xi)中介機構應當按(an)照國家網(wang)絡安(an)全(quan)相關規定和(he)國家信(xin)息(xi)(xi)(xi)安(an)全(quan)等級(ji)保護制度的(de)(de)要求，開展信(xin)息(xi)(xi)(xi)系統(tong)定級(ji)備案(an)和(he)等級(ji)測試，具有(you)(you)完(wan)善(shan)的(de)(de)防火墻(qiang)、入侵檢(jian)測、數據加密以及災難恢復等網(wang)絡安(an)全(quan)設(she)施和(he)管(guan)(guan)(guan)理(li)制度，建(jian)立信(xin)息(xi)(xi)(xi)科技(ji)(ji)管(guan)(guan)(guan)理(li)、科技(ji)(ji)風險管(guan)(guan)(guan)理(li)和(he)科技(ji)(ji)審計有(you)(you)關制度，配置充足的(de)(de)資(zi)源(yuan)，采(cai)取(qu)完(wan)善(shan)的(de)(de)管(guan)(guan)(guan)理(li)控制措(cuo)施和(he)技(ji)(ji)術(shu)手段保障信(xin)息(xi)(xi)(xi)系統(tong)安(an)全(quan)穩健運行(xing)，保護出借人與借款人的(de)(de)信(xin)息(xi)(xi)(xi)安(an)全(quan)。
網(wang)絡借(jie)貸(dai)信息中介機構(gou)應當記錄并(bing)留存借(jie)貸(dai)雙(shuang)方上網(wang)日志信息，信息交互內容等數據，留存期限為(wei)自(zi)借(jie)貸(dai)合(he)同(tong)到期起(qi)5年(nian)；每兩年(nian)至少(shao)開展一次全(quan)面的安全(quan)評估，接受(shou)國家或(huo)行業主(zhu)管部門的信息安全(quan)檢查和審計。
網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)成(cheng)立兩年以內，應當建立或使用與(yu)其業務規模相匹配(pei)的應用級災備系統設施(shi)。
第十九條(tiao) 網絡借貸信(xin)息(xi)中介機構應當為單一融資項(xiang)目(mu)設置募集期，最長不(bu)超過20個工作(zuo)日。
第二(er)十條 借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)支付的本金和利息(xi)應當(dang)歸出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)所有。網絡借(jie)(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)機構應當(dang)與出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)、借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)另行約定費用標準和支付方(fang)式。
第二十一條(tiao) 網絡借貸信(xin)(xin)息中(zhong)介機構(gou)(gou)應當加強與(yu)金(jin)(jin)融(rong)信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息基礎數據庫運行機構(gou)(gou)、征信(xin)(xin)機構(gou)(gou)等(deng)的業(ye)務合(he)作，依法提(ti)供、查詢和使(shi)用有關(guan)金(jin)(jin)融(rong)信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息。
第二十二條 各方(fang)參與(yu)網(wang)絡(luo)借貸(dai)信息(xi)中介機構(gou)業務(wu)活動，需要對(dui)出借人與(yu)借款人的(de)基本信息(xi)和交易信息(xi)等使用電子(zi)(zi)簽(qian)名、電子(zi)(zi)認(ren)證(zheng)時，應當遵(zun)守法律法規的(de)規定，保障數據的(de)真實性(xing)、完整性(xing)及(ji)電子(zi)(zi)簽(qian)名、電子(zi)(zi)認(ren)證(zheng)的(de)法律效力(li)。
網絡借貸信息中介機構(gou)使用(yong)第三(san)(san)方數字(zi)(zi)認證系統，應當對第三(san)(san)方數字(zi)(zi)認證機構(gou)進行定(ding)期評(ping)估(gu)，保(bao)證有關認證安(an)全(quan)可(ke)靠并具有獨立性。
第二(er)十三條 網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介機構應當采取適當的方法(fa)和技術，記錄并妥善保(bao)(bao)存(cun)網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)業(ye)務活動數據(ju)(ju)和資料(liao)，做(zuo)好數據(ju)(ju)備份(fen)。保(bao)(bao)存(cun)期限應當符(fu)合法(fa)律法(fa)規及(ji)網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)有(you)關監管規定的要求。借(jie)貸(dai)合同到期后應當至(zhi)少保(bao)(bao)存(cun)5年。
第二(er)十(shi)四條 網絡借貸(dai)信息中介(jie)機構暫停、終止(zhi)業務時應當至少提前10個工(gong)作(zuo)日通(tong)過官方網站等(deng)(deng)有(you)效渠(qu)(qu)道(dao)向出借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款人(ren)公(gong)告，并通(tong)過移動電話、固(gu)定(ding)電話等(deng)(deng)渠(qu)(qu)道(dao)通(tong)知出借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款人(ren)。網絡借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介(jie)機構業務暫停或者終止，不(bu)影響(xiang)已(yi)經簽訂的借(jie)貸(dai)合同當(dang)事(shi)人(ren)有(you)關(guan)權(quan)利義務。
網絡借貸信息中介機構因解散或宣告破產(chan)(chan)而(er)終止(zhi)的(de)，應(ying)當在解散或破產(chan)(chan)前(qian)，妥善處理已撮合存續的(de)借貸業務(wu)，清算事(shi)宜按照有關(guan)法律(lv)法規的(de)規定辦(ban)理。
網絡借(jie)貸信息(xi)中介(jie)(jie)機構清算時，出(chu)借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款(kuan)人(ren)的資金(jin)分別屬于出(chu)借(jie)人(ren)與(yu)借(jie)款(kuan)人(ren)，不(bu)屬于網絡借(jie)貸信息(xi)中介(jie)(jie)機構的財(cai)(cai)產(chan)(chan)，不(bu)列(lie)入清算財(cai)(cai)產(chan)(chan)。
第四(si)章 出借人(ren)與借款人(ren)保(bao)護
第(di)二十五條(tiao) 未(wei)經出(chu)借(jie)(jie)人授(shou)權(quan)，網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中介機構(gou)不得(de)以任何形式代出(chu)借(jie)(jie)人行(xing)使決(jue)策。
第二十六條 網絡借貸(dai)信息(xi)中介機構應當向出借人以醒目方式(shi)提示(shi)網絡借貸(dai)風險和禁止(zhi)性行為(wei)，并(bing)經(jing)出借人確認(ren)。
網絡借(jie)貸信(xin)息中(zhong)介機構應(ying)當對出借(jie)人的年齡、財務狀況、投資經驗、風(feng)(feng)險(xian)偏好(hao)、風(feng)(feng)險(xian)承受能力等進行盡職(zhi)評估，不(bu)得(de)向未進行風(feng)(feng)險(xian)評估的出借(jie)人提(ti)供交易服(fu)務。
網絡借(jie)(jie)貸信息中介(jie)機構應當根據風險評估結果對出借(jie)(jie)人實(shi)行分(fen)級管理，設置可(ke)動態(tai)調(diao)整的出借(jie)(jie)限額(e)和出借(jie)(jie)標的限制。
第二(er)十七條 網絡借(jie)貸信(xin)息(xi)(xi)中介機構(gou)應當加強出借(jie)人與(yu)借(jie)款人信(xin)息(xi)(xi)管理(li)，確保出借(jie)人與(yu)借(jie)款人信(xin)息(xi)(xi)采(cai)集、處理(li)及使用(yong)的合法性和安全性。
網絡借(jie)貸信息中介機(ji)構及其資金存管機(ji)構、其他各類外包服(fu)(fu)務機(ji)構等(deng)應當為業(ye)務開展過程中收集的出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人信息保密，未經出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人同(tong)意，不(bu)得將(jiang)出借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人提供(gong)的信息用于所提供(gong)服(fu)(fu)務之外的目的。
在中(zhong)國境內(nei)收集的(de)出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)信息的(de)儲存、處(chu)理和分析應(ying)當在中(zhong)國境內(nei)進行。除法(fa)律(lv)法(fa)規另有規定外，網絡(luo)借(jie)貸信息中(zhong)介機構不得向境外提供境內(nei)出借(jie)人(ren)和借(jie)款人(ren)信息。
第(di)二十八條 網絡借(jie)貸(dai)信息中介機構(gou)應當實行自身資(zi)金與出借(jie)人和借(jie)款(kuan)人資(zi)金的(de)(de)隔(ge)離管理(li)，并選擇符合(he)條件的(de)(de)銀行業金融(rong)機構(gou)作為出借(jie)人與借(jie)款(kuan)人的(de)(de)資(zi)金存管機構(gou)。
第二十(shi)九(jiu)條 出借人(ren)與網絡(luo)(luo)借貸信息中(zhong)介(jie)(jie)機構(gou)之間(jian)、出借人(ren)與借款人(ren)之間(jian)、借款人(ren)與網絡(luo)(luo)借貸信息中(zhong)介(jie)(jie)機構(gou)之間(jian)等糾紛(fen)，可以通過以下途徑解(jie)決：
（一）自行和解；
（二(er)）請求行業(ye)自律組織調解(jie)；
（三）向(xiang)仲裁(cai)(cai)部門申請仲裁(cai)(cai)；
（四）向(xiang)人(ren)民法(fa)院提(ti)起訴訟。
第五章(zhang) 信息披露
