繼(ji)央(yang)行啟動的大(da)灣(wan)區(qu)(qu)貿易(yi)金(jin)融區(qu)(qu)塊鏈平臺(tai)上(shang)線后，國家外匯管理局跨境(jing)貿易(yi)區(qu)(qu)塊鏈服務(wu)平臺(tai)項目也在近期低調上(shang)線試點(dian)。這是迄今國內金(jin)融領域影響(xiang)范圍最(zui)大(da)的兩個(ge)區(qu)(qu)塊鏈項目。
上(shang)月末，國(guo)家(jia)外匯管理局作為發(fa)起方，創(chuang)新應(ying)用(yong)中鈔信(xin)用(yong)卡產業(ye)發(fa)展有限公司杭(hang)州區塊鏈(lian)技(ji)術(shu)研(yan)究院（下稱中鈔區塊鏈(lian)技(ji)術(shu)研(yan)究院）的(de)(de)絡譜區塊鏈(lian)登記開放平臺技(ji)術(shu)，建設了跨境貿易(yi)(yi)服務平臺。該項目(mu)主要利用(yong)區塊鏈(lian)可信(xin)的(de)(de)技(ji)術(shu)特點，旨(zhi)在解決(jue)中小(xiao)企(qi)業(ye)跨境融(rong)(rong)資難(nan)、融(rong)(rong)資貴問題，全面推動跨境貿易(yi)(yi)金融(rong)(rong)業(ye)務發(fa)展。
據記者了解，在(zai)傳統(tong)進出口貿易融(rong)資中，往往存在(zai)兩大問題：對(dui)于(yu)貿易真(zhen)實性的(de)(de)認(ren)定和(he)是否(fou)重復(fu)融(rong)資的(de)(de)認(ren)定。一方(fang)面，由于(yu)各(ge)(ge)金(jin)融(rong)機構(gou)都是獨自展開業務，貿易項下涉(she)及(ji)物流、資金(jin)流、信息流，其交易鏈條(tiao)長(chang)，涉(she)及(ji)范(fan)圍廣，現有處理過(guo)程中主要(yao)依賴線下紙(zhi)質單據的(de)(de)運(yun)轉(zhuan)，且人(ren)工干(gan)預過(guo)多，運(yun)轉(zhuan)效率較低，操作(zuo)風險較高。另一方(fang)面，由于(yu)各(ge)(ge)金(jin)融(rong)機構(gou)的(de)(de)信息不共享、不對(dui)稱，導致重復(fu)融(rong)資的(de)(de)發生。
這導致了在(zai)跨(kua)境業(ye)務貿易(yi)融(rong)資(zi)中普遍存在(zai)著(zhu)核驗成(cheng)本(ben)高、融(rong)資(zi)信息不完(wan)整、重復融(rong)資(zi)、監(jian)管難(nan)度大(da)的(de)問(wen)題，從而(er)最終(zhong)增加了企業(ye)的(de)融(rong)資(zi)成(cheng)本(ben)。
外匯局平臺(tai)以“出(chu)口應收賬款融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)（發(fa)貨(huo)后）”作為業(ye)務(wu)(wu)場景，通(tong)過區塊鏈的(de)數據(ju)不可篡改(gai)特性(xing)，從(cong)企業(ye)提交融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)申請(qing)、融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)受理(li)、融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)審核、放款登(deng)記(ji)(ji)到還(huan)款登(deng)記(ji)(ji)，整個業(ye)務(wu)(wu)流程在(zai)該平臺(tai)上進行(xing)管(guan)理(li)。并將出(chu)口貿易融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)中(zhong)的(de)核心單(dan)據(ju)“出(chu)口報關單(dan)”通(tong)過區塊鏈系統進行(xing)查驗，驗證(zheng)該單(dan)據(ju)的(de)真(zhen)實(shi)性(xing)，自動(dong)計算對(dui)應報關單(dan)的(de)可融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)余額，防止(zhi)重復融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)和超額融(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)。
同時，該(gai)項目為監(jian)管方提供(gong)了更加便利、全面的管理支(zhi)撐，是監(jian)管科技領域的一次創新嘗試(shi)。
平臺(tai)首創的(de)(de)三方(fang)(fang)(fang)(fang)隱私(si)保護(hu)密碼學方(fang)(fang)(fang)(fang)案，使得業務參與方(fang)(fang)(fang)(fang)信(xin)(xin)息(xi)和業務內容信(xin)(xin)息(xi)僅在對手方(fang)(fang)(fang)(fang)和監管方(fang)(fang)(fang)(fang)可(ke)見，而利用區塊鏈共享機(ji)制(zhi)實(shi)(shi)現的(de)(de)穿透式、實(shi)(shi)時的(de)(de)監管方(fang)(fang)(fang)(fang)式，還(huan)具備信(xin)(xin)息(xi)實(shi)(shi)時同(tong)步，交易(yi)方(fang)(fang)(fang)(fang)無需主動上報的(de)(de)特色。此(ci)外，區塊鏈還(huan)可(ke)容納多(duo)家監管單位協(xie)同(tong)管理，這里的(de)(de)監管方(fang)(fang)(fang)(fang)除了(le)國家外匯管理局，未來還(huan)可(ke)有(you)海關、稅務、工商等(deng)單位加入。
記者從相關部門獲(huo)悉(xi)，此次外匯(hui)局跨(kua)境貿易項目選取三省兩市(shi)作為試(shi)點，分(fen)別是江(jiang)蘇、浙(zhe)江(jiang)和(he)福建三個外貿大省，以及上海和(he)重慶兩直轄(xia)市(shi)。
此(ci)次試點將運(yun)行(xing)(xing)(xing)半年，未來(lai)有(you)望向全國(guo)推(tui)廣，同時也有(you)望添加(jia)更(geng)多業(ye)(ye)務場(chang)景。中國(guo)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、中國(guo)工商(shang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、中國(guo)農業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、中國(guo)建設銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、交(jiao)通(tong)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、中信銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、招商(shang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、上海浦(pu)東發(fa)展銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、興業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、民生銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、浙商(shang)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、南京銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、杭州銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、江蘇銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)等(deng)14家銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)參與其(qi)中。
此項目技(ji)術承接(jie)方為央(yang)行直屬(shu)企業中(zhong)國印(yin)鈔造幣總公司旗下的(de)中(zhong)鈔區(qu)塊鏈(lian)技(ji)術研究院。之前，該研(yan)究院也(ye)承(cheng)接過央行數字票據等(deng)多個重點項(xiang)目。
中(zhong)鈔(chao)區(qu)塊(kuai)鏈技(ji)術研究院(yuan)院(yuan)長張一鋒(feng)表示，通過金融(rong)科(ke)技(ji)創新來推(tui)動中(zhong)小企(qi)業融(rong)資(zi)難融(rong)資(zi)貴問題的(de)(de)解決，是區(qu)塊(kuai)鏈技(ji)術應用(yong)落(luo)地并(bing)與實體經濟(ji)結合(he)的(de)(de)重(zhong)要方向。堅持開(kai)放(fang)許可鏈技(ji)術路徑(jing)，是中(zhong)鈔(chao)區(qu)塊(kuai)鏈技(ji)術研究院(yuan)近年(nian)來所推(tui)進的(de)(de)絡譜(pu)區(qu)塊(kuai)鏈登記開(kai)放(fang)平臺的(de)(de)重(zhong)要特色。
多家銀行人士表示，試(shi)點(dian)期(qi)間(jian)區塊(kuai)鏈平臺所提(ti)供(gong)的報(bao)關(guan)單校(xiao)驗功能，極大(da)提(ti)升了報(bao)關(guan)單真實性(xing)審(shen)核效率(lv)，通過(guo)平臺辦(ban)理(li)耗時不超過(guo)10分鐘，有效提(ti)高銀行融資審(shen)核效率(lv)。
（來(lai)源：中鈔區塊(kuai)鏈技術(shu)研究院）
中國人民銀行4月(yue)16日(ri)發布(bu)3月(yue)份金融市場運行情況
數據顯示(shi)，3月份，銀行間貨幣市場成交(jiao)共計84.6萬億元(yuan)(yuan)(yuan)，同(tong)比(bi)增長(chang)13.95%，環比(bi)增長(chang)33.93%。其(qi)中，質押式回(hui)購成交(jiao)68.8萬億元(yuan)(yuan)(yuan)，同(tong)比(bi)增長(chang)12.33%，環比(bi)增長(chang)34.30%；同(tong)業拆(chai)借成交(jiao)15.1萬億元(yuan)(yuan)(yuan)，同(tong)比(bi)增長(chang)31.42%，環比(bi)增長(chang)31.82%。
債券(quan)(quan)市場發(fa)行(xing)方面，3月(yue)份，債券(quan)(quan)市場共(gong)發(fa)行(xing)各類債券(quan)(quan)4.5萬(wan)億(yi)(yi)元(yuan)。其中，國債發(fa)行(xing)1500.0億(yi)(yi)元(yuan)，地方政府債券(quan)(quan)發(fa)行(xing)6245.1億(yi)(yi)元(yuan)，金融債券(quan)(quan)發(fa)行(xing)8040.1億(yi)(yi)元(yuan)，公司信用類債券(quan)(quan)發(fa)行(xing)9616.6億(yi)(yi)元(yuan)，資產(chan)支持證券(quan)(quan)發(fa)行(xing)1121.9億(yi)(yi)元(yuan)，同(tong)業存單(dan)發(fa)行(xing)1.9萬(wan)億(yi)(yi)元(yuan)。債券(quan)(quan)市場運行(xing)方面，3月(yue)份，銀行(xing)間債券(quan)(quan)市場現券(quan)(quan)成(cheng)交(jiao)17.6萬(wan)億(yi)(yi)元(yuan)，日均(jun)成(cheng)交(jiao)8380.4億(yi)(yi)元(yuan)，同(tong)比(bi)(bi)增(zeng)長(chang)(chang)86.87%，環比(bi)(bi)增(zeng)長(chang)(chang)31.30%。交(jiao)易所(suo)債券(quan)(quan)市場現券(quan)(quan)成(cheng)交(jiao)7418.5億(yi)(yi)元(yuan)，日均(jun)成(cheng)交(jiao)353.3億(yi)(yi)元(yuan)，同(tong)比(bi)(bi)增(zeng)長(chang)(chang)32.32%，環比(bi)(bi)增(zeng)長(chang)(chang)12.59%。
3月末(mo)，銀行(xing)間債券總指數為(wei)(wei)191.32點(dian)，較上月末(mo)上漲(zhang)0.53點(dian)。股票市場運行(xing)方面，3月末(mo)，上證綜指收(shou)于(yu)(yu)3090.76點(dian)，較上月末(mo)上漲(zhang)149.80點(dian)，漲(zhang)幅為(wei)(wei)5.09%；深證成指收(shou)于(yu)(yu)9906.86點(dian)，較上月末(mo)上漲(zhang)874.94點(dian)，漲(zhang)幅為(wei)(wei)9.69%。
3月份，滬市(shi)日(ri)均交(jiao)易量(liang)為3962億(yi)元，環(huan)比增長54.08%，深市(shi)日(ri)均交(jiao)易量(liang)為4911億(yi)元，環(huan)比增長46.23%。從股票市(shi)場、債券市(shi)場到貨幣市(shi)場的成(cheng)交(jiao)量(liang)的上升(sheng)，表明3月份金融市(shi)場的活躍度顯著提高，反映了投資者信心隨著經濟態勢(shi)的逐步(bu)改善而不斷提升(sheng)。
（來源：安邦資訊(xun)）
2019年3月29日，人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行召開(kai)2019年支(zhi)付結算(suan)工作(zuo)電(dian)視電(dian)話會議(yi)。會議(yi)全(quan)面總結了(le)2018年人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行支(zhi)付結算(suan)工作(zuo)，深入(ru)分析了(le)當前面臨的困(kun)難與挑(tiao)戰，并(bing)就下一(yi)階段重點工作(zuo)作(zuo)出(chu)全(quan)面部署。人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行黨委(wei)委(wei)員、副行長范一(yi)飛出(chu)席(xi)會議(yi)并(bing)講(jiang)話。
會議認為(wei)，2018年人(ren)民(min)銀行支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)結算條線在人(ren)民(min)銀行黨委的(de)正確領(ling)導下，與各市場主體協同(tong)共進，不(bu)斷強(qiang)化黨的(de)領(ling)導，堅(jian)持(chi)改革開放，堅(jian)守底線思(si)維(wei)，踐行為(wei)民(min)理念(nian)，開展了大量卓有成效的(de)工作，支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)市場發展更(geng)加規范有序(xu)，銀行賬戶管理改革加快推進，支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)服務民(min)生改善更(geng)加堅(jian)實有力，社會資金清算更(geng)加安全高效，支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)領(ling)域(yu)雙向開放取得突破。
會(hui)議指(zhi)出(chu)，當前支付(fu)(fu)產(chan)業正在經歷重大變(bian)革，支付(fu)(fu)結(jie)算(suan)工(gong)作面(mian)臨許多困難與挑(tiao)戰。監管(guan)制度不夠(gou)完善，頂層設(she)計尚需優化；非銀行(xing)支付(fu)(fu)機構可持續經營(ying)能(neng)力有(you)待(dai)(dai)提升，銀行(xing)機構支付(fu)(fu)創(chuang)新能(neng)力有(you)待(dai)(dai)提高，清(qing)算(suan)機構業務邊界(jie)有(you)待(dai)(dai)厘清(qing)；消費者保護有(you)待(dai)(dai)加強(qiang)，服務民生改善和實(shi)體經濟發(fa)展(zhan)的力度有(you)待(dai)(dai)加大；構建支付(fu)(fu)產(chan)業全面(mian)開放格(ge)局依(yi)然任(ren)重道(dao)遠。
會議(yi)(yi)要(yao)(yao)求，2019年人民(min)(min)銀(yin)行(xing)支(zhi)(zhi)付結(jie)算工作要(yao)(yao)緊扣中央經(jing)濟工作會議(yi)(yi)“八字方針”，堅守“支(zhi)(zhi)付為民(min)(min)”理(li)念，深(shen)化(hua)(hua)支(zhi)(zhi)付領域改(gai)革開放(fang)(fang)，加快支(zhi)(zhi)付清算市場結(jie)構優(you)化(hua)(hua)升(sheng)級，推(tui)動(dong)支(zhi)(zhi)付產業高質量發(fa)(fa)(fa)展(zhan)。要(yao)(yao)處理(li)好(hao)當(dang)前與長遠、規范與發(fa)(fa)(fa)展(zhan)、分工與合(he)作的關系，完(wan)善頂層設(she)(she)計(ji)；要(yao)(yao)加快推(tui)進銀(yin)行(xing)賬戶管理(li)改(gai)革，規范治(zhi)理(li)支(zhi)(zhi)付市場秩序，依托監管科技(ji)開展(zhan)主(zhu)動(dong)監管，著力解(jie)決支(zhi)(zhi)付領域的重點、難點和(he)痛點問題；要(yao)(yao)全面推(tui)廣移(yi)動(dong)支(zhi)(zhi)付應用，切(qie)實保障支(zhi)(zhi)付消費者合(he)法權益，提(ti)升(sheng)支(zhi)(zhi)付服(fu)務供給效能；要(yao)(yao)高舉(ju)改(gai)革開放(fang)(fang)旗(qi)幟，豐富支(zhi)(zhi)付服(fu)務主(zhu)體(ti)，暢通社會資金循環渠道，服(fu)務我國開放(fang)(fang)型經(jing)濟發(fa)(fa)(fa)展(zhan)需要(yao)(yao)。人民(min)(min)銀(yin)行(xing)支(zhi)(zhi)付戰線干部職(zhi)工要(yao)(yao)以(yi)習近(jin)平新(xin)時代(dai)中國特(te)色社會主(zhu)義(yi)思想為指引，加強政治(zhi)建設(she)(she)，提(ti)高政治(zhi)站位，嚴格廉潔(jie)自(zi)律，強化(hua)(hua)擔當(dang)精神，積極(ji)應對新(xin)形勢(shi)，主(zhu)動(dong)謀劃新(xin)舉(ju)措，努力開創新(xin)局(ju)面。
人(ren)民(min)銀行(xing)相關司(si)局(ju)、單(dan)位(wei)負責同志，各(ge)分(fen)支行(xing)分(fen)管(guan)支付結(jie)算工作的負責同志和(he)支付結(jie)算部門全體人(ren)員參(can)加(jia)了會(hui)議。
（來源：中國政府(fu)網）
3月28日(ri)，2019年(nian)處(chu)(chu)置非法集資部際聯(lian)席(xi)會議(yi)（擴大會議(yi)）在京召開。2018年(nian)，各(ge)地公安機關對380余個涉(she)嫌(xian)非法集資犯罪的網(wang)貸平臺(tai)立案偵(zhen)查。各(ge)地清理涉(she)嫌(xian)非法集資廣告信息(xi)99萬(wan)余條，摸排風險線索1.3萬(wan)條，整改問題企(qi)業1萬(wan)余家，立案查處(chu)(chu)1300余家，有效控制(zhi)和化解了一(yi)批(pi)風險隱患(huan)。 2019年(nian)，處置非法集資工(gong)作重(zhong)點： 一(yi)是進一(yi)步完善工(gong)作機制。年內務必實現處非(fei)領導機制省市縣三級全覆(fu)蓋。要將(jiang)防范和(he)處置非(fei)法集資工(gong)作納入(ru)領導班子和(he)領導干部綜合考核(he)評價內容(rong)、年度(du)目(mu)標(biao)績效考核(he)內容(rong)。進一(yi)步發揮好綜治考評導向作用，科(ke)學(xue)設計(ji)考評細則(ze)，嚴把尺度(du)標(biao)準。 二是(shi)加快(kuai)推(tui)動出臺《處置非(fei)法(fa)集資條(tiao)例》。認真(zhen)做好《條(tiao)例》修改完(wan)善工(gong)作，加快(kuai)立(li)法(fa)進程。研究非(fei)法(fa)集資入(ru)刑標準、罪名適用、追(zhui)贓挽(wan)損、涉案(an)財物(wu)處置等共性難點問題，進一步完(wan)善刑事法(fa)律規(gui)定。 三是穩妥有序處置案件(jian)風險。統籌謀劃，穩妥有序打(da)擊處置互(hu)聯網金融(rong)領域非(fei)法(fa)集資(zi)。高度(du)關注打(da)著(zhu)“私募基金”“養老扶貧”“軍民(min)融(rong)合”“影視(shi)文化”等(deng)幌子的(de)非(fei)法(fa)集資(zi)活(huo)動。繼(ji)續深入推進非(fei)法(fa)集資(zi)案件(jian)處置三年攻(gong)堅，加快陳案積案消(xiao)化。 四是大力推(tui)進監測預(yu)警體(ti)系建(jian)設。加快(kuai)推(tui)進全(quan)國(guo)(guo)非(fei)法金融活動風險防(fang)控平臺(tai)建(jian)設，高質量完成全(quan)國(guo)(guo)非(fei)法集資監測預(yu)警體(ti)系三年規劃編制(zhi)工(gong)作。持續推(tui)動舉報獎勵、風險排查和(he)基(ji)層網格化治(zhi)理(li)，深化群防(fang)群治(zhi)。 五是創新方式(shi)提升(sheng)宣傳效(xiao)果(guo)。 六是(shi)積(ji)極推動(dong)全(quan)鏈條治理(li)。有(you)效(xiao)落實金(jin)融持牌經營、特許經營原則，把(ba)好企業(ye)準入(ru)關。加(jia)強對網絡(luo)借(jie)貸、私募基(ji)金(jin)、投資理(li)財等重點領域(yu)監管。及(ji)時(shi)制(zhi)定金(jin)融廣告監管規則，堅決查(cha)處清(qing)理(li)涉嫌非法(fa)集(ji)資廣告資訊信(xin)息。加(jia)大金(jin)融機構資金(jin)異動(dong)監測和(he)風險防(fang)控力度。做好處非工作與社會信(xin)用體系建設的(de)對接，使(shi)非法(fa)集(ji)資“一處發現，處處受限”。努力增強廣大群眾(zhong)的(de)防(fang)范意識(shi)和(he)識(shi)別能力，使(shi)“高收(shou)益意味著高風險”的(de)理(li)念深入(ru)人心。 （來源：央(yang)視(shi)財經）
關于公開征求《四川省地方金融條例（草案）》修改(gai)意見的公告
《四川省地方金融條例（草案）》已經省十三屆人大常委會第五次會議第一次審議。為堅持科學立法、民主立法，擴大公民對立法工作的有序參與，更好地維護廣大人民群眾的切身利益，現將《四川省地方金融條例（草案）》和《關于〈四川省地方金融條例（草案）〉的說明》全文公布，征求社會各界意見，以便進一步研究、修改后提請省人大常委會繼續審議。現將有關事項公告如下：
有關單位和個人可以通(tong)過(guo)以下三種方式于2018年8月(yue)30日前提出意(yi)見：
（一）直接(jie)通過四川人(ren)大網(wang)在線提交(jiao)；
（二）通過(guo)信函方式將(jiang)意(yi)見(jian)寄(ji)至：成都市中南大(da)街1號四川省人大(da)常委(wei)會法工委(wei)經濟法規處（郵(you)政編碼：610041），并請在信封上注明“《四川省地方金融(rong)條例(li)（草案）》征求意(yi)見(jian)”字樣(yang)。
（三）通過電子郵件(jian)方(fang)式將意見(jian)發至：452616224@qq.com
四川省人大常委會辦公廳(ting)
2018年7月(yue)31日
設立交易(yi)場所(suo)，應(ying)當(dang)符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下(xia)列條件： （一(yi)(yi)）股東(dong)具有持續盈利能力、信譽(yu)良(liang)好且最近3年無重大違法違規(gui)記(ji)錄(lu)，第一(yi)(yi)大股東(dong)經營相(xiang)關(guan)業務3年以上(shang)，單一(yi)(yi)股東(dong)及(ji)其關(guan)聯方的(de)出(chu)資比例不(bu)超過50%,第一(yi)(yi)大股東(dong)及(ji)其關(guan)聯方持股比例不(bu)低于20%; （二）大宗商(shang)品類交易場所(suo)注(zhu)冊資本(ben)(ben)不(bu)低于(yu)人民幣5億元，權(quan)益類交易場所(suo)注(zhu)冊資本(ben)(ben)不(bu)低于(yu)人民幣3億元，且為(wei)實(shi)繳(jiao)貨(huo)幣資本(ben)(ben)； （三(san)）擬任董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理(li)人員熟悉相(xiang)關法律(lv)法規，具有5年(nian)以(yi)上(shang)經(jing)濟或(huo)者(zhe)金融等領域管理(li)經(jing)驗，且最近3年(nian)無(wu)違法違規行為(wei)和不(bu)良信用記(ji)錄，總(zong)經(jing)理(li)具有3年(nian)以(yi)上(shang)交易場(chang)所工作經(jing)歷或(huo)者(zhe)監(jian)管經(jing)歷； （四）有(you)健全的(de)組織機(ji)構(gou)、管(guan)理制度(du)、業務(wu)規則體系(xi)和(he)風險管(guan)理體系(xi)，具(ju)備支撐業務(wu)經營的(de)穩定安全的(de)交易信息系(xi)統(tong)。 省地方金融主管部門(men)可(ke)以根(gen)據經濟發展(zhan)、行業變化、金融風險狀(zhuang)況等(deng)因素細化交易場(chang)所股(gu)東準入條件(jian)和調整(zheng)最(zui)低注冊資(zi)本(ben)限額。
（來源：四川省金融工作局）
7月20日，《無錫市(shi)非法(fa)集資舉報(bao)獎勵實施辦法(fa)（試(shi)行(xing)(xing)）》在2018年度(du)市(shi)政府第三次例行(xing)(xing)新聞(wen)發布會上正(zheng)式向社會公布。市(shi)金(jin)融辦副主(zhu)任徐(xu)耀峰對《辦法(fa)》制(zhi)定的背景和主(zhu)要內容進行(xing)(xing)了說明，并就媒體關注的熱點問題進行(xing)(xing)了解答。
下一(yi)步，市金融(rong)辦將堅持把打擊(ji)和處(chu)置(zhi)非法(fa)集(ji)資工作擺在突出重要的位置(zhi)，加快(kuai)構(gou)建群防(fang)群治(zhi)大格局，聚強合(he)力(li)嚴管嚴查，一(yi)著不讓維護群眾(zhong)財產(chan)安(an)全(quan)，全(quan)力(li)以赴防(fang)范和化解(jie)非法(fa)金融(rong)活動(dong)風險(xian)，為無(wu)錫市經濟社會實現高質量發(fa)展提供有力(li)的保障(zhang)。
從新(xin)聞發(fa)布會獲悉，《無(wu)(wu)錫(xi)市非法(fa)集資(zi)(zi)舉(ju)報獎勵實施辦法(fa)（試(shi)行）》（以(yi)下簡稱《辦法(fa)》）正式(shi)發(fa)布，進一步(bu)健(jian)全無(wu)(wu)錫(xi)市防(fang)范和處(chu)(chu)置非法(fa)集資(zi)(zi)工作機(ji)制，鼓勵廣大人(ren)民群眾積(ji)極(ji)參與防(fang)范和處(chu)(chu)置非法(fa)集資(zi)(zi)工作。
《辦法(fa)(fa)》共分為七章(zhang)，二十四(si)條(tiao)。第一章(zhang)總(zong)則(ze)，主(zhu)要(yao)是(shi)《辦法(fa)(fa)》起草的(de)依據(ju)和原則(ze)，并明(ming)(ming)確了由(you)市處非辦牽頭負責(ze)舉(ju)(ju)(ju)報(bao)獎(jiang)勵(li)的(de)申請受(shou)理(li)、審核確認以及獎(jiang)勵(li)發放。第二章(zhang)舉(ju)(ju)(ju)報(bao)受(shou)理(li)，主(zhu)要(yao)是(shi)明(ming)(ming)確了舉(ju)(ju)(ju)報(bao)受(shou)理(li)的(de)范(fan)(fan)圍(wei)和舉(ju)(ju)(ju)報(bao)方式。對未在(zai)本市區域內(nei)注冊(ce)登(deng)記、設立實體營(ying)業(ye)場所等(deng)開(kai)展業(ye)務的(de)，不(bu)在(zai)舉(ju)(ju)(ju)報(bao)受(shou)理(li)范(fan)(fan)圍(wei)內(nei)。舉(ju)(ju)(ju)報(bao)方式有書信、電(dian)話、傳真、電(dian)子郵件(jian)、走訪等(deng)形式。
第三章是獎勵(li)(li)條(tiao)件(jian)(jian)，主要是明(ming)確了舉(ju)(ju)(ju)報(bao)獎勵(li)(li)應當符合的(de)(de)條(tiao)件(jian)(jian)、不(bu)屬于舉(ju)(ju)(ju)報(bao)獎勵(li)(li)的(de)(de)范圍(wei)以(yi)及舉(ju)(ju)(ju)報(bao)獎勵(li)(li)必須遵循的(de)(de)原(yuan)則。舉(ju)(ju)(ju)報(bao)人(ren)提(ti)供有效(xiao)個人(ren)信息，舉(ju)(ju)(ju)報(bao)事(shi)項客觀真實，對依法查處有直(zhi)接(jie)幫助的(de)(de)，應當予以(yi)獎勵(li)(li)。對于匿(ni)名(ming)舉(ju)(ju)(ju)報(bao)、舉(ju)(ju)(ju)報(bao)事(shi)項已經媒體網絡(luo)公(gong)開、舉(ju)(ju)(ju)報(bao)事(shi)項已受理(li)或正在被查處的(de)(de)或者舉(ju)(ju)(ju)報(bao)人(ren)是打擊和(he)處置(zhi)非法集資相關工作人(ren)員及其直(zhi)系親屬的(de)(de)，不(bu)予獎勵(li)(li)。
關(guan)(guan)于(yu)獎(jiang)(jiang)勵(li)標(biao)準，第四章中(zhong)主要是明(ming)確了舉(ju)報獎(jiang)(jiang)勵(li)的(de)(de)(de)(de)等(deng)級、標(biao)準和(he)限(xian)額(e)等(deng)。對(dui)于(yu)被舉(ju)報人(ren)(ren)違(wei)法(fa)違(wei)規向社會公眾吸收資(zi)(zi)金，有(you)管轄權的(de)(de)(de)(de)行政機關(guan)(guan)查明(ming)事實后依法(fa)作(zuo)出行政處罰決(jue)定的(de)(de)(de)(de)，給(gei)予舉(ju)報人(ren)(ren)1000元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)獎(jiang)(jiang)勵(li)；舉(ju)報內容經(jing)查證屬于(yu)非法(fa)集資(zi)(zi)，被公安機關(guan)(guan)立案偵(zhen)查、人(ren)(ren)民法(fa)院依法(fa)判決(jue)的(de)(de)(de)(de)，涉案金額(e)在8000萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)以下（包括8000萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)）的(de)(de)(de)(de)，給(gei)予舉(ju)報人(ren)(ren)5000元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)獎(jiang)(jiang)勵(li)；涉案金額(e)在8000萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)以上(shang)（不包括8000萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)）或者涉及(ji)集資(zi)(zi)參(can)與(yu)人(ren)(ren)數1000人(ren)(ren)以上(shang)的(de)(de)(de)(de)，給(gei)予舉(ju)報人(ren)(ren)1萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)獎(jiang)(jiang)勵(li)。舉(ju)報獎(jiang)(jiang)勵(li)資(zi)(zi)金納入市金融辦部門預算。
第五章(zhang)獎(jiang)(jiang)(jiang)勵(li)(li)程序，主(zhu)要(yao)是明確(que)了舉(ju)(ju)報(bao)獎(jiang)(jiang)(jiang)勵(li)(li)的程序、時限和途徑等。舉(ju)(ju)報(bao)獎(jiang)(jiang)(jiang)勵(li)(li)的認定原則上每季度一次，市處非(fei)(fei)辦根據舉(ju)(ju)報(bao)情況(kuang)、按照(zhao)標準提出獎(jiang)(jiang)(jiang)勵(li)(li)意見，由市處非(fei)(fei)辦和市公安局會簽。獎(jiang)(jiang)(jiang)勵(li)(li)審批完成后10個工作日(ri)內(nei)，市處非(fei)(fei)辦要(yao)以書面(mian)等形式通知舉(ju)(ju)報(bao)人領(ling)取獎(jiang)(jiang)(jiang)金(jin)，舉(ju)(ju)報(bao)人應在接到(dao)通知之日(ri)起30日(ri)內(nei)領(ling)取獎(jiang)(jiang)(jiang)金(jin)。
第(di)六(liu)章是監(jian)督(du)(du)管(guan)理，主要是明(ming)確(que)了(le)對舉報獎勵行(xing)為實(shi)行(xing)監(jian)督(du)(du)管(guan)理的措施等。市(shi)處(chu)非辦(ban)要建立舉報獎勵工作臺賬(zhang)和檔案，加(jia)強(qiang)對獎勵資(zi)金的監(jian)督(du)(du)管(guan)理，并自覺接受(shou)財政、審計、監(jian)委的監(jian)督(du)(du)。第(di)七章是附則(ze)，主要是明(ming)確(que)了(le)《辦(ban)法》執行(xing)的時間等。
相關(guan)負(fu)責人表示，防(fang)(fang)范(fan)和處置非(fei)法集(ji)資關(guan)系到人民群(qun)眾(zhong)(zhong)的切身利益，關(guan)系到經濟金(jin)融(rong)的健康發(fa)展(zhan)，關(guan)系到社會穩定的大(da)局(ju)(ju)。下一步，還(huan)將(jiang)堅持把防(fang)(fang)范(fan)和處置非(fei)法集(ji)資工作擺在突出(chu)重要的位(wei)置，加快構(gou)建群(qun)防(fang)(fang)群(qun)治(zhi)大(da)格局(ju)(ju)，聚(ju)強合力(li)(li)嚴管(guan)嚴查(cha)，一著不(bu)讓維護群(qun)眾(zhong)(zhong)財產(chan)安全，全力(li)(li)以赴(fu)地防(fang)(fang)范(fan)和化解非(fei)法集(ji)資的風險，為(wei)全市(shi)經濟社會實現高質量發(fa)展(zhan)提供有力(li)(li)的保(bao)障(zhang)。
（來源：無(wu)錫金融辦(ban)、現代快報(bao)）
為(wei)鼓勵(li)金融(rong)(rong)創新，促進互聯網(wang)金融(rong)(rong)健康發(fa)展(zhan) ，明(ming)確(que)監(jian)管(guan)責任，規(gui)范市場秩(zhi)序，經黨(dang)中(zhong)(zhong)央、國(guo)務院同意，中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民銀(yin)行(xing)(xing)、工(gong)(gong)業和信息化部、公安部、財政部、國(guo)家工(gong)(gong)商(shang)總局、國(guo)務院法制辦(ban)、中(zhong)(zhong)國(guo)銀(yin)行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管(guan)理委(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)券監(jian)督(du)管(guan)理委(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、中(zhong)(zhong)國(guo)保險監(jian)督(du)管(guan)理委(wei)(wei)員(yuan)會(hui)、國(guo)家互聯網(wang)信息辦(ban)公室日前聯合印發(fa)了《關(guan)于促進互聯網(wang)金融(rong)(rong)健康發(fa)展(zhan)的指(zhi)導意見》（銀(yin)發(fa)〔2015〕221號，以下簡稱《指(zhi)導意見》）。
《指(zhi)導意見》按照“鼓勵(li)(li)創(chuang)新、防范風險、趨利避害(hai)、健康發(fa)(fa)展(zhan)”的(de)總體(ti)(ti)(ti)要求，提出了一系(xi)列鼓勵(li)(li)創(chuang)新、支持互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)穩(wen)步發(fa)(fa)展(zhan)的(de)政(zheng)策措施，積極鼓勵(li)(li)互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)平臺、產品(pin)和服(fu)務創(chuang)新，鼓勵(li)(li)從(cong)業(ye)機構相互(hu)合作，拓寬(kuan)從(cong)業(ye)機構融(rong)資渠道(dao)，堅持簡政(zheng)放(fang)權(quan)和落實、完善財(cai)稅政(zheng)策，推動信用基礎設(she)(she)施建設(she)(she)和配套(tao)服(fu)務體(ti)(ti)(ti)系(xi)建設(she)(she)。
《指導意(yi)見》按照“依法監(jian)管(guan)(guan)、適度監(jian)管(guan)(guan)、分類監(jian)管(guan)(guan)、協同監(jian)管(guan)(guan)、創新監(jian)管(guan)(guan)”的原則(ze)，確立了互聯(lian)網(wang)支付(fu)、網(wang)絡借貸、股權(quan)眾籌融(rong)(rong)資(zi)、互聯(lian)網(wang)基(ji)金銷售、互聯(lian)網(wang)保險、互聯(lian)網(wang)信(xin)托(tuo)和互聯(lian)網(wang)消費(fei)金融(rong)(rong)等互聯(lian)網(wang)金融(rong)(rong)主要(yao)業態的監(jian)管(guan)(guan)職責分工，落實了監(jian)管(guan)(guan)責任，明確了業務邊界。
