繼《商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)電(dian)子(zi)商(shang)(shang)(shang)務統(tong)計指(zhi)標(biao)(biao)體(ti)(ti)(ti)系》、《商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)交(jiao)易(yi)商(shang)(shang)(shang)主體(ti)(ti)(ti)信(xin)息規范(fan)》和《商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)電(dian)子(zi)商(shang)(shang)(shang)務從業(ye)(ye)人員能力(li)要(yao)求》三項行業(ye)(ye)團(tuan)體(ti)(ti)(ti)標(biao)(biao)準(zhun)正(zheng)式(shi)印發(fa)(fa)(fa)實(shi)施(shi)(shi)后，由中國物流與(yu)采購聯(lian)(lian)合會提出(chu)、中物聯(lian)(lian)團(tuan)體(ti)(ti)(ti)標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)(hua)技術委員會歸口、中物聯(lian)(lian)大(da)宗(zong)商(shang)(shang)(shang)品(pin)交(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)流通分會負責牽頭組(zu)織研(yan)究編制的《商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨電(dian)子(zi)交(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)經營管理規范(fan)》和《商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨電(dian)子(zi)交(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)等級劃分與(yu)評估指(zhi)標(biao)(biao)》兩項行業(ye)(ye)團(tuan)體(ti)(ti)(ti)標(biao)(biao)準(zhun)正(zheng)式(shi)印發(fa)(fa)(fa)，并將于7月15日正(zheng)式(shi)實(shi)施(shi)(shi)。上述標(biao)(biao)準(zhun)的發(fa)(fa)(fa)布與(yu)實(shi)施(shi)(shi)，對(dui)加快我國商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)貨電(dian)子(zi)交(jiao)易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)(hua)、信(xin)息化(hua)(hua)、規范(fan)化(hua)(hua)進(jin)程，提高(gao)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)服務能力(li)與(yu)管理水平,進(jin)一步(bu)發(fa)(fa)(fa)揮市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)在優化(hua)(hua)資源配置，促進(jin)產業(ye)(ye)協同中的作用，推動大(da)宗(zong)商(shang)(shang)(shang)品(pin)現(xian)(xian)代流通業(ye)(ye)健康發(fa)(fa)(fa)展(zhan)具(ju)有重要(yao)意義。

《商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)貨電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場經營管理規(gui)范(fan)》，對(dui)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)貨電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場經營管理的(de)基本要求、業務(wu)(wu)規(gui)范(fan)、交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)管理、服(fu)(fu)務(wu)(wu)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)管理、從業人(ren)(ren)員管理和監督管理進行了規(gui)定，并提(ti)(ti)出了明(ming)(ming)確(que)要求。該標(biao)準(zhun)明(ming)(ming)確(que)了商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)貨電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場的(de)定義和范(fan)圍(wei)，系指依法設立的(de)，為(wei)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)開展商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)現(xian)貨交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)活動提(ti)(ti)供(gong)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺，并能夠(gou)提(ti)(ti)供(gong)信息、物流等(deng)配套服(fu)(fu)務(wu)(wu)的(de)法人(ren)(ren)。包括(kuo)大宗(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)電(dian)(dian)子(zi)(zi)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)中心（俗稱大宗(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場）、商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺、為(wei)其他第三方開展電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)活動提(ti)(ti)供(gong)綜(zong)合服(fu)(fu)務(wu)(wu)的(de)企業電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺，以及(ji)其他涉及(ji)大宗(zong)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)產品(pin)(pin)、服(fu)(fu)務(wu)(wu)、信息交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)換的(de)B2B電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺。該標(biao)準(zhun)不(bu)適(shi)用于期(qi)貨交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，不(bu)包括(kuo)未建立電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺，不(bu)具備電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)服(fu)(fu)務(wu)(wu)能力的(de)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)品(pin)(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)市(shi)場；非向社會開放、不(bu)涉及(ji)社會公共(gong)利益的(de)企業自有電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺，以及(ji)自然人(ren)(ren)所(suo)設立的(de)電(dian)(dian)子(zi)(zi)商(shang)(shang)(shang)(shang)(shang)務(wu)(wu)平(ping)臺等(deng)。

《商品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)子交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)市場等(deng)級劃分與評估指標》規(gui)定了(le)商品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)子交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)市場等(deng)級劃分的(de)原則和(he)方(fang)法、評估指標。從企(qi)業經營狀況(kuang)、資產狀況(kuang)、業務(wu)規(gui)模、管(guan)理(li)及(ji)服(fu)務(wu)和(he)信息化水平等(deng)五個方(fang)面，全面、系統反映市場的(de)服(fu)務(wu)能力與管(guan)理(li)能力，并(bing)根據不同(tong)情況(kuang)將(jiang)市場分為AAAAA、AAAA、AAA、AA、A五個等(deng)級，以促進(jin)商品(pin)現(xian)(xian)貨(huo)電(dian)子交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)市場能夠在較大范(fan)圍服(fu)務(wu)于現(xian)(xian)代流通組織(zhi)形式(shi)發展(zhan)和(he)供應鏈績效提升，推動企(qi)業運(yun)用電(dian)子商務(wu)和(he)先進(jin)技(ji)術裝備(bei)高效運(yun)營，并(bing)實現(xian)(xian)經營管(guan)理(li)的(de)規(gui)范(fan)化和(he)現(xian)(xian)代化。

上述兩(liang)項標(biao)準(zhun)及此前中國(guo)物流與(yu)采購聯(lian)合會所發布(bu)的《商品(pin)現(xian)貨市(shi)場(chang)電(dian)子商務(wu)統計指標(biao)體(ti)系》、《商品(pin)現(xian)貨市(shi)場(chang)交易(yi)商主體(ti)信息規范》和《商品(pin)現(xian)貨市(shi)場(chang)電(dian)子商務(wu)從業(ye)人(ren)員能力要求》，共參(can)考和借鑒了四十余部國(guo)家(jia)相(xiang)關(guan)法律法規、國(guo)家(jia)標(biao)準(zhun)、行(xing)業(ye)標(biao)準(zhun)和規范性(xing)(xing)(xing)文件。體(ti)現(xian)了在新(xin)時(shi)代背(bei)景下，我國(guo)商貿流通業(ye)、生(sheng)產制造業(ye)和現(xian)代服務(wu)業(ye)融合發展的趨勢，以及商品(pin)現(xian)貨電(dian)子交易(yi)市(shi)場(chang)所包含(han)的商品(pin)、服務(wu)和資源(yuan)等(deng)內涵(han)，所具有的社會共享性(xing)(xing)(xing)、公益性(xing)(xing)(xing)，開放性(xing)(xing)(xing)，社會公共利(li)益、規模經濟性(xing)(xing)(xing)，跨(kua)地域、長(chang)期(qi)性(xing)(xing)(xing)，綜合性(xing)(xing)(xing)、先進性(xing)(xing)(xing)等(deng)共性(xing)(xing)(xing)特征；

五(wu)項(xiang)標(biao)準的(de)發布與實施，是行(xing)業(ye)(ye)協(xie)會貫(guan)徹落實新發展理念，以(yi)及現代(dai)供(gong)應鏈、平臺經濟、共享經濟、工業(ye)(ye)互聯網(wang)等國家(jia)政策精神的(de)具體舉措。對逐(zhu)步(bu)建立以(yi)國家(jia)法(fa)律(lv)法(fa)規為(wei)準繩，以(yi)《商品現貨市(shi)場交易特別(bie)規定(ding)》為(wei)核心，以(yi)部門(men)規章(zhang)、規范性文(wen)件(jian)為(wei)主體，以(yi)地方性規章(zhang)和制(zhi)(zhi)度(du)為(wei)支撐、以(yi)行(xing)業(ye)(ye)協(xie)會自律(lv)規則為(wei)補充，覆蓋我(wo)國商品現貨電(dian)子交易市(shi)場準入、監管、退出的(de)全程管理機制(zhi)(zhi)與監管制(zhi)(zhi)度(du)體系具有(you)重要(yao)意義(yi)。

自(zi)2016年(nian)8月標準(zhun)立項(xiang)以來(lai)，業(ye)(ye)內30余家行業(ye)(ye)企業(ye)(ye)、近百位(wei)行業(ye)(ye)專家，參(can)與(yu)了相(xiang)關標準(zhun)的(de)研(yan)究與(yu)編(bian)制工作。各(ge)標準(zhun)工作組先(xian)后至北京、上海、廣州、寧波、瀘州、柳州、大連、福建等十余個省(sheng)市開展(zhan)實地考察調研(yan)，并多(duo)(duo)次召(zhao)開專題研(yan)討會(hui)(hui)(hui)議，廣泛聽(ting)取(qu)各(ge)方意(yi)見(jian)。在評審會(hui)(hui)(hui)議中，三十余位(wei)來(lai)自(zi)政府、協會(hui)(hui)(hui)、院校與(yu)行業(ye)(ye)的(de)專家，對標準(zhun)的(de)內容表示高度認可，同時也(ye)提出(chu)了許多(duo)(duo)非常有見(jian)地的(de)意(yi)見(jian)，為本次標準(zhun)的(de)編(bian)制與(yu)發(fa)布(bu)作出(chu)了重要貢獻。

參與(yu)本次標(biao)準(zhun)編(bian)制的主(zhu)(zhu)(zhu)要起(qi)草人有：何(he)輝、周(zhou)旭、馮耕中(zhong)、柴躍廷(ting)、趙嫻、廖(liao)英(ying)敏(min)、鄧立、洪(hong)濤、姜旭、王(wang)永(yong)龍、楊洪(hong)波、郁(yu)曉春、朱金祥、周(zhou)廣(guang)俊、尹(yin)滿華(hua)、黃全(quan)明(ming)(ming)、關鍵、肖燕林、周(zhou)世(shi)俊、趙廣(guang)浩、張(zhang)斌(bin)、胡(hu)詩(shi)科、孫大(da)(da)鵬(peng)、王(wang)可(ke)、何(he)勇(yong)、高美麗、張(zhang)力、池勇(yong)、李(li)(li)海燕、王(wang)磊、趙旭、李(li)(li)國(guo)(guo)才、朱巍、晏(yan)加銘、董彥文、呂亭、李(li)(li)健、張(zhang)行、廖(liao)逸、郭宏杰、許進(jin)、鄧輝、甘明(ming)(ming)春、程思、張(zhang)單軍(jun)、孫毅、鐘曉瑜、吳(wu)勇(yong)剛、代官飛、蔡盛潔等(deng)同(tong)志(zhi)。參與(yu)標(biao)準(zhun)評審的主(zhu)(zhu)(zhu)要專家(jia)有：中(zhong)國(guo)(guo)物(wu)流(liu)與(yu)采購(gou)聯合(he)會副會長(chang)(chang)(chang)兼秘書長(chang)(chang)(chang)崔忠付(fu)、國(guo)(guo)家(jia)統計局貿易外經司(si)綜合(he)處(chu)處(chu)長(chang)(chang)(chang)嚴先溥、國(guo)(guo)務院(yuan)發展研(yan)究中(zhong)心市場(chang)研(yan)究所研(yan)究員(yuan)李(li)(li)布、商務部(bu)國(guo)(guo)際貿易經濟(ji)合(he)作研(yan)究院(yuan)研(yan)究員(yuan)洪(hong)勇(yong)、國(guo)(guo)家(jia)糧食(shi)局糧食(shi)交(jiao)易協調中(zhong)心副主(zhu)(zhu)(zhu)任(ren)羅(luo)文娟(juan)、北(bei)(bei)(bei)京(jing)(jing)市商委(wei)市場(chang)處(chu)處(chu)長(chang)(chang)(chang)劉偉、北(bei)(bei)(bei)京(jing)(jing)物(wu)資學(xue)(xue)(xue)院(yuan)副校(xiao)長(chang)(chang)(chang)何(he)明(ming)(ming)珂(ke)，中(zhong)國(guo)(guo)北(bei)(bei)(bei)方工(gong)(gong)業公(gong)司(si)研(yan)究員(yuan)王(wang)佐(zuo)，北(bei)(bei)(bei)京(jing)(jing)理工(gong)(gong)大(da)(da)學(xue)(xue)(xue)教授索滬生，北(bei)(bei)(bei)京(jing)(jing)交(jiao)通(tong)大(da)(da)學(xue)(xue)(xue)交(jiao)通(tong)運輸學(xue)(xue)(xue)院(yuan)副教授張(zhang)曉東，中(zhong)國(guo)(guo)物(wu)品編(bian)碼中(zhong)心研(yan)究員(yuan)李(li)(li)素彩，天津大(da)(da)學(xue)(xue)(xue)管理與(yu)經濟(ji)學(xue)(xue)(xue)部(bu)教授劉偉華(hua)，中(zhong)國(guo)(guo)國(guo)(guo)際期貨公(gong)司(si)董事總(zong)經理王(wang)可(ke)、中(zhong)國(guo)(guo)市場(chang)雜志(zhi)社市場(chang)研(yan)究院(yuan)院(yuan)長(chang)(chang)(chang)馬(ma)軍(jun)、標(biao)準(zhun)部(bu)主(zhu)(zhu)(zhu)任(ren)李(li)(li)紅梅、副主(zhu)(zhu)(zhu)任(ren)衣薇，中(zhong)物(wu)聯評估辦主(zhu)(zhu)(zhu)任(ren)楊國(guo)(guo)棟，裝備委(wei)主(zhu)(zhu)(zhu)任(ren)馬(ma)增榮等(deng)同(tong)志(zhi)。

參與本次標準起草(cao)的單位主要有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)：中(zhong)國物(wu)(wu)流與采購聯(lian)(lian)合會(hui)大(da)(da)(da)(da)(da)宗(zong)商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場流通分會(hui)、北(bei)(bei)京物(wu)(wu)資(zi)學(xue)(xue)(xue)院(yuan)(yuan)經濟學(xue)(xue)(xue)院(yuan)(yuan)、西(xi)安(an)交(jiao)(jiao)(jiao)通大(da)(da)(da)(da)(da)學(xue)(xue)(xue)管(guan)理學(xue)(xue)(xue)院(yuan)(yuan)、清華大(da)(da)(da)(da)(da)學(xue)(xue)(xue)電(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)技(ji)(ji)術國家工(gong)程實驗室(shi)、寧波大(da)(da)(da)(da)(da)紅鷹學(xue)(xue)(xue)院(yuan)(yuan)、上(shang)(shang)海通衍信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)科(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、四川中(zhong)國白酒產(chan)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、無錫市(shi)不(bu)銹鋼(gang)電(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、寧波大(da)(da)(da)(da)(da)宗(zong)商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)所有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、廣西(xi)糖網(wang)(wang)(wang)食糖批(pi)發市(shi)場有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)責(ze)任公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、浙(zhe)(zhe)江(jiang)(jiang)塑料(liao)城網(wang)(wang)(wang)上(shang)(shang)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場、金(jin)(jin)網(wang)(wang)(wang)安(an)泰信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)技(ji)(ji)術有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、鄭州鄭大(da)(da)(da)(da)(da)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)技(ji)(ji)術有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、時力永聯(lian)(lian)科(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、國采華南金(jin)(jin)屬市(shi)場服(fu)務有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、西(xi)安(an)矩陣商(shang)(shang)品(pin)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)煤遠大(da)(da)(da)(da)(da)（北(bei)(bei)京）電(dian)子商(shang)(shang)務股份有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、西(xi)南大(da)(da)(da)(da)(da)宗(zong)商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、盤錦遼(liao)東(dong)灣(wan)國際(ji)商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、泛東(dong)北(bei)(bei)亞(ya)大(da)(da)(da)(da)(da)宗(zong)商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、內蒙(meng)古草(cao)都草(cao)牧(mu)業發展有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、青島華銀商(shang)(shang)品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、青島國際(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)色(se)金(jin)(jin)屬市(shi)場有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、大(da)(da)(da)(da)(da)唐高鴻信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)安(an)（浙(zhe)(zhe)江(jiang)(jiang)）信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)科(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、安(an)徽(hui)省江(jiang)(jiang)海通供(gong)應鏈(lian)管(guan)理有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)金(jin)(jin)金(jin)(jin)融認證中(zhong)心(xin)(xin)(xin)(xin)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)京眾簽科(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、中(zhong)物(wu)(wu)動(dong)產(chan)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)服(fu)務股份有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、金(jin)(jin)聯(lian)(lian)匯通信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)技(ji)(ji)術有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、上(shang)(shang)海澎(peng)博網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)數據信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)息(xi)咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)京瑞卓(zhuo)喜(xi)投科(ke)技(ji)(ji)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、上(shang)(shang)海有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)孚網(wang)(wang)(wang)絡(luo)(luo)股份有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、北(bei)(bei)京信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)構信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)用管(guan)理有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、長沙沁坤(kun)大(da)(da)(da)(da)(da)宗(zong)農(nong)產(chan)品(pin)現貨電(dian)子交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)市(shi)場股份有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)、天津嘉悅電(dian)子商(shang)(shang)務管(guan)理咨詢(xun)(xun)有(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)(you)限(xian)(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)(si)等。

(來源：大宗(zong)傳媒）

為規(gui)范(fan)金(jin)融機(ji)構(gou)資產管(guan)(guan)(guan)(guan)理業務，統一同類資產管(guan)(guan)(guan)(guan)理產品監管(guan)(guan)(guan)(guan)標準，有效(xiao)防控(kong)金(jin)融風險，更好(hao)地(di)服務實體經(jing)濟(ji)，經(jing)國(guo)務院同意，中國(guo)人民銀(yin)(yin)行、中國(guo)銀(yin)(yin)行保險監督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理委(wei)員會、中國(guo)證券監督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理委(wei)員會、國(guo)家外匯管(guan)(guan)(guan)(guan)理局日前聯合印發了《關于規(gui)范(fan)金(jin)融機(ji)構(gou)資產管(guan)(guan)(guan)(guan)理業務的指導意見》（銀(yin)(yin)發〔2018〕106號(hao)，以下簡稱《意見》）。

《意(yi)見》根(gen)(gen)據黨中央(yang)、國(guo)務(wu)院“服務(wu)實體經濟、防(fang)控金(jin)融(rong)風(feng)險、深化(hua)(hua)金(jin)融(rong)改革”的(de)(de)總體要求，按(an)照(zhao)“堅(jian)(jian)(jian)決打好(hao)防(fang)范化(hua)(hua)解(jie)重大風(feng)險攻堅(jian)(jian)(jian)戰(zhan)”的(de)(de)決策部署，堅(jian)(jian)(jian)持嚴控風(feng)險的(de)(de)底線(xian)思維，堅(jian)(jian)(jian)持服務(wu)實體經濟的(de)(de)根(gen)(gen)本目(mu)標(biao)，堅(jian)(jian)(jian)持宏觀審(shen)慎管(guan)(guan)(guan)理(li)與微觀審(shen)慎監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)相結合(he)的(de)(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)理(li)念，堅(jian)(jian)(jian)持有的(de)(de)放(fang)矢的(de)(de)問題導向(xiang)，堅(jian)(jian)(jian)持積極穩(wen)妥審(shen)慎推進的(de)(de)基本思路(lu)，全面覆(fu)蓋、統一規制各(ge)類(lei)金(jin)融(rong)機構(gou)的(de)(de)資(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)業務(wu)，實行(xing)公平的(de)(de)市場(chang)準入和監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)，最大程度(du)地(di)消除監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)套利空間，切實保護金(jin)融(rong)消費者(zhe)合(he)法權(quan)益。

《意(yi)見》按(an)照產(chan)(chan)品類(lei)型(xing)統一監(jian)管(guan)標準，從募集方式和(he)(he)投(tou)資(zi)(zi)性(xing)(xing)質兩個(ge)維度對資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品進行(xing)分類(lei)，分別統一投(tou)資(zi)(zi)范圍、杠桿約束(shu)、信息(xi)披露等要求(qiu)(qiu)。堅(jian)持產(chan)(chan)品和(he)(he)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)匹配(pei)原則，加強(qiang)(qiang)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)適當性(xing)(xing)管(guan)理，強(qiang)(qiang)化(hua)金融機構的(de)勤勉盡(jin)責和(he)(he)信息(xi)披露義務(wu)。明確資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理業(ye)(ye)務(wu)不得承諾(nuo)保本保收益，打破剛性(xing)(xing)兌付(fu)。嚴格非(fei)標準化(hua)債(zhai)權類(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)投(tou)資(zi)(zi)要求(qiu)(qiu)，禁(jin)止(zhi)資(zi)(zi)金池，防范影子銀行(xing)風險和(he)(he)流動性(xing)(xing)風險。分類(lei)統一負債(zhai)和(he)(he)分級杠桿要求(qiu)(qiu)，消除多(duo)層嵌套，抑制通道(dao)業(ye)(ye)務(wu)。加強(qiang)(qiang)監(jian)管(guan)協(xie)調，強(qiang)(qiang)化(hua)宏觀審慎(shen)管(guan)理和(he)(he)功能監(jian)管(guan)。

《意見》堅持(chi)防范(fan)(fan)風險與有序(xu)規范(fan)(fan)相結合，合理設置過渡期，給予金(jin)融(rong)機構資(zi)產管理業務(wu)有序(xu)整(zheng)改(gai)和轉型(xing)時(shi)間，確保金(jin)融(rong)市場穩定(ding)運行。

下一(yi)步(bu)，各相關部門(men)將(jiang)按照(zhao)職責分工，認真貫徹(che)落實《意見》的各項要求。金融機(ji)構應按照(zhao)《意見》的相關規(gui)(gui)定，依法(fa)合規(gui)(gui)開展資產管理業務。

中國人(ren)民銀行(xing) 中國銀行(xing)保險監督(du)管理委(wei)員(yuan)會 中國證券監督(du)管理委(wei)員(yuan)會 國家外匯管理局關于規范金融(rong)機(ji)構(gou)資產管理業務的指(zhi)導意見(jian)

近(jin)年來，我(wo)國資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)快速發展(zhan)，在(zai)滿足(zu)居(ju)民和企業(ye)投融(rong)資(zi)(zi)需求、改善社會融(rong)資(zi)(zi)結(jie)構(gou)等(deng)方(fang)面發揮了積極作用，但也(ye)存在(zai)部分業(ye)務(wu)發展(zhan)不規范、多層嵌套、剛性兌付、規避金(jin)(jin)融(rong)監(jian)管和宏觀調(diao)控等(deng)問題。按照(zhao)黨中央(yang)、國務(wu)院決策(ce)部署，為(wei)規范金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)，統一同(tong)類資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管理產(chan)(chan)(chan)品監(jian)管標準，有(you)效防控金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)，引導社會資(zi)(zi)金(jin)(jin)流(liu)向(xiang)實體經(jing)濟(ji)，更好地支持經(jing)濟(ji)結(jie)構(gou)調(diao)整和轉型升級，經(jing)國務(wu)院同(tong)意，現提出以下意見：

一、規范金融機構資產(chan)管理業(ye)務(wu)主要遵循以下原(yuan)則(ze)：

（一）堅持嚴控(kong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)的(de)底線思維。把防(fang)范(fan)和化(hua)解資產管理業務風(feng)(feng)(feng)險(xian)放到更(geng)加重要(yao)的(de)位(wei)置，減少存量風(feng)(feng)(feng)險(xian)，嚴防(fang)增量風(feng)(feng)(feng)險(xian)。

（二）堅持服(fu)務實體經(jing)濟的根本(ben)目標。既充分發揮資產管理(li)業(ye)務功能，切實服(fu)務實體經(jing)濟投融(rong)資需求(qiu)，又嚴(yan)格規(gui)范(fan)引導，避免資金脫實向虛在金融(rong)體系內部自我循環，防止產品過于復雜，加劇風險跨行業(ye)、跨市場(chang)、跨區域傳遞。

（三）堅持宏觀(guan)審慎管(guan)理(li)與(yu)微觀(guan)審慎監(jian)管(guan)相結(jie)合(he)、機構監(jian)管(guan)與(yu)功能監(jian)管(guan)相結(jie)合(he)的(de)監(jian)管(guan)理(li)念。實現(xian)對各類機構開(kai)展資產管(guan)理(li)業務的(de)全面、統(tong)一覆蓋，采取有效監(jian)管(guan)措施(shi)，加強金(jin)融消(xiao)費者權益(yi)保護。

（四）堅(jian)持有(you)的放(fang)矢的問題(ti)導向。重點針對(dui)資(zi)產(chan)管理業務的多(duo)層嵌套、杠(gang)桿(gan)不清、套利(li)嚴重、投機頻繁等問題(ti)，設定(ding)統一的標準規制，同時(shi)對(dui)金(jin)融創新堅(jian)持趨利(li)避(bi)害、一分為二，留(liu)出發展空間。

（五）堅(jian)持積極穩(wen)(wen)妥審慎推進(jin)。正確(que)處(chu)理(li)改革、發展、穩(wen)(wen)定(ding)關系，堅(jian)持防范風(feng)險與有序規范相結(jie)合，在下決心處(chu)置風(feng)險的同(tong)時，充分考慮市(shi)場(chang)承(cheng)受能力，合理(li)設置過渡(du)期，把握好(hao)工作的次序、節奏、力度，加強(qiang)市(shi)場(chang)溝通，有效引導市(shi)場(chang)預期。

二、資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理業(ye)務是指銀行、信托(tuo)(tuo)、證券(quan)、基金(jin)、期貨、保險資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理機構(gou)、金(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)投資(zi)(zi)(zi)公司等金(jin)融(rong)機構(gou)接(jie)受(shou)投資(zi)(zi)(zi)者委托(tuo)(tuo)，對(dui)受(shou)托(tuo)(tuo)的(de)投資(zi)(zi)(zi)者財(cai)產(chan)(chan)進行投資(zi)(zi)(zi)和管理的(de)金(jin)融(rong)服(fu)務。金(jin)融(rong)機構(gou)為(wei)委托(tuo)(tuo)人利益履行誠實信用、勤(qin)勉盡(jin)責(ze)義務并(bing)收取相應(ying)的(de)管理費(fei)用，委托(tuo)(tuo)人自擔(dan)投資(zi)(zi)(zi)風(feng)險并(bing)獲(huo)得(de)收益。金(jin)融(rong)機構(gou)可以與委托(tuo)(tuo)人在合同中事先(xian)約(yue)定(ding)收取合理的(de)業(ye)績(ji)(ji)報(bao)酬，業(ye)績(ji)(ji)報(bao)酬計入(ru)管理費(fei)，須(xu)與產(chan)(chan)品(pin)一一對(dui)應(ying)并(bing)逐個結算，不(bu)同產(chan)(chan)品(pin)之間不(bu)得(de)相互串用。

資(zi)產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)是金融(rong)機(ji)構(gou)的表(biao)外業(ye)務(wu)(wu)，金融(rong)機(ji)構(gou)開(kai)展資(zi)產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)時(shi)不(bu)(bu)得(de)承諾保本保收益(yi)。出(chu)現兌(dui)付(fu)困難時(shi)，金融(rong)機(ji)構(gou)不(bu)(bu)得(de)以任何形式墊(dian)資(zi)兌(dui)付(fu)。金融(rong)機(ji)構(gou)不(bu)(bu)得(de)在(zai)表(biao)內開(kai)展資(zi)產(chan)(chan)管理業(ye)務(wu)(wu)。

私(si)募(mu)投資(zi)(zi)基(ji)金適用私(si)募(mu)投資(zi)(zi)基(ji)金專門法律(lv)、行(xing)政法規(gui)，私(si)募(mu)投資(zi)(zi)基(ji)金專門法律(lv)、行(xing)政法規(gui)中沒有(you)明確(que)規(gui)定的適用本意(yi)見(jian)，創業投資(zi)(zi)基(ji)金、政府出資(zi)(zi)產業投資(zi)(zi)基(ji)金的相關規(gui)定另行(xing)制(zhi)定。

三(san)、資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)品(pin)包(bao)括但不限于人(ren)民幣或外幣形式的(de)(de)銀行(xing)非保(bao)本理(li)(li)(li)財產(chan)品(pin)，資(zi)(zi)金(jin)信托，證券公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、證券公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)子公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、期(qi)貨(huo)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、期(qi)貨(huo)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、保(bao)險(xian)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)機構、金(jin)融資(zi)(zi)產(chan)投資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)發(fa)行(xing)的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)品(pin)等。依據金(jin)融管(guan)理(li)(li)(li)部門(men)頒布規(gui)則(ze)開展的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)證券化(hua)業務，依據人(ren)力資(zi)(zi)源社會保(bao)障(zhang)部門(men)頒布規(gui)則(ze)發(fa)行(xing)的(de)(de)養(yang)老金(jin)產(chan)品(pin)，不適(shi)用本意見。

四、資(zi)(zi)產管理(li)產品按照募集方(fang)式(shi)的(de)不同，分(fen)為公募產品和私募產品。公募產品面向(xiang)不特定社(she)會公眾公開(kai)發行(xing)。公開(kai)發行(xing)的(de)認定標(biao)準依照《中(zhong)華人民共和國證券法》執(zhi)行(xing)。私募產品面向(xiang)合格投資(zi)(zi)者通過非公開(kai)方(fang)式(shi)發行(xing)。

資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管理產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)按照(zhao)投(tou)資(zi)(zi)(zi)性質(zhi)的不(bu)同，分為固定收益類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)、權(quan)(quan)(quan)益類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)、商(shang)(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及(ji)(ji)金融(rong)衍生品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)和混合(he)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)。固定收益類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)存款、債(zhai)(zhai)券(quan)等(deng)債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的比(bi)(bi)(bi)例(li)(li)不(bu)低于(yu)80%，權(quan)(quan)(quan)益類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)股票、未上市(shi)企業股權(quan)(quan)(quan)等(deng)權(quan)(quan)(quan)益類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的比(bi)(bi)(bi)例(li)(li)不(bu)低于(yu)80%，商(shang)(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及(ji)(ji)金融(rong)衍生品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)商(shang)(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及(ji)(ji)金融(rong)衍生品(pin)(pin)(pin)(pin)的比(bi)(bi)(bi)例(li)(li)不(bu)低于(yu)80%，混合(he)類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)投(tou)資(zi)(zi)(zi)于(yu)債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)(quan)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)、權(quan)(quan)(quan)益類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)、商(shang)(shang)品(pin)(pin)(pin)(pin)及(ji)(ji)金融(rong)衍生品(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)且任一(yi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的投(tou)資(zi)(zi)(zi)比(bi)(bi)(bi)例(li)(li)未達(da)到(dao)前(qian)三類(lei)(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)標準。非因(yin)金融(rong)機構主觀因(yin)素(su)導致突破前(qian)述比(bi)(bi)(bi)例(li)(li)限制的，金融(rong)機構應當在流(liu)動性受限資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)可(ke)出售、可(ke)轉讓或者恢復交易(yi)的15個交易(yi)日內(nei)調整至符合(he)要求。

金融(rong)機構在發行(xing)(xing)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)時(shi)，應(ying)當(dang)按(an)照(zhao)上述分類(lei)(lei)標準向投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)明(ming)示(shi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)的(de)類(lei)(lei)型，并按(an)照(zhao)確定(ding)的(de)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)性(xing)質(zhi)進行(xing)(xing)投資(zi)(zi)。在產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)成立(li)后至(zhi)到(dao)(dao)期日前，不(bu)得(de)擅自(zi)改(gai)變產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)型。混(hun)合類(lei)(lei)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)投資(zi)(zi)債權類(lei)(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)、權益類(lei)(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)和商品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)及金融(rong)衍生品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)類(lei)(lei)資(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)比例范(fan)圍應(ying)當(dang)在發行(xing)(xing)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)時(shi)予(yu)以(yi)確定(ding)并向投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)明(ming)示(shi)，在產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)成立(li)后至(zhi)到(dao)(dao)期日前不(bu)得(de)擅自(zi)改(gai)變。產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)的(de)實際投向不(bu)得(de)違反(fan)合同(tong)約定(ding)，如有改(gai)變，除高風(feng)險類(lei)(lei)型的(de)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)(pin)(pin)超出比例范(fan)圍投資(zi)(zi)較(jiao)低風(feng)險資(zi)(zi)產(chan)(chan)外(wai)，應(ying)當(dang)先行(xing)(xing)取得(de)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)書面同(tong)意，并履行(xing)(xing)登記備案等法律法規以(yi)及金融(rong)監督管(guan)理(li)(li)部門規定(ding)的(de)程(cheng)序。

五、資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品的投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)分為不(bu)(bu)特定社會公(gong)眾和合(he)格投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)兩大(da)類。合(he)格投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)是指具備相應風險識別能力(li)和風險承擔能力(li)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)于單只資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品不(bu)(bu)低于一定金額(e)且符合(he)下(xia)列(lie)條(tiao)件的自然人(ren)和法人(ren)或(huo)者(zhe)其他組(zu)織。

（一）具有2年(nian)(nian)以上投資經歷，且(qie)滿足以下(xia)條件(jian)之一：家庭金融(rong)凈資產(chan)不(bu)低于(yu)300萬(wan)元(yuan)(yuan)，家庭金融(rong)資產(chan)不(bu)低于(yu)500萬(wan)元(yuan)(yuan)，或(huo)者近3年(nian)(nian)本人年(nian)(nian)均收入不(bu)低于(yu)40萬(wan)元(yuan)(yuan)。

（二）最近(jin)1年末凈資產不低(di)于1000萬(wan)元的法人單位。

（三）金融(rong)管理部門視(shi)為合格投資者的其他情形。

合(he)格投資者(zhe)投資于(yu)單(dan)(dan)(dan)只(zhi)固定收益(yi)類(lei)產(chan)(chan)品的金(jin)額不(bu)低(di)于(yu)30萬(wan)(wan)元，投資于(yu)單(dan)(dan)(dan)只(zhi)混合(he)類(lei)產(chan)(chan)品的金(jin)額不(bu)低(di)于(yu)40萬(wan)(wan)元，投資于(yu)單(dan)(dan)(dan)只(zhi)權益(yi)類(lei)產(chan)(chan)品、單(dan)(dan)(dan)只(zhi)商品及(ji)金(jin)融(rong)衍生品類(lei)產(chan)(chan)品的金(jin)額不(bu)低(di)于(yu)100萬(wan)(wan)元。

投資(zi)者不得使(shi)用貸款(kuan)、發行債券等籌集的非自有資(zi)金(jin)投資(zi)資(zi)產管理產品。

六、金(jin)(jin)融機構發行(xing)和銷(xiao)售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)，應當(dang)堅持(chi)“了解(jie)(jie)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)”和“了解(jie)(jie)客戶”的(de)經營理(li)(li)(li)念，加強投資(zi)者適當(dang)性(xing)管(guan)理(li)(li)(li)，向投資(zi)者銷(xiao)售(shou)與(yu)(yu)其(qi)風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)識別能力(li)和風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)承(cheng)(cheng)擔(dan)能力(li)相(xiang)適應的(de)資(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)。禁止欺詐或(huo)者誤導(dao)投資(zi)者購買(mai)與(yu)(yu)其(qi)風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)承(cheng)(cheng)擔(dan)能力(li)不匹配的(de)資(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)。金(jin)(jin)融機構不得(de)通(tong)過拆分資(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)方式(shi)，向風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)識別能力(li)和風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)承(cheng)(cheng)擔(dan)能力(li)低于產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)等級的(de)投資(zi)者銷(xiao)售(shou)資(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)。

金融(rong)機(ji)構應當(dang)加強(qiang)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)教育，不斷(duan)提高(gao)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)的金融(rong)知識水平和風險意識，向投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)傳(chuan)遞“賣(mai)者(zhe)(zhe)(zhe)盡(jin)責、買者(zhe)(zhe)(zhe)自負”的理念(nian)，打破剛性兌付。

七、金(jin)融(rong)機(ji)構開展資(zi)產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務，應當具備與資(zi)產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務發展相適應的管(guan)(guan)理(li)體系和(he)管(guan)(guan)理(li)制(zhi)度，公(gong)司治理(li)良(liang)好，風(feng)險管(guan)(guan)理(li)、內部控制(zhi)和(he)問責機(ji)制(zhi)健(jian)全。

金(jin)融機(ji)構應當建立健全(quan)資產(chan)管(guan)理業(ye)務人(ren)員(yuan)的(de)資格(ge)認定、培訓、考核評價(jia)和問責制度，確保從事資產(chan)管(guan)理業(ye)務的(de)人(ren)員(yuan)具備必要(yao)的(de)專業(ye)知識、行業(ye)經驗和管(guan)理能力，充分了解相關法律(lv)法規、監管(guan)規定以及資產(chan)管(guan)理產(chan)品的(de)法律(lv)關系、交(jiao)易結構、主要(yao)風(feng)險(xian)和風(feng)險(xian)管(guan)控方式，遵守(shou)行為(wei)準則和職業(ye)道(dao)德(de)標準。

對于違反相關法(fa)律(lv)法(fa)規以及(ji)本意見規定(ding)的金融(rong)機構(gou)資產管(guan)理(li)業務從(cong)業人員，依法(fa)采取(qu)處罰措施直至取(qu)消從(cong)業資格，禁止(zhi)其在其他類型金融(rong)機構(gou)從(cong)事(shi)資產管(guan)理(li)業務。

八、金(jin)融機構運用(yong)受托(tuo)資(zi)(zi)(zi)金(jin)進行投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)，應當遵守審慎經營規則，制定科學合理的投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)策略和(he)(he)風險管理制度，有效防范(fan)和(he)(he)控制風險。

金融(rong)機構應當履行(xing)以下管理人職責：

（一）依法(fa)募集資(zi)金(jin)，辦理產品(pin)份額(e)的發(fa)售和(he)登記事宜。

（二）辦理產(chan)品登記備案或者注冊手續。

（三(san)）對所管(guan)理的不同產品受(shou)托(tuo)財產分別管(guan)理、分別記(ji)賬，進(jin)行(xing)投資。

（四）按照產品合同的約定確(que)定收益(yi)分配方(fang)案，及(ji)時向投資(zi)者分配收益(yi)。

（五）進行產品會計核算并編制(zhi)產品財(cai)務會計報告。

（六）依法計算(suan)并披露產品凈值或者投資收(shou)益(yi)情況，確定申(shen)購、贖回價格。

（七）辦理(li)(li)與受托財產(chan)管理(li)(li)業務活動(dong)有關(guan)的信息披露(lu)事(shi)項。

（八）保存受托財(cai)產管理(li)業務活動的記錄(lu)、賬冊、報表和其他相(xiang)關資(zi)料。

（九）以管理人名義，代表投(tou)資(zi)者利益行(xing)使訴訟權利或者實(shi)施其他(ta)法律行(xing)為。

（十）在兌付受(shou)托資(zi)金及收益(yi)時，金融機構應當保(bao)證受(shou)托資(zi)金及收益(yi)返(fan)回委托人的(de)原賬(zhang)戶(hu)、同名賬(zhang)戶(hu)或者(zhe)合同約(yue)定的(de)受(shou)益(yi)人賬(zhang)戶(hu)。

（十一）金融監(jian)督(du)管理部門規定的其(qi)他職責。

金融(rong)機(ji)構未按(an)照誠(cheng)實信用、勤勉盡(jin)責(ze)原則切實履行受托管理(li)職責(ze)，造成投資者(zhe)(zhe)損失的，應當依法向投資者(zhe)(zhe)承擔賠償(chang)責(ze)任。

九、金(jin)(jin)融(rong)機構代理銷(xiao)售其他金(jin)(jin)融(rong)機構發行(xing)的資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)，應當符合金(jin)(jin)融(rong)監督(du)(du)管理部門(men)規定(ding)的資(zi)(zi)質條件(jian)。未經金(jin)(jin)融(rong)監督(du)(du)管理部門(men)許可，任何非金(jin)(jin)融(rong)機構和個人不得代理銷(xiao)售資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)。

金融機構應當建(jian)立資產管理產品的銷售授權管理體系，明確(que)(que)代理銷售機構的準入(ru)標準和(he)程序(xu)，明確(que)(que)界定雙方的權利(li)與義務，明確(que)(que)相關(guan)風險(xian)的承(cheng)擔責任和(he)轉移方式。

金融(rong)機構(gou)代(dai)理(li)(li)銷售資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品，應(ying)當建立(li)相(xiang)應(ying)的(de)(de)內部審(shen)批和(he)風險控(kong)制程序，對發(fa)行(xing)或者管(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)的(de)(de)信(xin)用狀況(kuang)、經營(ying)管(guan)(guan)理(li)(li)能力(li)(li)、市(shi)(shi)場(chang)投資(zi)能力(li)(li)、風險處置能力(li)(li)等(deng)開展盡職(zhi)調查(cha)，要求發(fa)行(xing)或者管(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)提供(gong)詳細的(de)(de)產(chan)品介紹、相(xiang)關市(shi)(shi)場(chang)分(fen)析和(he)風險收(shou)益測算報告(gao)，進行(xing)充(chong)分(fen)的(de)(de)信(xin)息驗證(zheng)和(he)風險審(shen)查(cha)，確(que)保代(dai)理(li)(li)銷售的(de)(de)產(chan)品符(fu)合本意(yi)見規(gui)定并(bing)承擔(dan)相(xiang)應(ying)責任(ren)。

十、公募產品(pin)主要(yao)投資標準化債權類資產以及上(shang)市交易的股(gu)票，除(chu)法律法規(gui)和金融管理部門(men)另(ling)有規(gui)定外，不得投資未上(shang)市企(qi)業股(gu)權。公募產品(pin)可以投資商品(pin)及金融衍(yan)生品(pin)，但(dan)應當符合法律法規(gui)以及金融管理部門(men)的相關(guan)規(gui)定。

私募(mu)(mu)產(chan)(chan)品的投(tou)資范(fan)圍由合(he)同約(yue)定(ding)，可以投(tou)資債權(quan)(quan)類資產(chan)(chan)、上市或掛牌交易(yi)的股(gu)票、未上市企業股(gu)權(quan)(quan)（含債轉(zhuan)股(gu)）和受（收）益權(quan)(quan)以及符(fu)合(he)法(fa)律法(fa)規(gui)規(gui)定(ding)的其他資產(chan)(chan)，并(bing)嚴格遵守投(tou)資者適當性管理要求(qiu)。鼓勵充(chong)分運用私募(mu)(mu)產(chan)(chan)品支持市場化、法(fa)治化債轉(zhuan)股(gu)。

十(shi)一、資(zi)產管理產品進行投資(zi)應當符(fu)合以下(xia)規定：

（一）標準(zhun)化(hua)債權(quan)類(lei)資產應當同時(shi)符合(he)以(yi)下條(tiao)件：

1.等分化，可(ke)交易。

2.信息披露充分。

3.集中登記，獨立托管。

4.公(gong)允定價，流動性機(ji)制(zhi)完善。

5.在(zai)銀行間市場(chang)、證券交(jiao)易(yi)所市場(chang)等(deng)經國(guo)務院(yuan)同意(yi)設(she)立的交(jiao)易(yi)市場(chang)交(jiao)易(yi)。

標(biao)準(zhun)化(hua)債權(quan)類資產的具(ju)體認定(ding)規則由中國人民銀行會同金(jin)融監督(du)管理(li)部門(men)另行制定(ding)。

標準(zhun)(zhun)化(hua)債(zhai)權類(lei)資產(chan)之外的債(zhai)權類(lei)資產(chan)均為(wei)非標準(zhun)(zhun)化(hua)債(zhai)權類(lei)資產(chan)。金融(rong)機構發(fa)行(xing)(xing)資產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品投(tou)資于非標準(zhun)(zhun)化(hua)債(zhai)權類(lei)資產(chan)的，應當(dang)遵守金融(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部門(men)制定(ding)的有關限額(e)管(guan)理(li)、流動性管(guan)理(li)等監(jian)管(guan)標準(zhun)(zhun)。金融(rong)監(jian)督管(guan)理(li)部門(men)未制定(ding)相關監(jian)管(guan)標準(zhun)(zhun)的，由中國(guo)人民銀行(xing)(xing)督促根據本意見要求制定(ding)監(jian)管(guan)標準(zhun)(zhun)并予以執(zhi)行(xing)(xing)。

金融機構不得將資(zi)產(chan)管(guan)理(li)產(chan)品(pin)資(zi)金直接投(tou)資(zi)于商業(ye)銀行(xing)信(xin)貸資(zi)產(chan)。商業(ye)銀行(xing)信(xin)貸資(zi)產(chan)受（收）益權(quan)的投(tou)資(zi)限制由(you)金融管(guan)理(li)部門另行(xing)制定。

（二）資產(chan)管理(li)產(chan)品不得(de)直(zhi)接或(huo)者間接投資法(fa)律法(fa)規和(he)國家政策禁止進行債權或(huo)股權投資的行業和(he)領域。

（三）鼓勵(li)金(jin)融機構(gou)(gou)在(zai)依法合規、商(shang)業(ye)可持續的(de)前提(ti)下，通過(guo)發(fa)行(xing)資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)募集資(zi)金(jin)投向符合國家(jia)戰(zhan)略和產(chan)業(ye)政策要求、符合國家(jia)供給側(ce)結(jie)構(gou)(gou)性改(gai)革政策要求的(de)領域。鼓勵(li)金(jin)融機構(gou)(gou)通過(guo)發(fa)行(xing)資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)募集資(zi)金(jin)支持經濟(ji)結(jie)構(gou)(gou)轉型，支持市場(chang)化、法治化債轉股，降低(di)企業(ye)杠桿率。

（四）跨境資產(chan)管理(li)產(chan)品及業務參照(zhao)本意見執行，并應當符合跨境人民(min)幣(bi)和外(wai)匯管理(li)有(you)關規定。

十二、金(jin)融機構應當向投資(zi)(zi)(zi)者主動、真實、準確、完整、及時披(pi)露資(zi)(zi)(zi)產管理產品(pin)募集信(xin)息、資(zi)(zi)(zi)金(jin)投向、杠桿(gan)水平(ping)、收益(yi)分配、托管安排、投資(zi)(zi)(zi)賬戶(hu)信(xin)息和主要投資(zi)(zi)(zi)風險等內容。國家法(fa)律法(fa)規另(ling)有規定(ding)的(de)，從其規定(ding)。

對于公募產(chan)品，金融機構應當建立嚴格(ge)的信息披(pi)露(lu)(lu)(lu)管理制度，明確(que)定(ding)期報(bao)告、臨(lin)時報(bao)告、重大(da)事項公告、投(tou)資(zi)風險披(pi)露(lu)(lu)(lu)要(yao)求以(yi)及(ji)具體內容、格(ge)式(shi)。在本機構官(guan)方網站或者(zhe)通過投(tou)資(zi)者(zhe)便(bian)于獲(huo)取(qu)的方式(shi)披(pi)露(lu)(lu)(lu)產(chan)品凈值(zhi)或者(zhe)投(tou)資(zi)收益情(qing)況，并定(ding)期披(pi)露(lu)(lu)(lu)其他重要(yao)信息：開(kai)(kai)放式(shi)產(chan)品按(an)照(zhao)開(kai)(kai)放頻率(lv)披(pi)露(lu)(lu)(lu)，封閉式(shi)產(chan)品至少每周披(pi)露(lu)(lu)(lu)一次。

對于(yu)私募(mu)產(chan)(chan)品，其信息披(pi)露方式、內容(rong)、頻率由(you)產(chan)(chan)品合同約定，但金融機構(gou)應當至少每季度向投資者披(pi)露產(chan)(chan)品凈值和其他重要(yao)信息。

對(dui)于固定收(shou)益類(lei)(lei)產(chan)(chan)品，金融(rong)(rong)機構應(ying)當通過醒(xing)目方式向投(tou)資(zi)者(zhe)充分披露和提(ti)示產(chan)(chan)品的(de)(de)投(tou)資(zi)風險，包括但(dan)不限于產(chan)(chan)品投(tou)資(zi)債券面臨的(de)(de)利率(lv)(lv)、匯率(lv)(lv)變化等市場風險以及債券價格(ge)波動情(qing)況(kuang)，產(chan)(chan)品投(tou)資(zi)每筆非標(biao)準(zhun)化債權類(lei)(lei)資(zi)產(chan)(chan)的(de)(de)融(rong)(rong)資(zi)客(ke)戶、項目名稱、剩余融(rong)(rong)資(zi)期(qi)限、到期(qi)收(shou)益分配、交易結構、風險狀況(kuang)等。

對于權(quan)益(yi)類(lei)產品，金(jin)融機構應當(dang)通(tong)過醒目方式向投(tou)資者充分披露和提示(shi)產品的投(tou)資風(feng)險，包括產品投(tou)資股票面臨(lin)的風(feng)險以及股票價格(ge)波動情況等。

對(dui)于(yu)商(shang)品及金融衍生品類產品，金融機構應當通過醒(xing)目方式向投資者(zhe)充分披露產品的掛鉤資產、持(chi)倉風險、控制(zhi)措(cuo)施以及衍生品公允價(jia)值變化等。

對(dui)于混合類產(chan)品(pin)，金融機構應當通過醒目方式向投(tou)資者清晰披露產(chan)品(pin)的(de)投(tou)資資產(chan)組合情況，并根據固定收益類、權益類、商(shang)品(pin)及(ji)金融衍生品(pin)類資產(chan)投(tou)資比例(li)充分披露和(he)提示相應的(de)投(tou)資風(feng)險(xian)。

十(shi)三、主營業(ye)(ye)務(wu)不包括資產管理(li)業(ye)(ye)務(wu)的(de)金(jin)融機構應當(dang)設立(li)具有獨立(li)法人地位的(de)資產管理(li)子(zi)公司開展資產管理(li)業(ye)(ye)務(wu)，強化法人風險隔離，暫不具備條件的(de)可以設立(li)專門的(de)資產管理(li)業(ye)(ye)務(wu)經(jing)營部(bu)門開展業(ye)(ye)務(wu)。

金融機構不得為資(zi)產管理產品投資(zi)的(de)非標準(zhun)化債權類資(zi)產或者股(gu)權類資(zi)產提(ti)供任何(he)直接或間接、顯性或隱性的(de)擔(dan)(dan)保、回購(gou)等代(dai)為承(cheng)擔(dan)(dan)風險(xian)的(de)承(cheng)諾。

金(jin)(jin)融機構(gou)開展資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)(wu)，應當確保資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)(wu)與其他業(ye)務(wu)(wu)相(xiang)分(fen)(fen)離，資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)與其代銷(xiao)的金(jin)(jin)融產(chan)品(pin)相(xiang)分(fen)(fen)離，資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)之(zhi)間相(xiang)分(fen)(fen)離，資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務(wu)(wu)操(cao)作與其他業(ye)務(wu)(wu)操(cao)作相(xiang)分(fen)(fen)離。

十(shi)四、本(ben)意見發(fa)布后，金融機構發(fa)行(xing)的資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品資(zi)產(chan)(chan)應(ying)當由具有托管(guan)資(zi)質的第三方機構獨立(li)托管(guan)，法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui)另有規(gui)定的除(chu)外。

過(guo)渡期(qi)內，具(ju)有證(zheng)券投(tou)資(zi)基金(jin)(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)業(ye)務(wu)資(zi)質(zhi)的(de)商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)可以托(tuo)管(guan)(guan)本行(xing)(xing)理(li)財產(chan)品，但(dan)應(ying)(ying)當(dang)為每只產(chan)品單獨開(kai)(kai)立(li)托(tuo)管(guan)(guan)賬戶，確保資(zi)產(chan)隔(ge)離。過(guo)渡期(qi)后，具(ju)有證(zheng)券投(tou)資(zi)基金(jin)(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)業(ye)務(wu)資(zi)質(zhi)的(de)商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)應(ying)(ying)當(dang)設立(li)具(ju)有獨立(li)法人地位的(de)子公(gong)司開(kai)(kai)展資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)業(ye)務(wu)，該商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)可以托(tuo)管(guan)(guan)子公(gong)司發(fa)行(xing)(xing)的(de)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)品，但(dan)應(ying)(ying)當(dang)實(shi)現實(shi)質(zhi)性(xing)的(de)獨立(li)托(tuo)管(guan)(guan)。獨立(li)托(tuo)管(guan)(guan)有名無實(shi)的(de)，由金(jin)(jin)(jin)融監督(du)管(guan)(guan)理(li)部門(men)進(jin)行(xing)(xing)糾正和處罰。