第(di)三十條(tiao) 網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機構應(ying)當在(zai)其官(guan)方網(wang)站上向出(chu)借人(ren)充分披露借款(kuan)人(ren)基本信息、融(rong)(rong)資項目基本信息、風險評估及可能產生(sheng)的(de)風險結果、已(yi)撮合未到期(qi)融(rong)(rong)資項目資金運用(yong)情況等有關信息。
披露內容應符合法(fa)律法(fa)規關(guan)于國(guo)家(jia)秘密、商(shang)業秘密、個人隱私(si)的有關(guan)規定。
第三(san)十一(yi)條 網(wang)絡借貸信息中介機構(gou)應當及時(shi)在其(qi)官方網(wang)站顯著位置披露本機構(gou)所(suo)撮合借貸項目等(deng)經營(ying)管理信息。
網(wang)絡借貸(dai)(dai)信息中介機構應(ying)當在其(qi)官方網(wang)站(zhan)上建立業務活動經營(ying)管理(li)信息披(pi)露專欄，定(ding)期以公告形式(shi)向公眾披(pi)露年度(du)報告、法律法規、網(wang)絡借貸(dai)(dai)有關監管規定(ding)。
網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息(xi)(xi)(xi)中介機(ji)構應當聘請會計(ji)師事務所定期(qi)對本(ben)機(ji)構出借人(ren)(ren)(ren)與借款人(ren)(ren)(ren)資金(jin)存管、信(xin)息(xi)(xi)(xi)披(pi)露情況、信(xin)息(xi)(xi)(xi)科技基礎(chu)設施(shi)安(an)全、經營合(he)規性等(deng)重點環節實施(shi)審(shen)計(ji)，并且(qie)應當聘請有資質的信(xin)息(xi)(xi)(xi)安(an)全測(ce)評(ping)認(ren)證(zheng)機(ji)構定期(qi)對信(xin)息(xi)(xi)(xi)安(an)全實施(shi)測(ce)評(ping)認(ren)證(zheng)，向出借人(ren)(ren)(ren)與借款人(ren)(ren)(ren)等(deng)披(pi)露審(shen)計(ji)和(he)測(ce)評(ping)認(ren)證(zheng)結果(guo)。
網(wang)絡(luo)借貸信息(xi)中介(jie)機(ji)構應(ying)當引入律師事務(wu)所(suo)、信息(xi)系統安(an)全評價等第三方機(ji)構，對網(wang)絡(luo)信息(xi)中介(jie)機(ji)構合規和信息(xi)系統穩健情況(kuang)進行評估。
網絡借貸信(xin)息(xi)(xi)中介機構應當將定期信(xin)息(xi)(xi)披(pi)露公(gong)告文稿(gao)和相關備查文件報送工(gong)商(shang)登記注冊地地方金融監(jian)管部門，并(bing)置(zhi)備于機構住所(suo)供(gong)社會公(gong)眾查閱。
第(di)三十二條 網(wang)絡借貸信(xin)息中(zhong)介機構的董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管(guan)理人員(yuan)應當忠實(shi)、勤(qin)勉(mian)地履行職責，保證披露的信(xin)息真實(shi)、準確、完(wan)整、及(ji)時、公平，不得有虛假記載、誤(wu)導性陳述或(huo)者重大遺(yi)漏。
借(jie)款人(ren)應(ying)當(dang)配合網絡借(jie)貸信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介(jie)機構及出(chu)借(jie)人(ren)對融資項目有關信(xin)(xin)息(xi)的調查核(he)實，保證提供的信(xin)(xin)息(xi)真實、準確、完整。
網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)披(pi)露(lu)具體(ti)細則另行制定。
第六章 監督管(guan)理
第(di)三(san)十三(san)條 國務院銀行業監督(du)管(guan)理機(ji)(ji)(ji)構(gou)及其(qi)派(pai)出機(ji)(ji)(ji)構(gou)負責制定統一的規范(fan)發展政策措施(shi)和(he)監督(du)管(guan)理制度，負責網絡(luo)借貸信息(xi)中介(jie)機(ji)(ji)(ji)構(gou)的日(ri)常行為監管(guan)，指導(dao)和(he)配合地(di)方人民政府做(zuo)好(hao)網絡(luo)借貸信息(xi)中介(jie)機(ji)(ji)(ji)構(gou)的機(ji)(ji)(ji)構(gou)監管(guan)和(he)風(feng)險(xian)處(chu)置工(gong)作，建(jian)立(li)跨部(bu)門跨地(di)區監管(guan)協調(diao)機(ji)(ji)(ji)制。
各(ge)地方金融監(jian)(jian)管(guan)部門具體負責(ze)本(ben)轄(xia)區(qu)網絡借貸(dai)信(xin)息中介機(ji)(ji)構的機(ji)(ji)構監(jian)(jian)管(guan)，包括對本(ben)轄(xia)區(qu)網絡借貸(dai)信(xin)息中介機(ji)(ji)構的規范引導、備案(an)管(guan)理和風險防范、處置工作。
第(di)三十四條 中(zhong)國(guo)互(hu)聯網金融(rong)協會從事(shi)網絡(luo)借(jie)貸行(xing)業(ye)自律管理，并履行(xing)下列職責(ze)：
（一）制定自律(lv)規則、經(jing)營細則和行業標(biao)準并組(zu)織實施(shi)，教育會員遵守法律(lv)法規和網絡借貸有關監管規定；
（二）依(yi)法維(wei)護(hu)會員的合(he)法權(quan)益，協調(diao)會員關系，組織相關培訓，向會員提供行業(ye)信息(xi)、法律咨詢等服(fu)務，調(diao)解糾紛；
（三）受理有關投訴和(he)舉報，開展自律檢(jian)查；
（四）成立網絡借貸(dai)專業委員會；
（五）法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)和網絡借貸有關監管(guan)規(gui)定賦予的其他(ta)職責。
第三(san)十五(wu)條 借(jie)款(kuan)人、出借(jie)人、網(wang)絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中介機構(gou)、資(zi)金存管機構(gou)、擔保人等應(ying)當簽訂(ding)資(zi)金存管協議(yi)，明確各自權利義務(wu)和違(wei)約(yue)責任。
資(zi)金(jin)存管(guan)機(ji)構對出(chu)借人(ren)與(yu)(yu)借款人(ren)開立(li)和(he)使用資(zi)金(jin)賬(zhang)戶進行管(guan)理(li)和(he)監督，并(bing)根(gen)據合同約定，對出(chu)借人(ren)與(yu)(yu)借款人(ren)的資(zi)金(jin)進行存管(guan)、劃付(fu)、核算(suan)和(he)監督。
資金存管機構承擔實(shi)名(ming)開戶和履(lv)行合同(tong)約定及借貸交易(yi)(yi)指(zhi)令表面一致性的(de)形(xing)式審核責任，但(dan)不承擔融(rong)資項目及借貸交易(yi)(yi)信息真實(shi)性的(de)實(shi)質(zhi)審核責任。
資金存管(guan)機構應當按照網(wang)絡借貸(dai)有(you)關監管(guan)規(gui)定(ding)報送數(shu)據信息(xi)并依(yi)法接受相關監督管(guan)理。
第三十(shi)六條 網絡借貸(dai)信息中介(jie)機構(gou)應(ying)當在(zai)下列重大(da)事件發生(sheng)后(hou)，立即(ji)采取應(ying)急措施并向工商登記注冊地地方金(jin)融監(jian)管部門報告(gao)：
（一）因經(jing)營不善等原(yuan)因出現重大經(jing)營風(feng)險；
（二）網絡借貸信息(xi)中介機構或(huo)其董事、監事、高級管理人員(yuan)發生重大違法違規行為(wei)；
（三）因(yin)商(shang)業欺詐行(xing)為被(bei)起(qi)訴，包(bao)括違規擔保、夸大宣傳、虛構隱瞞(man)事(shi)實、發(fa)布虛假信息、簽(qian)訂虛假合同、錯誤(wu)處(chu)置資金等行(xing)為。
地方金融(rong)監(jian)管(guan)部門應(ying)當建立網絡借貸行業重大事件(jian)(jian)的發現(xian)、報告(gao)和處(chu)置制度，制定處(chu)置預案，及時、有效地協調處(chu)置有關重大事件(jian)(jian)。
地方金融監(jian)管部門應當及(ji)(ji)時將本轄區網絡借貸(dai)信(xin)息(xi)中(zhong)(zhong)介機構重大風險(xian)及(ji)(ji)處置情況信(xin)息(xi)報送省級(ji)人(ren)民政府、國務院(yuan)銀(yin)行業(ye)監(jian)督管理機構和(he)中(zhong)(zhong)國人(ren)民銀(yin)行。
第三(san)十七(qi)條 除本辦法第七(qi)條規(gui)定的事(shi)項外，網絡(luo)借貸(dai)信息中(zhong)介機構發生下列情形的，應(ying)當(dang)在5個工作日以(yi)內(nei)向工商(shang)登(deng)記注冊地(di)地(di)方金融(rong)監管部門報告：
（一）因違規經(jing)營行為被查處或被起訴；
（二）董事、監(jian)事、高級管理(li)人(ren)員違反境內外(wai)相關(guan)法律法規(gui)行為；
（三）國(guo)務院(yuan)銀行業(ye)監督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構、地(di)方金融監管(guan)(guan)部門等要求的其他情形(xing)。
第三十(shi)八(ba)條 網絡借貸信息中(zhong)介(jie)機構應當聘請會計師事(shi)務所進行年(nian)度(du)審(shen)計，并(bing)在(zai)上一會計年(nian)度(du)結束之日(ri)起(qi)4個月內向工商登記注冊(ce)地(di)地(di)方金(jin)融監管部(bu)門報送年(nian)度審計(ji)報告(gao)。
第七(qi)章 法律責任(ren)
第三(san)十九(jiu)條 地方金融監管部門存在未(wei)依(yi)(yi)照本辦法(fa)(fa)(fa)規定(ding)報告(gao)重大風險和處置情況、未(wei)依(yi)(yi)照本辦法(fa)(fa)(fa)規定(ding)向國務院銀行(xing)業監督管理(li)機構(gou)提供行(xing)業統計或行(xing)業報告(gao)等違反法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規及本辦法(fa)(fa)(fa)規定(ding)情形的(de)，應當對有關責任(ren)(ren)人依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)給予行(xing)政(zheng)處分；構(gou)成犯罪的(de)，依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)追究刑事(shi)責任(ren)(ren)。