《指導意(yi)見》堅持以(yi)市(shi)場為導向發展互聯網金(jin)融(rong)，遵循服務好實體(ti)經濟、服從宏觀調(diao)控和(he)維護金(jin)融(rong)穩定的總體(ti)目標，切實保(bao)障消費者合法權益，維護公平(ping)競(jing)爭的市(shi)場秩(zhi)序，在(zai)互聯網行(xing)業(ye)管(guan)理，客(ke)戶資金(jin)第三方存管(guan)制度，信息披露、風險提示和(he)合格投(tou)資者制度，消費者權益保(bao)護，網絡與信息安全，反洗錢和(he)防范金(jin)融(rong)犯罪(zui)，加強互聯網金(jin)融(rong)行(xing)業(ye)自律以(yi)及監(jian)管(guan)協調(diao)與數據統計監(jian)測等(deng)方面提出了具體(ti)要(yao)求。
下一步，各(ge)相關部門將按(an)(an)照《指導(dao)意(yi)見》的職(zhi)責分(fen)工(gong)，認真(zhen)貫徹落實(shi)《指導(dao)意(yi)見》的各(ge)項要求；互聯(lian)網金融行業從業機構(gou)應按(an)(an)照《指導(dao)意(yi)見》的相關規定(ding)，依法合規開展各(ge)項經營活動(dong)。
中國(guo)人民銀行 工業和信息化部(bu) 公安部(bu) 財政部(bu) 工商總(zong)局 法制辦 銀監會 證監會 保監會 國(guo)家互(hu)聯網信息辦公室 關于促(cu)進互聯網金融健康發展的指導意見 近年來，互聯(lian)網(wang)技(ji)術(shu)、信(xin)息(xi)通信(xin)技(ji)術(shu)不斷取得突破，推動互聯(lian)網(wang)與金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)快速融(rong)合(he)，促(cu)(cu)進(jin)(jin)了金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)創(chuang)新，提(ti)高了金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資源(yuan)配置效率(lv)，但(dan)也存在一些問題和風險隱(yin)患。為全面(mian)貫徹(che)落實(shi)黨的十(shi)(shi)八(ba)大和十(shi)(shi)八(ba)屆二中(zhong)、三中(zhong)、四中(zhong)全會精神，按照黨中(zhong)央(yang)(yang)、國(guo)(guo)務院決策(ce)部(bu)署，遵循“鼓勵(li)創(chuang)新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要(yao)求，從金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)業健康發展全局出發，進(jin)(jin)一步推進(jin)(jin)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)改革創(chuang)新和對外(wai)開(kai)放，促(cu)(cu)進(jin)(jin)互聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)健康發展，經黨中(zhong)央(yang)(yang)、國(guo)(guo)務院同意(yi)，現提(ti)出以下意(yi)見。 一、鼓勵創新，支持互聯網金融穩步發展 互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)是傳統(tong)(tong)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構與互(hu)聯(lian)網(wang)企業(ye)（以(yi)下統(tong)(tong)稱從業(ye)機(ji)構）利(li)用互(hu)聯(lian)網(wang)技術和(he)(he)信息通信技術實(shi)現資金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)通、支付、投資和(he)(he)信息中介(jie)服(fu)務(wu)(wu)的(de)新(xin)型金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)務(wu)(wu)模式(shi)。互(hu)聯(lian)網(wang)與金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)深度融(rong)(rong)(rong)合是大勢所趨，將對(dui)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)產品、業(ye)務(wu)(wu)、組織(zhi)和(he)(he)服(fu)務(wu)(wu)等(deng)方(fang)面(mian)產生更加深刻的(de)影響(xiang)。互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)對(dui)促進(jin)小微企業(ye)發(fa)展(zhan)(zhan)和(he)(he)擴大就業(ye)發(fa)揮了(le)現有金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構難以(yi)替代的(de)積極作(zuo)(zuo)用，為大眾創(chuang)業(ye)、萬眾創(chuang)新(xin)打開(kai)了(le)大門。促進(jin)互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)健康(kang)發(fa)展(zhan)(zhan)，有利(li)于提(ti)升金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)服(fu)務(wu)(wu)質量和(he)(he)效率，深化金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)改革，促進(jin)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)創(chuang)新(xin)發(fa)展(zhan)(zhan)，擴大金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)對(dui)內對(dui)外開(kai)放，構建多層(ceng)次金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)體系。作(zuo)(zuo)為新(xin)生事物，互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)既需要市場驅動，鼓勵創(chuang)新(xin)，也需要政策助力，促進(jin)發(fa)展(zhan)(zhan)。 （一）積(ji)(ji)極鼓勵互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)平(ping)(ping)臺、產(chan)品和(he)服務(wu)(wu)(wu)(wu)創新(xin)，激發市場活力。鼓勵銀(yin)行、證券、保險、基金(jin)(jin)(jin)(jin)、信托(tuo)和(he)消(xiao)(xiao)費(fei)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)等(deng)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構依托(tuo)互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)技(ji)術，實現傳(chuan)統金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)與服務(wu)(wu)(wu)(wu)轉型升(sheng)級，積(ji)(ji)極開(kai)發基于互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)技(ji)術的新(xin)產(chan)品和(he)新(xin)服務(wu)(wu)(wu)(wu)。支持(chi)有(you)條件的金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構建(jian)設創新(xin)型互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)平(ping)(ping)臺開(kai)展網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)銀(yin)行、網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)證券、網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)保險、網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)基金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)和(he)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)消(xiao)(xiao)費(fei)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)等(deng)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)。支持(chi)互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)企業(ye)依法(fa)(fa)合規設立互(hu)聯(lian)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)支付機(ji)構、網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)借貸平(ping)(ping)臺、股權(quan)眾(zhong)籌融(rong)(rong)(rong)資平(ping)(ping)臺、網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)絡(luo)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)產(chan)品銷售(shou)平(ping)(ping)臺，建(jian)立服務(wu)(wu)(wu)(wu)實體經濟(ji)的多層次金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)服務(wu)(wu)(wu)(wu)體系，更好地滿(man)足中小微企業(ye)和(he)個人投融(rong)(rong)(rong)資需求，進一步拓展普惠金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)的廣度和(he)深度。鼓勵電(dian)子商(shang)(shang)務(wu)(wu)(wu)(wu)企業(ye)在符(fu)合金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規規定的條件下自(zi)建(jian)和(he)完(wan)善線上金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)服務(wu)(wu)(wu)(wu)體系，有(you)效拓展電(dian)商(shang)(shang)供應鏈業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)。鼓勵從業(ye)機(ji)構積(ji)(ji)極開(kai)展產(chan)品、服務(wu)(wu)(wu)(wu)、技(ji)術和(he)管理(li)創新(xin)，提升(sheng)從業(ye)機(ji)構核(he)心競爭力。 （二）鼓勵從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)機(ji)構(gou)(gou)(gou)相(xiang)互(hu)合(he)(he)作，實(shi)現優勢(shi)互(hu)補。支(zhi)持(chi)(chi)各類金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)(gou)(gou)與(yu)互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)開展合(he)(he)作，建(jian)立良好的互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)金(jin)融(rong)(rong)生態環(huan)境和產業(ye)(ye)(ye)(ye)鏈(lian)。鼓勵銀行業(ye)(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)(gou)(gou)開展業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)創新(xin)(xin)，為第三方支(zhi)付機(ji)構(gou)(gou)(gou)和網(wang)(wang)絡貸款(kuan)平臺(tai)等提(ti)供資金(jin)存(cun)管(guan)(guan)、支(zhi)付清算等配套服(fu)務(wu)。支(zhi)持(chi)(chi)小微金(jin)融(rong)(rong)服(fu)務(wu)機(ji)構(gou)(gou)(gou)與(yu)互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)開展業(ye)(ye)(ye)(ye)務(wu)合(he)(he)作，實(shi)現商業(ye)(ye)(ye)(ye)模(mo)式創新(xin)(xin)。支(zhi)持(chi)(chi)證(zheng)券(quan)、基金(jin)、信托、消費金(jin)融(rong)(rong)、期貨機(ji)構(gou)(gou)(gou)與(yu)互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)開展合(he)(he)作，拓寬金(jin)融(rong)(rong)產品銷售渠道，創新(xin)(xin)財富管(guan)(guan)理(li)模(mo)式。鼓勵保險(xian)(xian)公司(si)與(yu)互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)合(he)(he)作，提(ti)升互(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)金(jin)融(rong)(rong)企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)風險(xian)(xian)抵御(yu)能力(li)。 （三）拓寬從業(ye)(ye)(ye)機(ji)構融(rong)資(zi)(zi)(zi)渠道(dao)，改善(shan)融(rong)資(zi)(zi)(zi)環境(jing)。支(zhi)持社會資(zi)(zi)(zi)本發起設立(li)互(hu)聯網金(jin)(jin)融(rong)產業(ye)(ye)(ye)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)，推動從業(ye)(ye)(ye)機(ji)構與(yu)創(chuang)(chuang)業(ye)(ye)(ye)投(tou)資(zi)(zi)(zi)機(ji)構、產業(ye)(ye)(ye)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)深(shen)度合(he)作。鼓(gu)(gu)勵(li)(li)符合(he)條(tiao)件的優(you)質從業(ye)(ye)(ye)機(ji)構在主板、創(chuang)(chuang)業(ye)(ye)(ye)板等(deng)境(jing)內資(zi)(zi)(zi)本市場上市融(rong)資(zi)(zi)(zi)。鼓(gu)(gu)勵(li)(li)銀行業(ye)(ye)(ye)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構按照支(zhi)持小微企業(ye)(ye)(ye)發展的各項金(jin)(jin)融(rong)政策，對處于初創(chuang)(chuang)期的從業(ye)(ye)(ye)機(ji)構予以支(zhi)持。針對互(hu)聯網企業(ye)(ye)(ye)特點，創(chuang)(chuang)新金(jin)(jin)融(rong)產品和服務(wu)。 （四）堅持(chi)(chi)簡政放權，提供優質服(fu)(fu)務。各金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)(men)(men)要積極(ji)(ji)支(zhi)(zhi)持(chi)(chi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機構開展互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)務。按(an)照(zhao)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規規定，對(dui)符合(he)條件(jian)的互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)企業(ye)開展相關(guan)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)務實(shi)施高效管(guan)理。工商(shang)行政管(guan)理部(bu)門(men)(men)(men)要支(zhi)(zhi)持(chi)(chi)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)企業(ye)依法(fa)(fa)辦理工商(shang)注冊登記(ji)。電信(xin)(xin)主管(guan)部(bu)門(men)(men)(men)、國家(jia)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)信(xin)(xin)息(xi)(xi)管(guan)理部(bu)門(men)(men)(men)要積極(ji)(ji)支(zhi)(zhi)持(chi)(chi)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)務，電信(xin)(xin)主管(guan)部(bu)門(men)(men)(men)對(dui)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)務涉及的電信(xin)(xin)業(ye)務進行監(jian)管(guan)，國家(jia)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)信(xin)(xin)息(xi)(xi)管(guan)理部(bu)門(men)(men)(men)負責對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)信(xin)(xin)息(xi)(xi)服(fu)(fu)務、互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)信(xin)(xin)息(xi)(xi)內容(rong)等業(ye)務進行監(jian)管(guan)。積極(ji)(ji)開展互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)領(ling)域立法(fa)(fa)研(yan)究(jiu)，適時出臺(tai)(tai)相關(guan)管(guan)理規章，營(ying)造有(you)利(li)于(yu)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)發展的良好制度環境。加大對(dui)從業(ye)機構專(zhuan)利(li)、商(shang)標等知識產(chan)權的保(bao)護(hu)力(li)度。鼓(gu)勵(li)省級人(ren)民(min)政府加大對(dui)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)的政策支(zhi)(zhi)持(chi)(chi)。支(zhi)(zhi)持(chi)(chi)設立專(zhuan)業(ye)化互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)研(yan)究(jiu)機構，鼓(gu)勵(li)建(jian)設互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)信(xin)(xin)息(xi)(xi)交流平臺(tai)(tai)，積極(ji)(ji)開展互(hu)(hu)聯(lian)(lian)網(wang)(wang)(wang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)研(yan)究(jiu)。 （五）落(luo)實(shi)和完善(shan)有關(guan)財(cai)稅(shui)(shui)(shui)(shui)政策(ce)。按(an)照(zhao)稅(shui)(shui)(shui)(shui)收(shou)公平原則，對于(yu)業(ye)務規(gui)模較(jiao)小(xiao)、處于(yu)初創期的從(cong)業(ye)機構，符合我國現行對中(zhong)小(xiao)企業(ye)特(te)別是小(xiao)微企業(ye)稅(shui)(shui)(shui)(shui)收(shou)政策(ce)條(tiao)件的，可按(an)規(gui)定享受稅(shui)(shui)(shui)(shui)收(shou)優惠政策(ce)。結合金(jin)融(rong)業(ye)營業(ye)稅(shui)(shui)(shui)(shui)改(gai)征增值稅(shui)(shui)(shui)(shui)改(gai)革，統籌(chou)完善(shan)互(hu)聯網金(jin)融(rong)稅(shui)(shui)(shui)(shui)收(shou)政策(ce)。落(luo)實(shi)從(cong)業(ye)機構新(xin)技術、新(xin)產品研發費用稅(shui)(shui)(shui)(shui)前加計扣除政策。 （六）推動信用基礎設(she)(she)施建設(she)(she)，培(pei)育(yu)互聯網金融配(pei)套服(fu)務(wu)體系。支持大數據存儲、網絡(luo)與信息安(an)全維(wei)護等技術領域基礎設(she)(she)施建設(she)(she)。鼓勵從業機構依法建立信用信息共(gong)享平(ping)臺。推動符合條(tiao)件的相關從業(ye)機(ji)構(gou)接入金融信(xin)用(yong)信(xin)息(xi)基礎(chu)數據庫。允許有條(tiao)件的從業(ye)機(ji)構(gou)依法申請征信(xin)業(ye)務(wu)許可。支持(chi)具(ju)備(bei)資質的信(xin)用(yong)中介(jie)組織開展互聯網(wang)企(qi)業(ye)信(xin)用(yong)評級，增強市場信(xin)息(xi)透明(ming)度。鼓勵會計(ji)(ji)、審計(ji)(ji)、法律、咨詢等(deng)中介(jie)服務(wu)機(ji)構(gou)為互聯網(wang)企(qi)業(ye)提供相關專(zhuan)業(ye)服務(wu)。 二、分類指導(dao)，明(ming)確互(hu)聯(lian)網金融監管(guan)責任 互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)本質仍屬于金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)，沒有改變金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險隱蔽性、傳(chuan)染(ran)性、廣泛性和突發(fa)性的特點。加(jia)強(qiang)互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)，是促進互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)健康發(fa)展的內(nei)在要求。同(tong)時，互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)是新生事物(wu)和新興業態(tai)，要制定(ding)(ding)適度(du)寬松的監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)政(zheng)策，為互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)創新留有余地和空間(jian)。通過鼓勵創新和加(jia)強(qiang)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)相(xiang)互(hu)支撐，促進互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)健康發(fa)展，更好(hao)地服務實體經(jing)濟。互(hu)聯(lian)(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)應(ying)遵循“依法(fa)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)、適度(du)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)、分類監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)、協(xie)同(tong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)、創新監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)”的原則(ze)，科學(xue)合理(li)界(jie)定(ding)(ding)各業態(tai)的業務邊界(jie)及(ji)準入條件，落(luo)實監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)責任，明(ming)確風(feng)險底線，保(bao)護合法(fa)經(jing)營，堅決打擊違(wei)法(fa)和違(wei)規(gui)行為。 （七(qi)）互聯(lian)網(wang)支(zhi)付(fu)。互聯(lian)網(wang)支(zhi)付(fu)是指(zhi)通過計算機、手(shou)機等設(she)備，依(yi)托(tuo)互聯(lian)網(wang)發起(qi)支(zhi)付(fu)指(zhi)令、轉(zhuan)移(yi)貨幣資金的(de)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)。互聯(lian)網(wang)支(zhi)付(fu)應始終堅持(chi)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)電子(zi)商務(wu)(wu)(wu)發展和(he)為社會提(ti)供小額(e)、快(kuai)捷、便民小微支(zhi)付(fu)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)的(de)宗旨(zhi)。銀行業(ye)金融機構(gou)和(he)第三方支(zhi)付(fu)機構(gou)從事(shi)互聯(lian)網(wang)支(zhi)付(fu)，應遵守(shou)現行法律法規和(he)監管規定。第三方支(zhi)付(fu)機構(gou)與(yu)其他機構(gou)開展合作的(de)，應清(qing)晰(xi)界定各(ge)方的(de)權利義(yi)務(wu)(wu)(wu)關(guan)系(xi)，建立有效的(de)風(feng)險隔(ge)離機制和(he)客戶(hu)(hu)權益(yi)保障機制。要向(xiang)客戶(hu)(hu)充(chong)分(fen)披露服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)信息(xi)，清(qing)晰(xi)地提(ti)示(shi)業(ye)務(wu)(wu)(wu)風(feng)險，不得夸大(da)支(zhi)付(fu)服(fu)(fu)務(wu)(wu)(wu)中(zhong)介的(de)性質和(he)職(zhi)能(neng)。互聯(lian)網(wang)支(zhi)付(fu)業(ye)務(wu)(wu)(wu)由(you)人民銀行負責監管。 （八）網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)。網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)包括個(ge)體(ti)(ti)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)（即P2P網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)）和(he)網(wang)絡(luo)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)。個(ge)體(ti)(ti)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)是(shi)指(zhi)個(ge)體(ti)(ti)和(he)個(ge)體(ti)(ti)之間通過互聯網(wang)平臺實現的(de)(de)直接(jie)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)。在個(ge)體(ti)(ti)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)平臺上發生的(de)(de)直接(jie)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)行為(wei)屬于民間借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)范疇(chou)，受合同法(fa)(fa)、民法(fa)(fa)通則等(deng)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規以(yi)及(ji)最高人(ren)民法(fa)(fa)院(yuan)相關司(si)法(fa)(fa)解釋規范。個(ge)體(ti)(ti)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)要(yao)堅(jian)持平臺功能，為(wei)投資(zi)方(fang)(fang)和(he)融資(zi)方(fang)(fang)提供(gong)信(xin)(xin)息(xi)(xi)交互、撮合、資(zi)信(xin)(xin)評(ping)估(gu)等(deng)中(zhong)介(jie)服務(wu)。個(ge)體(ti)(ti)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)機(ji)構要(yao)明確信(xin)(xin)息(xi)(xi)中(zhong)介(jie)性質，主要(yao)為(wei)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)雙方(fang)(fang)的(de)(de)直接(jie)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)提供(gong)信(xin)(xin)息(xi)(xi)服務(wu)，不(bu)得提供(gong)增信(xin)(xin)服務(wu)，不(bu)得非法(fa)(fa)集(ji)資(zi)。網(wang)絡(luo)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)是(shi)指(zhi)互聯網(wang)企業通過其控制(zhi)的(de)(de)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公司(si)，利用互聯網(wang)向客戶提供(gong)的(de)(de)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)。網(wang)絡(luo)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)應遵守現有(you)小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)公司(si)監(jian)管規定，發揮網(wang)絡(luo)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)優勢，努力(li)降(jiang)低客戶融資(zi)成本。網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)(dai)(dai)業務(wu)由銀監(jian)會負(fu)責(ze)監(jian)管。 （九）股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)。股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)主要是指通(tong)過互(hu)聯(lian)網形式進(jin)(jin)行(xing)公開小(xiao)額股(gu)權(quan)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)的活(huo)動。股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)必須通(tong)過股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)中介機構(gou)(gou)平臺（互(hu)聯(lian)網網站或(huo)其他類似的電子媒(mei)介）進(jin)(jin)行(xing)。股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)中介機構(gou)(gou)可以在(zai)符(fu)合(he)法(fa)律法(fa)規規定(ding)前提下，對業(ye)務(wu)(wu)(wu)模式進(jin)(jin)行(xing)創新(xin)探(tan)索(suo)，發揮股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)作(zuo)為多層次資(zi)(zi)本市場有機組成部(bu)分的作(zuo)用，更好服務(wu)(wu)(wu)創新(xin)創業(ye)企業(ye)。股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)方應為小(xiao)微企業(ye)，應通(tong)過股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)中介機構(gou)(gou)向投(tou)資(zi)(zi)人如實披露企業(ye)的商(shang)業(ye)模式、經(jing)營管理(li)、財(cai)務(wu)(wu)(wu)、資(zi)(zi)金使用等關鍵信息，不(bu)得誤導或(huo)欺(qi)詐投(tou)資(zi)(zi)者。投(tou)資(zi)(zi)者應當(dang)充分了解股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)活(huo)動風(feng)險(xian)，具備(bei)相應風(feng)險(xian)承受能(neng)力，進(jin)(jin)行(xing)小(xiao)額投(tou)資(zi)(zi)。股(gu)權(quan)眾(zhong)籌(chou)(chou)(chou)(chou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)業(ye)務(wu)(wu)(wu)由(you)證(zheng)監會負責監管。 （十）互(hu)聯網(wang)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)。基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)(gou)與其(qi)他機(ji)構(gou)(gou)(gou)通過互(hu)聯網(wang)合作(zuo)銷(xiao)售(shou)(shou)基(ji)金(jin)等(deng)理(li)財產品的(de)，要(yao)切(qie)實履行風(feng)險披露義(yi)務，不得(de)通過違規(gui)承(cheng)諾(nuo)收(shou)益(yi)方(fang)式吸引客(ke)(ke)戶(hu)；基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人應(ying)當(dang)采取有效措施防范資(zi)產配置中(zhong)的(de)期限(xian)錯配和(he)流動(dong)性(xing)風(feng)險；基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)(gou)及(ji)其(qi)合作(zuo)機(ji)構(gou)(gou)(gou)通過其(qi)他活動(dong)為投資(zi)人提供收(shou)益(yi)的(de)，應(ying)當(dang)對收(shou)益(yi)構(gou)(gou)(gou)成、先決條(tiao)件、適用情(qing)形等(deng)進行全面、真實、準確表述和(he)列示(shi)，不得(de)與基(ji)金(jin)產品收(shou)益(yi)混(hun)同(tong)。第(di)三(san)方(fang)支(zhi)付(fu)機(ji)構(gou)(gou)(gou)在開展基(ji)金(jin)互(hu)聯網(wang)銷(xiao)售(shou)(shou)支(zhi)付(fu)服務過程(cheng)中(zhong)，應(ying)當(dang)遵守(shou)人民銀行、證監會(hui)(hui)關于客(ke)(ke)戶(hu)備(bei)(bei)付(fu)金(jin)及(ji)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算資(zi)金(jin)的(de)相關監管(guan)要(yao)求。第(di)三(san)方(fang)支(zhi)付(fu)機(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)客(ke)(ke)戶(hu)備(bei)(bei)付(fu)金(jin)只能用于辦理(li)客(ke)(ke)戶(hu)委(wei)托(tuo)的(de)支(zhi)付(fu)業務，不得(de)用于墊付(fu)基(ji)金(jin)和(he)其(qi)他理(li)財產品的(de)資(zi)金(jin)贖回。互(hu)聯網(wang)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務由證監會(hui)(hui)負責監管(guan)。 （十一）互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)保(bao)險(xian)(xian)。保(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)開展互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)保(bao)險(xian)(xian)業(ye)務，應(ying)遵循安全性(xing)(xing)、保(bao)密性(xing)(xing)和穩定(ding)性(xing)(xing)原則，加(jia)強(qiang)風險(xian)(xian)管理，完(wan)善內控系統，確保(bao)交易安全、信息安全和資(zi)金安全。