十(shi)五、金融機構應當做到每(mei)只資(zi)(zi)產管理產品(pin)的資(zi)(zi)金單獨管理、單獨建(jian)賬、單獨核算，不得開展或(huo)者參與具有滾動發行、集(ji)合運作、分離定價特(te)征的資(zi)(zi)金池(chi)業務。

金(jin)(jin)融機構應當(dang)合(he)理確定(ding)資產(chan)管(guan)理產(chan)品所投資資產(chan)的(de)期限(xian)，加強對(dui)期限(xian)錯配(pei)的(de)流動性風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理，金(jin)(jin)融監督管(guan)理部門應當(dang)制定(ding)流動性風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理規定(ding)。

為(wei)降低期(qi)(qi)限錯配風險，金融機構應(ying)當強化(hua)資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產品久期(qi)(qi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)，封閉(bi)式資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產品期(qi)(qi)限不得低于90天(tian)。資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產品直接或者(zhe)間接投資(zi)(zi)(zi)于非標準化(hua)債(zhai)權類(lei)資(zi)(zi)(zi)產的，非標準化(hua)債(zhai)權類(lei)資(zi)(zi)(zi)產的終止日(ri)(ri)不得晚于封閉(bi)式資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產品的到期(qi)(qi)日(ri)(ri)或者(zhe)開放式資(zi)(zi)(zi)產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產品的最近(jin)一次(ci)開放日(ri)(ri)。

資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品直接或者間接投資于未(wei)上市企業股權及(ji)(ji)其受（收）益權的(de)，應當(dang)為封閉(bi)式資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品，并明確(que)股權及(ji)(ji)其受（收）益權的(de)退出安排。未(wei)上市企業股權及(ji)(ji)其受（收）益權的(de)退出日(ri)不得晚于封閉(bi)式資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品的(de)到期日(ri)。

金融機構不得違(wei)反金融監(jian)督管理(li)(li)部(bu)門(men)的(de)規定，通過(guo)為(wei)單一融資(zi)項目(mu)設立多只資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品的(de)方(fang)式，變相(xiang)(xiang)突破投(tou)資(zi)人數限制或者其他監(jian)管要求。同一金融機構發行多只資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品投(tou)資(zi)同一資(zi)產(chan)的(de)，為(wei)防(fang)止同一資(zi)產(chan)發生風險波及多只資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品，多只資(zi)產(chan)管理(li)(li)產(chan)品投(tou)資(zi)該資(zi)產(chan)的(de)資(zi)金總規模合(he)計(ji)不得超(chao)過(guo)300億元。如果超(chao)出(chu)該限額，需經相(xiang)(xiang)關金融監(jian)督管理(li)(li)部(bu)門(men)批準。

十六、金融(rong)機(ji)構應當做到每只資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)所投(tou)資(zi)資(zi)產(chan)的(de)風險等(deng)級與投(tou)資(zi)者的(de)風險承擔能力相匹配(pei)，做到每只產(chan)品(pin)所投(tou)資(zi)資(zi)產(chan)構成清晰，風險可識別。

金融機構應當(dang)控制資(zi)產管理產品所投資(zi)資(zi)產的集中度：

（一）單只公募資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)投資(zi)(zi)單只證(zheng)券或者單只證(zheng)券投資(zi)(zi)基金的(de)市值不(bu)得超過該資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)凈資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)的(de)10%。

（二）同一(yi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)發行(xing)的全部公(gong)(gong)募資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)投資(zi)單只證券或(huo)者單只證券投資(zi)基金(jin)(jin)(jin)的市值不得超過該(gai)證券市值或(huo)者證券投資(zi)基金(jin)(jin)(jin)市值的30%。其中，同一(yi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)全部開放式公(gong)(gong)募資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)投資(zi)單一(yi)上(shang)市公(gong)(gong)司發行(xing)的股(gu)票不得超過該(gai)上(shang)市公(gong)(gong)司可流(liu)通股(gu)票的15%。

（三(san)）同一金融機構全部資產管理產品投資單一上市公司(si)發(fa)行的股票不得超過(guo)該上市公司(si)可流通股票的30%。

金融(rong)監督管理部門另有規定(ding)的(de)除外。

非因金(jin)融(rong)機構主觀因素導(dao)致突(tu)破前述比例限(xian)(xian)制的，金(jin)融(rong)機構應當在流(liu)動性(xing)受限(xian)(xian)資產可出售(shou)、可轉讓或者(zhe)恢復交易的10個(ge)交易日內調整至符合相(xiang)關要求。

十七(qi)、金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構(gou)應(ying)當按照(zhao)資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)管(guan)理(li)費收入的10%計提風(feng)(feng)(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)(jin)(jin)，或者(zhe)按照(zhao)規(gui)定計量操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)資(zi)本或相應(ying)風(feng)(feng)(feng)險(xian)資(zi)本準(zhun)備(bei)(bei)。風(feng)(feng)(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)(jin)(jin)余(yu)(yu)額達到產(chan)(chan)品(pin)(pin)余(yu)(yu)額的1%時可以不再(zai)提取(qu)。風(feng)(feng)(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)(jin)(jin)主要用于彌補(bu)因金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構(gou)違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)、違(wei)反(fan)資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)協議、操作錯誤(wu)或者(zhe)技術故障等給資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)財產(chan)(chan)或者(zhe)投資(zi)者(zhe)造成(cheng)的損失(shi)。金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構(gou)應(ying)當定期(qi)將風(feng)(feng)(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)(bei)金(jin)(jin)(jin)的使(shi)用情(qing)況報告金(jin)(jin)(jin)融管(guan)理(li)部門。

十(shi)八(ba)、金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構對資(zi)產管理產品應當(dang)實行(xing)(xing)凈值(zhi)化(hua)管理，凈值(zhi)生成應當(dang)符合企(qi)業會(hui)計(ji)準則規定(ding)(ding)，及時反映基礎金(jin)融(rong)(rong)資(zi)產的收(shou)益(yi)和風險(xian)，由(you)托(tuo)管機(ji)構進(jin)行(xing)(xing)核算并定(ding)(ding)期提供報告，由(you)外部(bu)審計(ji)機(ji)構進(jin)行(xing)(xing)審計(ji)確認，被審計(ji)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構應當(dang)披(pi)露審計(ji)結果并同時報送金(jin)融(rong)(rong)管理部(bu)門。

金融資(zi)產堅(jian)持公允價(jia)值計量原則，鼓勵使(shi)用市(shi)值計量。符合以下條件之(zhi)一(yi)的(de)，可(ke)按照(zhao)企業會計準則以攤(tan)余成本進行(xing)計量：

（一）資產管理產品為封(feng)閉式產品，且所(suo)投金(jin)融資產以收取(qu)合同現金(jin)流量(liang)為目的(de)并持有到期。

（二）資產(chan)管(guan)理產(chan)品(pin)為封閉式產(chan)品(pin)，且所(suo)投金融(rong)資產(chan)暫不具備活(huo)躍交易市場(chang)，或者在活(huo)躍市場(chang)中(zhong)沒(mei)有報(bao)價(jia)、也不能采(cai)用估值技術可靠(kao)計量公允價(jia)值。

金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)以攤余成(cheng)本計(ji)(ji)量(liang)(liang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產凈值，應當(dang)采用(yong)適當(dang)的(de)風險控(kong)制手段，對金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產凈值的(de)公(gong)允性進行評估(gu)。當(dang)以攤余成(cheng)本計(ji)(ji)量(liang)(liang)已不(bu)(bu)能真實公(gong)允反(fan)映金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產凈值時(shi)，托管(guan)機(ji)構(gou)(gou)應當(dang)督促金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)調整會計(ji)(ji)核算和估(gu)值方法(fa)。金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)前期以攤余成(cheng)本計(ji)(ji)量(liang)(liang)的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產的(de)加權(quan)平均價格與資(zi)(zi)(zi)產管(guan)理產品(pin)實際兌付時(shi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產的(de)價值的(de)偏離(li)度不(bu)(bu)得達到5%或(huo)以上，如果(guo)偏離(li)5%或(huo)以上的(de)產品(pin)數超過所發行產品(pin)總數的(de)5%，金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)不(bu)(bu)得再發行以攤余成(cheng)本計(ji)(ji)量(liang)(liang)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)資(zi)(zi)(zi)產的(de)資(zi)(zi)(zi)產管(guan)理產品(pin)。

十九(jiu)、經金(jin)融管理部(bu)門認定，存(cun)在以下(xia)行為的視為剛性兌付：

（一）資產管(guan)理產品的發行人(ren)或者管(guan)理人(ren)違反真實公(gong)允確定凈(jing)值原則，對產品進(jin)行保本保收益。

（二）采取滾動發(fa)行等(deng)方式(shi)，使得(de)資(zi)產管理(li)產品的本金、收益、風險在不同投(tou)資(zi)者(zhe)之(zhi)間發(fa)生(sheng)轉移，實現產品保(bao)本保(bao)收益。

　　（三）資(zi)產(chan)管理產(chan)品不(bu)能如期兌付或者兌付困難時，發行或者管理該產(chan)品的金融(rong)機構(gou)自行籌集資(zi)金償(chang)付或者委托其(qi)他機構(gou)代(dai)為償(chang)付。

　　（四）金融管理部(bu)門認定的其他情形。

　　經認定存在剛性兌付行(xing)為的，區分以下兩(liang)類機構進行(xing)懲(cheng)處(chu)：

　　（一）存(cun)款(kuan)類金融機構發生剛性兌付的，認定(ding)為利用具有存(cun)款(kuan)本質特征的資產管理產品(pin)進(jin)行監(jian)管套利，由國務院銀(yin)行保險監(jian)督管理機構和中國人民銀(yin)行按照存(cun)款(kuan)業務予以規范，足額補(bu)繳存(cun)款(kuan)準備金和存(cun)款(kuan)保險保費，并予以行政處罰。

　　（二）非存款類(lei)持牌金融(rong)機構發生剛性兌付的，認(ren)定為違規經營，由金融(rong)監督管理部門和中國人民(min)銀(yin)行(xing)依法(fa)糾正并予以處(chu)罰(fa)。

　　任(ren)何單位(wei)和個人發現金融機構存在(zai)剛性兌付行(xing)為的，可以向金融管理部門(men)舉報(bao)，查證(zheng)屬實且(qie)舉報(bao)內容未被相關部門(men)掌(zhang)握的，給予適當獎勵。

　　外部(bu)審(shen)(shen)計(ji)機(ji)構(gou)在(zai)對金融(rong)機(ji)構(gou)進(jin)行審(shen)(shen)計(ji)時，如果發(fa)現金融(rong)機(ji)構(gou)存在(zai)剛性(xing)兌付(fu)行為的，應當及時報(bao)告金融(rong)管理(li)部(bu)門(men)。外部(bu)審(shen)(shen)計(ji)機(ji)構(gou)在(zai)審(shen)(shen)計(ji)過程中未能勤勉盡責，依法追(zhui)究相應責任或依法依規給予行政(zheng)處罰，并將相關信息(xi)納入全(quan)國(guo)信用信息(xi)共享(xiang)平臺，建立聯(lian)合懲戒機(ji)制。

　　二(er)十、資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)應當設定負(fu)債比(bi)例(li)（總(zong)資產(chan)(chan)/凈(jing)資產(chan)(chan)）上(shang)限，同類產(chan)(chan)品(pin)適用統一的(de)(de)(de)(de)(de)負(fu)債比(bi)例(li)上(shang)限。每只(zhi)開放式公(gong)募產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資產(chan)(chan)不(bu)得超過該(gai)產(chan)(chan)品(pin)凈(jing)資產(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)140%，每只(zhi)封閉式公(gong)募產(chan)(chan)品(pin)、每只(zhi)私募產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資產(chan)(chan)不(bu)得超過該(gai)產(chan)(chan)品(pin)凈(jing)資產(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)(de)200%。計(ji)(ji)算單只(zhi)產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資產(chan)(chan)時應當按照(zhao)穿透(tou)原則合并(bing)計(ji)(ji)算所投資資產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)總(zong)資產(chan)(chan)。

　　金融機構不得(de)以受(shou)托管理的(de)資(zi)產管理產品份額進行質押融資(zi)，放大(da)杠桿。

　　二十一(yi)、公募產(chan)品和開(kai)放(fang)式私募產(chan)品不得進行(xing)份額分級。

　　分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)私募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的總資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)不得(de)超(chao)過該(gai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)凈(jing)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的140%。分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)私募(mu)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)應當(dang)根(gen)據所(suo)投(tou)資(zi)(zi)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)的風險程度設定分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)比(bi)(bi)例（優先級(ji)(ji)(ji)份(fen)額/劣后級(ji)(ji)(ji)份(fen)額，中間級(ji)(ji)(ji)份(fen)額計入優先級(ji)(ji)(ji)份(fen)額）。固定收益類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)比(bi)(bi)例不得(de)超(chao)過3：1，權益類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)比(bi)(bi)例不得(de)超(chao)過1：1，商品(pin)及金(jin)融衍(yan)生品(pin)類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)、混合類(lei)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)比(bi)(bi)例不得(de)超(chao)過2：1。發行分(fen)(fen)級(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)的金(jin)融機構應當(dang)對(dui)該(gai)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)進行自主管(guan)理(li)(li)，不得(de)轉(zhuan)委托給(gei)劣后級(ji)(ji)(ji)投(tou)資(zi)(zi)者。

　　分級(ji)資產(chan)管(guan)理產(chan)品不得直接或者(zhe)間接對優先級(ji)份額認購者(zhe)提供保(bao)本(ben)保(bao)收益安排。

　　本條所稱分級資產管(guan)理(li)產品(pin)是(shi)指(zhi)存在一(yi)級份(fen)(fen)額(e)(e)以上的份(fen)(fen)額(e)(e)為其他級份(fen)(fen)額(e)(e)提(ti)供(gong)一(yi)定(ding)的風險補(bu)償，收益分配(pei)不按份(fen)(fen)額(e)(e)比例計(ji)算，由資產管(guan)理(li)合同(tong)另行約定(ding)的產品(pin)。

　　二十二、金融機構不得為(wei)其他(ta)金融機構的資產管(guan)理(li)產品提供規避投(tou)資范(fan)圍(wei)、杠桿約束等監管(guan)要求的通道服(fu)務(wu)。

　　資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)可以再投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)一層資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)，但所投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)不得再投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)公募(mu)證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金以外的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)(chan)品(pin)。

　　金融(rong)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)將(jiang)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)投資(zi)(zi)于其他(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)發行的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)，從而將(jiang)本機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)資(zi)(zi)金委托(tuo)(tuo)給其他(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)進行投資(zi)(zi)的(de)(de)，該(gai)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)應(ying)當為(wei)具有(you)專業投資(zi)(zi)能(neng)力(li)和(he)資(zi)(zi)質的(de)(de)受(shou)金融(rong)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)部門(men)監(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)。公(gong)募資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)應(ying)當為(wei)金融(rong)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)，私募資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)的(de)(de)受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)可以(yi)為(wei)私募基金管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)人。受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)應(ying)當切實(shi)履行主動管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)職責(ze)，不得(de)進行轉委托(tuo)(tuo)，不得(de)再投資(zi)(zi)公(gong)募證券(quan)投資(zi)(zi)基金以(yi)外的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)。委托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)應(ying)當對受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)開展盡職調查，實(shi)行名單(dan)制(zhi)(zhi)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)，明確規定受(shou)托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)(de)準(zhun)入(ru)標(biao)準(zhun)和(he)程序、責(ze)任(ren)和(he)義務、存續期管(guan)(guan)理(li)(li)(li)(li)、利益沖突防(fang)范機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)、信(xin)息披露(lu)義務以(yi)及退出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)。委托(tuo)(tuo)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)不得(de)因委托(tuo)(tuo)其他(ta)機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)投資(zi)(zi)而免除自身應(ying)當承(cheng)擔的(de)(de)責(ze)任(ren)。

　　金融機構(gou)可以聘請(qing)具有(you)專業(ye)資質的(de)受金融監督管(guan)(guan)理部門監管(guan)(guan)的(de)機構(gou)作(zuo)為投(tou)資顧問(wen)。投(tou)資顧問(wen)提供投(tou)資建議指導委(wei)托機構(gou)操作(zuo)。

　　金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部(bu)門和(he)國家(jia)有(you)關(guan)部(bu)門應(ying)當(dang)對(dui)各類金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)(gou)開(kai)展資產(chan)管(guan)理業(ye)務實行平等準入、給(gei)予(yu)公平待遇。資產(chan)管(guan)理產(chan)品應(ying)當(dang)在賬戶(hu)開(kai)立、產(chan)權登記、法律訴訟等方(fang)面享(xiang)有(you)平等的(de)地(di)位。金(jin)(jin)融(rong)監(jian)督(du)管(guan)理部(bu)門基于(yu)風險防(fang)控考慮，確實需要對(dui)其他(ta)行業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)(gou)發行的(de)資產(chan)管(guan)理產(chan)品采(cai)取限制措(cuo)施的(de)，應(ying)當(dang)充分征(zheng)求相關(guan)部(bu)門意見并達成一致。

　　二十三、運用人工智能技術開(kai)展(zhan)投資(zi)顧問業(ye)務(wu)應當(dang)取得(de)投資(zi)顧問資(zi)質，非金(jin)融機構不得(de)借助智能投資(zi)顧問超范圍經營或(huo)者變相開(kai)展(zhan)資(zi)產管(guan)理業(ye)務(wu)。

　　金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構運用人工(gong)智能(neng)(neng)技(ji)術(shu)開展(zhan)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)應當(dang)嚴格遵守本意見有關投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)適當(dang)性、投資(zi)(zi)范(fan)圍、信息(xi)披露、風險(xian)隔離等(deng)一般性規定，不得借助(zhu)人工(gong)智能(neng)(neng)業(ye)務(wu)(wu)夸大宣傳資(zi)(zi)產(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)品(pin)或(huo)者(zhe)(zhe)誤導(dao)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)。金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構應當(dang)向金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監督管(guan)(guan)(guan)理部門報備人工(gong)智能(neng)(neng)模型的主要參(can)數以及資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置的主要邏輯(ji)，為投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)單(dan)獨設立(li)智能(neng)(neng)管(guan)(guan)(guan)理賬戶，充分提示人工(gong)智能(neng)(neng)算法的固有缺陷和使用風險(xian)，明晰(xi)交易(yi)流程，強化留痕管(guan)(guan)(guan)理，嚴格監控智能(neng)(neng)管(guan)(guan)(guan)理賬戶的交易(yi)頭寸、風險(xian)限(xian)額(e)、交易(yi)種類(lei)、價格權(quan)限(xian)等(deng)。金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構因(yin)違法違規或(huo)者(zhe)(zhe)管(guan)(guan)(guan)理不當(dang)造成投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)損失的，應當(dang)依法承擔損害賠償責任。

　　金(jin)融機構應當根(gen)據(ju)不同產(chan)品投資策略研(yan)發對應的(de)人(ren)工智(zhi)(zhi)能(neng)(neng)算法或者程序化交易，避免算法同質化加(jia)劇投資行為的(de)順周期性，并針對由(you)此可能(neng)(neng)引發的(de)市場(chang)(chang)波動風(feng)險制定(ding)應對預案。因算法同質化、編程設(she)計錯誤、對數據(ju)利(li)用(yong)深度不夠等人(ren)工智(zhi)(zhi)能(neng)(neng)算法模型缺陷或者系(xi)統異常，導致羊群效(xiao)應、影響(xiang)金(jin)融市場(chang)(chang)穩(wen)定(ding)運行的(de)，金(jin)融機構應當及(ji)時(shi)采取(qu)人(ren)工干(gan)預措施(shi)，強制調整或者終(zhong)止人(ren)工智(zhi)(zhi)能(neng)(neng)業務。

　　二十四、金(jin)融機構不得以資產管(guan)理產品的(de)資金(jin)與關聯方(fang)(fang)進(jin)行不正當交(jiao)易(yi)、利益輸送、內幕交(jiao)易(yi)和操縱市(shi)場，包括但不限于投(tou)資于關聯方(fang)(fang)虛假項目、與關聯方(fang)(fang)共(gong)同(tong)收購上市(shi)公司、向(xiang)本機構注(zhu)資等。

　　金融機(ji)構(gou)的資產(chan)(chan)管理產(chan)(chan)品投(tou)資本機(ji)構(gou)、托管機(ji)構(gou)及(ji)其控股股東、實際(ji)控制(zhi)(zhi)人或(huo)者(zhe)與其有其他重大(da)利害(hai)關(guan)系(xi)的公司發行或(huo)者(zhe)承銷的證(zheng)券，或(huo)者(zhe)從事其他重大(da)關(guan)聯交易(yi)的，應當(dang)建立健(jian)全內(nei)部(bu)審批(pi)機(ji)制(zhi)(zhi)和評估機(ji)制(zhi)(zhi)，并向(xiang)投(tou)資者(zhe)充(chong)分披露信息。

　　二十(shi)五、建立資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)統(tong)一報告制度。中(zhong)國(guo)人(ren)民銀行負(fu)責統(tong)籌資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)的數(shu)據(ju)編碼(ma)和綜合統(tong)計(ji)(ji)工作(zuo)，會同金融監督(du)管(guan)理(li)部門擬(ni)定資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)統(tong)計(ji)(ji)制度，建立資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)信(xin)息(xi)系統(tong)，規(gui)范和統(tong)一產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)標準、信(xin)息(xi)分類、代碼(ma)、數(shu)據(ju)格式，逐只產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)統(tong)計(ji)(ji)基(ji)本信(xin)息(xi)、募集信(xin)息(xi)、資(zi)(zi)產(chan)(chan)負(fu)債信(xin)息(xi)和終止信(xin)息(xi)。中(zhong)國(guo)人(ren)民銀行和金融監督(du)管(guan)理(li)部門加強資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)的統(tong)計(ji)(ji)信(xin)息(xi)共享(xiang)。金融機(ji)構(gou)應當將(jiang)含債權投資(zi)(zi)的資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)信(xin)息(xi)報送至金融信(xin)用(yong)信(xin)息(xi)基(ji)礎數(shu)據(ju)庫。

　　金融機構于(yu)(yu)每(mei)只資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品成立(li)后5個(ge)工(gong)作日內(nei)，向中國人民銀(yin)行和金融監督管(guan)(guan)理(li)部門同時報(bao)送產(chan)(chan)(chan)品基本信(xin)息(xi)和起(qi)始(shi)募(mu)集信(xin)息(xi)；于(yu)(yu)每(mei)月10日前(qian)報(bao)送存續期募(mu)集信(xin)息(xi)、資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)負債信(xin)息(xi)，于(yu)(yu)產(chan)(chan)(chan)品終止后5個(ge)工(gong)作日內(nei)報(bao)送終止信(xin)息(xi)。

　　中央國(guo)(guo)(guo)債登(deng)記(ji)結(jie)算(suan)有(you)限(xian)責任公司(si)(si)、中國(guo)(guo)(guo)證券登(deng)記(ji)結(jie)算(suan)有(you)限(xian)公司(si)(si)、銀行間市(shi)場清算(suan)所(suo)(suo)(suo)股(gu)份(fen)有(you)限(xian)公司(si)(si)、上(shang)海(hai)票據交易(yi)所(suo)(suo)(suo)股(gu)份(fen)有(you)限(xian)公司(si)(si)、上(shang)海(hai)黃金交易(yi)所(suo)(suo)(suo)、上(shang)海(hai)保(bao)險交易(yi)所(suo)(suo)(suo)股(gu)份(fen)有(you)限(xian)公司(si)(si)、中保(bao)保(bao)險資(zi)產(chan)登(deng)記(ji)交易(yi)系統有(you)限(xian)公司(si)(si)于(yu)每月10日(ri)前向中國(guo)(guo)(guo)人民銀行和金融監督管理部門同時報送資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)持(chi)有(you)其登(deng)記(ji)托管的金融工具的信息。

　　在資產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品信息系統(tong)正式運行(xing)(xing)前，中國(guo)人民銀行(xing)(xing)會同金(jin)融(rong)監督管(guan)理部(bu)(bu)門依據(ju)(ju)統(tong)計制度擬定統(tong)一的(de)過(guo)渡期(qi)數(shu)據(ju)(ju)報(bao)送模(mo)板(ban)；各金(jin)融(rong)監督管(guan)理部(bu)(bu)門對(dui)本行(xing)(xing)業(ye)金(jin)融(rong)機構發行(xing)(xing)的(de)資產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品，于每月(yue)10日(ri)前按照數(shu)據(ju)(ju)報(bao)送模(mo)板(ban)向中國(guo)人民銀行(xing)(xing)提供數(shu)據(ju)(ju)，及(ji)時溝通跨行(xing)(xing)業(ye)、跨市場的(de)重大風險信息和(he)事項。

　　中(zhong)國(guo)人民銀(yin)行對金融機構資產(chan)管理產(chan)品統計工(gong)作(zuo)進行監督檢查。資產(chan)管理產(chan)品統計的具體制(zhi)度由中(zhong)國(guo)人民銀(yin)行會同(tong)相(xiang)關部門(men)另行制(zhi)定。

　　二十(shi)六、中(zhong)國人民銀(yin)行負責對資產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)業務實施(shi)宏觀審慎管(guan)理(li)(li)，會同金融(rong)監督管(guan)理(li)(li)部門(men)制定資產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)業務的標(biao)準規制。金融(rong)監督管(guan)理(li)(li)部門(men)實施(shi)資產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)業務的市場準入和日常(chang)監管(guan)，加強投(tou)資者(zhe)保護，依(yi)照本意見會同中(zhong)國人民銀(yin)行制定出臺各自監管(guan)領域的實施(shi)細則。

　　本意見正式實(shi)施后，中國人民銀行會同金融監督管理部門(men)建(jian)立工作機制，持續監測資(zi)產管理業(ye)務的發(fa)(fa)展和風險狀況，定(ding)期評估標準規制的有效性(xing)和市場影響(xiang)，及(ji)時修訂完(wan)善，推動資(zi)產管理行業(ye)持續健(jian)康發(fa)(fa)展。

　　二(er)十七、對資產管(guan)理(li)業務(wu)實施(shi)監管(guan)遵循以下原則(ze)：

　　（一(yi)）機構監(jian)管與(yu)功能(neng)監(jian)管相結合，按照(zhao)產品(pin)類(lei)型而不是機構類(lei)型實施功能(neng)監(jian)管，同(tong)一(yi)類(lei)型的資(zi)產管理產品(pin)適用同(tong)一(yi)監(jian)管標準，減少監(jian)管真空和套利。

　　（二）實行穿透式監(jian)管，對于多層嵌套資產(chan)管理(li)產(chan)品，向上識(shi)別產(chan)品的(de)最終投資者，向下(xia)識(shi)別產(chan)品的(de)底(di)層資產(chan)（公募證券投資基(ji)金除外）。

　　（三）強(qiang)(qiang)化(hua)宏(hong)觀審(shen)慎管(guan)(guan)理(li)，建立資產管(guan)(guan)理(li)業(ye)務的宏(hong)觀審(shen)慎政策(ce)框架(jia)，完善政策(ce)工具(ju)，從(cong)宏(hong)觀、逆(ni)周期、跨市(shi)場的角(jiao)度(du)加強(qiang)(qiang)監(jian)測、評估和調(diao)節。

　　（四）實現(xian)實時監管，對(dui)資產管理(li)產品的發行(xing)銷售、投資、兌付等(deng)各環(huan)節進行(xing)全面動態監管，建立綜合統計制度。

　　二十八、金融監(jian)督管理部門應當根據本意見規定(ding)，對違規行為制定(ding)和(he)完善(shan)處(chu)罰(fa)規則(ze)，依法實(shi)(shi)施處(chu)罰(fa)，并確保處(chu)罰(fa)標(biao)準(zhun)一致。資產管理業務違反宏觀(guan)審慎管理要求的(de)，由(you)中(zhong)國人民銀(yin)行按照法律法規實(shi)(shi)施處(chu)罰(fa)。

　　二十九、本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)實施后，金(jin)(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)督(du)管理(li)部(bu)門在本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)框架(jia)內(nei)(nei)研究制定配(pei)套細則(ze)，配(pei)套細則(ze)之(zhi)間應(ying)當(dang)(dang)相互銜(xian)接(jie)，避免產(chan)(chan)(chan)生新的監(jian)(jian)管套利和不公(gong)平(ping)競爭。按照“新老劃斷(duan)”原(yuan)則(ze)設置(zhi)過(guo)渡(du)期(qi)，確(que)保平(ping)穩(wen)(wen)過(guo)渡(du)。過(guo)渡(du)期(qi)為本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)發(fa)(fa)布之(zhi)日起至2020年底，對提(ti)前(qian)完成(cheng)整(zheng)(zheng)改(gai)的機(ji)構，給予適當(dang)(dang)監(jian)(jian)管激(ji)勵。過(guo)渡(du)期(qi)內(nei)(nei)，金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構發(fa)(fa)行(xing)新產(chan)(chan)(chan)品(pin)應(ying)當(dang)(dang)符合本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)的規(gui)定；為接(jie)續存(cun)(cun)量產(chan)(chan)(chan)品(pin)所投(tou)資的未(wei)(wei)到期(qi)資產(chan)(chan)(chan)，維持必(bi)要的流(liu)動性和市場穩(wen)(wen)定，金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構可以發(fa)(fa)行(xing)老產(chan)(chan)(chan)品(pin)對接(jie)，但(dan)應(ying)當(dang)(dang)嚴(yan)格控制在存(cun)(cun)量產(chan)(chan)(chan)品(pin)整(zheng)(zheng)體(ti)規(gui)模(mo)內(nei)(nei)，并(bing)有序壓縮遞減，防止過(guo)渡(du)期(qi)結束時出現(xian)斷(duan)崖效應(ying)。金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構應(ying)當(dang)(dang)制定過(guo)渡(du)期(qi)內(nei)(nei)的資產(chan)(chan)(chan)管理(li)業務整(zheng)(zheng)改(gai)計劃，明確(que)時間進(jin)度安排，并(bing)報送相關(guan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)督(du)管理(li)部(bu)門，由(you)其(qi)認可并(bing)監(jian)(jian)督(du)實施，同時報備中(zhong)國人民銀行(xing)。過(guo)渡(du)期(qi)結束后，金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構的資產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)按照本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)進(jin)行(xing)全(quan)面規(gui)范（因(yin)子公(gong)司(si)尚未(wei)(wei)成(cheng)立而達不到第(di)三方獨立托(tuo)管要求(qiu)的情形除(chu)外），金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構不得再發(fa)(fa)行(xing)或存(cun)(cun)續違反本(ben)意(yi)(yi)(yi)(yi)見(jian)規(gui)定的資產(chan)(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)(chan)品(pin)。

　　三十、資產管(guan)理(li)業(ye)務(wu)作為金融(rong)業(ye)務(wu)，屬于特許經營行業(ye)，必須(xu)納入(ru)金融(rong)監(jian)管(guan)。非(fei)金融(rong)機(ji)構(gou)不得發行、銷(xiao)售資產管(guan)理(li)產品(pin)，國家另(ling)有規(gui)定(ding)的除外(wai)。

　　非(fei)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)違(wei)反(fan)上述規定，為擴(kuo)大(da)投資者范(fan)(fan)圍、降低(di)投資門檻(jian)，利用互聯網平(ping)臺等(deng)公(gong)開(kai)宣傳、分拆(chai)銷售具有(you)投資門檻(jian)的(de)(de)投資標的(de)(de)、過(guo)度強調增信措施掩蓋產品風險、設立產品二級交(jiao)易市場等(deng)行(xing)(xing)為，按照(zhao)國家(jia)規定進(jin)行(xing)(xing)規范(fan)(fan)清理，構(gou)成非(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)資、非(fei)法(fa)(fa)(fa)吸收(shou)公(gong)眾存(cun)款、非(fei)法(fa)(fa)(fa)發行(xing)(xing)證券的(de)(de)，依法(fa)(fa)(fa)追究法(fa)(fa)(fa)律責(ze)任。非(fei)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規開(kai)展資產管理業(ye)務的(de)(de)，依法(fa)(fa)(fa)予以(yi)處罰(fa)(fa)；同(tong)時(shi)承諾或進(jin)行(xing)(xing)剛性兌付的(de)(de)，依法(fa)(fa)(fa)從重處罰(fa)(fa)。

　　三十(shi)一(yi)、本(ben)意見自發(fa)布之日起施(shi)行。

　　本意見(jian)所稱“金(jin)(jin)融管(guan)(guan)理(li)(li)部門”是指(zhi)中國人民銀行、國務院銀行保險(xian)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)、國務院證券監(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)和(he)國家外匯管(guan)(guan)理(li)(li)局。“發(fa)行”是指(zhi)通(tong)過公開或者(zhe)非公開方式向資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品的(de)投資(zi)者(zhe)發(fa)出認購邀約，進行資(zi)金(jin)(jin)募集的(de)活(huo)動。“銷售(shou)”是指(zhi)向投資(zi)者(zhe)宣傳(chuan)推介資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品，辦理(li)(li)產(chan)品申購、贖回的(de)活(huo)動。“代理(li)(li)銷售(shou)”是指(zhi)接受(shou)合(he)作(zuo)(zuo)機(ji)(ji)構(gou)的(de)委托(tuo)，在本機(ji)(ji)構(gou)渠道向投資(zi)者(zhe)宣傳(chuan)推介、銷售(shou)合(he)作(zuo)(zuo)機(ji)(ji)構(gou)依法發(fa)行的(de)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)產(chan)品的(de)活(huo)動。

（來源：中(zhong)國(guo)人民銀行）

摘要：近(jin)期，溫州市(shi)(shi)地方金融(rong)管理局(ju)印發(fa)《溫州市(shi)(shi)交易(yi)場所監管“負面清單”（試行）》的通(tong)知(zhi) 。清單中提出，推行“預(yu)先(xian)承諾制”。

從本質(zhi)上來說，“負面清(qing)單(dan)”貫徹(che)的理念是(shi)“法無(wu)禁止皆可為”，即將地方金(jin)融市場(chang)(chang)主體不(bu)(bu)能做的“事項(xiang)”羅(luo)列成清(qing)單(dan)，作(zuo)為“底(di)線要求(qiu)”或“禁止規(gui)則”明確不(bu)(bu)能突破(po)，清(qing)單(dan)外的“事項(xiang)”則允許市場(chang)(chang)主體可以根(gen)據(ju)經營范圍自主開(kai)展。

清單列(lie)明了不符合交(jiao)易場(chang)所(suo)管理規范的各項措施，適用于在溫州市行政區域內(nei)設立的各類非公共資源類交(jiao)易場(chang)所(suo)。

《交(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)監(jian)管(guan)負面清單》推(tui)行(xing)“預先承諾制”。各交(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)應當就自愿接(jie)受(shou)監(jian)管(guan)等(deng)事項（包括(kuo)但(dan)不限于授權(quan)查(cha)詢(xun)資金賬(zhang)戶，及(ji)時準確(que)地提交(jiao)經(jing)營(ying)信息，主動接(jie)受(shou)非現場(chang)(chang)監(jian)管(guan)等(deng)內容(rong)）作出(chu)承諾，并(bing)承擔相應的責任（包括(kuo)但(dan)不限于被通報、列入(ru)黑名單、取消違規交(jiao)易品種或停止違規交(jiao)易行(xing)為(wei)等(deng)措施）。

同時，溫州市金(jin)融(rong)局發布《關于溫州市交易(yi)場所監管“負(fu)面(mian)清單(dan)”（試(shi)行）》解讀 。其中提出，從本質上來說，“負面清(qing)單(dan)”貫徹的(de)理(li)念(nian)是“法(fa)無禁(jin)止皆可(ke)(ke)為(wei)”，即將地方(fang)金融市場主體(ti)不(bu)(bu)能做的(de)“事項”羅(luo)列成清(qing)單(dan)，作(zuo)為(wei)“底(di)線要求”或(huo)“禁(jin)止規則”明(ming)確不(bu)(bu)能突破，清(qing)單(dan)外的(de)“事項”則允許市場主體(ti)可(ke)(ke)以(yi)根(gen)據(ju)經營范圍自(zi)主開展(zhan)。

交易場所監管“負面清單”適用于溫州市行政區域內設立的各類非公共資源類交易場所，包括溫(wen)(wen)州金融(rong)資產交(jiao)易中心(xin)(xin)和溫(wen)(wen)州不銹鋼電(dian)子(zi)交(jiao)易中心(xin)(xin)。溫(wen)(wen)州礦業權(quan)交(jiao)易中心(xin)(xin)、溫(wen)(wen)州產權(quan)交(jiao)易中心(xin)(xin)、溫(wen)(wen)州股權(quan)營(ying)運中心(xin)(xin)（正在(zai)轉(zhuan)型）屬于公共資源類(lei)交(jiao)易場所，不適用本清單(dan)。

交易場所(suo)監管“負(fu)面(mian)清單(dan)”分別(bie)一(yi)般規(gui)(gui)則(ze)和特別(bie)規(gui)(gui)則(ze)，共(gong)(gong)41條(tiao)，其(qi)中(zhong)：一(yi)般規(gui)(gui)則(ze)28條(tiao)，具(ju)有普(pu)遍適用性(xing)(xing)，即共(gong)(gong)性(xing)(xing)的(de)(de)規(gui)(gui)則(ze)；特別(bie)規(gui)(gui)則(ze)分為(wei)金融類和商品類，不(bu)(bu)具(ju)有普(pu)遍適用性(xing)(xing)，即個性(xing)(xing)的(de)(de)規(gui)(gui)則(ze)。同時，為(wei)防止“負(fu)面(mian)清單(dan)”羅(luo)列遺(yi)漏(lou)或不(bu)(bu)足，在一(yi)般規(gui)(gui)則(ze)中(zhong)增加一(yi)條(tiao)兜(dou)底(di)條(tiao)款，即“違(wei)反法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)、部(bu)門規(gui)(gui)章以(yi)及其(qi)他規(gui)(gui)范性(xing)(xing)文件規(gui)(gui)定的(de)(de)其(qi)他禁止性(xing)(xing)要求”。

“負(fu)面清單(dan)”監管(guan)(guan)強調(diao)減少市場干預(yu)、保(bao)(bao)護市場的創(chuang)新熱情和活力，并在一定程(cheng)度上對市場主體的創(chuang)新行(xing)為（沉默期(qi)）給(gei)予(yu)了監管(guan)(guan)保(bao)(bao)護。根據權利(li)和義務對等原則，我們要求相關市(shi)場主體預先作出承諾，在企業運營期間(jian)不會出現或(huo)(huo)發(fa)生“負面清單(dan)”中(zhong)所列的各(ge)項禁止性行為，并就遵循情(qing)況接受地(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)及其指(zhi)定的第三方服務(wu)機構的審核(he)、檢查。同時，對違(wei)(wei)背(bei)承諾（類似(si)失信）的行為自愿接受地(di)方金(jin)融(rong)監管(guan)部門(men)懲戒，包括通報、列入(ru)黑名單(dan)、取消違(wei)(wei)規(gui)交易(yi)品種、或(huo)(huo)停(ting)止違(wei)(wei)規(gui)交易(yi)行為等。

明確互聯網資管業務屬于特許經營業務

通(tong)過互聯網開(kai)展(zhan)資(zi)產管理業(ye)務(wu)(wu)的本(ben)質是資(zi)產管理業(ye)務(wu)(wu)。資(zi)產管理業(ye)務(wu)(wu)作(zuo)為金融業(ye)務(wu)(wu)，屬于特(te)許經營行業(ye)，須納(na)入金融監管。

明確未取得金融牌照不得從事互聯網資管業務

依托互(hu)聯網(wang)公(gong)開發行(xing)、銷(xiao)售資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品(pin)，須(xu)取得中央金(jin)融管理(li)部門(men)頒發的(de)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)業務(wu)牌照(zhao)或(huo)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品(pin)代銷(xiao)牌照(zhao)。未經許可，不得依托互(hu)聯網(wang)公(gong)開發行(xing)、銷(xiao)售資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理(li)產(chan)(chan)品(pin)。

明確“定向委托投資”、“收益權轉讓”等常見業務模式屬于非法金融活動

未經許可(ke)，依(yi)托互(hu)聯網以發(fa)行銷售各類資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理產(chan)(chan)品(pin)（包括但不限于“定向委(wei)托計(ji)(ji)劃(hua)”“定向融資(zi)(zi)計(ji)(ji)劃(hua)”“理財計(ji)(ji)劃(hua)”“資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)理計(ji)(ji)劃(hua)”“收(shou)益權轉讓”）等方式公(gong)開募(mu)集資(zi)(zi)金的行為，應當明確為非法金融活動，具體可(ke)能構成非法集資(zi)(zi)、非法吸(xi)收(shou)公(gong)眾存款、非法發(fa)行證券等。

明確互聯網資管業務存量的去化期限，未按期去化的納入取締類處置

未(wei)經許可(ke)，依(yi)托互聯網發行銷售(shou)資產(chan)管(guan)理產(chan)的行為，須立即(ji)停止，存量業(ye)(ye)務應當(dang)最遲于(yu)2018年6月底前壓縮至零。對于(yu)未(wei)按要求(qiu)化(hua)解存量的機(ji)構，應明確為從事非法金(jin)融(rong)活動，納入取締類進行處置(zhi)，采(cai)取包括(kuo)注銷電信經營許可(ke)、封禁網站、下(xia)架移(yi)動APP、吊銷工商(shang)營業(ye)(ye)執照，要求(qiu)從事金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務的持牌機(ji)構不得(de)向其提供(gong)各類服(fu)務等措施。

明確互聯網平臺不得為各類交易場所代銷資產管理產品

互聯(lian)網平臺(tai)不得為各類(lei)交(jiao)易場所代銷(xiao)（包括“引流”等方式(shi)變(bian)相提供代銷(xiao)服務）涉(she)嫌突破(po)國發(fa)[2011]38號文(wen)、國辦發(fa)[2012]37號文(wen)以及清理整頓各類(lei)交(jiao)易場所“回頭看”政策要求的資產(chan)管理產(chan)品(pin)。

（來源：中國金融雜志）

為深入貫(guan)徹(che)黨的(de)十九大精神(shen)，落實(shi)(shi)黨中(zhong)央、國務(wu)院生(sheng)態(tai)(tai)文明建(jian)設(she)(she)戰(zhan)略(lve)部署，落實(shi)(shi)全國和(he)全省金(jin)(jin)融(rong)工作會議精神(shen)，根據《國家生(sheng)態(tai)(tai)文明試驗區（江(jiang)西）實(shi)(shi)施方案(an)》《江(jiang)西省贛江(jiang)新區建(jian)設(she)(she)綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)改革(ge)創新試驗區總體方案(an)》要(yao)求，以贛江(jiang)新區為載體，先行先試，著(zhu)力發揮綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)在推(tui)進(jin)供給側結構(gou)性改革(ge)、促進(jin)生(sheng)態(tai)(tai)文明建(jian)設(she)(she)、推(tui)動(dong)經(jing)濟社會協調(diao)可持(chi)續發展中(zhong)的(de)積極作用，探(tan)索形成綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)服務(wu)實(shi)(shi)體經(jing)濟和(he)推(tui)動(dong)產業轉型升級的(de)新動(dong)能和(he)新途徑，實(shi)(shi)現(xian)江(jiang)西綠(lv)色(se)崛起，制(zhi)定本細則。

　　一、主要目標

　　全面推動(dong)綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)改革創新(xin)，著力支持(chi)環境改善(shan)、應(ying)對氣候變化和(he)資源節約高效利(li)用的(de)(de)(de)經濟(ji)(ji)活動(dong)，對環保、節能(neng)、清潔能(neng)源、綠(lv)色(se)(se)交通(tong)、綠(lv)色(se)(se)建(jian)(jian)筑等領域的(de)(de)(de)項目(mu)投融(rong)(rong)資、項目(mu)運營、風險管理(li)等提(ti)供金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)務(wu)。積極倡導綠(lv)色(se)(se)發(fa)展理(li)念，建(jian)(jian)立(li)健(jian)全綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)體(ti)制機(ji)制，力爭3-5年(nian)內，通(tong)過聚集綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構、加快綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)產品和(he)服(fu)(fu)務(wu)創新(xin)、拓寬綠(lv)色(se)(se)項目(mu)和(he)綠(lv)色(se)(se)產業融(rong)(rong)資渠(qu)道、建(jian)(jian)立(li)綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)考核(he)評價機(ji)制，構建(jian)(jian)起(qi)組織體(ti)系完善(shan)、產品服(fu)(fu)務(wu)豐富、政策支持(chi)有力、基礎設(she)施(shi)完備、穩健(jian)安全運行(xing)的(de)(de)(de)綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)務(wu)體(ti)系，有效提(ti)升綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)(fu)務(wu)的(de)(de)(de)覆蓋率、可(ke)(ke)得性和(he)滿意度。探索形成支持(chi)實體(ti)經濟(ji)(ji)綠(lv)色(se)(se)發(fa)展的(de)(de)(de)可(ke)(ke)復制可(ke)(ke)推廣經驗，助力江西(xi)生態文明試驗區建(jian)(jian)設(she)，為全國綠(lv)色(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)改革提(ti)供中部(bu)示范樣本。

　　到(dao)2020年(nian)，贛江(jiang)新區(qu)綠(lv)(lv)色(se)(se)金(jin)融改(gai)革創新試驗區(qu)建設初具規模，綠(lv)(lv)色(se)(se)信貸余額(e)增速(su)高(gao)于(yu)新區(qu)各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)(kuan)增速(su)，綠(lv)(lv)色(se)(se)信貸增量(liang)占(zhan)各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)(kuan)增量(liang)的比重逐(zhu)年(nian)提(ti)高(gao)，綠(lv)(lv)色(se)(se)債(zhai)券、綠(lv)(lv)色(se)(se)股權融資(zi)等直接融資(zi)規模不(bu)斷擴大。2020年(nian)末，力(li)爭全省綠(lv)(lv)色(se)(se)信貸余額(e)達(da)3000億元，占(zhan)各項(xiang)(xiang)貸款(kuan)(kuan)的比重超過全國平均水(shui)平；綠(lv)(lv)色(se)(se)債(zhai)券發(fa)行規模達(da)300億元，綠(lv)(lv)色(se)(se)資(zi)產(chan)證券化規模快速(su)提(ti)升(sheng)；保(bao)險(xian)資(zi)金(jin)利用(yong)力(li)爭達(da)300億元以上(shang)，其中用(yong)于(yu)綠(lv)(lv)色(se)(se)產(chan)業項(xiang)(xiang)目(mu)的不(bu)低于(yu)100億元。

　　二、具(ju)體措施(shi)

　　（一）構建綠色金融組織體系。

　　1.吸引各類金融機構聚集。鼓勵各類中外資金融機構進駐贛江新區，打造全牌照金融機構體系。支持符合條件的企業在贛江新區設立由金融監管部門核準的持牌金融機構及其他準金融機構。支持各金融機構在贛江新區設立綠色金融專營分支機構、綠色金融事業部（業務中心），為綠色投融資提供專業化金融服務。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　2.鼓勵創新型金融組織發展。積極推進金融租賃公司、基金管理公司、財務公司、資產管理公司等金融機構重點支持綠色產業發展。鼓勵各類股權投資基金、創業投資基金和其他私募基金參與綠色投資。支持符合條件的融資擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。支持設立綠色評級與認證、知識產權代理、信用評級、律師事務所、會計師事務所等中介機構。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省商務廳、省工商局、省司法廳、省財政廳、省科技廳按職責分工負責）

　　（二(er)）明確綠色金融支持重(zhong)點。

　　3.建立綠色產業重點項目庫。加強與區域產業規劃的銜接，明確對綠色企業、綠色項目的支持方向和重點領域，建立綠色產業重點項目庫，實行“綠色清單”動態管理。大力支持贛江新區光電信息、生物醫藥、智能裝備制造、新能源新材料、有機硅和現代輕紡等六大綠色主導產業產融結合。優先支持贛江新區綠色建筑、地下綜合管廊、海綿城市、特色小鎮等基礎設施項目。建立綠色產業項目信息系統，定期遴選、認定和推薦項目，為其在信貸、發債、上市等方面提供服務。（省發改委、省工信委、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、贛江新區管委會按職責分工負責）

　　4.助推工業綠色發展。加大對全省工業綠色化改造工程、綠色產品培育工程、綠色工廠示范工程、綠色工業園區示范工程的支持力度。加快推進鋼鐵、有色、水泥、焦炭、造紙、印染等行業企業節能降耗技術改造，支持航空、新型電子、智能裝備、新能源、中醫藥等具有比較優勢的產業綠色發展。重點支持純電動汽車、混合動力汽車、光伏應用產品、綠色墻體材料等綠色產品生產。支持南昌經濟技術開發區等園區綠色改造，力爭建成國家級綠色工業園區。（省發改委、省工信委、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　5.支持生態文明建設重點項目。支持鄱陽湖流域水環境綜合治理工程，推進鄱陽湖流域重點城鎮河湖水環境修復、水系連通、河湖整治、流域生態綜合治理、生活污水處理設施、固體垃圾收集轉運等項目建設。支持共青城市國家低碳城市試點，實施一批碳中和示范工程。支持綠色有機農業基地建設，建立綠色有機農產品標準化及可追溯體系、氣候品質評價體系。加大對戰略儲備林建設、珍稀樹種保護與發展、森林質量提升低產低效林改造的支持力度。（省發改委、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省住房城鄉建設廳、省環保廳、人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　（三）推動(dong)綠色(se)信貸發展。

　　6.積極發展綠色信貸。鼓勵各銀行業金融機構按照《綠色信貸指引》要求，從制度流程、組織架構、資源配置、產品創新等方面入手，建立綠色信貸服務體系。支持各銀行業金融機構完善綠色信貸政策管理制度，優化審批流程，提高審批效率，堅決取消不合理收費，降低綠色信貸成本。鼓勵各銀行業金融機構加大綠色信貸產品創新，將業務資源向綠色產業傾斜，積極開展綠色信貸資產證券化。引導各銀行業金融機構制定綠色金融發展戰略，適當提高綠色信貸風險容忍度，建立有效的激勵約束和盡職免責機制。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　7.開展銀行綠色信貸效果評估。探索建立銀行綠色信貸評估機制，重點從綠色信貸的政策實施、機制建設、產品創新、支持效果等方面進行定性和定量評估，有效擴大綠色信貸投放。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　（四）發展(zhan)綠色直接融資(zi)。

　　8.發行綠色債券。引導企業和金融機構發行綠色債券，支持符合條件的企業和項目發行綠色企業債、公司債、中小企業集合債、綠色資產擔保債券、綠色收益支持證券、綠色資產支持票據、綠色永續債等綠色債券，支持法人金融機構發行綠色金融債券。加大地方政府債券對公益性綠色項目的支持。（省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）

　　9.推動綠色企業上市掛牌。積極推動符合條件的綠色企業在境內外上市以及新三板掛牌融資。在區域性股權市場設立綠色板塊，引導綠色企業進行股權托管、質押融資、股權交易，擴大綠色企業融資渠道。制定區域性股權市場綠色板塊環境信息披露標準，引導掛牌的綠色企業定期規范披露環境信息。鼓勵優質綠色企業利用資本市場上市融資和再融資，通過并購等資產運作方式實現兼并重組，推動產業轉型升級。（省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）

　　10.設立綠色基金。支持贛江新區國有資本運營公司設立發展引導基金，重點投向新區綠色產業發展和綠色基礎設施建設。依托省發展升級引導基金，設立綠色產業發展子基金。吸引中美綠色基金等社會資本共同發起設立綠色發展基金和各類綠色產業基金，按照市場化方式進行投資管理。充分依托共青城私募基金創新園開展天使投資，引導創業投資基金和私募股權基金支持以綠色項目為核心的“雙創”企業發展。（省發改委、省財政廳、省政府金融辦、江西證監局按職責分工負責）