第(di)四十條(tiao) 網絡借(jie)貸信(xin)息中介機構違反法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)和網絡借(jie)貸有(you)關監管(guan)規(gui)(gui)定(ding)，有(you)關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)有(you)處(chu)罰(fa)規(gui)(gui)定(ding)的，依照其規(gui)(gui)定(ding)給予(yu)處(chu)罰(fa)；有(you)關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)未作(zuo)處(chu)罰(fa)規(gui)(gui)定(ding)的，工商登記注冊地(di)地(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)可以(yi)采取監管(guan)談話、出具警示函、責令改正、通(tong)報(bao)批評、將其違法(fa)(fa)違規(gui)(gui)和不(bu)履行(xing)公開承諾(nuo)等情況記入誠信(xin)檔案并公布等監管(guan)措施，以(yi)及給予(yu)警告、人民幣3萬元以(yi)(yi)下罰款和(he)依(yi)法(fa)可以(yi)(yi)采取的其(qi)他處罰措(cuo)施；構(gou)成犯罪的，依(yi)法(fa)追究刑事責(ze)任。
網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構違反法(fa)(fa)律(lv)規定從(cong)事非法(fa)(fa)集資活動(dong)或欺詐的，按(an)照相關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規和工(gong)作機制處理；構成犯罪的，依法(fa)(fa)追究(jiu)刑事責任。
第四十一(yi)條 網絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中介(jie)機構(gou)的(de)出借(jie)(jie)人(ren)及(ji)借(jie)(jie)款人(ren)違反法律法規和網絡借(jie)(jie)貸有(you)關監管規定，依照(zhao)有(you)關規定給予處罰；構(gou)成犯罪的(de)，依法追究刑(xing)事責任。
第八章 附 則
第四十(shi)二(er)條 銀(yin)行(xing)業金融機構(gou)及國務院銀(yin)行(xing)業監督管理機構(gou)批準設(she)立(li)的(de)其(qi)他金融機構(gou)和省級人(ren)(ren)民(min)政府批準設(she)立(li)的(de)融資(zi)(zi)擔(dan)保公司、小額貸(dai)款公司等投(tou)資(zi)(zi)設(she)立(li)具有獨立(li)法人(ren)(ren)資(zi)(zi)格的(de)網絡借貸(dai)信息(xi)中介(jie)機構(gou)，設(she)立(li)辦法另行(xing)制定。
第(di)四十三條 中國(guo)互聯(lian)網金融(rong)協會(hui)網絡借貸專業(ye)委員會(hui)按(an)照《關于促進互聯(lian)網金融(rong)健康發展(zhan)的指導(dao)意見》和協會(hui)章程(cheng)開展(zhan)自律并接(jie)受相(xiang)關監管部門指導(dao)。
第四(si)十四(si)條 本(ben)辦(ban)法(fa)實施前設立的(de)網絡借貸信息中介機構不(bu)符合本(ben)辦(ban)法(fa)規定的(de)，除(chu)違(wei)法(fa)犯罪行為按照(zhao)本(ben)辦(ban)法(fa)第四(si)十條處理外，由地方金融監管(guan)部門要求(qiu)其整改，整改期不(bu)超過12個月。
第四(si)十(shi)五條(tiao) 省級人(ren)民政(zheng)府可以根(gen)據本辦法制定實施細(xi)則，并報國務院銀行業監督管理機構備案。
第(di)四十六條(tiao) 本辦法解(jie)釋權歸國務(wu)院銀行業(ye)監督管理機構(gou)、工業(ye)和信(xin)息(xi)化部(bu)、公安部(bu)、國家互聯網信(xin)息(xi)辦公室。
第四十(shi)七條 本辦法所稱不超過、以下、以內，包(bao)括本數(shu)。
來源: 中國銀行業監督(du)管理委員會網站(zhan)
國辦發〔2012〕37號
各(ge)省(sheng)、自(zi)治(zhi)區、直轄市(shi)人(ren)民(min)政府(fu)，國務院各(ge)部委、各(ge)直屬機構：
為(wei)貫(guan)徹(che)落實(shi)《國務(wu)(wu)院關于清理整頓(dun)各類交易場所切實(shi)防范(fan)金融風險(xian)的(de)決定》（國發〔2011〕38號(hao)，以下稱國發38號(hao)文件(jian)），進(jin)一步明(ming)確政(zheng)策界限、措施和工作要求(qiu),扎實(shi)推進(jin)清理整頓(dun)各類交易場所工作，防范(fan)金融風險(xian),維護社會穩定，經國務(wu)(wu)院同(tong)意，現提出以下意見：
一、全面把握清理整頓范圍
遵循規范有序(xu)、便利(li)實(shi)體經濟發展的(de)(de)原則，準(zhun)確(que)界定(ding)清理(li)(li)整(zheng)頓范圍，突出(chu)重(zhong)點，增強清理(li)(li)整(zheng)頓各類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)工作的(de)(de)針對性、有效(xiao)性。本(ben)次清理(li)(li)整(zheng)頓的(de)(de)范圍包括(kuo)從事權(quan)(quan)益類交(jiao)易(yi)(yi)、大(da)(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)中(zhong)遠期交(jiao)易(yi)(yi)以(yi)(yi)及其(qi)他標(biao)準(zhun)化合約交(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)各類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)，包括(kuo)名稱中(zhong)未使用“交(jiao)易(yi)(yi)所(suo)”字(zi)樣的(de)(de)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)，但僅從事車輛、房地(di)產等(deng)實(shi)物(wu)交(jiao)易(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)除外。其(qi)中(zhong)，權(quan)(quan)益類交(jiao)易(yi)(yi)包括(kuo)產權(quan)(quan)、股權(quan)(quan)、債權(quan)(quan)、林(lin)權(quan)(quan)、礦權(quan)(quan)、知(zhi)識產權(quan)(quan)、文化藝(yi)術(shu)品(pin)(pin)權(quan)(quan)益及金融資產權(quan)(quan)益等(deng)交(jiao)易(yi)(yi)；大(da)(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)中(zhong)遠期交(jiao)易(yi)(yi)，是指(zhi)以(yi)(yi)大(da)(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)的(de)(de)標(biao)準(zhun)化合約為交(jiao)易(yi)(yi)對象，采(cai)用電子化集中(zhong)交(jiao)易(yi)(yi)方式(shi)，允許交(jiao)易(yi)(yi)者以(yi)(yi)對沖平倉方式(shi)了結交(jiao)易(yi)(yi)而不以(yi)(yi)實(shi)物(wu)交(jiao)收(shou)為目的(de)(de)或(huo)不必交(jiao)割實(shi)物(wu)的(de)(de)標(biao)準(zhun)化合約交(jiao)易(yi)(yi)；其(qi)他標(biao)準(zhun)化合約，包括(kuo)以(yi)(yi)有價證券、利(li)率、匯(hui)率、指(zhi)數、碳排放權(quan)(quan)、排污權(quan)(quan)等(deng)為標(biao)的(de)(de)物(wu)的(de)(de)標(biao)準(zhun)化合約。
各類交易場所已設立的分支機構，按照(zhao)屬地(di)管理(li)原則，由各分支機構所在地(di)省(sheng)、自治區(qu)、直轄(xia)市人(ren)民(min)政府(fu)（以(yi)下(xia)稱省(sheng)級人(ren)民(min)政府(fu)）負責(ze)清理(li)整頓。
依法經批準設(she)立的(de)(de)證券、期(qi)貨交易所，或經國務院金融管理部門批準設(she)立的(de)(de)從事金融產品交易的(de)(de)交易場所不屬(shu)于(yu)本次清理整頓范圍。
二、準確適用(yong)清理(li)整頓政策界限(xian)
違反下(xia)列規(gui)定之一(yi)的交易場所及其分(fen)支機構，應(ying)予以清理(li)整頓(dun):
（一）不得將任何權(quan)益拆(chai)分為均等(deng)(deng)份額公開(kai)發(fa)行。任何交易場所利用(yong)其服務與設施，將權(quan)益拆(chai)分為均等(deng)(deng)份額后發(fa)售給投資者(zhe)，即屬于“均等(deng)(deng)份額公開(kai)發(fa)行”。股份公司股份公開(kai)發(fa)行適用(yong)公司法、證券法相關規(gui)定。
（二）不得(de)采取集(ji)中交(jiao)易(yi)(yi)方(fang)式(shi)進(jin)行(xing)交(jiao)易(yi)(yi)。本意(yi)見所稱的(de)“集(ji)中交(jiao)易(yi)(yi)方(fang)式(shi)”包括集(ji)合競(jing)價(jia)、連續(xu)競(jing)價(jia)、電子(zi)撮合、匿名(ming)交(jiao)易(yi)(yi)、做市商等(deng)交(jiao)易(yi)(yi)方(fang)式(shi),但協議轉(zhuan)讓、依法進(jin)行(xing)的(de)拍賣不在(zai)此(ci)列(lie)。
（三）不得將權(quan)益(yi)按照標(biao)(biao)準化(hua)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)位持續掛牌交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。本意(yi)見所稱的(de)“標(biao)(biao)準化(hua)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)位”是(shi)指將股權(quan)以外的(de)其他權(quan)益(yi)設定最小(xiao)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)位，并以最小(xiao)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單(dan)位或其整數倍進行(xing)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。
“持續掛(gua)牌交易(yi)(yi)”是指在買入后(hou)5個交易(yi)(yi)日(ri)內(nei)掛(gua)牌賣(mai)出同一(yi)交易(yi)(yi)品種或在賣(mai)出后(hou)5個交易(yi)(yi)日(ri)內(nei)掛(gua)牌買入同一(yi)交易(yi)(yi)品種。