專業(ye)互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)保(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)應(ying)當堅(jian)持服(fu)務互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)經濟(ji)活動的基本(ben)定(ding)位，提(ti)供有針對(dui)性(xing)(xing)的保(bao)險(xian)(xian)服(fu)務。保(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)應(ying)建立對(dui)所屬(shu)電子商(shang)務公(gong)(gong)司(si)等(deng)非保(bao)險(xian)(xian)類(lei)子公(gong)(gong)司(si)的管理制度，建立必要(yao)的防火墻(qiang)。保(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)通過互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)銷售保(bao)險(xian)(xian)產品，不(bu)得進(jin)行(xing)不(bu)實陳述(shu)、片面(mian)或夸大宣(xuan)傳過往業(ye)績(ji)、違規承諾收益或者(zhe)承擔損失(shi)等(deng)誤導性(xing)(xing)描述(shu)。互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)(wang)保(bao)險(xian)(xian)業(ye)務由保(bao)監(jian)(jian)會負(fu)責監(jian)(jian)管。 (十二)互聯(lian)網(wang)信(xin)(xin)托(tuo)和互聯(lian)網(wang)消費(fei)(fei)金(jin)融。信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司(si)、消費(fei)(fei)金(jin)融公(gong)司(si)通(tong)過(guo)互聯(lian)網(wang)開(kai)展(zhan)業(ye)(ye)務(wu)的，要嚴(yan)格遵循監(jian)管規(gui)定(ding)，加(jia)強風險管理，確(que)保(bao)交(jiao)易合法合規(gui)，并(bing)保(bao)守(shou)客戶(hu)(hu)信(xin)(xin)息。信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司(si)通(tong)過(guo)互聯(lian)網(wang)進行產(chan)品銷售及開(kai)展(zhan)其他信(xin)(xin)托(tuo)業(ye)(ye)務(wu)的，要遵守(shou)合格投(tou)資者等監(jian)管規(gui)定(ding)，審(shen)慎甄別客戶(hu)(hu)身(shen)份和評估客戶(hu)(hu)風險承受能(neng)力(li)，不(bu)能(neng)將產(chan)品銷售給(gei)與風險承受能(neng)力(li)不(bu)相匹配的客戶(hu)(hu)。信(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司(si)與消費(fei)(fei)金(jin)融公(gong)司(si)要制定(ding)完善產(chan)品文(wen)件簽(qian)署制度(du)，保(bao)證(zheng)交(jiao)易過(guo)程(cheng)合法合規(gui)，安全規(gui)范。互聯(lian)網(wang)信(xin)(xin)托(tuo)業(ye)(ye)務(wu)、互聯(lian)網(wang)消費(fei)(fei)金(jin)融業(ye)(ye)務(wu)由銀(yin)監(jian)會負責監(jian)管。 三、健(jian)全制度，規(gui)范互聯網金融市場(chang)秩序(xu) 發展互聯網金融(rong)要以市場為導(dao)向，遵循(xun)服(fu)務實體經濟、服(fu)從宏(hong)觀調(diao)控和維護金融(rong)穩定的總體目標，切實保障消費者合法(fa)權(quan)益，維護公(gong)平競爭的市場秩序。要細化管理制度，為互聯網金融(rong)健康發展營(ying)造良好環境。 （十三）互聯網(wang)行(xing)(xing)業(ye)管(guan)理。任何組織和(he)個(ge)人開設網(wang)站從事互聯網(wang)金(jin)融(rong)(rong)業(ye)務(wu)的，除應按(an)(an)規定履行(xing)(xing)相(xiang)關金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)程序外，還應依(yi)法向電(dian)信(xin)主管(guan)部(bu)(bu)門(men)履行(xing)(xing)網(wang)站備(bei)案(an)手(shou)續，否(fou)則(ze)(ze)不得開展(zhan)互聯網(wang)金(jin)融(rong)(rong)業(ye)務(wu)。工業(ye)和(he)信(xin)息(xi)化部(bu)(bu)負(fu)責(ze)對互聯網(wang)金(jin)融(rong)(rong)業(ye)務(wu)涉及的電(dian)信(xin)業(ye)務(wu)進行(xing)(xing)監管(guan)，國家互聯網(wang)信(xin)息(xi)辦公室負(fu)責(ze)對金(jin)融(rong)(rong)信(xin)息(xi)服務(wu)、互聯網(wang)信(xin)息(xi)內容等業(ye)務(wu)進行(xing)(xing)監管(guan)，兩部(bu)(bu)門(men)按(an)(an)職責(ze)制定相(xiang)關監管(guan)細(xi)則(ze)(ze)。 （十(shi)四）客(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)第三方存管(guan)(guan)制(zhi)度(du)。除另有規定外，從業(ye)機(ji)(ji)(ji)構應(ying)當選擇符合條件的(de)銀行(xing)(xing)業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)構作(zuo)為(wei)資金(jin)(jin)存管(guan)(guan)機(ji)(ji)(ji)構，對客(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)進行(xing)(xing)管(guan)(guan)理(li)和(he)監督，實現(xian)客(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)與從業(ye)機(ji)(ji)(ji)構自(zi)身資金(jin)(jin)分賬(zhang)管(guan)(guan)理(li)。客(ke)戶(hu)(hu)資金(jin)(jin)存管(guan)(guan)賬(zhang)戶(hu)(hu)應(ying)接受(shou)獨立審計(ji)(ji)并向客(ke)戶(hu)(hu)公(gong)開審計(ji)(ji)結果(guo)。人(ren)民(min)銀行(xing)(xing)會同金(jin)(jin)融(rong)監管(guan)(guan)部門按照職責分工實施監管(guan)(guan)，并制(zhi)定相關監管(guan)(guan)細(xi)則(ze)。 （十五）信息披(pi)露、風(feng)險提示(shi)(shi)和(he)(he)(he)合(he)格投資(zi)者(zhe)制(zhi)(zhi)度。從(cong)業機(ji)構應(ying)當(dang)對客戶進行(xing)充分(fen)的信息披(pi)露，及(ji)時向投資(zi)者(zhe)公布其(qi)經(jing)營活動和(he)(he)(he)財務(wu)狀況的相關信息，以(yi)便(bian)投資(zi)者(zhe)充分(fen)了解從(cong)業機(ji)構運(yun)作狀況，促使從(cong)業機(ji)構穩健經(jing)營和(he)(he)(he)控制(zhi)(zhi)風(feng)險。從(cong)業機(ji)構應(ying)當(dang)向各參與方詳細說明交易(yi)模式、參與方的權利和(he)(he)(he)義(yi)務(wu)，并進行(xing)充分(fen)的風(feng)險提示(shi)(shi)。要(yao)研究建立互聯網金融的合(he)格投資(zi)者(zhe)制(zhi)(zhi)度，提升投資(zi)者(zhe)保(bao)護水平。有(you)關部(bu)門按照職責分(fen)工負責監管。 （十六）消費(fei)(fei)者(zhe)權益保(bao)(bao)護(hu)(hu)。研究(jiu)制定互(hu)(hu)聯網金融消費(fei)(fei)者(zhe)教育規劃，及時發(fa)布維權提示。加強互(hu)(hu)聯網金融產品(pin)合(he)(he)同內容(rong)、免(mian)責條款規定等與消費(fei)(fei)者(zhe)利益相關的信息披露工作(zuo)，依法(fa)(fa)監(jian)督處(chu)理(li)經營(ying)者(zhe)利用合(he)(he)同格式條款侵害消費(fei)(fei)者(zhe)合(he)(he)法(fa)(fa)權益的違(wei)(wei)法(fa)(fa)、違(wei)(wei)規行為。構建在線爭議解(jie)決、現場接(jie)待受理(li)、監(jian)管(guan)部(bu)門受理(li)投訴、第三方調解(jie)以及仲裁、訴訟等多元化糾紛解(jie)決機制。細化完善互(hu)(hu)聯網金融個人信息保(bao)(bao)護(hu)(hu)的原則、標準和(he)操作(zuo)流程。嚴禁網絡銷(xiao)售金融產品(pin)過程中的不實宣傳、強制捆綁銷(xiao)售。人民銀行、銀監(jian)會、證(zheng)監(jian)會、保(bao)(bao)監(jian)會會同有(you)關行政執法(fa)(fa)部(bu)門，根據職責分工依法(fa)(fa)開展互(hu)(hu)聯網金融領域消費(fei)(fei)者(zhe)和(he)投資(zi)者(zhe)權益保(bao)(bao)護(hu)(hu)工作(zuo)。 （十(shi)七）網絡與信(xin)(xin)(xin)息(xi)安(an)(an)全。從業機構(gou)應當(dang)切實提升技術(shu)安(an)(an)全水(shui)平，妥善(shan)保管(guan)客(ke)(ke)戶(hu)資(zi)料和交易(yi)信(xin)(xin)(xin)息(xi)，不得非法買賣(mai)、泄露客(ke)(ke)戶(hu)個人信(xin)(xin)(xin)息(xi)。人民銀行、銀監(jian)會(hui)、證監(jian)會(hui)、保監(jian)會(hui)、工業和信(xin)(xin)(xin)息(xi)化部、公安(an)(an)部、國家互聯(lian)網信(xin)(xin)(xin)息(xi)辦公室分別負(fu)責對相關從業機構(gou)的(de)網絡與信(xin)(xin)(xin)息(xi)安(an)(an)全保障進行監(jian)管(guan)，并制定相關監(jian)管(guan)細則和技術(shu)安(an)(an)全標準(zhun)。 （十八）反洗(xi)(xi)錢(qian)和(he)(he)防范(fan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)。從(cong)業機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當采取有(you)效措(cuo)施(shi)識別客戶(hu)身份，主動監測并報告(gao)可疑交(jiao)易，妥善保存客戶(hu)資(zi)料和(he)(he)交(jiao)易記(ji)錄(lu)。從(cong)業機(ji)(ji)構(gou)有(you)義務按照有(you)關(guan)規(gui)定(ding)，建立健全有(you)關(guan)協助查詢、凍結(jie)的(de)規(gui)章制度，協助公安機(ji)(ji)關(guan)和(he)(he)司法機(ji)(ji)關(guan)依法、及時(shi)查詢、凍結(jie)涉案財(cai)產(chan)，配合(he)公安機(ji)(ji)關(guan)和(he)(he)司法機(ji)(ji)關(guan)做好取證和(he)(he)執行(xing)(xing)(xing)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。堅決打擊涉及非法集(ji)資(zi)等互聯(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)，防范(fan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險，維護金(jin)(jin)(jin)融(rong)秩(zhi)序。金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)在和(he)(he)互聯(lian)網企業開展合(he)作(zuo)(zuo)(zuo)、代理時(shi)應(ying)根(gen)據(ju)有(you)關(guan)法律和(he)(he)規(gui)定(ding)簽訂(ding)包括反洗(xi)(xi)錢(qian)和(he)(he)防范(fan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)要求(qiu)的(de)合(he)作(zuo)(zuo)(zuo)、代理協議，并確保不因合(he)作(zuo)(zuo)(zuo)、代理關(guan)系而降低反洗(xi)(xi)錢(qian)和(he)(he)金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)執行(xing)(xing)(xing)標準(zhun)。人民銀行(xing)(xing)(xing)牽頭(tou)負(fu)責對從(cong)業機(ji)(ji)構(gou)履行(xing)(xing)(xing)反洗(xi)(xi)錢(qian)義務進行(xing)(xing)(xing)監管，并制定(ding)相關(guan)監管細則。打擊互聯(lian)網金(jin)(jin)(jin)融(rong)犯(fan)(fan)罪(zui)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)由公安部牽頭(tou)負(fu)責。 （十九）加強互聯(lian)網金融行(xing)業(ye)(ye)自律。充分發(fa)揮行(xing)業(ye)(ye)自律機(ji)制在規(gui)范(fan)從業(ye)(ye)機(ji)構(gou)市場行(xing)為和(he)(he)保護行(xing)業(ye)(ye)合法權益等方面的積極作(zuo)用。人民銀行(xing)會(hui)同(tong)有關部門，組(zu)建中國(guo)互聯(lian)網金融協會(hui)。協會(hui)要按業(ye)(ye)務(wu)類(lei)型，制訂經(jing)營管理(li)規(gui)則(ze)(ze)和(he)(he)行(xing)業(ye)(ye)標準(zhun)，推(tui)動機(ji)構(gou)之(zhi)間的業(ye)(ye)務(wu)交流和(he)(he)信息(xi)共享。協會(hui)要明確自律懲戒機(ji)制，提高行(xing)業(ye)(ye)規(gui)則(ze)(ze)和(he)(he)標準(zhun)的約束力(li)。強化守(shou)法、誠(cheng)信、自律意識，樹立(li)從業(ye)(ye)機(ji)構(gou)服務(wu)經(jing)濟社會(hui)發(fa)展的正面形象，營造誠(cheng)信規(gui)范(fan)發(fa)展的良好氛圍。 （二十(shi)）監(jian)(jian)管協調與數據統計(ji)監(jian)(jian)測。各監(jian)(jian)管部(bu)門要相(xiang)(xiang)互(hu)協作、形成合力，充(chong)分發揮(hui)金(jin)(jin)(jin)融監(jian)(jian)管協調部(bu)際聯(lian)席會議(yi)制度的作用。人民(min)銀(yin)行(xing)、銀(yin)監(jian)(jian)會、證監(jian)(jian)會、保監(jian)(jian)會應當密切關注互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融業務發展及相(xiang)(xiang)關風險，對監(jian)(jian)管政策進行(xing)跟(gen)蹤評估，適時提出調整(zheng)建(jian)議(yi)，不斷總結(jie)監(jian)(jian)管經驗。財政部(bu)負責互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融從(cong)業機構(gou)財務監(jian)(jian)管政策。人民(min)銀(yin)行(xing)會同有關部(bu)門，負責建(jian)立和完善互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融數據統計(ji)監(jian)(jian)測體系，相(xiang)(xiang)關部(bu)門按照監(jian)(jian)管職責分工(gong)負責相(xiang)(xiang)關互(hu)聯(lian)網(wang)金(jin)(jin)(jin)融數據統計(ji)和監(jian)(jian)測工(gong)作，并實現統計(ji)數據和信息共享。
（來(lai)源：人民銀行(xing)網站(zhan)）
中國人民銀行日前發布關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知，通知要求，非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告大額交易。
全(quan)文(wen)如(ru)下：
中國(guo)人(ren)民銀(yin)行(xing)(xing)(xing)上海總部，各分行(xing)(xing)(xing)、營業管理部，各省(sheng)會（首府）城(cheng)市(shi)中心支行(xing)(xing)(xing)，各副省(sheng)級城(cheng)市(shi)中心支行(xing)(xing)(xing)；國(guo)家開發銀(yin)行(xing)(xing)(xing)，各政策性銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、國(guo)有商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、股(gu)份制商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)，中國(guo)郵(you)政儲蓄銀(yin)行(xing)(xing)(xing)：
為落實(shi)《金(jin)融(rong)機(ji)構大(da)額交易和可疑交易報告(gao)管理辦法》（中國人民銀行(xing)(xing)令〔2016〕第(di)3號發(fa)布）有關規定，進一步健全(quan)大(da)額交易和可疑交易報告(gao)工作機(ji)制(zhi)，提高資金(jin)監測有效性，現就(jiu)非銀行(xing)(xing)支付機(ji)構執行(xing)(xing)大(da)額交易報告(gao)制(zhi)度的有關要(yao)求通知如下：
一、非銀行支付機構應當切實履行大額交易報告義務，按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律法規的規定，強化董事會和高級管理層反洗錢履職責任，在總部或集團層面推動落實大額交易報告制度、流程、系統建設等工作要求，切實保障相關人員、信息和技術等資源需求。非銀行支付機構與銀行機構應當加強信息傳遞，為對方履行大額交易報告義務提供完整、準確、及時的客戶身份信息和交易信息，持續完善資金上下游鏈條信息。
二、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易：
三(san)、客戶(hu)通(tong)過非銀(yin)行(xing)(xing)支付(fu)機構發生的(de)(de)銀(yin)行(xing)(xing)賬戶(hu)與(yu)銀(yin)行(xing)(xing)賬戶(hu)之間(jian)的(de)(de)款項劃轉，非銀(yin)行(xing)(xing)支付(fu)機構應(ying)當參照(zhao)本通(tong)知第二條(tiao)的(de)(de)標準提(ti)交(jiao)大額交(jiao)易報告。
四(si)、客戶通(tong)過(guo)非銀行(xing)支付(fu)(fu)(fu)機構(gou)發(fa)(fa)生的(de)預付(fu)(fu)(fu)卡(ka)(ka)與(yu)銀行(xing)賬戶之間的(de)款項劃(hua)轉，預付(fu)(fu)(fu)卡(ka)(ka)發(fa)(fa)卡(ka)(ka)機構(gou)應當參照本通(tong)知(zhi)第二條的(de)標準提交(jiao)大額交(jiao)易報告(gao)。
五(wu)、對于跨(kua)境收單(dan)業務(wu)，非銀(yin)行(xing)(xing)支(zhi)(zhi)付(fu)機(ji)構應當以客(ke)戶支(zhi)(zhi)付(fu)的(de)(de)人民幣交(jiao)(jiao)易(yi)金額計(ji)算并提交(jiao)(jiao)大(da)額交(jiao)(jiao)易(yi)報告；客(ke)戶通過綁定境外(wai)銀(yin)行(xing)(xing)卡(ka)進行(xing)(xing)支(zhi)(zhi)付(fu)的(de)(de)，非銀(yin)行(xing)(xing)支(zhi)(zhi)付(fu)機(ji)構應當以收單(dan)機(ji)構與其結算的(de)(de)人民幣交(jiao)(jiao)易(yi)金額計(ji)算并提交(jiao)(jiao)大(da)額交(jiao)(jiao)易(yi)報告。
六、對符合下列條(tiao)件之一的大額交易，如(ru)未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構(gou)可以(yi)不報告：
（一）交易一方為各級黨的機關(guan)、國家(jia)權力(li)機關(guan)、行(xing)政機關(guan)、司法機關(guan)、軍(jun)事機關(guan)、人民政協機關(guan)和(he)人民解放軍(jun)、武(wu)警部(bu)隊，但不包含其下屬(shu)的各類企事業單位。
（二）非銀行支付機(ji)構為(wei)客戶辦理相關業(ye)務收取的手續費用(yong)。
（三(san)）交易背(bei)景為繳(jiao)納水(shui)費(fei)、電(dian)費(fei)、燃氣費(fei)等公共事業費(fei)。
（四）中國人(ren)民銀行確定的其他情形。
中國人民(min)銀行根據需要可以(yi)調整大額交易免報范(fan)圍。
七、非銀行支付機構應當在大額交易完成之日起5個工作日內以電子方式提交大額交易報告。大額交易完成以款項實際劃轉到支付賬戶或者銀行賬戶為準。
八、本通知所稱的非銀行支付機構，是指根據《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發布）規定取得《支付業務許可證》的機構；預付卡發卡機構，是指依法取得《支付業務許可證》，獲準辦理預付卡發行與受理業務的非銀行支付機構。
本通知所稱的非自然人(ren)客戶，包括法人(ren)、其(qi)他(ta)(ta)組織(zhi)或(huo)個體工商戶；其(qi)他(ta)(ta)賬(zhang)戶，包括他(ta)(ta)人(ren)的支付賬(zhang)戶、本人(ren)或(huo)他(ta)(ta)人(ren)的銀行賬(zhang)戶；其(qi)他(ta)(ta)的銀行賬(zhang)戶，包括本人(ren)或(huo)他(ta)(ta)人(ren)的銀行賬(zhang)戶。
九、非銀行支付機構應當于2019年1月1日起按照本通知的規定，提交大額交易報告。大額交易報告的具體要素內容、報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。非銀行支付機構開展大額交易報告工作的其他要求按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關規定執行。
請中(zhong)國人民銀(yin)(yin)行(xing)(xing)上海(hai)總部，各分行(xing)(xing)、營業管(guan)理部，各省會(hui)（首府）城(cheng)(cheng)市中(zhong)心支(zhi)行(xing)(xing)，各副省級城(cheng)(cheng)市中(zhong)心支(zhi)行(xing)(xing)將(jiang)本通(tong)知轉發至轄區內有關商業銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、農村(cun)合作銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、農村(cun)信用社(she)、村(cun)鎮銀(yin)(yin)行(xing)(xing)和非銀(yin)(yin)行(xing)(xing)支(zhi)付機構。
繼《商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)電子(zi)(zi)商(shang)務(wu)統計(ji)指(zhi)標體系》、《商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)交(jiao)(jiao)易(yi)商(shang)主體信息規(gui)范》和《商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)(chang)電子(zi)(zi)商(shang)務(wu)從業人員能力(li)(li)要(yao)求(qiu)》三項(xiang)行業團體標準(zhun)(zhun)正(zheng)式印發實(shi)施(shi)后，由中國(guo)物(wu)(wu)流(liu)與(yu)采購聯(lian)(lian)合會提出(chu)、中物(wu)(wu)聯(lian)(lian)團體標準(zhun)(zhun)化技(ji)術(shu)委員會歸口、中物(wu)(wu)聯(lian)(lian)大(da)宗(zong)商(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)(chang)流(liu)通分會負責牽頭組織研究(jiu)編(bian)制的《商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)(chang)經營管(guan)理規(gui)范》和《商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)(chang)等級劃(hua)分與(yu)評估指(zhi)標》兩項(xiang)行業團體標準(zhun)(zhun)正(zheng)式印發，并將于7月15日正(zheng)式實(shi)施(shi)。上述標準(zhun)(zhun)的發布(bu)與(yu)實(shi)施(shi)，對加快我國(guo)商(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場(chang)(chang)標準(zhun)(zhun)化、信息化、規(gui)范化進程，提高市(shi)場(chang)(chang)服務(wu)能力(li)(li)與(yu)管(guan)理水平,進一步(bu)發揮市(shi)場(chang)(chang)在優(you)化資(zi)源配置，促進產業協同中的作用，推動大(da)宗(zong)商(shang)品(pin)現(xian)(xian)代(dai)流(liu)通業健康發展具有重要(yao)意義。
《商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)營(ying)(ying)管理規范(fan)》，對商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)經(jing)營(ying)(ying)管理的(de)(de)(de)(de)基本要(yao)求(qiu)(qiu)、業務(wu)(wu)規范(fan)、交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)商(shang)(shang)(shang)管理、服(fu)(fu)務(wu)(wu)商(shang)(shang)(shang)管理、從業人員管理和監(jian)督管理進行了(le)規定(ding)，并提(ti)出了(le)明確(que)要(yao)求(qiu)(qiu)。該標(biao)準明確(que)了(le)商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)的(de)(de)(de)(de)定(ding)義(yi)和范(fan)圍(wei)，系指依法設立的(de)(de)(de)(de)，為交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)商(shang)(shang)(shang)開(kai)展商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)(xian)貨(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)活(huo)動(dong)提(ti)供電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，并能夠提(ti)供信息、物流等配(pei)套服(fu)(fu)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)法人。包括大宗商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中心（俗(su)稱大宗商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)）、商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)、為其他第(di)三方開(kai)展電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)活(huo)動(dong)提(ti)供綜合服(fu)(fu)務(wu)(wu)的(de)(de)(de)(de)企業電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，以及其他涉及大宗商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)產品(pin)(pin)、服(fu)(fu)務(wu)(wu)、信息交(jiao)(jiao)(jiao)換的(de)(de)(de)(de)B2B電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)。該標(biao)準不(bu)適用于期貨(huo)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)，不(bu)包括未建立電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，不(bu)具備電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)服(fu)(fu)務(wu)(wu)能力的(de)(de)(de)(de)商(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場(chang)(chang)(chang)；非向社(she)會開(kai)放、不(bu)涉及社(she)會公共利(li)益的(de)(de)(de)(de)企業自(zi)有電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)，以及自(zi)然人所設立的(de)(de)(de)(de)電(dian)(dian)(dian)子(zi)(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)(ping)(ping)臺(tai)等。
《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨電(dian)子交易市場(chang)(chang)等(deng)(deng)級劃分(fen)(fen)與評估(gu)指(zhi)標(biao)》規(gui)定了商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨電(dian)子交易市場(chang)(chang)等(deng)(deng)級劃分(fen)(fen)的原則(ze)和(he)方法、評估(gu)指(zhi)標(biao)。從企(qi)業(ye)經(jing)營狀況、資(zi)產狀況、業(ye)務(wu)(wu)規(gui)模、管理及服(fu)務(wu)(wu)和(he)信息化(hua)水平等(deng)(deng)五(wu)個方面，全面、系統反映市場(chang)(chang)的服(fu)務(wu)(wu)能力與管理能力，并根(gen)據不同情況將(jiang)市場(chang)(chang)分(fen)(fen)為AAAAA、AAAA、AAA、AA、A五(wu)個等(deng)(deng)級，以促進商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨電(dian)子交易市場(chang)(chang)能夠在較(jiao)大范圍服(fu)務(wu)(wu)于(yu)現(xian)代流通組織形式發展(zhan)和(he)供應鏈績效(xiao)提(ti)升，推動(dong)企(qi)業(ye)運用(yong)電(dian)子商(shang)(shang)務(wu)(wu)和(he)先進技術裝備高效(xiao)運營，并實現(xian)經(jing)營管理的規(gui)范化(hua)和(he)現(xian)代化(hua)。
上述兩(liang)項標準及此前中國物流與采購聯(lian)合(he)會所發布的《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市場(chang)電子(zi)商(shang)(shang)務統計指標體(ti)(ti)系》、《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市場(chang)交易商(shang)(shang)主(zhu)體(ti)(ti)信息(xi)規(gui)范》和《商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)市場(chang)電子(zi)商(shang)(shang)務從(cong)業人員能力要求》，共參(can)考(kao)和借(jie)鑒了四十余部國家相關法(fa)律法(fa)規(gui)、國家標準、行(xing)業標準和規(gui)范性(xing)(xing)(xing)文件(jian)。體(ti)(ti)現(xian)了在新時代(dai)背景下，我國商(shang)(shang)貿流通業、生產制造業和現(xian)代(dai)服務業融合(he)發展(zhan)的趨(qu)勢，以(yi)及商(shang)(shang)品(pin)現(xian)貨(huo)電子(zi)交易市場(chang)所包(bao)含的商(shang)(shang)品(pin)、服務和資(zi)源(yuan)等內涵，所具有的社會共享性(xing)(xing)(xing)、公益性(xing)(xing)(xing)，開放性(xing)(xing)(xing)，社會公共利(li)益、規(gui)模(mo)經濟性(xing)(xing)(xing)，跨地域、長期性(xing)(xing)(xing)，綜合(he)性(xing)(xing)(xing)、先進性(xing)(xing)(xing)等共性(xing)(xing)(xing)特征；
五項標準(zhun)的發布與(yu)實(shi)施，是行業(ye)協會(hui)貫徹落實(shi)新發展理(li)念，以(yi)及現代供應鏈、平(ping)臺經濟、共享經濟、工(gong)業(ye)互聯網等國家政策(ce)精神的具體(ti)(ti)(ti)(ti)舉措。對(dui)逐步建(jian)立以(yi)國家法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)為準(zhun)繩，以(yi)《商品(pin)現貨(huo)市場(chang)交(jiao)(jiao)易特別(bie)規(gui)(gui)定(ding)》為核心，以(yi)部門規(gui)(gui)章(zhang)、規(gui)(gui)范(fan)性(xing)文(wen)件(jian)為主體(ti)(ti)(ti)(ti)，以(yi)地方(fang)性(xing)規(gui)(gui)章(zhang)和制(zhi)度(du)(du)為支撐(cheng)、以(yi)行業(ye)協會(hui)自律(lv)規(gui)(gui)則(ze)為補充，覆蓋(gai)我國商品(pin)現貨(huo)電(dian)子(zi)交(jiao)(jiao)易市場(chang)準(zhun)入(ru)、監管、退出的全程(cheng)管理(li)機制(zhi)與(yu)監管制(zhi)度(du)(du)體(ti)(ti)(ti)(ti)系具有重要意義。
自2016年(nian)8月標準(zhun)立(li)項以來，業(ye)(ye)內(nei)30余(yu)家行(xing)業(ye)(ye)企(qi)業(ye)(ye)、近(jin)百位行(xing)業(ye)(ye)專家，參與了(le)相關標準(zhun)的(de)(de)(de)研(yan)究與編(bian)(bian)制(zhi)工作。各標準(zhun)工作組(zu)先(xian)后(hou)至北(bei)京、上海(hai)、廣(guang)(guang)州(zhou)、寧波、瀘(lu)州(zhou)、柳州(zhou)、大連、福(fu)建(jian)等十余(yu)個省市開(kai)展(zhan)實地考察調研(yan)，并多次(ci)召開(kai)專題(ti)研(yan)討會(hui)(hui)(hui)議(yi)，廣(guang)(guang)泛(fan)聽取各方意見。在評審會(hui)(hui)(hui)議(yi)中，三十余(yu)位來自政府、協(xie)會(hui)(hui)(hui)、院校與行(xing)業(ye)(ye)的(de)(de)(de)專家，對(dui)標準(zhun)的(de)(de)(de)內(nei)容表示(shi)高(gao)度認可，同時也提出了(le)許多非常(chang)有見地的(de)(de)(de)意見，為本次(ci)標準(zhun)的(de)(de)(de)編(bian)(bian)制(zhi)與發(fa)布作出了(le)重要貢(gong)獻。
參與本次標準編制的主(zhu)要起草(cao)人有：何(he)輝、周(zhou)旭、馮耕中(zhong)、柴(chai)躍廷、趙(zhao)嫻、廖英敏(min)、鄧(deng)立、洪(hong)濤、姜旭、王(wang)永龍、楊洪(hong)波、郁曉(xiao)春、朱金祥、周(zhou)廣(guang)俊(jun)、尹滿華、黃全(quan)明(ming)、關鍵、肖燕林(lin)、周(zhou)世俊(jun)、趙(zhao)廣(guang)浩、張(zhang)(zhang)(zhang)斌(bin)、胡詩科、孫(sun)大鵬、王(wang)可、何(he)勇(yong)(yong)、高美麗(li)、張(zhang)(zhang)(zhang)力、池勇(yong)(yong)、李(li)(li)海燕、王(wang)磊、趙(zhao)旭、李(li)(li)國(guo)才、朱巍、晏(yan)加銘(ming)、董彥文、呂亭、李(li)(li)健、張(zhang)(zhang)(zhang)行、廖逸、郭宏杰、許進、鄧(deng)輝、甘明(ming)春、程思、張(zhang)(zhang)(zhang)單軍、孫(sun)毅、鐘(zhong)曉(xiao)瑜(yu)、吳勇(yong)(yong)剛(gang)、代(dai)官(guan)飛、蔡盛潔等同(tong)志(zhi)。參與標準評審的主(zhu)要專家有：中(zhong)國(guo)物流與采購聯(lian)合(he)(he)會副(fu)會長兼秘書(shu)長崔忠(zhong)付、國(guo)家統計局(ju)貿(mao)易外(wai)經司綜(zong)合(he)(he)處處長嚴(yan)先溥、國(guo)務院(yuan)發展研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)中(zhong)心(xin)(xin)市場研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)所研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)員李(li)(li)布、商務部國(guo)際貿(mao)易經濟合(he)(he)作研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)院(yuan)研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)員洪(hong)勇(yong)(yong)、國(guo)家糧(liang)食局(ju)糧(liang)食交(jiao)易協調中(zhong)心(xin)(xin)副(fu)主(zhu)任(ren)(ren)羅文娟(juan)、北(bei)京市商委市場處處長劉(liu)(liu)偉、北(bei)京物資學院(yuan)副(fu)校長何(he)明(ming)珂(ke)，中(zhong)國(guo)北(bei)方(fang)工業公司研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)員王(wang)佐(zuo)，北(bei)京理(li)工大學教(jiao)授索滬生(sheng)，北(bei)京交(jiao)通大學交(jiao)通運輸學院(yuan)副(fu)教(jiao)授張(zhang)(zhang)(zhang)曉(xiao)東，中(zhong)國(guo)物品編碼(ma)中(zhong)心(xin)(xin)研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)員李(li)(li)素彩，天(tian)津大學管(guan)理(li)與經濟學部教(jiao)授劉(liu)(liu)偉華，中(zhong)國(guo)國(guo)際期貨公司董事總經理(li)王(wang)可、中(zhong)國(guo)市場雜(za)志(zhi)社市場研(yan)(yan)究(jiu)(jiu)(jiu)院(yuan)院(yuan)長馬(ma)軍、標準部主(zhu)任(ren)(ren)李(li)(li)紅(hong)梅、副(fu)主(zhu)任(ren)(ren)衣薇，中(zhong)物聯(lian)評估辦主(zhu)任(ren)(ren)楊國(guo)棟，裝備委主(zhu)任(ren)(ren)馬(ma)增榮(rong)等同(tong)志(zhi)。