　　11.創新融資模式。建立向金融機構推介政府和社會資本合作（PPP）項目的常態化渠道，支持水環境綜合整治、農村環境綜合整治、垃圾處理、地下管網、軌道交通、清潔能源開發等項目，推廣標準化綠色PPP項目。鼓勵銀行業金融機構推廣知識產權質押、合同能源管理、合同節水管理和合同環境服務等融資模式。鼓勵金融機構和企業開展綠色資產證券化等創新型業務，拓寬融資渠道。（省政府金融辦、省發改委、省財政廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局按職責分工負責）

　　12.創新擔保方式。支持政策性擔保機構探索設立結構化綠色產業擔保基金、轉貸基金，為綠色信貸和綠色債券提供增信服務。支持金融機構積極開展應收賬款、股權、知識產權、林權和農村土地“兩權”抵（質）押融資業務。探索使用碳排放權、排污權、用能權、用水權等環境權益作為擔保增信方式，加緊研究確定抵（質）押物價值測算辦法，構建環境權益抵（質）押登記系統，推動環境權益作為合格抵（質）押物。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、省財政廳、省環保廳、省國土資源廳按職責分工負責）

　　（五）探索建設環境權益交易市場。

　　13.加快建立各類要素交易市場。充分利用現有相關交易平臺，支持設立碳排放權、排污權、用能權、再生資源、金融資產、文化產權、中醫藥等交易平臺，依法合規開展環境資產交易。積極探索碳排放權、排污權、用能權、水權等各類環境權益融資工具，發展碳金融、環境權益回購、保理、托管等金融產品。規范整合地方林權交易市場、糧食交易市場，開展農產品交易，豐富現代農業企業融資手段。支持新能源與可再生能源、甲烷回收利用、林業碳匯等項目申報溫室氣體自愿減排項目。探索贛江新區林業碳匯、綠色減排項目碳儲量評估、碳排查及相關數據體系建設。（省政府金融辦、省發改委、省工信委、省商務廳、省環保廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳、省糧食局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　（六）鼓勵(li)綠(lv)色保險創新(xin)發(fa)展(zhan)。

　　14.支持險資參與綠色產業發展。加強與各保險公司資產管理機構對接，鼓勵保險資金以股權、基金、債權等形式投資綠色環保項目，重點支持清潔能源、節能環保、海綿城市、綠色交通、綠色建筑等項目建設，為重點綠色項目提供長期、穩定的資金支持。在贛江新區打造保險創新綜合試驗區。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）

　　15.創新綠色保險產品。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險，支持節能環保、新能源、新材料、生物醫藥等產業企業購買環境污染責任保險，健全環境損害賠償機制。推動農業保險增品、提標、擴面，支持科技保險、專利保險、巨災保險、食品安全責任險等保險創新產品先行先試。推廣首臺（套）重大技術裝備保險、綠色企業貸款保證保險等險種。（省政府金融辦、江西保監局、省環保廳、省科技廳、省農業廳、省財政廳等按職責分工負責）

　　16.創新風險管理組織體系。發揮專業保險機構的風險管理作用，推動設立江西專業性農業保險公司，探索設立保險交易市場。支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構以及后援中心、數據中心、培訓中心等經營性和功能性機構。指導保險中介機構專業化發展，提高專業運營水平。（江西保監局、省政府金融辦按職責分工負責）

　　（七）夯實綠色金融基礎設施。

　　17.優化綠色金融配套服務。打造“綠色支付工程”，積極推廣應用電子商業匯票、移動支付等新興支付工具。建設金融數據服務平臺，引進各類數據管理、災備維護、資金清算、咨詢服務等機構，為金融機構提供保障服務。支持總部機構在贛江新區建設數控中心和云技術數據中心。推廣運用大數據、云計算、區塊鏈等金融科技，服務綠色金融發展。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、省工信委、省工商局按職責分工負責）

　　18.加強信用環境建設。結合“信用江西”建設，搭建綠色金融信用服務平臺，為社會公眾、政府機關和企事業單位提供“一站式”信用信息服務。健全信用體系協調機制，建立政府部門的信用監管與公共服務、征信機構三位一體的征信運行機制。將企業環保信息納入省公共信用信息平臺和征信系統，推動行業主管部門建立綠色信用體系。依法依規建立信用聯合獎懲機制，落實守信激勵和失信懲戒措施，強化違約責任追究。（省發改委、人行南昌中心支行、省環保廳按職責分工負責）

　　（八(ba)）拓(tuo)展(zhan)綠色金融開放合作。

　　19.開展綠色金融國內外合作。支持省內金融機構與歐美、港澳臺、“一帶一路”沿線國家的金融機構加強業務合作，提升綠色金融的國際影響力。支持省內金融機構參與長江經濟帶、長江中游城市群等跨省區的合作平臺發展,推廣與綠色金融相關的自愿準則和經驗做法，對全省綠色金融改革形成輻射帶動作用。（省政府金融辦、省發改委、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　20.推動綠色金融“引進來、走出去”。支持贛江新區外資企業的境外母公司或子公司依法依規在境內銀行間市場發行人民幣綠色債券。加強與國際綠色金融組織對接聯絡，開展綠色金融項目合作。支持境外基金、境外金融機構對江西綠色項目投資，引導國際資金投資省內綠色債券、綠色股票和其他綠色金融資產。鼓勵有條件的省內金融機構和企業到境外發行綠色債券、設立專營機構、創新國際業務。鼓勵綠色產業企業利用外資銀行銀團貸款、直接貸款等境外資金。（省政府金融辦、省商務廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　（九）加(jia)強綠色金融(rong)風險防范。

　　21.建立綠色信息共享和監管機制。建立重大環境和社會風險企業清單，引導企業披露環保信息，建立健全重大環境風險的內部報告制度。利用征信系統、商業銀行風控體系以及省公共信用信息平臺、統一的交易場所監管清算平臺，加強對各綠色金融要素市場的監督和管理。（省發改委、省環保廳、人行南昌中心支行、省政府金融辦、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　22.建立綠色金融風險防范機制。鼓勵金融機構建立綠色信貸風險監測和評估機制，明確信貸準入的環境標準和要求，提高綠色信貸的可操作性，提升金融機構、金融中介機構和企業對綠色金融產品的風險分析和管控能力。督促金融機構開展環境和社會風險壓力測試。鼓勵綠色產業企業通過擔保和保險體系分散金融風險。建立完善區域金融穩定協作工作機制，形成風險防控合力。推動完善債權人委員會工作機制，積極穩妥做好風險化解和處置工作。（省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　（十）注重金融人才隊伍建設。

　　23.著力引進和培育金融高端人才。制定吸引高層次金融人才的相關配套政策，加強人員培訓和人力建設，培養一批金融復合型人才。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。組建贛江新區綠色金融改革創新專家顧問團，為綠色金融改革創新提供專業指導。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳、省教育廳按職責分工負責）

　　24.完善金融人才制度保障。制定實施綠色金融人才專項工作計劃，推動金融監管部門和金融機構優秀人才到贛江新區掛職交流。建立人才競爭機制，選人用人做到“能上能下、能進能出”。（省政府金融辦、省委組織部、省人社廳按職責分工負責）

　　三、政(zheng)策(ce)支(zhi)持

　　25.制定落實相關優惠政策。省財政統籌金融業發展等專項資金，對綠色信貸進行貸款擔保或貼息，對綠色債券認證費用、發行評估費用、環境污染責任險保費等給予費用補貼，根據對各商業銀行綠色信貸的評估結果，按年度進行專項獎勵。贛江新區本級財政出臺綠色金融優惠政策，從金融機構入駐、辦公用房、人才、財政政策等方面予以支持。（省財政廳、省政府金融辦、贛江新區管委會、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　26.加大貨幣政策工具支持力度。對贛江新區縣域新增存款用于當地考核達標金融機構和三農事業部，按規定實施定向降準；優先對綠色金融機構承兌簽發的匯票辦理再貼現；加大贛江新區轄內地方法人金融機構支農再貸款、支小再貸款、扶貧再貸款支持，引導加大綠色信貸投放，降低綠色金融融資成本；適時將金融機構綠色信貸效果評估納入宏觀審慎評估，引導金融機構加大對綠色金融廣義信貸投放總量。（人行南昌中心支行、江西銀監局按職責分工負責）

　　27.開辟金融服務綠色通道。江西銀監局直接對贛江新區內銀行業金融機構履行監督管理職責，減少環節，實行行政許可集中審批，提升監管質效。支持贛江新區單位存款人不限于注冊地或經營地，自主選擇新區內銀行業金融機構開立基本存款賬戶，便利存款人根據自身需求及銀行特色服務選擇相應的開戶銀行。對贛江新區新設金融機構申請加入人民銀行金融服務項目，優先受理，限時辦結。（江西銀監局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　四(si)、保障機制

　　28.加強綠色金融組織領導。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，統籌推進綠色金融改革創新相關工作，協調解決重大問題，加強工作指導和督查，領導小組辦公室設在省政府金融辦。強化主體責任，加強事中事后監管。建立企業環境與社會責任追究機制，加大用能、環境、安全等方面的執法監察力度，強化社會監督，對違反相關環保、安全等法律法規、對利益相關者造成重大損害的企業，依法嚴格追責，形成有利于綠色發展的良好法治環境。（省政府金融辦、省發改委、省環保廳、省安全生產監督管理局、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　29.建立健全考核評價與激勵機制。加強綠色金融行為監測，統一規范綠色信貸的統計標準和口徑。協調建立包括綠色信貸、綠色保險、綠色投資、綠色指數、綠色評級等信息的綠色金融信息監測體系，統一綠色信息記錄和信息披露制度，推動綠色行業信息跟蹤、歸集和更新。探索對金融機構支持環保重點領域和環境友好企業的情況進行評估，納入金融支持贛江新區經濟發展的考核評價體系。建立科學的績效考核機制，適時組織開展第三方績效評估。（省政府金融辦、省財政廳、省環保廳、省統計局、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局按職責分工負責）

　　30.積極宣傳研究綠色金融。組織召開綠色金融論壇（研討會），邀請國內外專家學者進行研討或專題講座，為江西發展綠色金融提供智力支持。成立江西省金融學會綠色金融專業委員會，深化與高等院校、研究機構、金融機構合作，加強綠色金融課題研究，編制綠色金融發展年度報告，擴大綠色金融改革的社會影響力。加強宣傳引導，通過各種方式宣傳普及綠色金融知識、推廣綠色金融產品，提高企業、居民的綠色經營和消費意識。（省委宣傳部、省政府金融辦、人行南昌中心支行按職責分工負責）

　　（來(lai)源(yuan)：江西省人(ren)民(min)政府辦公廳）

第二十一次全國法院工作會議2月5日召開，周強在會上作上述表示。周強說，五年來，全國法院圍繞服務供給側結構性改革、防范金融風險、化解過剩產能、規范公司治理、加強產權保護、平等保護非公有制經濟、保障民間投資健康發展等重大決策部署，及時出臺一批影響深遠的司法解釋和指導性意見，探索創新金融、破產等審判機制，以審理具有標志性意義的重大案件為契機，建立規則、樹立導向，發揮了司法審判作為經濟發展風向標、晴雨表的作用。

周強(qiang)表示，當(dang)前和今后一個時期(qi)，各(ge)級法(fa)院要(yao)認真落實(shi)中央經濟(ji)工作會議(yi)部署，按(an)照高質量(liang)發(fa)展的要(yao)求，充(chong)分發(fa)揮(hui)司(si)法(fa)職能作用，為打贏防范化解(jie)重大風險、精準脫貧(pin)、污染(ran)防治(zhi)三大攻堅(jian)戰提(ti)供有(you)力司(si)法(fa)服務和保障，促進(jin)經濟(ji)社會持續健康發(fa)展。

非(fei)法集資等金融案件(jian)一直(zhi)呈高(gao)發態勢。

2017年(nian)下半(ban)年(nian)，北京法(fa)院審結了e租寶非法(fa)集(ji)資(zi)大案(an)，多名(ming)被(bei)(bei)告人被(bei)(bei)分別(bie)判處無期徒(tu)刑和(he)3-15年(nian)不等的有期徒(tu)刑。

2018年新年之際，南京錢寶網特(te)大非法集資案爆發(fa)，受到廣泛關(guan)注(zhu)。

談及當前(qian)和今后(hou)一個時(shi)期的金融審判，周(zhou)強表(biao)示，要(yao)圍(wei)繞(rao)服務實體經濟、防控(kong)金(jin)融(rong)風險、深(shen)化(hua)金(jin)融(rong)改(gai)革三項(xiang)任(ren)務，加強金(jin)融(rong)審判(pan)專業化(hua)建設(she)，持續提升金(jin)融(rong)審判(pan)能力，嚴格防范(fan)涉地方交易所(suo)、金(jin)融(rong)不良(liang)債(zhai)權(quan)、房地產交易、地方政府債(zhai)務、企業破產等(deng)特定類(lei)型案(an)件可能引(yin)發的金(jin)融(rong)風險傳遞，嚴懲(cheng)非法集資、內幕交易等(deng)涉及(ji)面(mian)廣(guang)、危害性大的金(jin)融(rong)犯罪行為，充(chong)分(fen)保障廣(guang)大中(zhong)小(xiao)投資者合(he)法權(quan)益，切實維(wei)護金(jin)融(rong)安(an)全。

周強同時指(zhi)出(chu)，要妥善審理深化供給(gei)側結構性改革中出(chu)現的新(xin)類型(xing)案件，“特別關注涉(she)及‘互聯網+’經濟、共(gong)享經濟等領域案件，引領規(gui)范各類新(xin)交(jiao)易新(xin)模式(shi)新(xin)業態(tai)健康有(you)序發展”。

要進(jin)(jin)一步加強破(po)產(chan)審判工作，完(wan)(wan)善市場主(zhu)體(ti)(ti)救治和(he)退出(chu)體(ti)(ti)制機(ji)制，把處置(zhi)“僵尸企業(ye)”作為重要抓手，完(wan)(wan)善危(wei)困企業(ye)破(po)產(chan)重整機(ji)制，促進(jin)(jin)破(po)除無效(xiao)供給，服務產(chan)業(ye)結構調整和(he)現代企業(ye)制度落實，推動化解(jie)過剩產(chan)能，保障(zhang)“三去(qu)一降一補”深入(ru)推進(jin)(jin)。

要(yao)深化司法(fa)體制改革，探索互(hu)聯(lian)網、金(jin)融、環境資(zi)源(yuan)等領域專業性法(fa)院法(fa)庭設置，推動法(fa)院組(zu)織體系現(xian)代化。

近年來，大數據(ju)、人工智能技術向司(si)法(fa)領域滲透，智慧法(fa)院(yuan)(yuan)建設如火如荼(tu)。講話中，周強(qiang)用(yong)較大篇(pian)幅闡述了運用(yong)現代(dai)科技推進(jin)智慧法(fa)院(yuan)(yuan)建設。他稱，牛頓三(san)大定(ding)(ding)律(lv)(lv)奠(dian)定(ding)(ding)了工業(ye)社(she)會(hui)(hui)基礎，信(xin)息(xi)時代(dai)產生的(de)(de)(de)摩爾定(ding)(ding)律(lv)(lv)、吉爾德(de)定(ding)(ding)律(lv)(lv)、麥(mai)特卡爾夫定(ding)(ding)律(lv)(lv)奠(dian)定(ding)(ding)了信(xin)息(xi)化社(she)會(hui)(hui)的(de)(de)(de)基礎。“目前的(de)(de)(de)司(si)法(fa)流(liu)程、訴訟制度主要形成(cheng)于工業(ye)社(she)會(hui)(hui)。構(gou)建更高(gao)水平的(de)(de)(de)社(she)會(hui)(hui)主義(yi)司(si)法(fa)文(wen)明，必(bi)須(xu)把握信(xin)息(xi)時代(dai)的(de)(de)(de)三(san)大定(ding)(ding)律(lv)(lv)，重塑司(si)法(fa)流(liu)程、訴訟制度和(he)規(gui)則體(ti)系，加(jia)快推進(jin)智慧法(fa)院(yuan)(yuan)建設。”

周強說(shuo)，要全面推(tui)動工具重(zhong)塑，促進大(da)數據(ju)、云計算、人工智能在司(si)法領(ling)域的全面運用。要全面推(tui)動流程重(zhong)塑，將線上線下(xia)審判資源(yuan)相(xiang)結合(he)，重(zhong)新審視送達、證據(ju)交換、開庭、調解、判決(jue)等每(mei)個(ge)司(si)法環節，構建更加符合(he)網絡規律(lv)的司(si)法流程和(he)審判機制。

要(yao)全面推動規則(ze)重塑，主動把現(xian)代科(ke)技從(cong)強調工具性(xing)的淺層運(yun)用(yong)推向更深層次的規則(ze)治(zhi)理和(he)制度(du)構建，以此破(po)解傳統手段無法(fa)有效解決的訴訟難題。

周強(qiang)還表示(shi)，要深(shen)入開展司(si)(si)法大數(shu)據(ju)研究(jiu)，不斷(duan)完善數(shu)據(ju)匯集、分析、應用，切實提高司(si)(si)法預測、決策(ce)科學(xue)度和準確(que)性(xing)。要圍繞經濟社會發(fa)展大局構建司(si)(si)法社會治理指數(shu)、司(si)(si)法公正指數(shu)，揭(jie)示司(si)法(fa)(fa)活動與經濟社會發展的內在關(guan)聯，為黨(dang)委政(zheng)府(fu)決(jue)策(ce)提供科學參考。要利用(yong)司(si)法(fa)(fa)大數據提供優質社會公共(gong)服(fu)務和司(si)法(fa)(fa)公共(gong)產品(pin)，為相關(guan)單位提供風險評估、預(yu)警、分(fen)析服(fu)務，更好服(fu)務經濟社會發展。

（來源(yuan)：財新(xin)網）

中(zhong)國互(hu)聯網(wang)金融協(xie)(xie)會第一屆常(chang)務(wu)理事會2017年第三(san)次(ci)會議(yi)審議(yi)通過，協(xie)(xie)會于12月(yue)29日正式(shi)發布《互(hu)聯網(wang)金融個體網(wang)絡借貸借貸合同要素》，據悉該合同要素規(gui)范了27項借貸合同必(bi)備要素，包(bao)括合同信(xin)息(xi)、項目(mu)信(xin)息(xi)和合同條款三(san)個方面(mian)。

針(zhen)對當前個體(ti)網絡借(jie)貸(dai)行業(ye)借(jie)貸(dai)合同中要素內容不規范，甚至(zhi)摻雜侵害金(jin)融消費者權益、違反相關經(jing)(jing)(jing)濟金(jin)融法律規范的內容，協(xie)會(hui)按照國(guo)(guo)務院(yuan)互聯網金(jin)融風險專項整治工(gong)作有關要求，在(zai)銀(yin)(yin)監(jian)會(hui)、人民銀(yin)(yin)行等監(jian)管(guan)部(bu)門的具體(ti)指(zhi)導下(xia)，組織陸(lu)金(jin)所、京(jing)(jing)東金(jin)融、玖富(fu)、宜信、開鑫金(jin)服等10余家會(hui)員單位開展了《標(biao)準》編(bian)制工(gong)作。編(bian)制過(guo)程中，國(guo)(guo)務院(yuan)參事(shi)(shi)室、人民銀(yin)(yin)行、銀(yin)(yin)監(jian)會(hui)、北京(jing)(jing)市金(jin)融工(gong)作局、北京(jing)(jing)大(da)學(xue)、中國(guo)(guo)科(ke)學(xue)院(yuan)大(da)學(xue)、中國(guo)(guo)標(biao)準化研究(jiu)院(yuan)等政產學(xue)研專家對《標(biao)準》進行了審查(cha)與指(zhi)導。經(jing)(jing)(jing)過(guo)多輪修改完善(shan)并(bing)經(jing)(jing)(jing)協(xie)會(hui)常務理事(shi)(shi)會(hui)審議通過(guo)，最終形成《標(biao)準》的正式發布版。

《標準(zhun)》定義并規范了27項(xiang)借貸合(he)同(tong)必(bi)備要素，包括合(he)同(tong)信(xin)息、項(xiang)目信(xin)息和(he)合(he)同(tong)條(tiao)款三個方面。

其中(zhong)，在合(he)(he)(he)同信息(xi)方(fang)(fang)面，規定(ding)了(le)(le)合(he)(he)(he)同名(ming)稱、合(he)(he)(he)同編號和合(he)(he)(he)同簽署方(fang)(fang)等要(yao)素，既(ji)明(ming)(ming)確了(le)(le)借(jie)貸(dai)(dai)雙方(fang)(fang)的(de)(de)主體(ti)(ti)，又確保(bao)了(le)(le)合(he)(he)(he)同的(de)(de)唯一(yi)性；在項目信息(xi)方(fang)(fang)面，規定(ding)了(le)(le)借(jie)貸(dai)(dai)雙方(fang)(fang)的(de)(de)身(shen)份信息(xi)、借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)本金(jin)、借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)利率以(yi)及(ji)還款(kuan)(kuan)(kuan)方(fang)(fang)式等要(yao)素；在合(he)(he)(he)同條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)方(fang)(fang)面，規定(ding)了(le)(le)還款(kuan)(kuan)(kuan)條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)和保(bao)障條(tiao)款(kuan)(kuan)(kuan)，既(ji)明(ming)(ming)確了(le)(le)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人按時還款(kuan)(kuan)(kuan)的(de)(de)義(yi)務，又提(ti)出了(le)(le)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)人逾期后的(de)(de)保(bao)障措施，確保(bao)借(jie)貸(dai)(dai)雙方(fang)(fang)的(de)(de)合(he)(he)(he)法權(quan)益(yi)。通過規范個(ge)體(ti)(ti)網絡借(jie)貸(dai)(dai)合(he)(he)(he)同要(yao)素內容，可促進(jin)從(cong)(cong)業(ye)機構加快合(he)(he)(he)規整(zheng)改的(de)(de)步伐，進(jin)一(yi)步提(ti)升從(cong)(cong)業(ye)機構信息(xi)透明(ming)(ming)度，更有效地保(bao)護(hu)互聯網金(jin)融消費者(zhe)合(he)(he)(he)法權(quan)益(yi)，促進(jin)行業(ye)規范健康發(fa)展。

標準(zhun)的有(you)效實(shi)施(shi)離(li)不開(kai)相應基(ji)礎設(she)施(shi)建設(she)，協會基(ji)于(yu)《標準(zhun)》同(tong)步(bu)(bu)建成(cheng)了(le)全國(guo)互聯網金融登記披(pi)露服務平臺產品登記系(xi)統(tong)，并于(yu)12月8日正式(shi)上線。該(gai)系(xi)統(tong)將有(you)助(zhu)于(yu)解決互聯網金融行業(ye)產品過度包裝、層層嵌(qian)套(tao)、底層不透明等問題，為實(shi)施(shi)穿(chuan)透式(shi)監(jian)管提供(gong)更(geng)(geng)有(you)力支撐，有(you)助(zhu)于(yu)進一步(bu)(bu)促進個體網絡借(jie)貸平臺規(gui)范開(kai)展業(ye)務，更(geng)(geng)好地保護(hu)消費者(zhe)合法權(quan)益。

（來源：中國互聯網金融協會）

（來源(yuan)：經(jing)濟(ji)日(ri)報）

（2017年12月1日河北省第十二屆人民代表(biao)大會常務委員會第三十三次會議(yi)通(tong)過）

第一章 總則

第(di)一條(tiao) 為(wei)了(le)加強地方金(jin)(jin)融監督管理，防(fang)范和化解金(jin)(jin)融風險，維護金(jin)(jin)融穩定(ding)，促進(jin)地方金(jin)(jin)融健康發展，根據有關法律、行政法規(gui)的規(gui)定(ding)，結合本省實際(ji)，制定(ding)本條(tiao)例。

第二條(tiao) 本省行政區域內從事地方金融服務以及(ji)監督(du)管理等(deng)活動，適用本條(tiao)例。

國家對金融監督(du)管理另有規(gui)定的，從其規(gui)定。

第三條(tiao) 本(ben)條(tiao)例(li)所(suo)稱地方金(jin)融組織(zhi)，是指依法設立，從事相關地方金(jin)融活動(dong)的小額貸款公司(si)、各類(lei)交易場所(suo)、地方金(jin)融控(kong)股企業、地方資(zi)產管(guan)理公司(si)、融資(zi)擔保(bao)公司(si)、典(dian)當行、融資(zi)租賃公司(si)、商業保(bao)理公司(si)以及(ji)法律、行政(zheng)法規規定(ding)和國務院授權(quan)省人民政(zheng)府監(jian)督管(guan)理的其他組織(zhi)等。

第四條(tiao) 地(di)方金(jin)(jin)融(rong)監督管(guan)理工作應當堅持促進發(fa)展與防(fang)范風(feng)險相結合，遵循(xun)積極穩(wen)妥、安全審慎的原則，著力構(gou)建現代金(jin)(jin)融(rong)監管(guan)框(kuang)架，推(tui)動金(jin)(jin)融(rong)服務實(shi)體經(jing)(jing)濟，發(fa)揮市場(chang)在金(jin)(jin)融(rong)資源配置中的作用，促進經(jing)(jing)濟和金(jin)(jin)融(rong)良性循(xun)環、健(jian)康發(fa)展。

第五(wu)條 地(di)方(fang)金(jin)融(rong)監督管理實行屬地(di)管理、分級負責。

縣級以上(shang)人(ren)民政府應(ying)當加強對地方金(jin)融工(gong)作的組織領導，履行屬地金(jin)融監管(guan)和風險(xian)(xian)處(chu)置(zhi)責任，建立健全(quan)地方金(jin)融監督管(guan)理(li)制(zhi)(zhi)度，制(zhi)(zhi)定(ding)地方金(jin)融突發事件應(ying)急預案，有效防范和化解金(jin)融風險(xian)(xian)，協調解決地方金(jin)融監督管(guan)理(li)有關重(zhong)大事項。

第六條 縣級(ji)以上人民政(zheng)府(fu)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管機(ji)構以及縣級(ji)以上人民政(zheng)府(fu)確(que)定的(de)(de)(de)負(fu)責地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管的(de)(de)(de)部(bu)門（統稱為地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管機(ji)構），負(fu)責本行政(zheng)區域內的(de)(de)(de)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織以及相關地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)活(huo)動的(de)(de)(de)監(jian)督(du)管理工(gong)作(zuo)，并做好(hao)地(di)(di)方(fang)(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)服務、金(jin)融(rong)(rong)發展(zhan)的(de)(de)(de)協調(diao)指導工(gong)作(zuo)。

縣級以上人民政(zheng)府發展改革、工(gong)(gong)業和信息化(hua)、商(shang)務、財(cai)政(zheng)、住房城鄉建設、國(guo)(guo)土資源、民政(zheng)、公安、稅務、審計、工(gong)(gong)商(shang)行政(zheng)管理、市場(chang)監督(du)管理、國(guo)(guo)有資產監督(du)管理等部門和機構，按照(zhao)各自(zi)職責(ze)做好相關工(gong)(gong)作(zuo)。

第七條(tiao) 省、設區的(de)市(shi)人民政(zheng)府應當(dang)編制本行政(zheng)區域的(de)金(jin)融發(fa)展規劃，并征求所在地國(guo)家(jia)金(jin)融管(guan)理部門派出機構(gou)意(yi)見。金(jin)融發(fa)展規劃應當(dang)包括金(jin)融產業布局、金(jin)融資源聚集、區域協同發(fa)展、政(zheng)策扶持、機構(gou)培(pei)育、市(shi)場建(jian)設、環境優化等方面的(de)內容。

第(di)八(ba)條 從(cong)事地方(fang)金融(rong)服務，應當依法取得相應的經營資格，接受(shou)地方(fang)金融(rong)監管機構和其他有關部(bu)門的監督管理。

第九條 進(jin)行地方金融投資(zi),應當自(zi)愿參與、自(zi)負盈虧(kui)、自(zi)擔風險，不(bu)得損害社會公(gong)共利益和(he)他人(ren)合法權益。

第十(shi)條 縣級以上(shang)人民政府及(ji)其有關(guan)部門應當(dang)加強(qiang)金(jin)融法律、法規(gui)以及(ji)有關(guan)知識的宣傳教(jiao)育，提高(gao)公眾金(jin)融知識水平和風險防范意識。

鼓勵、支持(chi)社會(hui)公眾和(he)廣(guang)播、電視、報刊、網(wang)絡等媒體對地方金(jin)融(rong)活動進(jin)行(xing)社會(hui)監(jian)督和(he)輿論監(jian)督。

第十一條(tiao) 任何單位和(he)個人有權對地方金融(rong)違法行(xing)為(wei)進(jin)行(xing)投訴和(he)舉(ju)報(bao)(bao)。地方金融(rong)監管機(ji)構應(ying)當(dang)建立健全投訴舉(ju)報(bao)(bao)機(ji)制，公布(bu)受(shou)理方式，及時接受(shou)和(he)處(chu)理投訴舉(ju)報(bao)(bao)。舉(ju)報(bao)(bao)屬實的，應(ying)當(dang)給予(yu)獎勵。

第二章 地方金融服務經營

第十二條 縣級以上人民(min)政府應當制定并完(wan)善金(jin)(jin)融(rong)(rong)發展的政策和措(cuo)施(shi)，推進專業(ye)化(hua)綜合金(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)務平臺建設(she)，激(ji)發金(jin)(jin)融(rong)(rong)創新活(huo)力，統籌直接融(rong)(rong)資與間接融(rong)(rong)資、傳(chuan)統金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)態與新型地方金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)態協調發展，支(zhi)持發展普惠金(jin)(jin)融(rong)(rong)，保障社會(hui)公眾享有價格合理、便(bian)捷安(an)全的基(ji)本金(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)務。

鼓勵和(he)引導(dao)金(jin)融資(zi)金(jin)和(he)社會(hui)資(zi)金(jin)投向節(jie)能環(huan)保領域，促進(jin)綠色金(jin)融發展(zhan)，推(tui)進(jin)經濟結(jie)構轉型升(sheng)級(ji)。

第十三條(tiao) 地方金融組(zu)織開展業(ye)務應當遵守下列規(gui)定：

（一(yi)）按照批準(zhun)的(de)經(jing)營(ying)范圍(wei)合理(li)確(que)定經(jing)營(ying)的(de)金(jin)融產品；

（二）建立資產流(liu)動風險(xian)準備、風險(xian)集中(zhong)、關聯交易(yi)等金(jin)融風險(xian)防(fang)范制度；

（三）與客戶簽訂合(he)(he)法(fa)規范的(de)交易合(he)(he)同；

（四）如實向投資者(zhe)和客戶提示投資風險，披露可能影響其(qi)決(jue)策(ce)的信息；

（五）不(bu)得進行內幕交易、操縱市場(chang)等違法活(huo)動(dong)。

第十四條 申請設立小額貸款公司，應(ying)當依照有關法律法規(gui)規(gui)定(ding)經注冊(ce)(ce)地(di)縣級人(ren)民(min)政(zheng)府審查，向注冊(ce)(ce)地(di)設區(qu)的市(shi)人(ren)民(min)政(zheng)府申請辦理(li)經營(ying)許可手續。

申(shen)請(qing)小額貸款公司經(jing)營許可(ke)應當具備下列條(tiao)件：

（一）一次性實繳貨幣(bi)資本不低于(yu)人(ren)民幣(bi)五千萬元；

（二(er)）發起(qi)人(ren)為具(ju)(ju)備(bei)法人(ren)資格的企業，具(ju)(ju)備(bei)連續三年以(yi)上盈利(li)業績和良好的誠信記錄(lu)；

（三）股東(dong)出資(zi)資(zi)金(jin)為自有資(zi)金(jin)；

（四(si)）董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管理(li)人員具備履(lv)行職責所需的專業(ye)能力和(he)良好的誠(cheng)信記錄；

（五）有健(jian)全的業務操作規范和內部控(kong)制、風險管理制度，有適合經(jing)營要求的軟(ruan)件交易(yi)系(xi)統和硬(ying)件設(she)施(shi)；

（六）法(fa)律(lv)、行(xing)政法(fa)規規定的(de)其他(ta)條件(jian)。

第十五條 小(xiao)額貸款公司應當按照小(xiao)額、分散的原則(ze)開展經營活動，鼓勵為小(xiao)型(xing)微型(xing)企業、個體(ti)經營者和農(nong)民(min)、農(nong)業、農(nong)村經濟發展提(ti)(ti)供融資服務(wu)，提(ti)(ti)高服務(wu)實體(ti)經濟能力。

第十六(liu)條(tiao) 小額(e)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)公司(si)應當在國(guo)家(jia)規定(ding)的(de)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)利率(lv)幅(fu)度內確定(ding)發放貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)的(de)利率(lv)，不(bu)得(de)向國(guo)家(jia)限制(zhi)的(de)行業和非(fei)法領域發放貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)，不(bu)得(de)吸(xi)收公眾存款(kuan)，不(bu)得(de)進行任何形式的(de)社會集(ji)資活(huo)動。

第十七條 在國務院(yuan)金融管理(li)機構批準(zhun)設立的(de)從事金融產品交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)業務以外，設立從事權(quan)益(yi)類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、大宗商品中(zhong)遠(yuan)期交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)以及其他標準(zhun)化合(he)約交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)業務的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所（統稱為各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所），應當(dang)具備下列條件(jian)：

（一）名稱(cheng)中(zhong)有交易所(suo)字樣的(de)，一次(ci)性實繳(jiao)貨幣(bi)資本(ben)不低(di)于人民(min)幣(bi)五千(qian)萬(wan)元；名稱(cheng)中(zhong)沒有交易所(suo)字樣的(de)，一次(ci)性實繳(jiao)貨幣(bi)資本(ben)不低(di)于人民(min)幣(bi)二千(qian)萬(wan)元；

（二）股(gu)東（發起人(ren)）為具(ju)備行業背景的骨干(gan)企業，具(ju)備良好的誠(cheng)信(xin)記錄；

（三(san)）出資(zi)(zi)人財(cai)務狀況良(liang)好，主要出資(zi)(zi)人資(zi)(zi)產負債率(lv)不超過百分(fen)之七(qi)十(shi)且凈資(zi)(zi)產不低(di)于人民幣五千萬元；

（四）交(jiao)易(yi)(yi)模(mo)式、交(jiao)易(yi)(yi)品種明確；

（五）董事、監事、高級管理人員具備履行(xing)職(zhi)責所需的專(zhuan)業能(neng)力和良(liang)好的誠信記錄；

（六）有健全的(de)業務操作規范和內部(bu)控制(zhi)、風(feng)險管理制(zhi)度，有適合經營(ying)要求的(de)軟件交易系統和硬件設施；

（七）法律、行政法規(gui)規(gui)定的其他條(tiao)件(jian)。

申(shen)請(qing)設(she)立各類交(jiao)易場所的(de)(de)，應(ying)當(dang)向所在地設(she)區(qu)(qu)的(de)(de)市(shi)(shi)地方金(jin)融(rong)監管機(ji)構(gou)提出申(shen)請(qing)，設(she)區(qu)(qu)的(de)(de)市(shi)(shi)地方金(jin)融(rong)監管機(ji)構(gou)根據前款條(tiao)件進(jin)行審查，符合條(tiao)件的(de)(de)報(bao)本級(ji)人(ren)民(min)政府(fu)。設(she)區(qu)(qu)的(de)(de)市(shi)(shi)人(ren)民(min)政府(fu)同(tong)意(yi)后(hou)報(bao)省人(ren)民(min)政府(fu)批(pi)準，批(pi)準后(hou)方可(ke)進(jin)行工商注冊登記(ji)。名(ming)稱中有交(jiao)易所字樣的(de)(de)，省人(ren)民(min)政府(fu)批(pi)準前應(ying)當(dang)征(zheng)求國家(jia)有關(guan)部門的(de)(de)意(yi)見。

第十(shi)八(ba)條 各類(lei)交易場所實行(xing)投資者(zhe)準入管(guan)理制(zhi)度，注冊(ce)地(di)、實際經營地(di)和服(fu)務器所在(zai)地(di)應當保(bao)持一(yi)致(zhi)，建(jian)立互(hu)聯(lian)互(hu)通和統一(yi)結算(suan)平(ping)臺(tai)，并不得有下列(lie)行(xing)為：

（一(yi)）將投(tou)資(zi)權益拆(chai)分(fen)為等(deng)份額(e)公開(kai)發行；

（二）將投資權益按(an)照標(biao)準化(hua)交易(yi)單位持續掛牌交易(yi)；

（三）采(cai)取(qu)集(ji)(ji)中競價、連續競價、電(dian)子撮合、匿名交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、做市商等集(ji)(ji)中交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式進行交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；

（四(si)）以集(ji)中交(jiao)易(yi)方(fang)式進行(xing)標準(zhun)化合約交(jiao)易(yi)；

（五）開展分散(san)式柜臺(tai)交易模(mo)式和類似(si)證券發(fa)行上市的現貨發(fa)售模(mo)式；

（六）開展貴(gui)金屬、保險(xian)、信貸(dai)交易；

（七）權益持有人(ren)(ren)累計超過二百人(ren)(ren)；

（八）法律、行政(zheng)法規禁止的其(qi)他行為。

第十九條(tiao) 各類交易場(chang)所發生(sheng)注(zhu)冊資本變(bian)(bian)更、合并、分立、股權(quan)變(bian)(bian)更以及業務范(fan)圍變(bian)(bian)更等(deng)重大事項，應當(dang)按照(zhao)設(she)立審批流程(cheng)辦理相關變(bian)(bian)更手續。

小額貸款公司等其他地方(fang)金融組織(zhi)發生前款規定重大事(shi)(shi)項和高級管理人員任職、營業場所(suo)變更(geng)等重大事(shi)(shi)項，應當向(xiang)批準(zhun)的(de)地方(fang)金融監管機構備案。

第二(er)十條 地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股企(qi)業(ye)應當(dang)主要針(zhen)對金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構和(he)地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)組織開(kai)展股權投資、企(qi)業(ye)和(he)資產并購業(ye)務，企(qi)業(ye)名稱中行業(ye)可以(yi)表(biao)述為(wei)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股。地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)股企(qi)業(ye)開(kai)展以(yi)上(shang)業(ye)務，應當(dang)具備(bei)下(xia)列條件(jian)，并經省地方(fang)(fang)金(jin)融(rong)(rong)監(jian)管機(ji)構批準：

（一）依(yi)法(fa)辦理工商注冊登記手續，具有(you)法(fa)人(ren)資格(ge)；

（二）出資(zi)人(ren)為信用優(you)良、財務穩健的企(qi)業法人(ren)或者自(zi)然(ran)人(ren)，具備較(jiao)強的資(zi)本實(shi)力和風險承受能力；

（三）并表凈(jing)資產在(zai)人民幣十億元以上，非金融類(lei)資產占(zhan)總資產比重不超過百分之二十；

（四）董事、監事、高級管理人員具(ju)備履行職責所需(xu)的專業能(neng)力和良好的誠信記錄(lu)；

（五）具有健全(quan)的(de)公司(si)治(zhi)理、完善(shan)的(de)內部控制和(he)風(feng)險管理制度；

（六）法律(lv)、行政法規規定(ding)的其他(ta)條(tiao)件(jian)。

第二十一條(tiao) 地(di)方資(zi)產管理公(gong)司在本省行(xing)政區域內(nei)開展對金融企業的不(bu)良資(zi)產批量收購、處置業務，應當符合國務院(yuan)銀行(xing)業監管機構規定的條(tiao)件，經省地(di)方金融監管機構進行(xing)資(zi)格(ge)審查后報(bao)國務院(yuan)銀行(xing)業監管機構備案。

第二(er)十二(er)條 法律、行政(zheng)法規規定和國務院授權省(sheng)人(ren)民政(zheng)府監督管(guan)(guan)理(li)的其他組織，由省(sheng)地(di)方金融監管(guan)(guan)機構(gou)依法制定分類監管(guan)(guan)目錄，明確監管(guan)(guan)對象(xiang)、責任主體和監管(guan)(guan)措施，報(bao)省(sheng)人(ren)民政(zheng)府批準并向社會公布后(hou)納(na)入地(di)方金融監督管(guan)(guan)理(li)范圍。

第二(er)十三(san)條 在(zai)本(ben)省行政區(qu)域內設立(li)的地方金融(rong)組(zu)織，依(yi)法(fa)辦理(li)注冊(ce)登(deng)記后，注冊(ce)登(deng)記部(bu)門應當及時向地方金融(rong)監管機構(gou)通報相關信息。

縣級以(yi)上人民(min)政府及其有關部(bu)門應當(dang)為地(di)方金融(rong)組(zu)織開展相關抵（質）押(ya)物融(rong)資(zi)業(ye)務提供便利。有關登記機構或(huo)者部(bu)門應當(dang)為符合法定條(tiao)件的地(di)方金融(rong)組(zu)織辦理融(rong)資(zi)抵押(ya)、質押(ya)登記手續。

第(di)三章 金融(rong)風險防范

第二(er)十四條 縣級(ji)以上人民政(zheng)府應當(dang)建立金(jin)融(rong)風(feng)險監測預警、早期預防(fang)(fang)機制，健(jian)全金(jin)融(rong)風(feng)險突發(fa)事件的防(fang)(fang)范處置(zhi)制度，加強金(jin)融(rong)基礎(chu)設施的統(tong)籌(chou)監管和(he)(he)(he)互(hu)聯互(hu)通，推(tui)進地方金(jin)融(rong)綜合統(tong)計和(he)(he)(he)監管信息共(gong)享，堅(jian)持早識別、早預警、早發(fa)現、早處置(zhi)，防(fang)(fang)范和(he)(he)(he)化解金(jin)融(rong)風(feng)險。

第(di)二十(shi)五條 對地方(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織可(ke)能引發或者已經形成金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)，影(ying)響金(jin)融(rong)秩序和金(jin)融(rong)穩定的,地方(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)監管機構應當對其進(jin)行(xing)重點監控，向利(li)益相關人進(jin)行(xing)風(feng)險(xian)提示，并可(ke)以責令地方(fang)(fang)(fang)金(jin)融(rong)組織暫停相關業務。

第(di)二(er)十六條 地方金(jin)融(rong)組織從事(shi)(shi)金(jin)融(rong)活(huo)動(dong)存在違(wei)規(gui)行為的，地方金(jin)融(rong)監管(guan)機(ji)構可以對(dui)其(qi)董事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高級管(guan)理人員等進行約(yue)談和風險提示，要求其(qi)就業務活(huo)動(dong)和風險管(guan)理的重大(da)事(shi)(shi)項作出(chu)說明,并責令其(qi)整改。

第二十七條 縣級(ji)以上人民政府應當履行防范和處置非法集(ji)資(zi)第一責任(ren)人的責任(ren)，依(yi)法查處、打擊非法集(ji)資(zi)違法行為。

任何(he)單位和個(ge)人不得非法吸收公眾(zhong)存款、擅自發行有價(jia)證券，或者以其他方式從(cong)事非法集資活動。

縣(xian)級以上人民(min)政(zheng)府及其有關部門應當(dang)加強與(yu)人民(min)法院(yuan)、人民(min)檢察院(yuan)的配合(he)，推進金融(rong)領域(yu)行政(zheng)執法和刑事司(si)法銜接(jie)，防范金融(rong)風險。

第二十(shi)八條 任何單位和(he)個人不得(de)以(yi)廣(guang)告(gao)、公開勸誘或(huo)者變相公開宣傳的(de)方式(shi)，向社會不特定對象(xiang)(xiang)或(huo)者超出法律規(gui)定數量的(de)特定對象(xiang)(xiang)承諾(nuo)或(huo)者變相承諾(nuo)，對投資(zi)收(shou)益(yi)或(huo)者投資(zi)效果作出保本、高收(shou)益(yi)或(huo)者無(wu)風險等保證。

廣(guang)播、電視、報刊(kan)、網(wang)絡等媒體(ti)發布(bu)(bu)(bu)金融類(lei)廣(guang)告，應(ying)當(dang)依(yi)法(fa)查驗(yan)發布(bu)(bu)(bu)企業(ye)的業(ye)務資(zi)質和相關證(zheng)明文(wen)件，核對廣(guang)告內容，不得(de)發布(bu)(bu)(bu)涉嫌非法(fa)集資(zi)、金融詐騙以及虛(xu)假廣(guang)告的宣傳報道。

第二十九條(tiao) 地方金融組織從事非(fei)法(fa)吸(xi)收社會資金、金融欺詐、違(wei)規融資等(deng)重大(da)違(wei)法(fa)違(wei)規行為的(de)，依法(fa)責令限期停業(ye)整頓；情節嚴重的(de)，依照有關法(fa)律(lv)法(fa)規規定(ding)予以處置(zhi)。

第四章 監督(du)管理(li)

第三十條(tiao) 縣級以上人(ren)民政府應當整(zheng)合地方金融監督(du)管(guan)理(li)職(zhi)能(neng)，建(jian)立規范統一的金融活(huo)動監督(du)管(guan)理(li)制(zhi)度和監督(du)管(guan)理(li)標準。

第三(san)十一條 縣級以上人民政(zheng)府(fu)及(ji)其有關部(bu)門(men)應當加強對(dui)下級人民政(zheng)府(fu)及(ji)其有關部(bu)門(men)履行地(di)(di)方金融監督管理職責(ze)情況的(de)監督檢查。對(dui)防范和(he)處置金融風險不力的(de)，約(yue)談當地(di)(di)政(zheng)府(fu)主要負責(ze)人。

地方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)管(guan)(guan)機構(gou)應當(dang)建立統計(ji)分析制(zhi)度和監(jian)測預警機制(zhi)，定期(qi)收集、整理和分析地方(fang)金(jin)(jin)融(rong)組織統計(ji)數據(ju)、運營(ying)數據(ju)，對金(jin)(jin)融(rong)風險狀況進行評(ping)估，并提出相應的監(jian)督管(guan)(guan)理措施。

第三十二條(tiao) 建(jian)立全省(sheng)統(tong)一的(de)地方金融監(jian)管服務平臺，運用(yong)大數(shu)據、云(yun)計(ji)算等現代信息技術，加強相(xiang)關監(jian)管信息數(shu)據的(de)交換(huan)與整合，做好(hao)實時監(jian)測、統(tong)計(ji)分析、風險預警(jing)、評估處置(zhi)、信息發布工作，相(xiang)關信用(yong)信息應當按照(zhao)規定納(na)入公共(gong)信用(yong)信息共(gong)享平臺。

地(di)方金(jin)(jin)融監管機(ji)(ji)構應當與(yu)所(suo)在地(di)國家金(jin)(jin)融管理部門派出(chu)機(ji)(ji)構建立信息共享和金(jin)(jin)融風(feng)險防(fang)范(fan)處置(zhi)(zhi)工作協調機(ji)(ji)制(zhi)，提高(gao)金(jin)(jin)融風(feng)險防(fang)范(fan)與(yu)處置(zhi)(zhi)能力。

第三十(shi)三條 地(di)(di)方金融監管(guan)機構(gou)應當對地(di)(di)方金融組(zu)(zu)織的業務活動及其(qi)風險(xian)狀(zhuang)況(kuang)進行監督管(guan)理，可以(yi)根(gen)據工作需(xu)要，進入地(di)(di)方金融組(zu)(zu)織依法實施現場檢(jian)查(cha),并采取以(yi)下措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員(yuan)；

（二）查閱、收集與檢查事(shi)項相關的證(zheng)據；

（三）對(dui)可能被(bei)轉移、隱匿、毀損或者偽(wei)造(zao)的文(wen)件(jian)、資料，予以先行(xing)登記(ji)保(bao)存；

（四(si)）檢查地方(fang)金融組織(zhi)業務數(shu)據(ju)管理系統(tong)；

（五(wu)）按照有關(guan)法律、行政法規采取其他監督(du)管理措施。

進行現場檢(jian)查(cha)(cha)，應(ying)當經地方(fang)金融監(jian)管機構(gou)負責人批(pi)準。檢(jian)查(cha)(cha)人員不得少于兩人，并應(ying)當出示合(he)法證件和檢(jian)查(cha)(cha)通知書。

任(ren)何單(dan)位和(he)個(ge)人應當予以配(pei)合，不得拒絕(jue)、阻礙現場檢(jian)查(cha)和(he)調(diao)查(cha)取(qu)證。

第三十四條 省地方金(jin)融監管機(ji)構應當積極(ji)推進與北(bei)京市、天津(jin)市以(yi)及其(qi)他相鄰省、自治區建立聯(lian)合執法機(ji)制，加強(qiang)信息(xi)共享和預警聯(lian)動，協調統(tong)一處(chu)置方案(an)，共同(tong)防范金(jin)融風險。

地方金(jin)融(rong)監(jian)管機(ji)構應當與公安、工商行政管理(li)、市場監(jian)督(du)管理(li)等(deng)有關部門(men)建立執法(fa)協作機(ji)制，健全應急(ji)處置聯動方案(an)，對嚴重違法(fa)或者(zhe)風險較大的地方金(jin)融(rong)組織及其董事(shi)、監(jian)事(shi)和高(gao)級管理(li)人員，依法(fa)采取(qu)措施，防范資(zi)金(jin)轉移(yi)，維護金(jin)融(rong)穩定。

第(di)五章 法律責任

第三十五條 違反本條例規定，對(dui)在地方金融監督管(guan)理過程(cheng)中不履(lv)(lv)職(zhi)、不當履(lv)(lv)職(zhi)、違法(fa)(fa)履(lv)(lv)職(zhi)，導(dao)致產(chan)生(sheng)嚴重后果的縣(xian)級以(yi)上人民政(zheng)府主要負責人，依法(fa)(fa)給(gei)予(yu)行政(zheng)處(chu)分；構成犯罪的，依法(fa)(fa)追(zhui)究刑事責任。

違反本(ben)條例規定，縣(xian)級(ji)以上人民(min)政府及其有關部門、地方(fang)金融監管機構發現風(feng)險沒有及時提示和(he)處置的，或(huo)者有其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊(bi)等行為的，對直接(jie)負責的主管人員(yuan)和(he)其他直接(jie)責任人員(yuan)依法(fa)給予處分；構成犯罪的，依法(fa)追(zhui)究刑事責任。

第三十(shi)六(liu)條(tiao) 違反本條(tiao)例規定(ding)，由地方金融監管機構(gou)按照下列規定(ding)處理；構(gou)成犯罪的,依法(fa)追究刑事責任(ren)：

（一(yi)）未與客戶簽訂合法規范的(de)交易合同(tong)的(de)，責令(ling)限期(qi)改(gai)正(zheng)；逾期(qi)不改(gai)正(zheng)的(de)，責令(ling)停業整頓，并處二(er)萬元以上五(wu)萬元以下的(de)罰(fa)款；

（二）未如實向投資(zi)者和客戶提示投資(zi)風險，披(pi)露可能影響其決(jue)策的信(xin)息的，責令(ling)限(xian)期改正(zheng)；逾期不(bu)改正(zheng)的，責令(ling)停業整頓，并處三(san)萬元以(yi)上十(shi)萬元以(yi)下的罰款(kuan)；

（三）進行內幕交易、操縱市場等違法活動的，責(ze)令停業整頓(dun)，并處十(shi)萬元以上三十(shi)萬元以下(xia)的罰(fa)款。

第(di)三十(shi)(shi)七條(tiao) 違(wei)(wei)(wei)(wei)反(fan)本條(tiao)例(li)規定，有下列(lie)情(qing)形之一的(de)，責令停止相關業務(wu)，沒收違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)；沒有違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)或者(zhe)違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)不足(zu)五(wu)萬(wan)元(yuan)的(de)，并處五(wu)萬(wan)元(yuan)以(yi)上十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)下的(de)罰款；違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)在(zai)五(wu)萬(wan)元(yuan)以(yi)上的(de)，責令停業整頓，并處違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)三倍以(yi)上五(wu)倍以(yi)下的(de)罰款；構成犯罪的(de)，依法(fa)追究刑事責任：