（四）權(quan)益(yi)持(chi)有(you)人累(lei)(lei)計不(bu)得超過200人。除(chu)法律、行政法規(gui)另有(you)規(gui)定外(wai)，任何權(quan)益(yi)在其存續(xu)期(qi)間，無論在發行還是轉讓環節，其實(shi)際持(chi)有(you)人累(lei)(lei)計不(bu)得超過200人，以(yi)信托、委托代理等方式代持(chi)的，按(an)實(shi)際持(chi)有(you)人數(shu)計算。
（五）不得以集中交易方式進行標(biao)(biao)準化合(he)約(yue)(yue)交易。本意見所(suo)稱的(de)(de)(de)“標(biao)(biao)準化合(he)約(yue)(yue)”包括兩種情形：一(yi)種是由交易場所(suo)統一(yi)制定(ding)，除價格外其他條款固(gu)定(ding)，規定(ding)在將來(lai)某(mou)一(yi)時間和地點交割(ge)一(yi)定(ding)數量標(biao)(biao)的(de)(de)(de)物的(de)(de)(de)合(he)約(yue)(yue)；另一(yi)種是由交易場所(suo)統一(yi)制定(ding)，規定(ding)買方有權在將來(lai)某(mou)一(yi)時間以特(te)定(ding)價格買入或(huo)者(zhe)賣出約(yue)(yue)定(ding)標(biao)(biao)的(de)(de)(de)物的(de)(de)(de)合(he)約(yue)(yue)。
（六(liu)）未經國務院相關金融(rong)管理(li)部(bu)門批準，不得設立從事保(bao)險(xian)(xian)、信(xin)貸(dai)、黃金等(deng)(deng)金融(rong)產(chan)品(pin)交易的(de)交易場(chang)所，其他任何交易場(chang)所也不得從事保(bao)險(xian)(xian)、信(xin)貸(dai)、黃金等(deng)(deng)金融(rong)產(chan)品(pin)交易。
商業銀(yin)行、證券公司、期貨公司、保(bao)險(xian)公司、信托(tuo)投資公司等(deng)金融機構(gou)不得(de)為違反上述規定(ding)的交易(yi)場所提供(gong)承銷、開(kai)(kai)戶、托(tuo)管、資產劃轉(zhuan)、代理買賣(mai)、投資咨詢、保(bao)險(xian)等(deng)服(fu)務(wu)；已提供(gong)服(fu)務(wu)的金融機構(gou)，要(yao)按(an)照相關金融管理部(bu)門的要(yao)求開(kai)(kai)展自(zi)查自(zi)清，并(bing)做好善后工(gong)作。
三(san)、認(ren)真落實(shi)清理(li)整頓(dun)工作安排
（一）排查甄別(bie)(bie)。各(ge)省級(ji)人民政府要按照國(guo)發(fa)38號文件(jian)和本意見要求，組織對(dui)本地區各(ge)類交(jiao)易(yi)場所的交(jiao)易(yi)品(pin)種、交(jiao)易(yi)方(fang)式(shi)、投資(zi)者(zhe)人數(shu)等是否違(wei)反規(gui)定(ding)，以及風險狀況(kuang)進(jin)行認真排 查甄別(bie)(bie)。對(dui)違(wei)反國(guo)發(fa)38號文件(jian)規(gui)定(ding)的交(jiao)易(yi)場所，嚴禁新增交(jiao)易(yi)品(pin)種。
（二）整改(gai)(gai)規(gui)范。各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所對(dui)自身存在問(wen)題(ti)糾(jiu)正不及(ji)時、不到位的(de)，有(you)關(guan)(guan)省(sheng)級(ji)人(ren)(ren)民政(zheng)府要(yao)按(an)照(zhao)國(guo)發(fa)38號(hao)文件(jian)及(ji)本(ben)意見(jian)的(de)要(yao)求，落實監管責(ze)任，對(dui)問(wen)題(ti)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所采取整改(gai)(gai)措施(shi)。交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)規(gui)則違反國(guo)發(fa)38號(hao)文件(jian)規(gui)定(ding)(ding)的(de)，不得繼續(xu)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)；已暫停交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的(de)，不得恢復交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，并(bing)依據(ju)相關(guan)(guan)政(zheng)策規(gui)定(ding)(ding)修改(gai)(gai)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)規(gui)則，報(bao)本(ben)省(sheng)（區、市）清(qing)理(li)整頓工作領導小(xiao)組批準。交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)產品(pin)違反國(guo)發(fa)38號(hao)文件(jian)規(gui)定(ding)(ding)的(de)，要(yao)取消違規(gui)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)產品(pin)并(bing)處理(li)好善后問(wen)題(ti)；權益持有(you)人(ren)(ren)累計超(chao)過200人(ren)(ren)的(de)，要(yao)予(yu)以清(qing)理(li)。
（三）檢查(cha)(cha)驗(yan)(yan)收(shou)。各(ge)省級人民(min)政府(fu)應當(dang)組織對各(ge)類交(jiao)易(yi)(yi)場所整改(gai)規范(fan)情況進行(xing)檢查(cha)(cha)驗(yan)(yan)收(shou)。重點核查(cha)(cha)交(jiao)易(yi)(yi)場所章(zhang)程(cheng)、交(jiao)易(yi)(yi)規則(ze)、交(jiao)易(yi)(yi)品種、交(jiao)易(yi)(yi)方式(shi)、投資者適當(dang)性、管理(li)制(zhi)度是否(fou)符合(he)國發38號文(wen)件和本意見(jian)的(de)規定,交(jiao)易(yi)(yi)信息系統是否(fou)符合(he)安全穩定性要(yao)求等。
（四）分(fen)類處置(zhi)。各(ge)省(sheng)級(ji)人民政府要(yao)(yao)對(dui)交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)進(jin)行分(fen)類處置(zhi)，該(gai)關(guan)(guan)閉的(de)要(yao)(yao)堅決(jue)關(guan)(guan)閉，該(gai)整(zheng)改的(de)要(yao)(yao)認真整(zheng)改，該(gai)規范的(de)要(yao)(yao)切實(shi)規范。對(dui)確有(you)(you)必要(yao)(yao)保留的(de)，要(yao)(yao)按照國發38號文件和本意見(jian)的(de)要(yao)(yao)求履行相應審批程(cheng)序(xu)。對(dui)于拒不整(zheng)改、無正當理(li)由逾(yu)期未完成整(zheng)改的(de)，或(huo)繼續從(cong)事違法(fa)(fa)證券、期貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)，各(ge)省(sheng)級(ji)人民政府要(yao)(yao)依法(fa)(fa)依規堅決(jue)予以關(guan)(guan)閉或(huo)取締。清理(li)整(zheng)頓過程(cheng)中，各(ge)省(sheng)級(ji)人民政府要(yao)(yao)采取有(you)(you)效(xiao)措施(shi)確保投資者(zhe)資金安全和社會穩定；對(dui)涉嫌犯罪的(de)，要(yao)(yao)移送司法(fa)(fa)機關(guan)(guan)，依法(fa)(fa)追究(jiu)有(you)(you)關(guan)(guan)人員的(de)法(fa)(fa)律(lv)責任。
各省級人民政府要在清理整頓工(gong)作基本完(wan)成(cheng)后，對(dui)清理整頓工(gong)作過程、政策措(cuo)施(shi)、驗收結果、日(ri)常(chang)監管(guan)和風險處置等情況進行全面總結，并書(shu)面報告清理整頓各類(lei)交易(yi)場所部(bu)際(ji)聯(lian)席(xi)會議(yi)（以下簡(jian)稱聯(lian)席(xi)會議(yi)）。
四、嚴格執行交易場所審批政(zheng)策(ce)
（一）把握各(ge)類交易場所設立原則。
各省級人民政府應按照“總量(liang)控制(zhi)、合理(li)布(bu)局、審慎審批”的(de)原則，統籌規劃各類(lei)交易場所(suo)(suo)的(de)數量(liang)規模和區域分布(bu)，制(zhi)定交易場所(suo)(suo)品種結構(gou)規劃和審查(cha)標準，審慎批準設立(li)交易場所(suo)(suo)，使交易場所(suo)(suo)的(de)設立(li)與監管能力及實體經濟發展水平(ping)相協調(diao)。
（二）嚴格(ge)規范交易場所設立審(shen)批。
1.凡新設交易所的，除經國務(wu)院或國務(wu)院金融(rong)管理部門批準的以外，必須報(bao)省級(ji)人(ren)民(min)(min)政府批準；省級(ji)人(ren)民(min)(min)政府批準前，應取(qu)得聯席(xi)會議(yi)的書(shu)面反饋意見。
2.清理(li)整頓前(qian)已設(she)立運營的交易(yi)所，應(ying)當按(an)照下列情形分別處理(li)：
一是(shi)省級(ji)人民政府批準設立的(de)交(jiao)易(yi)所,確(que)有必要保(bao)留(liu),且未違(wei)反國發(fa)38號(hao)文件(jian)和本(ben)(ben)意見規定(ding)的(de)，應經(jing)省級(ji)人民政府確(que)認；違(wei)反國發(fa)38號(hao)文件(jian)和本(ben)(ben)意見規定(ding)的(de)，應予清理整頓并經(jing)省級(ji)人民政府組織檢(jian)查驗(yan)收(shou)，驗(yan)收(shou)通過后(hou)方可繼(ji)續(xu)運營。各(ge)省級(ji)人民政府應當(dang)將上述兩類交(jiao)易(yi)所名單分(fen)別報聯(lian)席(xi)會議備案。
二是未經省級(ji)人(ren)民(min)政(zheng)府批(pi)準設立的(de)交易所(suo)，清(qing)理整頓并驗收通過后(hou)，擬繼(ji)續(xu)保留的(de)，應(ying)按照新設交易場所(suo)的(de)要求履行相關審(shen)批(pi)程序。省級(ji)人(ren)民(min)政(zheng)府批(pi)準前，應(ying)取得聯席會議的(de)書面(mian)反饋(kui)意見(jian)。