參與本次標準起草(cao)的單位主要(yao)有(you)(you)(you)(you)(you)：中(zhong)(zhong)(zhong)國物(wu)流與采(cai)購聯合會(hui)大宗商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場流通(tong)分會(hui)、北京(jing)物(wu)資學(xue)(xue)(xue)院經濟(ji)學(xue)(xue)(xue)院、西安交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)通(tong)大學(xue)(xue)(xue)管(guan)理(li)學(xue)(xue)(xue)院、清華大學(xue)(xue)(xue)電(dian)(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)技術(shu)(shu)國家工程實驗室(shi)、寧波大紅鷹學(xue)(xue)(xue)院、上海(hai)通(tong)衍信(xin)息(xi)(xi)科技有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、四川(chuan)中(zhong)(zhong)(zhong)國白酒產品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、無(wu)錫市(shi)(shi)不銹鋼電(dian)(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、寧波大宗商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)所有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、廣西糖網(wang)食糖批(pi)發市(shi)(shi)場有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)責任(ren)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、浙江(jiang)(jiang)塑(su)料(liao)城網(wang)上交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場、金網(wang)安泰信(xin)息(xi)(xi)技術(shu)(shu)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、鄭州鄭大信(xin)息(xi)(xi)技術(shu)(shu)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、時力永聯科技有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、國采(cai)華南金屬市(shi)(shi)場服務有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、西安矩(ju)陣商(shang)品(pin)(pin)(pin)信(xin)息(xi)(xi)咨(zi)詢(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、中(zhong)(zhong)(zhong)煤遠大（北京(jing)）電(dian)(dian)子商(shang)務股(gu)份有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、西南大宗商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、盤錦遼東(dong)灣(wan)國際商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、泛東(dong)北亞大宗商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、內蒙古草(cao)都草(cao)牧(mu)業發展有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、青島華銀商(shang)品(pin)(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、青島國際有(you)(you)(you)(you)(you)色金屬市(shi)(shi)場有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、大唐高鴻信(xin)安（浙江(jiang)(jiang)）信(xin)息(xi)(xi)科技有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、安徽省(sheng)江(jiang)(jiang)海(hai)通(tong)供應鏈管(guan)理(li)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、中(zhong)(zhong)(zhong)金金融(rong)認證(zheng)中(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、北京(jing)眾簽科技有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、中(zhong)(zhong)(zhong)物(wu)動產信(xin)息(xi)(xi)服務股(gu)份有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、金聯匯通(tong)信(xin)息(xi)(xi)技術(shu)(shu)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、上海(hai)澎博網(wang)絡數據信(xin)息(xi)(xi)咨(zi)詢(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、北京(jing)瑞卓(zhuo)喜(xi)投科技有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、上海(hai)有(you)(you)(you)(you)(you)孚網(wang)絡股(gu)份有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、北京(jing)信(xin)構信(xin)用管(guan)理(li)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、長沙沁坤(kun)大宗農產品(pin)(pin)(pin)現貨(huo)電(dian)(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場股(gu)份有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、天津嘉悅電(dian)(dian)子商(shang)務管(guan)理(li)咨(zi)詢(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)等。
(來源：大宗(zong)傳媒）
為規范金(jin)融(rong)機構(gou)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)業務(wu)，統一同(tong)類資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)產品監管(guan)標準(zhun)，有效防控金(jin)融(rong)風險，更(geng)好地服務(wu)實(shi)體(ti)經(jing)濟，經(jing)國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)同(tong)意(yi)，中(zhong)國(guo)(guo)人民銀行、中(zhong)國(guo)(guo)銀行保險監督管(guan)理(li)(li)委員(yuan)會、中(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券監督管(guan)理(li)(li)委員(yuan)會、國(guo)(guo)家外匯管(guan)理(li)(li)局日(ri)前(qian)聯(lian)合印發了《關于規范金(jin)融(rong)機構(gou)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)業務(wu)的指導(dao)意(yi)見》（銀發〔2018〕106號，以下簡稱《意(yi)見》）。
《意見》根據黨(dang)中(zhong)央、國務(wu)(wu)(wu)院“服務(wu)(wu)(wu)實體(ti)(ti)經濟、防控金(jin)(jin)融風(feng)險、深化金(jin)(jin)融改革”的(de)總體(ti)(ti)要求，按(an)照“堅(jian)決打好防范化解重大(da)風(feng)險攻堅(jian)戰”的(de)決策(ce)部署(shu)，堅(jian)持嚴控風(feng)險的(de)底(di)線思(si)維(wei)，堅(jian)持服務(wu)(wu)(wu)實體(ti)(ti)經濟的(de)根本目標，堅(jian)持宏觀審(shen)慎(shen)管(guan)理與微觀審(shen)慎(shen)監管(guan)相結合的(de)監管(guan)理念，堅(jian)持有的(de)放矢的(de)問題導向，堅(jian)持積極穩妥審(shen)慎(shen)推(tui)進的(de)基本思(si)路(lu)，全(quan)面覆(fu)蓋、統一規制各類金(jin)(jin)融機構的(de)資產管(guan)理業務(wu)(wu)(wu)，實行公(gong)平的(de)市場準入和監管(guan)，最(zui)大(da)程(cheng)度地消(xiao)除監管(guan)套利空間，切實保護金(jin)(jin)融消(xiao)費者(zhe)合法權(quan)益。
《意(yi)見》按(an)照產品(pin)類型統(tong)一(yi)監(jian)管(guan)(guan)(guan)標準，從募集(ji)方式和投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)性質(zhi)兩個維度(du)對資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)產品(pin)進行(xing)分類，分別統(tong)一(yi)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)范圍、杠(gang)桿約(yue)束、信息(xi)披露(lu)等要(yao)求。堅持產品(pin)和投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者匹配原則，加強(qiang)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者適(shi)當(dang)性管(guan)(guan)(guan)理(li)，強(qiang)化金(jin)融機構(gou)的勤(qin)勉盡責和信息(xi)披露(lu)義務(wu)。明(ming)確資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)業務(wu)不(bu)得承諾保本(ben)保收益，打破(po)剛性兌付。嚴(yan)格(ge)非標準化債權類資(zi)(zi)(zi)產投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)要(yao)求，禁止資(zi)(zi)(zi)金(jin)池，防范影子銀行(xing)風險和流動性風險。分類統(tong)一(yi)負債和分級杠(gang)桿要(yao)求，消除多層嵌套，抑制通(tong)道業務(wu)。加強(qiang)監(jian)管(guan)(guan)(guan)協調，強(qiang)化宏觀審慎(shen)管(guan)(guan)(guan)理(li)和功能監(jian)管(guan)(guan)(guan)。
《意見》堅持防范(fan)風(feng)險與有序規范(fan)相(xiang)結合(he)，合(he)理設置過渡期(qi)，給予(yu)金(jin)融機構資產管理業務有序整改和轉型時間，確保金(jin)融市場(chang)穩定運行(xing)。
下一步(bu)，各相關(guan)部門將按(an)(an)照職責分工，認真貫徹落實《意(yi)見》的(de)各項要求。金融機構應按(an)(an)照《意(yi)見》的(de)相關(guan)規定，依法合規開展資產管理業務(wu)。
中國人民(min)銀行(xing) 中國銀行(xing)保險監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)委(wei)(wei)員(yuan)會(hui) 中國證券監(jian)(jian)督(du)管(guan)理(li)委(wei)(wei)員(yuan)會(hui) 國家外匯管(guan)理(li)局關于(yu)規范金融機構資(zi)產管(guan)理(li)業務的指導意(yi)見(jian)
近年來，我(wo)國(guo)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務(wu)快速發展，在(zai)滿(man)足居(ju)民和企業投融(rong)資(zi)需(xu)求(qiu)、改(gai)善社(she)會融(rong)資(zi)結構(gou)等(deng)方面發揮了積極作用，但也存在(zai)部(bu)分業務(wu)發展不規范、多層嵌套、剛性兌付、規避金融(rong)監管(guan)和宏(hong)觀調(diao)控(kong)等(deng)問(wen)題。按照黨(dang)中(zhong)央、國(guo)務(wu)院決(jue)策部(bu)署，為規范金融(rong)機(ji)構(gou)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務(wu)，統一同(tong)(tong)類資(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)監管(guan)標準，有效(xiao)防控(kong)金融(rong)風險，引導社(she)會資(zi)金流向(xiang)實體(ti)經濟，更好(hao)地(di)支持經濟結構(gou)調(diao)整(zheng)和轉型升級，經國(guo)務(wu)院同(tong)(tong)意(yi)，現提出以下意(yi)見：
一、規范金融機構資(zi)產(chan)管理業務主要遵循以下原則：
（一）堅持嚴(yan)控風(feng)險的底線思維。把防(fang)范和(he)化解資產管理業務風(feng)險放到更加(jia)重要的位置，減少存量(liang)風(feng)險，嚴(yan)防(fang)增量(liang)風(feng)險。
（二）堅持(chi)服務(wu)實體(ti)經(jing)濟的根本目(mu)標。既充分發(fa)揮資產管(guan)理業務(wu)功能(neng)，切實服務(wu)實體(ti)經(jing)濟投融(rong)資需(xu)求，又(you)嚴(yan)格規范引導，避免資金(jin)脫實向虛(xu)在金(jin)融(rong)體(ti)系內部自我循環(huan)，防止產品過于(yu)復雜(za)，加劇(ju)風險跨行業、跨市場、跨區域傳遞。
（三）堅持宏觀(guan)審慎(shen)管理(li)與(yu)微觀(guan)審慎(shen)監(jian)管相(xiang)結(jie)合(he)、機構監(jian)管與(yu)功能監(jian)管相(xiang)結(jie)合(he)的(de)監(jian)管理(li)念。實現對(dui)各類(lei)機構開展資產管理(li)業務的(de)全面(mian)、統一(yi)覆(fu)蓋(gai)，采取有(you)效監(jian)管措施(shi)，加強金融消費者權益保(bao)護。
（四）堅持有的(de)放矢的(de)問題(ti)導向。重(zhong)點針對資(zi)產管理業務的(de)多層(ceng)嵌(qian)套、杠(gang)桿不清、套利(li)嚴重(zhong)、投(tou)機頻繁等問題(ti)，設定統一的(de)標(biao)準規制，同時對金融創(chuang)新堅持趨利(li)避害、一分為二，留出發展空間。
（五(wu)）堅(jian)持(chi)積極穩妥審慎推(tui)進。正確處理(li)(li)改(gai)革、發展(zhan)、穩定關(guan)系，堅(jian)持(chi)防范(fan)風險與有序規范(fan)相(xiang)結合，在下決心(xin)處置(zhi)風險的同時，充分考慮市場(chang)承受能力(li)，合理(li)(li)設(she)置(zhi)過(guo)渡期(qi)，把握好工(gong)作的次(ci)序、節(jie)奏、力(li)度，加強市場(chang)溝通，有效(xiao)引導市場(chang)預期(qi)。
二、資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)業(ye)(ye)務(wu)是(shi)指銀(yin)行(xing)、信托(tuo)、證券、基金(jin)、期貨(huo)、保(bao)險資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)機(ji)構、金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產(chan)投(tou)資(zi)(zi)公司等(deng)金(jin)融(rong)機(ji)構接受(shou)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)委(wei)(wei)托(tuo)，對受(shou)托(tuo)的投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)財產(chan)進行(xing)投(tou)資(zi)(zi)和管(guan)理(li)(li)的金(jin)融(rong)服務(wu)。金(jin)融(rong)機(ji)構為委(wei)(wei)托(tuo)人利益履行(xing)誠實信用(yong)、勤勉(mian)盡責義務(wu)并收取相應的管(guan)理(li)(li)費(fei)用(yong)，委(wei)(wei)托(tuo)人自擔投(tou)資(zi)(zi)風險并獲(huo)得收益。金(jin)融(rong)機(ji)構可以與委(wei)(wei)托(tuo)人在合同中事(shi)先約定收取合理(li)(li)的業(ye)(ye)績報(bao)酬(chou)，業(ye)(ye)績報(bao)酬(chou)計入管(guan)理(li)(li)費(fei)，須與產(chan)品一一對應并逐個結算，不同產(chan)品之間不得相互串用(yong)。
資(zi)產(chan)管理(li)業務是金融(rong)機構(gou)的(de)表外業務，金融(rong)機構(gou)開(kai)(kai)展資(zi)產(chan)管理(li)業務時不得承(cheng)諾(nuo)保(bao)本(ben)保(bao)收益。出(chu)現兌付(fu)困(kun)難時，金融(rong)機構(gou)不得以任何(he)形式墊資(zi)兌付(fu)。金融(rong)機構(gou)不得在表內開(kai)(kai)展資(zi)產(chan)管理(li)業務。
私募投(tou)(tou)資基金適(shi)用私募投(tou)(tou)資基金專(zhuan)門法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規，私募投(tou)(tou)資基金專(zhuan)門法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規中沒有明確規定的適(shi)用本意見，創業(ye)投(tou)(tou)資基金、政(zheng)府出(chu)資產業(ye)投(tou)(tou)資基金的相關(guan)規定另行(xing)制定。
三、資產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)(chan)品包括但不(bu)限(xian)于人民幣或外幣形(xing)式的(de)銀行非保(bao)(bao)本理財(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品，資金(jin)(jin)信托，證(zheng)券(quan)(quan)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、證(zheng)券(quan)(quan)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、基金(jin)(jin)管(guan)(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、基金(jin)(jin)管(guan)(guan)理子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、期貨(huo)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、期貨(huo)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、保(bao)(bao)險(xian)資產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理機構、金(jin)(jin)融資產(chan)(chan)(chan)(chan)投資公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)發行的(de)資產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)(chan)品等。依(yi)據金(jin)(jin)融管(guan)(guan)理部門(men)頒(ban)(ban)布(bu)規(gui)則開展的(de)資產(chan)(chan)(chan)(chan)證(zheng)券(quan)(quan)化業務，依(yi)據人力(li)資源社會保(bao)(bao)障(zhang)部門(men)頒(ban)(ban)布(bu)規(gui)則發行的(de)養老金(jin)(jin)產(chan)(chan)(chan)(chan)品，不(bu)適(shi)用本意見。
四(si)、資產管理產品(pin)按照(zhao)募集(ji)方式的不(bu)同，分(fen)為公(gong)募產品(pin)和私(si)(si)募產品(pin)。公(gong)募產品(pin)面向(xiang)不(bu)特定社會公(gong)眾公(gong)開發(fa)(fa)行。公(gong)開發(fa)(fa)行的認定標準依照(zhao)《中華人(ren)民共和國證券法》執行。私(si)(si)募產品(pin)面向(xiang)合(he)格投資者通過非(fei)公(gong)開方式發(fa)(fa)行。
資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管理產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)按照投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)性質的不同，分為固定收益(yi)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)、權(quan)益(yi)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)、商(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及金(jin)融(rong)衍生(sheng)品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)和混合(he)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)。固定收益(yi)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)存(cun)款、債券(quan)等債權(quan)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的比(bi)(bi)(bi)(bi)例不低(di)于(yu)(yu)80%，權(quan)益(yi)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)股(gu)票、未上市企業股(gu)權(quan)等權(quan)益(yi)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的比(bi)(bi)(bi)(bi)例不低(di)于(yu)(yu)80%，商(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及金(jin)融(rong)衍生(sheng)品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)商(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及金(jin)融(rong)衍生(sheng)品(pin)(pin)(pin)(pin)的比(bi)(bi)(bi)(bi)例不低(di)于(yu)(yu)80%，混合(he)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)于(yu)(yu)債權(quan)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)、權(quan)益(yi)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)、商(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及金(jin)融(rong)衍生(sheng)品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)且任一資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)比(bi)(bi)(bi)(bi)例未達(da)到(dao)前三類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)標準(zhun)。非因金(jin)融(rong)機構主觀因素導致突破前述比(bi)(bi)(bi)(bi)例限制的，金(jin)融(rong)機構應當在流動性受限資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)可(ke)出售(shou)、可(ke)轉讓或者恢復(fu)交易(yi)的15個交易(yi)日(ri)內調整至符合(he)要求(qiu)。
金(jin)融機(ji)構在發行(xing)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)時，應當按照(zhao)上(shang)述分(fen)類(lei)標準向投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)明(ming)示資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)的(de)類(lei)型，并(bing)(bing)按照(zhao)確(que)定(ding)(ding)的(de)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)性質進行(xing)投(tou)資(zi)(zi)。在產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)成立后至到(dao)期(qi)日前，不得擅自(zi)改(gai)變產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)類(lei)型。混合(he)類(lei)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)債權(quan)類(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)、權(quan)益類(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)和商品(pin)(pin)(pin)及金(jin)融衍生品(pin)(pin)(pin)類(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)比例(li)(li)范(fan)圍應當在發行(xing)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)時予以(yi)(yi)確(que)定(ding)(ding)并(bing)(bing)向投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)明(ming)示，在產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)成立后至到(dao)期(qi)日前不得擅自(zi)改(gai)變。產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)的(de)實際投(tou)向不得違反合(he)同(tong)約(yue)定(ding)(ding)，如有(you)改(gai)變，除高風險類(lei)型的(de)產(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)超出比例(li)(li)范(fan)圍投(tou)資(zi)(zi)較低風險資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)外(wai)，應當先行(xing)取得投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)書面同(tong)意(yi)，并(bing)(bing)履行(xing)登記備案等(deng)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)以(yi)(yi)及金(jin)融監督管(guan)理(li)部門規(gui)定(ding)(ding)的(de)程序(xu)。
五、資(zi)(zi)產管理產品(pin)的(de)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)分為(wei)不特定社會公眾和合格投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)兩大類。合格投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)是指具備相應風(feng)險(xian)(xian)識別能力和風(feng)險(xian)(xian)承(cheng)擔能力，投(tou)資(zi)(zi)于(yu)單只資(zi)(zi)產管理產品(pin)不低于(yu)一定金額且符合下列(lie)條件的(de)自然人(ren)和法(fa)人(ren)或(huo)者(zhe)其他(ta)組(zu)織。
（一(yi)）具有2年(nian)以上投資(zi)經歷，且滿足以下條件之(zhi)一(yi)：家庭(ting)金融凈資(zi)產(chan)(chan)不低(di)于(yu)300萬(wan)元，家庭(ting)金融資(zi)產(chan)(chan)不低(di)于(yu)500萬(wan)元，或者近3年(nian)本人年(nian)均收入不低(di)于(yu)40萬(wan)元。
（二(er)）最(zui)近1年末凈資產不(bu)低于1000萬元的法人(ren)單(dan)位。
（三）金融管(guan)理部門視為合格投資者的其他情形。
合(he)(he)格投資者投資于單只(zhi)(zhi)(zhi)固定收益(yi)類產(chan)品(pin)的(de)(de)金(jin)額不(bu)(bu)低(di)于30萬(wan)(wan)元(yuan)，投資于單只(zhi)(zhi)(zhi)混合(he)(he)類產(chan)品(pin)的(de)(de)金(jin)額不(bu)(bu)低(di)于40萬(wan)(wan)元(yuan)，投資于單只(zhi)(zhi)(zhi)權益(yi)類產(chan)品(pin)、單只(zhi)(zhi)(zhi)商品(pin)及金(jin)融衍生品(pin)類產(chan)品(pin)的(de)(de)金(jin)額不(bu)(bu)低(di)于100萬(wan)(wan)元(yuan)。
投資(zi)(zi)者不(bu)得(de)使用貸(dai)款、發行債券等(deng)籌集(ji)的非自有資(zi)(zi)金投資(zi)(zi)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)。
六、金融機構發(fa)行和(he)銷售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)，應(ying)當堅持“了解(jie)(jie)產(chan)(chan)(chan)品(pin)”和(he)“了解(jie)(jie)客戶”的經營理(li)念，加強投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)適當性管(guan)(guan)理(li)，向(xiang)投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)銷售(shou)與其(qi)風(feng)(feng)險(xian)識(shi)別能(neng)(neng)(neng)力(li)和(he)風(feng)(feng)險(xian)承擔(dan)(dan)能(neng)(neng)(neng)力(li)相適應(ying)的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。禁(jin)止(zhi)欺詐或者(zhe)(zhe)(zhe)誤導(dao)投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)購買與其(qi)風(feng)(feng)險(xian)承擔(dan)(dan)能(neng)(neng)(neng)力(li)不匹(pi)配的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。金融機構不得通過(guo)拆分(fen)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)的方(fang)式，向(xiang)風(feng)(feng)險(xian)識(shi)別能(neng)(neng)(neng)力(li)和(he)風(feng)(feng)險(xian)承擔(dan)(dan)能(neng)(neng)(neng)力(li)低于產(chan)(chan)(chan)品(pin)風(feng)(feng)險(xian)等級的投(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)銷售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。
金融(rong)機構應當(dang)加強(qiang)投(tou)資者教育，不斷提高投(tou)資者的金融(rong)知(zhi)識水平(ping)和風險意識，向投(tou)資者傳遞“賣者盡(jin)責、買者自負”的理念，打破剛性兌付。
七、金融機構開展資(zi)產(chan)管(guan)理業(ye)(ye)務(wu)，應(ying)當(dang)具備與資(zi)產(chan)管(guan)理業(ye)(ye)務(wu)發展相(xiang)適應(ying)的管(guan)理體系和管(guan)理制(zhi)(zhi)度，公司治理良好(hao)，風險管(guan)理、內部控(kong)制(zhi)(zhi)和問(wen)責機制(zhi)(zhi)健全。
金融機構應(ying)當建立健全資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務人員的(de)資(zi)格認定、培訓、考核評價和問責制度，確(que)保從(cong)事資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務的(de)人員具備必要的(de)專業(ye)知識(shi)、行業(ye)經驗和管(guan)(guan)理(li)(li)能(neng)力，充(chong)分(fen)了解相關法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)、監管(guan)(guan)規(gui)(gui)定以及資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品的(de)法(fa)律(lv)關系、交易結構、主(zhu)要風險(xian)和風險(xian)管(guan)(guan)控方式，遵守行為準(zhun)則和職(zhi)業(ye)道德標(biao)準(zhun)。
對于違(wei)反相關法律法規以及本意見規定的金(jin)融機(ji)構(gou)資產管理(li)業務從業人(ren)員，依法采取處罰措施直(zhi)至取消從業資格，禁止其在其他(ta)類型(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)從事資產管理(li)業務。
八、金融機(ji)構運用受托(tuo)資金進行投(tou)資，應當遵守(shou)審(shen)慎經營規則，制定科學合理(li)的投(tou)資策略(lve)和(he)風險管理(li)制度，有效防范(fan)和(he)控制風險。
金融機(ji)構應當(dang)履(lv)行以下管理人(ren)職責：
（一(yi)）依(yi)法募集(ji)資金，辦理產品份額的發售(shou)和登記(ji)事宜。
（二）辦理產品登(deng)記備(bei)案或者注(zhu)冊手續。
（三）對所管(guan)理(li)的不同產(chan)品受托財(cai)產(chan)分別管(guan)理(li)、分別記賬，進行投資。
（四(si)）按照產品合同的約定確定收(shou)益分(fen)配(pei)方案，及時(shi)向投資(zi)者分(fen)配(pei)收(shou)益。
（五）進(jin)行產(chan)品會計(ji)核(he)算(suan)并編(bian)制產(chan)品財務會計(ji)報(bao)告。