（一）小額貸款公司(si)未取得經營許可擅(shan)自開(kai)展(zhan)經營業務的，由(you)所在地設(she)區的市地方金融(rong)監(jian)管機構處罰；

（二）未經(jing)批準(zhun)擅自設立(li)各類(lei)交(jiao)易場所(suo)，從(cong)事或者(zhe)變(bian)相(xiang)從(cong)事權益類(lei)交(jiao)易、大(da)宗商品(pin)中遠(yuan)期交(jiao)易以及其他標準(zhun)化合(he)約交(jiao)易業務的，由省地方金融監管(guan)機(ji)構處罰；

（三）各類交易(yi)(yi)場所開(kai)展未經批(pi)準的交易(yi)(yi)模式、交易(yi)(yi)品(pin)種的，由省地方金融(rong)監管機(ji)構處罰；

（四）地(di)(di)(di)方金(jin)(jin)融控股企(qi)業未(wei)經批準在本省行政(zheng)區域內(nei)對(dui)金(jin)(jin)融機構和地(di)(di)(di)方金(jin)(jin)融組織開(kai)展(zhan)股權(quan)投資、企(qi)業和資產并購業務(wu)的(de)，由省地(di)(di)(di)方金(jin)(jin)融監(jian)管機構處(chu)罰(fa)。

第三十八(ba)條(tiao) 違(wei)反本(ben)條(tiao)例第十八(ba)條(tiao)規定的(de)，由地方金融監管機構責令限期改正(zheng)，沒收(shou)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得；沒有違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得或者違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得不足五十萬元(yuan)的(de)，并(bing)處五十萬元(yuan)以上一百五十萬元(yuan)以下的(de)罰(fa)款；違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得五十萬元(yuan)以上的(de)，并(bing)處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得三倍(bei)以上五倍(bei)以下的(de)罰(fa)款；逾期不改正(zheng)的(de)，責令停(ting)業(ye)整頓；構成犯罪的(de)，依法(fa)(fa)追究刑事責任。

第三十九(jiu)條(tiao) 違反本條(tiao)例規定，各(ge)類交(jiao)易場所發生注冊資本變更、合并、分(fen)立(li)、股(gu)權變更以(yi)及業務范圍變更等重大事項(xiang)，未(wei)按照(zhao)設(she)立(li)審批(pi)流程(cheng)辦理相關(guan)變更手續的，由省地方金融監管(guan)機構(gou)責(ze)令(ling)限期(qi)改正(zheng)；逾(yu)期(qi)不(bu)改正(zheng)的，處(chu)一萬元以(yi)上三萬元以(yi)下的罰(fa)款。

違反(fan)本條例規定，小額(e)貸款(kuan)公司等其他地方(fang)金融(rong)組織(zhi)備案虛假信息或(huo)者隱瞞重要事(shi)實(shi)的，由(you)地方(fang)金融(rong)監管機(ji)構責令限期改正；逾期不改正的，處三(san)萬(wan)元以上五(wu)萬(wan)元以下的罰款(kuan)。

第四十(shi)(shi)(shi)條(tiao)(tiao) 違反(fan)本條(tiao)(tiao)例規定，地方金融(rong)組織拒(ju)絕執行暫停相關業務監管(guan)措施的(de)(de),由地方金融(rong)監管(guan)機構責(ze)(ze)令限期(qi)改正，有違法(fa)所得的(de)(de)，沒收(shou)違法(fa)所得；逾期(qi)不(bu)改正的(de)(de)，處(chu)五(wu)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上十(shi)(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下(xia)的(de)(de)罰(fa)款(kuan)(kuan)；逾期(qi)不(bu)改正造成重大(da)金融(rong)風(feng)險的(de)(de)，處(chu)十(shi)(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上三十(shi)(shi)(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下(xia)的(de)(de)罰(fa)款(kuan)(kuan)；構成犯(fan)罪的(de)(de)，依法(fa)追究刑事責(ze)(ze)任。

第四十一(yi)條 違反本條例規定，有(you)下列情形之(zhi)一(yi)的，依照有(you)關法律法規規定給予處罰；構成犯(fan)罪的,依法追究刑(xing)事責任(ren)：

（一）非法(fa)吸(xi)收公(gong)眾存(cun)款、擅自發行(xing)有價(jia)證券，或(huo)者以其他方式從事非法(fa)集資活動的；

（二）以廣告、公(gong)開勸誘或者(zhe)變相(xiang)公(gong)開宣(xuan)傳的(de)方式，向社會不特定對象或者(zhe)超出法(fa)律規定數量的(de)特定對象承諾或者(zhe)變相(xiang)承諾，對投(tou)資收益(yi)或者(zhe)投(tou)資效果作出保(bao)本、高收益(yi)或者(zhe)無風險等保(bao)證(zheng)的(de)；

（三(san)）廣播、電視、報(bao)刊(kan)、網絡等媒體(ti)發(fa)布(bu)金融(rong)類廣告，未依(yi)法查驗(yan)發(fa)布(bu)企業的(de)業務資(zi)質(zhi)和相(xiang)關(guan)證明文(wen)件(jian)，核對廣告內容(rong)或者發(fa)布(bu)涉嫌非法集資(zi)、金融(rong)詐(zha)騙以及虛假廣告的(de)宣傳報(bao)道的(de)。

第四十(shi)二條(tiao) 違反本條(tiao)例(li)規定，拒(ju)絕(jue)、阻(zu)礙現場檢查、調查取證(zheng)構成(cheng)(cheng)違反治安(an)管理行為的，由公(gong)安(an)機(ji)關(guan)依法處理；構成(cheng)(cheng)犯(fan)罪的，依法追究刑事責任。

第四(si)十(shi)三(san)條 地方(fang)金融(rong)組織違反本條例有關規(gui)定的(de)，地方(fang)金融(rong)監管(guan)機構可以(yi)對負有直(zhi)接(jie)(jie)責任的(de)董事(shi)、監事(shi)、高級管(guan)理人員(yuan)和其他直(zhi)接(jie)(jie)責任人員(yuan)給(gei)予警告，并(bing)處十(shi)萬元(yuan)以(yi)上二十(shi)萬元(yuan)以(yi)下的(de)罰(fa)款；情節嚴重的(de)，給(gei)予警告，并(bing)處二十(shi)萬元(yuan)以(yi)上五十(shi)萬元(yuan)以(yi)下的(de)罰(fa)款；構成犯罪的(de)，依法(fa)追究刑事(shi)責任。

第六章 附則

第四十(shi)四條(tiao) 本(ben)條(tiao)例自2018年5月1日起施(shi)行。

江西省人民政府關于加快綠色金融發展的實施意見

贛府發〔2017〕37號

各市、縣（區）人民政府，省政府各部門：

　　為貫徹落(luo)實全國和全省金(jin)(jin)融(rong)(rong)工作(zuo)會議精神及中國人民銀行等(deng)七部(bu)委《關于構(gou)(gou)建綠色金(jin)(jin)融(rong)(rong)體系的指導(dao)意見(jian)》（銀發(fa)〔2016〕228號(hao)），加快(kuai)綠色金(jin)(jin)融(rong)(rong)發(fa)展(zhan)，構(gou)(gou)建具有(you)江西特(te)色的綠色金(jin)(jin)融(rong)(rong)體系，促進我(wo)省生態文明建設和經濟社會可持(chi)續(xu)發(fa)展(zhan)，現提出(chu)以下實施意見(jian)。

　　一、總體要求

　　（一）發展思路。以黨的十九大精神為指引，深入貫徹新發展理念，堅持“創新引領、綠色崛起、擔當實干、興贛富民”工作方針，認真落實全國和全省金融工作會議精神，充分發揮我省國家生態文明試驗區先行先試優勢，按照“保障需要、適當超前、引領推動”的工作思路，突出服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的工作主題，以綠色金融發展推動產業結構轉型升級為主線，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系、產品服務體系、配套政策體系，有效提升江西綠色金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

　　（二）工作目標。到2020年，贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設初具規模，贛江新區綠色信貸余額增速高于新區各項貸款增速，綠色信貸增量占各項貸款增量的比重逐年提高，綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模不斷擴大。2020年末，力爭全省綠色信貸余額達到3000億元，占各項貸款的比重超過全國平均水平；綠色債券發行規模達到300億元，綠色資產證券化規模快速提升；保險資金利用力爭達到300億元以上。

　　二、加(jia)大綠色(se)信貸投放

　　（三）完善綠色信貸管理機制。各銀行業金融機構要把綠色金融納入長期發展戰略規劃，明確重點支持的行業和領域，嚴格執行名單制管理。支持有條件的銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色支行等，為綠色信貸提供特色化、專業化的金融服務。鼓勵各銀行業金融機構引入符合赤道原則的管理模式，積極拓展綠色信貸業務。（責任單位：省政(zheng)府金融辦、人行南昌中心(xin)支行、江西(xi)銀(yin)監局）

　　（四）創新綠色信貸產品和服務。在風險可控和商業可持續的前提下，創新能效信貸擔保方式，以特許經營權質押、林地經營權抵押、公益林和天然林收益權質押、應收賬款質押、履約保函、知識產權質押、股權質押、合同能源管理項目未來收益權質押等方式，開展能效融資、碳排放權融資、排污權融資等信貸業務。加強動產融資登記工作，保障質權人的合法權益。大力推廣“財園信貸通”“財政惠農信貸通”，積極推進農村“兩權”抵押貸款、林權抵押貸款，提高抵押率，推動特色信貸產品升級換代。大力推廣網上支付、移動支付等非現金支付方式，促進電子商業匯票業務發展，提高綠色支付結算比例。（責任單位：省(sheng)政府金融(rong)辦、人行南昌中心支行、江(jiang)西銀監局、省(sheng)委農(nong)工部、省(sheng)財政廳(ting)、省(sheng)農(nong)業廳(ting)、省(sheng)林業廳(ting)、省(sheng)國土資源廳(ting)）

　　（五）簡化綠色信貸審批流程。開展綠色信貸流程再造，鼓勵金融機構對綠色金融項目專列信貸計劃、專項審批授信。簡化審批程序，優化貸款的期限結構，提高審批效率。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸融資成本。（責任單位：人行(xing)南昌(chang)中心支(zhi)行(xing)、江西銀監局、省環保廳）

　　（六）建立綠色信貸融資擔保機制。整合省、市、縣三級現有政策性擔保資源，組建綠色專營擔保機構，完善專業化的綠色擔保機制，鼓勵省信用擔保公司、省融資擔保公司、省再擔保公司等制定綠色信貸專項審批政策，加大對綠色信貸和發債的增信支持。（責(ze)任單位：省(sheng)政府(fu)金融辦、省(sheng)財政廳、江(jiang)西銀監局）

　　（七）積極開展綠色信貸資產流轉和證券化工作。支持省內法人銀行機構依法依規對綠色信貸資產進行流轉和證券化，盤活存量信貸資源，為綠色信貸騰挪規模空間。鼓勵駐贛銀行業金融機構向總行申請開展專項綠色信貸資產證券化，利用總行綠色信貸資金支持我省綠色產業發展。（責任單位(wei)：人行(xing)南昌中心(xin)支(zhi)行(xing)、江西銀監局）

　　三、加快發展綠色投資

　　（八）支持綠色企業上市和再融資。加大綠色企業上市掛牌資源培育力度，建立和完善綠色企業上市掛牌后備資源庫。加大對環保、節能、清潔能源等綠色企業赴境內外上市融資的支持力度。搶抓中國證監會服務國家脫貧攻堅戰略的政策機遇，積極支持我省貧困地區挖掘、引入和培育綠色企業上市掛牌。鼓勵已上市的綠色企業開展并購重組，通過增發、配股、發行債券等方式進行再融資。支持符合條件的綠色企業在“新三板”市場和區域性股權市場掛牌融資。充分發揮區域性股權市場作用，支持江西聯合股權交易中心、省產權交易所設立綠色板塊，研究發行綠色可轉債。(責(ze)任(ren)單(dan)位：省政府金(jin)融辦、省財政廳、江西證監局(ju)、省環保廳)

　　（九）支持銀行和企業發行綠色債券。鼓勵和支持江西銀行、九江銀行等地方法人金融機構發行綠色金融債券。支持符合條件的綠色企業發行企業債券和公司債券。探索發行綠色資產支持證券、綠色資產支持票據、綠色非公開定向融資工具等符合國家綠色產業政策的創新產品。積極推動綠色中小型企業發行綠色集合債。支持我省金融機構和企業到境外發行綠色債券。（責任單(dan)位：省(sheng)政府金(jin)融辦、省(sheng)發改委、省(sheng)環保廳、人(ren)行南昌中(zhong)心(xin)支行、江西(xi)銀監局、江西(xi)證監局）

　　（十）設立我省綠色發展基金。依托省發展升級引導基金，引入社會資本設立我省綠色發展基金。充分發揮綠色發展基金階段參股、跟進投資、風險補償、投資保障等作用，強化對種子期、初創期科技型綠色中小型企業的投入。通過放寬市場準入、完善公共服務定價、實施特許經營模式、落實財稅和土地政策等措施，支持綠色發展基金做大做強。鼓勵養老基金、保險資金等長期性資金開展綠色投資。（責任(ren)單位(wei)：省(sheng)財政(zheng)廳(ting)、省(sheng)發改委、省(sheng)政(zheng)府金融辦(ban)、江西(xi)證監局、江西(xi)保監局）

　　（十一）利用政府和社會資本合作（PPP）等模式擴大綠色投資。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等綠色治理項目引入PPP模式,采取捆綁打包、上下游聯動等方式，建立公共物品綠色服務收費機制。鼓勵各類綠色發展基金支持PPP項目，通過銀行貸款、企業債、項目收益債券、資產證券化等方式拓寬融資渠道。（責(ze)任(ren)單位：省(sheng)發改委、省(sheng)財(cai)政(zheng)廳、省(sheng)環保廳、省(sheng)住(zhu)房城鄉建設(she)廳、省(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦、人行(xing)(xing)南(nan)昌中心支行(xing)(xing)、江西銀監局、江西證監局）

　　四、建設環境資產交易市場

　　（十二）完善環境權益交易平臺功能。加快增強省碳排放交易中心功能，探索推進在省產權交易所等公共資源平臺設立排污權、用水權、節能量（用能權）等各類環境權益交易平臺。開展物權、債權、股權、知識產權等環境權益交易服務，創新環境權益交易模式和交易制度。建立實現環境資源權益的市場化機制。（責任(ren)單位(wei)：省(sheng)發改委(wei)、省(sheng)財政(zheng)(zheng)廳(ting)、省(sheng)環保廳(ting)、省(sheng)政(zheng)(zheng)府金融辦(ban)）

　　（十三）創新氣候投融資機制。支持設立專項基金，擴大應對氣候變化、溫室氣體減排、碳市場、新能源利用等領域資金投放。推動開展氣候投融資試點工作，支持和鼓勵非金融綠色企業法人主體發行碳債券。在碳交易現貨市場穩定運行的基礎上，研究碳金融發展模式，鼓勵各金融機構有序開展碳金融產品創新。（責(ze)任單位：省發改委、省政府金(jin)融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局）

　　（十四）開發環境權益融資工具。探索發展基于碳排放權、排污權、節能量(用能權)等各類環境權益的融資工具，拓寬綠色企業融資渠道。創新環境權益抵質押物價值測算方法及抵質押率參考范圍，完善環境權益定價機制，建立高效的抵質押登記及公示系統。探索環境權益回購等模式解決抵質押物處置問題。積極發展環境權益回購、保理、托管等金融產品。（責任單位：省政(zheng)府金融辦、人行南昌中(zhong)心支行、江西銀監(jian)局、省發改委、省環保(bao)廳）

　　（十五）建立綠色金融第三方評估機制。鼓勵第三方認證機構對企業發行的綠色債券進行評估，出具評估意見并披露相關信息。鼓勵信用評級機構在信用評級過程中專門評估發行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環境成本對發行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進行單獨披露。鼓勵第三方專業機構參與采集、研究和發布企業環境信息與分析報告。鼓勵有條件的第三方評級機構開發綠色評估產品，為企業提供增信服務，并將評估結果在金融機構中推廣應用。（責任單位(wei)：省政府金融辦、人行南昌中心(xin)支行、江西(xi)銀監(jian)局、江西(xi)證監(jian)局）

　　五、大力發展綠色保險

　　（十六）鼓勵開展環境污染強制責任保險。持續推進我省環境污染責任保險“承保機構、參保企業、承保模式”全面放開。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險。探索推行全省環境污染責任保險示范條款，鼓勵保險機構降低費率，擴大保險覆蓋面。鼓勵保險機構對企業開展“環保體檢”，為加強環境風險監督提供支持。定期開展風險評估，高效開展保險理賠。（責任單位：省環保廳、江西保監局、省政(zheng)府(fu)法(fa)制辦(ban)(ban)、省政(zheng)府(fu)金融辦(ban)(ban)）

　　（十七）創新發展環境保護商業保險。積極發展生態旅游、休閑旅行等相關保險產品，服務旅游強省戰略。著力開發企業創新產品研發責任保險、專利保險、環保技術裝備保險、船舶污染損害責任保險、綠色企業貸款保證保險、產品質量安全責任保險、風力（光伏）發電指數保險等新型產品，推廣綠色企業“首臺套”重大技術裝備綜合保險，服務產業結構優化升級。（責任單位：江西保監局、省(sheng)政府金融辦、省(sheng)旅發委、省(sheng)科技廳、省(sheng)工信委）

　　（十八）大力發展農業保險。繼續推動農業保險“增品、提標、擴面”，加大力度將農業直補改為保險的間接補貼，開發氣象指數保險、產量保險、價格指數保險等創新產品，增加種植業保險、養殖業保險和林木保險的參保品種，制定合理費率，提高補償標準，保險金額覆蓋“直接物化成本+地租”。在全省分蓄洪重點區域以及產糧大縣試點農業大災保險，并將因防洪安全需要承擔行蓄洪任務導致農業災害損失納入保險范圍。積極推動保險機構參與養殖業環境污染風險管理，完善農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制。（責任單位：省財政(zheng)廳(ting)、省政(zheng)府(fu)金融辦、江西保監局(ju)、省農業廳(ting)、省林業廳(ting)、省水利(li)廳(ting)）

　　（十九）積極引導保險資金投入生態環保項目。鼓勵保險資金以股權、基金、債券等形式投資綠色環保項目，重點支持科技創新型、文化創意型、低碳環保型企業、健康養老及現代農牧業項目建設。進一步完善險資入贛項目庫，納入更多新經濟企業和綠色企業。（責任(ren)單位：省(sheng)政府(fu)金融(rong)辦(ban)、省(sheng)發改委、江(jiang)西保監局）

　　六、加快推進贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設

　　（二十）加快打造綠色金融組織體系。支持各銀行業金融機構加快在贛江新區設立綠色支行（綠色事業部）。積極設立民營銀行、中外合資銀行、直銷銀行、村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財務公司。支持各類股權投資基金、創業投資基金等私募基金參與綠色投資。鼓勵互聯網金融公司、小額貸款公司、融資性擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。（責任單位(wei)：省(sheng)政府金融辦、省(sheng)發(fa)改委、省(sheng)環保廳、人行(xing)南昌中(zhong)心支行(xing)、江(jiang)西(xi)銀(yin)監局(ju)、江(jiang)西(xi)證(zheng)監局(ju)、江(jiang)西(xi)保監局(ju)、贛江(jiang)新區(qu)管(guan)委會）

　　（二十一）推動一批重大平臺建設。發展設立綠色保險公司或專營機構，提供特色保險服務。指導保險中介機構專業化發展，支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構，鼓勵提高專業運營水平，為綠色金融發展服務。積極創建保險創新綜合試驗區，研究組建江西健康保險交易中心。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。建設贛江新區企業總部基地、基金小鎮，為市場各方搭建綠色金融的綜合服務平臺。建立和完善贛江新區國有資本運營公司，設立贛江新區建設發展引導基金，重點用于支持新區重點產業發展和基礎設施建設。（責(ze)任(ren)單位：省(sheng)政府金融辦(ban)、省(sheng)財政廳、贛江新區管委(wei)會(hui)、江西(xi)銀監(jian)局(ju)(ju)、江西(xi)證監(jian)局(ju)(ju)、江西(xi)保監(jian)局(ju)(ju)）

　　七、加強綠色金融組織保障

　　（二十二）加強組織領導和考核評價。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，由省政府領導任組長，省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發改委、省工信委、省財政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳等部門負責同志為成員，加強對全省綠色金融發展工作的組織領導和統籌指導，辦公室設在省政府金融辦，協調解決綠色金融發展中的困難和問題。建立綠色金融發展考核評價機制，將各金融機構綠色信貸、綠色債券、綠色保險主要指標完成情況，納入支持地方經濟發展年度考核和金融監管部門監管評級指標體系。(責任單位：省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)政(zheng)府金融辦(ban)、人行(xing)南昌(chang)中心(xin)支行(xing)、江(jiang)西銀監(jian)局(ju)、江(jiang)西證(zheng)監(jian)局(ju)、江(jiang)西保(bao)監(jian)局(ju)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)發改委、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)工信委、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)財政(zheng)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)環(huan)保(bao)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)住(zhu)房城鄉建(jian)設(she)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)國(guo)土資(zi)源廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)農業(ye)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)林業(ye)廳(ting)(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)(sheng)水利廳(ting)(ting)(ting))

　　（二十三）注重綠色金融融智。常態化組織綠色金融研討會（高峰論壇），推進綠色金融開放合作交流。著力引進綠色金融人才，培養環保技術與金融管理知識兼備的復合型人才。建立黨政領導干部綠色金融知識培訓制度，定期舉辦市、縣黨政領導干部綠色金融知識培訓班。加大綠色金融發展的宣傳力度，面向全社會廣泛開展綠色金融宣傳教育和知識普及。發揮江西省金融學會綠色金融專業委員會作用，加強綠色金融研究。(責任單位：省(sheng)(sheng)政(zheng)府金融(rong)辦(ban)、省(sheng)(sheng)委組織(zhi)部(bu)、省(sheng)(sheng)委宣傳部(bu)、省(sheng)(sheng)人(ren)社廳、人(ren)行南昌中心支行)

　　（二十四）加大綠色金融政策扶持力度。鼓勵有條件的地方探索設立綠色金融風險補償基金。適時將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，積極運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具促進綠色信貸。通過適當提高綠色信貸的風險容忍度、適度放寬市場準入、完善公共服務定價、差別化獎勵補貼、落實土地政策等措施，建立綠色金融政策扶持機制。(責任單位：省(sheng)財政廳、人行南昌(chang)中心支行、省(sheng)發改委、省(sheng)住房城(cheng)鄉建設廳、省(sheng)國土資源廳)

　　（二十五）審慎防范綠色金融風險。加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進金融業綜合統計和監管信息共享。依法依規建立綠色企業環保信息強制性披露制度，實施重大環境污染事件黑名單制度，推動企業環境違法違規信息及環境信用評價信息納入全省公共信用信息平臺。健全綠色金融風險監測預警機制，依托全省區域金融穩定協調合作機制，充實綠色金融合作內容，分析研判綠色金融風險形勢，形成風險防控合力，為經濟社會可持續發展創造穩定的金融生態環境。(責任(ren)單(dan)位：省(sheng)(sheng)政府金融辦、省(sheng)(sheng)環保廳、省(sheng)(sheng)發改委、省(sheng)(sheng)工信委、人行南昌中心支行、江西銀(yin)監(jian)局(ju)、江西證監(jian)局(ju)、江西保監(jian)局(ju))

　　2017年11月16日

  （來(lai)源：江西省(sheng)人民政(zheng)府公報）

江西省地方資產管理公司監管試行辦法

第一章 總則

　　第一條　為加強對(dui)省(sheng)(sheng)內地方資產管(guan)理公(gong)司的(de)監管(guan)，促進地方資產管(guan)理公(gong)司規(gui)范(fan)健康發展(zhan)，根據(ju)《中華人民共和(he)國公(gong)司法》、國家和(he)省(sheng)(sheng)人民政(zheng)府有關金融監管(guan)職責(ze)的(de)規(gui)定(ding)，制(zhi)定(ding)本(ben)辦法。 

　　第二(er)條　本辦法適用于經江西省人民政府(fu)批準設立(li)、依法注冊登記，并經中(zhong)國銀行業(ye)監督(du)管理(li)(li)委(wei)員會（以(yi)下簡稱“中(zhong)國銀監會”）備案(an)公(gong)布的資產管理(li)(li)公(gong)司（以(yi)下簡稱“地方資產管理(li)(li)公(gong)司”）的監管。

　　第三(san)條(tiao)　江西(xi)省(sheng)人民政(zheng)府(fu)金(jin)融辦公(gong)室（以(yi)下(xia)簡稱“省(sheng)政(zheng)府(fu)金(jin)融辦”）是代(dai)表江西(xi)省(sheng)人民政(zheng)府(fu)履行江西(xi)省(sheng)地(di)方(fang)(fang)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理公(gong)司(si)日(ri)常監督(du)管(guan)理職(zhi)能的(de)機構，負責審查地(di)方(fang)(fang)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理公(gong)司(si)的(de)設立、變更和終止，以(yi)及地(di)方(fang)(fang)資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理公(gong)司(si)日(ri)常監督(du)管(guan)理和風(feng)險防范處(chu)置工作。

　　第四條　省政府(fu)金融辦建立(li)風險管(guan)控(kong)為本的審慎監(jian)管(guan)框架，審慎監(jian)管(guan)框架的基本要素包(bao)括但不限于：股東資格、公司治(zhi)理、高管(guan)任職、風險管(guan)控(kong)、資本充足性、財(cai)務穩健(jian)性、信息(xi)披露等。

第二章 機構設立、變更和終止

　　第(di)五條　設立地方(fang)資產管理公司, 應向省(sheng)政府金融(rong)辦(ban)提交(jiao)申請報告，經省(sheng)政府金融(rong)辦(ban)審查(cha)并報省(sheng)人民政府批準(zhun)后，再依法(fa)辦(ban)理工商注冊登記。　 

　　第六條 ; 地(di)方資產管理公(gong)司(si)應當符合以(yi)下審慎性條件(jian)：

　　（一）注(zhu)冊資本最(zui)低限額(e)為十億元人民幣，為實繳(jiao)(jiao)貨幣資本，須一次(ci)性(xing)足額(e)繳(jiao)(jiao)納；

　　（二）具(ju)有合(he)格的發(fa)起人；

　　（三）有具(ju)備任職條件的董事(shi)、高級管理人員及從事(shi)金融企業(ye)(ye)不良資產(chan)（批量）收購、處置業(ye)(ye)務的專業(ye)(ye)團(tuan)隊；

　　（四）具有健(jian)全的(de)公(gong)司治理(li)、完善(shan)的(de)內部控制和風險管理(li)制度。

　　第七條　地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司的(de)發起人(ren)應為企業法人(ren)，單個(ge)股(gu)(gu)(gu)東出資(zi)(zi)或者持股(gu)(gu)(gu)比例不(bu)得(de)超過(guo)地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司注冊(ce)資(zi)(zi)本總額的(de)40%，股(gu)(gu)(gu)東之間不(bu)得(de)有關聯關系。同(tong)一企業法人(ren)不(bu)得(de)持有兩(liang)家(jia)(jia)或兩(liang)家(jia)(jia)以上(shang)地(di)方資(zi)(zi)產管(guan)(guan)理公(gong)司的(de)股(gu)(gu)(gu)份或股(gu)(gu)(gu)權。

　　第(di)八條　地(di)方資產管理公司發起人(ren)原則上(shang)應(ying)滿(man)足以下條件：

　　（一）具有較強(qiang)的(de)可持續出(chu)資(zi)(zi)(zi)(zi)能力，發起(qi)時資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)負債(zhai)率(lv)不超過70%。其(qi)中主發起(qi)人出(chu)資(zi)(zi)(zi)(zi)額不高于凈資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)的(de)50%，其(qi)他發起(qi)人出(chu)資(zi)(zi)(zi)(zi)額不高于凈資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)的(de)70%;

　　（二）經營業績良好，主發起人最(zui)近(jin)三個會計年(nian)度(du)連(lian)續盈利，其他發起人最(zui)近(jin)一個會計年(nian)度(du)盈利;　 

　　（三）入股資金(jin)(jin)來(lai)源(yuan)真實合(he)法，且必須(xu)是自有貨幣資金(jin)(jin)，不得以債務資金(jin)(jin)或(huo)他人委(wei)托(tuo)資金(jin)(jin)入股；

　　（四）資質(zhi)信(xin)用(yong)良好，近三年內無重(zhong)大違(wei)法違(wei)規(gui)和(he)其(qi)他不良記錄;

　　（五）信譽良好，在所(suo)屬行(xing)業內處(chu)于(yu)領先(xian)地(di)位。

　　地(di)方資產管理公司成立后(hou)擬加入的新股(gu)東(dong)，其資質條件(jian)按照本條執(zhi)行。

　　第(di)九條　地(di)方(fang)資產管(guan)理公(gong)司董事(shi)和(he)高級管(guan)理人(ren)員應(ying)當嚴格遵守法律、行政法規(gui)和(he)監管(guan)部(bu)門規(gui)定，自覺(jue)遵守公(gong)司章程和(he)行業規(gui)范，恪守誠信，勤勉盡責(ze)。

　　第十(shi)條(tiao)　地方資產管(guan)理(li)公司董事應當具備以(yi)下條(tiao)件(jian)：

　　（一）從事金融(rong)、經濟、法(fa)律、財務等(deng)工作5年(nian)以上；

　　（二）具有大學(xue)專科以上學(xue)歷。

　　申(shen)請獨立(li)董事(shi)任(ren)職資格的，應與所申(shen)請地方資產管(guan)理公司不存在關(guan)聯關(guan)系(xi)、利益沖突或者(zhe)其他可能妨礙獨立(li)客(ke)觀判斷的情形。

　　 第十一條(tiao)　地方(fang)資產(chan)管(guan)理公(gong)司(si)董事(shi)長(chang)、副董事(shi)長(chang)應當具備以(yi)下條(tiao)件：

　　（一）從事(shi)金融(rong)工(gong)(gong)作6年以上，或從事(shi)相關經濟工(gong)(gong)作10年以上，其中從事(shi)金融(rong)工(gong)(gong)作3年以上；

　　（二）具有大學本科以上(shang)學歷；

　　（三(san)）省政(zheng)府金(jin)融(rong)辦規定的其他條件。

　　第十二條　地方資(zi)產管理(li)(li)公(gong)司高級管理(li)(li)人員應當具備(bei)以下條件：

　　（一）擬(ni)任地方資產管理公司總經理應(ying)當具備本科以上學歷，從事(shi)(shi)金(jin)融工(gong)作8年以上，或從事(shi)(shi)相關經濟工(gong)作12年以上，其(qi)中從事(shi)(shi)金(jin)融工(gong)作4年以上；

　　（二）擬(ni)任地方(fang)資產(chan)管理(li)公司副總經理(li)、總經理(li)助理(li)、董事(shi)會秘書應當(dang)具(ju)有(you)大學本(ben)科以(yi)(yi)上學歷，從(cong)事(shi)金(jin)融工作6年以(yi)(yi)上，或從(cong)事(shi)相關經濟工作10年以(yi)(yi)上，其中從(cong)事(shi)金(jin)融工作3年以(yi)(yi)上；

　　（三）擬任地方資產管理公司財(cai)務負責人應當具備(bei)本科以上學(xue)歷，從事財(cai)務、會計(ji)或審(shen)計(ji)工(gong)作(zuo)6年以上；

　　（四）擬任地方資產管理公(gong)司合(he)規負(fu)責人應當具備本科以上(shang)學歷(li)，從事(shi)相關經(jing)濟、法務工作6年(nian)以上(shang)，其中從事(shi)金融(rong)工作2年(nian)以上(shang)。

　　第(di)十三(san)條  地方資產管理(li)公(gong)司(si)董事和高級管理(li)人員離(li)任，其任職資格自離(li)任之(zhi)日起自動失效。董事長、副董事長和高級管理(li)人員離(li)任，地方資產管理(li)公(gong)司(si)應當在六十日內向(xiang)省政(zheng)府金(jin)融辦報送(song)其離(li)任審計報告。

　　第十四條　地方(fang)資產管理公司的業務范圍：

　　（一）經(jing)相關部門批準的批量收購、管理和處置(zhi)省內金融企(qi)業不(bu)良資(zi)產；

　　（二(er)）收購、管理和處置金融企(qi)(qi)(qi)業、類金融企(qi)(qi)(qi)業及其(qi)他企(qi)(qi)(qi)業的不良資(zi)產；

　　（三）對所購不良(liang)資(zi)產(chan)進行整合(he)、重組(zu)和經(jing)營；

　　（四）對(dui)所管理的企業進行必(bi)要(yao)投資(zi)或提供資(zi)金支持；

　　（五）債(zhai)權(quan)轉股(gu)權(quan)，并對企業階段性持股(gu)；

　　（六）對外進行股權(quan)投(tou)資和財務性投(tou)資；

　　（七(qi)）發行債券，向金融(rong)機構借款；

　　（八）經(jing)相關部(bu)門批(pi)準(zhun)的資產證(zheng)券化；

　　（九）財(cai)務、投資、法律及風險管理等咨詢和顧(gu)問；

　　（十）經省政(zheng)府金融辦批準的其他業務。

　　第十五條　地方(fang)資產(chan)管(guan)(guan)理(li)公司主發(fa)起人持(chi)有的股(gu)(gu)份(fen)(fen)自地方(fang)資產(chan)管(guan)(guan)理(li)公司成立(li)之日起5年(nian)內(nei)不(bu)得轉讓，其他股(gu)(gu)東持(chi)有的股(gu)(gu)份(fen)(fen)2年(nian)內(nei)不(bu)得轉讓（監管(guan)(guan)部門責令轉讓或司法機關強制轉讓的除外）。

　　第十(shi)六條　地(di)方(fang)資(zi)產管理(li)公司(si)變更股東、注冊資(zi)本(ben)、董(dong)事、高級(ji)管理(li)人員(yuan)等須經省政府金融辦審核同意。

　　第十(shi)七條　地方資產管理(li)公(gong)司(si)(si)設立(li)分支(zhi)機構或子公(gong)司(si)(si)，須事前(qian)(qian)書面報告省政府金(jin)融辦(ban)；按(an)規定須事前(qian)(qian)審批的，依(yi)照有關規定報省政府金(jin)融辦(ban)審批。

　　第(di)十八條　地方資產管(guan)理公司解散(san)，應依法進(jin)行清算(suan)，省政府(fu)金融辦會同有(you)關(guan)部(bu)門(men)派員指導監督(du)清算(suan)工作(zuo)。清算(suan)結束后(hou)，清算(suan)機(ji)構應當出具清算(suan)報(bao)告(gao)(gao)，編制清算(suan)期(qi)間收支報(bao)表，連同中國注冊會計師(shi)驗(yan)證報(bao)告(gao)(gao)，一并報(bao)送省政府(fu)金融辦、省財政廳，并向(xiang)公司登記(ji)機(ji)關(guan)申請辦理注銷(xiao)登記(ji)。

第三章 合規經營

　　第十九條　地方資(zi)產管理(li)公司(si)應(ying)建(jian)立全面的(de)(de)公司(si)治理(li)框架，應(ying)當遵循獨立運(yun)作(zuo)、有效(xiao)制(zhi)衡、相互合作(zuo)、協調運(yun)轉(zhuan)的(de)(de)原(yuan)則，建(jian)立合理(li)的(de)(de)治理(li)制(zhi)衡機(ji)制(zhi)和治理(li)運(yun)行機(ji)制(zhi)，確保(bao)地方資(zi)產管理(li)公司(si)有效(xiao)履行審慎(shen)、合規(gui)的(de)(de)義(yi)務，治理(li)框架應(ying)關注的(de)(de)內容包(bao)括但不(bu)限(xian)于：

　　（一）組織和管(guan)理結構的(de)適當性(xing)；

　　（二）重要股東(dong)的(de)財(cai)務穩(wen)健性；

　　（三）公(gong)司(si)董事、高級管理(li)人員(yuan)和風險管理(li)、內(nei)部控制等重要部門的主要負責人在公(gong)司(si)管理(li)中的適當性；

　　（四）內部(bu)控制、風險管理體系、內部(bu)審計及(ji)合規(gui)職(zhi)能。

　　第二十條　地方資(zi)產(chan)管理公司應當在(zai)對市(shi)場(chang)環境和(he)自身關鍵資(zi)源能力分(fen)析(xi)的基礎(chu)上制定戰略規劃(hua)，明確戰略定位和(he)盈(ying)利模式。

　　第二十一(yi)條  地(di)方資(zi)產管(guan)理公司應當根據經濟發展狀況、市(shi)場變化、發展戰略和風險偏好(hao)等因(yin)素，確定審慎、可行的年度經營計(ji)劃。

　　第二(er)十二(er)條　地方(fang)資產管(guan)理(li)(li)公司應當整合風險管(guan)理(li)(li)資源，逐步建立(li)獨立(li)、全面、有(you)效的綜合風險管(guan)理(li)(li)體(ti)系，公司董事(shi)會全面負責公司范圍(wei)的風險管(guan)理(li)(li)、內控(kong)機制(zhi)、內部審計(ji)和合規管(guan)理(li)(li)，確保(bao)公司風險管(guan)理(li)(li)行為的一致性。

　　（一(yi)）地(di)方資(zi)產管(guan)理公司董事會應當(dang)設立獨立的風險管(guan)理委員會；

　　（二）地(di)方(fang)資產管(guan)理(li)公司董(dong)事會應當設立獨立的審(shen)計(ji)(ji)委(wei)員會，審(shen)計(ji)(ji)委(wei)員會成員主要由非兼(jian)任(ren)高級管(guan)理(li)人員職務(wu)的董(dong)事或監事擔(dan)任(ren)；

　　（三）地方資(zi)產管理公司應當建立(li)獨立(li)的風險、合(he)規(gui)管理部(bu)門和(he)內部(bu)審計部(bu)門,在人員數量和(he)資(zi)質、薪酬等激勵(li)政(zheng)策以(yi)及公司內部(bu)信(xin)息渠(qu)道等方面給(gei)予(yu)風險管理部(bu)門和(he)內部(bu)審計部(bu)門必要的支持(chi)。

　　第二十三條  地方(fang)資(zi)產管理公司應當建立包括但不限于以下的風險(xian)管控(kong)機制(zhi)：

　　（一）制定適(shi)當(dang)的長、短期資(zi)金調度(du)原則及(ji)(ji)管理規范，建立衡(heng)量(liang)及(ji)(ji)監(jian)(jian)控(kong)地方(fang)資(zi)產管理公司流動性(xing)風險的管理機制，衡(heng)量(liang)、監(jian)(jian)督、管控(kong)公司的流動性(xing)風險；

　　（二）根據公(gong)司整體(ti)(ti)風險情(qing)況、自有資(zi)(zi)本及(ji)負債的特(te)征進行各項投資(zi)(zi)資(zi)(zi)產配置，建立(li)各項投資(zi)(zi)風險管理制度；

　　（三）建立資產性質和分(fen)類的評估方法，計算及(ji)管控地方資產管理公司的大額風(feng)險(xian)暴露，定(ding)期監測、核(he)實(shi)并按照會計準則計提損失準備。

　　第(di)二十四條　地方資產(chan)管理(li)公(gong)(gong)司應當建立(li)統(tong)一(yi)的內(nei)部審計制(zhi)度，檢查公(gong)(gong)司的業務(wu)活(huo)動、財務(wu)信息和內(nei)部控制(zhi)。

　　 第二(er)十(shi)五條　地方(fang)(fang)資(zi)產管(guan)理(li)公司應(ying)當逐步建(jian)立與其(qi)風(feng)險狀況相匹配的(de)前(qian)瞻(zhan)性的(de)壓力測(ce)(ce)試方(fang)(fang)案，并作為其(qi)風(feng)險管(guan)理(li)體(ti)系的(de)組(zu)成(cheng)部(bu)分。定期評估壓力測(ce)(ce)試方(fang)(fang)案，確定其(qi)涵蓋主要風(feng)險來源并采用可(ke)能(neng)發生的(de)不利情景假設(she)。地方(fang)(fang)資(zi)產管(guan)理(li)公司應(ying)將(jiang)壓力測(ce)(ce)試結(jie)果應(ying)用到決(jue)策、風(feng)險管(guan)理(li)（包括應(ying)急計劃）以及資(zi)本和流動性水平的(de)內部(bu)評估中。

　　第二十六條　地(di)方資(zi)產管(guan)理公司(si)應當建立與業務(wu)規(gui)模(mo)、性(xing)質、復雜程度和經(jing)營范圍相適應的(de)流動性(xing)風險管(guan)理體(ti)系，從而(er)滿足其所承(cheng)擔或(huo)可能承(cheng)擔的(de)流動性(xing)風險的(de)資(zi)金需求。

　　第二十七(qi)條　地方資產管理公司應當堅持審(shen)慎性原則(ze)，充分識別、有(you)效計(ji)量、持續監測(ce)和控(kong)制(zhi)流(liu)動(dong)性風險，確保其資產負債結構與流(liu)動(dong)性要求相匹配。

　　第二(er)十八條　地方資(zi)(zi)產管理公司應當(dang)(dang)對整體的(de)流(liu)動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)狀(zhuang)況進行監測(ce)分析，具體內(nei)容包(bao)括但不限于：現(xian)金流(liu)缺口(kou)、現(xian)金流(liu)預測(ce)、重要的(de)流(liu)動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)預警(jing)指(zhi)標、融資(zi)(zi)可行性(xing)、應急資(zi)(zi)金來源的(de)現(xian)狀(zhuang)或(huo)者抵(di)押品的(de)使用情況等(deng)。在正常的(de)業務環境(jing)中，流(liu)動(dong)性(xing)風(feng)險(xian)報(bao)告應當(dang)(dang)定(ding)期上(shang)報(bao)董事會(hui)或(huo)董事會(hui)專門委員會(hui)并抄報(bao)監事會(hui)。

　　第二十九條　地方(fang)資產管理(li)(li)公司股東在公司發生流動性風險時，應及時采取追加資本金等合理(li)(li)方(fang)式給予流動性支持。

　　第三十條　地(di)方資產(chan)管理公司的資本充足率不得低(di)于12.5%。

　　第(di)三十一條(tiao)　地方資產管(guan)理(li)公(gong)司應當(dang)建立全面的集(ji)中(zhong)度(du)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)制度(du)，采用多種技術(shu)手段充分識別(bie)、計量和管(guan)理(li)交易對手集(ji)中(zhong)風(feng)險(xian)、地區集(ji)中(zhong)風(feng)險(xian)、行業集(ji)中(zhong)風(feng)險(xian)、資產集(ji)中(zhong)風(feng)險(xian)、表外(wai)項目集(ji)中(zhong)風(feng)險(xian)，防止大(da)額風(feng)險(xian)集(ji)中(zhong)暴露(lu)。

　　第三十二條  地方資(zi)產管(guan)理公司內部資(zi)金管(guan)理應當(dang)遵循統籌安排、合理使用、提高(gao)效(xiao)益的原則，保障資(zi)金需要，按時編制資(zi)金使用計(ji)劃(hua)，提高(gao)資(zi)金使用的安全(quan)性、效(xiao)益性和流動性。

　　第三十三條　地方(fang)資(zi)產管理(li)公司應當(dang)對對外(wai)投資(zi)項(xiang)目(mu)的可(ke)行性進(jin)行研(yan)究(jiu)，對被(bei)投資(zi)企業的財務信(xin)息進(jin)行甄別(bie)和分(fen)析，并及時進(jin)行對外(wai)投資(zi)項(xiang)目(mu)的效益測算和分(fen)析評價。

　　 第三十四(si)條　地方資產(chan)管理公(gong)司應當(dang)嚴格依據會計準則(ze)進行會計核算，提(ti)高會計信(xin)息的可靠性，提(ti)升會計信(xin)息質(zhi)量(liang)，全面、真實反映(ying)公(gong)司經營狀(zhuang)況，滿足(zu)監管要求。

　　第三十五條　地方資產管理公(gong)(gong)司(si)應(ying)當建立(li)與公(gong)(gong)司(si)審慎管理相匹配的(de)激(ji)勵約束(shu)機制(zhi)和穩健的(de)薪(xin)酬制(zhi)度(du)，減少由不當激(ji)勵約束(shu)安排引(yin)發的(de)風險。

　　第三十六(liu)條　地方資產管理公司應(ying)當制定(ding)與其經(jing)營(ying)戰略相(xiang)適應(ying)的信(xin)息(xi)化建(jian)設規劃，建(jian)立完(wan)善適應(ying)業(ye)務實際(ji)需求(qiu)的信(xin)息(xi)管理系統(tong)，及時(shi)、準(zhun)確、全面獲取公司資本、流動(dong)性、大額風險暴露、盈利、績(ji)效(xiao)評(ping)價等信(xin)息(xi)。 

　　第(di)三十(shi)七條　地方(fang)資產管理公司的各項業務(wu)活動應(ying)符(fu)合國家法(fa)律法(fa)規(gui)(gui)和(he)金(jin)融(rong)政策規(gui)(gui)定，對于因(yin)市場環境變化、業務(wu)發(fa)展需要(yao)等，確需開(kai)展超出(chu)本(ben)辦(ban)法(fa)規(gui)(gui)定經營范圍創新試(shi)點(dian)業務(wu)的，應(ying)當在(zai)首次開(kai)展該類創新試(shi)點(dian)業務(wu)后(hou)及(ji)時報省(sheng)政府金(jin)融(rong)辦(ban)備案。

　　第三(san)十八條　地方資產管理公司應當建(jian)立和完善信(xin)息披(pi)露制度，規范披(pi)露程序，明確內部管理職(zhi)責，在(zai)(zai)公司官網等(deng)媒體披(pi)露公司營業地址、聯系電話(hua)、治理結構(gou)、組(zu)織結構(gou)、股(gu)權(quan)結構(gou)、高管人員信(xin)息、監管部門監督(du)投訴方式等(deng)。相(xiang)關信(xin)息發生(sheng)變更的，應在(zai)(zai)變更后7日(ri)內及時更新。

第四章　監督管理

　　第三十九條　省政府金融辦(ban)作(zuo)為地(di)方(fang)資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理公司(si)的監管(guan)機(ji)構，依法履行(xing)監管(guan)職責，應當(dang)與當(dang)地(di)銀(yin)監部門建立協(xie)調(diao)機(ji)制，有效防范(fan)和處置地(di)方(fang)資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理公司(si)經營風險，定期向中國(guo)銀(yin)監會報(bao)送監管(guan)報(bao)告(gao)。

　　第四十條(tiao)　省政(zheng)府金融辦(ban)通過非現場監管(guan)(guan)和現場檢查，持續深(shen)入了解(jie)地方資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理公(gong)司(si)(si)的運營狀況(kuang)，分(fen)析、評價地方資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理公(gong)司(si)(si)的風險狀況(kuang)，判斷地方資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理公(gong)司(si)(si)是否符(fu)合相關法律、法規規定和滿足審慎監管(guan)(guan)要求。

　　第四十一條(tiao)　省(sheng)政府金融辦應逐步建(jian)立(li)地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)公司業務(wu)統計制度和信(xin)息化監(jian)管(guan)平臺(tai)，加(jia)強非現場(chang)監(jian)管(guan)。

　　第四十二條(tiao)　地(di)方資產管理公司應當建立(li)健全財(cai)務(wu)會計(ji)(ji)報(bao)告(gao)制(zhi)度(du)(du)，每年向(xiang)省財(cai)政(zheng)廳提(ti)供財(cai)務(wu)會計(ji)(ji)報(bao)告(gao)，并于年度(du)(du)終(zhong)了后一個季度(du)(du)內將年度(du)(du)審計(ji)(ji)報(bao)告(gao)報(bao)送(song)省財(cai)政(zheng)廳。

　　第四十(shi)三條　地方資(zi)產管理公司應(ying)當于(yu)每月(yue)15日(ri)前向省(sheng)政府金融(rong)辦報送(song)上月(yue)業務統計報表，按季向省(sheng)政府金融(rong)辦報送(song)財務報表和經(jing)營情況(kuang)報告，并(bing)于(yu)年(nian)度(du)(du)終了后一個(ge)季度(du)(du)內向省(sheng)政府金融(rong)辦報送(song)年(nian)度(du)(du)審計報告。

　　第四(si)十四(si)條(tiao)　地(di)方資產(chan)管理公(gong)司(si)股東大會(hui)(hui)(hui)和董事會(hui)(hui)(hui)會(hui)(hui)(hui)議議題及相(xiang)關(guan)內容應當(dang)于會(hui)(hui)(hui)議召開前5日書面報(bao)告省(sheng)政(zheng)府(fu)金融辦(ban)，省(sheng)政(zheng)府(fu)金融辦(ban)視情(qing)況派員(yuan)參(can)會(hui)(hui)(hui)。地(di)方資產(chan)管理公(gong)司(si)應在會(hui)(hui)(hui)議結束(shu)后10個工作(zuo)日內將(jiang)會(hui)(hui)(hui)議結果報(bao)省(sheng)政(zheng)府(fu)金融辦(ban)備案。

　　第四十五條　地方資產(chan)管理公司應當依法合規(gui)經營，不得違反下列禁止性(xing)規(gui)定：

　　（一）未經批準變更、終止；　　

　　（二）以(yi)不正當(dang)手段(duan)擾亂市場(chang)秩序、進(jin)行不公平(ping)競爭(zheng)；

　　（三(san)）以捏造、散布虛假事(shi)實等方式損(sun)害其他同類機構聲譽；

　　（四）與他(ta)人(ren)串通，轉(zhuan)移資產，逃(tao)廢(fei)債務(wu)；

　　（五）違(wei)反規定從事未經批準或者未備(bei)案的業務活動；

　　（六）未經任(ren)職資格審查任(ren)命董事、高級管理人員；

　　（七）拒絕或者(zhe)阻礙非(fei)現(xian)場(chang)監管或者(zhe)現(xian)場(chang)檢查(cha)；

　　（八）提供虛假(jia)的或者隱(yin)瞞(man)重要(yao)事實的報表、報告(gao)等文件、資料。

　　第四十六條　省政府金融辦根據審慎監(jian)管(guan)的需要，可以采取下(xia)列措施進行現場檢(jian)查：

　　（一）對地方資產管(guan)理公司進(jin)行現場(chang)檢查；

　　（二）詢問(wen)地方資產管理公司(si)的工作人員，要求其(qi)對有關檢查事(shi)項作出(chu)說明(ming)；

　　（三）查閱、復制地方資(zi)產管理公司與檢查事項有(you)關的(de)文(wen)件(jian)、資(zi)料(liao)，對可能被轉移(yi)、隱匿或者毀損的(de)文(wen)件(jian)、資(zi)料(liao)予以登記(ji)并(bing)依(yi)法處理；

　　（四(si)）檢查地方資產管理公司業務管理系(xi)統(tong)；

　　（五）定期委托外部獨立機構(gou)對地方(fang)資產管理公司進行(xing)監(jian)管檢查。

　　第四(si)十七條　地(di)方資產(chan)管理(li)公司違(wei)反審慎經(jing)營規(gui)(gui)則的，省政(zheng)府金(jin)融辦應當責令(ling)其限期(qi)改正；逾期(qi)未改正的，省政(zheng)府金(jin)融辦可以依法采取責令(ling)暫(zan)停部分(fen)業(ye)務等(deng)措施,并將違(wei)規(gui)(gui)行為記(ji)入誠信檔案予(yu)以公布。　　

　　 第四十八(ba)條　地方資(zi)產管理公司違法(fa)違規(gui)經(jing)營(ying)，未按要求進行(xing)(xing)整改的，由省政府(fu)金(jin)融(rong)辦依(yi)(yi)據《中華人民共和(he)國行(xing)(xing)政處罰(fa)法(fa)》等法(fa)律法(fa)規(gui)進行(xing)(xing)處罰(fa)；構成犯(fan)罪的，移送司法(fa)機關，依(yi)(yi)法(fa)追究刑事責任。