三是歷史形(xing)成的(de)從事(shi)車輛(liang)、房(fang)地產等(deng)實物交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)所，未從事(shi)違反國發(fa)38號文件和本意見規定，名稱中擬繼續使用(yong)“交(jiao)(jiao)易(yi)所”字樣(yang)的(de)，由省級人民政府根(gen)據實際情況處理，并將交(jiao)(jiao)易(yi)所名單報聯席會議備案。
3.從事(shi)權益類交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)、大宗商(shang)品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)以及其(qi)他(ta)標準化合約交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所，原(yuan)則上(shang)不(bu)得(de)設(she)立分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)開展(zhan)經(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)活(huo)動。確有必要(yao)設(she)立的，應(ying)當分(fen)別經(jing)(jing)(jing)該(gai)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場所所在地(di)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府(fu)及擬設(she)分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)所在地(di)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府(fu)批(pi)準，并(bing)按(an)(an)照(zhao)屬(shu)地(di)監管(guan)原(yuan)則，由相應(ying)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府(fu)負責監管(guan)。凡(fan)未經(jing)(jing)(jing)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府(fu)批(pi)準已設(she)立運營(ying)(ying)的經(jing)(jing)(jing)營(ying)(ying)性分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)，要(yao)按(an)(an)照(zhao)上(shang)述要(yao)求履行(xing)審批(pi)程序。違反上(shang)述規定(ding)的，各地(di)工商(shang)行(xing)政(zheng)管(guan)理部門(men)不(bu)得(de)為(wei)分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)辦理工商(shang)登(deng)記，并(bing)按(an)(an)照(zhao)工商(shang)管(guan)理相關規定(ding)進行(xing)處理。
名稱中未使用“交(jiao)易所”字(zi)樣的各(ge)類交(jiao)易場(chang)所的監管辦法，由各(ge)省級(ji)人民(min)政府制定。
五、切實貫徹清理整頓工作(zuo)要求
（一(yi)）統一(yi)政(zheng)(zheng)策(ce)標準(zhun)(zhun)。各省級(ji)人(ren)民政(zheng)(zheng)府在開(kai)展清理整頓工作(zuo)中(zhong)，要嚴格按照國務院、聯(lian)席(xi)會議及有關部門的(de)要求，統一(yi)政(zheng)(zheng)策(ce)標準(zhun)(zhun)，準(zhun)(zhun)確把握(wo)政(zheng)(zheng)策(ce)界限。實際執行(xing)中(zhong)遇到疑難問題或對相關政(zheng)(zheng)策(ce)把握(wo)不準(zhun)(zhun)的(de)，要及時上報聯(lian)席(xi)會議。
（二）防(fang)范化(hua)解(jie)風(feng)(feng)險。各省級(ji)人民政(zheng)府在清理整頓工(gong)作(zuo)中，要制定完善風(feng)(feng)險處(chu)置(zhi)預案，認真(zhen)排查(cha)矛盾糾紛和風(feng)(feng)險隱患(huan)，及時掌握市場動向，做(zuo)好(hao)信訪投(tou)訴(su)受理和處(chu)置(zhi)工(gong)作(zuo)。要加強與司法(fa)(fa)機(ji)關的協調配(pei)合(he)，嚴肅查(cha)處(chu)挪(nuo)用客(ke)戶資金(jin)、詐騙等涉嫌違法(fa)(fa)犯罪(zui)行為，妥善處(chu)置(zhi)突發(fa)事件，維護(hu)投(tou)資者合(he)法(fa)(fa)權益，防(fang)范和化(hua)解(jie)金(jin)融風(feng)(feng)險，維護(hu)社會穩定。
（三）落實監管責任(ren)。各(ge)省級(ji)人(ren)民政(zheng)府要(yao)(yao)(yao)制定本地區各(ge)類交易場(chang)所(suo)監管制度，明確各(ge)類交易場(chang)所(suo)監管機構(gou)和職(zhi)能(neng)，加強(qiang)日常監管，建立長效機制，持續(xu)做好(hao)(hao)各(ge)類交易場(chang)所(suo)統(tong)計監測、違規(gui)處理、風險處置等(deng)工作。相關省級(ji)人(ren)民政(zheng)府要(yao)(yao)(yao)加強(qiang)溝通配合和信息共享(xiang)。聯席(xi)會議成員單位(wei)和國(guo)務(wu)院相關部門要(yao)(yao)(yao)做好(hao)(hao)監督檢查和指導工作。
按照清(qing)理(li)整頓各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)部際(ji)聯席會議(yi)（以下簡稱聯席會議(yi)）統一部署(shu)，各(ge)省（區、市）人(ren)民政(zheng)府于2015年7至(zhi)9月組織有關部門(men)開展了(le)各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)現場檢查。檢查發現，經(jing)過清(qing)理(li)整頓，多數交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)能夠依(yi)法合規經(jing)營，發揮服務(wu)實體(ti)經(jing)濟的功(gong)能作用，但一些商(shang)品(pin)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)存在違規行為死灰復燃問題，其中貴(gui)(gui)(gui)金屬(shu)(shu)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)（包(bao)括專營和兼營貴(gui)(gui)(gui)金屬(shu)(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的場所(suo)）違規情(qing)形尤為嚴重。2015年以來，針對貴(gui)(gui)(gui)金屬(shu)(shu)等大宗商(shang)品(pin)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)的信訪(fang)投訴劇增，反映(ying)出貴(gui)(gui)(gui)金屬(shu)(shu)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)的整改規范(fan)進展遲緩。
為有效遏制貴金(jin)屬類交(jiao)易(yi)場所(suo)違規行為，防(fang)范金(jin)融風險，維護社會(hui)穩定(ding)，聯(lian)席會(hui)議(yi)有關成(cheng)員(yuan)單位和(he)相關部門商定(ding)，聯(lian)合開展貴金(jin)屬類交(jiao)易(yi)場所(suo)專(zhuan)項整治(zhi)工作。專(zhuan)項整治(zhi)的具體措(cuo)施與職(zhi)責分(fen)工如下：
一、指導和督(du)促媒體加強自我管理，履行(xing)社(she)會(hui)責任，維護社(she)會(hui)公信力，不為違法違規交易(yi)行(xing)為提供(gong)任何信息(xi)服務。切實加強輿論引導，營造良好(hao)氛圍環境。（中央宣傳(chuan)部）
二、協(xie)調從事(shi)廣告聯(lian)(lian)盟業(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)互聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)以及主要網(wang)(wang)(wang)站、論壇(tan)停止為貴(gui)金屬類交易場所及其會(hui)員、代理(li)商、居間商進行(xing)廣告宣傳、業(ye)(ye)務(wu)推廣、行(xing)情發(fa)(fa)布(bu)、信息發(fa)(fa)布(bu)。督導各網(wang)(wang)(wang)絡媒(mei)體加強審發(fa)(fa)環(huan)節管(guan)理(li)，不與未取得證券(quan)期貨業(ye)(ye)務(wu)資格的(de)(de)機構開展涉及證券(quan)期貨活動的(de)(de)商業(ye)(ye)合作，不為其提供證券(quan)期貨業(ye)(ye)務(wu)類廣告宣傳、信息發(fa)(fa)布(bu)等服(fu)務(wu)。協(xie)調提供搜(sou)索(suo)服(fu)務(wu)和即時通(tong)信、社(she)(she)交網(wang)(wang)(wang)絡工具的(de)(de)互聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)，在社(she)(she)會(hui)公眾搜(sou)索(suo)、使用某(mou)些敏感詞時，向其提示風險(xian)。（國家網(wang)(wang)(wang)信辦）
三、叫停除國務(wu)院(yuan)或國務(wu)院(yuan)金(jin)(jin)(jin)融管理(li)部門批準設立(li)的(de)(de)交(jiao)易場所、依法設立(li)的(de)(de)商(shang)(shang)業(ye)銀行等金(jin)(jin)(jin)融機構以及專門從事貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬經(jing)營(ying)的(de)(de)實(shi)體店以外的(de)(de)各類(lei)交(jiao)易平臺(tai)通過電視臺(tai)、電臺(tai)、報(bao)紙、期刊(kan)等媒(mei)體進行的(de)(de)貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬廣告(gao)宣傳、行情(qing)發布等推廣活動，包括交(jiao)易平臺(tai)會員(yuan)、代理(li)商(shang)(shang)、居間商(shang)(shang)的(de)(de)貴(gui)金(jin)(jin)(jin)屬宣傳推廣活動。（新(xin)聞出版廣電總(zong)局）
四、加(jia)強廣(guang)告監管，依(yi)法打擊違(wei)法違(wei)規貴(gui)金(jin)屬交(jiao)易廣(guang)告，加(jia)大違(wei)法廣(guang)告曝光力度(du)，凈化廣(guang)告市場(chang)。（工商總局）