（六）依(yi)法(fa)計(ji)算(suan)并披(pi)露產品凈值或者(zhe)投資(zi)收益情(qing)況，確定(ding)申購、贖回(hui)價格。
（七）辦理與受(shou)托(tuo)財產管理業務活動(dong)有(you)關的信息披露事項。
（八(ba)）保存受(shou)托(tuo)財(cai)產管(guan)理業(ye)務(wu)活動(dong)的記(ji)錄、賬冊(ce)、報(bao)表和其他相關(guan)資料。
（九）以管(guan)理(li)人名義(yi)，代(dai)表(biao)投資者利益(yi)行使(shi)訴訟權利或(huo)者實施其他法律行為。
（十）在兌付受(shou)托資(zi)(zi)金及收益(yi)時(shi)，金融機構(gou)應當保(bao)證受(shou)托資(zi)(zi)金及收益(yi)返回委托人的(de)原賬戶、同名賬戶或(huo)者(zhe)合同約定的(de)受(shou)益(yi)人賬戶。
（十一）金融監督管理部(bu)門(men)規定的(de)其他職責。
金融機構未按照誠實(shi)信用、勤勉(mian)盡責(ze)原則切實(shi)履行受托管(guan)理(li)職責(ze)，造成投資者損失的，應當依法向投資者承(cheng)擔賠償責(ze)任。
九、金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)代(dai)理(li)(li)銷售其他金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)發行的(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)品，應(ying)當符合(he)金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門規定的(de)資(zi)(zi)質條件。未經(jing)金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門許可，任何(he)非金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)和個(ge)人不得代(dai)理(li)(li)銷售資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)品。
金融機(ji)構應當建立資產管理產品的(de)(de)銷售授(shou)權(quan)管理體系，明確(que)(que)代理銷售機(ji)構的(de)(de)準(zhun)入標準(zhun)和程序(xu)，明確(que)(que)界定雙方的(de)(de)權(quan)利與義務，明確(que)(que)相關風險的(de)(de)承擔責任和轉移(yi)方式。
金融機構代(dai)理(li)(li)(li)銷售資產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)品(pin)，應當建立(li)相應的(de)(de)內部審批(pi)和風險控制程序，對發(fa)行(xing)或者管(guan)理(li)(li)(li)機構的(de)(de)信(xin)用狀況、經營管(guan)理(li)(li)(li)能(neng)力、市場投資能(neng)力、風險處置(zhi)能(neng)力等開展盡職調查(cha)，要(yao)求發(fa)行(xing)或者管(guan)理(li)(li)(li)機構提供詳細的(de)(de)產(chan)品(pin)介紹、相關市場分析和風險收益測算報告(gao)，進行(xing)充分的(de)(de)信(xin)息(xi)驗證(zheng)和風險審查(cha)，確保代(dai)理(li)(li)(li)銷售的(de)(de)產(chan)品(pin)符合本意見規定并承(cheng)擔相應責任。
十、公(gong)募(mu)產(chan)品(pin)(pin)(pin)主要投(tou)資(zi)(zi)標準化(hua)債權類資(zi)(zi)產(chan)以及上(shang)(shang)市交易(yi)的(de)股票，除法(fa)律法(fa)規和(he)金(jin)(jin)融管理(li)部門(men)另(ling)有(you)規定(ding)外，不得投(tou)資(zi)(zi)未上(shang)(shang)市企業(ye)股權。公(gong)募(mu)產(chan)品(pin)(pin)(pin)可以投(tou)資(zi)(zi)商品(pin)(pin)(pin)及金(jin)(jin)融衍生(sheng)品(pin)(pin)(pin)，但應當符(fu)合法(fa)律法(fa)規以及金(jin)(jin)融管理(li)部門(men)的(de)相關(guan)規定(ding)。
私募產品的(de)(de)投資(zi)(zi)范圍由合同約定(ding)，可以(yi)投資(zi)(zi)債權(quan)類資(zi)(zi)產、上市或掛牌交易(yi)的(de)(de)股票、未(wei)上市企(qi)業股權(quan)（含債轉股）和受(shou)（收）益權(quan)以(yi)及符合法(fa)律法(fa)規規定(ding)的(de)(de)其(qi)他資(zi)(zi)產，并(bing)嚴格遵(zun)守投資(zi)(zi)者適當性管理要求(qiu)。鼓勵充分運用私募產品支持市場化、法(fa)治化債轉股。
十一、資產(chan)管理產(chan)品進行投資應當符合以下(xia)規(gui)定(ding)：
（一）標準化債權類資產(chan)應當(dang)同時符合以(yi)下(xia)條件：
1.等分化(hua)，可交(jiao)易(yi)。
2.信息披(pi)露(lu)充分(fen)。
3.集中(zhong)登記，獨(du)立托管。
4.公允定價，流動性機制完善。
5.在銀行(xing)間市(shi)場、證券(quan)交易所市(shi)場等(deng)經國(guo)務院(yuan)同意設立的交易市(shi)場交易。
標準化債權(quan)類資產(chan)的(de)具體認(ren)定(ding)規(gui)則由(you)中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)會(hui)同金融監督管理(li)部(bu)門另行(xing)制定(ding)。
標準(zhun)化債(zhai)權類(lei)(lei)資產之外(wai)的債(zhai)權類(lei)(lei)資產均為(wei)非標準(zhun)化債(zhai)權類(lei)(lei)資產。金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構發行資產管(guan)(guan)理(li)(li)產品投資于(yu)非標準(zhun)化債(zhai)權類(lei)(lei)資產的，應當(dang)遵守金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部門制(zhi)定的有關限額管(guan)(guan)理(li)(li)、流動(dong)性管(guan)(guan)理(li)(li)等監(jian)管(guan)(guan)標準(zhun)。金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)部門未制(zhi)定相關監(jian)管(guan)(guan)標準(zhun)的，由(you)中國人民銀(yin)行督(du)促(cu)根據本意見要求制(zhi)定監(jian)管(guan)(guan)標準(zhun)并(bing)予以執行。
金融機構不得將資(zi)(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品資(zi)(zi)(zi)金直接(jie)投資(zi)(zi)(zi)于商業(ye)銀(yin)行(xing)信(xin)貸資(zi)(zi)(zi)產(chan)。商業(ye)銀(yin)行(xing)信(xin)貸資(zi)(zi)(zi)產(chan)受(shou)（收）益(yi)權的投資(zi)(zi)(zi)限(xian)制由金融管理部(bu)門另(ling)行(xing)制定(ding)。
（二）資(zi)產管理產品不得直(zhi)接(jie)或者間(jian)接(jie)投資(zi)法律法規和(he)國家政策禁止進行債權或股權投資(zi)的(de)行業和(he)領(ling)域(yu)。
（三）鼓勵金(jin)融(rong)機(ji)構在依法合規、商業(ye)可持續的前提下，通過(guo)發行資(zi)產管理(li)產品募集(ji)資(zi)金(jin)投向符合國家戰(zhan)略和產業(ye)政策要(yao)求(qiu)、符合國家供給(gei)側結(jie)(jie)構性改革政策要(yao)求(qiu)的領域。鼓勵金(jin)融(rong)機(ji)構通過(guo)發行資(zi)產管理(li)產品募集(ji)資(zi)金(jin)支(zhi)(zhi)持經濟(ji)結(jie)(jie)構轉(zhuan)型，支(zhi)(zhi)持市(shi)場(chang)化、法治化債轉(zhuan)股，降低企業(ye)杠桿率。
（四）跨(kua)境(jing)資產管理(li)產品及業務參照本(ben)意見執(zhi)行(xing)，并應當符合(he)跨(kua)境(jing)人民幣和外匯管理(li)有(you)關規定。
十(shi)二(er)、金融(rong)機(ji)構應當向(xiang)投(tou)(tou)(tou)資者主(zhu)動、真實、準(zhun)確、完(wan)整、及時(shi)披露資產管理產品(pin)募集信(xin)息(xi)、資金投(tou)(tou)(tou)向(xiang)、杠桿水平、收益分配、托(tuo)管安(an)排、投(tou)(tou)(tou)資賬戶信(xin)息(xi)和(he)主(zhu)要投(tou)(tou)(tou)資風險等(deng)內容。國(guo)家(jia)法(fa)律法(fa)規(gui)另(ling)有規(gui)定(ding)的(de)，從其規(gui)定(ding)。
對于公(gong)(gong)募產(chan)品(pin)，金融(rong)機(ji)構應當建(jian)立嚴格的(de)信息(xi)披(pi)露(lu)(lu)管理(li)制度，明確(que)定期報告(gao)(gao)、臨時報告(gao)(gao)、重(zhong)大事項公(gong)(gong)告(gao)(gao)、投(tou)資風險披(pi)露(lu)(lu)要求以及具體內容、格式。在本機(ji)構官方網站或者(zhe)通過投(tou)資者(zhe)便于獲取的(de)方式披(pi)露(lu)(lu)產(chan)品(pin)凈(jing)值或者(zhe)投(tou)資收(shou)益(yi)情況，并定期披(pi)露(lu)(lu)其(qi)他重(zhong)要信息(xi)：開放式產(chan)品(pin)按照開放頻率(lv)披(pi)露(lu)(lu)，封閉式產(chan)品(pin)至(zhi)少(shao)每周披(pi)露(lu)(lu)一(yi)次。
對于私募產品，其信(xin)息披露方(fang)式、內容、頻率由產品合同約定，但金融機構應當至少每季度向(xiang)投資者披露產品凈值和其他重要(yao)信(xin)息。
對于固定(ding)收益類產(chan)品(pin)(pin)，金融(rong)機構應當通過醒目(mu)方式向投資(zi)者(zhe)充分披露和(he)提示產(chan)品(pin)(pin)的投資(zi)風險，包括(kuo)但不(bu)限于產(chan)品(pin)(pin)投資(zi)債券面臨的利(li)率(lv)、匯率(lv)變化(hua)等(deng)市場風險以及債券價格(ge)波動情況，產(chan)品(pin)(pin)投資(zi)每筆非標準(zhun)化(hua)債權類資(zi)產(chan)的融(rong)資(zi)客戶、項目(mu)名稱、剩余融(rong)資(zi)期限、到期收益分配(pei)、交易結構、風險狀況等(deng)。
對于權益(yi)類產(chan)品，金融機構應當(dang)通過(guo)醒目(mu)方式向投(tou)資(zi)者充(chong)分披(pi)露和提示產(chan)品的(de)投(tou)資(zi)風(feng)險，包括產(chan)品投(tou)資(zi)股票面臨的(de)風(feng)險以及股票價格波動情況(kuang)等。
對于商品(pin)及金融(rong)衍生(sheng)品(pin)類產品(pin)，金融(rong)機構應當(dang)通過醒目方(fang)式向投資者充(chong)分(fen)披(pi)露(lu)產品(pin)的掛鉤資產、持倉風險、控(kong)制措(cuo)施以及衍生(sheng)品(pin)公允價(jia)值(zhi)變(bian)化等。
對于混合類產品(pin)，金融機構應當通過醒目方(fang)式向投資(zi)(zi)者清(qing)晰披(pi)露(lu)產品(pin)的(de)投資(zi)(zi)資(zi)(zi)產組合情況，并(bing)根據(ju)固(gu)定收益類、權益類、商品(pin)及金融衍(yan)生品(pin)類資(zi)(zi)產投資(zi)(zi)比(bi)例充分披(pi)露(lu)和提(ti)示相應的(de)投資(zi)(zi)風(feng)險。
十三(san)、主(zhu)營業務不包括資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務的金(jin)融機(ji)構應當(dang)設(she)立具有獨立法(fa)人地位的資(zi)產(chan)管(guan)理(li)子公司開展(zhan)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務，強(qiang)化法(fa)人風(feng)險(xian)隔離(li)，暫不具備條件的可以設(she)立專(zhuan)門的資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業務經營部門開展(zhan)業務。
金融機構不得為(wei)資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)投(tou)資(zi)(zi)的非標準化債權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)或者股(gu)權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)提(ti)供任何(he)直接或間接、顯(xian)性(xing)或隱性(xing)的擔(dan)保、回(hui)購等代(dai)為(wei)承擔(dan)風險的承諾。
金融機構開展資產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)，應當確(que)保資產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)與(yu)其(qi)他(ta)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)相(xiang)分(fen)離，資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品(pin)與(yu)其(qi)代銷的(de)金融產(chan)(chan)品(pin)相(xiang)分(fen)離，資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品(pin)之間相(xiang)分(fen)離，資產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)操(cao)作與(yu)其(qi)他(ta)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)操(cao)作相(xiang)分(fen)離。
十(shi)四、本意見發布后，金融機構(gou)發行的資產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品(pin)資產(chan)(chan)應當由具有托管(guan)資質的第三方機構(gou)獨立托管(guan)，法(fa)律、行政法(fa)規另有規定的除外。
過(guo)渡期(qi)(qi)內，具(ju)有(you)證券投資(zi)(zi)基金托(tuo)管(guan)業(ye)(ye)(ye)務(wu)資(zi)(zi)質的(de)(de)商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)可以托(tuo)管(guan)本行(xing)(xing)理(li)財產品，但應當為每只產品單(dan)獨(du)開立(li)托(tuo)管(guan)賬戶(hu)，確保資(zi)(zi)產隔離。過(guo)渡期(qi)(qi)后，具(ju)有(you)證券投資(zi)(zi)基金托(tuo)管(guan)業(ye)(ye)(ye)務(wu)資(zi)(zi)質的(de)(de)商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)應當設立(li)具(ju)有(you)獨(du)立(li)法人地位的(de)(de)子公(gong)司(si)開展資(zi)(zi)產管(guan)理(li)業(ye)(ye)(ye)務(wu)，該商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)可以托(tuo)管(guan)子公(gong)司(si)發行(xing)(xing)的(de)(de)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)產品，但應當實(shi)(shi)現(xian)實(shi)(shi)質性(xing)的(de)(de)獨(du)立(li)托(tuo)管(guan)。獨(du)立(li)托(tuo)管(guan)有(you)名無實(shi)(shi)的(de)(de)，由金融監督管(guan)理(li)部門進行(xing)(xing)糾正和處罰。
十五、金融機構應當做到(dao)每只資產管(guan)理產品的資金單(dan)獨(du)管(guan)理、單(dan)獨(du)建賬、單(dan)獨(du)核算(suan)，不得開展(zhan)或者參與(yu)具有(you)滾動發行(xing)、集合(he)運(yun)作(zuo)、分離(li)定價特征的資金池業務。
金(jin)融機構應當合(he)理(li)確(que)定資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品所投(tou)資(zi)資(zi)產(chan)的(de)期限，加強(qiang)對期限錯配(pei)的(de)流(liu)動性風險管理(li)，金(jin)融監(jian)督管理(li)部門(men)應當制定流(liu)動性風險管理(li)規(gui)定。
為降低期限錯配風險(xian)，金(jin)融機構應當強化(hua)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)(pin)(pin)久(jiu)期管(guan)理(li)，封(feng)閉(bi)式資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)(pin)(pin)期限不得(de)低于(yu)90天(tian)。資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)(pin)(pin)直(zhi)接或者間接投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)非(fei)標(biao)準化(hua)債權類資(zi)(zi)(zi)產(chan)的(de)，非(fei)標(biao)準化(hua)債權類資(zi)(zi)(zi)產(chan)的(de)終止日(ri)(ri)不得(de)晚于(yu)封(feng)閉(bi)式資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)(pin)(pin)的(de)到期日(ri)(ri)或者開放式資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)(pin)(pin)的(de)最近一次開放日(ri)(ri)。
資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)直(zhi)接或者間接投(tou)資于未(wei)上市企(qi)業股(gu)權及(ji)(ji)其(qi)(qi)受（收）益權的，應當為封閉(bi)式資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)，并明確(que)股(gu)權及(ji)(ji)其(qi)(qi)受（收）益權的退出(chu)(chu)安排。未(wei)上市企(qi)業股(gu)權及(ji)(ji)其(qi)(qi)受（收）益權的退出(chu)(chu)日不得(de)晚于封閉(bi)式資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)的到期日。
金(jin)融機構(gou)不得違反(fan)金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)(guan)(guan)理(li)部門的(de)規(gui)定，通過為單一(yi)(yi)融資項目設立多(duo)(duo)(duo)只(zhi)(zhi)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品(pin)的(de)方(fang)式(shi)，變相(xiang)突(tu)破(po)投(tou)資人數限制或者(zhe)其(qi)他監(jian)管(guan)(guan)(guan)要求。同(tong)一(yi)(yi)金(jin)融機構(gou)發(fa)行多(duo)(duo)(duo)只(zhi)(zhi)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品(pin)投(tou)資同(tong)一(yi)(yi)資產(chan)的(de)，為防止(zhi)同(tong)一(yi)(yi)資產(chan)發(fa)生(sheng)風險波及多(duo)(duo)(duo)只(zhi)(zhi)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品(pin)，多(duo)(duo)(duo)只(zhi)(zhi)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品(pin)投(tou)資該(gai)資產(chan)的(de)資金(jin)總規(gui)模合計不得超過300億元(yuan)。如(ru)果超出(chu)該(gai)限額，需經相(xiang)關金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)(guan)(guan)理(li)部門批(pi)準(zhun)。
十六、金融機(ji)構(gou)應當做到每只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品(pin)所投資(zi)(zi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)風(feng)險等級與投資(zi)(zi)者的(de)風(feng)險承(cheng)擔能力相匹配(pei)，做到每只(zhi)產(chan)(chan)品(pin)所投資(zi)(zi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)構(gou)成清晰，風(feng)險可識(shi)別。
金融機構應(ying)當(dang)控制(zhi)資(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品所投資(zi)資(zi)產(chan)的集中度(du)：
（一）單(dan)(dan)只(zhi)公募資產(chan)管理產(chan)品(pin)投資單(dan)(dan)只(zhi)證(zheng)券或者(zhe)單(dan)(dan)只(zhi)證(zheng)券投資基金的市(shi)值不得超過該資產(chan)管理產(chan)品(pin)凈資產(chan)的10%。
（二）同(tong)一金融機(ji)構發(fa)行的(de)(de)全(quan)部(bu)公(gong)募資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)投資(zi)單只證(zheng)(zheng)券或者單只證(zheng)(zheng)券投資(zi)基(ji)金的(de)(de)市值(zhi)不得超過(guo)(guo)該(gai)證(zheng)(zheng)券市值(zhi)或者證(zheng)(zheng)券投資(zi)基(ji)金市值(zhi)的(de)(de)30%。其中，同(tong)一金融機(ji)構全(quan)部(bu)開放式公(gong)募資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)投資(zi)單一上(shang)市公(gong)司發(fa)行的(de)(de)股(gu)票不得超過(guo)(guo)該(gai)上(shang)市公(gong)司可(ke)流(liu)通股(gu)票的(de)(de)15%。
（三(san)）同(tong)一金融(rong)機構(gou)全部資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品投資(zi)單一上(shang)市公(gong)司發行的股票(piao)不(bu)得超過(guo)該上(shang)市公(gong)司可(ke)流(liu)通股票(piao)的30%。
金融監督管理部門另有規定的除外。
非因金(jin)融(rong)機(ji)構主觀因素導致突破前述比(bi)例限(xian)制的，金(jin)融(rong)機(ji)構應(ying)當(dang)在流動性(xing)受限(xian)資產可(ke)出(chu)售、可(ke)轉讓(rang)或(huo)者(zhe)恢(hui)復(fu)交易的10個(ge)交易日內調(diao)整(zheng)至符合(he)相關要求。
十(shi)七、金(jin)融機構(gou)應(ying)(ying)當按照資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)品(pin)管(guan)(guan)(guan)理費收入的(de)10%計(ji)(ji)提(ti)風(feng)險(xian)(xian)準備(bei)(bei)金(jin)，或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)按照規定計(ji)(ji)量(liang)操作風(feng)險(xian)(xian)資(zi)(zi)本或(huo)相應(ying)(ying)風(feng)險(xian)(xian)資(zi)(zi)本準備(bei)(bei)。風(feng)險(xian)(xian)準備(bei)(bei)金(jin)余額達到產(chan)品(pin)余額的(de)1%時可以(yi)不再(zai)提(ti)取。風(feng)險(xian)(xian)準備(bei)(bei)金(jin)主要(yao)用于彌補因金(jin)融機構(gou)違(wei)法(fa)違(wei)規、違(wei)反資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)品(pin)協議、操作錯誤或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)技(ji)術故障等給資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)品(pin)財產(chan)或(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)造成的(de)損失。金(jin)融機構(gou)應(ying)(ying)當定期(qi)將風(feng)險(xian)(xian)準備(bei)(bei)金(jin)的(de)使(shi)用情況報(bao)告金(jin)融管(guan)(guan)(guan)理部門。
十(shi)八、金(jin)融機構(gou)(gou)對資產管理(li)產品(pin)應當實行(xing)凈(jing)值化管理(li)，凈(jing)值生(sheng)成應當符合企業會計(ji)(ji)準則規定(ding)，及時反(fan)映基(ji)礎(chu)金(jin)融資產的收益和(he)風(feng)險，由(you)托管機構(gou)(gou)進行(xing)核算并(bing)定(ding)期提供報(bao)告，由(you)外部審(shen)計(ji)(ji)機構(gou)(gou)進行(xing)審(shen)計(ji)(ji)確(que)認，被審(shen)計(ji)(ji)金(jin)融機構(gou)(gou)應當披露審(shen)計(ji)(ji)結(jie)果并(bing)同時報(bao)送(song)金(jin)融管理(li)部門。
金融(rong)資產堅(jian)持公允價(jia)值計(ji)量(liang)原則，鼓(gu)勵使用市值計(ji)量(liang)。符合以(yi)下條(tiao)件(jian)之(zhi)一的，可按照企業會計(ji)準(zhun)則以(yi)攤余成本進行計(ji)量(liang)：
（一）資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)(pin)為(wei)(wei)封閉式產(chan)品(pin)(pin)，且所投(tou)金融資(zi)(zi)產(chan)以收取合(he)同現金流量為(wei)(wei)目的并(bing)持有到期。
（二）資產(chan)管理(li)產(chan)品為封(feng)閉式產(chan)品，且所投(tou)金融資產(chan)暫不具(ju)備(bei)活躍(yue)交(jiao)易市場，或者(zhe)在活躍(yue)市場中沒有報價(jia)、也不能采用估值技術可(ke)靠(kao)計量公允價(jia)值。
金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)以(yi)攤(tan)余(yu)(yu)成本計(ji)量金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)凈值(zhi)，應當(dang)采用(yong)適當(dang)的(de)(de)(de)風險控(kong)制手段，對金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)凈值(zhi)的(de)(de)(de)公(gong)允(yun)性進行評估。當(dang)以(yi)攤(tan)余(yu)(yu)成本計(ji)量已不能真(zhen)實公(gong)允(yun)反映金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)凈值(zhi)時，托管(guan)機(ji)(ji)構(gou)應當(dang)督促(cu)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)調整會計(ji)核算(suan)和估值(zhi)方(fang)法。金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)前期以(yi)攤(tan)余(yu)(yu)成本計(ji)量的(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)加權平均(jun)價格與資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)實際兌付時金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)價值(zhi)的(de)(de)(de)偏離(li)度不得達到5%或以(yi)上(shang)，如果偏離(li)5%或以(yi)上(shang)的(de)(de)(de)產(chan)(chan)(chan)品(pin)數(shu)超過所發(fa)行產(chan)(chan)(chan)品(pin)總數(shu)的(de)(de)(de)5%，金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)不得再發(fa)行以(yi)攤(tan)余(yu)(yu)成本計(ji)量金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)。
十(shi)九、經(jing)金(jin)融管理(li)部門認定，存(cun)在以下行為的視為剛性(xing)兌付：
（一）資產管(guan)理(li)產品的發行人(ren)或(huo)者管(guan)理(li)人(ren)違(wei)反真實公允(yun)確(que)定(ding)凈值原則，對產品進(jin)行保本保收益。
（二(er)）采取(qu)滾動發行等方式，使得資產(chan)管理產(chan)品(pin)的本(ben)金、收(shou)(shou)益(yi)、風險在(zai)不同投資者(zhe)之間發生轉移，實現產(chan)品(pin)保(bao)本(ben)保(bao)收(shou)(shou)益(yi)。
（三(san)）資(zi)產管(guan)理產品不能如期兌(dui)(dui)付(fu)(fu)或者兌(dui)(dui)付(fu)(fu)困(kun)難時，發(fa)行或者管(guan)理該(gai)產品的金融機構(gou)自(zi)行籌集資(zi)金償(chang)付(fu)(fu)或者委(wei)托其(qi)他(ta)機構(gou)代(dai)為償(chang)付(fu)(fu)。
（四）金融管(guan)理部門(men)認定(ding)的其(qi)他情形。
經認定存在剛性兌(dui)付行為的，區(qu)分以下兩類(lei)機構(gou)進行懲(cheng)處(chu)：
（一）存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)類金(jin)融機構發生剛性兌付的，認定(ding)為利用具有(you)存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)本質特征(zheng)的資產管(guan)理產品(pin)進行(xing)監管(guan)套利，由國(guo)(guo)務院銀行(xing)保險監督管(guan)理機構和中國(guo)(guo)人(ren)民銀行(xing)按照存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)業務予以規范，足額補繳存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)準備金(jin)和存(cun)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)保險保費，并予以行(xing)政處罰(fa)。
（二）非存款類持牌金(jin)融機(ji)構發生(sheng)剛性(xing)兌付(fu)的(de)，認定為違規經營，由金(jin)融監督管理部門和(he)中國(guo)人民銀(yin)行依法糾正(zheng)并予以處罰。
任何(he)單(dan)位和個人(ren)發現(xian)金融機構存(cun)在剛性兌(dui)付行為的，可以(yi)向金融管理部門(men)舉報，查證屬(shu)實且舉報內(nei)容未(wei)被相關部門(men)掌握的，給予(yu)適當獎勵(li)。
外(wai)部審計機構(gou)在(zai)對(dui)金融機構(gou)進行(xing)(xing)審計時(shi)，如(ru)果發現金融機構(gou)存在(zai)剛性兌付行(xing)(xing)為的，應當及時(shi)報告(gao)金融管(guan)理(li)部門。外(wai)部審計機構(gou)在(zai)審計過程(cheng)中未能勤勉盡責，依法追(zhui)究(jiu)相應責任或(huo)依法依規(gui)給(gei)予行(xing)(xing)政處罰，并(bing)將相關(guan)信息(xi)納入(ru)全國信用(yong)信息(xi)共享平臺(tai)，建(jian)立聯合(he)懲戒機制。
二十、資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)應當設(she)定負債比例（總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)/凈(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)）上限(xian)，同類產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)適用統一的(de)(de)(de)(de)(de)負債比例上限(xian)。每只開放(fang)式公(gong)募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)不得超過該(gai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)凈(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)140%，每只封閉式公(gong)募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)、每只私(si)募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)不得超過該(gai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)凈(jing)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)200%。計(ji)(ji)算單只產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)時應當按照穿透原(yuan)則合并計(ji)(ji)算所投資(zi)(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)。
金融機構不(bu)得以(yi)受托管理(li)(li)的資產(chan)(chan)管理(li)(li)產(chan)(chan)品份(fen)額進(jin)行(xing)質押融資，放大杠桿。
二(er)十一(yi)、公募(mu)(mu)產品(pin)和開放式私募(mu)(mu)產品(pin)不得進行份(fen)額(e)分級。
分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)私募產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的總資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)不(bu)(bu)得(de)(de)(de)超(chao)過(guo)該產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)凈(jing)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的140%。分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)私募產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)應當根據所投(tou)資(zi)(zi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的風險程度設定分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)比例（優先(xian)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)份額(e)(e)/劣(lie)后級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)份額(e)(e)，中間級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)份額(e)(e)計(ji)入優先(xian)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)份額(e)(e)）。固定收益類產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)比例不(bu)(bu)得(de)(de)(de)超(chao)過(guo)3：1，權益類產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)比例不(bu)(bu)得(de)(de)(de)超(chao)過(guo)1：1，商品(pin)(pin)及金融衍(yan)生品(pin)(pin)類產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)、混合類產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)比例不(bu)(bu)得(de)(de)(de)超(chao)過(guo)2：1。發行分(fen)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的金融機構應當對該資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)進行自主管(guan)理(li)，不(bu)(bu)得(de)(de)(de)轉委托(tuo)給劣(lie)后級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)投(tou)資(zi)(zi)者。