　　第四十九條　違規地(di)方資產管(guan)(guan)理(li)公司整(zheng)(zheng)改后，應當向省政府金(jin)融(rong)辦提交整(zheng)(zheng)改報告。省政府金(jin)融(rong)辦經驗收，符合有關審慎經營規則的，應當自(zi)驗收完畢(bi)之日(ri)起7日(ri)內(nei)解除對其采(cai)取的有關監管(guan)(guan)措(cuo)施。

 第五章 附則

　　第五十(shi)條　其他資產管(guan)理(li)公司的準入和(he)監(jian)督管(guan)理(li)參照本辦(ban)法執行。

　　第五(wu)十一條　本辦法(fa)由(you)省政府(fu)金融辦負(fu)責(ze)解釋(shi)。

　　第(di)五十二條　本辦法自印發之日(ri)起施行。

（來(lai)源：江(jiang)西(xi)省人(ren)民政府網）

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

供(gong)應(ying)鏈(lian)是(shi)以(yi)(yi)客戶需求為(wei)導(dao)向(xiang)，以(yi)(yi)提(ti)高質(zhi)量(liang)和效率為(wei)目標，以(yi)(yi)整合(he)資源為(wei)手段，實現(xian)產品(pin)設計(ji)、采購、生產、銷售、服(fu)務(wu)等(deng)全過程高效協同的組織形態。隨著信(xin)息技(ji)術的發(fa)展，供(gong)應(ying)鏈(lian)已發(fa)展到與(yu)互聯(lian)網、物聯(lian)網深度融合(he)的智慧供(gong)應(ying)鏈(lian)新(xin)階(jie)段。為(wei)加快供(gong)應(ying)鏈(lian)創新(xin)與(yu)應(ying)用(yong)，促進產業組織方式(shi)、商業模式(shi)和政府治理(li)方式(shi)創新(xin)，推進供(gong)給(gei)側結構性改革，經國務(wu)院同意，現(xian)提(ti)出以(yi)(yi)下意見。

一、重要意義

（一(yi)）落實新發(fa)展理念的重要舉措。

供(gong)(gong)應鏈具有創新、協同、共贏、開(kai)放、綠色等特(te)征，推進供(gong)(gong)應鏈創新發展，有利(li)于(yu)加(jia)速(su)產(chan)業融合(he)、深(shen)化社會分工(gong)、提高(gao)集成創新能力，有利(li)于(yu)建立供(gong)(gong)應鏈上下游企業合(he)作共贏的協同發展機制(zhi)，有利(li)于(yu)建立覆蓋設計、生產(chan)、流通(tong)、消(xiao)費(fei)、回收等各環節的綠色產(chan)業體系。

（二）供給側結構性改革的重要抓手(shou)。

供應(ying)鏈通過資源整(zheng)合和(he)流程優化，促進(jin)產(chan)業跨界和(he)協同發展(zhan)，有利于加強從生產(chan)到(dao)消(xiao)費等(deng)各環(huan)節的有效(xiao)對接，降(jiang)低企(qi)業經營和(he)交易成(cheng)本，促進(jin)供需精準(zhun)匹配和(he)產(chan)業轉型升級，全(quan)面提高(gao)產(chan)品和(he)服務質量(liang)。供應(ying)鏈金融(rong)(rong)的規范發展(zhan)，有利于拓寬中小(xiao)微(wei)企(qi)業的融(rong)(rong)資渠道，確(que)保(bao)資金流向實體(ti)經濟。

（三）引(yin)領全球化提(ti)升競爭力的(de)重(zhong)要載體(ti)。

推進(jin)供(gong)應鏈(lian)(lian)全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)布局(ju)，加強(qiang)與伙伴(ban)國(guo)(guo)家和地(di)區之間的合作(zuo)共贏，有(you)利于(yu)我(wo)國(guo)(guo)企業更(geng)深(shen)更(geng)廣融入全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)供(gong)給體(ti)系(xi)，推進(jin)“一帶(dai)一路”建設落地(di)，打(da)造全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)利益共同體(ti)和命運共同體(ti)。建立基于(yu)供(gong)應鏈(lian)(lian)的全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)貿易新規則(ze)，有(you)利于(yu)提(ti)高(gao)我(wo)國(guo)(guo)在全(quan)(quan)球(qiu)(qiu)(qiu)經(jing)濟治(zhi)理中的話語權，保障我(wo)國(guo)(guo)資源能源安(an)全(quan)(quan)和產業安(an)全(quan)(quan)。

二、總體要(yao)求

（一(yi)）指(zhi)導(dao)思(si)想(xiang)。

全面貫徹(che)黨的十(shi)八大和十(shi)八屆三(san)中(zhong)(zhong)、四中(zhong)(zhong)、五中(zhong)(zhong)、六中(zhong)(zhong)全會精(jing)神(shen)，深(shen)(shen)入貫徹(che)習近平總書記系列重(zhong)要講(jiang)話精(jing)神(shen)和治國理政新理念(nian)新思想(xiang)新戰略，認真(zhen)落實(shi)(shi)黨中(zhong)(zhong)央(yang)、國務院(yuan)決策(ce)部署，統(tong)籌推(tui)進(jin)“五位一體”總體布局和協(xie)調推(tui)進(jin)“四個(ge)全面”戰略布局，堅持(chi)以(yi)人民為(wei)中(zhong)(zhong)心的發展思想(xiang)，堅持(chi)穩中(zhong)(zhong)求進(jin)工作總基調，牢固(gu)樹立和貫徹(che)落實(shi)(shi)創新、協(xie)調、綠色(se)、開放、共享的發展理念(nian)，以(yi)提高發展質(zhi)量和效(xiao)益為(wei)中(zhong)(zhong)心，以(yi)供(gong)(gong)應鏈與互聯網、物聯網深(shen)(shen)度(du)融合為(wei)路徑，以(yi)信息(xi)化(hua)(hua)(hua)、標準化(hua)(hua)(hua)、信用體系建設和人才培(pei)養為(wei)支撐，創新發展供(gong)(gong)應鏈新理念(nian)、新技術、新模式，高效(xiao)整合各(ge)類(lei)資源和要素，提升產業集(ji)成(cheng)和協(xie)同水平，打造(zao)大數據(ju)支撐、網絡化(hua)(hua)(hua)共享、智能化(hua)(hua)(hua)協(xie)作的智慧供(gong)(gong)應鏈體系，推(tui)進(jin)供(gong)(gong)給側結(jie)構性改革(ge)，提升我國經濟全球競爭力(li)。

（二）發展目標。

到2020年，形(xing)成一批適合我國國情的(de)供(gong)應(ying)鏈(lian)發展新技術和新模式，基本(ben)形(xing)成覆蓋我國重點產業的(de)智慧(hui)供(gong)應(ying)鏈(lian)體(ti)系(xi)。供(gong)應(ying)鏈(lian)在(zai)促(cu)進降本(ben)增效、供(gong)需匹配(pei)和產業升級中的(de)作用顯(xian)著增強，成為供(gong)給(gei)側結構性(xing)改革的(de)重要支撐。培育(yu)100家(jia)左右的(de)全球供(gong)應(ying)鏈(lian)領先企業，重點產業的(de)供(gong)應(ying)鏈(lian)競爭(zheng)力進入(ru)世界前列，中國成為全球供(gong)應(ying)鏈(lian)創新與應(ying)用的(de)重要中心。

三、重點任務

（一(yi)）推進(jin)農村(cun)一(yi)二(er)三產業融合發(fa)展。

1.創(chuang)新農業產業組織體系。鼓勵家庭(ting)農(nong)場、農(nong)民合(he)作(zuo)(zuo)社(she)、農(nong)業產(chan)(chan)業化龍頭企業、農(nong)業社(she)會化服務組織等合(he)作(zuo)(zuo)建立集(ji)農(nong)產(chan)(chan)品生產(chan)(chan)、加工(gong)、流通和服務等于一(yi)體的農(nong)業供應鏈(lian)體系，發(fa)展(zhan)種養加、產(chan)(chan)供銷、內外貿一(yi)體化的現(xian)代農(nong)業。鼓勵承包農(nong)戶采用土地(di)流轉、股份合(he)作(zuo)(zuo)、農(nong)業生產(chan)(chan)托管等方式(shi)融入農(nong)業供應鏈(lian)體系，完(wan)善利益聯結機制，促進多種形式(shi)的農(nong)業適度(du)規(gui)模經(jing)營，把農(nong)業生產(chan)(chan)引入現(xian)代農(nong)業發(fa)展(zhan)軌道(dao)。（農(nong)業(ye)部(bu)、商(shang)務部(bu)等負責(ze)）

2.提高農業生產科學(xue)化水平。推動建(jian)設農(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應鏈(lian)信息平臺，集成農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)(sheng)產(chan)經營各環(huan)節的大數據，共享(xiang)政策、市場、科技、金融、保(bao)(bao)險等信息服務，提高農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)(sheng)產(chan)科技化和精準化水平。加強產(chan)銷銜接，優(you)化種養結構，促進農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)(sheng)產(chan)向消費導(dao)向型(xing)轉變，增加綠色優(you)質農(nong)(nong)產(chan)品供(gong)給(gei)。鼓勵發展(zhan)農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)(sheng)產(chan)性(xing)服務業(ye)(ye)，開拓農(nong)(nong)業(ye)(ye)供(gong)應鏈(lian)金融服務，支持訂單(dan)農(nong)(nong)戶參加農(nong)(nong)業(ye)(ye)保(bao)(bao)險。（農業部(bu)、科技(ji)部(bu)、商務部(bu)、銀監會(hui)、保監會(hui)等負責）

3.提高(gao)質量安全追溯(su)能力。加強農(nong)產(chan)品(pin)(pin)(pin)和(he)食(shi)品(pin)(pin)(pin)冷鏈設(she)(she)施及標準化建(jian)設(she)(she)，降低流通成本和(he)損耗。建(jian)立(li)基于供(gong)應(ying)鏈的重要產(chan)品(pin)(pin)(pin)質(zhi)量安全追(zhui)溯機制，針對(dui)肉(rou)類、蔬菜(cai)、水產(chan)品(pin)(pin)(pin)、中藥(yao)材等(deng)食(shi)用農(nong)產(chan)品(pin)(pin)(pin)，嬰幼兒配方食(shi)品(pin)(pin)(pin)、肉(rou)制品(pin)(pin)(pin)、乳制品(pin)(pin)(pin)、食(shi)用植物油、白(bai)酒(jiu)等(deng)食(shi)品(pin)(pin)(pin)，農(nong)藥(yao)、獸藥(yao)、飼料(liao)、肥料(liao)、種(zhong)子等(deng)農(nong)業(ye)生產(chan)資(zi)料(liao)，將供(gong)應(ying)鏈上(shang)下游企業(ye)全部(bu)納入追(zhui)溯體(ti)(ti)系，構建(jian)來源可(ke)查(cha)、去向(xiang)可(ke)追(zhui)、責任可(ke)究的全鏈條可(ke)追(zhui)溯體(ti)(ti)系，提高(gao)消(xiao)費(fei)安全水平。（商務部(bu)、國(guo)家發展改(gai)革委、科技部(bu)、農業部(bu)、質檢總局(ju)(ju)、食品(pin)(pin)藥品(pin)(pin)監管總局(ju)(ju)等負責）

（二）促進制造協(xie)同化、服(fu)務化、智能(neng)化。

1.推進供應鏈(lian)協同制造(zao)。推(tui)動(dong)制(zhi)造(zao)(zao)企業(ye)(ye)應(ying)用精益(yi)供應(ying)鏈等管理技術(shu)，完善從研發設計、生(sheng)產制(zhi)造(zao)(zao)到(dao)售后服(fu)務的全鏈條供應(ying)鏈體系。推(tui)動(dong)供應(ying)鏈上下游企業(ye)(ye)實(shi)現(xian)協(xie)(xie)同(tong)采購、協(xie)(xie)同(tong)制(zhi)造(zao)(zao)、協(xie)(xie)同(tong)物流，促(cu)進(jin)大(da)中小企業(ye)(ye)專業(ye)(ye)化分(fen)工協(xie)(xie)作，快速響應(ying)客(ke)戶(hu)需求，縮短(duan)生(sheng)產周期和新品上市時間，降(jiang)低生(sheng)產經營和交易成本。（工業和(he)信(xin)息化部、國家發展改革委、科技部、商務(wu)部等負責）

2.發展服務型制造。建設一批服(fu)務(wu)(wu)型(xing)制造公(gong)共服(fu)務(wu)(wu)平臺，發展基于供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)的(de)生產性(xing)服(fu)務(wu)(wu)業(ye)(ye)。鼓勵相關企業(ye)(ye)向(xiang)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)上游(you)拓(tuo)展協(xie)同(tong)研(yan)發、眾包(bao)設計、解決方案等(deng)專業(ye)(ye)服(fu)務(wu)(wu)，向(xiang)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)下(xia)游(you)延伸遠程診(zhen)斷(duan)、維護檢修、倉儲(chu)物流、技術(shu)培訓、融(rong)資租賃、消費信貸等(deng)增值服(fu)務(wu)(wu)，推動(dong)制造供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)向(xiang)產業(ye)(ye)服(fu)務(wu)(wu)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)轉型(xing)，提升制造產業(ye)(ye)價值鏈(lian)(lian)。（工業和信(xin)息化部(bu)、國(guo)家發展改(gai)革委、科技部(bu)、商(shang)務部(bu)、人民銀行(xing)、銀監會等負責(ze)）

3.促進制造(zao)供應鏈(lian)可視(shi)化和智能(neng)化。推動感(gan)知(zhi)技術(shu)在(zai)制造供應(ying)(ying)鏈(lian)關(guan)鍵節點的應(ying)(ying)用，促進全鏈(lian)條信息共享，實現供應(ying)(ying)鏈(lian)可視化。推進機械、航(hang)空(kong)、船舶(bo)、汽車(che)、輕工、紡織(zhi)、食品(pin)、電子等(deng)行業供應(ying)(ying)鏈(lian)體(ti)系的智(zhi)能化，加快(kuai)人機智(zhi)能交互、工業機器人、智(zhi)能工廠、智(zhi)慧物(wu)流等(deng)技術(shu)和裝備的應(ying)(ying)用，提高敏捷(jie)制造能力。（工業和信息化部、國家發展改革(ge)委、科技部、商務部等負責）

（三）提高流通現(xian)代化水平。

1.推動流通創新轉型。應(ying)(ying)用供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈理念和(he)技術，大力發展(zhan)智慧(hui)商店、智慧(hui)商圈(quan)、智慧(hui)物流(liu)(liu)，提(ti)升(sheng)流(liu)(liu)通供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈智能化(hua)水平。鼓勵批發、零售、物流(liu)(liu)企業(ye)整(zheng)合供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈資源，構建采購、分銷、倉儲(chu)、配送供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈協同(tong)平臺。鼓勵住宿、餐(can)飲(yin)、養老(lao)、文(wen)化(hua)、體育、旅游等(deng)行業(ye)建設(she)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈綜合服務(wu)和(he)交(jiao)易平臺，完善供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈體系(xi)，提(ti)升(sheng)服務(wu)供(gong)(gong)(gong)給質量和(he)效(xiao)率。（商務(wu)部、國家發(fa)展改革委、科(ke)技(ji)部、質檢總(zong)局等負(fu)責(ze)）

2.推進流通與生產深度(du)融合。鼓勵流通企業與生(sheng)(sheng)產企業合作，建設供應鏈協同平臺，準確及時傳導需(xu)(xu)求信(xin)息，實現(xian)需(xu)(xu)求、庫(ku)存和物流信(xin)息的(de)實時共享，引(yin)導生(sheng)(sheng)產端優化(hua)配置生(sheng)(sheng)產資源，加速(su)技術和產品創新(xin)，按需(xu)(xu)組織生(sheng)(sheng)產，合理安(an)排庫(ku)存。實施內外銷(xiao)產品“同線同標同質”等一批(pi)示范工程，提高供給(gei)質量。（商務部(bu)、工業(ye)(ye)和(he)信(xin)息化部(bu)、農業(ye)(ye)部(bu)、質檢總局(ju)等負責）

3.提升(sheng)供應鏈服務(wu)水平(ping)。引導傳統流(liu)通企(qi)業(ye)向供(gong)應(ying)鏈服(fu)務(wu)(wu)企(qi)業(ye)轉型，大力培育新型供(gong)應(ying)鏈服(fu)務(wu)(wu)企(qi)業(ye)。推(tui)動建(jian)立(li)供(gong)應(ying)鏈綜合服(fu)務(wu)(wu)平臺，拓展質量管(guan)理、追溯(su)服(fu)務(wu)(wu)、金融服(fu)務(wu)(wu)、研發設計等(deng)功能(neng)，提供(gong)采購執行、物流(liu)服(fu)務(wu)(wu)、分(fen)銷執行、融資結算、商檢報關等(deng)一體(ti)化服(fu)務(wu)(wu)。（商(shang)務部(bu)、人民銀行(xing)、銀監(jian)會等負責）

（四(si)）積極穩妥發展供應鏈金融。

1.推動(dong)供應(ying)鏈金融服(fu)務實體經(jing)濟。推動全國和(he)地(di)方信(xin)用信(xin)息共享平臺、商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)、供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核(he)心(xin)企業(ye)(ye)等開放(fang)共享信(xin)息。鼓勵商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)、供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核(he)心(xin)企業(ye)(ye)等建(jian)立供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)服務平臺，為供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)上下游中小微企業(ye)(ye)提供(gong)(gong)高(gao)效便捷(jie)的(de)融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)渠道。鼓勵供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核(he)心(xin)企業(ye)(ye)、金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)機構(gou)與人民銀(yin)(yin)行(xing)征信(xin)中心(xin)建(jian)設的(de)應(ying)(ying)(ying)收賬款融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)服務平臺對接(jie)，發展線上應(ying)(ying)(ying)收賬款融(rong)(rong)(rong)(rong)資(zi)(zi)等供(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)模(mo)式。（人民銀(yin)行、國家發展改革委、商務部(bu)、銀(yin)監會(hui)、保監會(hui)等(deng)負(fu)責）

2.有效防范供應(ying)鏈金融風險。推動金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)、供應(ying)鏈(lian)核心(xin)企(qi)業建立債項評級和(he)主體評級相(xiang)結(jie)合的風險(xian)控(kong)制體系，加(jia)強供應(ying)鏈(lian)大數據分析和(he)應(ying)用，確(que)保(bao)(bao)借貸資金(jin)(jin)基于真實交易。加(jia)強對供應(ying)鏈(lian)金(jin)(jin)融(rong)的風險(xian)監控(kong)，提高(gao)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)事中(zhong)事后(hou)風險(xian)管理水平，確(que)保(bao)(bao)資金(jin)(jin)流向實體經濟。健全供應(ying)鏈(lian)金(jin)(jin)融(rong)擔保(bao)(bao)、抵押、質(zhi)押機(ji)制，鼓勵依(yi)托人民(min)銀行征信(xin)中(zhong)心(xin)建設的動產融(rong)資統一登記系統開展應(ying)收賬款及其他動產融(rong)資質(zhi)押和(he)轉讓登記，防(fang)止重復(fu)質(zhi)押和(he)空單質(zhi)押，推動供應(ying)鏈(lian)金(jin)(jin)融(rong)健康穩(wen)定(ding)發展。（人民銀行、商務部、銀監(jian)會、保監(jian)會等(deng)負責）

（五）積極(ji)倡(chang)導(dao)綠色(se)供應鏈。

1.大(da)力(li)倡導(dao)綠色制造。推(tui)行產品全生命(ming)周(zhou)期綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)管理(li)，在(zai)汽車、電(dian)器電(dian)子(zi)、通(tong)信(xin)、大(da)型成套裝備及(ji)機械(xie)等行業(ye)(ye)開展(zhan)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)供(gong)應(ying)(ying)鏈管理(li)示范。強化供(gong)應(ying)(ying)鏈的綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)監管，探索(suo)建立(li)統一的綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)產品標(biao)準、認證、標(biao)識體(ti)系，鼓勵采購綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)產品和服(fu)務，積極扶植綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)產業(ye)(ye)，推(tui)動形成綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)制造(zao)供(gong)應(ying)(ying)鏈體(ti)系。（國家發展改革委、工(gong)業和信息化部、環境保(bao)護(hu)部、商務部、質檢(jian)總局(ju)等按職責分工(gong)負責）

2.積極推行綠色(se)流通。積(ji)極倡導綠(lv)(lv)色(se)(se)消(xiao)費理(li)念(nian)，培(pei)育(yu)綠(lv)(lv)色(se)(se)消(xiao)費市場。鼓勵(li)流通環(huan)節(jie)推廣節(jie)能技(ji)術，加快節(jie)能設(she)施設(she)備(bei)(bei)的升級(ji)改造，培(pei)育(yu)一批(pi)集(ji)節(jie)能改造和節(jie)能產品(pin)銷(xiao)售于(yu)一體的綠(lv)(lv)色(se)(se)流通企(qi)業(ye)。加強綠(lv)(lv)色(se)(se)物流新技(ji)術和設(she)備(bei)(bei)的研究與應用(yong)，貫(guan)徹執行(xing)運輸、裝卸、倉儲等環(huan)節(jie)的綠(lv)(lv)色(se)(se)標(biao)準，開發應用(yong)綠(lv)(lv)色(se)(se)包裝材料，建立綠(lv)(lv)色(se)(se)物流體系。（商務部、國家(jia)發展改(gai)革委、環境保護部等(deng)負責(ze)）

3.建立逆(ni)向(xiang)物流體(ti)系。鼓勵(li)建立基(ji)于供應鏈的廢舊資(zi)源回(hui)收(shou)利用平(ping)臺，建設線上廢棄(qi)物(wu)(wu)和(he)再生資(zi)源交易市場。落(luo)實生產者責任延(yan)伸制度，重點針對電(dian)器電(dian)子、汽車(che)產品、輪胎、蓄電(dian)池和(he)包裝物(wu)(wu)等產品，優化供應鏈逆向(xiang)物(wu)(wu)流網點布局(ju)，促進(jin)產品回(hui)收(shou)和(he)再制造發展。（國家發展改革委、工業和信(xin)息化部、商務部等按職(zhi)責分工負責）

（六）努力構(gou)建全球供應鏈。

1.積(ji)極融入全球供(gong)應鏈網絡(luo)。加強交(jiao)通(tong)樞紐(niu)、物流(liu)通(tong)道、信(xin)息平臺等(deng)基礎(chu)設(she)施建設(she)，推進(jin)與“一帶一路(lu)”沿線(xian)國(guo)家互聯互通(tong)。推動國(guo)際產能和裝(zhuang)備制造(zao)合作(zuo)(zuo)，推進(jin)邊(bian)境(jing)經(jing)濟合作(zuo)(zuo)區、跨境(jing)經(jing)濟合作(zuo)(zuo)區、境(jing)外經(jing)貿(mao)合作(zuo)(zuo)區建設(she)，鼓勵企業深化對外投資合作(zuo)(zuo)，設(she)立境(jing)外分銷和服(fu)務網絡、物流(liu)配(pei)送中心、海外倉等(deng)，建立本地化的(de)供應鏈體(ti)系。（商務部(bu)、國家發展(zhan)改革委(wei)、交(jiao)通(tong)運(yun)輸部(bu)等負責）

2.提高全球供應鏈安全水平。鼓勵企業建(jian)立(li)重要資源和產品全(quan)(quan)(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)(xian)(xian)預警系(xi)統，利用兩個市場兩種資源，提(ti)高全(quan)(quan)(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)(xian)(xian)管(guan)理水平。制定(ding)和實施國家供(gong)應(ying)鏈(lian)安(an)全(quan)(quan)(quan)計劃，建(jian)立(li)全(quan)(quan)(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)(xian)(xian)預警評(ping)價指(zhi)標(biao)體系(xi)，完善(shan)全(quan)(quan)(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)(xian)(xian)預警機制，提(ti)升全(quan)(quan)(quan)球(qiu)供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)(xian)(xian)防控能力(li)。（國家發(fa)展(zhan)改革(ge)委、商務部等按職責分工負責）

3.參與(yu)全球供應(ying)鏈規則制(zhi)定。依托全(quan)球供(gong)應(ying)鏈體(ti)系(xi)，促進不同(tong)(tong)國家(jia)和(he)地區(qu)包容共(gong)享發展，形成全(quan)球利益共(gong)同(tong)(tong)體(ti)和(he)命運共(gong)同(tong)(tong)體(ti)。在(zai)人員流動(dong)、資格互認、標準互通、認可認證(zheng)、知識(shi)產權等(deng)方面加強與(yu)主要(yao)貿易(yi)國家(jia)和(he)“一帶一路(lu)”沿線國家(jia)的(de)磋商與(yu)合作，推動(dong)建立有利于完善供(gong)應(ying)鏈利益聯結機制(zhi)的(de)全(quan)球經貿新規則。（商務部、國家發展改革委、人(ren)力(li)資源社(she)會保障(zhang)部、質檢總局(ju)等(deng)負責）

四、保(bao)障措施

（一(yi)）營(ying)造良好(hao)的供(gong)應(ying)鏈創新與應(ying)用政策環境。

鼓勵構建以企業為主導(dao)、產學研(yan)用(yong)(yong)合作的供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創(chuang)新網絡，建設跨界交叉(cha)領域的創(chuang)新服(fu)務(wu)(wu)平臺，提供(gong)(gong)技術研(yan)發、品牌培育、市場(chang)開拓(tuo)、標準(zhun)化服(fu)務(wu)(wu)、檢驗檢測認證(zheng)等服(fu)務(wu)(wu)。鼓勵社會(hui)資本設立(li)供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創(chuang)新產業投資基金，統籌結合現有資金、基金渠道，為企業開展供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創(chuang)新與應(ying)(ying)用(yong)(yong)提供(gong)(gong)融(rong)資支(zhi)持。（科(ke)技部、工業和信(xin)息化(hua)部、財政部、商務(wu)部、人(ren)民銀行(xing)、質檢總局(ju)等按職(zhi)責分工負(fu)責）

研究(jiu)依托國務院相關部門成立(li)供應(ying)(ying)鏈(lian)專家委員會，建(jian)設(she)(she)供應(ying)(ying)鏈(lian)研究(jiu)院。鼓(gu)勵(li)有條(tiao)件的地(di)方建(jian)設(she)(she)供應(ying)(ying)鏈(lian)科(ke)創研發中心。支持建(jian)設(she)(she)供應(ying)(ying)鏈(lian)創新與應(ying)(ying)用的政府監管、公共(gong)服(fu)務和信(xin)息共(gong)享(xiang)平臺，建(jian)立(li)行業指數(shu)、經(jing)濟運(yun)行、社會預警等指標體系。（科技部、商務部等按職責(ze)分(fen)工負責(ze)）

研究供應鏈(lian)服務企業(ye)在國(guo)(guo)民(min)經(jing)濟(ji)中的行業(ye)分類，理順行業(ye)管理。符合條件(jian)的供應鏈(lian)相(xiang)關企業(ye)經(jing)認定為國(guo)(guo)家高新技術企業(ye)后，可按規(gui)定享受(shou)相(xiang)關優惠政(zheng)策(ce)。符合外(wai)貿企業(ye)轉型升級、服務外(wai)包相(xiang)關政(zheng)策(ce)條件(jian)的供應鏈(lian)服務企業(ye)，按現行規(gui)定享受(shou)相(xiang)應支持政(zheng)策(ce)。（國(guo)家(jia)發展改革委、科技部(bu)、工業和(he)信息化部(bu)、財政(zheng)部(bu)、商務部(bu)、國(guo)家(jia)統計(ji)局(ju)等按職責(ze)分工負責(ze)）

（二）積極開展供應鏈(lian)創新與(yu)應用試(shi)點示范(fan)。

開展供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創新(xin)與應(ying)(ying)用(yong)示范城市試點(dian)，鼓(gu)勵(li)試點(dian)城市制定供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)發展的(de)(de)支持政策，完善本地重(zhong)點(dian)產業供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)體(ti)系。培育一批供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)創新(xin)與應(ying)(ying)用(yong)示范企業，建(jian)設一批跨行業、跨領域的(de)(de)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)協同(tong)、交易和服務示范平臺。（商務部、工業和信息化部、農(nong)業部、人民銀行、銀監(jian)會等負責）

（三）加強供應鏈信用(yong)和監管服(fu)務體系建設。

完善全國(guo)信(xin)用(yong)(yong)信(xin)息(xi)共享平(ping)臺、國(guo)家(jia)企業信(xin)用(yong)(yong)信(xin)息(xi)公示系統和“信(xin)用(yong)(yong)中(zhong)國(guo)”網站，健全政(zheng)府部門信(xin)用(yong)(yong)信(xin)息(xi)共享機(ji)制，促進商務、海關、質檢、工商、銀行等(deng)部門和機(ji)構(gou)之間公共數(shu)據(ju)資源的(de)互聯互通。研究利用(yong)(yong)區塊鏈(lian)、人工智(zhi)能等(deng)新興技術，建立基于供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)的(de)信(xin)用(yong)(yong)評(ping)價機(ji)制。推進各(ge)類供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)平(ping)臺有機(ji)對(dui)接(jie)，加(jia)強對(dui)信(xin)用(yong)(yong)評(ping)級、信(xin)用(yong)(yong)記錄(lu)、風險(xian)預警、違(wei)法失(shi)信(xin)行為等(deng)信(xin)息(xi)的(de)披露(lu)和共享。創新供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)監管(guan)機(ji)制，整合供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)各(ge)環節涉(she)及的(de)市場準入、海關、質檢等(deng)政(zheng)策，加(jia)強供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)管(guan)控，促進供(gong)(gong)應(ying)鏈(lian)健康穩定發展。（國家發展改革委、交通運輸部、商務部、人民(min)銀行、海關總署(shu)、稅務總局(ju)、工(gong)商總局(ju)、質檢總局(ju)、食(shi)品(pin)藥(yao)品(pin)監管總局(ju)等按職責分工(gong)負(fu)責）

（四）推進供應(ying)鏈標(biao)準體系建(jian)設。

加(jia)快(kuai)制定供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)產品信息(xi)、數(shu)據(ju)采集、指標(biao)(biao)口(kou)徑、交(jiao)換接口(kou)、數(shu)據(ju)交(jiao)易(yi)等關鍵共性標(biao)(biao)準(zhun)，加(jia)強行業間(jian)數(shu)據(ju)信息(xi)標(biao)(biao)準(zhun)的(de)兼容，促進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)數(shu)據(ju)高(gao)(gao)效傳輸(shu)和交(jiao)互(hu)。推動企業提高(gao)(gao)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)管理流程標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)水平，推進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)服(fu)務標(biao)(biao)準(zhun)化(hua)，提高(gao)(gao)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)系統(tong)集成(cheng)和資(zi)源(yuan)整合(he)能力。積極(ji)參與全球供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)標(biao)(biao)準(zhun)制定，推進(jin)(jin)供(gong)(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)標(biao)(biao)準(zhun)國(guo)際化(hua)進(jin)(jin)程。（質檢總局、國家發展改革委、工業和信(xin)息化部、商(shang)務部等負責）

（五）加快培養(yang)多層次(ci)供(gong)應鏈人才。

支持高等(deng)院校和職業學校設置供應鏈(lian)相(xiang)關(guan)專(zhuan)業和課程，培養供應鏈(lian)專(zhuan)業人(ren)(ren)才。鼓勵(li)相(xiang)關(guan)企業和專(zhuan)業機構加(jia)強(qiang)供應鏈(lian)人(ren)(ren)才培訓(xun)。創新(xin)供應鏈(lian)人(ren)(ren)才激勵(li)機制，加(jia)強(qiang)國際化的(de)人(ren)(ren)才流動與管(guan)理，吸引(yin)和聚集世界優秀供應鏈(lian)人(ren)(ren)才。（教育部(bu)、人力資源社會保障(zhang)部(bu)、商(shang)務部(bu)等按職責(ze)(ze)分工負責(ze)(ze)）

（六(liu)）加強供(gong)應鏈行(xing)業組織建設。

推動供(gong)應(ying)鏈(lian)行業(ye)(ye)(ye)組織建設供(gong)應(ying)鏈(lian)公共服務平臺(tai)，加強(qiang)行業(ye)(ye)(ye)研(yan)究、數據統計(ji)、標準(zhun)制修訂和國(guo)際交(jiao)流(liu)，提供(gong)供(gong)應(ying)鏈(lian)咨詢、人(ren)才培訓等服務。加強(qiang)行業(ye)(ye)(ye)自律，促(cu)進(jin)行業(ye)(ye)(ye)健(jian)康有序(xu)發(fa)展(zhan)。加強(qiang)與(yu)國(guo)外(wai)供(gong)應(ying)鏈(lian)行業(ye)(ye)(ye)組織的交(jiao)流(liu)合作(zuo)，推動供(gong)應(ying)鏈(lian)專業(ye)(ye)(ye)資質相(xiang)互認證(zheng)，促(cu)進(jin)我國(guo)供(gong)應(ying)鏈(lian)發(fa)展(zhan)與(yu)國(guo)際接軌。（國家發展改革(ge)委(wei)、工業(ye)和信息化部、人(ren)力資(zi)源社會保障部、商務部、質(zhi)檢總局等按職責分工負責）

                                                                                                                              國務院辦公廳(ting)

                                                                                                             2017年10月5日 　　

    “全國金(jin)融(rong)工作會(hui)議之后，我們一直在(zai)研究要不要加掛金(jin)融(rong)監督管(guan)理局的牌(pai)子，”一位地方(fang)金(jin)融(rong)辦人士(shi)對澎(peng)湃新聞表(biao)示。

    10月10日，深圳召開全市金融工作會議，決定在市金融辦加掛地方金融監管局牌子。而在此之前，網絡流傳一份印發于9月的《江蘇省省級承擔行政職能事業單位改革實施方案》的內部文件，稱在省級政府機構限額內將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業單位調整為省政府直屬機構，機構規格為正廳級，掛省地方金融監督管理局牌子。江蘇省金融辦對澎湃新聞表示，目前尚不掌握上述情況。

　　地方金融辦加掛金融監(jian)管局牌子(zi)，似(si)乎已是大勢所趨。

　　今年7月召開的(de)第五次全國金融(rong)工作會議(yi)提(ti)(ti)出，“地方政府要(yao)在堅(jian)持金融(rong)管理主要(yao)是中(zhong)央事權的(de)前提(ti)(ti)下，按照(zhao)中(zhong)央統一(yi)規則，強(qiang)化屬(shu)地風(feng)險處置(zhi)責任(ren)。”自此，強(qiang)化地方金融(rong)監管再次被提(ti)(ti)上議(yi)程。

“根據會議精神，各個地方必須要有一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”上述金融辦人士稱，這個承接機構主要是各地金融辦，但是金融辦的名稱是“金融服務辦公室”，主要強調服務職能，沒有明確其監管職責。

　　此外(wai)，在(zai)部(bu)分省(sheng)(sheng)份，金融(rong)(rong)辦是(shi)省(sheng)(sheng)政府(fu)直屬事(shi)業(ye)單位，是(shi)沒有(you)(you)監(jian)管權(quan)的，若調整為(wei)直屬機(ji)構(gou)(gou)，可以(yi)代(dai)表(biao)省(sheng)(sheng)政府(fu)，或者受省(sheng)(sheng)政府(fu)委托(tuo)監(jian)管地方(fang)金融(rong)(rong)。而針對的領域(yu)，主要(yao)是(shi)在(zai)此前散落在(zai)各個監(jian)管部(bu)門的一(yi)(yi)些沒有(you)(you)持(chi)有(you)(you)金融(rong)(rong)牌照，但是(shi)實際(ji)從事(shi)金融(rong)(rong)業(ye)務的機(ji)構(gou)(gou)。部(bu)分機(ji)構(gou)(gou)因為(wei)沒有(you)(you)牌照，不受一(yi)(yi)行三(san)會等(deng)金融(rong)(rong)監(jian)管部(bu)門直接(jie)監(jian)管，造(zao)成一(yi)(yi)些非法集(ji)資風(feng)險(xian)。

　　上海財經大學投(tou)資系(xi)講師郭峰對澎湃(pai)新(xin)聞表(biao)示，地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)局掛牌(pai)是(shi)一(yi)個標志(zhi)性(xing)事件，他(ta)認為，地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)局的核(he)心在于“監(jian)管(guan)”二字(zi)，此前金融(rong)辦(ban)權威性(xing)不足(zu)，很多地(di)方(fang)金融(rong)辦(ban)都不是(shi)地(di)方(fang)政(zheng)府(fu)組成部門，升級為局，應該就(jiu)屬于地(di)方(fang)政(zheng)府(fu)組成部門了，但加掛“地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)局（辦(ban)）”等，就(jiu)是(shi)在服務、協調(diao)職能(neng)之(zhi)外，增加金融(rong)監(jian)管(guan)職能(neng)。

“估計地方金融監管局成立后，小額貸款公司、融資租賃公司、融資擔保公司、典當行等地方性金融機構和準金融機構都會統一歸其監管，此外應該當然還有P2P網貸機構，這些地方性的小微金融機構的監管一直分散在各個部門，成立地方金融監管局，應該會統一監管，”郭峰表示。

　　至于(yu)各(ge)地金(jin)融(rong)監管(guan)局(ju)的人(ren)(ren)事安排，上(shang)述金(jin)融(rong)辦人(ren)(ren)士表示，基本跟金(jin)融(rong)辦一(yi)套班子，金(jin)融(rong)辦主任兼(jian)任金(jin)融(rong)監管(guan)局(ju)局(ju)長。

　　從中央到(dao)地方的(de)(de)垂直監管來看，上述人士透(tou)露(lu)，來領導各地金融監管局(ju)的(de)(de)有(you)可(ke)能是正在(zai)籌建中的(de)(de)國務(wu)院金融穩定發展委員(yuan)會，但目前尚無(wu)定論。

　　地(di)方金融辦(ban)加掛金融監管局牌(pai)子蔚然風(feng)起。

　　今年3月，山東金融工作辦公室就開始掛金融監管局牌子，為省政府直屬機構。而在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加掛地方金融監督管理局牌子。

　　澎湃新聞發(fa)現，今(jin)年河(he)北省金融辦官員出席(xi)政府(fu)活動也會同時(shi)顯示河(he)北省地方(fang)金融監管(guan)局的抬頭。

　　比較特殊的是(shi)今(jin)年(nian)2月，四(si)川省(sheng)(sheng)(sheng)金(jin)(jin)融(rong)工作局正(zheng)式揭(jie)牌，四(si)川省(sheng)(sheng)(sheng)金(jin)(jin)融(rong)工作局單(dan)獨(du)設置為省(sheng)(sheng)(sheng)政府直(zhi)屬機構，自此，省(sheng)(sheng)(sheng)政府辦(ban)公(gong)廳(ting)不再掛四(si)川省(sheng)(sheng)(sheng)人民(min)政府金(jin)(jin)融(rong)辦(ban)公(gong)室牌子，而原四(si)川省(sheng)(sheng)(sheng)金(jin)(jin)融(rong)辦(ban)的職責劃(hua)入省(sheng)(sheng)(sheng)金(jin)(jin)融(rong)工作局。

　　在四川之前，北京、天津和寧夏分別于2009年、2015年、2015年設置金融工作局，并將以前金融辦的職能并入其中。

　　雖然(ran)四川(chuan)金(jin)融(rong)工(gong)作局名稱中沒(mei)有(you)(you)“監管”二字(zi)，職(zhi)能上已經增加了金(jin)融(rong)監管。在(zai)服務地(di)方金(jin)融(rong)功能之外，四川(chuan)省金(jin)融(rong)工(gong)作局主要職(zhi)責還包括維護地(di)方金(jin)融(rong)秩序(xu)，牽頭會同有(you)(you)關(guan)部門防(fang)范、化解和處置地(di)方金(jin)融(rong)風險，打擊非法集資、非法證券期貨活動(dong)，推進全省金(jin)融(rong)應(ying)急處理機制建(jian)設。

　　在四川省金(jin)(jin)融工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)局8個內設機(ji)構中(zhong)，也(ye)有“地方(fang)準金(jin)(jin)融監管處(chu)(chu)(chu)”和(he)“地方(fang)金(jin)(jin)融穩定處(chu)(chu)(chu)”，前者(zhe)負(fu)(fu)責(ze)小(xiao)額貸款、農村資(zi)金(jin)(jin)互助組織的(de)監管，后者(zhe)牽頭會同有關部門負(fu)(fu)責(ze)地方(fang)金(jin)(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)防范、化解(jie)和(he)處(chu)(chu)(chu)置(zhi)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)；推動建立健全金(jin)(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)監測、風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)預警系統和(he)金(jin)(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)處(chu)(chu)(chu)置(zhi)聯動工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)機(ji)制；指導各地開展打(da)擊(ji)非(fei)法(fa)集資(zi)宣傳教育、風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)排查、案件(jian)調查處(chu)(chu)(chu)置(zhi)等相關工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)；承擔省打(da)擊(ji)和(he)處(chu)(chu)(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)集資(zi)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)領(ling)導小(xiao)組辦公室的(de)具體(ti)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。

                                  （來源：東方(fang)網）

第一章 總 則

第(di)一條  為了規(gui)范(fan)區(qu)(qu)(qu)域(yu)(yu)性股權市(shi)場(chang)的活動，保(bao)護投資者(zhe)合法(fa)權益，防范(fan)區(qu)(qu)(qu)域(yu)(yu)性股權市(shi)場(chang)風險(xian)，促進區(qu)(qu)(qu)域(yu)(yu)性股權市(shi)場(chang)健康發(fa)(fa)展，根據《中(zhong)華人民共和(he)國證券(quan)法(fa)》《中(zhong)華人民共和(he)國公司法(fa)》《國務院辦(ban)公廳關于規(gui)范(fan)發(fa)(fa)展區(qu)(qu)(qu)域(yu)(yu)性股權市(shi)場(chang)的通知》等規(gui)定，制定本辦(ban)法(fa)。

第二(er)條  在區域性股權市(shi)場非公開發行、轉讓中小微企(qi)業(ye)股票、可(ke)(ke)轉換為(wei)股票的公司債(zhai)券和國務院有關部門認可(ke)(ke)的其他證券，以及(ji)相關活動，適用(yong)本辦法。

第三(san)條  區(qu)域性股權市場是為其所在省級行政區(qu)域內中(zhong)小(xiao)微企業證(zheng)券非公開發行、轉讓及相關活(huo)動提供設(she)施與(yu)服務(wu)的場所。

除(chu)區(qu)域性股權(quan)市場外(wai)，地方其他各類交易場所不(bu)得組織(zhi)證券發(fa)行和轉讓活動。

第四條  在區(qu)域性股(gu)權市場內的證券(quan)發(fa)行(xing)、轉(zhuan)讓及相關活動，應當遵守(shou)法律、行(xing)政法規和(he)規章等規定，遵循(xun)公平自愿、誠實(shi)信用、風險(xian)自擔的原則。禁止欺詐、內幕交易、操縱市場、非法集資行(xing)為。

第五條  省級(ji)人民政府依法對區(qu)域性股權(quan)市場進(jin)行監(jian)督(du)管理(li)，負責風險(xian)處置。

省級人民政府(fu)指定地方金融(rong)監(jian)管(guan)部門(men)承擔對區域性股權市場的日(ri)常監(jian)督管(guan)理職責，依法查處違法違規行為，組(zu)織開展風險防范、處置工(gong)作。

省級(ji)人(ren)民政(zheng)府(fu)根據法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規、國(guo)務(wu)院有(you)關規定和本辦法(fa)，制定區域(yu)性(xing)股權市場監督(du)管理的實施細(xi)則和操作辦法(fa)。

第(di)六條  中(zhong)國(guo)證券監督(du)管(guan)理(li)委員會(hui)(hui)（以(yi)下簡稱中(zhong)國(guo)證監會(hui)(hui)）及其派出機(ji)構對地(di)方(fang)金融監管(guan)部門的區域性(xing)股(gu)權(quan)市場監督(du)管(guan)理(li)工作(zuo)進(jin)行(xing)指導、協(xie)調和監督(du)，對市場規范運作(zuo)情況進(jin)行(xing)監督(du)檢查，對市場風險進(jin)行(xing)預警(jing)提(ti)示(shi)和處置督(du)導。

地方(fang)金融(rong)監(jian)(jian)管部門(men)與中國證監(jian)(jian)會派出機構應當建立區域(yu)性股權(quan)市(shi)場監(jian)(jian)管合作及信息共享(xiang)機制。

第七條(tiao)  區(qu)域性(xing)股權(quan)市(shi)場(chang)(chang)運營機構（以下(xia)簡稱運營機構）負責(ze)組(zu)織(zhi)區(qu)域性(xing)股權(quan)市(shi)場(chang)(chang)的活動，對市(shi)場(chang)(chang)參(can)與者進行自(zi)律(lv)管理。

各省(sheng)、自治(zhi)區、直轄市、計劃單(dan)列市行政區域內(nei)設立的(de)運(yun)營機構不得超過(guo)一家。

第(di)八條  運(yun)營(ying)機構應當(dang)具備下列條(tiao)件：

（一）依(yi)法設立的法人；

（二）開展(zhan)業務活動所(suo)必(bi)需的(de)營業場所(suo)、業務設施、營運資金、專業人員；

（三）健全(quan)的法人治(zhi)理結(jie)構；

（四）完善的風險管理(li)與內部控制制度；

（五）法律、行政法規和中國證監會規定的(de)其他(ta)條件。

證券公(gong)司可以參股、控股運營(ying)機構。

有(you)《中(zhong)華(hua)人民共和國證券法》第一百零八(ba)條規(gui)定的(de)情形，或者被中(zhong)國證監會采取證券市場禁入措施(shi)且仍處(chu)于(yu)禁入期間的(de)，不得(de)擔任運營機構的(de)負責(ze)人。

第九條  省級人(ren)民政府(fu)對(dui)運營機構實施監(jian)督管理(li)，向社會公(gong)告運營機構名(ming)單，并報(bao)中國證監(jian)會備案(an)(an)。未經(jing)公(gong)告并備案(an)(an)，任何單位和個人(ren)不得組(zu)織(zhi)、開(kai)展區域性股(gu)權市場相關活(huo)動。

第(di)二(er)章 證券發行與轉讓

第(di)十條  企業(ye)在區域性股權(quan)市場發行股票，應當(dang)符(fu)合下列條(tiao)件：

（一）有符合《中華(hua)人民共和國公司法》規(gui)定的治(zhi)理(li)結構；

（二）最近一(yi)個會計(ji)(ji)年(nian)度的財務會計(ji)(ji)報告(gao)無虛假記載(zai)；

（三）沒(mei)有處于持續狀態的重(zhong)大違法(fa)行(xing)為；

（四(si)）法律、行(xing)政(zheng)法規(gui)和中國證監會規(gui)定的其他條件。

第十一條  企業在區域性股(gu)權(quan)市場發(fa)行可(ke)轉(zhuan)換為股(gu)票(piao)的(de)公司債(zhai)券，應當符合下列條件：

（一）本(ben)辦法第(di)十條規(gui)定的條件；

（二）債券募集(ji)說(shuo)明書中有(you)具體的(de)公司債券轉(zhuan)換為股票的(de)辦法；

（三）本公司(si)已發(fa)行的公司(si)債(zhai)券或者(zhe)其他債(zhai)務沒有處(chu)于持續(xu)狀態的違約或者(zhe)遲延支(zhi)付本息的情形；

（四(si)）法(fa)律(lv)、行政法(fa)規(gui)和中(zhong)國證監會規(gui)定(ding)的其他條件。

第(di)十二(er)條(tiao)  未經國務(wu)院(yuan)有關部(bu)門認可，不得在區域性股權市(shi)場發行除股票、可轉(zhuan)換為股票的(de)公(gong)司債(zhai)券(quan)之(zhi)外的(de)其(qi)他證券(quan)。

第十三條  在區域性股(gu)權市場發行證(zheng)券(quan)，應當向合格投(tou)資者發行。單只證(zheng)券(quan)持(chi)有(you)人數量累計不得(de)超(chao)過(guo) 200 人，法律、行政法規另(ling)有規定的除外(wai)。

前款所(suo)稱合格投資者，應當具有較強(qiang)風險識別(bie)和承受(shou)能力，并符合下列(lie)條件之一(yi)：

（一）證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)司(si)、基金(jin)(jin)(jin)管理(li)公(gong)(gong)司(si)及其子公(gong)(gong)司(si)、商業銀行、保險公(gong)(gong)司(si)、信托公(gong)(gong)司(si)、財(cai)務公(gong)(gong)司(si)等依法(fa)經(jing)批準設立的(de)金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構，以及依法(fa)備案或者登記的(de)證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)子公(gong)(gong)司(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)司(si)子公(gong)(gong)司(si)、私募基金(jin)(jin)(jin)管理(li)人；

（二）證券(quan)公司(si)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品、基金(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)公司(si)及其子(zi)公司(si)產(chan)品、期貨公司(si)資產(chan)管(guan)(guan)(guan)理(li)產(chan)品、銀(yin)行理(li)財產(chan)品、保險產(chan)品、信托產(chan)品等金(jin)融(rong)機(ji)構依法(fa)管(guan)(guan)(guan)理(li)的投資性計劃；

（三）社會保(bao)障基(ji)(ji)金(jin)，企業年金(jin)等養(yang)老基(ji)(ji)金(jin)，慈善基(ji)(ji)金(jin)等社會公(gong)益(yi)基(ji)(ji)金(jin)，以及依(yi)法備案的(de)私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)；

（四）依(yi)法(fa)設立且(qie)凈資(zi)產不低于一定指標的(de)法(fa)人或者(zhe)其(qi)他組織；

（五）在一定時期內擁有符合中國證監會規定的金融資產價值不低于人民幣 50 萬元，且具有 2 年以上金融產品投資經歷或者2 年以上金融行業及相關工作經歷的自然人。

第十四(si)條  在區域性股(gu)權市場發(fa)行證券，不得通過拆分、代持等方式變相突破合格投(tou)資者(zhe)標準。有下列情形之一的，應(ying)當(dang)穿透核(he)查最終投(tou)資者(zhe)是否為合格投(tou)資者(zhe)，并(bing)合并(bing)計算投(tou)資者(zhe)人數：

（一）以理財產(chan)品、合(he)伙(huo)企業等形(xing)式匯集多個投(tou)資(zi)者資(zi)金直接(jie)(jie)或者間接(jie)(jie)投(tou)資(zi)于證(zheng)券(quan)的；

（二）將單(dan)只證券(quan)分期(qi)發(fa)行(xing)的。

理(li)財(cai)產品(pin)、合伙企(qi)業(ye)等(deng)投資者符合本辦法(fa)第(di)十(shi)三條第(di)二款(kuan)第(di)（二）項、第(di)（三）項規定的除外(wai)。

第十五條  在區域(yu)性股權市場發行(xing)證券，不(bu)得(de)采用廣告、公(gong)開(kai)勸(quan)誘(you)等公(gong)開(kai)或者變(bian)相公(gong)開(kai)方式(shi)。

通(tong)過互聯網絡、廣播電視(shi)、報刊等向社(she)會公眾發布招(zhao)股說明(ming)書、債券募(mu)集(ji)說明(ming)書、擬轉(zhuan)讓證券數量(liang)和(he)價(jia)格(ge)等有(you)關證券發行或者(zhe)轉(zhuan)讓信息的，屬于前款規定的公開(kai)或者(zhe)變相公開(kai)方式(shi)；但符合下(xia)列(lie)條件的除外：

（一(yi)）通過運營機構的(de)信息系統等網絡平臺(tai)向在本市場開戶的(de)合格投資者發布證券(quan)發行或者轉讓信息；

（二(er)）投資者需憑用戶名和密碼等身份認證方式登錄后才能查看。

第十六條  在(zai)區域性股權市場掛牌轉(zhuan)讓(rang)證(zheng)券的(de)企(qi)業（以下簡稱掛牌公司），應當符合(he)本辦法第十(shi)條(tiao)規(gui)定的(de)條(tiao)件。