五(wu)、督促鄭(zheng)大信息(xi)技(ji)術有(you)限公(gong)司(si)、北京金網(wang)安泰信息(xi)技(ji)術有(you)限公(gong)司(si)、北京時力(li)科技(ji)有(you)限公(gong)司(si)、杭州高達軟件系統有(you)限公(gong)司(si)、恒生電子(zi)股份有(you)限公(gong)司(si)等企業(ye)所在地軟件產業(ye)主管部(bu)門采取約談等方式，要求上述公(gong)司(si)認真清理(li)自查已有(you)交易軟件產品，對不(bu)符合國(guo)(guo)發[2011]38號(hao)、國(guo)(guo)辦發[2012]37號(hao)文件規(gui)(gui)定的，堅決(jue)從快予(yu)以整改完善。要求交易軟件提供商(shang)進一步加強自律，對違反(fan)規(gui)(gui)定的有(you)關企業(ye)依法予(yu)以處理(li)。（工業(ye)和信息(xi)化部(bu)）
六、督促銀行等金(jin)(jin)融機構、第(di)三方支(zhi)付(fu)機構落實(shi)國(guo)發[2011]38號、國(guo)辦發[2012]37號文件要求，不(bu)為違規交(jiao)易場所提供開(kai)戶(hu)、托管、資金(jin)(jin)劃轉(zhuan)、代理(li)買賣、支(zhi)付(fu)清(qing)算、投(tou)資咨詢(xun)等服務。（人民(min)銀行、銀監(jian)會(hui)）
七、部署查處(chu)一批貴金屬類交易場所涉(she)嫌經濟犯(fan)罪(zui)案(an)件。嚴厲打(da)擊利用(yong)互(hu)聯網等(deng)渠(qu)道進行非法(fa)經營(ying)、詐騙等(deng)嚴重擾亂市(shi)場秩(zhi)序、破(po)壞社會穩定的違法(fa)犯(fan)罪(zui)活動，依法(fa)嚴懲違法(fa)犯(fan)罪(zui)分子(zi)，并適時(shi)曝光(guang)典型案(an)例。（公(gong)安部）
八、指導(dao)各地(di)商(shang)(shang)(shang)務主管(guan)(guan)部門加強對白銀等貴金屬(shu)（黃金除外）現(xian)(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)的行業管(guan)(guan)理(li)(li)，要(yao)求貴金屬(shu)類交(jiao)易(yi)場(chang)所回歸現(xian)(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)。貫徹落(luo)實(shi)《商(shang)(shang)(shang)品現(xian)(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)交(jiao)易(yi)特(te)別(bie)規定（試行）》，做好全國(guo)商(shang)(shang)(shang)品現(xian)(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)的規劃、信息、統計(ji)等行業管(guan)(guan)理(li)(li)工作(zuo)，引導(dao)商(shang)(shang)(shang)品現(xian)(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)規范發展。（商(shang)(shang)(shang)務部）
九、在牽(qian)頭(tou)擬(ni)訂或審(shen)查全國或區域性改(gai)革(ge)方案(an)、發展規(gui)劃時，充(chong)分(fen)關(guan)注清理(li)整頓有關(guan)政策(ce)，有關(guan)表(biao)述(shu)要與國辦發[2012]37號(hao)文件關(guan)于(yu)設立交(jiao)易場所應當“統籌(chou)規(gui)劃、合(he)理(li)布局、審(shen)慎審(shen)批”的(de)要求相一致(zhi)，指導各地盡(jin)量依托現有交(jiao)易平(ping)臺開展相關(guan)業務。（發展改(gai)革(ge)委）
十、配合有關(guan)(guan)部門研究推進證券(quan)期貨交易(yi)場所以外(wai)的其他(ta)交易(yi)場所監(jian)管立法工作，規范(fan)有關(guan)(guan)權益和商品交易(yi)活動，明確違法違規行為(wei)的法律(lv)責任等事(shi)項，逐步健全交易(yi)場所監(jian)管法規體系。（法制(zhi)辦）
十一、做(zuo)好聯席會議辦公室各(ge)(ge)項日常工作(zuo)，與各(ge)(ge)單位(wei)積極溝通協調，推(tui)動專項整治工作(zuo)有序進行(xing)。同時，督促(cu)各(ge)(ge)地政府落實地管理責任(ren)，完善長效管理機制，促(cu)進各(ge)(ge)類交易場(chang)所規范(fan)健(jian)康(kang)發展。（證(zheng)監會）
商務(wu)部、中國人民銀行、證券監督(du)管理委員(yuan)會(hui)令(ling)
2013第3號
《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年8月15日商務部第7次(ci)部(bu)務會議審議通過，并經中國(guo)人(ren)民銀行、證監(jian)會同(tong)意，現予發布，自2014年1月(yue)1日起施行。
部長 高(gao)虎(hu)城(cheng)
行(xing)長(chang) 周小川
主席 肖 鋼
2013年11月8日(ri)
商(shang)品(pin)現貨市場交易特別(bie)規定(ding)（試行）
第(di)一(yi)章 總 則
第一條 為規范(fan)商(shang)品現貨(huo)市場(chang)交易活(huo)動(dong)，維護市場(chang)秩序，防范(fan)市場(chang)風險，保護交易各方(fang)的合法權益(yi)，促進(jin)商(shang)品現貨(huo)市場(chang)健康發(fa)展，加快(kuai)推行(xing)現代流通(tong)方(fang)式(shi)，根據國家有關法律法規以及《國務(wu)院關于(yu)清理(li)整頓各類交易場(chang)所(suo)切實防范(fan)金融(rong)風險的決定》（國發(fa)〔2011〕38號），制定本規定。
第(di)二條 中華人民共和(he)國境內的商品現貨市場交(jiao)易活動(dong)，應當遵守本(ben)規定(ding)(ding)。國家另有規定(ding)(ding)的，依照其規定(ding)(ding)。
第三(san)條 本規定(ding)所(suo)稱商品現貨市場(chang)，是指依(yi)法(fa)設立的(de)，由買賣雙方進(jin)行公開(kai)的(de)、經常性的(de)或(huo)定(ding)期性的(de)商品現貨交(jiao)易(yi)活動，具(ju)有信(xin)息、物流等配套(tao)服務功能的(de)場(chang)所(suo)或(huo)互聯網(wang)交(jiao)易(yi)平臺。
本規定所(suo)(suo)稱商品現貨(huo)市(shi)場經(jing)(jing)營者（以(yi)下簡稱市(shi)場經(jing)(jing)營者），是指依法設立(li)商品現貨(huo)市(shi)場，制定市(shi)場相關(guan)業務(wu)規則(ze)和(he)規章制度(du)，并為商品現貨(huo)交(jiao)易活動提供場所(suo)(suo)及相關(guan)配套(tao)服務(wu)的法人、其他經(jing)(jing)濟組織(zhi)和(he)個人。
第四條 從事商品現(xian)貨市場交易活動，應當(dang)遵循公開、公平、公正和誠(cheng)實信用的原則。
第五條 商務部(bu)負(fu)責全國(guo)商品現貨市場的規劃、信息(xi)、統(tong)計等行業(ye)管理工作，促進商品現貨市場健(jian)康發展。
中國人民(min)銀行依據(ju)職責負責商(shang)品(pin)現貨市(shi)場交易(yi)涉及(ji)(ji)的金融監管(guan)以(yi)及(ji)(ji)非(fei)金融機構支付(fu)業務的監管(guan)工作。
第六條 商品現貨市場行(xing)業協會應當制定行(xing)業規范和(he)行(xing)業標(biao)準，加強行(xing)業自律，組織業務培訓，建立高(gao)管誠信(xin)檔案，受理投訴和(he)調解糾紛等。
第二(er)章 交(jiao)(jiao)易(yi)對象和交(jiao)(jiao)易(yi)方(fang)式
第七條 商(shang)品現(xian)貨市場(chang)交易對象(xiang)包括(kuo)：
（一）實物(wu)商品(pin)；
（二）以實物商品為標的的倉單(dan)、可轉讓(rang)提(ti)單(dan)等提(ti)貨憑證；
（三）省(sheng)級人(ren)民政府依法規定的其(qi)他交(jiao)易對象。
第八條 商品(pin)現(xian)貨(huo)市(shi)場交易的實物(wu)商品(pin)，應當執行(xing)國家有關質量擔保責任的法律法規，并符合現(xian)行(xing)有效的質量標(biao)準。
第九條(tiao) 商(shang)品現貨市(shi)場交易(yi)可以采用下(xia)列方式(shi)：
（一）協議交易；
（二(er)）單向競(jing)價交易；
（三）省級人民政府(fu)依法規定的其他交(jiao)易(yi)方式。
本規定(ding)所稱協(xie)議交易(yi)，是指買(mai)賣雙方(fang)以實(shi)物商品交收(shou)為目(mu)的，采用協(xie)商等方(fang)式(shi)達成(cheng)一(yi)(yi)致(zhi)，約(yue)定(ding)立即交收(shou)或者(zhe)在一(yi)(yi)定(ding)期限內交收(shou)的交易(yi)方(fang)式(shi)。
本規定(ding)(ding)所稱單向(xiang)競價交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)，是(shi)指一個買(mai)方(fang)(fang)（賣方(fang)(fang)）向(xiang)市(shi)場提(ti)出申請，市(shi)場預先公(gong)告交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)對(dui)象，多(duo)個賣方(fang)(fang)（買(mai)方(fang)(fang)）按照規定(ding)(ding)加價或(huo)者(zhe)減價，在約定(ding)(ding)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)時間內(nei)達成(cheng)一致并成(cheng)交(jiao)(jiao)的交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方(fang)(fang)式。
第十條 市場經(jing)營者不得開展法(fa)律法(fa)規(gui)以(yi)及《國務院(yuan)關于清理整頓(dun)各(ge)類(lei)交易場所(suo)切實防(fang)范金融風險的(de)決(jue)定(ding)》禁止(zhi)的(de)交易活動，不得以(yi)集中交易方式進行標準化合約(yue)交易。
現貨合(he)同的(de)轉讓、變更，應當按照法律法規的(de)相關(guan)規定辦理。
第三章 商品現貨市場(chang)經營規(gui)范
第(di)十一(yi)條 市場經營者應當履行下列(lie)職責：
（一）提供交易(yi)的場所、設(she)施及相關服務；