分級資(zi)產(chan)管理產(chan)品不得直(zhi)接或者間接對優先級份額認購者提供保(bao)(bao)本保(bao)(bao)收益安排。
本條所稱分級資產管理產品是指存在一級份(fen)額(e)(e)(e)以上(shang)的(de)份(fen)額(e)(e)(e)為其他級份(fen)額(e)(e)(e)提供一定的(de)風險補償，收益(yi)分配不(bu)按份(fen)額(e)(e)(e)比例(li)計算，由資產管理合(he)同另行約定的(de)產品。
二(er)十(shi)二(er)、金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)不得為其他金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的(de)資產管理產品提供規避投資范(fan)圍(wei)、杠桿約束等(deng)監(jian)管要(yao)求的(de)通道服務。
資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品可以再(zai)投資(zi)一層(ceng)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品，但所投資(zi)的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品不得再(zai)投資(zi)公募證券投資(zi)基(ji)金以外的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品。
金(jin)融機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)將資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品投資(zi)(zi)(zi)于其(qi)(qi)他機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)發行(xing)(xing)的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品，從而(er)將本機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品資(zi)(zi)(zi)金(jin)委托(tuo)(tuo)(tuo)給(gei)其(qi)(qi)他機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)進行(xing)(xing)投資(zi)(zi)(zi)的(de)，該受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)應當(dang)(dang)為具(ju)有(you)專業投資(zi)(zi)(zi)能力和資(zi)(zi)(zi)質的(de)受(shou)金(jin)融監(jian)督管(guan)理(li)部門監(jian)管(guan)的(de)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)。公募(mu)(mu)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品的(de)受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)應當(dang)(dang)為金(jin)融機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)，私募(mu)(mu)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品的(de)受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)可以(yi)為私募(mu)(mu)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人(ren)。受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)應當(dang)(dang)切實履(lv)行(xing)(xing)主(zhu)動管(guan)理(li)職責(ze)(ze)，不(bu)得進行(xing)(xing)轉委托(tuo)(tuo)(tuo)，不(bu)得再投資(zi)(zi)(zi)公募(mu)(mu)證券投資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)以(yi)外的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品。委托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)應當(dang)(dang)對(dui)受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)開展盡(jin)職調查(cha)，實行(xing)(xing)名單制管(guan)理(li)，明確規(gui)定(ding)受(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)準(zhun)入標準(zhun)和程序、責(ze)(ze)任(ren)和義(yi)務、存續期管(guan)理(li)、利益沖突防(fang)范機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制、信息披露義(yi)務以(yi)及退(tui)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制。委托(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)不(bu)得因(yin)委托(tuo)(tuo)(tuo)其(qi)(qi)他機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)投資(zi)(zi)(zi)而(er)免除自身應當(dang)(dang)承擔(dan)的(de)責(ze)(ze)任(ren)。
金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)可以聘請具有專(zhuan)業資質(zhi)的受金(jin)融(rong)監督管理部門(men)監管的機(ji)(ji)構(gou)作為投(tou)資顧問。投(tou)資顧問提(ti)供(gong)投(tou)資建議指導委托(tuo)機(ji)(ji)構(gou)操作。
金(jin)融監督管(guan)理(li)部(bu)門(men)和國(guo)家有關部(bu)門(men)應當(dang)對各類金(jin)融機(ji)構(gou)開(kai)展資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務實行(xing)平(ping)等(deng)準入、給予公平(ping)待(dai)遇。資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品應當(dang)在賬戶開(kai)立(li)、產(chan)權登記、法律訴訟(song)等(deng)方(fang)面享有平(ping)等(deng)的(de)地位。金(jin)融監督管(guan)理(li)部(bu)門(men)基于風險防控考慮，確實需要對其他行(xing)業(ye)金(jin)融機(ji)構(gou)發行(xing)的(de)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品采取限制措施的(de)，應當(dang)充分(fen)征求相關部(bu)門(men)意(yi)見并達成(cheng)一致(zhi)。
二十三、運用人工(gong)智能技術開展投資(zi)(zi)顧(gu)問業務(wu)應當取得投資(zi)(zi)顧(gu)問資(zi)(zi)質，非(fei)金融機(ji)構不得借助智能投資(zi)(zi)顧(gu)問超范圍經營或(huo)者(zhe)變相開展資(zi)(zi)產管(guan)理業務(wu)。
金(jin)融(rong)機(ji)構運用人工(gong)智(zhi)能(neng)技術開展(zhan)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理業務應當(dang)嚴格遵守(shou)本意見有(you)關(guan)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)適當(dang)性(xing)、投資(zi)(zi)(zi)范圍、信息披(pi)露、風(feng)險隔離等一(yi)般性(xing)規(gui)(gui)定，不得借助人工(gong)智(zhi)能(neng)業務夸(kua)大宣傳資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品或者(zhe)(zhe)誤導(dao)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)。金(jin)融(rong)機(ji)構應當(dang)向(xiang)金(jin)融(rong)監督管(guan)理部門報備人工(gong)智(zhi)能(neng)模型(xing)的主要參(can)數(shu)以及(ji)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)配置(zhi)的主要邏(luo)輯，為投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)單獨設(she)立智(zhi)能(neng)管(guan)理賬戶(hu)，充分提示人工(gong)智(zhi)能(neng)算(suan)法(fa)的固有(you)缺陷和使用風(feng)險，明晰交易(yi)流程，強化留痕管(guan)理，嚴格監控智(zhi)能(neng)管(guan)理賬戶(hu)的交易(yi)頭(tou)寸(cun)、風(feng)險限(xian)額、交易(yi)種類、價格權限(xian)等。金(jin)融(rong)機(ji)構因違法(fa)違規(gui)(gui)或者(zhe)(zhe)管(guan)理不當(dang)造成投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)損失的，應當(dang)依法(fa)承(cheng)擔損害(hai)賠償責(ze)任。
金融(rong)(rong)機(ji)構應(ying)(ying)當根據不(bu)同(tong)(tong)產品投資策略研(yan)發對(dui)應(ying)(ying)的人(ren)工智能(neng)(neng)算(suan)(suan)法或者程序化交易，避免算(suan)(suan)法同(tong)(tong)質化加劇投資行為的順(shun)周期(qi)性，并針對(dui)由此(ci)可能(neng)(neng)引(yin)發的市(shi)場(chang)波動風險制定應(ying)(ying)對(dui)預案(an)。因算(suan)(suan)法同(tong)(tong)質化、編程設(she)計(ji)錯誤、對(dui)數據利用深度不(bu)夠(gou)等(deng)人(ren)工智能(neng)(neng)算(suan)(suan)法模型(xing)缺(que)陷或者系統(tong)異常，導致(zhi)羊群效應(ying)(ying)、影響金融(rong)(rong)市(shi)場(chang)穩定運行的，金融(rong)(rong)機(ji)構應(ying)(ying)當及時(shi)采取人(ren)工干預措施，強制調整(zheng)或者終止人(ren)工智能(neng)(neng)業務。
二十四(si)、金(jin)融機(ji)構不得以資(zi)產管(guan)理產品的資(zi)金(jin)與(yu)關聯方(fang)進(jin)行(xing)不正當交易(yi)、利(li)益(yi)輸送(song)、內幕交易(yi)和操縱(zong)市場(chang)，包括但(dan)不限(xian)于投資(zi)于關聯方(fang)虛(xu)假項目、與(yu)關聯方(fang)共同收購(gou)上市公司、向本(ben)機(ji)構注資(zi)等。
金融機構的資產管(guan)理產品投(tou)資本機構、托管(guan)機構及其(qi)(qi)(qi)控股股東(dong)、實際控制人或者(zhe)(zhe)與其(qi)(qi)(qi)有其(qi)(qi)(qi)他重(zhong)大(da)利害關(guan)系的公(gong)司發(fa)行或者(zhe)(zhe)承銷的證券，或者(zhe)(zhe)從事(shi)其(qi)(qi)(qi)他重(zhong)大(da)關(guan)聯交(jiao)易的，應當(dang)建立健(jian)全內部(bu)審批機制和(he)評估機制，并向投(tou)資者(zhe)(zhe)充(chong)分披(pi)露信息。
二(er)十(shi)五、建(jian)(jian)立(li)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)統(tong)一報(bao)告制度。中(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀行負(fu)責統(tong)籌(chou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)的數(shu)據(ju)編碼和(he)(he)綜合統(tong)計工作，會同金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理部門(men)擬(ni)定資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)統(tong)計制度，建(jian)(jian)立(li)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)信(xin)(xin)(xin)(xin)息系(xi)統(tong)，規范和(he)(he)統(tong)一產(chan)(chan)(chan)品(pin)標準(zhun)、信(xin)(xin)(xin)(xin)息分類、代碼、數(shu)據(ju)格式，逐只(zhi)產(chan)(chan)(chan)品(pin)統(tong)計基本信(xin)(xin)(xin)(xin)息、募集信(xin)(xin)(xin)(xin)息、資(zi)產(chan)(chan)(chan)負(fu)債信(xin)(xin)(xin)(xin)息和(he)(he)終(zhong)止信(xin)(xin)(xin)(xin)息。中(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀行和(he)(he)金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理部門(men)加強資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)的統(tong)計信(xin)(xin)(xin)(xin)息共享(xiang)。金(jin)(jin)融(rong)機構應當將含債權投資(zi)的資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)信(xin)(xin)(xin)(xin)息報(bao)送至金(jin)(jin)融(rong)信(xin)(xin)(xin)(xin)用信(xin)(xin)(xin)(xin)息基礎數(shu)據(ju)庫。
金(jin)融(rong)機構于每只(zhi)資(zi)產管(guan)理(li)產品成(cheng)立后(hou)5個工作日內(nei)，向中(zhong)國人民銀行和(he)金(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)部門(men)同時(shi)報送(song)(song)(song)產品基(ji)本信(xin)(xin)息(xi)和(he)起始募(mu)集(ji)信(xin)(xin)息(xi)；于每月10日前報送(song)(song)(song)存(cun)續期募(mu)集(ji)信(xin)(xin)息(xi)、資(zi)產負債(zhai)信(xin)(xin)息(xi)，于產品終止后(hou)5個工作日內(nei)報送(song)(song)(song)終止信(xin)(xin)息(xi)。
中(zhong)央國(guo)債登(deng)記(ji)(ji)結算(suan)有(you)限(xian)(xian)責任公(gong)(gong)司、中(zhong)國(guo)證券(quan)登(deng)記(ji)(ji)結算(suan)有(you)限(xian)(xian)公(gong)(gong)司、銀行間市場清算(suan)所(suo)股(gu)(gu)(gu)份有(you)限(xian)(xian)公(gong)(gong)司、上(shang)海票據交易(yi)所(suo)股(gu)(gu)(gu)份有(you)限(xian)(xian)公(gong)(gong)司、上(shang)海黃(huang)金(jin)交易(yi)所(suo)、上(shang)海保(bao)險(xian)交易(yi)所(suo)股(gu)(gu)(gu)份有(you)限(xian)(xian)公(gong)(gong)司、中(zhong)保(bao)保(bao)險(xian)資產登(deng)記(ji)(ji)交易(yi)系統有(you)限(xian)(xian)公(gong)(gong)司于每月(yue)10日前向(xiang)中(zhong)國(guo)人民銀行和金(jin)融監督(du)管理部(bu)門(men)同時報送(song)資產管理產品(pin)持(chi)有(you)其登(deng)記(ji)(ji)托管的金(jin)融工具的信息。
在資產管(guan)(guan)理(li)(li)產品信(xin)息系統正(zheng)式(shi)運(yun)行(xing)(xing)前(qian)，中國人民銀行(xing)(xing)會同金融監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門依據(ju)統計(ji)制度擬定統一(yi)的(de)過渡期數據(ju)報送模板；各金融監(jian)督管(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)門對本行(xing)(xing)業金融機(ji)構發行(xing)(xing)的(de)資產管(guan)(guan)理(li)(li)產品，于(yu)每月(yue)10日前(qian)按照(zhao)數據(ju)報送模板向中國人民銀行(xing)(xing)提供數據(ju)，及時溝通跨(kua)行(xing)(xing)業、跨(kua)市場(chang)的(de)重(zhong)大風險(xian)信(xin)息和事項。
中國人民銀(yin)行對金融機(ji)構資產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)統(tong)計工(gong)作進行監督(du)檢(jian)查。資產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)統(tong)計的具(ju)體制度由中國人民銀(yin)行會同(tong)相關部門(men)另行制定(ding)。
二十六、中國人(ren)民(min)(min)銀行(xing)負責(ze)對資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務(wu)(wu)實(shi)(shi)施(shi)宏觀審(shen)慎管(guan)(guan)理(li)，會同金(jin)融監(jian)督管(guan)(guan)理(li)部門(men)制定(ding)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務(wu)(wu)的標準(zhun)(zhun)規制。金(jin)融監(jian)督管(guan)(guan)理(li)部門(men)實(shi)(shi)施(shi)資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務(wu)(wu)的市場(chang)準(zhun)(zhun)入和日(ri)常監(jian)管(guan)(guan)，加強(qiang)投資(zi)(zi)者保護，依照本意見會同中國人(ren)民(min)(min)銀行(xing)制定(ding)出臺各自監(jian)管(guan)(guan)領域的實(shi)(shi)施(shi)細則(ze)。
本意見正式(shi)實施(shi)后，中國人民銀行(xing)會同金融監督(du)管理部門建(jian)立工作機制(zhi)，持續(xu)監測資(zi)產(chan)管理業務的(de)發展和(he)風(feng)險(xian)狀況，定(ding)期(qi)評估標準(zhun)規制(zhi)的(de)有效性和(he)市(shi)場影響(xiang)，及時(shi)修訂完(wan)善，推動資(zi)產(chan)管理行(xing)業持續(xu)健康發展。
二(er)十七、對資產(chan)管理業務實施監(jian)管遵(zun)循以(yi)下原則：
（一）機(ji)構監(jian)管(guan)與功能(neng)(neng)監(jian)管(guan)相結合，按照產品類(lei)(lei)型而不是機(ji)構類(lei)(lei)型實施(shi)功能(neng)(neng)監(jian)管(guan)，同一類(lei)(lei)型的資產管(guan)理(li)產品適(shi)用同一監(jian)管(guan)標準，減少監(jian)管(guan)真(zhen)空和套利。
（二）實行(xing)穿(chuan)透式監管(guan)，對于(yu)多層嵌(qian)套資(zi)產管(guan)理產品(pin)，向(xiang)上識別產品(pin)的(de)最終投資(zi)者，向(xiang)下(xia)識別產品(pin)的(de)底層資(zi)產（公募證(zheng)券(quan)投資(zi)基金除外）。
（三(san)）強(qiang)化宏觀審慎(shen)管理，建立資產管理業務(wu)的宏觀審慎(shen)政策框(kuang)架，完(wan)善政策工具(ju)，從宏觀、逆周期(qi)、跨市場(chang)的角度加強(qiang)監測、評估和調節。
（四）實(shi)(shi)現實(shi)(shi)時監(jian)管(guan)(guan)(guan)，對資(zi)產管(guan)(guan)(guan)理產品的發行銷售、投資(zi)、兌(dui)付等各環節進行全面動(dong)態監(jian)管(guan)(guan)(guan)，建立(li)綜合統(tong)計制(zhi)度。
二十(shi)八、金融監督管(guan)理部門(men)應當根據本意(yi)見規定，對違(wei)(wei)規行為制定和完善處罰(fa)規則(ze)，依法實施處罰(fa)，并確保處罰(fa)標(biao)準(zhun)一致。資產管(guan)理業務違(wei)(wei)反宏觀審(shen)慎管(guan)理要求的，由中國人民銀行按(an)照法律法規實施處罰(fa)。
二十九、本(ben)(ben)意見(jian)實(shi)施(shi)后，金(jin)融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)在(zai)本(ben)(ben)意見(jian)框架內(nei)(nei)研究制(zhi)(zhi)定配(pei)套(tao)細則(ze)，配(pei)套(tao)細則(ze)之間應(ying)當(dang)(dang)(dang)(dang)相互銜接(jie)(jie)，避(bi)免(mian)產(chan)(chan)生新(xin)的(de)監(jian)(jian)管(guan)套(tao)利(li)和不公(gong)平競爭。按照“新(xin)老(lao)劃斷(duan)”原則(ze)設置過(guo)渡(du)(du)期，確保平穩(wen)過(guo)渡(du)(du)。過(guo)渡(du)(du)期為(wei)本(ben)(ben)意見(jian)發(fa)布之日起至2020年底，對(dui)提前完成整改的(de)機構，給予(yu)適當(dang)(dang)(dang)(dang)監(jian)(jian)管(guan)激勵。過(guo)渡(du)(du)期內(nei)(nei)，金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構發(fa)行新(xin)產(chan)(chan)品(pin)(pin)應(ying)當(dang)(dang)(dang)(dang)符合本(ben)(ben)意見(jian)的(de)規(gui)(gui)定；為(wei)接(jie)(jie)續(xu)存(cun)量產(chan)(chan)品(pin)(pin)所投資的(de)未(wei)到(dao)(dao)期資產(chan)(chan)，維持必要(yao)的(de)流動性和市場穩(wen)定，金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構可以發(fa)行老(lao)產(chan)(chan)品(pin)(pin)對(dui)接(jie)(jie)，但(dan)應(ying)當(dang)(dang)(dang)(dang)嚴(yan)格控制(zhi)(zhi)在(zai)存(cun)量產(chan)(chan)品(pin)(pin)整體規(gui)(gui)模內(nei)(nei)，并有序壓縮遞(di)減，防止過(guo)渡(du)(du)期結束時出現斷(duan)崖效應(ying)。金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構應(ying)當(dang)(dang)(dang)(dang)制(zhi)(zhi)定過(guo)渡(du)(du)期內(nei)(nei)的(de)資產(chan)(chan)管(guan)理業務整改計劃，明確時間進度安排，并報送(song)相關金(jin)融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)督管(guan)理部(bu)門(men)，由其認可并監(jian)(jian)督實(shi)施(shi)，同時報備(bei)中國人民銀行。過(guo)渡(du)(du)期結束后，金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構的(de)資產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品(pin)(pin)按照本(ben)(ben)意見(jian)進行全(quan)面規(gui)(gui)范（因子公(gong)司(si)尚未(wei)成立而達不到(dao)(dao)第三方獨立托(tuo)管(guan)要(yao)求的(de)情形除外(wai)），金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構不得再發(fa)行或存(cun)續(xu)違反本(ben)(ben)意見(jian)規(gui)(gui)定的(de)資產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品(pin)(pin)。
三十、資產管理業務作(zuo)為(wei)金(jin)融(rong)(rong)業務，屬于特(te)許(xu)經營行業，必須納入金(jin)融(rong)(rong)監管。非(fei)金(jin)融(rong)(rong)機構不(bu)得(de)發行、銷售資產管理產品，國家(jia)另有(you)規定的除外。
非(fei)金融(rong)機構(gou)違(wei)反(fan)上(shang)述規(gui)定，為擴(kuo)大投(tou)資(zi)者(zhe)范圍、降(jiang)低投(tou)資(zi)門(men)檻，利用互聯網平臺等公開(kai)宣(xuan)傳、分拆銷售具有投(tou)資(zi)門(men)檻的(de)投(tou)資(zi)標的(de)、過度(du)強調增信措施掩(yan)蓋產品風(feng)險、設立產品二級(ji)交易市場等行為，按照(zhao)國家規(gui)定進行規(gui)范清理(li)，構(gou)成非(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集資(zi)、非(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)吸收公眾存款、非(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)發行證券的(de)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)追究法(fa)(fa)(fa)(fa)律責(ze)任。非(fei)金融(rong)機構(gou)違(wei)法(fa)(fa)(fa)(fa)違(wei)規(gui)開(kai)展資(zi)產管理(li)業務的(de)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)予(yu)以處(chu)罰；同(tong)時承諾或進行剛性兌(dui)付的(de)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)從重(zhong)處(chu)罰。
三(san)十(shi)一(yi)、本意見自(zi)發(fa)布之日起施(shi)行。
本意見所稱“金融管理(li)(li)部門”是指(zhi)中國人(ren)民銀行(xing)、國務(wu)院銀行(xing)保險監督管理(li)(li)機構(gou)(gou)、國務(wu)院證券監督管理(li)(li)機構(gou)(gou)和國家(jia)外匯(hui)管理(li)(li)局(ju)。“發(fa)行(xing)”是指(zhi)通過公(gong)開或者(zhe)非公(gong)開方式向資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品的(de)投資(zi)者(zhe)發(fa)出認購邀約，進行(xing)資(zi)金募集(ji)的(de)活動(dong)。“銷(xiao)售(shou)”是指(zhi)向投資(zi)者(zhe)宣傳(chuan)推介資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品，辦理(li)(li)產(chan)品申(shen)購、贖回的(de)活動(dong)。“代理(li)(li)銷(xiao)售(shou)”是指(zhi)接(jie)受合作機構(gou)(gou)的(de)委托，在本機構(gou)(gou)渠道向投資(zi)者(zhe)宣傳(chuan)推介、銷(xiao)售(shou)合作機構(gou)(gou)依法發(fa)行(xing)的(de)資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品的(de)活動(dong)。
（來源：中國人民銀(yin)行）
摘要：近期，溫(wen)州市(shi)地方金(jin)融(rong)管理局(ju)印發《溫(wen)州市(shi)交易場(chang)所監管“負面(mian)清(qing)單(dan)”（試(shi)行）》的通(tong)知 。清(qing)單(dan)中提出，推行“預(yu)先承(cheng)諾制”。
從本(ben)質上來說，“負面清單(dan)”貫徹的理念是“法無(wu)禁止皆可為(wei)(wei)”，即(ji)將地方(fang)金(jin)融市場主體(ti)不能(neng)(neng)做的“事(shi)(shi)項(xiang)”羅列成清單(dan)，作(zuo)為(wei)(wei)“底線(xian)要求”或“禁止規則”明確(que)不能(neng)(neng)突破，清單(dan)外(wai)的“事(shi)(shi)項(xiang)”則允許(xu)市場主體(ti)可以根(gen)據經營范(fan)圍(wei)自主開(kai)展。
清(qing)單列明(ming)了(le)不(bu)符合交易場(chang)所(suo)(suo)管理規范的各項措施，適用于(yu)在(zai)溫州市(shi)行(xing)政區域內設立的各類(lei)非公(gong)共資源(yuan)類(lei)交易場(chang)所(suo)(suo)。
《交易(yi)場(chang)所監(jian)管負(fu)面清(qing)單(dan)》推行“預先承(cheng)諾制”。各交易(yi)場(chang)所應當就自愿接受監(jian)管等(deng)事項（包括(kuo)但不(bu)限(xian)于授(shou)權(quan)查詢資金賬戶，及時準(zhun)確地(di)提交經營信(xin)息，主動接受非現場(chang)監(jian)管等(deng)內容）作(zuo)出(chu)承(cheng)諾，并承(cheng)擔相應的責任（包括(kuo)但不(bu)限(xian)于被(bei)通報、列入黑名(ming)單(dan)、取消違(wei)規交易(yi)品(pin)種或停止違(wei)規交易(yi)行為等(deng)措施）。
同時，溫州市金融局(ju)發布(bu)《關于溫州市交易場所監管“負面清單”（試(shi)行）》解讀 。其中提出(chu)，從本質上來說，“負面清(qing)單(dan)”貫徹(che)的(de)理念是“法無禁止皆可(ke)為(wei)”，即將地方(fang)金融(rong)市(shi)場主(zhu)體不(bu)能做的(de)“事(shi)項”羅列成清(qing)單(dan)，作為(wei)“底線要求(qiu)”或“禁止規(gui)則”明確(que)不(bu)能突破，清(qing)單(dan)外的(de)“事(shi)項”則允許(xu)市(shi)場主(zhu)體可(ke)以根據經營范圍自主(zhu)開展。
交易場所監管“負面清單”適用于溫州市行政區域內設立的各類非公共資源類交易場所，包括溫(wen)州(zhou)(zhou)(zhou)金融資產交(jiao)易(yi)中(zhong)心和(he)溫(wen)州(zhou)(zhou)(zhou)不(bu)銹(xiu)鋼電子(zi)交(jiao)易(yi)中(zhong)心。溫(wen)州(zhou)(zhou)(zhou)礦業權交(jiao)易(yi)中(zhong)心、溫(wen)州(zhou)(zhou)(zhou)產權交(jiao)易(yi)中(zhong)心、溫(wen)州(zhou)(zhou)(zhou)股權營運中(zhong)心（正在轉型）屬于公共(gong)資源類交(jiao)易(yi)場所，不(bu)適用本清單。
交易(yi)場所監管“負面清單(dan)”分(fen)別(bie)一(yi)般(ban)規(gui)則(ze)(ze)和(he)特(te)別(bie)規(gui)則(ze)(ze)，共41條(tiao)，其中：一(yi)般(ban)規(gui)則(ze)(ze)28條(tiao)，具有(you)普遍適(shi)用性(xing)(xing)(xing)，即(ji)(ji)共性(xing)(xing)(xing)的(de)規(gui)則(ze)(ze)；特(te)別(bie)規(gui)則(ze)(ze)分(fen)為金(jin)融類(lei)和(he)商品類(lei)，不具有(you)普遍適(shi)用性(xing)(xing)(xing)，即(ji)(ji)個性(xing)(xing)(xing)的(de)規(gui)則(ze)(ze)。同時，為防(fang)止“負面清單(dan)”羅列(lie)遺漏或不足，在一(yi)般(ban)規(gui)則(ze)(ze)中增加一(yi)條(tiao)兜底條(tiao)款，即(ji)(ji)“違反法律法規(gui)、部門規(gui)章以及其他(ta)規(gui)范性(xing)(xing)(xing)文件規(gui)定(ding)的(de)其他(ta)禁止性(xing)(xing)(xing)要求”。
“負面清單(dan)”監(jian)管強(qiang)調減少市(shi)場(chang)(chang)干預、保(bao)護市(shi)場(chang)(chang)的(de)(de)創新熱情和活力，并在(zai)一定程度(du)上對市(shi)場(chang)(chang)主體(ti)的(de)(de)創新行為（沉默(mo)期）給予了監(jian)管保(bao)護。根據權利和義務對等原則，我們要求相(xiang)關市場主體預(yu)先(xian)作出承(cheng)諾(nuo)，在企業(ye)運營期間不會出現或(huo)發生“負面清單(dan)”中所(suo)列的(de)(de)(de)(de)各項禁止性行為(wei)，并就(jiu)遵(zun)循(xun)情況接受(shou)地方金(jin)融(rong)監(jian)管部門(men)(men)及(ji)其指(zhi)定的(de)(de)(de)(de)第三方服務機構的(de)(de)(de)(de)審(shen)核、檢查。同時(shi)，對違背(bei)承(cheng)諾(nuo)（類(lei)似(si)失信）的(de)(de)(de)(de)行為(wei)自愿接受(shou)地方金(jin)融(rong)監(jian)管部門(men)(men)懲戒，包括通(tong)報、列入黑名單(dan)、取消違規交(jiao)(jiao)易(yi)品種、或(huo)停止違規交(jiao)(jiao)易(yi)行為(wei)等。
明確互聯網資管業務屬于特許經營業務
通過互聯(lian)網開展資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務的本質是資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務。資(zi)產(chan)管(guan)理(li)業(ye)務作為金融業(ye)務，屬于特許經(jing)營(ying)行業(ye)，須納入(ru)金融監管(guan)。
明確未取得金融牌照不得從事互聯網資管業務
依(yi)托互聯網公(gong)(gong)開發(fa)行、銷售資產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)，須取得中央金(jin)融管理(li)部門(men)頒發(fa)的(de)資產(chan)管理(li)業務牌照或資產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)代(dai)銷牌照。未(wei)經許可，不得依(yi)托互聯網公(gong)(gong)開發(fa)行、銷售資產(chan)管理(li)產(chan)品(pin)。
明確“定向委托投資”、“收益權轉讓”等常見業務模式屬于非法金融活動
未(wei)經許(xu)可，依(yi)托互聯網以發行銷售各(ge)類資(zi)(zi)產管(guan)理(li)產品（包括但不限于“定(ding)向委(wei)托計劃(hua)(hua)(hua)”“定(ding)向融(rong)(rong)資(zi)(zi)計劃(hua)(hua)(hua)”“理(li)財計劃(hua)(hua)(hua)”“資(zi)(zi)產管(guan)理(li)計劃(hua)(hua)(hua)”“收益權轉讓”）等方式公開募集資(zi)(zi)金的(de)行為，應當明確(que)為非(fei)法金融(rong)(rong)活動，具(ju)體(ti)(ti)可能構成(cheng)非(fei)法集資(zi)(zi)、非(fei)法吸(xi)收公眾存款、非(fei)法發行證券(quan)等。
明確互聯網資管業務存量的去化期限，未按期去化的納入取締類處置
未經許(xu)可，依托互聯(lian)網(wang)發(fa)行銷售(shou)資(zi)產管理產的行為，須立即停止，存(cun)(cun)量(liang)業(ye)務(wu)應(ying)當最(zui)遲于2018年6月底前壓縮至(zhi)零(ling)。對于未按要求化解(jie)存(cun)(cun)量(liang)的機構，應(ying)明確為從事(shi)非(fei)法金融活動(dong)，納入取締類進行處置，采取包括注銷電信經營許(xu)可、封禁網(wang)站、下架移(yi)動(dong)APP、吊(diao)銷工(gong)商(shang)營業(ye)執照(zhao)，要求從事(shi)金融業(ye)務(wu)的持(chi)牌機構不得向其提供各類服務(wu)等措施。