第(di)十七條(tiao)  在區(qu)域性股權市(shi)場轉讓證券的(de)，應當符合本辦法第十二(er)條、第十三條、第十四條、第十五條規定，不(bu)得采取(qu)集(ji)(ji)中競價、連續競價、做市(shi)商等集(ji)(ji)中交(jiao)易方(fang)式。

投(tou)資者(zhe)在區(qu)域性股(gu)權市場買入后賣出或者(zhe)賣出后買入同一證(zheng)券的時間間隔不得少于 5 個(ge)交易(yi)日。

第十八條  符合(he)下列情形之一(yi)的，不(bu)受(shou)本辦(ban)法第十三條規(gui)定的限制：

（一(yi)）證券發行人(ren)、掛牌公(gong)司(si)實施股權激(ji)勵計劃；

（二）證券發(fa)行人、掛牌(pai)公司的(de)董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級(ji)管理(li)人員及發(fa)行、掛牌(pai)前(qian)已持有股權的(de)股東認購或者(zhe)受讓本發(fa)行人、掛牌(pai)公司證券；

（三）因繼承、贈與、司法裁決、企業并(bing)購等非(fei)交易行為獲得證券。

第十(shi)九條  運營機構(gou)依法對(dui)證(zheng)券發行、掛牌(pai)轉(zhuan)讓申請文件(jian)進(jin)行審(shen)查，出(chu)具審(shen)查意見，并在發行、掛牌(pai)完成(cheng)后(hou) 5 個工作日內(nei)報地方(fang)金融監管部門和中國證監會派出機構備案(an)。

第二十條  運營機構應當在每個交易日發布(bu)證券(quan)掛牌轉讓的最新價格行情。

第二十(shi)一條  證券發行人、掛牌(pai)公司及區域性股權(quan)市(shi)場的其他參(can)與者(zhe)(zhe)應當按照規(gui)定和(he)協議約定，真實、準確、完(wan)整(zheng)地向投資者(zhe)(zhe)披露(lu)信息，不得(de)有虛假記載、誤導性陳(chen)述或者(zhe)(zhe)重(zhong)大(da)遺漏。

運營機構應當建立信(xin)息披(pi)露網絡(luo)平臺，供信(xin)息披(pi)露義務人按(an)照規定披(pi)露信(xin)息。

第二(er)十二(er)條(tiao)  證券發(fa)行(xing)人應當(dang)披露招股說明(ming)書、債券募集說明(ming)書，并(bing)在發(fa)生可能對已發(fa)行(xing)證券產(chan)生較(jiao)大影響(xiang)的重(zhong)要事件時，披露臨時報告。

掛牌公司(si)應(ying)當在每一(yi)會計年(nian)度結束之(zhi)日起 4 個月內編(bian)制并披露(lu)年(nian)度報告，并在發生可能對(dui)證(zheng)券轉讓價格產生較(jiao)大(da)影(ying)響的重要事件時，披露(lu)臨時報告。

招股(gu)(gu)說(shuo)明(ming)(ming)書(shu)、債券募集說(shuo)明(ming)(ming)書(shu)、年度(du)報(bao)告應當包(bao)括公司基本情況(kuang)、公司治理(li)、控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)和實際控制人情況(kuang)、業務概(gai)況(kuang)、財(cai)務會計報(bao)告以及可(ke)能對證券發行或(huo)者轉讓具有較大(da)影響的其他情況(kuang)。

第三(san)章 賬戶管理與登記結算

第二十三條  投資(zi)者在(zai)區域(yu)性股權市場買賣證(zheng)券(quan)，應當向辦(ban)理(li)(li)登記結(jie)算業務(wu)的機(ji)構(gou)申請開(kai)立證(zheng)券(quan)賬戶。辦(ban)理(li)(li)登記結(jie)算業務(wu)的機(ji)構(gou)可以(yi)直接為(wei)(wei)投資(zi)者開(kai)立證(zheng)券(quan)賬戶，也可以(yi)委托參與本市場的證(zheng)券(quan)公司代(dai)為(wei)(wei)辦(ban)理(li)(li)。

開立證券(quan)賬戶(hu)的(de)機構應當對申請(qing)人是否符合本辦法規定的(de)合格投資(zi)者(zhe)(zhe)條(tiao)件進行審查(cha)，對不符合規定條(tiao)件的(de)申請(qing)人，不得(de)為其(qi)(qi)開立證券(quan)賬戶(hu)。申請(qing)人為自然人的(de)，還應當在為其(qi)(qi)開立證券(quan)賬戶(hu)前(qian)，通(tong)過書面或者(zhe)(zhe)電子形式向其(qi)(qi)揭(jie)示風險，并(bing)要(yao)求(qiu)其(qi)(qi)確認(ren)。

本辦法施行前已開(kai)立證券賬戶但不符合(he)本辦法規定的(de)合(he)格投(tou)(tou)資者(zhe)條件的(de)投(tou)(tou)資者(zhe)，不得認購和受讓(rang)(rang)證券；已經認購或者(zhe)受讓(rang)(rang)證券的(de)，只(zhi)能繼續持(chi)有或者(zhe)賣(mai)出。

第二十四條(tiao)  投資(zi)(zi)者(zhe)在區域(yu)性股權市場內買賣證(zheng)券(quan)的(de)資(zi)(zi)金，應當(dang)專戶存放(fang)在商業銀行或者(zhe)國務(wu)院金融(rong)監督管理機(ji)構(gou)批準的(de)具有證(zheng)券(quan)期貨(huo)保證(zheng)金存管業務(wu)資(zi)(zi)格的(de)機(ji)構(gou)。任(ren)何單位和(he)個人(ren)不得以任(ren)何形式挪用(yong)投資(zi)(zi)者(zhe)資(zi)(zi)金。

省級(ji)人民(min)政(zheng)府(fu)制(zhi)定投資者在區域性(xing)股(gu)權市場內買賣(mai)證券資金(jin)的(de)管理(li)細則(ze)，明確投資者資金(jin)的(de)動用情形、劃轉路(lu)徑和有關各方的(de)職責。

運營機(ji)構(gou)應當每(mei)日監(jian)測投資(zi)者(zhe)資(zi)金的(de)變動(dong)情況，發現異常情形及時處理(li)并向地(di)方金融監(jian)管(guan)部門和中(zhong)國證監(jian)會派出機(ji)構(gou)報告。

第二(er)十五條  區域性股(gu)權市場(chang)的登(deng)記(ji)結(jie)算業務(wu)，應當由運(yun)營機(ji)構或(huo)者中(zhong)國證監會認(ren)可(ke)的登(deng)記(ji)結(jie)算機(ji)構辦理。

在區域(yu)性股權市場(chang)內發行、轉讓的(de)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券，應(ying)當(dang)在辦理登(deng)(deng)(deng)記(ji)結算業(ye)務的(de)機構(gou)集中存管和登(deng)(deng)(deng)記(ji)。辦理登(deng)(deng)(deng)記(ji)結算業(ye)務的(de)機構(gou)應(ying)當(dang)根(gen)據證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券登(deng)(deng)(deng)記(ji)結算的(de)結果，確(que)認證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券持(chi)有(you)(you)人持(chi)有(you)(you)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券的(de)事(shi)實，提(ti)供證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券持(chi)有(you)(you)人登(deng)(deng)(deng)記(ji)資料。

辦理登記結算業務的機構應(ying)當妥善保存登記、結算的原始憑證及(ji)有關文件和資(zi)料，保存期限不得少于 20 年。

第二十六條  辦(ban)理登(deng)記結算業務的機構應當(dang)按照規(gui)定辦(ban)理證(zheng)券賬戶開(kai)立、變更、注銷和證(zheng)券登(deng)記、結算，保證(zheng)證(zheng)券持有(you)人名(ming)冊和登(deng)記過戶記錄真實、準確、完整(zheng)，證(zheng)券和資金的清算交(jiao)收有(you)序進行。

辦理登記結算業務(wu)的機構不得挪(nuo)用投資者的證券(quan)。

辦理登記(ji)結算(suan)業務的機(ji)構與中國證券(quan)登記(ji)結算(suan)有限(xian)責任公司應(ying)當建(jian)立證券(quan)賬(zhang)(zhang)戶對接機(ji)制，將區域性股權市場證券(quan)賬(zhang)(zhang)戶納入到(dao)資本市場統一證券(quan)賬(zhang)(zhang)戶體(ti)(ti)系(xi)。

第(di)四章(zhang) 中(zhong)介服務(wu)

第二(er)十七條  中介機構(gou)及其業(ye)務(wu)人員在(zai)區域性股權市場從事相(xiang)關(guan)業(ye)務(wu)活動的，應當誠實(shi)守信、勤勉盡(jin)責，遵守法律、行(xing)政(zheng)法規、中國證監會和(he)有關(guan)省級人民政(zheng)府規定等(deng)，遵守行(xing)業(ye)規范，對其業(ye)務(wu)行(xing)為承擔(dan)責任。

第二十八條(tiao)  運(yun)營機構可以自行(xing)或者組織(zhi)有(you)關(guan)中(zhong)介機構開展下列業務活動：

（一）為參與本(ben)市場(chang)的企業提供改(gai)制輔導、管(guan)理(li)(li)培訓、管(guan)理(li)(li)咨詢、財(cai)務顧問服務；

（二）為(wei)證券的(de)非(fei)公開發行組織合格投資者(zhe)進行路演推介或者(zhe)其他促成投融資需(xu)求對接的(de)活動；

（三）為合格(ge)投資(zi)者(zhe)提供企業研究報(bao)告(gao)和盡職調查信(xin)息；

（四）為(wei)在本市場開戶的合格投資者買賣證券提(ti)供居間(jian)介紹服務；

（五）與(yu)商業銀行、小額(e)貸款公(gong)司(si)等(deng)開展業務合作(zuo)，支(zhi)持(chi)其為參與(yu)本市場的企業提供融資服務；

（六(liu)）中國證監(jian)會規定(ding)的其(qi)他業務。

第二十九條  運(yun)營(ying)機構(gou)開展本(ben)辦法(fa)第二十八條規定的(de)業務活動，應(ying)當按照下列規定采取有(you)效(xiao)措(cuo)施(shi)，防(fang)范運(yun)營(ying)機構(gou)與(yu)市場參與(yu)者、不同(tong)參與(yu)者之間的(de)利益沖突：

（一(yi)）為參(can)與本市場的(de)企(qi)業(ye)提供服務(wu)的(de)，應(ying)當采取業(ye)務(wu)隔離(li)措施，避免與投資者的(de)利益沖突；

（二）為合格投資(zi)者提供(gong)企業研究(jiu)報告(gao)和(he)盡職調(diao)查信(xin)息的(de)，應當遵(zun)循獨立、客觀的(de)原則，不得(de)提供(gong)證券投資(zi)建(jian)議，不得(de)提供(gong)虛假、不實、誤(wu)導性信(xin)息；

（三(san)）為合格投(tou)資者買賣(mai)證券提供居間介紹服務的(de)，應當公(gong)平對待買賣(mai)雙方(fang)，不得損害(hai)任何一方(fang)的(de)利(li)益；

（四）向服務對象收取費(fei)用的(de)，應當符合有關規定(ding)并披露收費(fei)標準。

第三十條  區(qu)域性股權市場應當作(zuo)為地方(fang)人(ren)(ren)民政(zheng)府(fu)扶持中(zhong)小微(wei)企(qi)業政(zheng)策措施的綜合運用平臺，為地方(fang)人(ren)(ren)民政(zheng)府(fu)市場化運用貼息、投資等資金扶持中(zhong)小微(wei)企(qi)業發展提供(gong)服務。

第(di)三十一條  區域性股權市場可(ke)以在依(yi)法合規、風險可(ke)控(kong)前提(ti)下，開展業務(wu)(wu)、產品、運營模式(shi)(shi)和服務(wu)(wu)方式(shi)(shi)創新(xin)，為中小微(wei)企業提(ti)供多樣(yang)化、個(ge)性化的服務(wu)(wu)。

區域性(xing)股(gu)權市(shi)場(chang)可以按照規定(ding)為中小微企業信息展示提供(gong)服務。

第三十二條  區域(yu)性股權市場不得(de)為其(qi)所在省級行(xing)政區域(yu)外企業證券的發行(xing)、轉讓或(huo)者登(deng)記(ji)存(cun)管提供服務。

第三十三條  區(qu)域(yu)性股權市場可以(yi)與證(zheng)(zheng)(zheng)券期(qi)(qi)貨(huo)(huo)交易所、全(quan)國(guo)中小企業股份(fen)轉讓(rang)系統(tong)、機(ji)構(gou)間私募產品(pin)報價與服(fu)務系統(tong)、證(zheng)(zheng)(zheng)券期(qi)(qi)貨(huo)(huo)經營機(ji)構(gou)、證(zheng)(zheng)(zheng)券期(qi)(qi)貨(huo)(huo)服(fu)務機(ji)構(gou)、證(zheng)(zheng)(zheng)券期(qi)(qi)貨(huo)(huo)行業自律(lv)組(zu)織，建立合作機(ji)制。但是，有(you)違反本辦法第三(san)十(shi)二條規(gui)定情形的除外。

符合中國證監(jian)會規定條(tiao)件的運營機構，可(ke)以開(kai)展全(quan)國中小企業股份轉讓系統(tong)的推(tui)薦業務試點。

第五章 市場自(zi)律

第三十(shi)四條(tiao)  運(yun)營機構應當負責(ze)區(qu)域性股(gu)權市(shi)場信(xin)息(xi)系統(tong)的開發、運(yun)行、維(wei)護，以及信(xin)息(xi)安(an)全的管理，保證區(qu)域性股(gu)權市(shi)場信(xin)息(xi)系統(tong)安(an)全穩定運(yun)行。

區(qu)域性股權市場的(de)(de)信(xin)息系(xi)統應當(dang)符合有關(guan)法(fa)律(lv)法(fa)規和信(xin)息技術管理規范，并通(tong)過(guo)中國證監會組(zu)織的(de)(de)合規性、安全(quan)性評估；未通(tong)過(guo)評估的(de)(de)，應當(dang)限期整改。

區域性股(gu)權市場的信息技術管理規范，由中國證監會(hui)另(ling)行制定。

第三十五(wu)條  運營機(ji)構、辦(ban)理登(deng)記結算業(ye)務的機(ji)構應當將(jiang)證(zheng)券(quan)交(jiao)易、登(deng)記、結算等信息系統與(yu)中國證(zheng)監會指定的監管信息系統進行對接。

運營機(ji)構(gou)應當自每個月結束之日起(qi) 7 個工作日內，向地方金融監(jian)管部門和中(zhong)國證(zheng)監(jian)會派出機(ji)構(gou)報(bao)送(song)區域(yu)性股權(quan)市場(chang)(chang)有(you)關信(xin)息(xi)；發生(sheng)影(ying)響(xiang)或者可能(neng)影(ying)響(xiang)區域(yu)性股權(quan)市場(chang)(chang)安(an)全穩定運行的重大事件的，應當立即(ji)報(bao)告。

運營(ying)機構報送的信息(xi)必須(xu)真(zhen)實(shi)、準確、完整，指標、格式、統計方法應當規(gui)范、統一，具體辦法由中國證監會(hui)另行制定(ding)。

第三(san)十(shi)六條  運營機(ji)構(gou)、辦理登(deng)記結(jie)算業(ye)務的(de)機(ji)構(gou)制定(ding)的(de)業(ye)務操作細則(ze)和(he)自律管理規(gui)則(ze)，應(ying)當符(fu)合(he)法律、行政(zheng)法規(gui)、中(zhong)國證(zheng)監(jian)會(hui)規(gui)章和(he)規(gui)范性(xing)文件、有關省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)的(de)監(jian)管細則(ze)等(deng)規(gui)定(ding)，并報地方(fang)金融監(jian)管部門和(he)中(zhong)國證(zheng)監(jian)會(hui)派出機(ji)構(gou)備(bei)案。

地方金融(rong)監管部門和(he)中國證監會派出機構(gou)發(fa)現業務操(cao)作細則和(he)自律管理規則違(wei)反相(xiang)關規定的，可以責令其(qi)修改。

第三十(shi)七條  運營機構應當按照規定對(dui)區域性股權市場參與(yu)者的違法(fa)行(xing)為(wei)及違反(fan)自律管(guan)理規則(ze)的行(xing)為(wei)，采取自律管(guan)理措(cuo)施，并(bing)向(xiang)地方金融(rong)監管(guan)部門和中國證監會派出機構報告。

運營(ying)機構應(ying)當暢通投(tou)(tou)訴渠道(dao)，妥(tuo)善(shan)處(chu)理投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)投(tou)(tou)訴，保(bao)護(hu)投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)合法權(quan)益(yi)。

第三十(shi)八條  運營機構應當對區域性股權市(shi)場進行風險監測、評估、預(yu)警和采(cai)取有(you)關處置措施(shi)，防范和化解市(shi)場風險。

第三(san)十九條  運營機構可以以特別會員(yuan)方式加入(ru)中(zhong)國證(zheng)券(quan)業協會，接受中(zhong)國證(zheng)券(quan)業協會的自律(lv)管理和服(fu)務。

證券(quan)公(gong)司作(zuo)為(wei)運營機(ji)構(gou)股東(dong)或者在區域性(xing)股權市場(chang)從事相關(guan)業務(wu)活動的(de)，應(ying)當遵(zun)守(shou)證券(quan)行業監管和(he)自律規則。

中國證(zheng)券(quan)業協(xie)會督促(cu)引導證(zheng)券(quan)公司(si)為區域性股(gu)權市(shi)場的投融資活動提(ti)供優質高效低廉服務。鼓勵證(zheng)券(quan)公司(si)為區域性股(gu)權市(shi)場提(ti)供業務、技術等支持。

第六章 監督管理

第(di)四(si)十條  地方金融監管部(bu)門(men)實施現(xian)場檢查(cha)，可以采取下列措施：

（一）進入(ru)運營機構(gou)或者區域性股權市場有關參與(yu)者的(de)辦公場所或者營業場所進行檢查；

（二）詢問運營機(ji)構或者區域性股權市(shi)場有關參與者的負責人(ren)(ren)、工作(zuo)人(ren)(ren)員，要求其(qi)對(dui)有關檢查(cha)事項做出(chu)說明(ming)；

（三）查(cha)閱、復制與(yu)檢查(cha)事項有關的文(wen)件、資(zi)料，對(dui)可能被轉移、隱(yin)匿(ni)或者毀損的文(wen)件、資(zi)料、電(dian)子(zi)設備予以封存；

（四）檢查運營機構或者(zhe)區域性(xing)股權市場有(you)關參(can)與者(zhe)的(de)信(xin)息系統，復制有(you)關數據(ju)資料；

（五）法(fa)律、行(xing)政法(fa)規和中國(guo)證監會規定的其他措施(shi)。

中國(guo)證監會派出機構可以采(cai)取前款規(gui)定(ding)的措施，對區(qu)域性(xing)股權市場規(gui)范運作情況進行(xing)現場檢查(cha)。

第(di)四十一條  地方金融監管部(bu)門和(he)(he)中國(guo)證(zheng)監會派出機構依法(fa)履行職(zhi)責，被檢查(cha)、調查(cha)的單位和(he)(he)個(ge)人應當配合，如實提供有關文件和(he)(he)資(zi)料，不得拒絕、阻礙(ai)和(he)(he)隱瞞。

第四(si)十(shi)二條  運營機構違(wei)法違(wei)規經營或者出現重大風(feng)險，嚴(yan)重危害區域性(xing)股(gu)權市場秩(zhi)序、損(sun)害投資者利益的，由地方金融(rong)監管部門(men)責(ze)令停業(ye)整頓(dun)，并更換有關責(ze)任人員。

第(di)四(si)十三條  運(yun)營(ying)機(ji)構或(huo)者區域性股(gu)權市場參與者違反本辦法(fa)規定的(de)，地方金(jin)融監(jian)管(guan)部門(men)可以采取責(ze)令改正、監(jian)管(guan)談話、出具警(jing)示函(han)、責(ze)令參加培訓、責(ze)令定期(qi)報(bao)告、認定為不適當人選等監(jian)督管(guan)理(li)措施；依法(fa)應予(yu)行政處(chu)罰的(de)，給(gei)予(yu)警(jing)告，并處(chu)以 3 萬元以下罰款。具體(ti)(ti)實(shi)施細則由省級(ji)人民政府制定。

對違反本辦法規(gui)定的行(xing)為，法律(lv)、行(xing)政法規(gui)或者國務院另(ling)有規(gui)定的，依照其規(gui)定處理。

第四(si)十四(si)條(tiao)  運營機構(gou)從業人員或者其他參(can)與區域性股(gu)權市場的人員違反法律、行政法規或者本辦法規定，情節嚴重的，中國證監會可(ke)以(yi)依法采(cai)取證券市場禁(jin)入的措(cuo)施(shi)。

第四十(shi)五條  對運(yun)營機構或者區域性(xing)股權市(shi)場參與者從(cong)事內(nei)幕交(jiao)易、操(cao)縱(zong)市(shi)場等嚴重擾(rao)亂市(shi)場秩序(xu)行為的，依(yi)法從(cong)嚴查處(chu)。

第(di)四十六(liu)條(tiao)  中(zhong)國(guo)證監(jian)會派出機構(gou)發(fa)現違反本辦法行(xing)為(wei)的線索，應當移送地方金融監(jian)管部門(men)處理。

第四(si)十七條  地方金融監(jian)管部門未按照規定對違反本辦法(fa)行(xing)為進行(xing)查處(chu)的，中國證監(jian)會派出機構應當予以指導、協(xie)調和(he)監(jian)督。

第(di)四十(shi)八條(tiao)  中(zhong)國證監(jian)會派(pai)出(chu)機構對(dui)地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管部門(men)的監(jian)管能(neng)(neng)力和條件進(jin)行審慎評估，加強(qiang)監(jian)管培訓，采取有效措施(shi)，促使(shi)地(di)方(fang)監(jian)管能(neng)(neng)力與市(shi)場發展狀況相適應。

第四十九(jiu)條  中國證監會(hui)派(pai)出(chu)機(ji)構可以對區(qu)域性股權市場(chang)的安(an)全規范運行情況、風險管理(li)能(neng)力等進行監測(ce)評估(gu)。

評估(gu)結果應當作為區域(yu)性(xing)股權市場開展先(xian)行先(xian)試相關(guan)業務的審(shen)慎(shen)性(xing)條件。

第五十條  違反本辦(ban)法第(di)(di)三(san)條第(di)(di)二款規定，組(zu)織(zhi)證券發行(xing)和轉讓活動，或者違反本辦(ban)法第(di)(di)九(jiu)條規定，擅自組(zu)織(zhi)開展區域(yu)性股權市場活動的，按照《國(guo)(guo)務院關于(yu)清理整頓(dun)各類交(jiao)易場所 切實防范金融(rong)風險的決定》（國(guo)(guo)發〔2011〕38 號）和《國務院辦公廳(ting)關(guan)于(yu)清理(li)整頓(dun)各類交易場所(suo)的實(shi)施意(yi)見》（國辦發〔2012〕37 號）規定予以(yi)清理，并依法追究法律責任。

第五十一條(tiao)  運營機構應當建立區(qu)域(yu)性股權市(shi)場誠(cheng)信檔案，并按照規定提供誠(cheng)信信息的查(cha)詢和公示。

運(yun)營機構和區(qu)域性股權市(shi)場參與者及其相(xiang)關人員的誠信信息，應當同(tong)時按(an)照規(gui)定記(ji)入中國證監會證券期貨(huo)市(shi)場誠信檔(dang)案數(shu)據庫(ku)。

第七章(zhang) 附(fu) 則

第五十二條(tiao)  區域(yu)(yu)性(xing)股權市場為(wei)其所在省級行政區域(yu)(yu)內(nei)的(de)(de)有(you)限(xian)責任公司股權融資或(huo)者轉讓提供服務的(de)(de)，參照適用本辦法。

第五(wu)十三(san)條  本辦法自 2017 年 7 月 1 日起施行。《關(guan)于(yu)規范(fan)證(zheng)券公司參與(yu)區域性股(gu)權(quan)交(jiao)易(yi)市(shi)場的指導意見（試行）》（證(zheng)監(jian)會公告〔2012〕20 號）同時(shi)廢止。

（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過；2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂；中華人民共和國主席令第七十一號公布；自2013年6月1日起施行。根據2015年4 月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<；中華人民共和國港口法>；等七部法律的決定》修正）

第一章 總(zong) 則

第一(yi)條 為了(le)規(gui)范證券投資(zi)活動，保(bao)護(hu)投資人及相關當事人的(de)合法(fa)(fa)權益(yi)，促進證券投資基金和資本(ben)市場的(de)健康發(fa)展，制定(ding)本(ben)法(fa)(fa)。

第二條 在中華人民(min)共和(he)國(guo)境內，公(gong)開(kai)或者非(fei)公(gong)開(kai)募集資金(jin)設立證券投(tou)(tou)資基金(jin)（以下簡稱基金(jin)），由(you)基金(jin)管理人管理，基金(jin)托(tuo)管人托(tuo)管，為(wei)基金(jin)份額(e)持有人的利益，進行證券投(tou)(tou)資活動，適用本(ben)法；本(ben)法未(wei)規定的，適用《中華人民(min)共和(he)國(guo)》、《中華人民共和(he)國》和其他有關法律、行政(zheng)法規(gui)(gui)的(de)規(gui)(gui)定。

第三條 基(ji)金管(guan)理人、基(ji)金托管(guan)人和基(ji)金份額持有人的權利(li)、義務，依照(zhao)本法在基(ji)金合同(tong)中約定(ding)。

基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的(de)約(yue)定，履(lv)行受托職責。

通過公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)(ji)方式設立(li)的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以下簡稱公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)(ji)基(ji)(ji)金(jin)(jin)）的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)持有人按其所(suo)持基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)享(xiang)受收益和承擔風險，通過非公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)(ji)方式設立(li)的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以下簡稱非公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)(ji)基(ji)(ji)金(jin)(jin)）的(de)收益分配(pei)和風險承擔由基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同約定。

第四(si)條(tiao) 從事證券投(tou)資基金(jin)活(huo)動，應當遵循自愿、公平、誠實信(xin)用的原(yuan)則，不(bu)得損害國家利益和(he)社會(hui)公共利益。

第(di)五(wu)條 基(ji)(ji)金財(cai)產的(de)債務由(you)基(ji)(ji)金財(cai)產本身承擔(dan)，基(ji)(ji)金份額持有(you)人以其出資為限對基(ji)(ji)金財(cai)產的(de)債務承擔(dan)責任。但基(ji)(ji)金合同依照本法另有(you)約(yue)定的(de)，從(cong)其約(yue)定。

基(ji)金(jin)財(cai)(cai)產(chan)(chan)獨立(li)于基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人、基(ji)金(jin)托管(guan)人的固有(you)財(cai)(cai)產(chan)(chan)。基(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人、基(ji)金(jin)托管(guan)人不(bu)得(de)將基(ji)金(jin)財(cai)(cai)產(chan)(chan)歸入其固有(you)財(cai)(cai)產(chan)(chan)。

基金管理(li)人、基金托管人因基金財產的管理(li)、運用或者其他情(qing)形(xing)而取得的財產和收益，歸(gui)入基金財產。

基(ji)金管理人、基(ji)金托管人因依(yi)法(fa)解(jie)散、被(bei)依(yi)法(fa)撤銷(xiao)或者被(bei)依(yi)法(fa)宣告破產(chan)等(deng)原因進行清算的，基(ji)金財產(chan)不屬于其清算財產(chan)。

第六條(tiao) 基金(jin)財(cai)(cai)產的(de)債(zhai)權，不得與基金(jin)管理人、基金(jin)托管人固有財(cai)(cai)產的(de)債(zhai)務(wu)相(xiang)抵銷；不同基金(jin)財(cai)(cai)產的(de)債(zhai)權債(zhai)務(wu)，不得相(xiang)互(hu)抵銷。

第七條 非因基金(jin)財產(chan)本身承擔的債務，不得對(dui)基金(jin)財產(chan)強制(zhi)執行(xing)。

第(di)八條 基(ji)(ji)金財產投資的相(xiang)關(guan)稅收(shou)，由基(ji)(ji)金份額(e)持有(you)人承(cheng)擔，基(ji)(ji)金管理人或(huo)者(zhe)其他扣繳義務人按照國家有(you)關(guan)稅收(shou)征(zheng)收(shou)的規定代扣代繳。

第九條 基(ji)金管理人、基(ji)金托(tuo)管人管理、運用(yong)基(ji)金財產，基(ji)金服務機構從事基(ji)金服務活動，應當恪盡職守(shou)，履行誠(cheng)實信用(yong)、謹慎勤勉的(de)義務。

基(ji)金(jin)管理(li)人運用基(ji)金(jin)財產進行證券(quan)投資(zi)，應(ying)當遵守審(shen)慎(shen)經營規則，制(zhi)定科學(xue)合理(li)的投資(zi)策略和風險管理(li)制(zhi)度，有效防范和控制(zhi)風險。

基金從業人員(yuan)應當具備基金從業資格，遵守(shou)法律、行政法規，恪守(shou)職(zhi)業道德和(he)行為規范。

第十條 基(ji)金管(guan)理人、基(ji)金托(tuo)管(guan)人和基(ji)金服務機構(gou)，應當依照(zhao)本法成立證券投資基(ji)金行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)協(xie)會（以(yi)下簡稱基(ji)金行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)協(xie)會），進行(xing)(xing)(xing)(xing)行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)自律，協(xie)調行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)關系，提(ti)供(gong)行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)服務，促進行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)發展。

第十一條 國務(wu)院(yuan)證券監督管(guan)理(li)機(ji)構(gou)依(yi)(yi)法對證券投資基金活動實(shi)施(shi)監督管(guan)理(li)；其派出機(ji)構(gou)依(yi)(yi)照(zhao)授權履行(xing)職責。

第二章 基金管理人

第十二條 基(ji)金管理(li)人由依(yi)法設(she)立(li)的公司或者合伙企業(ye)擔任。

公開(kai)募集基金(jin)的(de)基金(jin)管(guan)理(li)人，由基金(jin)管(guan)理(li)公司或者經國務院(yuan)證券監督管(guan)理(li)機構按照規定核準的(de)其他(ta)機構擔任。

第十(shi)三(san)條 設立管(guan)理公開募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)管(guan)理公司，應(ying)當具備下列條件，并經國務(wu)院證券監督管(guan)理機構批準：

（一）有(you)符合本法和(he)《中華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)》規定的章程(cheng)；

（二）注冊資本不低于一億元(yuan)，且必須為實繳(jiao)貨幣資(zi)本；

（三）主要股東應當具有經營(ying)金融(rong)(rong)業務或者管理金融(rong)(rong)機構的良好(hao)業績、良好(hao)的財務狀況和社會信譽，資產規模達到(dao)國(guo)務院規定的標準，最(zui)近三年沒有違法記錄；

（四）取得基(ji)金從業資格的人員(yuan)達到法定人數；

（五(wu)）董事、監事、高(gao)級(ji)管理人員具備(bei)相應的(de)任職條件；

（六）有符合要求(qiu)的(de)(de)營業場所、安全防范設施(shi)和與(yu)基(ji)金管理(li)業務有關(guan)的(de)(de)其他設施(shi)；

（七(qi)）有良(liang)好的(de)內(nei)部治理結構、完善(shan)的(de)內(nei)部稽核監控(kong)制度、風險控(kong)制制度；

（八）法律、行政法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的(de)和經(jing)國務(wu)院(yuan)批準的(de)國務(wu)院(yuan)證(zheng)券監督(du)管理機構規(gui)(gui)定的(de)其他條件。

第(di)十四條 國務(wu)院證(zheng)券監(jian)督管(guan)理機構應(ying)當自受理基金(jin)管(guan)理公司設立申請(qing)之(zhi)日起六個月內依(yi)照本法第(di)十三條規定的(de)條件和審慎(shen)監(jian)管(guan)原則進行(xing)審查，作(zuo)出批準或者不(bu)予批準的(de)決(jue)定，并通知申請(qing)人(ren)；不(bu)予批準的(de)，應(ying)當說明理由。

基金管理(li)公(gong)司變(bian)更(geng)持有(you)百分之五以上股權(quan)的(de)(de)股東(dong)，變(bian)更(geng)公(gong)司的(de)(de)實際(ji)控制人，或(huo)者(zhe)變(bian)更(geng)其他(ta)重大事項，應(ying)當報(bao)經國務(wu)院證券監督(du)管理(li)機(ji)構批(pi)準(zhun)。國務(wu)院證券監督(du)管理(li)機(ji)構應(ying)當自受理(li)申請(qing)之日起(qi)六十日內作出批(pi)準(zhun)或(huo)者(zhe)不予批(pi)準(zhun)的(de)(de)決(jue)定(ding)，并通知(zhi)申請(qing)人；不予批(pi)準(zhun)的(de)(de)，應(ying)當說(shuo)明理(li)由。

第(di)十(shi)五條 有下列情形之(zhi)一的(de)，不得擔任公(gong)開募集基金(jin)的(de)基金(jin)管理(li)人的(de)董事(shi)、監事(shi)、高(gao)級管理(li)人員和其他從(cong)業人員：

（一）因犯(fan)有貪污賄賂、瀆職、侵犯(fan)財產罪或(huo)者破壞社會主義市場經濟(ji)秩序(xu)罪，被判(pan)處刑罰的；

（二(er)）對所任職的公司、企業(ye)(ye)因經營不善破產(chan)清(qing)(qing)算或者因違法(fa)被吊(diao)銷營業(ye)(ye)執照(zhao)負有個人(ren)責任的董事、監事、廠長、高級管理人(ren)員(yuan)，自該(gai)公司、企業(ye)(ye)破產(chan)清(qing)(qing)算終(zhong)結或者被吊(diao)銷營業(ye)(ye)執照(zhao)之日起未逾(yu)五年的；

（三(san)）個人所負債(zhai)務數額較大(da)，到期未清償的；

（四(si)）因(yin)違法行為被開除的基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)、基(ji)金托(tuo)管(guan)人(ren)、證券(quan)交易所、證券(quan)公司、證券(quan)登記結算機構、交易所(suo)、期貨(huo)公司(si)及其(qi)他機構(gou)的從(cong)業人員和國家機關(guan)工作人員；

（五）因違法行(xing)為被(bei)吊銷執業(ye)證書(shu)或(huo)者被(bei)取(qu)消資格的律(lv)師、注冊會計師和資產評估機構(gou)、驗證機構(gou)的從(cong)業(ye)人(ren)員、投資咨詢從(cong)業(ye)人(ren)員；

（六(liu)）法(fa)(fa)律、行政(zheng)法(fa)(fa)規規定不得從事基金業務的(de)其他人(ren)員。

第十六條 公開募集基金的(de)(de)基金管理(li)(li)人(ren)的(de)(de)董事(shi)、監事(shi)和(he)高級(ji)管理(li)(li)人(ren)員，應當熟悉證券(quan)投(tou)資方面(mian)的(de)(de)法律(lv)、行政法規，具有三年以上(shang)與其所任職務相關的(de)(de)工作經歷(li)；高級(ji)管理(li)(li)人(ren)員還應當具備基金從業資格(ge)。

第十七條 公開募集(ji)基金的基金管(guan)理(li)人的董(dong)事、監事、高級管(guan)理(li)人員和(he)其他從業人員，其本(ben)人、配偶、利害(hai)關(guan)系人進行證(zheng)券(quan)投資，應當事先向基金管(guan)理(li)人申報(bao)，并不得與基金份額持(chi)有人發生利益沖突。

公開募集基金的(de)基金管(guan)理(li)人應當建立(li)前款規定人員進行證(zheng)券投資的(de)申報、登記、審查、處置等管(guan)理(li)制度，并報國務(wu)院證(zheng)券監督管(guan)理(li)機構(gou)備(bei)案。

第十八條 公(gong)開募集基(ji)金(jin)(jin)的(de)基(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人(ren)(ren)的(de)董事、監(jian)事、高級管(guan)(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)和其(qi)他從業人(ren)(ren)員(yuan)，不得擔任基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人(ren)(ren)或者其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理人(ren)(ren)的(de)任何(he)職務，不得從事損害基(ji)金(jin)(jin)財產和基(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)(ren)利(li)益的(de)證券交易及(ji)其(qi)他活動。

第十九(jiu)條 公開(kai)募集基金的基金管理人應當履行下列職責：

（一）依法募集資金，辦理基金份(fen)額的(de)發售和登(deng)記事宜；

（二）辦理基金備案手續；

（三）對所管(guan)理的不同基金財產分(fen)別(bie)管(guan)理、分(fen)別(bie)記賬(zhang)，進行證券投資；

（四(si)）按照基金合同的約定確定基金收益(yi)分配(pei)方(fang)案，及時向(xiang)基金份額持有人分配(pei)收益(yi)；

（五）進行基金(jin)會(hui)計(ji)核算并編制基金(jin)財務會(hui)計(ji)報(bao)告；

（六）編制中(zhong)期(qi)和年度(du)基金報告(gao)；

（七(qi)）計算并(bing)公告基(ji)金資產凈值，確定基(ji)金份額(e)申購、贖回價(jia)格(ge)；

（八）辦理與基金(jin)財(cai)產管理業務活動有關的信(xin)息披(pi)露事(shi)項；

（九）按照(zhao)規定召集基金份額持有人大會；

（十）保存(cun)基(ji)金(jin)財產管理(li)業務活(huo)動的記(ji)錄、賬冊、報(bao)表和其他相關(guan)資料；

（十一）以基(ji)金管理人名義，代表基(ji)金份額持有人利益行使(shi)訴(su)訟權(quan)利或者實施其他(ta)法律行為(wei)；

（十(shi)二）國務院證(zheng)券監(jian)督管理機(ji)構規定的其他(ta)職責。

第(di)二十條 公(gong)開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)及其(qi)(qi)董事、監事、高級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)和其(qi)(qi)他(ta)從業人(ren)員(yuan)不得有下列行(xing)為：

（一）將其固有財(cai)產(chan)或者他人財(cai)產(chan)混(hun)同于基金財(cai)產(chan)從事(shi)證(zheng)券投資；

（二）不公平地(di)對(dui)待其管(guan)理(li)的不同基金財產(chan)；

（三(san)）利用基金(jin)財產(chan)或者職務之(zhi)便為基金(jin)份(fen)額持有(you)人以外的人牟(mou)取(qu)利益；

（四）向基金份額(e)持有人(ren)違規承諾(nuo)收益或(huo)者承擔損失；

（五）侵占、挪用基金財產；

（六）泄露因職務便(bian)利(li)獲取的(de)未公(gong)開信息、利(li)用(yong)該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的(de)交易活動；

（七(qi)）玩忽(hu)職守(shou)，不按照規定履行職責；

（八）法律(lv)、行政法規(gui)和國(guo)務(wu)院(yuan)證券監督管理機構規(gui)定禁止(zhi)的其他行為。

第二十一條 公(gong)開募集基金的(de)(de)基金管(guan)理人(ren)應當建(jian)立(li)良好的(de)(de)內部治理結構，明確股東會(hui)、董事(shi)會(hui)、監事(shi)會(hui)和高級管(guan)理人(ren)員(yuan)的(de)(de)職責權限，確保(bao)基金管(guan)理人(ren)獨立(li)運作。

公(gong)開募集基金(jin)的基金(jin)管理人可(ke)以實行專業(ye)人士持(chi)股(gu)計劃，建(jian)立長效激勵約束機制(zhi)。

公開(kai)募(mu)集基(ji)金的(de)基(ji)金管(guan)理人的(de)股東、董事、監事和(he)高(gao)級(ji)管(guan)理人員在行使權利或者履行職責時，應(ying)當遵循基(ji)金份額持有人利益優(you)先的(de)原則(ze)。

第二(er)十二(er)條 公開募集基金(jin)的基金(jin)管(guan)理(li)人應當從管(guan)理(li)基金(jin)的報酬中計提風險(xian)準備金(jin)。

公開募集(ji)基(ji)金的基(ji)金管理人因違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)、違(wei)反(fan)基(ji)金合同(tong)等原因給(gei)基(ji)金財產或者基(ji)金份額持有人合法(fa)權益造成損失，應當(dang)承擔賠償責任的，可以優(you)先使用風(feng)險(xian)準備金予以賠償。

第二(er)十三條 公開募(mu)集(ji)基金(jin)的基金(jin)管理(li)人的股東(dong)、實(shi)際控制(zhi)人應(ying)當按(an)照國務院證券監(jian)督管理(li)機(ji)構的規定(ding)及時履行重大事項報告義(yi)務，并(bing)不(bu)得有下列行為：

（一）虛假(jia)出資(zi)或者抽逃出資(zi)；

（二）未依法經股東會或者(zhe)董(dong)事會決議擅自干預基金(jin)管理人的(de)基金(jin)經營活動；

（三）要求基金管(guan)理人利(li)用基金財產為自己(ji)或(huo)者他人牟取利(li)益，損害基金份額持有(you)人利(li)益；

（四）國務院證券監督管理機構規定(ding)禁止的(de)其他(ta)行為。

公開募集基金(jin)的(de)基金(jin)管理(li)人(ren)的(de)股東、實際控(kong)制人(ren)有(you)前款行為(wei)或者股東不再(zai)符合(he)法定(ding)條(tiao)件的(de)，國務院(yuan)證券監督管理(li)機構(gou)應當(dang)責(ze)令(ling)其限期改正，并(bing)可(ke)視情(qing)節責(ze)令(ling)其轉讓所持有(you)或者控(kong)制的(de)基金(jin)管理(li)人(ren)的(de)股權。

在前(qian)款規定的(de)股(gu)東、實際控制(zhi)(zhi)人按照要求改正(zheng)違(wei)法行為、轉(zhuan)讓所持有或者控制(zhi)(zhi)的(de)基金管(guan)理(li)人的(de)股(gu)權前(qian)，國務院證券監(jian)督管(guan)理(li)機構可以限制(zhi)(zhi)有關(guan)股(gu)東行使(shi)股(gu)東權利(li)。

第(di)二(er)十四條 公開募集(ji)基(ji)金(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)違法(fa)(fa)違規，或(huo)者其(qi)內(nei)部治理(li)(li)結構、稽核監(jian)控(kong)和風險(xian)控(kong)制管(guan)理(li)(li)不(bu)符合規定的，國務院證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機構應當責令其(qi)限(xian)期(qi)改正；逾期(qi)未改正，或(huo)者其(qi)行為嚴(yan)重危及該基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)的穩(wen)健運行、損(sun)害基(ji)金(jin)(jin)份額持(chi)有人(ren)合法(fa)(fa)權(quan)益(yi)的，國務院證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)機構可(ke)以區別情(qing)形，對其(qi)采取下列措施(shi)：

（一）限制業(ye)務活動，責(ze)令(ling)暫停部分或者全部業(ye)務；

（二(er)）限制分配(pei)紅利(li)(li)，限制向董事、監事、高級管理人(ren)員支付報酬、提供福(fu)利(li)(li)；

（三）限(xian)制轉讓固(gu)有財產或(huo)者在固(gu)有財產上(shang)設定(ding)其他權利；

（四）責令更換董(dong)事、監事、高級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)或(huo)者限制其權利(li)；

（五(wu)）責(ze)令有關股東(dong)(dong)轉讓股權(quan)或者限制有關股東(dong)(dong)行使(shi)股東(dong)(dong)權(quan)利。

公開募集(ji)基金的基金管理(li)人整(zheng)改(gai)后，應(ying)當(dang)向國(guo)務院證券(quan)監督管理(li)機構提(ti)交報告(gao)。國(guo)務院證券(quan)監督管理(li)機構經驗收(shou)，符合有(you)關要求(qiu)的，應(ying)當(dang)自驗收(shou)完(wan)畢之日起三日內(nei)解除對其采取的有(you)關措(cuo)施。

第二十五條(tiao) 公開(kai)募(mu)集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管理人的(de)董事、監事、高級管理人員未(wei)能(neng)勤勉盡(jin)責，致使(shi)基(ji)金(jin)管理人存在重(zhong)大違(wei)法違(wei)規行(xing)為或者重(zhong)大風險(xian)的(de)，國務院證券監督管理機構可以責令更換(huan)。

第二十(shi)六條 公(gong)開募集基(ji)金的基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)違法經營(ying)或(huo)者出現重大風險，嚴重危害證券(quan)市場秩序、損害基(ji)金份額持(chi)有(you)人(ren)利益的，國務(wu)院證券(quan)監督管(guan)理(li)機(ji)構可以對該基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)采取(qu)責令停(ting)業整頓、指定(ding)其他機(ji)構托管(guan)、接管(guan)、取(qu)消基(ji)金管(guan)理(li)資格(ge)或(huo)者撤銷等監管(guan)措施。

第二十七條 在公開(kai)募集(ji)基金(jin)的(de)基金(jin)管理人(ren)(ren)被責(ze)令停業整頓、被依法(fa)指定托(tuo)管、接管或者清算期(qi)間，或者出(chu)現重大風(feng)險時(shi)，經(jing)國務院證(zheng)券監(jian)督管理機構(gou)批準，可以對該基金(jin)管理人(ren)(ren)直(zhi)接負責(ze)的(de)董事、監(jian)事、高級管理人(ren)(ren)員(yuan)和(he)其他直(zhi)接責(ze)任(ren)人(ren)(ren)員(yuan)采取下(xia)列措施：

（一）通知出境(jing)管理機關依(yi)法阻止其出境(jing)；

（二）申請司法機(ji)關禁止其(qi)轉(zhuan)移、轉(zhuan)讓或者以(yi)其(qi)他方式處分財產，或者在財產上(shang)設定其(qi)他權利。

第二十八條(tiao) 有下列情(qing)形之一(yi)的(de)，公開募集(ji)基金的(de)基金管理人職責終止：

  （一）被依法(fa)取消基金管理資(zi)格；

（二）被基金份(fen)額(e)持有人(ren)大會解任(ren)；

（三）依(yi)法解散、被(bei)依(yi)法撤銷或(huo)者被(bei)依(yi)法宣(xuan)告破(po)產；

（四(si)）基金合同約定的(de)其他情形。

第二(er)十九條 公開募集(ji)基金(jin)的基金(jin)管理人(ren)(ren)職責(ze)終止(zhi)的，基金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)(ren)大會應當在(zai)六個月內選(xuan)任管(guan)理人；新基(ji)金管(guan)理人產(chan)生前，由國務(wu)院證(zheng)券監(jian)督管(guan)理機構指(zhi)定(ding)臨時基(ji)金管(guan)理人。

公(gong)開(kai)募集(ji)基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)職責終止的(de)(de)，應當妥善(shan)保管(guan)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)業務(wu)資料，及時(shi)(shi)辦理(li)(li)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)業務(wu)的(de)(de)移交手續，新基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)或者臨時(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)應當及時(shi)(shi)接收。

第三十(shi)條 公開募集基金(jin)的(de)基金(jin)管理人職責終止的(de)，應當(dang)按(an)照規定聘(pin)請會計(ji)師事務(wu)所對基金(jin)財(cai)產進行(xing)審(shen)(shen)計(ji)，并將(jiang)審(shen)(shen)計(ji)結果予以公告，同(tong)時(shi)報國務(wu)院證券監督管理機構備案。

第三(san)十一(yi)條(tiao) 對非(fei)公開募(mu)集(ji)基金的基金管理(li)人進行規(gui)范的具體(ti)辦法(fa)，由(you)國務院(yuan)金融監督(du)管理(li)機構(gou)依照(zhao)本章(zhang)的原則制定。

第三章(zhang) 基金(jin)托管人

第三十二(er)條 基金(jin)托管人由依法設立的或(huo)者其他金融機構擔任。

商業(ye)銀(yin)行擔(dan)任基(ji)金托管(guan)(guan)人(ren)的，由(you)國(guo)(guo)務(wu)院證(zheng)券監督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構會(hui)同國(guo)(guo)務(wu)院銀(yin)行業(ye)監督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構核(he)準；其他金融機(ji)構擔(dan)任基(ji)金托管(guan)(guan)人(ren)的，由(you)國(guo)(guo)務(wu)院證(zheng)券監督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構核(he)準。

第三十三條 擔任基金托管人，應當(dang)具備下列條件：

（一(yi)）凈資產和風險控制指標符合有(you)關規定；

（二）設有(you)專門的基金托管部(bu)門；

（三）取得基金從業資格(ge)的專職人(ren)員達(da)到法(fa)定人(ren)數；

（四）有安全保管基金(jin)財(cai)產的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統(tong)；

（六）有符合要求(qiu)的營業場所、安全防(fang)范設(she)施和(he)與基(ji)金(jin)托管業務有關(guan)的其他設(she)施；

（七(qi)）有完(wan)善的(de)內部稽(ji)核監控制(zhi)度(du)和(he)風險控制(zhi)制(zhi)度(du)；

（八）法(fa)律、行政法(fa)規(gui)規(gui)定的和經國(guo)務(wu)院批準的國(guo)務(wu)院證券(quan)監(jian)督(du)(du)管理(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)、國(guo)務(wu)院銀(yin)行業監(jian)督(du)(du)管理(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)規(gui)定的其他條件。

第(di)三十(shi)四條(tiao) 本(ben)法第(di)十(shi)五條(tiao)、第(di)十(shi)八條(tiao)、第(di)十(shi)九條(tiao)的規定，適(shi)用于基(ji)金托(tuo)管(guan)人的專門基(ji)金托(tuo)管(guan)部門的高級管(guan)理人員(yuan)和其他從(cong)業人員(yuan)。

本法第(di)十六(liu)條的規定，適用于基金托管人的專門(men)基金托管部門(men)的高級(ji)管理人員。

第三(san)十五條 基金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)與(yu)基金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)不(bu)得(de)為同一機構，不(bu)得(de)相互(hu)出資或者持有股份。

第三十六條 基金托管(guan)人應(ying)當履行下列職責：

（一）安全(quan)保管基金財產；

（二）按(an)照規定開設基金財產的(de)資金賬戶和證券賬戶；

（三）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；

（四）保存基(ji)金托管業(ye)務活(huo)動的記錄、賬冊、報表和其他(ta)相關資(zi)料(liao)；

（五）按照基(ji)金合同的約定，根據基(ji)金管(guan)理人的投資指令，及時(shi)辦(ban)理清(qing)算、交割事宜；

（六）辦(ban)理與基金托(tuo)管業(ye)務活動有關的(de)信息(xi)披露事項；

（七）對基(ji)金財(cai)務(wu)會計報告(gao)、中期(qi)和年(nian)度(du)基(ji)金報告(gao)出(chu)具意見；

（八）復核、審查(cha)基(ji)金(jin)管理(li)人計算的基(ji)金(jin)資產凈值和基(ji)金(jin)份額申購、贖回價格；

（九）按(an)照規定召集基(ji)金份額(e)持有人(ren)大會；

（十）按照規定監督(du)基金管理人(ren)的投資運作；

（十(shi)一）國務院證券監督管理機構規定的其(qi)他職責。

第三十七條 基(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)發現基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)(ren)的(de)投(tou)資指令(ling)違反(fan)法(fa)律、行政法(fa)規和其他有關規定，或(huo)者(zhe)違反(fan)基(ji)金合同(tong)約定的(de)，應當拒絕執行，立即(ji)通(tong)知基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)(ren)，并及時向國務(wu)院證券(quan)監督管(guan)理(li)機(ji)構報告。

基金(jin)托管(guan)人(ren)發現基金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)依據交易程(cheng)序已經生效的投資指(zhi)令違(wei)反法律(lv)、行政法規和其他有(you)關(guan)規定，或(huo)者(zhe)違(wei)反基金(jin)合同約定的，應當立(li)即通知基金(jin)管(guan)理(li)(li)人(ren)，并及(ji)時向國務院證(zheng)券監(jian)督管(guan)理(li)(li)機構報告(gao)。

第(di)三(san)十(shi)(shi)(shi)八(ba)條 本(ben)法第(di)二十(shi)(shi)(shi)一條、第(di)二十(shi)(shi)(shi)三(san)條的規定，適用(yong)于基金托管(guan)人。