（二）按照(zhao)本規定確(que)定的交(jiao)易方式和交(jiao)易對(dui)象，建(jian)立健(jian)全交(jiao)易、交(jiao)收、結(jie)算、倉儲(chu)、信息發布(bu)、風(feng)險控制、市(shi)場管理等業務規則與(yu)各項規章(zhang)制度；
（三(san)）法律法規(gui)規(gui)定(ding)的其(qi)他職責。
第十二(er)條 市場經營者應當(dang)公開業務規(gui)則和規(gui)章(zhang)制度。制定、修改和變更業務規(gui)則和規(gui)章(zhang)制度，應當(dang)在合理時間(jian)內(nei)提前公示。
第十三條 商品現(xian)(xian)貨市場應(ying)(ying)當制定應(ying)(ying)急預案(an)。出現(xian)(xian)異常情況時，應(ying)(ying)當及時采取有效(xiao)措施，防止出現(xian)(xian)市場風險。
第十四(si)條 市場經營者(zhe)應當采取合(he)同約束、系統(tong)控制、強化內(nei)部管理(li)等措(cuo)施，加強資金管理(li)力(li)度(du)。
市(shi)場經營者(zhe)不得(de)以任何形式侵占或挪用交易者(zhe)的(de)資金。
第十五條 鼓勵商品現(xian)貨市(shi)場創(chuang)新流通方式，降低交(jiao)易成(cheng)本；建設節(jie)能環保(bao)、綠色低碳市(shi)場。
第十六條 鼓勵商(shang)品現(xian)貨市場采用現(xian)代信息化技術，建立互聯網交易(yi)平臺(tai)，開(kai)展(zhan)電子(zi)商(shang)務。
第十七條 市場經營(ying)者應當建立(li)完(wan)善商品信(xin)息發布(bu)(bu)制度，公布(bu)(bu)交易(yi)商品的(de)名稱(cheng)、數量(liang)(liang)、質量(liang)(liang)、規格、產地等相(xiang)關(guan)信(xin)息，保(bao)證信(xin)息的(de)真實、準確，不得發布(bu)(bu)虛(xu)假(jia)信(xin)息。
第(di)十八條 采(cai)用現代信(xin)息(xi)化技(ji)術開(kai)展交易(yi)(yi)活動的，市(shi)場經營者應(ying)當實時記錄商品倉儲(chu)、交易(yi)(yi)、交收、結算、支付等(deng)相關信(xin)息(xi)，采(cai)取措施保(bao)證(zheng)相關信(xin)息(xi)的完整和安全，并保(bao)存五年以上。
第十(shi)九條 市場(chang)經營者不得擅自篡改、銷毀相關信息和資(zi)料。
第四章 監督(du)管理
第二十條 縣級(ji)以上(shang)人民政府(fu)商務主管部門負責本行(xing)政區域(yu)內的商品現貨市(shi)場(chang)的行(xing)業管理，并按照要(yao)求(qiu)及時報(bao)送行(xing)業發展(zhan)規劃和其(qi)他具體(ti)措施。
中國人(ren)民銀(yin)行分支(zhi)機構依據職(zhi)責(ze)負責(ze)轄區內商(shang)品現(xian)貨市場(chang)交易涉及的金融機構和支(zhi)付機構的監督管理工作(zuo)。
國務院期貨監督管理機(ji)構派出機(ji)構負責商品現貨市(shi)場非(fei)法期貨交易活(huo)動的認(ren)定等工作。
第二十(shi)一條 市場經(jing)營者(zhe)應當根據相關(guan)(guan)部門的要求(qiu)報送有關(guan)(guan)經(jing)營信息(xi)與資(zi)料(liao)。
第二(er)十二(er)條 縣級以上人民(min)政府商務(wu)主(zhu)(zhu)管部門(men)應當根據本(ben)地(di)實際情況，建立完(wan)善各(ge)項工作制度。必要(yao)時應及時將有關情況報告上級商務(wu)主(zhu)(zhu)管部門(men)和本(ben)級人民(min)政府。
第五章 法律責任
第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)三(san)(san)(san)條(tiao) 市(shi)場經(jing)營者違(wei)反第(di)(di)(di)十(shi)(shi)一條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)二條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)三(san)(san)(san)條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)四條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)七條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)八條(tiao)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)九條(tiao)、第(di)(di)(di)二十(shi)(shi)一條(tiao)規定(ding)，由(you)縣(xian)級以上(shang)商務(wu)主管(guan)部(bu)門(men)會同(tong)有(you)關部(bu)門(men)責令改正。逾期不改的，處一萬元以上(shang)三(san)(san)(san)萬元以下罰(fa)款。
第(di)二十四條 市場經(jing)營者違反(fan)第(di)八(ba)條、第(di)十條規定和《期貨(huo)交易管理(li)條例》的，依法予以處理(li)。
第二十(shi)五條 有關(guan)行政(zheng)管理部(bu)門(men)工作人員在市場監督管理工作中(zhong)，玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的(de)，依(yi)法給予(yu)行政(zheng)處分；構成犯(fan)罪的(de)，依(yi)法追究刑事(shi)責(ze)任。
第(di)六章 附 則
第二十六(liu)條 本規定自2014年1月1日起(qi)施行。
國發[2011]38號
各省、自治區、直(zhi)轄市人民(min)政(zheng)府，國務院各部位，各直(zhi)屬機(ji)構：
近年來，一(yi)些地區為推(tui)進權(quan)益(yi)（如股權(quan)、產(chan)權(quan)等）和商(shang)品(pin)市(shi)場(chang)(chang)發展，陸續批準設立(li)(li)了一(yi)些從事產(chan)權(quan)交易(yi)、文化藝術品(pin)交易(yi)和大宗商(shang)品(pin)中遠期交易(yi)等各種類型的交易(yi)場(chang)(chang)所（以下簡稱交易(yi)場(chang)(chang)所）。由于缺乏規(gui)范(fan)管理(li)，在交易(yi)場(chang)(chang)所設立(li)(li)和交易(yi)活動中違(wei)法違(wei)規(gui)問題日益(yi)突出，風險(xian)(xian)不(bu)斷暴(bao)露，引起了社會(hui)廣泛關注。為防(fang)范(fan)金(jin)融風險(xian)(xian)，規(gui)范(fan)市(shi)場(chang)(chang)秩序，維護社會(hui)穩定，現作出如下決定：
一、高度重視(shi)各(ge)類交易場所違法(fa)交易活動(dong)蘊藏的風險
交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)是為所(suo)有(you)市場(chang)參與者提供平(ping)(ping)等(deng)、透明交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)機會(hui)，進(jin)行(xing)有(you)序交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的(de)平(ping)(ping)臺，具有(you)較強的(de)社會(hui)性(xing)和公開性(xing)，需要依法規(gui)范(fan)管(guan)理，確保(bao)安全運行(xing)。其(qi)中，證券(quan)和期貨(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)更(geng)是具有(you)特(te)殊的(de)金融屬性(xing)和風(feng)險(xian)屬性(xing)，直接關(guan)系到經(jing)濟(ji)金融安全和社會(hui)穩定，必須在(zai)經(jing)批(pi)準的(de)特(te)定交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)、遵循嚴(yan)格(ge)的(de)管(guan)理制(zhi)度規(gui)范(fan)進(jin)行(xing)。目前(qian)，一些(xie)(xie)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)未(wei)經(jing)批(pi)準違法開展證券(quan)期貨(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)活動；有(you)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)管(guan)理不規(gui)范(fan)，存在(zai)嚴(yan)重投機和價格(ge)操縱(zong)行(xing)為；個(ge)別交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)股東直接參與買賣，甚至發(fa)(fa)生管(guan)理人(ren)員侵吞客(ke)戶資金、經(jing)營者卷款(kuan)逃(tao)跑等(deng)問題。這些(xie)(xie)問題如發(fa)(fa)展蔓延下(xia)去，極易(yi)引發(fa)(fa)系統(tong)性(xing)、區(qu)域(yu)性(xing)金融風(feng)險(xian)，甚至影響社會(hui)穩定，必須及早(zao)采取措施堅決予以糾(jiu)正。
各(ge)(ge)地人民政府(fu)和(he)國務院有關部(bu)門要(yao)統一認識，高度重(zhong)視各(ge)(ge)類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)存在的(de)違法違規問(wen)題，從維護市(shi)場(chang)(chang)秩(zhi)序(xu)和(he)社會穩定的(de)大局出發，切實做好清理整頓各(ge)(ge)類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)和(he)規范市(shi)場(chang)(chang)秩(zhi)序(xu)的(de)各(ge)(ge)項工(gong)作(zuo)。各(ge)(ge)類(lei)(lei)交(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)(chang)所(suo)要(yao)建立健全規章制(zhi)度，嚴格遵(zun)守信(xin)息(xi)披露、公(gong)平交易和(he)風險(xian)(xian)管理等(deng)各項規定，建立與風險(xian)(xian)承受能力、投資知識(shi)和(he)經驗(yan)相(xiang)適應的投資者(zhe)(zhe)管理制度，提高(gao)投資者(zhe)(zhe)風險(xian)(xian)意(yi)識(shi)和(he)辨別能力，切實保護投資者(zhe)(zhe)合法權益。
二、建立分(fen)工(gong)明確、密切(qie)協作的(de)工(gong)作機制