明確互聯網平臺不得為各類交易場所代銷資產管理產品
互聯網平臺不(bu)得為各(ge)類交易場(chang)所代銷（包括“引流”等方式變(bian)相(xiang)提供代銷服務）涉嫌突破(po)國發(fa)[2011]38號文(wen)、國辦發(fa)[2012]37號文(wen)以及清理整頓各(ge)類交易場(chang)所“回頭(tou)看”政策要求的(de)資產管理產品。
（來源：中國金融雜志）
為(wei)深入貫徹黨的(de)(de)十九(jiu)大(da)精神，落(luo)實(shi)(shi)黨中央、國(guo)務院生態文(wen)(wen)明(ming)建(jian)設(she)(she)戰略部(bu)署，落(luo)實(shi)(shi)全(quan)(quan)國(guo)和全(quan)(quan)省金融(rong)工作會議精神，根據《國(guo)家生態文(wen)(wen)明(ming)試驗區(qu)(qu)（江(jiang)西）實(shi)(shi)施方案(an)》《江(jiang)西省贛江(jiang)新(xin)區(qu)(qu)建(jian)設(she)(she)綠色金融(rong)改革創新(xin)試驗區(qu)(qu)總體(ti)方案(an)》要求，以贛江(jiang)新(xin)區(qu)(qu)為(wei)載體(ti)，先行先試，著力發揮綠色金融(rong)在(zai)推進(jin)供給側結構性改革、促進(jin)生態文(wen)(wen)明(ming)建(jian)設(she)(she)、推動經濟社(she)會協調可持續發展中的(de)(de)積極作用，探索形(xing)成綠色金融(rong)服務實(shi)(shi)體(ti)經濟和推動產業轉(zhuan)型(xing)升級的(de)(de)新(xin)動能和新(xin)途徑(jing)，實(shi)(shi)現江(jiang)西綠色崛起，制定(ding)本細則(ze)。
一(yi)、主要目標
全(quan)面推動綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)改革創新(xin)，著(zhu)力(li)支(zhi)持環(huan)(huan)境(jing)改善、應(ying)對氣候(hou)變化(hua)和(he)(he)資源(yuan)節(jie)(jie)約高效利用(yong)的(de)經(jing)濟(ji)(ji)活動，對環(huan)(huan)保、節(jie)(jie)能、清潔能源(yuan)、綠(lv)(lv)(lv)色(se)交(jiao)通(tong)、綠(lv)(lv)(lv)色(se)建筑等(deng)領域的(de)項(xiang)目投(tou)融(rong)(rong)(rong)(rong)資、項(xiang)目運營、風(feng)險(xian)管理等(deng)提(ti)(ti)供金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)服(fu)務。積極倡(chang)導綠(lv)(lv)(lv)色(se)發展理念(nian)，建立(li)健(jian)全(quan)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)體(ti)(ti)制(zhi)機制(zhi)，力(li)爭3-5年(nian)內，通(tong)過聚(ju)集綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機構、加(jia)快綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)產(chan)品和(he)(he)服(fu)務創新(xin)、拓寬(kuan)綠(lv)(lv)(lv)色(se)項(xiang)目和(he)(he)綠(lv)(lv)(lv)色(se)產(chan)業融(rong)(rong)(rong)(rong)資渠道、建立(li)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)考核評價機制(zhi)，構建起組織(zhi)體(ti)(ti)系完善、產(chan)品服(fu)務豐富、政策(ce)支(zhi)持有力(li)、基礎設(she)施(shi)完備、穩健(jian)安(an)全(quan)運行的(de)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)服(fu)務體(ti)(ti)系，有效提(ti)(ti)升(sheng)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)服(fu)務的(de)覆蓋率(lv)、可得性和(he)(he)滿意(yi)度。探索形成支(zhi)持實體(ti)(ti)經(jing)濟(ji)(ji)綠(lv)(lv)(lv)色(se)發展的(de)可復(fu)制(zhi)可推廣經(jing)驗，助(zhu)力(li)江西生態文明試驗區建設(she)，為全(quan)國(guo)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)改革提(ti)(ti)供中部示范樣本(ben)。
到2020年，贛江(jiang)新區綠色(se)金融(rong)改(gai)革創新試驗區建設初具規(gui)模，綠色(se)信貸(dai)(dai)余額增速(su)高(gao)于新區各(ge)項貸(dai)(dai)款增速(su)，綠色(se)信貸(dai)(dai)增量占各(ge)項貸(dai)(dai)款增量的比(bi)(bi)重(zhong)逐年提高(gao)，綠色(se)債(zhai)券(quan)(quan)、綠色(se)股權融(rong)資(zi)等直接融(rong)資(zi)規(gui)模不斷(duan)擴大。2020年末(mo)，力(li)爭全省(sheng)綠色(se)信貸(dai)(dai)余額達3000億元(yuan)，占各(ge)項貸(dai)(dai)款的比(bi)(bi)重(zhong)超過全國平均水平；綠色(se)債(zhai)券(quan)(quan)發行規(gui)模達300億元(yuan)，綠色(se)資(zi)產證券(quan)(quan)化規(gui)模快速(su)提升；保險資(zi)金利用力(li)爭達300億元(yuan)以上，其(qi)中用于綠色(se)產業項目的不低(di)于100億元(yuan)。
二、具(ju)體措施
（一）構建綠色金融組織體系。
1.吸引各類金融機構聚集。鼓勵各類中外資金融機構進駐贛江新區，打造全牌照金融機構體系。支持符合條件的企業在贛江新區設立由金融監管部門核準的持牌金融機構及其他準金融機構。支持各金融機構在贛江新區設立綠色金融專營分支機構、綠色金融事業部（業務中心），為綠色投融資提供專業化金融服務。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
2.鼓勵創新型金融組織發展。積極推進金融租賃公司、基金管理公司、財務公司、資產管理公司等金融機構重點支持綠色產業發展。鼓勵各類股權投資基金、創業投資基金和其他私募基金參與綠色投資。支持符合條件的融資擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。支持設立綠色評級與認證、知識產權代理、信用評級、律師事務所、會計師事務所等中介機構。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省商務廳、省工商局、省司法廳、省財政廳、省科技廳按職責分工負責）
（二）明確(que)綠色(se)金融支持重點。
3.建立綠色產業重點項目庫。加強與區域產業規劃的銜接，明確對綠色企業、綠色項目的支持方向和重點領域，建立綠色產業重點項目庫，實行“綠色清單”動態管理。大力支持贛江新區光電信息、生物醫藥、智能裝備制造、新能源新材料、有機硅和現代輕紡等六大綠色主導產業產融結合。優先支持贛江新區綠色建筑、地下綜合管廊、海綿城市、特色小鎮等基礎設施項目。建立綠色產業項目信息系統，定期遴選、認定和推薦項目，為其在信貸、發債、上市等方面提供服務。（省發改委、省工信委、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、贛江新區管委會按職責分工負責）
4.助推工業綠色發展。加大對全省工業綠色化改造工程、綠色產品培育工程、綠色工廠示范工程、綠色工業園區示范工程的支持力度。加快推進鋼鐵、有色、水泥、焦炭、造紙、印染等行業企業節能降耗技術改造，支持航空、新型電子、智能裝備、新能源、中醫藥等具有比較優勢的產業綠色發展。重點支持純電動汽車、混合動力汽車、光伏應用產品、綠色墻體材料等綠色產品生產。支持南昌經濟技術開發區等園區綠色改造，力爭建成國家級綠色工業園區。（省發改委、省工信委、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
5.支持生態文明建設重點項目。支持鄱陽湖流域水環境綜合治理工程，推進鄱陽湖流域重點城鎮河湖水環境修復、水系連通、河湖整治、流域生態綜合治理、生活污水處理設施、固體垃圾收集轉運等項目建設。支持共青城市國家低碳城市試點，實施一批碳中和示范工程。支持綠色有機農業基地建設，建立綠色有機農產品標準化及可追溯體系、氣候品質評價體系。加大對戰略儲備林建設、珍稀樹種保護與發展、森林質量提升低產低效林改造的支持力度。（省發改委、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）
（三(san)）推動(dong)綠色信(xin)貸發展。
6.積極發展綠色信貸。鼓勵各銀行業金融機構按照《綠色信貸指引》要求，從制度流程、組織架構、資源配置、產品創新等方面入手，建立綠色信貸服務體系。支持各銀行業金融機構完善綠色信貸政策管理制度，優化審批流程，提高審批效率，堅決取消不合理收費，降低綠色信貸成本。鼓勵各銀行業金融機構加大綠色信貸產品創新，將業務資源向綠色產業傾斜，積極開展綠色信貸資產證券化。引導各銀行業金融機構制定綠色金融發展戰略，適當提高綠色信貸風險容忍度，建立有效的激勵約束和盡職免責機制。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）
7.開展銀行綠色信貸效果評估。探索建立銀行綠色信貸評估機制，重點從綠色信貸的政策實施、機制建設、產品創新、支持效果等方面進行定性和定量評估，有效擴大綠色信貸投放。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）
（四）發展綠色直接融(rong)資。
8.發行綠色債券。引導企業和金融機構發行綠色債券，支持符合條件的企業和項目發行綠色企業債、公司債、中小企業集合債、綠色資產擔保債券、綠色收益支持證券、綠色資產支持票據、綠色永續債等綠色債券，支持法人金融機構發行綠色金融債券。加大地方政府債券對公益性綠色項目的支持。（省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）
9.推動綠色企業上市掛牌。積極推動符合條件的綠色企業在境內外上市以及新三板掛牌融資。在區域性股權市場設立綠色板塊，引導綠色企業進行股權托管、質押融資、股權交易，擴大綠色企業融資渠道。制定區域性股權市場綠色板塊環境信息披露標準，引導掛牌的綠色企業定期規范披露環境信息。鼓勵優質綠色企業利用資本市場上市融資和再融資，通過并購等資產運作方式實現兼并重組，推動產業轉型升級。（省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）
10.設立綠色基金。支持贛江新區國有資本運營公司設立發展引導基金，重點投向新區綠色產業發展和綠色基礎設施建設。依托省發展升級引導基金，設立綠色產業發展子基金。吸引中美綠色基金等社會資本共同發起設立綠色發展基金和各類綠色產業基金，按照市場化方式進行投資管理。充分依托共青城私募基金創新園開展天使投資，引導創業投資基金和私募股權基金支持以綠色項目為核心的“雙創”企業發展。（省發改委、省財政廳、省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）
11.創新融資模式。建立向金融機構推介政府和社會資本合作（PPP）項目的常態化渠道，支持水環境綜合整治、農村環境綜合整治、垃圾處理、地下管網、軌道交通、清潔能源開發等項目，推廣標準化綠色PPP項目。鼓勵銀行業金融機構推廣知識產權質押、合同能源管理、合同節水管理和合同環境服務等融資模式。鼓勵金融機構和企業開展綠色資產證券化等創新型業務，拓寬融資渠道。（省政府金融辦、省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）
12.創新擔保方式。支持政策性擔保機構探索設立結構化綠色產業擔保基金、轉貸基金，為綠色信貸和綠色債券提供增信服務。支持金融機構積極開展應收賬款、股權、知識產權、林權和農村土地“兩權”抵（質）押融資業務。探索使用碳排放權、排污權、用能權、用水權等環境權益作為擔保增信方式，加緊研究確定抵（質）押物價值測算辦法，構建環境權益抵（質）押登記系統，推動環境權益作為合格抵（質）押物。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、省財政廳、省環保廳、省國土資源廳按職責分工負責）
（五）探(tan)索建(jian)設環境權益(yi)交易(yi)市場。
13.加快建立各類要素交易市場。充分利用現有相關交易平臺，支持設立碳排放權、排污權、用能權、再生資源、金融資產、文化產權、中醫藥等交易平臺，依法合規開展環境資產交易。積極探索碳排放權、排污權、用能權、水權等各類環境權益融資工具，發展碳金融、環境權益回購、保理、托管等金融產品。規范整合地方林權交易市場、糧食交易市場，開展農產品交易，豐富現代農業企業融資手段。支持新能源與可再生能源、甲烷回收利用、林業碳匯等項目申報溫室氣體自愿減排項目。探索贛江新區林業碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳排查及相關數據體系建設。（省政府金融辦、省發改委、省工信委、省商務廳、省環保廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省糧食局、人行南昌中心支行按職責分工負責）
（六）鼓勵綠(lv)色(se)保險創新發展(zhan)。
14.支持險資參與綠色產業發展。加強與各保險公司資產管理機構對接，鼓勵保險資金以股權、基金、債權等形式投資綠色環保項目，重點支持清潔能源、節能環保、海綿城市、綠色交通、綠色建筑等項目建設，為重點綠色項目提供長期、穩定的資金支持。在贛江新區打造保險創新綜合試驗區。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）
15.創新綠色保險產品。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險，支持節能環保、新能源、新材料、生物醫藥等產業企業購買環境污染責任保險，健全環境損害賠償機制。推動農業保險增品、提標、擴面，支持科技保險、專利保險、巨災保險、食品安全責任險等保險創新產品先行先試。推廣首臺（套）重大技術裝備保險、綠色企業貸款保證保險等險種。（省政府金融辦、江西保監局、省環保廳、省科技廳、省農業廳、省財政廳等按職責分工負責）
16.創新風險管理組織體系。發揮專業保險機構的風險管理作用，推動設立江西專業性農業保險公司，探索設立保險交易市場。支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構以及后援中心、數據中心、培訓中心等經營性和功能性機構。指導保險中介機構專業化發展，提高專業運營水平。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）
（七）夯實綠色金融基礎設施。
17.優化綠色金融配套服務。打造“綠色支付工程”，積極推廣應用電子商業匯票、移動支付等新興支付工具。建設金融數據服務平臺，引進各類數據管理、災備維護、資金清算、咨詢服務等機構，為金融機構提供保障服務。支持總部機構在贛江新區建設數控中心和云技術數據中心。推廣運用大數據、云計算、區塊鏈等金融科技，服務綠色金融發展。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、省工信委、省工商局按職責分工負責）
18.加強信用環境建設。結合“信用江西”建設，搭建綠色金融信用服務平臺，為社會公眾、政府機關和企事業單位提供“一站式”信用信息服務。健全信用體系協調機制，建立政府部門的信用監管與公共服務、征信機構三位一體的征信運行機制。將企業環保信息納入省公共信用信息平臺和征信系統，推動行業主管部門建立綠色信用體系。依法依規建立信用聯合獎懲機制，落實守信激勵和失信懲戒措施，強化違約責任追究。（省發改委、人行南昌中心支行、省環保廳按職責分工負責）
（八）拓展綠色(se)金融開放合作(zuo)。
19.開展綠色金融國內外合作。支持省內金融機構與歐美、港澳臺、“一帶一路”沿線國家的金融機構加強業務合作，提升綠色金融的國際影響力。支持省內金融機構參與長江經濟帶、長江中游城市群等跨省區的合作平臺發展,推廣與綠色金融相關的自愿準則和經驗做法，對全省綠色金融改革形成輻射帶動作用。（省政府金融辦、省發改委、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
20.推動綠色金融“引進來、走出去”。支持贛江新區外資企業的境外母公司或子公司依法依規在境內銀行間市場發行人民幣綠色債券。加強與國際綠色金融組織對接聯絡，開展綠色金融項目合作。支持境外基金、境外金融機構對江西綠色項目投資，引導國際資金投資省內綠色債券、綠色股票和其他綠色金融資產。鼓勵有條件的省內金融機構和企業到境外發行綠色債券、設立專營機構、創新國際業務。鼓勵綠色產業企業利用外資銀行銀團貸款、直接貸款等境外資金。（省政府金融辦、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
（九）加強綠色金融(rong)風險防范。
21.建立綠色信息共享和監管機制。建立重大環境和社會風險企業清單，引導企業披露環保信息，建立健全重大環境風險的內部報告制度。利用征信系統、商業銀行風控體系以及省公共信用信息平臺、統一的交易場所監管清算平臺，加強對各綠色金融要素市場的監督和管理。（省發改委、省環保廳、人行南昌中心支行、省政府金融辦、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
22.建立綠色金融風險防范機制。鼓勵金融機構建立綠色信貸風險監測和評估機制，明確信貸準入的環境標準和要求，提高綠色信貸的可操作性，提升金融機構、金融中介機構和企業對綠色金融產品的風險分析和管控能力。督促金融機構開展環境和社會風險壓力測試。鼓勵綠色產業企業通過擔保和保險體系分散金融風險。建立完善區域金融穩定協作工作機制，形成風險防控合力。推動完善債權人委員會工作機制，積極穩妥做好風險化解和處置工作。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
（十）注重金融人才隊伍建設。
23.著力引進和培育金融高端人才。制定吸引高層次金融人才的相關配套政策，加強人員培訓和人力建設，培養一批金融復合型人才。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。組建贛江新區綠色金融改革創新專家顧問團，為綠色金融改革創新提供專業指導。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳、省教育廳按職責分工負責）
24.完善金融人才制度保障。制定實施綠色金融人才專項工作計劃，推動金融監管部門和金融機構優秀人才到贛江新區掛職交流。建立人才競爭機制，選人用人做到“能上能下、能進能出”。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳按職責分工負責）
三(san)、政(zheng)策支持(chi)
25.制定落實相關優惠政策。省財政統籌金融業發展等專項資金，對綠色信貸進行貸款擔保或貼息，對綠色債券認證費用、發行評估費用、環境污染責任險保費等給予費用補貼，根據對各商業銀行綠色信貸的評估結果，按年度進行專項獎勵。贛江新區本級財政出臺綠色金融優惠政策，從金融機構入駐、辦公用房、人才、財政政策等方面予以支持。（省財政廳、省政府金融辦、贛江新區管委會、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
26.加大貨幣政策工具支持力度。對贛江新區縣域新增存款用于當地考核達標金融機構和三農事業部，按規定實施定向降準；優先對綠色金融機構承兌簽發的匯票辦理再貼現；加大贛江新區轄內地方法人金融機構支農再貸款、支小再貸款、扶貧再貸款支持，引導加大綠色信貸投放，降低綠色金融融資成本；適時將金融機構綠色信貸效果評估納入宏觀審慎評估，引導金融機構加大對綠色金融廣義信貸投放總量。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）
27.開辟金融服務綠色通道。江西銀監局直接對贛江新區內銀行業金融機構履行監督管理職責，減少環節，實行行政許可集中審批，提升監管質效。支持贛江新區單位存款人不限于注冊地或經營地，自主選擇新區內銀行業金融機構開立基本存款賬戶，便利存款人根據自身需求及銀行特色服務選擇相應的開戶銀行。對贛江新區新設金融機構申請加入人民銀行金融服務項目，優先受理，限時辦結。（江西銀監局、人行南昌中心支行按職責分工負責）
四、保障(zhang)機制
28.加強綠色金融組織領導。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，統籌推進綠色金融改革創新相關工作，協調解決重大問題，加強工作指導和督查，領導小組辦公室設在省政府金融辦。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業環境與社會責任追究機制，加大用能、環境、安全等方面的執法監察力度，強化社會監督，對違反相關環保、安全等法律法規、對利益相關者造成重大損害的企業，依法嚴格追責，形成有利于綠色發展的良好法治環境。（省政府金融辦、省發改委、省環保廳、省安全生產監督管理局、人行南昌中心支行按職責分工負責）
29.建立健全考核評價與激勵機制。加強綠色金融行為監測，統一規范綠色信貸的統計標準和口徑。協調建立包括綠色信貸、綠色保險、綠色投資、綠色指數、綠色評級等信息的綠色金融信息監測體系，統一綠色信息記錄和信息披露制度，推動綠色行業信息跟蹤、歸集和更新。探索對金融機構支持環保重點領域和環境友好企業的情況進行評估，納入金融支持贛江新區經濟發展的考核評價體系。建立科學的績效考核機制，適時組織開展第三方績效評估。（省政府金融辦、省財政廳、省環保廳、省統計局、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）
30.積極宣傳研究綠色金融。組織召開綠色金融論壇（研討會），邀請國內外專家學者進行研討或專題講座，為江西發展綠色金融提供智力支持。成立江西省金融學會綠色金融專業委員會，深化與高等院校、研究機構、金融機構合作，加強綠色金融課題研究，編制綠色金融發展年度報告，擴大綠色金融改革的社會影響力。加強宣傳引導，通過各種方式宣傳普及綠色金融知識、推廣綠色金融產品，提高企業、居民的綠色經營和消費意識。（省委宣傳部、省政府金融辦、人行南昌中心支行按職責分工負責）
（來(lai)源：江(jiang)西省(sheng)人民政府辦(ban)公(gong)廳）
新春快樂
“要(yao)圍繞服(fu)務實(shi)體(ti)經濟、防控金(jin)(jin)融風險、深化金(jin)(jin)融改革三項(xiang)任務，加(jia)強金(jin)(jin)融審判專業化建設，持續(xu)提升金(jin)(jin)融審判能力，嚴格(ge)防(fang)范涉地方(fang)交易所、金融(rong)不良債(zhai)權、房地產(chan)(chan)交易、地方(fang)政(zheng)府(fu)債(zhai)務、企(qi)業破產(chan)(chan)等特定類型案件可(ke)能引發(fa)的金融(rong)風險(xian)傳遞(di)。” 最高法院(yuan)院(yuan)長周強說。
第二十一次全國法院工作會議2月5日召開，周強在會上作上述表示。周強說，五年來，全國法院圍繞服務供給側結構性改革、防范金融風險、化解過剩產能、規范公司治理、加強產權保護、平等保護非公有制經濟、保障民間投資健康發展等重大決策部署，及時出臺一批影響深遠的司法解釋和指導性意見，探索創新金融、破產等審判機制，以審理具有標志性意義的重大案件為契機，建立規則、樹立導向，發揮了司法審判作為經濟發展風向標、晴雨表的作用。
周強(qiang)表示，當(dang)前和(he)今后一個(ge)時期(qi)，各級法院要認(ren)真落實中(zhong)央經濟工作(zuo)會議部署，按照高質量發(fa)展的要求(qiu)，充分發(fa)揮(hui)司法職能(neng)作(zuo)用，為打贏(ying)防(fang)范化解重大(da)(da)風險、精準(zhun)脫貧(pin)、污染防(fang)治三(san)大(da)(da)攻堅戰提供有力司法服務和(he)保(bao)障，促進經濟社會持續健康(kang)發(fa)展。
非法集資等金融案件一直呈高發(fa)態勢。
2017年下半年，北京法院(yuan)審結了e租寶非(fei)法集資(zi)大案，多名被(bei)告人(ren)被(bei)分別判(pan)處無(wu)期(qi)徒刑和3-15年不等的有期(qi)徒刑。
2018年新年之(zhi)際，南京錢寶網(wang)特(te)大非法集資案爆(bao)發，受(shou)到廣泛關注。
談及當(dang)前和今后一個時(shi)期的金融審判(pan)，周強表示，要圍繞服務實體經(jing)濟、防控(kong)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風險、深化(hua)金(jin)融(rong)(rong)(rong)改革三項任(ren)務，加強金(jin)融(rong)(rong)(rong)審判專業化(hua)建設，持續提升(sheng)金(jin)融(rong)(rong)(rong)審判能力，嚴(yan)格防范涉(she)地(di)(di)方交易所、金(jin)融(rong)(rong)(rong)不良債(zhai)權、房地(di)(di)產交易、地(di)(di)方政府債(zhai)務、企業破產等特定類型案(an)件可能引發(fa)的金(jin)融(rong)(rong)(rong)風險傳遞，嚴(yan)懲非(fei)法集資、內幕交易等涉(she)及面廣、危(wei)害(hai)性大(da)的金(jin)融(rong)(rong)(rong)犯罪行為，充(chong)分保(bao)障廣大(da)中小投資者合(he)法權益，切實維(wei)護(hu)金(jin)融(rong)(rong)(rong)安全。
周強(qiang)同時指(zhi)出(chu)，要妥善審理深化供給(gei)側結構性(xing)改革中出(chu)現的新(xin)類(lei)型(xing)案(an)件，“特別關注(zhu)涉及(ji)‘互聯(lian)網+’經濟、共享(xiang)經濟等領(ling)域(yu)案(an)件，引領(ling)規范各類(lei)新(xin)交易新(xin)模(mo)式新(xin)業態(tai)健康有序發展”。
要進(jin)一步加(jia)強破產(chan)審判工作，完(wan)善(shan)市場主(zhu)體救(jiu)治(zhi)和(he)退出體制機制，把(ba)處置(zhi)“僵尸企(qi)業(ye)”作為重要抓手，完(wan)善(shan)危困(kun)企(qi)業(ye)破產(chan)重整機制，促進(jin)破除無(wu)效供給，服務產(chan)業(ye)結構(gou)調整和(he)現代企(qi)業(ye)制度落實，推動化解過剩產(chan)能，保障“三去一降一補(bu)”深入(ru)推進(jin)。
要深化司(si)法(fa)體(ti)(ti)制改(gai)革(ge)，探索互(hu)聯網、金融(rong)、環(huan)境資源等領域專業性(xing)法(fa)院法(fa)庭設置，推動法(fa)院組織體(ti)(ti)系現代化。
近年(nian)來，大數據、人(ren)工(gong)智能(neng)技術向司(si)法(fa)(fa)(fa)領域滲(shen)透，智慧法(fa)(fa)(fa)院(yuan)建(jian)設(she)如(ru)火如(ru)荼。講話中，周(zhou)強用較(jiao)大篇(pian)幅闡述了(le)運(yun)用現代科(ke)技推進智慧法(fa)(fa)(fa)院(yuan)建(jian)設(she)。他稱，牛頓(dun)三(san)大定(ding)(ding)律(lv)(lv)奠定(ding)(ding)了(le)工(gong)業社會基礎(chu)，信息時(shi)代產生(sheng)的(de)摩爾定(ding)(ding)律(lv)(lv)、吉爾德定(ding)(ding)律(lv)(lv)、麥特(te)卡(ka)爾夫定(ding)(ding)律(lv)(lv)奠定(ding)(ding)了(le)信息化社會的(de)基礎(chu)。“目前的(de)司(si)法(fa)(fa)(fa)流(liu)程、訴訟制度(du)(du)主要形(xing)成于工(gong)業社會。構(gou)建(jian)更高(gao)水平的(de)社會主義司(si)法(fa)(fa)(fa)文明，必須把握信息時(shi)代的(de)三(san)大定(ding)(ding)律(lv)(lv)，重塑司(si)法(fa)(fa)(fa)流(liu)程、訴訟制度(du)(du)和規(gui)則體系，加(jia)快推進智慧法(fa)(fa)(fa)院(yuan)建(jian)設(she)。”
周強(qiang)說，要全面(mian)(mian)推動(dong)工具重塑，促進大數據(ju)、云(yun)計算、人(ren)工智能(neng)在司法領(ling)域(yu)的全面(mian)(mian)運用。要全面(mian)(mian)推動(dong)流(liu)程重塑，將線上線下審判(pan)資源相結合，重新審視送達、證據(ju)交換、開庭、調解、判(pan)決等每個司法環節，構建更加符合網絡規(gui)律的司法流(liu)程和審判(pan)機制。
要全(quan)面(mian)推(tui)動規則重(zhong)塑，主動把(ba)現代(dai)科技從強(qiang)調工具性的淺層運用推(tui)向更深層次的規則治理和制度構建，以此破解傳統手(shou)段無法有(you)效解決的訴訟難題。
周強還表示，要深入開展(zhan)司(si)法(fa)大數(shu)(shu)據研究，不斷完善數(shu)(shu)據匯集、分析、應用，切實(shi)提高司(si)法(fa)預測、決策科學(xue)度和準確性。要圍繞經(jing)濟社(she)會發展(zhan)大局構(gou)建司(si)法(fa)社(she)會治理(li)指數(shu)(shu)、司(si)法(fa)公正指數(shu)(shu)，揭示司法(fa)活動與(yu)經濟(ji)社(she)會(hui)發展的內在關(guan)聯(lian)，為(wei)(wei)黨委政府(fu)決策(ce)提供科學參考。要利(li)用(yong)司法(fa)大數據提供優(you)質社(she)會(hui)公共(gong)服務(wu)和司法(fa)公共(gong)產品，為(wei)(wei)相關(guan)單(dan)位(wei)提供風險評(ping)估(gu)、預警、分析服務(wu)，更好服務(wu)經濟(ji)社(she)會(hui)發展。
（來源：財(cai)新網）
為規范交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)行(xing)為，促進各類要(yao)素(su)市場(chang)(chang)健康(kang)有序(xu)發展，江西省金融辦對《江西省交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)管理辦法(fa)（試行(xing)）》進行(xing)了修改發布。新修訂的管理辦法(fa)中明確(que)規定省內各交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)必須全面接入交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)統(tong)(tong)一(yi)監(jian)管和(he)(he)集中登記(ji)(ji)結(jie)算(suan)(suan)(suan)系統(tong)(tong)，建立交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)統(tong)(tong)一(yi)監(jian)管和(he)(he)集中登記(ji)(ji)結(jie)算(suan)(suan)(suan)制度，由第(di)三方清算(suan)(suan)(suan)機構對交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)實施投(tou)資者和(he)(he)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)標的的統(tong)(tong)一(yi)登記(ji)(ji)、保證金統(tong)(tong)一(yi)存管、交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)統(tong)(tong)一(yi)結(jie)算(suan)(suan)(suan)及日常(chang)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)數據監(jian)督。
江西聯交運(yun)作為(wei)江西省交易(yi)場所統(tong)(tong)一監管(guan)和(he)集(ji)(ji)中(zhong)登(deng)記結(jie)算系統(tong)(tong)的運(yun)營機構(gou)，將在江西省金融辦的具體指導(dao)下(xia)，進一步落實(shi)做好省內各交易(yi)場所統(tong)(tong)一監管(guan)和(he)集(ji)(ji)中(zhong)登(deng)記結(jie)算的系統(tong)(tong)對接(jie)和(he)運(yun)營管(guan)理(li)工作，以輔助監管(guan)為(wei)己任，切實(shi)維護地方金融穩定，促進地方金融健康發展。
附：關(guan)于修訂《江西省交易(yi)場所管(guan)理辦法（試(shi)行）》的(de)通知
關于修(xiu)訂《江西省交易場所管(guan)理辦法（試(shi)行）》的通知
贛金發【2018】2號(hao)
各設區市(shi)人民政府、贛江新區管委會，省政府有關部門：
為規范(fan)交易場所(suo)行(xing)為，促進(jin)(jin)各類要(yao)(yao)素市(shi)場健康(kang)有(you)序發展(zhan)，根(gen)據《國務(wu)院辦公廳關(guan)于規范(fan)發展(zhan)區域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市(shi)場的(de)通知(zhi)》（國辦發〔2017〕11號(hao)）、《區域(yu)性(xing)股(gu)(gu)權(quan)市(shi)場監(jian)督管理試(shi)行(xing)辦法》（證監(jian)會令第(di)132號(hao)）等有(you)關(guan)規定以(yi)及清理整頓各類交易場所(suo)“回頭(tou)看”工(gong)作(zuo)的(de)有(you)關(guan)要(yao)(yao)求，經省政府(fu)同(tong)意，對《江西省交易場所(suo)管理辦法（試(shi)行(xing)）》（贛府(fu)金辦發〔2013〕4號(hao)）進(jin)(jin)行(xing)了修改。現將修訂情況通知(zhi)如下：
一、第(di)一條修改(gai)為：“為規范交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)行為，促進各類(lei)要素市場(chang)(chang)(chang)健康(kang)有序(xu)發(fa)展(zhan)，根據《國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)關(guan)(guan)于(yu)清理整頓(dun)各類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo) 切(qie)實防范金融風險(xian)的(de)(de)決(jue)定(ding)》(國(guo)發(fa)〔2011〕38號(hao))、《國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)辦(ban)公廳關(guan)(guan)于(yu)清理整頓(dun)各類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)的(de)(de)實施意(yi)見》（國(guo)辦(ban)發(fa)〔2012〕37號(hao)）、《國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)辦(ban)公廳關(guan)(guan)于(yu)規范發(fa)展(zhan)區域性股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)(chang)的(de)(de)通知》（國(guo)辦(ban)發(fa)〔2017〕11號(hao)）、《區域性股(gu)(gu)權(quan)市場(chang)(chang)(chang)監督管(guan)理試行辦(ban)法》（證監會令(ling)第(di)132號(hao)）等有關(guan)(guan)規定(ding)，制定(ding)本辦(ban)法。”
二、第二條第三(san)款修改為：“政府采購、工(gong)程建(jian)設招投標、國(guo)有產權(quan)(quan)(quan)、土地(di)使用權(quan)(quan)(quan)、礦業權(quan)(quan)(quan)、林(lin)權(quan)(quan)(quan)、碳排放權(quan)(quan)(quan)等公共資源領域交(jiao)易場所的設立(li)、運營(ying)、變(bian)更、終(zhong)止和(he)監管，相(xiang)關(guan)法律法規(gui)有明確規(gui)定的，從其規(gui)定。”
三(san)、第四條第二款修(xiu)改為：“省(sheng)直有關部門管理(li)的交易(yi)場所，業務監管工作由(you)省(sheng)政府金融辦負(fu)責，其他管理(li)工作由(you)省(sheng)直有關部門負(fu)責。”
四、第(di)六條(tiao)增加一款，作(zuo)為第(di)一款：“新設(she)交易(yi)場所(suo)，應報省人民政府批準。未(wei)按規定(ding)批準設(she)立的，不得從事交易(yi)場所(suo)的交易(yi)及相(xiang)關活動(dong)。”
原第(di)(di)六(liu)條作為(wei)第(di)(di)二(er)款，將“新設交易場所應(ying)采取公司制組織形式(shi)”刪(shan)除，并在(zai)第(di)(di)八項后增加“并接入全省(sheng)交易場所監管和(he)清算系統”。
五、第(di)八(ba)條第(di)一(yi)(yi)款(kuan)增加一(yi)(yi)項(xiang)，作為第(di)九項(xiang)：“與全(quan)省(sheng)交易場所監管(guan)和(he)清算系統運營機構簽訂的意向協議”。第(di)九項(xiang)相應(ying)改為第(di)十項(xiang)。
六、第十(shi)條刪除(chu)“未履行(xing)設立報(bao)批(pi)程序(xu)的交(jiao)易場所，工商部門不得為其(qi)辦理年檢”。
七、第十二條與第十三條內容中的交易場所變更事項(xiang)作(zuo)部分調整。
八、第三(san)章標題修改為“規(gui)范運營”。
九(jiu)、第(di)二(er)十條修(xiu)改(gai)為第(di)二(er)十三條，并將內容修(xiu)改(gai)為：“建(jian)立交易(yi)(yi)(yi)場所統一監管(guan)和(he)集中登記結(jie)算(suan)制度，由第三方清算(suan)機構對(dui)交易(yi)(yi)(yi)場所實施投(tou)資(zi)者和(he)交易(yi)(yi)(yi)標的(de)的(de)統一登記、保證金統一存(cun)管(guan)、交易(yi)(yi)(yi)統一結(jie)算(suan)及日(ri)常交易(yi)(yi)(yi)數據監督。
投資(zi)者保(bao)證(zheng)金與第(di)三方清(qing)算機(ji)構的自(zi)有資(zi)金實行分戶(hu)管(guan)理，第(di)三方清(qing)算機(ji)構名下(xia)的投資(zi)者保(bao)證(zheng)金屬于投資(zi)者所(suo)有。
交易場(chang)所(suo)應當保證其信息系統(tong)的(de)設計、運行和維護(hu)符(fu)合統(tong)一監管和集中登(deng)記結算(suan)的(de)要求(qiu)，并及時向第三方清(qing)算(suan)機構提(ti)供真實(shi)、準(zhun)確、完整(zheng)的(de)數據信息。”