第三十九條(tiao) 基金托(tuo)(tuo)管人(ren)不再具(ju)備(bei)本法規定(ding)的(de)(de)(de)條(tiao)件，或者(zhe)未(wei)能勤(qin)勉(mian)盡(jin)責(ze)(ze)，在履(lv)行(xing)(xing)本法規定(ding)的(de)(de)(de)職責(ze)(ze)時(shi)存在重大失誤的(de)(de)(de)，國(guo)務院(yuan)證券(quan)監(jian)督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)、國(guo)務院(yuan)銀行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)應當責(ze)(ze)令其(qi)改正(zheng)；逾期未(wei)改正(zheng)，或者(zhe)其(qi)行(xing)(xing)為嚴重影響所托(tuo)(tuo)管基金的(de)(de)(de)穩健(jian)運行(xing)(xing)、損害基金份額持有人(ren)利益的(de)(de)(de)，國(guo)務院(yuan)證券(quan)監(jian)督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)、國(guo)務院(yuan)銀行(xing)(xing)業監(jian)督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)可以區(qu)別情(qing)形，對其(qi)采取下列措(cuo)施(shi)：

（一）限制業務(wu)活動(dong)，責令暫停辦理新的基金托管(guan)業務(wu)；

（二）責(ze)令更換負有(you)責(ze)任的(de)專(zhuan)門基(ji)金托管(guan)部(bu)門的(de)高級管(guan)理人員。

基金托管人整(zheng)改后，應(ying)當(dang)(dang)向國(guo)務院證券監督管理機構、國(guo)務院銀行業監督管理機構提(ti)交報告(gao)；經驗收，符合有(you)關要求的(de)，應(ying)當(dang)(dang)自(zi)驗收完畢之日起三日內解除對(dui)其采取的(de)有(you)關措施。

第(di)四十條 國(guo)務院證券監(jian)(jian)督管理機(ji)(ji)構、國(guo)務院銀行業監(jian)(jian)督管理機(ji)(ji)構對有下列情(qing)形之一的基(ji)金(jin)托管人，可以(yi)取消(xiao)其基(ji)金(jin)托管資格：

（一）連續三年沒(mei)有開(kai)展基(ji)金托管(guan)業務的；

（二）違反本法(fa)規定，情節嚴重的；

（三）法(fa)律、行(xing)政法(fa)規規定的其他情形。

第四十一(yi)條(tiao) 有(you)下列情形之一(yi)的，基金托管人職責(ze)終止：

（一）被依法取(qu)消基金托管資格；

（二）被基金(jin)份額持有人大會解任；

（三）依法(fa)解(jie)散、被(bei)依法(fa)撤銷或(huo)者被(bei)依法(fa)宣告破(po)產(chan)；

（四）基(ji)金(jin)合同(tong)約定(ding)的其他情形。

第(di)四十二條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)職(zhi)責終止的，基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持有人(ren)大會應當在(zai)六個月內選(xuan)任新(xin)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)；新(xin)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)產生前，由(you)國(guo)務院證券監督管(guan)(guan)(guan)理機構(gou)指定(ding)臨時基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人職(zhi)責(ze)終止的(de)，應(ying)當妥善保管(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產和(he)(he)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)業務(wu)資料(liao)，及(ji)時(shi)辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產和(he)(he)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)業務(wu)的(de)移交手(shou)續，新基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人或者臨時(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人應(ying)當及(ji)時(shi)接收。

第(di)四十(shi)三條 基金(jin)托(tuo)管(guan)人職(zhi)責終止的(de)，應(ying)當按(an)照規定(ding)聘(pin)請會計師事務所(suo)對基金(jin)財產進行審計，并(bing)將審計結果(guo)予(yu)以公(gong)告，同時報國務院證券監(jian)督管(guan)理(li)機構備案。

第四章 基金的運(yun)作方式和組織

第(di)四十四條 基金(jin)合同(tong)應當約定基金(jin)的運作方式。

第四十五條 基金的運作(zuo)方式(shi)可以采用封(feng)閉式(shi)、開放式(shi)或者其(qi)他(ta)方式(shi)。

采(cai)(cai)用(yong)封閉式運作方式的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)（以(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱封閉式基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)），是指基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)在(zai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)合同期限(xian)內固(gu)定不(bu)變，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人不(bu)得申請贖(shu)(shu)回的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)；采(cai)(cai)用(yong)開(kai)放式運作方式的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)（以(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱開(kai)放式基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)），是指基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)不(bu)固(gu)定，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)可以(yi)在(zai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)合同約定的(de)時(shi)間和(he)場(chang)所申購或者贖(shu)(shu)回的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)。

采用其他運作方式(shi)的(de)基金的(de)基金份額發售(shou)、交易、申購、贖回的(de)辦法，由(you)國務院證券監(jian)督管(guan)理(li)機構另行規定。

第四十六條(tiao) 基金份額持有人享有下(xia)列權利：

（一）分享(xiang)基金財(cai)產(chan)收(shou)益；

（二）參與分配清算后的(de)剩(sheng)余基金財(cai)產(chan)；

（三）依法轉(zhuan)讓或者申請(qing)贖回(hui)其(qi)持有的(de)基金份額；

（四）按照規定要求(qiu)召(zhao)開(kai)基金份額(e)持(chi)有人大會或(huo)者召(zhao)集(ji)基金份額(e)持(chi)有人大會；

（五）對基金份額持有人大會(hui)審議事(shi)項(xiang)行使表決權；

（六）對基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人、基(ji)金(jin)服務機構(gou)損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

（七）基(ji)金合同約(yue)定的(de)其(qi)他權利(li)。

公開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)份額持有(you)人有(you)權(quan)(quan)查閱或者(zhe)復制(zhi)公開披露的(de)基(ji)金(jin)信息(xi)資料；非公開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)份額持有(you)人對(dui)涉及自身利益的(de)情況，有(you)權(quan)(quan)查閱基(ji)金(jin)的(de)財務會計賬簿(bu)等財務資料。

第四十七條 基金份額(e)持(chi)有人(ren)大會(hui)由全體基金份額(e)持(chi)有人(ren)組成，行(xing)使下列職權：

（一）決定基金擴(kuo)募或者延(yan)長(chang)基金合同期限；

（二(er)）決(jue)定修改(gai)基(ji)金合(he)同(tong)的(de)重要內容或(huo)者提前終止基(ji)金合(he)同(tong)；

（三）決定更換(huan)基金管(guan)理(li)人、基金托管(guan)人；

（四(si)）決定調整基金(jin)管理人、基金(jin)托管人的報酬標準；

（五）基金合同約定(ding)的(de)其他職權。

第四十八(ba)條 按照基(ji)金合同約(yue)定，基(ji)金份額持(chi)有人大會可以設立日常機(ji)構，行使下列職(zhi)權：

（一(yi)）召集基金份額持(chi)有人大(da)會；

（二）提請更換基金管理人、基金托管人；

（三）監督基金管理人(ren)的(de)投(tou)資運作、基金托管人(ren)的(de)托管活動；

（四）提(ti)請調整基金(jin)管(guan)(guan)理人、基金(jin)托管(guan)(guan)人的報酬標準；

（五）基金合同(tong)約(yue)定的其他職權。

前款規定的(de)(de)日(ri)常機構，由基(ji)金份額持有人(ren)大會選舉產(chan)生的(de)(de)人(ren)員組成；其議事規則，由基(ji)金合同約定。

第(di)四(si)十九條 基金份額持有人大(da)會(hui)及其日常機(ji)構不得直接參與或(huo)者干涉基金的投資管理活動。

第五章 基金的公開(kai)募集(ji)

第五十條 公(gong)開(kai)募(mu)(mu)集(ji)基金(jin)，應當經(jing)(jing)國(guo)務院證券(quan)監督管理機構注冊。未經(jing)(jing)注冊，不(bu)得公(gong)開(kai)或者變相(xiang)公(gong)開(kai)募(mu)(mu)集(ji)基金(jin)。

前款所稱公開(kai)募(mu)集(ji)基金(jin)，包括向(xiang)不特定對象(xiang)募(mu)集(ji)資(zi)金(jin)、向(xiang)特定對象(xiang)募(mu)集(ji)資(zi)金(jin)累(lei)計超過(guo)二百人，以及法律、行政法規規定的(de)其(qi)他(ta)情形。

公(gong)開募(mu)集(ji)基金應(ying)當由基金管(guan)(guan)理人(ren)管(guan)(guan)理，基金托管(guan)(guan)人(ren)托管(guan)(guan)。

第五十一條 注冊公開募集基金，由擬任基金管理(li)人向國務院證券監督管理(li)機構提交下列文(wen)件：

（一）申(shen)請報告；

（二）基金合同草案；

（三）基金托管協議(yi)草案(an)；

（四）招(zhao)募說明書草案(an)；

（五）律師事(shi)務所(suo)出具的法律意(yi)見書(shu)；

（六）國務院證券監督管理機(ji)構規(gui)定提(ti)交的其他文(wen)件。

第五十二條 公開募集基(ji)金的基(ji)金合同應當包(bao)括(kuo)下(xia)列(lie)內容：

（一）募集基(ji)金的目的和基(ji)金名稱；

（二）基(ji)金管理人(ren)、基(ji)金托管人(ren)的名(ming)稱和(he)住所(suo)；

（三(san)）基金的運(yun)作方式；

（四）封(feng)閉式(shi)基(ji)金的(de)基(ji)金份(fen)額總(zong)額和(he)基(ji)金合(he)同期限，或(huo)者開放(fang)式(shi)基(ji)金的(de)最低募集份(fen)額總(zong)額；

（五）確定基(ji)金份額發售日期、價格和(he)費用的(de)原則；

（六）基(ji)金(jin)份額持有人、基(ji)金(jin)管理(li)人和(he)基(ji)金(jin)托(tuo)管人的權利、義務；

（七）基金份額持有人大會召集、議事(shi)及表決(jue)的程(cheng)序(xu)和規則(ze)；

（八）基金份額發售(shou)、交易、申購、贖回的(de)程序、時間(jian)、地點、費用計算(suan)方式，以及(ji)給付贖回款項(xiang)的(de)時間(jian)和(he)方式；

（九(jiu)）基金收益分配(pei)原(yuan)則、執行(xing)方式(shi)；

（十）基(ji)金管理人、基(ji)金托管人報酬的(de)提(ti)取、支付方式與比例；

（十(shi)一）與基金財產(chan)管理、運用(yong)有(you)關的其(qi)他費(fei)用(yong)的提取(qu)、支(zhi)付(fu)方(fang)式(shi)；

（十二）基金財產的投資方向(xiang)和投資限制；

（十三）基金(jin)資產凈值(zhi)的計(ji)算(suan)方(fang)法和(he)公告方(fang)式；

（十四）基金募集未達到法定要求的處理方式；

（十(shi)五）基(ji)金合同解除和終止的事(shi)由、程(cheng)序以及基(ji)金財(cai)產清(qing)算方式；

（十六）爭議解(jie)決方式；

（十(shi)七）當事人(ren)約定的(de)其他事項。

第五十三(san)條 公開募(mu)(mu)集(ji)基金(jin)的基金(jin)招(zhao)募(mu)(mu)說明書應(ying)當包括(kuo)下列內容：

（一）基金募(mu)集申(shen)請的準予注冊文件名稱和(he)注冊日期；

（二）基金(jin)管理人(ren)、基金(jin)托管人(ren)的基本情況；

（三）基金(jin)合同(tong)和基金(jin)托管(guan)協議的內容摘要；

（四）基金份額的(de)發(fa)售(shou)日期、價(jia)格、費用和期限；

（五）基金份額的發(fa)售(shou)方式(shi)、發(fa)售(shou)機(ji)構(gou)及登(deng)記機(ji)構(gou)名稱；

（六）出具法律意見書的律師事(shi)務所和審計基金(jin)財(cai)產的會計師事(shi)務所的名稱(cheng)和住所；

（七）基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人報酬及其(qi)他有關費(fei)用的(de)提取、支付方式(shi)與比例；

（八(ba)）風險警示(shi)內容；

（九(jiu)）國務院(yuan)證券(quan)監督管理機構(gou)規(gui)定的其他內容。

第(di)五十四條(tiao) 國(guo)務(wu)(wu)院證(zheng)券監督管理(li)(li)機構應當自受理(li)(li)公開募集基金(jin)的(de)募集注(zhu)冊申請(qing)之日起六個月內依照法(fa)律、行政法(fa)規及(ji)國(guo)務(wu)(wu)院證(zheng)券監督管理(li)(li)機構的(de)規定進行審(shen)查，作出注(zhu)冊或者(zhe)不(bu)予(yu)注(zhu)冊的(de)決定，并通知申請(qing)人；不(bu)予(yu)注(zhu)冊的(de)，應當說明理(li)(li)由。

第五(wu)(wu)十五(wu)(wu)條 基(ji)(ji)金募集申請經注冊(ce)后，方可發售基(ji)(ji)金份額(e)。

基金(jin)份額的(de)發售(shou)，由基金(jin)管理人或者(zhe)其(qi)委(wei)托(tuo)的(de)基金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)辦理。

第五(wu)十六條 基(ji)金管理(li)人應(ying)當在基(ji)金份(fen)額發(fa)售的三(san)日前公布招募(mu)說明書、基(ji)金合(he)同及其他有關文(wen)件。

前款規定(ding)的文件(jian)應當真實、準確、完(wan)整。

對(dui)基(ji)金募集(ji)所進行的宣傳推介活動，應當符合有關(guan)法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規(gui)的規(gui)定，不得有本法(fa)第七十八條所列行為(wei)。

第(di)五十七條(tiao) 基金管(guan)理人應(ying)(ying)當(dang)(dang)自收到(dao)準予注(zhu)(zhu)冊文件之日起六個月內進行(xing)基金募集。超(chao)過六個月開(kai)始募集，原注(zhu)(zhu)冊的事項未(wei)發(fa)生實質(zhi)性(xing)變化(hua)的，應(ying)(ying)當(dang)(dang)報(bao)國(guo)務院(yuan)證(zheng)券監督(du)管(guan)理機構備(bei)案；發(fa)生實質(zhi)性(xing)變化(hua)的，應(ying)(ying)當(dang)(dang)向國(guo)務院(yuan)證(zheng)券監督(du)管(guan)理機構重新提(ti)交(jiao)注(zhu)(zhu)冊申請。

基金募集不得超過國(guo)務院證券監督管(guan)理機構準予注冊的基金募集期(qi)限。基金募集期(qi)限自基金份額發售之日(ri)起計(ji)算(suan)。

第五(wu)十(shi)八條 基(ji)(ji)金募(mu)(mu)集(ji)期(qi)限(xian)屆滿(man)，封閉式基(ji)(ji)金募(mu)(mu)集(ji)的基(ji)(ji)金份(fen)額(e)總(zong)額(e)達到準予注冊規模的百(bai)分(fen)之(zhi)八十(shi)以(yi)上，開放式基(ji)(ji)金募(mu)(mu)集(ji)的基(ji)(ji)金份(fen)額(e)總(zong)額(e)超過準予注冊的最低(di)募(mu)(mu)集(ji)份(fen)額(e)總(zong)額(e)，并且(qie)基(ji)(ji)金份(fen)額(e)持有人人數符合國務(wu)院證(zheng)券(quan)監督管理(li)機構規定的，基(ji)(ji)金管理(li)人應當自募(mu)(mu)集(ji)期(qi)限(xian)屆滿(man)之(zhi)日起(qi)十(shi)日內(nei)聘請法定驗(yan)資(zi)(zi)(zi)機構驗(yan)資(zi)(zi)(zi)，自收到驗(yan)資(zi)(zi)(zi)報告(gao)之(zhi)日起(qi)十(shi)日內(nei)，向國務(wu)院證(zheng)券(quan)監督管理(li)機構提交驗(yan)資(zi)(zi)(zi)報告(gao)，辦理(li)基(ji)(ji)金備案手(shou)續，并予以(yi)公(gong)告(gao)。

第(di)五(wu)十九條 基金募(mu)集期間募(mu)集的資金應當存入(ru)專門賬戶，在基金募(mu)集行為結束前，任何人不得(de)動用(yong)。

第(di)六十條 投資人交納(na)認(ren)購(gou)的基(ji)金份(fen)額的款項(xiang)時，基(ji)金合(he)(he)同成立；基(ji)金管(guan)理人依照本法(fa)第(di)五十九條的規定向國務(wu)院證券(quan)監(jian)督(du)管(guan)理機構(gou)辦理基(ji)金備案(an)手續，基(ji)金合(he)(he)同生(sheng)效。

基(ji)金募集期限(xian)屆(jie)滿，不能(neng)滿足本法第五十九條規定的條件的，基(ji)金管理(li)人(ren)應當承擔下列責任：

（一）以其固有財(cai)產承擔因募(mu)集行(xing)為而產生的債(zhai)務和(he)費用；

（二）在(zai)基金募(mu)集期(qi)限屆滿后三十日內(nei)返還投資人(ren)已交納的(de)款項，并加(jia)計銀行同(tong)期(qi)存款利息(xi)。

第六章 公開(kai)募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份額(e)的交易、申購與贖回

第(di)六十(shi)一條 申請基(ji)金份額(e)上市(shi)交(jiao)(jiao)易(yi)，基(ji)金管理(li)人應當向證券(quan)交(jiao)(jiao)易(yi)所(suo)提出申請，證券(quan)交(jiao)(jiao)易(yi)所(suo)依法審(shen)核(he)同(tong)意的(de)，雙方應當簽訂上市(shi)協議(yi)。

第六十二條(tiao) 基金份額上市(shi)交易(yi)，應當(dang)符合下(xia)列條(tiao)件：

（一）基金的募(mu)集符合本(ben)法(fa)規定(ding)；

（二）基金合同(tong)期(qi)限為(wei)五年以(yi)上；

（三）基金(jin)募集金(jin)額不低(di)于二億元人民幣；

（四）基(ji)金份額(e)持(chi)有(you)人(ren)不少于一千(qian)人(ren)；

（五）基金份(fen)額上市交易規(gui)則規(gui)定的其他條件(jian)。

第六十三(san)條 基金份額上(shang)市交易規則由證券交易所制定，報國務院(yuan)證券監(jian)督(du)管理機構批準(zhun)。

第六十四條(tiao) 基(ji)金份額上市交(jiao)易后，有下列情形之(zhi)一的，由(you)證券交(jiao)易所終止其上市交(jiao)易，并報國務院(yuan)證券監督管理機構(gou)備案：

（一）不再具備本(ben)法第六十三條規定(ding)的上市交易條件；

（二(er)）基金合同期(qi)限屆(jie)滿；

（三）基金份額持有人(ren)大會決定提(ti)前終止(zhi)上市(shi)交易；

（四）基(ji)金(jin)合同約定(ding)的或者基(ji)金(jin)份額上市交(jiao)(jiao)易(yi)規(gui)則規(gui)定(ding)的終止上市交(jiao)(jiao)易(yi)的其他情形。

第(di)六十五條 開放式基金(jin)(jin)的(de)基金(jin)(jin)份(fen)額(e)的(de)申(shen)購、贖回、登(deng)記(ji)，由(you)基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)或者其委(wei)托的(de)基金(jin)(jin)服務機構辦(ban)理(li)。

第六十六條 基(ji)金管理人應(ying)當在每個工作日(ri)辦(ban)理基(ji)金份額的(de)申購、贖回業務；基(ji)金合同另有約定的(de)，從(cong)其約定。

投資人(ren)交付申購款項，申購成立；基金份(fen)額(e)登記機構確認基金份(fen)額(e)時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖(shu)回(hui)(hui)申請，贖(shu)回(hui)(hui)成立；基金份額登記(ji)機構確認(ren)贖(shu)回(hui)(hui)時，贖(shu)回(hui)(hui)生效(xiao)。

第六十七(qi)條 基(ji)金管理人(ren)應當按(an)時支(zhi)付(fu)贖回(hui)款項(xiang)，但是下列(lie)情形除外(wai)：

（一）因不(bu)可(ke)抗力導(dao)致基金(jin)管理人不(bu)能支付贖回款(kuan)項；

（二）證券(quan)交易場所依法決定臨時停(ting)市，導致基(ji)金管理人(ren)無法計算當日基(ji)金資(zi)產凈值(zhi)；

（三(san)）基金合同約定(ding)的其他(ta)特殊情形(xing)。

發(fa)生上述情(qing)形之(zhi)一的，基(ji)金管(guan)理人應當(dang)在當(dang)日報(bao)國務院證(zheng)券監督管(guan)理機構備案(an)。

本條第(di)一(yi)款規定的情(qing)形消失(shi)后，基(ji)金(jin)管理人(ren)應(ying)當及(ji)時支付贖(shu)回款項。

第六十(shi)八條 開放式(shi)基金應當保持足(zu)夠的(de)現金或者政(zheng)府，以(yi)備支付基金(jin)份額持有人(ren)的贖回款(kuan)項。基金(jin)財(cai)產中(zhong)應當保持的現金(jin)或者(zhe)政(zheng)府債(zhai)券的具(ju)體比例，由國(guo)務(wu)院證券監督(du)管理(li)機構規定。

第六十(shi)九(jiu)條 基金份額的申(shen)購、贖回(hui)價格(ge)，依(yi)據申(shen)購、贖回(hui)日基金份額凈值(zhi)加、減有關費用計(ji)算(suan)。

第七十條 基金(jin)份(fen)額凈(jing)值(zhi)計(ji)價出現(xian)錯誤時，基金(jin)管理(li)(li)(li)人(ren)應(ying)當立即糾正，并(bing)采(cai)取(qu)合(he)理(li)(li)(li)的措施(shi)防止損失進一步擴(kuo)大。計(ji)價錯誤達(da)到基金(jin)份(fen)額凈(jing)值(zhi)百分之零點五時，基金(jin)管理(li)(li)(li)人(ren)應(ying)當公(gong)告，并(bing)報(bao)國務院證券監督管理(li)(li)(li)機(ji)構備案。

因基(ji)(ji)(ji)金份額(e)凈值計價錯誤(wu)造成基(ji)(ji)(ji)金份額(e)持(chi)有人損失的(de)，基(ji)(ji)(ji)金份額(e)持(chi)有人有權要求基(ji)(ji)(ji)金管理人、基(ji)(ji)(ji)金托管人予以賠償。

第七章 公開募集基金的投資與信息(xi)披(pi)露

第七十一條(tiao) 基金管理(li)人運用(yong)基金財產(chan)進行證券(quan)投資，除國(guo)務院證券(quan)監(jian)督管理(li)機構另有規(gui)定外(wai)，應當(dang)采用(yong)資產(chan)組(zu)合(he)的(de)方式(shi)。

資產組合的(de)具體(ti)方式和(he)投資比例，依照本法(fa)和(he)國務院證(zheng)券監督管(guan)理機構的(de)規定在基(ji)金合同中約定。

第七十二條 基金(jin)財產應當用于下列投資：

（一）上市交易的、債券；

（二）國務院證(zheng)券(quan)監督(du)管(guan)理機構(gou)規定的(de)其他證(zheng)券(quan)及其衍(yan)生品種。

第七十三條 基金財產不得用于下列投(tou)資或者活動：

（一）承銷證券；

（二）違反規(gui)定向他人或者提供擔保；

（三(san)）從事承擔(dan)無限責任的投資；

（四）買(mai)賣其他基(ji)金份額(e)，但是國務院(yuan)證券監督管理機(ji)構另有規定的除外(wai)；

（五）向基(ji)金管理(li)人、基(ji)金托管人出資；

（六(liu)）從(cong)事內幕交易、操縱證(zheng)券交易價(jia)格及(ji)其他不正當(dang)的證(zheng)券交易活動；

（七）法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規(gui)和國務院證券監督管(guan)理機(ji)構(gou)規(gui)定禁(jin)止的(de)其他活(huo)動。

運用基金(jin)財(cai)產買賣基金(jin)管(guan)理(li)人(ren)、基金(jin)托管(guan)人(ren)及其控股(gu)股(gu)東、實際控制人(ren)或(huo)者與其有其他(ta)重(zhong)大利(li)害關系的公司發(fa)行的證券或(huo)承(cheng)銷期內(nei)承(cheng)銷的證券，或(huo)者從事其他(ta)重(zhong)大關聯交(jiao)易的，應當遵循(xun)基金(jin)份(fen)額持有人(ren)利(li)益優先的原則，防范(fan)利(li)益沖突，符(fu)合國務院證券監督管(guan)理(li)機構(gou)的規定(ding)，并履(lv)行信息披露義務。

第七十四條 基金(jin)管理人、基金(jin)托管人和其他(ta)基金(jin)信(xin)息披露義務(wu)人應當依法披露基金(jin)信(xin)息，并保證(zheng)所披露信(xin)息的真實性、準(zhun)確性和完整性。

第七十五條 基金信(xin)(xin)息(xi)披露(lu)(lu)義務人(ren)應當(dang)確(que)保(bao)應予(yu)披露(lu)(lu)的(de)基金信(xin)(xin)息(xi)在國(guo)務院證(zheng)券監督(du)管理機(ji)構(gou)規(gui)定(ding)時間(jian)內披露(lu)(lu)，并保(bao)證(zheng)投(tou)資(zi)人(ren)能(neng)夠按照基金合同約定(ding)的(de)時間(jian)和方式(shi)查閱或(huo)者復(fu)制公(gong)開披露(lu)(lu)的(de)信(xin)(xin)息(xi)資(zi)料。

第七十六條 公開披露(lu)的基金信息包括：

（一）基(ji)金招(zhao)募說明書、基(ji)金合同(tong)、基(ji)金托(tuo)管協議(yi)；

（二）基金募集情況；

（三）基金(jin)份額上(shang)市交易公告書；

（四）基金資(zi)產凈值、基金份額凈值；

（五）基金份額(e)申購(gou)、贖回價格；

（六）基金財(cai)產的(de)資產組合季度報(bao)(bao)告、財(cai)務(wu)會計報(bao)(bao)告及中期和年度基金報(bao)(bao)告；

（七）臨時報告；

（八）基(ji)金份(fen)額持(chi)有人(ren)大會(hui)決議；

（九）基金管理人、基金托(tuo)管人的專門(men)(men)基金托(tuo)管部門(men)(men)的重大(da)人事變動；

（十(shi)）涉及基(ji)金(jin)財產、基(ji)金(jin)管理業務(wu)、基(ji)金(jin)托管業務(wu)的訴訟或者(zhe)仲裁；

（十一）國務院證(zheng)券監督管理機構規定應(ying)予披露(lu)的其他信息。

第七(qi)十七(qi)條 公(gong)開披(pi)露基金信息，不(bu)得有下列行為：

（一(yi)）虛(xu)假記載、誤導性陳述或者重大(da)遺(yi)漏；

（二）對證券投資業績進(jin)行預(yu)測(ce)；

（三）違規(gui)承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其(qi)他基(ji)金管(guan)理人(ren)、基(ji)金托管(guan)人(ren)或者基(ji)金銷售機構(gou)；

（五）法(fa)律、行政法(fa)規和國務院證券監督管理機構規定禁(jin)止的其他行為。

第八章 公(gong)開(kai)募集基金的(de)基金合同的(de)變更、終止與基金財產清算

第七十八條 按照(zhao)基(ji)金(jin)合同的(de)約定或(huo)者基(ji)金(jin)份額持有人大會的(de)決(jue)議，基(ji)金(jin)可以轉換運作(zuo)方式(shi)或(huo)者與(yu)其(qi)他(ta)基(ji)金(jin)合并。

第七十九(jiu)條 封閉(bi)式(shi)基金擴(kuo)募或(huo)者(zhe)延長基金合同期(qi)限，應當符合下列條件，并(bing)報國務院證券(quan)監督管理機構備案(an)：

（一）基(ji)金運營業績(ji)良好；

（二）基金管理人最近二年內沒(mei)有(you)因違(wei)法(fa)違(wei)規行為(wei)受到行政處罰(fa)或者(zhe)刑事(shi)處罰(fa)；

（三）基金份(fen)額持有人大會決議通(tong)過；

（四）本法規定的(de)其(qi)他條件。

第(di)八十條 有下列情(qing)形之一的，基金合同終(zhong)止：

（一）基金(jin)合同期限屆滿而未延(yan)期；

（二）基金份額持(chi)有(you)人(ren)大會決定終止；

（三）基金管理人(ren)、基金托(tuo)管人(ren)職責終止，在六個月內沒(mei)有新(xin)基金管理人(ren)、新(xin)基金托(tuo)管人(ren)承接；

（四）基金合同約(yue)定的(de)其他情形。

第八十一條 基(ji)(ji)金(jin)合(he)同終止時(shi)，基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)應當組(zu)(zu)織清(qing)算組(zu)(zu)對(dui)基(ji)(ji)金(jin)財(cai)產(chan)進行清(qing)算。

清算組(zu)由基金管理人、基金托管人以及(ji)相關的(de)中介服(fu)務機(ji)構組(zu)成。

清(qing)算組作(zuo)出(chu)的(de)清(qing)算報告(gao)經會計師事(shi)務所(suo)(suo)審計，律師事(shi)務所(suo)(suo)出(chu)具法律意見書后，報國務院證(zheng)券監(jian)督管理機構(gou)備(bei)案并公告(gao)。

第八十二條(tiao) 清算后的剩余基(ji)金財產，應當(dang)按照基(ji)金份額(e)持(chi)有人(ren)所(suo)持(chi)份額(e)比例進行分配。

第九章 公(gong)開募集(ji)基(ji)(ji)金的基(ji)(ji)金份額持有(you)人權利行使

第(di)八(ba)十三條(tiao) 基金(jin)份額持有人(ren)大(da)會由基金(jin)管理人(ren)召(zhao)集(ji)(ji)。基金(jin)份額持有人(ren)大(da)會設立日(ri)常(chang)機(ji)(ji)構的，由該日(ri)常(chang)機(ji)(ji)構召(zhao)集(ji)(ji)；該日(ri)常(chang)機(ji)(ji)構未(wei)召(zhao)集(ji)(ji)的，由基金(jin)管理人(ren)召(zhao)集(ji)(ji)。基金(jin)管理人(ren)未(wei)按規定召(zhao)集(ji)(ji)或者不能召(zhao)開(kai)的，由基金(jin)托管人(ren)召(zhao)集(ji)(ji)。

代表基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)百分之十以上(shang)的基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)就同一事項要(yao)求召(zhao)開基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)大會(hui)，而基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)大會(hui)的日(ri)常機構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人(ren)都不召(zhao)集的，代表基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)百分之十以上(shang)的基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)(you)人(ren)有(you)(you)權自行召(zhao)集，并報國務院(yuan)證券監(jian)督管理機構(gou)備案。

第八十(shi)四(si)條 召(zhao)開基(ji)金份額持有人(ren)(ren)大會，召(zhao)集人(ren)(ren)應當至(zhi)少提前三(san)十(shi)日公告基(ji)金份額持有人(ren)(ren)大會的召(zhao)開時間、會議形式、審議事(shi)(shi)項(xiang)、議事(shi)(shi)程序(xu)和表(biao)決方式等事(shi)(shi)項(xiang)。

基金份額持有人大會(hui)不得就未經公告的事項進(jin)行表決(jue)。

第八十五條 基金份額持有人大會(hui)可以(yi)采取現場(chang)方(fang)式(shi)召(zhao)開(kai)，也可以(yi)采取通訊(xun)等方(fang)式(shi)召(zhao)開(kai)。

每一(yi)基金(jin)份(fen)(fen)額具有(you)(you)一(yi)票(piao)表決(jue)權，基金(jin)份(fen)(fen)額持有(you)(you)人可以委托代理人出席基金(jin)份(fen)(fen)額持有(you)(you)人大(da)會并行使表決(jue)權。

第(di)八十六條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)份額(e)持有(you)(you)人(ren)大會應當有(you)(you)代表二(er)分之一以(yi)上(shang)基(ji)(ji)金(jin)份額(e)的持有(you)(you)人(ren)參加，方(fang)可召開。

參加(jia)基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)(da)會(hui)的持(chi)有(you)人(ren)(ren)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)低于前款規定(ding)比例的，召集人(ren)(ren)可以(yi)在原公告的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)(da)會(hui)召開時間的三個(ge)月以(yi)后、六個(ge)月以(yi)內，就原定(ding)審議事項重新(xin)召集基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)(da)會(hui)。重新(xin)召集的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)持(chi)有(you)人(ren)(ren)大(da)(da)會(hui)應當有(you)代(dai)表三分之(zhi)一(yi)以(yi)上基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)(e)(e)的持(chi)有(you)人(ren)(ren)參加(jia)，方可召開。

基金(jin)份額持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)(ren)大(da)會就(jiu)審議事(shi)項作(zuo)出決定(ding)，應當(dang)經參加大(da)會的(de)基金(jin)份額持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)(ren)所持(chi)表決權的(de)二分之一以上通過；但是(shi)，轉換(huan)基金(jin)的(de)運作(zuo)方式、更換(huan)基金(jin)管理人(ren)(ren)(ren)(ren)或者基金(jin)托管人(ren)(ren)(ren)(ren)、提前(qian)終(zhong)止基金(jin)合同、與其他基金(jin)合并(bing)，應當(dang)經參加大(da)會的(de)基金(jin)份額持(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)(ren)所持(chi)表決權的(de)三(san)分之二以上通過。

基金(jin)份額(e)持(chi)有人大會決(jue)定的(de)事項(xiang)，應(ying)當依法報國(guo)務院證券監督(du)管理機構備案，并予以公告。

第(di)十章 非(fei)公開募集(ji)基金(jin)

第八(ba)十(shi)七條 非公開募集基金(jin)應當向合格投資者募集，合格投資者累計不(bu)得超過二百人。

前(qian)款所稱(cheng)合格投資者，是指(zhi)達(da)到規定(ding)資產規模或者收入水平，并且具(ju)備相應的風險(xian)識別能力(li)和風險(xian)承擔能力(li)、其(qi)基(ji)金份(fen)額認(ren)購金額不低于規定(ding)限額的單位和個人。

合格投資者的具(ju)體(ti)標準由國務院(yuan)證券監督管理機構規(gui)定(ding)。

第(di)八十八條(tiao) 除基(ji)金合同另有約定(ding)外(wai)，非公開(kai)募集(ji)基(ji)金應(ying)當由基(ji)金托(tuo)管(guan)人托(tuo)管(guan)。

第(di)八十(shi)九條(tiao) 擔任非公開募集(ji)基金(jin)的基金(jin)管(guan)理人，應當按(an)照規定向基金(jin)行(xing)業協會履行(xing)登記手續，報(bao)送基本情況。

第九十條 未經登記，任何單(dan)位(wei)或者(zhe)個人不得使用(yong)“基金”或者(zhe)“基金管(guan)理”字樣或者(zhe)近似名稱進行(xing)(xing)證券投資活(huo)動(dong)；但是(shi)，法律、行(xing)(xing)政(zheng)法規另(ling)有規定(ding)的除外。

第九十一條 非公開募集基(ji)金(jin)，不得(de)向合(he)格投資者之(zhi)外(wai)的單位和個人(ren)募集資金(jin)，不得(de)通(tong)過報刊、電(dian)臺(tai)、電(dian)視臺(tai)、互聯網等公眾(zhong)傳播媒體(ti)或者講座、報告(gao)會、分析(xi)會等方式向不特定對(dui)象(xiang)宣(xuan)傳推介。

第九十二條 非(fei)公開(kai)募集(ji)基(ji)金，應當(dang)制定并簽訂基(ji)金合(he)(he)同。基(ji)金合(he)(he)同應當(dang)包(bao)括下列內容：

（一）基(ji)金份(fen)額持有(you)人(ren)(ren)、基(ji)金管理人(ren)(ren)、基(ji)金托管人(ren)(ren)的權利、義務；

（二）基金的運作(zuo)方式；

（三）基金(jin)的出資方式(shi)、數額和認繳期(qi)限(xian)；

（四）基金的投(tou)(tou)資范(fan)圍(wei)、投(tou)(tou)資策(ce)略(lve)和投(tou)(tou)資限(xian)制；

（五）基金(jin)收益分(fen)配原則、執行方式；

（六）基金承擔的有(you)關費用；

（七）基金信息提供(gong)的(de)內容、方式；

（八）基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方(fang)式；

（九）基金合(he)同變更、解除和終止的事由(you)、程序；

（十）基金財產清算方式；

（十一）當事(shi)人約定的其他事(shi)項。

基金份(fen)額持有人轉讓基金份(fen)額的(de)，應當符合本法第八(ba)十八(ba)條、第九十二條的(de)規定。

第九十三條 按照基(ji)(ji)金(jin)合同約定，非(fei)公開募集(ji)基(ji)(ji)金(jin)可以由部(bu)分(fen)基(ji)(ji)金(jin)份額持有人(ren)作(zuo)為基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)的投資管理活動，并在基(ji)(ji)金(jin)財產不足以清償其債務時對基(ji)(ji)金(jin)財產的債務承擔無(wu)限連帶責(ze)任(ren)。

前(qian)款規定的非公開募集(ji)基金(jin)，其基金(jin)合同還(huan)應載明(ming)：

（一(yi)）承擔無限連帶責任(ren)的基金(jin)份額持有(you)(you)人和其他基金(jin)份額持有(you)(you)人的姓(xing)名(ming)或者名(ming)稱、住所；

（二）承擔無限連帶責任(ren)的基金份額(e)持有人的除(chu)名條件和(he)更換(huan)程序；

（三）基金份額(e)持有(you)人增加、退出的條件、程(cheng)序以及相關責任；

（四(si)）承擔無(wu)限連帶責任的(de)基金(jin)份額持(chi)有人和其(qi)他基金(jin)份額持(chi)有人的(de)轉換程序。

第九十四條 非公(gong)開(kai)募集基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)募集完畢，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人應當向(xiang)(xiang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)行業協(xie)會備案(an)。對募集的資金(jin)(jin)總額(e)或者基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份額(e)持(chi)有人的人數(shu)達到規定標(biao)準的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)行業協(xie)會應當向(xiang)(xiang)國務(wu)院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機構報告(gao)。

非公(gong)開募集(ji)基金財產的(de)證券投資(zi)，包括(kuo)買(mai)賣(mai)公(gong)開發行的(de)股份有限(xian)公(gong)司股票、債券、基金份額，以(yi)及(ji)國務院(yuan)證券監督管理機構規定(ding)的(de)其他證券及(ji)其衍(yan)生(sheng)品種。

第九十五條 基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)人(ren)應當按照基(ji)金(jin)(jin)合同的約定，向基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)提供基(ji)金(jin)(jin)信息。

第九十六條 專門從(cong)事非公開募集(ji)基金管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務的(de)基金管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人，其股東、高級管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)人員、經(jing)營期限(xian)、管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)的(de)基金資產規模(mo)等符(fu)合規定條件的(de)，經(jing)國務院證(zheng)券監督管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)機構核準，可以從(cong)事公開募集(ji)基金管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)業(ye)務。

第十一(yi)章 基金服務機構

第(di)九十七條 從(cong)事公開募(mu)集基金的(de)(de)銷售、銷售支付、份額登(deng)記、估值、投(tou)資顧問、評(ping)價、信息技術系(xi)統服(fu)務(wu)(wu)(wu)等基金服(fu)務(wu)(wu)(wu)業務(wu)(wu)(wu)的(de)(de)機構，應當按照國務(wu)(wu)(wu)院證券監督管理機構的(de)(de)規(gui)定進行注冊或(huo)者備案。

第九十(shi)八條(tiao) 基(ji)金(jin)銷售機(ji)構(gou)應(ying)當向(xiang)投(tou)資人充分(fen)揭(jie)示投(tou)資風(feng)險，并根據投(tou)資人的(de)風(feng)險承(cheng)擔能力銷售不同風(feng)險等級的(de)基(ji)金(jin)產(chan)品。

第(di)九(jiu)十九(jiu)條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支付機構應當(dang)按照規定辦(ban)理基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資(zi)金(jin)的劃付，確保(bao)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資(zi)金(jin)安(an)全、及時劃付。

第(di)一百(bai)條(tiao) 基(ji)(ji)金銷(xiao)售結(jie)算資金、基(ji)(ji)金份額獨立于基(ji)(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)、基(ji)(ji)金銷(xiao)售支付機(ji)構(gou)(gou)或者(zhe)基(ji)(ji)金份額登(deng)記機(ji)構(gou)(gou)的(de)自有財產。基(ji)(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)、基(ji)(ji)金銷(xiao)售支付機(ji)構(gou)(gou)或者(zhe)基(ji)(ji)金份額登(deng)記機(ji)構(gou)(gou)破產或者(zhe)清算時，基(ji)(ji)金銷(xiao)售結(jie)算資金、基(ji)(ji)金份額不屬(shu)于其破產財產或者(zhe)清算財產。非因投資人本身的(de)債務或者(zhe)法(fa)律規定的(de)其他情形，不得查封、凍結(jie)、扣劃或者(zhe)強制執行基(ji)(ji)金銷(xiao)售結(jie)算資金、基(ji)(ji)金份額。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售支付機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)登記機(ji)構(gou)應當確保基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)資金(jin)(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)的(de)安全(quan)、獨立，禁止任(ren)何單位或者個人以(yi)任(ren)何形(xing)式挪用基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)資金(jin)(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額(e)。

第一(yi)百零(ling)一(yi)條 基金(jin)管理(li)人(ren)可(ke)以委托(tuo)基金(jin)服(fu)務機構(gou)(gou)代為(wei)辦理(li)基金(jin)的(de)份額登記(ji)、核(he)(he)算、估值(zhi)(zhi)、投資顧問等事項(xiang)，基金(jin)托(tuo)管人(ren)可(ke)以委托(tuo)基金(jin)服(fu)務機構(gou)(gou)代為(wei)辦理(li)基金(jin)的(de)核(he)(he)算、估值(zhi)(zhi)、復核(he)(he)等事項(xiang)，但基金(jin)管理(li)人(ren)、基金(jin)托(tuo)管人(ren)依法應當承擔的(de)責任不(bu)因委托(tuo)而免除。

第一百零二條 基金份額登(deng)記機構以(yi)電子介質登(deng)記的，是基(ji)金(jin)份額(e)持有人(ren)權利歸屬(shu)的(de)根據(ju)。基(ji)金(jin)份額(e)持有人(ren)以(yi)基(ji)金(jin)份額(e)出質(zhi)的(de)，質(zhi)權自基(ji)金(jin)份額(e)登記機構辦理出質(zhi)登記時設(she)立。

基金份(fen)額(e)登(deng)記機(ji)構應當妥善保(bao)(bao)存(cun)登(deng)記數(shu)據，并將基金份(fen)額(e)持有人名稱、身份(fen)信息及基金份(fen)額(e)明細等(deng)數(shu)據備(bei)份(fen)至國(guo)務院證券(quan)監督(du)管理機(ji)構認(ren)定的機(ji)構。其(qi)保(bao)(bao)存(cun)期限(xian)自基金賬(zhang)戶銷戶之日起不得少(shao)于二十年(nian)。

基金份額登記機構(gou)應當保證(zheng)登記數據(ju)的真實(shi)、準確(que)、完整，不得隱匿、偽造、篡改或(huo)者(zhe)毀(hui)損。

第(di)一(yi)百零(ling)三條 基金投資顧(gu)問機構及(ji)其(qi)從(cong)業(ye)人員提供基金投資顧(gu)問服務(wu)，應當具有(you)合理(li)的依據，對其(qi)服務(wu)能力和經營業(ye)績進行如實陳述(shu)，不(bu)得以任何方式承諾或(huo)者保(bao)證投資收益(yi)，不(bu)得損(sun)害服務(wu)對象的合法權益(yi)。

第一(yi)百(bai)零四條(tiao) 基(ji)價機構(gou)及其從業人員應當客觀公正(zheng)，按照依法(fa)制定的(de)業務規則(ze)開展基金評價業務，禁止誤導投資人，防范可能(neng)發生(sheng)的(de)利益沖(chong)突。

第一百零(ling)五條 基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人、基(ji)金(jin)服務機(ji)構(gou)的(de)信息技術(shu)系(xi)(xi)統，應當符合規定的(de)要求。國務院證券監督管理機(ji)構(gou)可以要求信息技術(shu)系(xi)(xi)統服務機(ji)構(gou)提供該信息技術(shu)系(xi)(xi)統的(de)相(xiang)關資料(liao)。

第一百零(ling)六條 律師事(shi)務(wu)所(suo)(suo)、會計(ji)師事(shi)務(wu)所(suo)(suo)接受(shou)基金(jin)管理人(ren)(ren)、基金(jin)托管人(ren)(ren)的委托，為有關(guan)基金(jin)業務(wu)活動出具法律意(yi)見書(shu)、審計(ji)報(bao)告(gao)(gao)、內(nei)部控制評價報(bao)告(gao)(gao)等文(wen)件，應當勤勉盡責，對(dui)所(suo)(suo)依據的文(wen)件資料內(nei)容的真(zhen)實性(xing)、準確性(xing)、完整性(xing)進行(xing)核查和驗證(zheng)。其制作、出具的文(wen)件有虛假(jia)記(ji)載、誤導性(xing)陳(chen)述或者重(zhong)大遺漏(lou)，給他(ta)人(ren)(ren)財產造成損失(shi)的，應當與委托人(ren)(ren)承擔連帶賠償責任。

第一百零(ling)七條 基金(jin)(jin)服務機構應當(dang)勤勉盡(jin)責、恪盡(jin)職守，建立應急等(deng)風險(xian)管理制度和災(zai)難備份系統，不得泄(xie)露與基金(jin)(jin)份額持(chi)有人、基金(jin)(jin)投資運(yun)作相關的(de)非公開(kai)信(xin)息(xi)。

第十二(er)章 基(ji)金行業(ye)協會

第一百零八(ba)條 基金行(xing)業協會是證券(quan)投資基金行(xing)業的自律性(xing)組織，是社會團(tuan)體法人。

基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)托管人(ren)應(ying)當加入(ru)基(ji)金(jin)(jin)(jin)行(xing)業協(xie)會(hui)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)服務機構可以(yi)加入(ru)基(ji)金(jin)(jin)(jin)行(xing)業協(xie)會(hui)。

第(di)一百零九條 基金行業協會的(de)權力(li)機構為全(quan)體(ti)會員組成的(de)會員大會。

基金行業協會(hui)(hui)設理(li)(li)事會(hui)(hui)。理(li)(li)事會(hui)(hui)成員依章程的規定由選舉產生。

第一(yi)百(bai)一(yi)十(shi)條 基(ji)金行業(ye)協會章(zhang)程由會員大會制定(ding)，并(bing)報國(guo)務院證券監督管理(li)機構備案。

第一百一十一條 基金行業協會履(lv)行下(xia)列職責：

（一）教育和組織會員遵守有關證券投(tou)資的法律(lv)、行政(zheng)法規，維護投(tou)資人(ren)合(he)法權益；

（二(er)）依(yi)法(fa)維護會員(yuan)的合(he)法(fa)權益，反映會員(yuan)的建(jian)議和要求；

（三）制定(ding)和實(shi)施(shi)行業自(zi)律規(gui)(gui)則，監督、檢查會(hui)員及其從業人員的(de)(de)執(zhi)業行為，對違(wei)反自(zi)律規(gui)(gui)則和協會(hui)章程的(de)(de)，按照(zhao)規(gui)(gui)定(ding)給予紀律處(chu)分；

（四(si)）制定(ding)行(xing)業(ye)執(zhi)業(ye)標(biao)準和(he)業(ye)務規范，組織基金從(cong)(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)的從(cong)(cong)業(ye)考試、資質管理和(he)業(ye)務培訓(xun)；

（五）提(ti)供會(hui)員服務，組織行業交流，推動行業創(chuang)新，開展行業宣傳和投資人教育活動；

（六(liu)）對會(hui)員之間(jian)、會(hui)員與客戶之間(jian)發生(sheng)的基金業務糾紛進行調解；

（七）依法(fa)辦理非公開(kai)募(mu)集基金(jin)的(de)登(deng)記(ji)、備案；

（八(ba)）協會章(zhang)程規(gui)定的其他(ta)職責。

第十三章 監督管理

第(di)一百一十二(er)條 國務院證券監督管理(li)機構依法履行下列職責：

（一(yi)）制定有關(guan)證券投資(zi)基金活動監督(du)管理(li)的規(gui)章、規(gui)則，并(bing)行使審批、核準或者注冊(ce)權；

（二）辦(ban)理基金備案；

（三）對基(ji)金(jin)管(guan)理人、基(ji)金(jin)托管(guan)人及其(qi)他機(ji)構(gou)從事證券投資基(ji)金(jin)活動(dong)進行監(jian)督管(guan)理，對違法行為進行查處，并予以公告(gao)；

（四(si)）制定(ding)基金從業人員的資格標準和行為準則(ze)，并監督實施；

（五(wu)）監(jian)督檢(jian)查基(ji)金(jin)信息的披露情況；

（六）指導和監(jian)督基(ji)金(jin)行(xing)業協會的(de)活(huo)動；

（七）法律、行政法規規定的其(qi)他職(zhi)責。

第一百(bai)一十三條(tiao) 國(guo)務院證(zheng)券(quan)監(jian)督(du)管理機構依法履行(xing)職(zhi)責，有權采(cai)取(qu)下(xia)列措施(shi)：

（一(yi)）對基金(jin)管(guan)(guan)理人、基金(jin)托管(guan)(guan)人、基金(jin)服務機構(gou)進行現場檢(jian)查，并要求其報送有關(guan)的業務資料；

（二）進入涉嫌違(wei)法行為(wei)發(fa)生場(chang)所調(diao)查取證；

（三(san)）詢問當事(shi)人和與(yu)被調查事(shi)件有(you)關(guan)的單位和個人，要求其(qi)對與(yu)被調查事(shi)件有(you)關(guan)的事(shi)項作出說明；

（四）查閱(yue)、復(fu)制(zhi)與被調查事件有關的(de)財產權登記、通訊記錄(lu)等資料；

（五(wu)）查(cha)閱、復制(zhi)當事人和與(yu)被調查(cha)事件(jian)有關的(de)單位和個人的(de)證券交易記(ji)錄、登記(ji)過戶記(ji)錄、財務(wu)會計資(zi)料及(ji)其他相(xiang)關文件(jian)和資(zi)料；對可能(neng)被轉(zhuan)移(yi)、隱(yin)匿或者毀損的(de)文件(jian)和資(zi)料，可以予(yu)以封存；

（六）查(cha)詢當事(shi)人和(he)與被調查(cha)事(shi)件有(you)關的單位和(he)個人的資金賬(zhang)戶(hu)(hu)、證(zheng)(zheng)券賬(zhang)戶(hu)(hu)和(he)銀行(xing)賬(zhang)戶(hu)(hu)；對有(you)證(zheng)(zheng)據證(zheng)(zheng)明已經(jing)或者(zhe)可能轉移或者(zhe)隱(yin)(yin)匿違法資金、證(zheng)(zheng)券等涉案(an)財產或者(zhe)隱(yin)(yin)匿、偽造、毀損重(zhong)要證(zheng)(zheng)據的，經(jing)國務院證(zheng)(zheng)券監督管理機構主要負責(ze)人批準，可以凍結或者(zhe)查(cha)封(feng)；

（七）在調(diao)查操縱證券(quan)市場、內幕交(jiao)易等重大證券(quan)違法行(xing)為時，經國(guo)務院(yuan)證券(quan)監督管理(li)機構主要負(fu)責人批準，可(ke)(ke)以限(xian)制被調(diao)查事(shi)件當事(shi)人的(de)證券(quan)買賣，但限(xian)制的(de)期限(xian)不得超(chao)過(guo)十五個交(jiao)易日；案情復雜的(de)，可(ke)(ke)以延長十五個交(jiao)易日。

第一百一十四(si)條(tiao) 國務院(yuan)證(zheng)券監(jian)督管理機(ji)構工作人(ren)員依法履(lv)行職責，進行調(diao)查(cha)(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)(cha)時，不得少(shao)于二人(ren)，并應當出示(shi)合法證(zheng)件；對調(diao)查(cha)(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)(cha)中知悉的(de)商業秘密負有保密的(de)義務。