為加強對清理(li)整頓交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)和(he)規范市場(chang)(chang)秩序工(gong)作的組織領(ling)導，形(xing)成既有分工(gong)又相互(hu)配合的監管(guan)(guan)機制(zhi)，建(jian)立(li)由證監會(hui)(hui)牽頭，有關部門參加的“清理(li)整頓各(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)部際聯(lian)(lian)(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)”（以(yi)下簡(jian)稱聯(lian)(lian)(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)）制(zhi)度。聯(lian)(lian)(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)的主要任務是，統籌協調有關部門和(he)省(sheng)級人(ren)民政府清理(li)整頓違法證券期(qi)貨交(jiao)(jiao)易(yi)工(gong)作，督(du)導建(jian)立(li)對各(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)和(he)交(jiao)(jiao)易(yi)產品的規范管(guan)(guan)理(li)制(zhi)度，完(wan)成國務院(yuan)交(jiao)(jiao)辦(ban)的其他事項。聯(lian)(lian)(lian)席(xi)會(hui)(hui)議(yi)日(ri)常辦(ban)事機構設在(zai)證監會(hui)(hui)。
聯席(xi)會議不(bu)代替國務院(yuan)(yuan)有(you)關(guan)部(bu)(bu)門(men)和(he)省(sheng)級人民政(zheng)府的(de)監管(guan)職責(ze)。對經國務院(yuan)(yuan)或(huo)國務院(yuan)(yuan)金融(rong)(rong)管(guan)理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)批準設立(li)從事金融(rong)(rong)產品交(jiao)易(yi)(yi)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所，由(you)國務院(yuan)(yuan)金融(rong)(rong)管(guan)理(li)(li)(li)部(bu)(bu)門(men)負責(ze)日常監管(guan)。其他(ta)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所均(jun)由(you)省(sheng)級人民政(zheng)府按照屬地管(guan)理(li)(li)(li)原則負責(ze)監管(guan)，并切實做好統計(ji)監測、違規處(chu)理(li)(li)(li)和(he)風險處(chu)置工作。聯席(xi)會議及(ji)(ji)相(xiang)關(guan)部(bu)(bu)門(men)和(he)省(sheng)級人民政(zheng)府要及(ji)(ji)時(shi)溝通境況(kuang)，加強協(xie)調配合(he)，齊心協(xie)力(li)做好各類(lei)交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所清理(li)(li)(li)整(zheng)頓和(he)規范(fan)工作。
三、健全管理(li)制度(du)，嚴格管理(li)程序
自本決定下發(fa)之日起(qi)，除依法設立的證券交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)所或國務院批準的從事金融產品交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)的交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所外，任何交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所均(jun)不(bu)(bu)得(de)(de)將(jiang)任何權(quan)益(yi)拆分(fen)為(wei)均(jun)等份額公開發(fa)行(xing)，不(bu)(bu)得(de)(de)采取集(ji)(ji)中(zhong)競價(jia)、做(zuo)市商(shang)等集(ji)(ji)中(zhong)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)方式進行(xing)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)；不(bu)(bu)得(de)(de)將(jiang)權(quan)益(yi)按照標(biao)準化交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)單位持續掛牌交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)品種的時間間隔不(bu)(bu)得(de)(de)少于5個(ge)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)日（T+5）；除法律、行(xing)政法規另有(you)規定外，權(quan)益(yi)持有(you)人累計不(bu)(bu)得(de)(de)超過200人。
除(chu)依法經國(guo)務院(yuan)或國(guo)務院(yuan)期貨(huo)監管(guan)機構批準設立從(cong)事(shi)期貨(huo)交易(yi)的(de)交易(yi)場(chang)所外，任何單位一律不得(de)以(yi)集(ji)中競價、電子撮合(he)、匿(ni)名交易(yi)、做(zuo)市
為規(gui)范(fan)交(jiao)(jiao)易場所名稱，凡使用“交(jiao)(jiao)易所”字(zi)樣的(de)交(jiao)(jiao)易場所，除(chu)經過國務(wu)院(yuan)或(huo)國務(wu)院(yuan)金融管(guan)理(li)部門批(pi)準(zhun)的(de)外(wai)，必(bi)須報省級人民(min)政(zheng)府批(pi)準(zhun)；省級人民(min)政(zheng)府批(pi)準(zhun)前，應征求聯席會議意見(jian)。未(wei)按(an)上(shang)述規(gui)定(ding)批(pi)準(zhun)設立(li)或(huo)違反上(shang)述規(gui)定(ding)在名稱中(zhong)使用“交(jiao)(jiao)易所”字(zi)樣的(de)交(jiao)(jiao)易場所，工(gong)(gong)商(shang)部門不得為其辦(ban)理(li)工(gong)(gong)商(shang)登記。
四、穩妥推進(jin)清理(li)整頓工(gong)作商(shang)等集中(zhong)交易方式進行標(biao)準(zhun)化合(he)約交易。
從事保險(xian)、信(xin)貸、黃金等金融(rong)產品交易的交易場(chang)所，必須經國務院相關金融(rong)管理部門(men)批準設立。
各省(sheng)級(ji)人民(min)政府(fu)要立即成(cheng)立領導小組，建立工(gong)作機制，根據法(fa)律、行政法(fa)規和本(ben)決定的(de)要求，按照屬地管(guan)理(li)原則，對本(ben)地區各類交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)，進行一(yi)次(ci)集(ji)中(zhong)清理(li)整頓(dun)，其中(zhong)重點是(shi)堅(jian)決糾正違法(fa)證(zheng)券期(qi)貨(huo)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)活(huo)動，并采取有效措施確保投資(zi)者(zhe)資(zi)金安全和社會(hui)穩(wen)定。對從事違法(fa)證(zheng)券期(qi)貨(huo)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)活(huo)動的(de)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)，嚴禁(jin)以任何方(fang)式(shi)擴大業務范圍，嚴禁(jin)新增交(jiao)易(yi)(yi)(yi)品(pin)種，嚴禁(jin)新增投資(zi)者(zhe)，并限期(qi)取消或結束交(jiao)易(yi)(yi)(yi)活(huo)動；未經(jing)批準在交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)名稱中(zhong)使用“交(jiao)易(yi)(yi)(yi)所(suo)”字樣的(de)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)，應限期(qi)清理(li)規范。清理(li)整頓(dun)期(qi)間，不(bu)得設立新的(de)開展標準化產品(pin)或合約交(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)。各省(sheng)級(ji)人民(min)政府(fu)要盡快制定清理(li)整頓(dun)工(gong)作方(fang)案，于2011年12月底(di)前報國(guo)務院備案。
聯(lian)席會(hui)議(yi)(yi)要(yao)切實負起責任，加強組(zu)織(zhi)指(zhi)導和督促檢查，切實推動清理整(zheng)頓工(gong)作(zuo)(zuo)有(you)(you)效、有(you)(you)序(xu)開展(zhan)。商(shang)務(wu)部要(yao)在(zai)聯(lian)席會(hui)議(yi)(yi)工(gong)作(zuo)(zuo)機(ji)制下，負責對大(da)宗商(shang)品中遠期(qi)(qi)交(jiao)易(yi)市場(chang)(chang)清理整(zheng)頓工(gong)作(zuo)(zuo)的監督，檢查和指(zhi)導，抓緊制定大(da)宗商(shang)品交(jiao)易(yi)市場(chang)(chang)管(guan)理辦法(fa)，確保大(da)宗商(shang)品中遠期(qi)(qi)交(jiao)易(yi)市場(chang)(chang)有(you)(you)序(xu)回歸(gui)期(qi)(qi)貨市場(chang)(chang)。聯(lian)席會(hui)議(yi)(yi)有(you)(you)關部門(men)要(yao)按照責任分(fen)工(gong)、加強溝通、相互(hu)配合、相互(hu)扶持，盡職盡責做(zuo)好(hao)(hao)工(gong)作(zuo)(zuo)。金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構不得為違法(fa)證券期(qi)(qi)貨市場(chang)(chang)活動提(ti)(ti)供(gong)承銷、開戶、托管(guan)、資(zi)金(jin)(jin)劃轉(zhuan)、代理買賣、投資(zi)咨詢、保險等服(fu)務(wu)。已提(ti)(ti)供(gong)服(fu)務(wu)的金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構，要(yao)及時開展(zhan)自查自清，做(zuo)好(hao)(hao)善后工(gong)作(zuo)(zuo)。
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