十(shi)、第(di)二十(shi)一條(tiao)修改為第(di)二十(shi)條(tiao)，并在第(di)一款后增加“交易(yi)場所(suo)應依(yi)法依(yi)規明(ming)確自然人投資者準入條(tiao)件，并接受監(jian)管部門(men)監(jian)督。”
十(shi)一(yi)、第(di)(di)二十(shi)二條修改為第(di)(di)二十(shi)一(yi)條，并在(zai)第(di)(di)一(yi)款前增(zeng)加(jia)“交易場所(suo)應加(jia)強中(zhong)介服(fu)務(wu)組織（含證券公(gong)司、會計事(shi)務(wu)所(suo)、律(lv)師事(shi)務(wu)所(suo)、評估機構(gou)等(deng)）合(he)規(gui)性管(guan)理”。
十二、第二十四條刪除。
十三(san)、增加一條作為(wei)第二十二條：“交易場所應建立健全財務(wu)(wu)管理制(zhi)度，按照企業會計準則等要(yao)求，真實記錄(lu)和反映企業的財務(wu)(wu)狀況、經(jing)營成果(guo)和現(xian)金流量。”
十四、增(zeng)加(jia)一(yi)條(tiao)作為(wei)第二十四條(tiao)：“交易場所的(de)(de)信(xin)息系統，應當具(ju)備(bei)完整的(de)(de)數據安全保(bao)護和數據備(bei)份措(cuo)施，確保(bao)數據資(zi)料的(de)(de)安全，交易數據、投資(zi)者信(xin)息等(deng)各種數據保(bao)存期限不(bu)得少于20年。”
十五、增(zeng)加一條(tiao)作為第二十五條(tiao)：“交易場所(suo)應及時(shi)披露交易行情等市場信息，定期進行風險提示，以適當方式向社會公布，并確保所(suo)披露的信息真(zhen)實(shi)、準確、完整(zheng)。”
十(shi)六、增加一條作為第二十(shi)七(qi)條：“積極發(fa)揮交(jiao)易(yi)(yi)市場行(xing)業(ye)(ye)(ye)協會作用(yong)，對全省(sheng)各類交(jiao)易(yi)(yi)場所開展行(xing)業(ye)(ye)(ye)自(zi)律(lv)管(guan)理，行(xing)業(ye)(ye)(ye)協會負(fu)責(ze)制定(ding)和組織實施行(xing)業(ye)(ye)(ye)自(zi)律(lv)管(guan)理規則(ze)，并接受省(sheng)政府(fu)金(jin)融辦及行(xing)業(ye)(ye)(ye)主(zhu)管(guan)部門的(de)指(zhi)導。”
十七、在第四章中(zhong)增加一條作(zuo)為第三十條：“省政府金(jin)融辦可會同金(jin)融監(jian)管部(bu)門和行業(ye)管理部(bu)門對金(jin)融機構和中(zhong)介服務組織參與的交易場所活動進行了解。
金融機構(gou)和中(zhong)介服務(wu)組織為(wei)違法、違規交易活動提供服務(wu)或便利的，經金融監管部(bu)門和有關(guan)業務(wu)行政(zheng)管理部(bu)門核實后(hou)，省政(zheng)府(fu)金融辦可(ke)將其列入從事相關(guan)業務(wu)的異常(chang)名單，通報各(ge)交易場所，并及(ji)時向社會(hui)公布(bu)。”
十八、增加(jia)一條作為第三十一條：“未經省人(ren)民政(zheng)府批準，擅自設立交易場所(suo)或從(cong)事(shi)交易場所(suo)業務的(de)，由省政(zheng)府金融辦(ban)會同有關(guan)部(bu)門依法予以查處。”
十九、第二十七條(tiao)修(xiu)改為第三(san)十二條(tiao)，并將內容修(xiu)改為“交易(yi)場所違反國(guo)家法律法規(gui)和(he)本辦法規(gui)定，省政府金(jin)融(rong)辦可(ke)以采取(qu)責(ze)(ze)令(ling)改正、監(jian)管談話、出具警示函、責(ze)(ze)令(ling)參加培訓、責(ze)(ze)令(ling)定期報告(gao)等監(jian)督(du)管理措施(shi)；構(gou)成(cheng)犯罪(zui)的，依(yi)法追究刑(xing)事(shi)責(ze)(ze)任；法律、行政法規(gui)或國(guo)務院另有(you)規(gui)定的，依(yi)照其規(gui)定處理。”
二十、將第二十九條刪除。
根據本通知(zhi)要(yao)求，對《江(jiang)西省交易場所(suo)管理辦法（試行）》作相應(ying)修訂(ding)，部分條(tiao)目及有關文字作相應(ying)調整和修改，并重新(xin)公布。
附件：《江西省交易場所管理辦法（試行）》
江西省(sheng)人民(min)政府金融辦公室(shi)
2018年1月26日
附件(jian)
江西(xi)省交易場所管理辦(ban)法（試行）
（2013年(nian)5月(yue)24日(ri)經省(sheng)政府同意施行(xing) 2018年(nian)1月(yue)26日(ri)根據(ju)《關(guan)于(yu)修(xiu)(xiu)訂<江西省(sheng)交易場(chang)所管(guan)理辦(ban)法（試行(xing)）>的(de)通知(zhi)》修(xiu)(xiu)訂）
第(di)一(yi)章 總則
第一(yi)條(tiao) 為(wei)規(gui)范(fan)交(jiao)易場(chang)所(suo)行為(wei)，促進各(ge)類(lei)(lei)要素市場(chang)健康有序(xu)發(fa)(fa)(fa)展，根據(ju)《國(guo)(guo)(guo)務院關(guan)于(yu)清理(li)整頓各(ge)類(lei)(lei)交(jiao)易場(chang)所(suo) 切實防范(fan)金融(rong)風(feng)險的決定》(國(guo)(guo)(guo)發(fa)(fa)(fa)〔2011〕38號(hao))、《國(guo)(guo)(guo)務院辦公廳關(guan)于(yu)清理(li)整頓各(ge)類(lei)(lei)交(jiao)易場(chang)所(suo)的實施意見(jian)》（國(guo)(guo)(guo)辦發(fa)(fa)(fa)〔2012〕37號(hao)）、《國(guo)(guo)(guo)務院關(guan)于(yu)規(gui)范(fan)發(fa)(fa)(fa)展區域性股權市場(chang)的通知》（國(guo)(guo)(guo)辦發(fa)(fa)(fa)〔2017〕11號(hao)）、《區域性股權市場(chang)監督管(guan)理(li)試(shi)行辦法》（證監會令第132號(hao)）等有關(guan)規(gui)定，制定本辦法。
第(di)二條 本辦法(fa)所稱(cheng)“交(jiao)易(yi)場(chang)所”，是指在本省行政區(qu)域內依法(fa)設立，從事權(quan)益類(lei)、大(da)宗(zong)商品類(lei)及其他有關(guan)交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)場(chang)所，包括名稱(cheng)中(zhong)未使(shi)用“交(jiao)易(yi)所”字樣的交(jiao)易(yi)場(chang)所。
經國務院金(jin)融管理部(bu)門批準設立的交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)(suo)和僅從事車(che)輛、房地(di)產等實物交(jiao)(jiao)易(yi)的交(jiao)(jiao)易(yi)場所(suo)(suo)不屬于(yu)本辦法(fa)管理范圍。
政府采購、工程建設招投標、國有(you)產權(quan)、土(tu)地使用(yong)權(quan)、礦(kuang)業權(quan)、林(lin)權(quan)、碳排(pai)放權(quan)等公共資源領域交易場所的設立、運營、變更、終止和監管，相關法(fa)律法(fa)規(gui)有(you)明確規(gui)定的，從(cong)其規(gui)定。
省(sheng)外交易場所(suo)在(zai)本(ben)省(sheng)設(she)立分支機(ji)構，適用本(ben)辦法。
第(di)三條 省(sheng)人民(min)政府(fu)授(shou)權江(jiang)西(xi)(xi)(xi)省(sheng)人民(min)政府(fu)金(jin)融(rong)辦(ban)公(gong)室(shi)（以(yi)下簡稱“省(sheng)政府(fu)金(jin)融(rong)辦(ban)”）作為全(quan)省(sheng)交易(yi)場所(suo)統(tong)籌管理、綜合(he)協調和業(ye)務(wu)(wu)監管機(ji)構，會同省(sheng)發(fa)改委(wei)、省(sheng)工(gong)信委(wei)、省(sheng)科技廳(ting)、省(sheng)公(gong)安廳(ting)、省(sheng)財政廳(ting)、省(sheng)林業(ye)廳(ting)、省(sheng)商(shang)務(wu)(wu)廳(ting)、省(sheng)文化廳(ting)、省(sheng)環保廳(ting)、省(sheng)國資委(wei)、省(sheng)工(gong)商(shang)局、人民(min)銀(yin)行(xing)南昌中心支行(xing)、江(jiang)西(xi)(xi)(xi)銀(yin)監局、江(jiang)西(xi)(xi)(xi)證(zheng)監局、江(jiang)西(xi)(xi)(xi)保監局以(yi)及(ji)(ji)省(sheng)委(wei)宣傳(chuan)部、省(sheng)編(bian)辦(ban)等(deng)(deng)有關部門，負責(ze)全(quan)省(sheng)交易(yi)場所(suo)設(she)立(li)及(ji)(ji)變更(geng)審(shen)核（備(bei)案）、規劃(hua)編(bian)制(zhi)、政策制(zhi)定、服務(wu)(wu)指導(dao)、風(feng)險防范、風(feng)險處(chu)置及(ji)(ji)重(zhong)大(da)事項協調等(deng)(deng)工(gong)作。
第四條(tiao) 各設區(qu)(qu)市人(ren)民政府(fu)承擔轄(xia)區(qu)(qu)范圍(wei)內交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)日(ri)常(chang)監(jian)(jian)管(guan)、風險(xian)防控和處置(zhi)等職(zhi)責(ze)，并(bing)指定(ding)設區(qu)(qu)市人(ren)民政府(fu)金融(rong)工作部(bu)門為交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)日(ri)常(chang)管(guan)理部(bu)門，負(fu)責(ze)本轄(xia)區(qu)(qu)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)設立(li)及(ji)(ji)變更申(shen)請(qing)的受理、日(ri)常(chang)經營行為及(ji)(ji)資金安全監(jian)(jian)管(guan)、統(tong)計(ji)監(jian)(jian)測、信息報(bao)送、違規(gui)處理、風險(xian)防范等工作。
省直有(you)關(guan)部門管理的交易場所(suo)，業務監(jian)管工作由省政府(fu)金融辦負責，其他(ta)管理工作由省直有(you)關(guan)部門負責。
第二章 設立、變更(geng)和終止
第五(wu)條 按(an)照“總(zong)量(liang)控(kong)制(zhi)、合理布局、審慎(shen)審批”的原則，統籌規劃全省(sheng)交易(yi)場(chang)所(suo)的數量(liang)規模和區域分布，制(zhi)定交易(yi)場(chang)所(suo)品(pin)種結構規劃和審查標準，審慎(shen)批準設(she)立交易(yi)場(chang)所(suo)，服務(wu)實體經濟發展(zhan)。
第六條 新設(she)交易場所(suo)，應(ying)報省人民(min)政府批(pi)準(zhun)。未按規定批(pi)準(zhun)設(she)立(li)的，不得(de)從事交易場所(suo)的交易及相(xiang)關(guan)活動(dong)。
設立交易(yi)場所，除符合《中華人(ren)民共和(he)國(guo)公司法(fa)(fa)》等國(guo)家(jia)有關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規規定外(wai)，還應具(ju)備下列條件：
（一）股東(dong)符合法(fa)定(ding)人數(shu)，且近五年(nian)內信用記(ji)錄(lu)良(liang)好，無違(wei)法(fa)違(wei)規記(ji)錄(lu)；
（二）交易場(chang)(chang)所(suo)(suo)名稱中(zhong)使用(yong)“交易所(suo)(suo)”字樣(yang)的，注(zhu)冊資本(ben)最低限額為人民幣1億元；其他交易場(chang)(chang)所(suo)(suo)注(zhu)冊資本(ben)最低限額為人民幣5000萬元；
（三）交易場所注(zhu)冊資(zi)本來源真實(shi)合法，應全部為實(shi)收(shou)貨幣資(zi)本，由出(chu)資(zi)人一次足額繳納；
（四）交易場(chang)所主(zhu)發起(qi)人(ren)應為(wei)企業(ye)法人(ren)，出資(zi)額(e)不超過其(qi)凈(jing)資(zi)產的50%，近三個會(hui)計年(nian)度連(lian)續(xu)盈利(li)，且資(zi)產負債(zhai)率均低(di)于70%；
（五）交易場所主發起(qi)人持(chi)股(gu)(gu)比例應為(wei)最(zui)高，但(dan)不(bu)得超過(guo)注冊資(zi)(zi)本總(zong)(zong)額的40%；其他發起(qi)人或(huo)股(gu)(gu)東持(chi)股(gu)(gu)比例不(bu)得超過(guo)注冊資(zi)(zi)本總(zong)(zong)額的20%，也不(bu)得低于注冊資(zi)(zi)本總(zong)(zong)額的1%；全部(bu)自(zi)然人股(gu)(gu)東持(chi)股(gu)(gu)比例不(bu)得超過(guo)注冊資(zi)(zi)本總(zong)(zong)額的10%；
（六）董事、監事、高(gao)級管理人員具備超過五(wu)年的(de)相關領域從業經歷，且近三年無不良信用記(ji)錄(lu)(lu)及(ji)違法違規記(ji)錄(lu)(lu)；
（七）具備(bei)符合(he)交(jiao)易(yi)場所經營(ying)和(he)風險控制(zhi)(zhi)所需的各類(lei)規章制(zhi)(zhi)度(du)，包括(kuo)但不限于(yu)交(jiao)易(yi)規則(ze)、交(jiao)易(yi)方(fang)式、價(jia)格形成機制(zhi)(zhi)、風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)、風險處置預案、交(jiao)易(yi)風險準備(bei)金(jin)制(zhi)(zhi)度(du)、交(jiao)易(yi)場所客戶(hu)資金(jin)第三方(fang)存管制(zhi)(zhi)度(du)、信息披(pi)露制(zhi)(zhi)度(du)和(he)投資者適當性制(zhi)(zhi)度(du)等；
（八(ba)）具備(bei)健全的(de)組織機構及與(yu)業(ye)務經(jing)營(ying)相適應的(de)營(ying)業(ye)場所(suo)、安全穩(wen)定的(de)交易(yi)信息(xi)系統(tong)和(he)其他設施，并接入全省交易(yi)場所(suo)監管和(he)清算(suan)系統(tong)。
（九）其他相關條件。
第七(qi)條 申(shen)請(qing)設(she)立(li)交易(yi)場所，由申(shen)請(qing)人(ren)(ren)向所在(zai)地設(she)區市人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)提出申(shen)請(qing)，設(she)區市人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)審查后，以設(she)區市人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)名義報省(sheng)人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)。省(sheng)政(zheng)(zheng)府(fu)金融辦會同相關(guan)省(sheng)行業(ye)管理部(bu)門對申(shen)請(qing)材料進行審核(he)并出具審核(he)意見(jian)提交省(sheng)人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)審批(pi)。省(sheng)人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)審批(pi)后，由省(sheng)政(zheng)(zheng)府(fu)金融辦出具批(pi)復文件。其中，名稱中使用“交易(yi)所”字樣的，省(sheng)人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府(fu)審批(pi)前，將(jiang)征求(qiu)清(qing)理整頓各類交易(yi)場所部(bu)際聯席會議書面意見(jian)。
第八條 申(shen)請設立交(jiao)(jiao)易場所(suo)，申(shen)請人(ren)應向所(suo)在地設區市(shi)人(ren)民(min)政(zheng)府(fu)提交(jiao)(jiao)以下書面材料：
（一(yi)）設(she)立(li)申請書，包括擬(ni)設(she)立(li)交易場所的名(ming)稱、注冊資本和經營范圍等事項；
（二）工商行(xing)政管理部門出(chu)具(ju)的企業名稱(cheng)預先核準通知(zhi)書；
（三）法(fa)人(ren)股(gu)東(dong)法(fa)人(ren)證明(ming)、自然人(ren)股(gu)東(dong)身(shen)份證明(ming)，股(gu)東(dong)信用(yong)報(bao)告(gao)和有關資料；
（四）擬(ni)任(ren)董事、監事及高級管理人員名單、簡歷及相關(guan)證明等(deng)材料；
（五(wu)）交(jiao)易(yi)場(chang)所場(chang)地、設備及資金情況等相關材料；
（六）可行性研究報告(gao)、章程(cheng)、各類規章制度等(deng)相(xiang)關(guan)材料；
（七）與金(jin)融機構簽訂(ding)的交易風險準備金(jin)托(tuo)管意向協議；
（八）與金(jin)融機構簽訂(ding)的客戶(hu)資金(jin)第三方(fang)存管意向協(xie)議；
（九）與全省交易場(chang)所監管和清算(suan)系統運營機(ji)構簽(qian)訂的(de)意(yi)向協議；
（十）其他相關材料(liao)。
設區市人民政府(fu)對以(yi)上(shang)材料審(shen)(shen)查后，應出具審(shen)(shen)查意見及風險處置承諾(nuo)一并報省人民政府(fu)。
第(di)九條 申請人(ren)持批復文件(jian)，依法向(xiang)工商行政(zheng)管(guan)理(li)部門(men)辦理(li)設(she)立登記手續，領取營業執(zhi)照，并(bing)在取得營業執(zhi)照后5個工作日內向(xiang)所在地(di)設(she)區(qu)市人(ren)民政(zheng)府金(jin)融工作部門(men)和當地(di)公安機關報送交易場所與相關金(jin)融機構(gou)簽訂的(de)交易風險準備金(jin)托管(guan)協議、客(ke)戶(hu)資(zi)金(jin)第(di)三(san)方存管(guan)協議等相關材料。
第十條 本(ben)辦(ban)法(fa)施(shi)行前，已設立(li)的(de)交(jiao)易場所(suo)，須按本(ben)辦(ban)法(fa)規定(ding)履行設立(li)報(bao)批(pi)程序，其中由省(sheng)直有(you)關部門管理的(de)交(jiao)易場所(suo)，由省(sheng)直有(you)關部門按本(ben)辦(ban)法(fa)規定(ding)報(bao)省(sheng)人民(min)政府(fu)。
第十一(yi)條 交易場所(suo)原則上不(bu)設立分支機構。
第十(shi)二條 交易(yi)場所(suo)有下列變更事項之一的，由所(suo)在地(di)設區市人民政(zheng)府(fu)審(shen)查后報省政(zheng)府(fu)金(jin)融辦批(pi)準：
（一）變更(geng)注冊資本；
（二）變更名稱、住所(suo)；
（三）分立或合并；
（四）變更法(fa)定代(dai)表人；
（五）變(bian)更股東；
（六）修改(gai)章程；
（七）調整(zheng)經營范圍；
（八）變更交易規則(ze)或新設(she)交易品(pin)種；
（九）變更交易風(feng)險準備金托管(guan)協議(yi)；
（十）變更客戶資金第三方存管協議；
（十一）變(bian)更交易(yi)場所(suo)監管和清算協議；
（十二）其(qi)他(ta)重(zhong)大變更(geng)事(shi)項。
第(di)十(shi)三條 交易場所有下列變更事項之一的，由所在地設區市人民(min)政(zheng)府(fu)(fu)審批后報省政(zheng)府(fu)(fu)金融辦(ban)備(bei)案：
（一）變更董(dong)事、監事、高級管理(li)人員；
（二）其他變更事項。
第十四條 交(jiao)易場所的終止包(bao)括解散(san)和破(po)(po)產(chan)兩種情況。交(jiao)易場所解散(san)，應依(yi)照(zhao)《中(zhong)華人民(min)共和國公(gong)司法(fa)》等相關法(fa)律法(fa)規(gui)進行清(qing)算(suan)。清(qing)算(suan)結束后，按規(gui)定向登記機關申(shen)請辦理注(zhu)銷(xiao)登記。交(jiao)易場所被依(yi)法(fa)宣告破(po)(po)產(chan)的，依(yi)照(zhao)有關法(fa)律法(fa)規(gui)實施破(po)(po)產(chan)清(qing)算(suan)。
第三章 規(gui)范運營(ying)
第十五條 交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)應遵(zun)循(xun)“公(gong)開、公(gong)平(ping)、公(gong)正”的原則(ze)，杜絕(jue)和防(fang)范欺詐(zha)、內幕交(jiao)易(yi)、市場(chang)操縱等違(wei)法違(wei)規行為，并嚴格(ge)遵(zun)循(xun)以下規定：
（一）不得(de)將任何權益拆分為均等份額公(gong)開發行；
（二(er)）不得(de)采取集合競(jing)價(jia)、連續競(jing)價(jia)、電子撮合、匿名交(jiao)(jiao)易、做市商等集中交(jiao)(jiao)易方式進行交(jiao)(jiao)易；
（三）不得(de)將權益按(an)照標準(zhun)化交易單位持續掛牌交易，任何投資者(zhe)買(mai)入(ru)后賣出或(huo)賣出后買(mai)入(ru)同(tong)一交易品種的時間間隔不得(de)少于(yu)5個交易日；
（四）除法(fa)律、法(fa)規另有(you)規定(ding)外，權益持(chi)有(you)人累(lei)計不得超(chao)過200人；
（五）未經(jing)國務院相關金(jin)融管理部門批準，交易(yi)場所不得從事保險、信貸(dai)、黃金(jin)等(deng)金(jin)融產(chan)品交易(yi)。
商(shang)業銀行、證券公司、期貨公司、保(bao)險公司、信托(tuo)投資(zi)公司等金融機(ji)構不得為違反上述規定的交易(yi)場(chang)所提供承銷、開戶、托(tuo)管、資(zi)產劃(hua)轉、代理買賣、投資(zi)咨詢、保(bao)險等服務。
第十六條 交易場(chang)所(suo)主發起人(ren)持(chi)有(you)股(gu)權(quan)(quan)原則上自交易場(chang)所(suo)成立(li)之日起5年內(nei)不得(de)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)，其他股(gu)東(dong)(dong)持(chi)有(you)股(gu)權(quan)(quan)原則上3年內(nei)不得(de)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)。交易場(chang)所(suo)高級管理人(ren)員持(chi)有(you)股(gu)權(quan)(quan)，在任職(zhi)期(qi)間不得(de)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)。交易場(chang)所(suo)股(gu)東(dong)(dong)不得(de)以持(chi)有(you)股(gu)權(quan)(quan)對(dui)外提供擔保。
第十(shi)七條 交(jiao)易(yi)場所及董事、監(jian)事、股(gu)東、高級管理(li)人(ren)(ren)員、工(gong)作人(ren)(ren)員及相(xiang)關業務合作單位不得直(zhi)接或間接入市參與交(jiao)易(yi)，也不得接受委托(tuo)進行交(jiao)易(yi)。
第十(shi)八條 禁(jin)止(zhi)交(jiao)易(yi)場所為參與(yu)交(jiao)易(yi)的任(ren)何一方提供履約擔保。
第十九(jiu)條 交(jiao)(jiao)易場所須設(she)(she)立交(jiao)(jiao)易風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)(bei)金(jin)，委托(tuo)金(jin)融機構進(jin)行(xing)托(tuo)管，并不得(de)(de)擅自動(dong)用交(jiao)(jiao)易風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)(bei)金(jin)；受(shou)托(tuo)金(jin)融機構按規定開設(she)(she)風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)(bei)金(jin)專(zhuan)用賬戶，認真履行(xing)資金(jin)托(tuo)管義(yi)務；交(jiao)(jiao)易風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)(bei)金(jin)不得(de)(de)低于交(jiao)(jiao)易場所注冊資本的50%。
第二十(shi)條交易(yi)場(chang)所(suo)(suo)應建立投(tou)資者(zhe)適(shi)當性制(zhi)度，充分揭(jie)示市場(chang)風險，開(kai)展投(tou)資者(zhe)教育(yu)，切實保障(zhang)投(tou)資者(zhe)合(he)法權益。交易(yi)場(chang)所(suo)(suo)應依(yi)法依(yi)規明確自然(ran)人投(tou)資者(zhe)準入條件(jian)，并(bing)接(jie)受監(jian)管部門監(jian)督(du)。
第二十一條(tiao) 交易場所(suo)應(ying)加強中介服務組織（含(han)證券公司、會計事(shi)務所(suo)、律師事(shi)務所(suo)、評(ping)估機構等）合規性管理(li)，不得利用投資者(zhe)提供信息(xi)從事(shi)任(ren)何與(yu)交易無關或(huo)有損投資者(zhe)利益的活動。
第二十二條 交(jiao)易場(chang)所(suo)應(ying)建立健全財務(wu)管理(li)制度(du)，按(an)照企業會計準則等要求(qiu)，真實記(ji)錄和(he)反應(ying)企業的財務(wu)狀況、經營(ying)成果(guo)和(he)現金流量(liang)。
第二十三條 建立交(jiao)易場所(suo)統(tong)一(yi)監管和集中登記結(jie)算(suan)(suan)制(zhi)度，由第(di)三(san)方清算(suan)(suan)機構(gou)對交(jiao)易場所(suo)實施投資(zi)者和交(jiao)易標(biao)的(de)的(de)統(tong)一(yi)登記、保證金統(tong)一(yi)存管、交(jiao)易統(tong)一(yi)結(jie)算(suan)(suan)及日常交(jiao)易數據監督。
投(tou)資(zi)者保證(zheng)金(jin)與第三(san)方清(qing)算機構的自有(you)資(zi)金(jin)實(shi)行分戶管理，第三(san)方清(qing)算機構名下的投(tou)資(zi)者保證(zheng)金(jin)屬于投(tou)資(zi)者所有(you)。
交(jiao)易場所應當保證其(qi)信(xin)息系統(tong)的(de)設計(ji)、運行和維護符(fu)合(he)統(tong)一監管和集中登記結算的(de)要求，并及時向(xiang)第三方清算機構提(ti)供(gong)真實、準確(que)、完整的(de)數據信(xin)息。
第二十四條(tiao) 交易(yi)場所(suo)的(de)信(xin)息系統，應當具備(bei)完整的(de)數據(ju)(ju)安(an)全保護和數據(ju)(ju)備(bei)份(fen)措施，確保數據(ju)(ju)資料的(de)安(an)全，交易(yi)數據(ju)(ju)、投資者信(xin)息等各種數據(ju)(ju)保存期限不得少于20年。
第(di)二十五條 交易(yi)場(chang)所(suo)應及時披露交易(yi)行(xing)情等(deng)市場(chang)信息(xi)，定期進行(xing)風險(xian)提(ti)示(shi)，以適當方式向社會公(gong)布，并確(que)保(bao)所(suo)披露的信息(xi)真實、準(zhun)確(que)、完整。
第二十(shi)六條 交(jiao)易場所(suo)應(ying)建立信息報(bao)(bao)送制度(du)(du)(du)，定期向(xiang)省(sheng)政(zheng)府金融(rong)辦(ban)及所(suo)在地(di)設區市人民(min)政(zheng)府金融(rong)工作部門(men)報(bao)(bao)送月度(du)(du)(du)交(jiao)易數(shu)據、月度(du)(du)(du)客戶資金情況(kuang)，季度(du)(du)(du)工作報(bao)(bao)告、年(nian)度(du)(du)(du)工作報(bao)(bao)告及經(jing)審計的年(nian)度(du)(du)(du)財務報(bao)(bao)告等。原(yuan)已設立并由省(sheng)直有關部門(men)管理的交(jiao)易場所(suo)，由相關交(jiao)易場所(suo)向(xiang)省(sheng)政(zheng)府金融(rong)辦(ban)報(bao)(bao)送。
第二十七條(tiao)積極發揮(hui)交易市場行(xing)(xing)(xing)業協會(hui)作(zuo)用(yong)，對(dui)全省各類交易場所開展行(xing)(xing)(xing)業自(zi)律(lv)管理。行(xing)(xing)(xing)業協會(hui)負責制定(ding)和(he)組織實施行(xing)(xing)(xing)業自(zi)律(lv)管理規則，并(bing)接受(shou)省政府(fu)金融辦及行(xing)(xing)(xing)業主管部(bu)門的指導。
第(di)二(er)十八(ba)條 省政府金融(rong)辦會(hui)同(tong)相關部門定期或不定期對交易場(chang)所(suo)(suo)實施(shi)現場(chang)檢查，每年對交易場(chang)所(suo)(suo)進行綜合評估。
第四(si)章 風險防(fang)范(fan)和違(wei)規處理
第二十九條 交易場所應(ying)規(gui)范(fan)日常管理，建立風(feng)險防控和應(ying)急處(chu)置機制，防范(fan)交易風(feng)險，切實(shi)保護投資者合法權益。發現風(feng)險隱患或風(feng)險事件(jian)，應(ying)及時處(chu)理并報告(gao)所在(zai)地設區市(shi)人(ren)民政府和省政府金融辦。
省政(zheng)府(fu)金融辦和各設區市人民政(zheng)府(fu)應建立交易場所風(feng)(feng)險防(fang)范和處置(zhi)(zhi)機(ji)制，及(ji)時(shi)識別、預(yu)警和處置(zhi)(zhi)風(feng)(feng)險。
第三(san)十條 省政府金融辦(ban)可會同金融監管部門和行業管理部門對金融機構和中介服務(wu)組(zu)織參與的交易場所活動進行了解(jie)。
金(jin)融(rong)機構和中介(jie)服務(wu)組織為(wei)違(wei)法、違(wei)規交易活動提供服務(wu)或便利的，經金(jin)融(rong)監管(guan)部(bu)門和有關業(ye)務(wu)行(xing)政管(guan)理部(bu)門核實后(hou)，省政府金(jin)融(rong)辦可(ke)將其列入(ru)從事(shi)相關業(ye)務(wu)的異常名單，通報各交易場(chang)所(suo)，并及時向社會公布。
第三(san)十一條 未經省人民(min)政府(fu)批(pi)準，擅自設立交易場所(suo)或從(cong)事交易場所(suo)業務(wu)的(de)，由省政府(fu)金融辦會同有關部門依法予以查處。
第三十二條(tiao) 交易場所違反國家(jia)法(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)和本辦(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)定(ding)，省政府金融辦(ban)可采取責(ze)(ze)令(ling)改正、監管(guan)(guan)談話、出具警示函、責(ze)(ze)令(ling)參加(jia)培訓、責(ze)(ze)令(ling)定(ding)期報(bao)告等監督管(guan)(guan)理措(cuo)施(shi)；構成(cheng)犯罪(zui)的(de)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)追究刑(xing)事責(ze)(ze)任(ren)；法(fa)(fa)(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)或(huo)國務(wu)院(yuan)另有(you)規(gui)定(ding)的(de)，依照其規(gui)定(ding)處理。
第五章(zhang) 附(fu)則
第三(san)十三(san)條 事業制交易場(chang)所參照(zhao)本(ben)辦法管理(li)。
第三十四(si)條 本(ben)辦法(fa)由省政府金融(rong)辦負責解釋，未盡事宜(yi)，按(an)照《中華人民共和國公司(si)法(fa)》等(deng)相關(guan)法(fa)律法(fa)規規章執行(xing)。
第三十五條 本辦法自2018年2月1日起施(shi)行(xing)。
中國互聯網(wang)(wang)金融協(xie)會(hui)第(di)(di)一屆常務理事會(hui)2017年第(di)(di)三次(ci)會(hui)議審議通過，協(xie)會(hui)于12月29日正式發布《互聯網(wang)(wang)金融個體網(wang)(wang)絡借貸借貸合(he)同(tong)要(yao)(yao)素(su)》，據悉該合(he)同(tong)要(yao)(yao)素(su)規范了27項(xiang)借貸合(he)同(tong)必備要(yao)(yao)素(su)，包括合(he)同(tong)信息、項(xiang)目(mu)信息和(he)合(he)同(tong)條款三個方面。 針(zhen)對當(dang)前個體網(wang)絡借(jie)貸行業借(jie)貸合同中要(yao)素內容(rong)不規范，甚(shen)至摻雜侵害金(jin)(jin)融(rong)消(xiao)費者權益(yi)、違反相關(guan)經濟金(jin)(jin)融(rong)法(fa)律規范的內容(rong)，協(xie)(xie)會按照國(guo)(guo)務院互(hu)聯網(wang)金(jin)(jin)融(rong)風險專項整治工作有關(guan)要(yao)求，在銀(yin)監會、人(ren)民(min)銀(yin)行等監管部門的具體指(zhi)導下，組織陸金(jin)(jin)所、京(jing)東金(jin)(jin)融(rong)、玖富、宜信、開(kai)鑫金(jin)(jin)服等10余(yu)家(jia)會員單位開(kai)展了《標準》編(bian)制(zhi)工作。編(bian)制(zhi)過程中，國(guo)(guo)務院參事(shi)(shi)室、人(ren)民(min)銀(yin)行、銀(yin)監會、北京(jing)市金(jin)(jin)融(rong)工作局、北京(jing)大學(xue)、中國(guo)(guo)科(ke)學(xue)院大學(xue)、中國(guo)(guo)標準化研究院等政產學(xue)研專家(jia)對《標準》進行了審查與指(zhi)導。經過多(duo)輪修改完(wan)善并經協(xie)(xie)會常務理事(shi)(shi)會審議通過，最終(zhong)形成《標準》的正(zheng)式發布版。 《標準》定義并(bing)規范了27項(xiang)(xiang)借貸(dai)合同必備要(yao)素，包(bao)括合同信(xin)(xin)息(xi)、項(xiang)(xiang)目(mu)信(xin)(xin)息(xi)和合同條款(kuan)三個方(fang)面。 其中(zhong)，在(zai)合(he)同信息(xi)(xi)方面，規(gui)定(ding)了(le)(le)合(he)同名稱(cheng)、合(he)同編號(hao)和合(he)同簽署(shu)方等要素，既明(ming)確了(le)(le)借(jie)(jie)貸雙(shuang)(shuang)(shuang)方的(de)(de)(de)(de)主體(ti)，又確保(bao)(bao)(bao)了(le)(le)合(he)同的(de)(de)(de)(de)唯一性；在(zai)項目(mu)信息(xi)(xi)方面，規(gui)定(ding)了(le)(le)借(jie)(jie)貸雙(shuang)(shuang)(shuang)方的(de)(de)(de)(de)身份(fen)信息(xi)(xi)、借(jie)(jie)款(kuan)本(ben)金、借(jie)(jie)款(kuan)利率以及還款(kuan)方式(shi)等要素；在(zai)合(he)同條(tiao)(tiao)款(kuan)方面，規(gui)定(ding)了(le)(le)還款(kuan)條(tiao)(tiao)款(kuan)和保(bao)(bao)(bao)障條(tiao)(tiao)款(kuan)，既明(ming)確了(le)(le)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)按時還款(kuan)的(de)(de)(de)(de)義務，又提出了(le)(le)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)(ren)逾期后的(de)(de)(de)(de)保(bao)(bao)(bao)障措施，確保(bao)(bao)(bao)借(jie)(jie)貸雙(shuang)(shuang)(shuang)方的(de)(de)(de)(de)合(he)法權(quan)益。通過規(gui)范(fan)個體(ti)網絡借(jie)(jie)貸合(he)同要素內容，可(ke)促(cu)進(jin)(jin)從業(ye)機構加快合(he)規(gui)整改的(de)(de)(de)(de)步伐，進(jin)(jin)一步提升從業(ye)機構信息(xi)(xi)透明(ming)度，更有效地保(bao)(bao)(bao)護互聯網金融消費者(zhe)合(he)法權(quan)益，促(cu)進(jin)(jin)行業(ye)規(gui)范(fan)健(jian)康(kang)發展。 標(biao)準的有效實施離不(bu)開相應基礎設施建(jian)設，協會(hui)基于《標(biao)準》同步建(jian)成了全國互聯(lian)網金融登記(ji)披露(lu)服務平臺(tai)(tai)產品登記(ji)系統，并于12月8日正(zheng)式上(shang)線。該系統將有助(zhu)于解決互聯(lian)網金融行業(ye)(ye)產品過度包裝、層(ceng)層(ceng)嵌套、底層(ceng)不(bu)透明等問題，為實施穿透式監管提供(gong)更有力(li)支撐(cheng)，有助(zhu)于進(jin)一步促(cu)進(jin)個體網絡借貸平臺(tai)(tai)規范(fan)開展業(ye)(ye)務，更好地保護消費者合法權益。
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