第一(yi)百(bai)一(yi)十五條 國務院證券監(jian)督管(guan)理(li)機構(gou)工作(zuo)人(ren)員應當忠于職(zhi)守，依法(fa)辦(ban)事，公正廉潔，接受監(jian)督，不得利用(yong)職(zhi)務牟取私利。

第一百一十六條 國務院證券監(jian)督(du)管理機構依(yi)法履(lv)行職責時(shi)，被調(diao)查(cha)、檢查(cha)的單位(wei)和個人(ren)應當(dang)配合(he)，如實提供(gong)有關文件和資料(liao)，不得拒(ju)絕(jue)、阻礙和隱瞞。

第一百一十(shi)七條(tiao) 國務院證(zheng)券監督(du)管理(li)(li)機(ji)構依(yi)法履行職(zhi)責，發現(xian)違(wei)法行為涉(she)嫌(xian)犯(fan)罪的，應當將案件移送司法機(ji)關處理(li)(li)。

第一(yi)百(bai)一(yi)十八條 國務(wu)院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理機(ji)構(gou)工(gong)作人員在任職期間，或者離職后在《中華人民共和國公(gong)務(wu)員法(fa)》規定(ding)的(de)期限(xian)內(nei)，不得在被監管(guan)的(de)機(ji)構(gou)中擔任職務(wu)。

第十四章 法律責(ze)任

第一(yi)百(bai)一(yi)十九條(tiao) 違反本(ben)法(fa)(fa)規定(ding)，未經(jing)批準(zhun)擅自設立基(ji)金(jin)管理公司或者(zhe)未經(jing)核準(zhun)從事公開(kai)募集基(ji)金(jin)管理業務的，由證券監督管理機構予以取締(di)或者(zhe)責(ze)令改正，沒收違法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)，并(bing)(bing)處違法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)一(yi)倍(bei)以上五倍(bei)以下罰款(kuan)(kuan)；沒有違法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)或者(zhe)違法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)不(bu)足一(yi)百(bai)萬(wan)元的，并(bing)(bing)處十萬(wan)元以上一(yi)百(bai)萬(wan)元以下罰款(kuan)(kuan)。對直(zhi)接(jie)負責(ze)的主管人(ren)員(yuan)(yuan)和其(qi)他(ta)直(zhi)接(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)(yuan)給予警告，并(bing)(bing)處三(san)萬(wan)元以上三(san)十萬(wan)元以下罰款(kuan)(kuan)。

基(ji)金(jin)管理公司違(wei)反本法(fa)(fa)規定，擅(shan)自變(bian)更持有百分之五以(yi)(yi)上(shang)(shang)股權的(de)股東、實際控制人或(huo)者其(qi)他重大事(shi)項的(de)，責令(ling)改正，沒收(shou)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得，并(bing)(bing)處(chu)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得一倍以(yi)(yi)上(shang)(shang)五倍以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)；沒有違(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得或(huo)者違(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)(suo)得不(bu)足五十萬(wan)元(yuan)(yuan)的(de)，并(bing)(bing)處(chu)五萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)五十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)。對(dui)直(zhi)接負責的(de)主管人員給予警告，并(bing)(bing)處(chu)三萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款(kuan)。

第(di)(di)一(yi)百二十條(tiao) 基(ji)金管理(li)(li)人的董(dong)事、監事、高(gao)級管理(li)(li)人員(yuan)和(he)其他(ta)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)，基(ji)金托管人的專門(men)基(ji)金托管部(bu)門(men)的高(gao)級管理(li)(li)人員(yuan)和(he)其他(ta)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)，未按照(zhao)本(ben)法第(di)(di)十八條(tiao)第(di)(di)一(yi)款規定申報(bao)的，責(ze)令(ling)改正，處三萬(wan)元(yuan)(yuan)以上十萬(wan)元(yuan)(yuan)以下罰款。

基金(jin)管(guan)理人(ren)、基金(jin)托管(guan)人(ren)違(wei)反本法第十(shi)八條第二款規定的(de)，責令改正，處十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上一百萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰款；對直接負責的(de)主管(guan)人(ren)員和其他直接責任人(ren)員給予警(jing)告，暫停或者撤(che)銷基金(jin)從業資格，并(bing)處三(san)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上三(san)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰款。

第一(yi)(yi)百二十(shi)一(yi)(yi)條 基金(jin)(jin)管理人的(de)董(dong)事(shi)、監事(shi)、高(gao)級(ji)管理人員和其他(ta)從業人員，基金(jin)(jin)托(tuo)管人的(de)專門(men)基金(jin)(jin)托(tuo)管部門(men)的(de)高(gao)級(ji)管理人員和其他(ta)從業人員違(wei)反(fan)本法(fa)第十(shi)九條規定的(de)，責(ze)令改正，沒收違(wei)法(fa)所得(de)，并處違(wei)法(fa)所得(de)一(yi)(yi)倍以(yi)(yi)上五倍以(yi)(yi)下罰款(kuan)；沒有違(wei)法(fa)所得(de)或者違(wei)法(fa)所得(de)不足一(yi)(yi)百萬元的(de)，并處十(shi)萬元以(yi)(yi)上一(yi)(yi)百萬元以(yi)(yi)下罰款(kuan)；情(qing)節嚴重(zhong)的(de)，撤銷(xiao)基金(jin)(jin)從業資格。

第一百二十二條 基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)違反(fan)本法規定，未對基(ji)(ji)金(jin)財產實行(xing)分別(bie)管理或者(zhe)分賬保管，責(ze)令(ling)改正，處五萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上五十萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下罰(fa)款；對直接(jie)負(fu)責(ze)的主管人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責(ze)任人(ren)員(yuan)給予警告，暫停或者(zhe)撤銷基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業資(zi)格，并處三萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)上三十萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)下罰(fa)款。

第一(yi)(yi)百(bai)二(er)十三(san)條(tiao) 基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托(tuo)(tuo)管(guan)人及其(qi)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級(ji)管(guan)理人員(yuan)(yuan)和(he)其(qi)他(ta)從業(ye)人員(yuan)(yuan)有本(ben)法(fa)第二(er)十一(yi)(yi)條(tiao)所(suo)(suo)列行為之(zhi)一(yi)(yi)的(de)(de)，責令改正，沒(mei)收違法(fa)所(suo)(suo)得(de)，并(bing)處違法(fa)所(suo)(suo)得(de)一(yi)(yi)倍以(yi)上五倍以(yi)下罰款；沒(mei)有違法(fa)所(suo)(suo)得(de)或(huo)者違法(fa)所(suo)(suo)得(de)不足一(yi)(yi)百(bai)萬元的(de)(de)，并(bing)處十萬元以(yi)上一(yi)(yi)百(bai)萬元以(yi)下罰款；基(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)金托(tuo)(tuo)管(guan)人有上述行為的(de)(de)，還應當對其(qi)直接(jie)負(fu)責的(de)(de)主(zhu)管(guan)人員(yuan)(yuan)和(he)其(qi)他(ta)直接(jie)責任人員(yuan)(yuan)給予警告，暫(zan)停或(huo)者撤(che)銷基(ji)(ji)金從業(ye)資格，并(bing)處三(san)萬元以(yi)上三(san)十萬元以(yi)下罰款。

基金管理人(ren)(ren)、基金托管人(ren)(ren)及其(qi)(qi)董事(shi)、監事(shi)、高級管理人(ren)(ren)員(yuan)和其(qi)(qi)他從業(ye)人(ren)(ren)員(yuan)侵(qin)占(zhan)、挪用基金財(cai)產而(er)取得的(de)財(cai)產和收(shou)益，歸入基金財(cai)產。但是，法律、行政法規(gui)另(ling)有規(gui)定的(de)，依照其(qi)(qi)規(gui)定。

第一(yi)(yi)百二十(shi)四(si)條(tiao) 基(ji)金管理人(ren)(ren)的(de)股(gu)東、實(shi)際控制人(ren)(ren)違反本法(fa)(fa)第二十(shi)四(si)條(tiao)規定(ding)的(de)，責令(ling)改正，沒(mei)收(shou)違法(fa)(fa)所(suo)得，并(bing)處違法(fa)(fa)所(suo)得一(yi)(yi)倍(bei)以(yi)(yi)(yi)上五倍(bei)以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款；沒(mei)有違法(fa)(fa)所(suo)得或者(zhe)違法(fa)(fa)所(suo)得不足一(yi)(yi)百萬(wan)(wan)元(yuan)的(de)，并(bing)處十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)上一(yi)(yi)百萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款；對直接(jie)負責的(de)主管人(ren)(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責任人(ren)(ren)員(yuan)給予警(jing)告(gao)，暫停或者(zhe)撤(che)銷基(ji)金或證(zheng)券從(cong)業資格，并(bing)處三萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)上三十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款。

第(di)一(yi)(yi)百二十五條 未經核準，擅自從事基金(jin)托管業務的(de)(de)，責(ze)令(ling)停止，沒收違法(fa)所(suo)得(de)，并(bing)(bing)處(chu)違法(fa)所(suo)得(de)一(yi)(yi)倍(bei)以(yi)上(shang)五倍(bei)以(yi)下(xia)罰款(kuan)；沒有違法(fa)所(suo)得(de)或者違法(fa)所(suo)得(de)不足一(yi)(yi)百萬元的(de)(de)，并(bing)(bing)處(chu)十萬元以(yi)上(shang)一(yi)(yi)百萬元以(yi)下(xia)罰款(kuan)；對(dui)直(zhi)接負責(ze)的(de)(de)主管人員(yuan)和其他直(zhi)接責(ze)任人員(yuan)給予警告，并(bing)(bing)處(chu)三萬元以(yi)上(shang)三十萬元以(yi)下(xia)罰款(kuan)。

第一百(bai)二十(shi)(shi)六條 基金(jin)管理人、基金(jin)托管人違反本法規定，相互出資或(huo)者持有股(gu)份的，責令改正，可以處十(shi)(shi)萬元以下(xia)罰(fa)款。

第(di)一百(bai)二十七條 違(wei)反本法規定，擅自公(gong)開(kai)或者變相公(gong)開(kai)募集基金(jin)的，責(ze)令停止，返(fan)還所(suo)募資(zi)金(jin)和加計的銀行同期存(cun)款利息(xi)，沒收違(wei)法所(suo)得，并處所(suo)募資(zi)金(jin)金(jin)額百(bai)分之一以(yi)上百(bai)分之五(wu)(wu)以(yi)下罰款。對直接負責(ze)的主管人員和其他直接責(ze)任(ren)人員給予警告，并處五(wu)(wu)萬元以(yi)上五(wu)(wu)十萬元以(yi)下罰款。

第一(yi)百二十八條(tiao) 違(wei)(wei)反本法(fa)(fa)第六十條(tiao)規(gui)定，動用募集的資金的，責令(ling)返還，沒(mei)收(shou)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)，并處違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)一(yi)倍以(yi)(yi)上(shang)五(wu)(wu)倍以(yi)(yi)下罰(fa)款(kuan)(kuan)；沒(mei)有(you)違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)或(huo)者違(wei)(wei)法(fa)(fa)所得(de)不足(zu)五(wu)(wu)十萬(wan)元的，并處五(wu)(wu)萬(wan)元以(yi)(yi)上(shang)五(wu)(wu)十萬(wan)元以(yi)(yi)下罰(fa)款(kuan)(kuan)；對(dui)直接(jie)負責的主管人員(yuan)(yuan)和其(qi)他(ta)直接(jie)責任人員(yuan)(yuan)給予警(jing)告，并處三(san)萬(wan)元以(yi)(yi)上(shang)三(san)十萬(wan)元以(yi)(yi)下罰(fa)款(kuan)(kuan)。

第(di)(di)一(yi)百二十(shi)九條 基(ji)金管理人、基(ji)金托管人有本法第(di)(di)七(qi)十(shi)四條第(di)(di)一(yi)款(kuan)(kuan)第(di)(di)一(yi)項至第(di)(di)五項和第(di)(di)七(qi)項所列(lie)行(xing)為之一(yi)，或者(zhe)違反本法第(di)(di)七(qi)十(shi)四條第(di)(di)二款(kuan)(kuan)規定的(de)，責(ze)令改(gai)正(zheng)，處十(shi)萬(wan)元(yuan)以上一(yi)百萬(wan)元(yuan)以下罰款(kuan)(kuan)；對直(zhi)接負責(ze)的(de)主管人員和其他直(zhi)接責(ze)任人員給予警告(gao)，暫停或者(zhe)撤銷基(ji)金從業資格，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以上三(san)十(shi)萬(wan)元(yuan)以下罰款(kuan)(kuan)。

基金管理(li)人(ren)、基金托管人(ren)有前款行為，運(yun)用基金財(cai)產而取得的(de)財(cai)產和收益，歸入基金財(cai)產。但是(shi)，法律(lv)、行政法規(gui)(gui)另有規(gui)(gui)定的(de)，依(yi)照其(qi)規(gui)(gui)定。

第(di)一(yi)百三十條 基金管理人(ren)(ren)(ren)、基金托(tuo)管人(ren)(ren)(ren)有本法(fa)第(di)七十四條第(di)一(yi)款(kuan)第(di)六項(xiang)規(gui)定行為(wei)的，除依照《中(zhong)華人(ren)(ren)(ren)民共和國證(zheng)券(quan)法(fa)》的有關(guan)規(gui)定處罰(fa)外，對直(zhi)接(jie)負責的主(zhu)管人(ren)(ren)(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接(jie)責任(ren)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)暫停或者撤(che)銷基金從業資格。

第一(yi)百三十一(yi)條 基(ji)金(jin)信息披露義務人(ren)不(bu)依(yi)法披露基(ji)金(jin)信息或者(zhe)披露的(de)信息有虛假記載、誤(wu)導性陳述或者(zhe)重大遺(yi)漏的(de)，責(ze)令改正，沒收違法所得，并(bing)處(chu)十萬(wan)(wan)元以(yi)上一(yi)百萬(wan)(wan)元以(yi)下(xia)罰款；對直接負責(ze)的(de)主管(guan)人(ren)員和其他直接責(ze)任(ren)人(ren)員給(gei)予警(jing)告，暫停或者(zhe)撤銷基(ji)金(jin)從業資格，并(bing)處(chu)三萬(wan)(wan)元以(yi)上三十萬(wan)(wan)元以(yi)下(xia)罰款。

第(di)一(yi)百(bai)三(san)十二條 基(ji)金管理人(ren)或(huo)(huo)者(zhe)基(ji)金托管人(ren)不按照規定(ding)召集基(ji)金份額持有人(ren)大會的(de)，責令改正，可以處五(wu)萬元以下罰款；對直接負責的(de)主管人(ren)員和其他直接責任(ren)人(ren)員給(gei)予警(jing)告，暫停或(huo)(huo)者(zhe)撤銷(xiao)基(ji)金從業資格。

第一(yi)(yi)百三(san)(san)十(shi)三(san)(san)條 違(wei)(wei)反本法規定，未經登記(ji)，使用(yong)“基(ji)金(jin)”或(huo)(huo)者(zhe)“基(ji)金(jin)管(guan)理”字(zi)樣(yang)或(huo)(huo)者(zhe)近似名稱進行(xing)證(zheng)券(quan)投資活動的(de)，沒收違(wei)(wei)法所(suo)得，并處(chu)(chu)違(wei)(wei)法所(suo)得一(yi)(yi)倍以(yi)(yi)上五(wu)倍以(yi)(yi)下罰款(kuan)(kuan)(kuan)；沒有違(wei)(wei)法所(suo)得或(huo)(huo)者(zhe)違(wei)(wei)法所(suo)得不足(zu)一(yi)(yi)百萬元的(de)，并處(chu)(chu)十(shi)萬元以(yi)(yi)上一(yi)(yi)百萬元以(yi)(yi)下罰款(kuan)(kuan)(kuan)。對直接負責(ze)的(de)主管(guan)人員和其他直接責(ze)任人員給予(yu)警告，并處(chu)(chu)三(san)(san)萬元以(yi)(yi)上三(san)(san)十(shi)萬元以(yi)(yi)下罰款(kuan)(kuan)(kuan)。

第一百三十四條 違反本法規定(ding)，非(fei)公開募(mu)集基(ji)金募(mu)集完畢，基(ji)金管(guan)理人(ren)未備案的(de)，處十萬(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)三十萬(wan)元(yuan)(yuan)以下(xia)罰(fa)款。對直接(jie)負責的(de)主管(guan)人(ren)員和其他直接(jie)責任人(ren)員給(gei)予警(jing)告，并處三萬(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以下(xia)罰(fa)款。

第一百三十(shi)五(wu)條(tiao) 違反本法(fa)規定，向合格投資(zi)者之外的(de)單位或者個人(ren)非公開募(mu)集(ji)資(zi)金(jin)或者轉(zhuan)讓基金(jin)份額的(de)，沒收違法(fa)所(suo)得(de)(de)(de)，并處違法(fa)所(suo)得(de)(de)(de)一倍以(yi)上五(wu)倍以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)；沒有違法(fa)所(suo)得(de)(de)(de)或者違法(fa)所(suo)得(de)(de)(de)不(bu)足一百萬元(yuan)的(de)，并處十(shi)萬元(yuan)以(yi)上一百萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。對(dui)直接(jie)負責的(de)主管人(ren)員和(he)其他直接(jie)責任(ren)人(ren)員給予警告，并處三萬元(yuan)以(yi)上三十(shi)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。

第一百(bai)三(san)(san)十六條 違(wei)(wei)反本法規定，擅(shan)自從事公開募(mu)集基(ji)金的(de)基(ji)金服務(wu)業務(wu)的(de)，責(ze)令改正，沒收違(wei)(wei)法所(suo)得，并處違(wei)(wei)法所(suo)得一倍以(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)下(xia)(xia)罰款；沒有(you)違(wei)(wei)法所(suo)得或者違(wei)(wei)法所(suo)得不足三(san)(san)十萬(wan)元(yuan)(yuan)的(de)，并處十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)三(san)(san)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰款。對(dui)直接負責(ze)的(de)主(zhu)管人員和其他直接責(ze)任人員給(gei)予警告，并處三(san)(san)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰款。

第一百三(san)十(shi)七條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構未向投(tou)資(zi)人(ren)充分揭示(shi)投(tou)資(zi)風險并誤(wu)導其購買與其風險承(cheng)擔能力(li)不相當的基(ji)金產(chan)品的，處十(shi)萬(wan)(wan)元以上三(san)十(shi)萬(wan)(wan)元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基(ji)金服務業務。對(dui)直接負責的主管人(ren)員和其他直接責任人(ren)員給(gei)予警告，撤(che)銷(xiao)基(ji)金從業資(zi)格，并處三(san)萬(wan)(wan)元以上十(shi)萬(wan)(wan)元以下罰款。

第一百(bai)三(san)十(shi)八條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售支付(fu)機構未按照規定劃付(fu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售結算資金(jin)(jin)(jin)的，處(chu)十(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)三(san)十(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款(kuan)；情節嚴重(zhong)的，責令(ling)其(qi)停止基(ji)金(jin)(jin)(jin)服務業務。對直接負責的主管人員和其(qi)他(ta)直接責任(ren)人員給予警(jing)告(gao)，撤銷(xiao)基(ji)金(jin)(jin)(jin)從業資格，并處(chu)三(san)萬元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)十(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款(kuan)。

第一百(bai)三十(shi)(shi)九條 挪用(yong)基金銷(xiao)售結算資金或者(zhe)基金份(fen)額的(de)，責(ze)令改正，沒(mei)收違(wei)(wei)法所(suo)得，并(bing)(bing)處(chu)違(wei)(wei)法所(suo)得一倍(bei)以(yi)上五倍(bei)以(yi)下罰款；沒(mei)有違(wei)(wei)法所(suo)得或者(zhe)違(wei)(wei)法所(suo)得不足一百(bai)萬(wan)元的(de)，并(bing)(bing)處(chu)十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)上一百(bai)萬(wan)元以(yi)下罰款。對(dui)直接(jie)負責(ze)的(de)主管人(ren)員和(he)其他(ta)直接(jie)責(ze)任人(ren)員給予(yu)警告，并(bing)(bing)處(chu)三萬(wan)元以(yi)上三十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)下罰款。

第一百(bai)四十條(tiao) 基金(jin)份(fen)額(e)登記(ji)機構未妥(tuo)善保存或者備份(fen)基金(jin)份(fen)額(e)登記(ji)數據的(de)，責令(ling)改正，給予警告，并處十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)三十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款；情節嚴重的(de)，責令(ling)其停(ting)止(zhi)基金(jin)服(fu)務業(ye)務。對直(zhi)接(jie)負責的(de)主管人員和(he)其他直(zhi)接(jie)責任人員給予警告，撤(che)銷基金(jin)從業(ye)資格，并處三萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)十萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下罰款。

基(ji)金(jin)(jin)份額(e)登記機構隱匿、偽(wei)造、篡(cuan)改、毀(hui)損基(ji)金(jin)(jin)份額(e)登記數據的，責(ze)令(ling)改正，處十萬元(yuan)以上(shang)一百萬元(yuan)以下(xia)罰款，并(bing)責(ze)令(ling)其停止基(ji)金(jin)(jin)服務業務。對直接負責(ze)的主管人員和其他(ta)直接責(ze)任人員給予警告，撤銷基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業資格(ge)，并(bing)處三萬元(yuan)以上(shang)三十萬元(yuan)以下(xia)罰款。

第(di)一百四十(shi)(shi)一條 基(ji)(ji)金投(tou)資顧問(wen)機(ji)構、基(ji)(ji)金評價機(ji)構及其從業(ye)人(ren)員(yuan)違反本法規定開展投(tou)資顧問(wen)、基(ji)(ji)金評價服務的，處十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)上三十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罰款；情節嚴重的，責令(ling)其停止基(ji)(ji)金服務業(ye)務。對直接(jie)負責的主管人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)責任人(ren)員(yuan)給予警(jing)告，撤(che)銷(xiao)基(ji)(ji)金從業(ye)資格，并處三萬(wan)元以(yi)(yi)上十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罰款。

第一(yi)百(bai)四十二條(tiao) 信(xin)息技術系統(tong)服(fu)務(wu)機(ji)構未(wei)按照規定向國(guo)務(wu)院證券監(jian)督管(guan)理機(ji)構提(ti)供相(xiang)關信(xin)息技術系統(tong)資料，或者(zhe)提(ti)供的信(xin)息技術系統(tong)資料虛(xu)假、有重大遺漏的，責令改(gai)正(zheng)，處(chu)三(san)(san)萬元以(yi)上十萬元以(yi)下罰(fa)款。對直(zhi)接負責的主(zhu)管(guan)人(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接責任人(ren)員(yuan)給(gei)予警告，并處(chu)一(yi)萬元以(yi)上三(san)(san)萬元以(yi)下罰(fa)款。

第一(yi)百四十(shi)三條(tiao) 會計師(shi)事務所(suo)、律師(shi)事務所(suo)未勤勉(mian)盡責，所(suo)出(chu)具的(de)文件有(you)虛假記載、誤導性(xing)陳述或(huo)者重大遺漏的(de)，責令改正，沒收業務收入，暫停或(huo)者撤(che)銷相關(guan)業務許可，并處業務收入一(yi)倍以(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)下(xia)罰款。對直(zhi)接負責的(de)主管人員和其他直(zhi)接責任人員給予(yu)警告，并處三萬元(yuan)以(yi)上(shang)十(shi)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰款。

第(di)一(yi)百四十四條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務機構未(wei)建立(li)應(ying)急等風險管理(li)制度(du)和災難備份系統，或者泄露與(yu)基(ji)金(jin)(jin)份額持(chi)有人、基(ji)金(jin)(jin)投資運作(zuo)相關的(de)非(fei)公開信息的(de)，處十萬(wan)元以上三十萬(wan)元以下(xia)罰(fa)款；情節(jie)嚴重的(de)，責令其(qi)停止基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務業務。對直(zhi)接負責的(de)主(zhu)管人員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接責任人員(yuan)給(gei)予警告，撤銷(xiao)基(ji)金(jin)(jin)從業資格，并(bing)處三萬(wan)元以上十萬(wan)元以下(xia)罰(fa)款。

第(di)一百四十(shi)五條 違(wei)反(fan)本(ben)法規定(ding)，給(gei)基(ji)金(jin)財(cai)產、基(ji)金(jin)份額持有(you)人或者投(tou)資人造成損(sun)害的(de)，依法承擔賠償責任。

基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)在履行(xing)各自(zi)職責(ze)的過程(cheng)中，違反(fan)本法規定或(huo)者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)合同約(yue)定，給(gei)基(ji)(ji)金(jin)財產(chan)或(huo)者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)造(zao)成損害(hai)的，應(ying)當(dang)分(fen)別對各自(zi)的行(xing)為依法承擔(dan)賠償(chang)責(ze)任；因共同行(xing)為給(gei)基(ji)(ji)金(jin)財產(chan)或(huo)者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)造(zao)成損害(hai)的，應(ying)當(dang)承擔(dan)連帶(dai)賠償(chang)責(ze)任。

第一百四(si)十六條(tiao) 證券監督(du)管理機構工作人員玩忽職(zhi)守、濫用職(zhi)權、徇私舞弊(bi)或者利用職(zhi)務上(shang)的便利索取或者收受他人財物(wu)的，依法給(gei)予行政處(chu)分。

第一百(bai)四十七條 拒絕、阻礙證券監(jian)督管理機構及其(qi)工作人員依法(fa)行使(shi)監(jian)督檢(jian)查、調查職權(quan)未(wei)使(shi)用(yong)暴力、威(wei)脅方法(fa)的，依法(fa)給予治安管理處罰。

第一(yi)百四(si)十八條 違反法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規或(huo)者國(guo)務院(yuan)證(zheng)(zheng)券(quan)監督(du)管(guan)理機構(gou)的有關(guan)(guan)規定，情節嚴(yan)重(zhong)的，國(guo)務院(yuan)證(zheng)(zheng)券(quan)監督(du)管(guan)理機構(gou)可以對有關(guan)(guan)責(ze)任人(ren)員采(cai)取證(zheng)(zheng)券(quan)市場禁入的措(cuo)施。

第(di)一百四十九條 違反(fan)本(ben)法規(gui)定，構成(cheng)犯罪的，依法追究刑事責(ze)任。

第一百(bai)五十條 違反(fan)本法規定，應當承擔民事(shi)賠(pei)償(chang)責任和繳(jiao)納罰款(kuan)、罰金，其(qi)財產不足以同時支付時，先承擔民事(shi)賠(pei)償(chang)責任。

第(di)一(yi)百五(wu)十一(yi)條 依照本法規定，基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)服務機(ji)構應(ying)當承擔的(de)民事賠償責(ze)任和繳納(na)的(de)罰款、罰金(jin)，由基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)服務機(ji)構以其固(gu)有(you)財產承擔。

依法收繳(jiao)的(de)罰(fa)款、罰(fa)金和沒(mei)收的(de)違法所(suo)得，應當全部上繳(jiao)國庫。

自2013年8月我省開展網絡小額(e)貸款(kuan)公(gong)司試點工作以來，已在贛州、撫州等地批復設(she)立網絡小額(e)貸款(kuan)公(gong)司3家。為規范網絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸款(kuan)(kuan)公司審(shen)批(pi)、監(jian)管工作(zuo)，促進網絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸款(kuan)(kuan)公司健康發展，省政府金(jin)融辦(ban)起草了《江西省網絡(luo)(luo)小(xiao)額(e)貸款(kuan)(kuan)公司監(jian)管指引(yin)（試行）》，經廣泛(fan)征求意見，已于(yu)近(jin)期正式印發。

《指引》共有五章三十九條，主(zhu)要內容(rong)包括：

一是對(dui)網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司進行(xing)定(ding)義，對(dui)省(sheng)、市(shi)、縣三級監(jian)(jian)管(guan)部門的職責(ze)(ze)進行(xing)界定(ding)。網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司指(zhi)在(zai)本省(sheng)行(xing)政(zheng)區域(yu)內依法設立的，不吸收(shou)公(gong)(gong)眾存款(kuan)(kuan)，主要通過網絡(luo)(luo)(luo)平臺完成貸(dai)款(kuan)(kuan)申請(qing)、風(feng)險(xian)審(shen)(shen)核、貸(dai)款(kuan)(kuan)審(shen)(shen)批(pi)(pi)、貸(dai)款(kuan)(kuan)發放以及貸(dai)款(kuan)(kuan)回(hui)收(shou)等全業務流(liu)程的小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司。省(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦負責(ze)(ze)制定(ding)網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司監(jian)(jian)管(guan)細則和相關配套政(zheng)策，設區市(shi)金(jin)融辦（局(ju)）負責(ze)(ze)網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司設立、變更審(shen)(shen)批(pi)(pi)、日常監(jian)(jian)管(guan)和風(feng)險(xian)防范處置(zhi)工作(zuo)，縣（市(shi)、區）金(jin)融辦（局(ju)）負責(ze)(ze)網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司設立、變更申請(qing)初(chu)審(shen)(shen)，承擔網絡(luo)(luo)(luo)小額貸(dai)款(kuan)(kuan)公(gong)(gong)司日常監(jian)(jian)管(guan)和風(feng)險(xian)處置(zhi)職責(ze)(ze)。

二是對網絡小額貸款(kuan)公司(si)的(de)設(she)(she)(she)立條件(jian)、設(she)(she)(she)立程序、設(she)(she)(she)立申報材料以(yi)及變(bian)更(geng)審批、終止報備等進行規定。網絡小額貸款(kuan)公司(si)除設(she)(she)(she)立小額貸款(kuan)公司(si)的(de)一般性條件(jian)外，還(huan)包括：注冊資(zi)本應不低于(yu)2億元人民幣；具(ju)有(you)合法(fa)、正常運營的(de)(de)網(wang)絡(luo)平臺；具(ju)有(you)能(neng)(neng)夠滿足開展網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款業務(wu)需要的(de)(de)客(ke)戶群(qun)體(ti)；具(ju)有(you)便(bian)捷、高效、低成本(ben)、普惠性(xing)的(de)(de)網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款產品；具(ju)有(you)合理(li)的(de)(de)業務(wu)規則、業務(wu)流程、風險管理(li)和內部控制機制；具(ju)有(you)獨(du)立運行的(de)(de)、功能(neng)(neng)齊全的(de)(de)業務(wu)系統；具(ju)備專業技術(shu)的(de)(de)專職人員(yuan)等。申請設立網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款公司(si)(si)，應向擬注冊(ce)地縣（市、區(qu)(qu)）金融(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）提交申請報告(gao)，經縣（市、區(qu)(qu)）金融(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）初(chu)審(shen)，設區(qu)(qu)市金融(rong)(rong)辦(ban)(ban)（局）審(shen)批，到省政府金融(rong)(rong)辦(ban)(ban)領取網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款公司(si)(si)經營許(xu)可證(zheng)并(bing)辦(ban)(ban)理(li)工商注冊(ce)登記。

三是(shi)明確了網絡小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款(kuan)公司經(jing)(jing)營(ying)負面清(qing)單，并對網絡小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款(kuan)公司經(jing)(jing)營(ying)規(gui)則做了要求。網絡小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款(kuan)公司應(ying)依法合規(gui)經(jing)(jing)營(ying)，嚴格執(zhi)行“四嚴禁、四不準”：嚴禁以任何形式集資和(he)(he)吸(xi)收或變相吸(xi)收公眾存款；嚴禁發放違反法律有(you)關利(li)率(lv)規(gui)定的貸(dai)款；嚴禁通過網(wang)絡(luo)平臺融入資金(jin)；嚴禁通過暴力(li)、恐(kong)嚇(xia)方式催收貸(dai)款；不準超范圍經營(ying)；不準擅(shan)(shan)自設立分支機構；不準隱(yin)瞞客(ke)(ke)戶應知(zhi)曉的本公司有(you)關信(xin)息(xi)和(he)(he)擅(shan)(shan)自使用客(ke)(ke)戶信(xin)息(xi)、非法買賣或泄(xie)露(lu)客(ke)(ke)戶信(xin)息(xi)；不準在公司賬外核算網(wang)絡(luo)貸(dai)款的本金(jin)、利(li)息(xi)和(he)(he)有(you)關費用。

四是(shi)對(dui)各級(ji)監管部門履(lv)行監管職責(ze)以(yi)及對(dui)網絡小額(e)貸(dai)款公(gong)司(si)違規違法處罰進行規定。網絡小額(e)貸(dai)款公(gong)司(si)違反(fan)“四嚴(yan)禁”規定的，由市、縣（區(qu)）金融辦(ban)（局）暫停部(bu)分(fen)或全(quan)部(bu)業務，情(qing)節嚴重的，取消網絡小(xiao)額貸款公(gong)司經營資格(ge)；違(wei)反“四不準”等審(shen)慎經(jing)營規則的(de)，由(you)市(shi)、縣（區）金融(rong)辦（局）責令限(xian)期整改(gai)，整改(gai)不到位，導致出現重大風險的(de)，取消網絡小額(e)貸款公(gong)司經(jing)營資格；涉(she)嫌(xian)犯(fan)罪的(de),移交公安機關處理。對網絡小額貸款公司的有關監管信(xin)息，通過企業信(xin)用信(xin)息公示(shi)系統（江西）向社會公示(shi)。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第一(yi)章　總　則(ze)

第一條　為規范(fan)網絡(luo)借(jie)貸信息中(zhong)(zhong)介機構業(ye)務活動(dong)，保護出借(jie)人、借(jie)款人、網絡(luo)借(jie)貸信息中(zhong)(zhong)介機構及相關(guan)當事人合法(fa)(fa)權益，促(cu)進網絡(luo)借(jie)貸行(xing)業(ye)健(jian)康發展，更好(hao)滿足中(zhong)(zhong)小微企(qi)業(ye)和(he)個人投(tou)融資需求，根據《關(guan)于促(cu)進互聯網金融健(jian)康發展的指導意見》提出的總體要求和(he)監管原則(ze)，依據《中(zhong)(zhong)華人民共和(he)國民法(fa)(fa)通則(ze)》、《中(zhong)(zhong)華人民共和(he)國公司(si)法(fa)(fa)》、《中(zhong)(zhong)華人民共和(he)國合同法(fa)(fa)》等法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制定(ding)本辦法(fa)(fa)。

第二條　在中(zhong)國境內從事網絡借貸信息(xi)中(zhong)介業務活(huo)動(dong)，適用本(ben)辦(ban)法，法律(lv)法規另有規定的除(chu)外。

本辦法所稱(cheng)網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)是指(zhi)個(ge)體(ti)和(he)個(ge)體(ti)之間通過互(hu)(hu)聯網(wang)平(ping)臺實(shi)現(xian)(xian)的(de)(de)直接(jie)借(jie)(jie)貸(dai)。個(ge)體(ti)包含(han)自(zi)然人、法人及其他組織。網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介機構(gou)是指(zhi)依法設立，專門從事網(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介業務(wu)活(huo)動的(de)(de)金(jin)融信(xin)(xin)息(xi)中(zhong)介公司。該類機構(gou)以(yi)互(hu)(hu)聯網(wang)為主要渠(qu)道，為借(jie)(jie)款人與出借(jie)(jie)人（即貸(dai)款人）實(shi)現(xian)(xian)直接(jie)借(jie)(jie)貸(dai)提供信(xin)(xin)息(xi)搜集、信(xin)(xin)息(xi)公布、資(zi)信(xin)(xin)評估、信(xin)(xin)息(xi)交互(hu)(hu)、借(jie)(jie)貸(dai)撮合等服(fu)務(wu)。

本辦法所稱地方(fang)金融監管部門(men)是指各省級(ji)人民政府承擔地方(fang)金融監管職(zhi)責(ze)的部門(men)。

第三(san)條　網絡借貸信(xin)(xin)息中介機構(gou)按照依法、誠信(xin)(xin)、自(zi)愿、公平的原則為借款(kuan)人和(he)出借人提(ti)供信(xin)(xin)息服(fu)務，維護出借人與借款(kuan)人合法權(quan)益，不(bu)得提(ti)供增信(xin)(xin)服(fu)務，不(bu)得直接或間接歸集(ji)(ji)資金，不(bu)得非法集(ji)(ji)資，不(bu)得損害國家利益和(he)社(she)會公共利益。

借(jie)(jie)款人(ren)(ren)與出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)遵循借(jie)(jie)貸(dai)自(zi)愿、誠實(shi)守信、責任(ren)自(zi)負(fu)、風險(xian)自(zi)擔(dan)的原則承(cheng)擔(dan)借(jie)(jie)貸(dai)風險(xian)。網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息中介機構承(cheng)擔(dan)客觀、真(zhen)實(shi)、全面、及時進(jin)行信息披(pi)露的責任(ren)，不承(cheng)擔(dan)借(jie)(jie)貸(dai)違約風險(xian)。

第四(si)條(tiao)　按照《關于促(cu)進互聯網(wang)金融健康發展的指導意見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。

第(di)二(er)章　備案管理

第五條　擬開(kai)展(zhan)網(wang)絡借貸信息中(zhong)介服務的(de)網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機(ji)構(gou)及其分(fen)支機(ji)構(gou)，應(ying)當在(zai)領取營業執照后，于10個工作日以內(nei)攜帶有關材料向工商登記注(zhu)冊(ce)地(di)地(di)方(fang)金融(rong)監管部門(men)備案登記。

地方金融監管部門負責為網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)(jie)機構辦理(li)備(bei)案(an)登(deng)記(ji)。地方金融監管部門應當在網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)(jie)機構提交的(de)備(bei)案(an)登(deng)記(ji)材(cai)料齊備(bei)時予(yu)以(yi)受理(li)，并在各省（區、市）規定的(de)時限內(nei)完(wan)成(cheng)備(bei)案(an)登(deng)記(ji)手續。備(bei)案(an)登(deng)記(ji)不構成(cheng)對網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)(jie)機構經營(ying)能力、合規程度、資信(xin)狀況的(de)認可和評價。

地方(fang)金融監管部(bu)門有(you)權根據(ju)本辦法和相關監管規(gui)則(ze)對備案登(deng)記后的網絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中(zhong)介(jie)機構進(jin)行評估(gu)分(fen)類，并及時將備案登(deng)記信息及分(fen)類結果在官方(fang)網站上公示。

網絡借貸(dai)信(xin)息中介機構完成地(di)方金融監管部門(men)備案登記(ji)后，應當按照通信(xin)主管部門(men)的(de)相(xiang)關規定(ding)申請相(xiang)應的(de)電信(xin)業(ye)(ye)務經(jing)(jing)營(ying)(ying)許可；未按規定(ding)申請電信(xin)業(ye)(ye)務經(jing)(jing)營(ying)(ying)許可的(de)，不得(de)開展網絡借貸(dai)信(xin)息中介業(ye)(ye)務。

網絡借貸信息中介(jie)機構備案登(deng)記、評估分類等具體細(xi)則另行制定。

第六(liu)條　開展網絡借(jie)貸信(xin)息中(zhong)(zhong)介(jie)業務的機構，應當在經(jing)營(ying)范(fan)圍中(zhong)(zhong)實(shi)質明確網絡借(jie)貸信(xin)息中(zhong)(zhong)介(jie)，法律、行政法規另(ling)有規定的除外。

第七(qi)條　網絡借(jie)貸信息中介機構備案登記事(shi)項(xiang)發生變更(geng)的，應當在5個工作日以內(nei)向工商登記注(zhu)冊地地方金(jin)融監管部門報(bao)告(gao)并進行備案信息變更。

第(di)八(ba)條　經備案的(de)網(wang)絡(luo)(luo)借貸(dai)信息中(zhong)介機構擬終(zhong)止(zhi)網(wang)絡(luo)(luo)借貸(dai)信息中(zhong)介服務的(de)，應當在終(zhong)止(zhi)業務前提前至少10個工(gong)作日，書面告知工(gong)商登記注(zhu)冊地地方金融監管部門，并辦理備案注(zhu)銷。

經(jing)備(bei)案(an)登記的網絡借貸信息中(zhong)介機(ji)構(gou)依(yi)法解散或者依(yi)法宣告破產的，除依(yi)法進行清算(suan)外，由工(gong)商登記注冊地(di)地(di)方金融監管部門注銷(xiao)其備(bei)案(an)。

第三章　業務規則與風(feng)險管理

第九條　網絡(luo)借貸信息中介機構應(ying)當(dang)履(lv)行下列義務：

（一）依據法律法規及合(he)同(tong)約(yue)定為出(chu)借人與借款人提供直接借貸信息的(de)采集(ji)整理、甄別(bie)篩選、網上發布，以及資(zi)(zi)信評估、借貸撮(cuo)合(he)、融資(zi)(zi)咨詢、在線爭議(yi)解決等相關服務；

（二）對出借人與借款人的資(zi)(zi)格(ge)條件、信(xin)息的真實性、融資(zi)(zi)項目的真實性、合法性進行必要審核(he)；

（三）采取措施防范欺(qi)詐行為，發現欺(qi)詐行為或(huo)其他(ta)損害出借人利(li)益的情形(xing)，及時公(gong)告并終止相關網(wang)絡(luo)借貸(dai)活(huo)動；

（四(si)）持續開(kai)展網絡借(jie)貸知識普(pu)及和(he)風險教育活動，加強(qiang)信息(xi)披露工(gong)作，引導出借(jie)人以(yi)小額(e)分散的方(fang)式(shi)參與(yu)網絡借(jie)貸，確保出借(jie)人充分知悉借(jie)貸風險；

（五）按照法律法規和網絡借貸(dai)有關監管規定要(yao)求報(bao)送相關信息(xi)，其中網絡借貸(dai)有關債權債務(wu)信息(xi)要(yao)及時(shi)向(xiang)有關數據統計(ji)部門報(bao)送并(bing)登記；

（六）妥(tuo)善保管出(chu)借(jie)(jie)人與(yu)借(jie)(jie)款人的資(zi)料和(he)交易信(xin)息，不(bu)得(de)刪除、篡改，不(bu)得(de)非法買賣、泄(xie)露出(chu)借(jie)(jie)人與(yu)借(jie)(jie)款人的基本信(xin)息和(he)交易信(xin)息；

（七）依法履行客戶(hu)身(shen)份識別、可(ke)疑交易報告、客戶(hu)身(shen)份資料和交易記錄保(bao)存(cun)等反(fan)洗錢和反(fan)恐怖(bu)融資義(yi)務；

（八）配合相關(guan)部(bu)門(men)做好防范查處(chu)金融(rong)違法(fa)犯(fan)罪相關(guan)工作；

（九）按照相(xiang)(xiang)關要(yao)求做好(hao)互聯網(wang)信息內容管理、網(wang)絡與信息安(an)全(quan)相(xiang)(xiang)關工作(zuo)；

（十）國(guo)務(wu)院銀行業監(jian)督管理機構、工商登記注冊地省級人民政府(fu)規定的(de)其(qi)他(ta)義(yi)務(wu)。

第十條　網絡借貸信息中(zhong)介機(ji)構不得(de)從(cong)事(shi)或(huo)者接(jie)受委托從(cong)事(shi)下列活動：

（一）為自身(shen)或(huo)變相為自身(shen)融資；

（二）直接(jie)或間接(jie)接(jie)受、歸集出借人的資金(jin)；

（三）直接或(huo)變相(xiang)向出借人(ren)提供擔保(bao)或(huo)者承(cheng)諾保(bao)本保(bao)息；

（四）自行或委托、授權(quan)第三方在互聯網、固定(ding)電話(hua)、移動電話(hua)等電子(zi)渠道(dao)以外(wai)的物理場所進(jin)行宣傳(chuan)或推(tui)介融資項目；

（五）發放(fang)貸款，但法(fa)律(lv)法(fa)規另有規定的除外；

（六）將(jiang)融資(zi)項目的期(qi)限進行拆分；

（七(qi)）自行發售理財(cai)等金(jin)(jin)融產品募(mu)集資金(jin)(jin)，代銷銀行理財(cai)、券商資管、基金(jin)(jin)、保險(xian)或信托產品等金(jin)(jin)融產品；

（八(ba)）開展類資(zi)(zi)產(chan)(chan)證(zheng)券化(hua)業務或實(shi)現以打(da)包資(zi)(zi)產(chan)(chan)、證(zheng)券化(hua)資(zi)(zi)產(chan)(chan)、信托資(zi)(zi)產(chan)(chan)、基金份額等形式的債(zhai)權轉讓行為；

（九）除法律法規(gui)和(he)網絡借貸有(you)關監(jian)管規(gui)定允許外，與其(qi)他(ta)機構投資、代(dai)理銷售、經紀(ji)等業務進行任(ren)何形式的混合、捆綁、代(dai)理；

（十）虛構、夸大融資(zi)項(xiang)(xiang)目的真實性、收益前景(jing)，隱瞞融資(zi)項(xiang)(xiang)目的瑕(xia)疵及風(feng)險，以歧義性語言(yan)或其他(ta)欺騙性手段等(deng)進行虛假片面宣傳(chuan)或促銷等(deng)，捏造、散布虛假信(xin)息或不完(wan)整信(xin)息損(sun)害他(ta)人商(shang)業信(xin)譽，誤導出(chu)借人或借款人；

（十一）向借款用途為投資(zi)(zi)股票、場(chang)外(wai)配資(zi)(zi)、期貨合約、結構化產品及(ji)其他衍生(sheng)品等高風險的融資(zi)(zi)提(ti)供信息中介服務；

（十二）從(cong)事(shi)股權眾籌等業務；

（十(shi)三）法(fa)律法(fa)規、網絡(luo)借(jie)貸(dai)有關監管規定禁止的其他活(huo)動。

第十一條　參與(yu)網絡(luo)借貸(dai)的出借人與(yu)借款(kuan)人應當(dang)為網絡(luo)借貸(dai)信息中(zhong)介機(ji)構核(he)實的實名注冊(ce)用戶。

第十二(er)條　借款人應當(dang)履行(xing)下(xia)列義務(wu)：

（一）提供真實、準確、完整的用戶信息(xi)及(ji)融資信息(xi)；

（二）提供在所(suo)有網絡借貸信息中介機構未償還借款(kuan)信息；

（三）保證(zheng)融資項目真實、合法，并(bing)按(an)照約定用(yong)(yong)途使用(yong)(yong)借貸(dai)資金，不得用(yong)(yong)于出(chu)借等其他目的；

（四）按(an)照約定向出借人如(ru)實報告影(ying)響或可能影(ying)響出借人權益(yi)的重大信息；

（五）確保自身(shen)具有與借款金額(e)相匹配的還(huan)款能力(li)并(bing)按(an)照合(he)同約(yue)定還(huan)款；

（六）借貸(dai)合同及(ji)有(you)關協(xie)議約定(ding)的其(qi)他義務。

第(di)十三條(tiao)　借款人不得從事下列(lie)行(xing)為：

（一）通過故意變換身份、虛(xu)構融資項目、夸大融資項目收益(yi)前景等形式(shi)的欺詐借款(kuan)；

（二）同時通過多個(ge)網絡借貸信息(xi)中介機構，或者通過變換(huan)項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)名稱、對(dui)項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)內容進行非實(shi)質(zhi)性(xing)變更等方式，就同一融資項(xiang)(xiang)目(mu)(mu)進行重復融資；

（三）在網絡(luo)借貸(dai)信息中(zhong)介機構以外的公(gong)開(kai)場(chang)所發布同一融資項目的信息；

（四）已發現網絡借貸信息中介機構提供的服務中含有(you)本(ben)辦法(fa)第十條(tiao)所列內(nei)容(rong)，仍(reng)進行交(jiao)易；

（五）法律法規和網絡(luo)借(jie)貸有關(guan)監管規定禁止從(cong)事的其他活動。

第十四(si)條　參(can)與網絡(luo)借貸的(de)出(chu)借人(ren)，應(ying)當具備投資(zi)風險意識、風險識別能(neng)力、擁(yong)有非保本類金融(rong)產品(pin)投資(zi)的(de)經歷(li)并(bing)熟(shu)悉互聯網。

第十五條　參與網絡借貸(dai)的出(chu)借人應當(dang)履行下列義務：

（一）向網絡借貸信(xin)(xin)息中(zhong)介(jie)機構提供真實、準確(que)、完整的身份等(deng)信(xin)(xin)息；

（二）出借資(zi)金為來源(yuan)合法(fa)的(de)自有資(zi)金；

（三(san)）了解融資項目信貸(dai)風險，確認(ren)具(ju)有相應的風險認(ren)知和承受能力；

（四）自行承(cheng)擔借貸產生的本息損失；

（五）借貸合同及(ji)有關協議約定的其他義務。

第十六條(tiao)　網(wang)絡(luo)借貸(dai)信(xin)息中介機構在互(hu)聯(lian)網(wang)、固(gu)定電話(hua)、移動電話(hua)等電子渠道以外的物理(li)(li)場所只能進行(xing)信(xin)用信(xin)息采集、核實、貸(dai)后跟蹤、抵質押管理(li)(li)等風(feng)險(xian)管理(li)(li)及網(wang)絡(luo)借貸(dai)有關監管規(gui)定明確(que)的部分必要經(jing)營環節。

第十七條　網(wang)(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)金額應(ying)當以小額為(wei)主。網(wang)(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構應(ying)當根據本機構風(feng)險(xian)管理能(neng)力，控制同一(yi)借(jie)(jie)款人(ren)在同一(yi)網(wang)(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構平(ping)(ping)臺及不同網(wang)(wang)絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構平(ping)(ping)臺的借(jie)(jie)款余額上限，防(fang)范信貸(dai)集中(zhong)風(feng)險(xian)。

同一自然人在同一網(wang)絡借貸信(xin)息中介機構平臺(tai)的借款余額上限不超(chao)過(guo)人民幣20萬元；同(tong)(tong)一法人或其(qi)他組織在同(tong)(tong)一網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)平臺的借(jie)款余額上限不(bu)超過人民幣100萬元；同(tong)一自然人(ren)在不同(tong)網絡借貸信息中介機構平(ping)臺(tai)借款總余額不超過(guo)人(ren)民幣(bi)100萬元；同(tong)一法人或其(qi)他組織(zhi)在不(bu)同(tong)網絡借貸信息中介機構平(ping)臺借款總(zong)余額不(bu)超過人民幣(bi)500萬元。

第十八條　網絡(luo)(luo)借貸(dai)信(xin)息中介機構(gou)應當按照(zhao)國(guo)家(jia)(jia)網絡(luo)(luo)安全(quan)相關規定(ding)和國(guo)家(jia)(jia)信(xin)息安全(quan)等級(ji)保(bao)(bao)護制度(du)的(de)(de)要求(qiu)，開展信(xin)息系統定(ding)級(ji)備(bei)案和等級(ji)測試，具有完善(shan)(shan)的(de)(de)防(fang)火墻、入侵檢測、數據加密以及災難恢復等網絡(luo)(luo)安全(quan)設施和管(guan)理(li)(li)制度(du)，建(jian)立信(xin)息科技(ji)管(guan)理(li)(li)、科技(ji)風險管(guan)理(li)(li)和科技(ji)審計有關制度(du)，配置充足的(de)(de)資源，采(cai)取完善(shan)(shan)的(de)(de)管(guan)理(li)(li)控制措施和技(ji)術手段(duan)保(bao)(bao)障信(xin)息系統安全(quan)穩健運行(xing)，保(bao)(bao)護出借人與(yu)借款人的(de)(de)信(xin)息安全(quan)。

網(wang)絡(luo)借貸(dai)信息(xi)中介機構應(ying)當記錄并(bing)留存借貸(dai)雙方上網(wang)日(ri)志信息(xi)，信息(xi)交互內容(rong)等數據，留存期(qi)限為(wei)自借貸(dai)合同到期(qi)起5年(nian)；每兩年(nian)至(zhi)少開展一次全面的安全評估，接受國家或行業(ye)主管部門的信息安全檢查和審計。

網絡(luo)借貸信息中介機構成立兩年以內，應(ying)當建立或使(shi)用與其業務規(gui)模相(xiang)匹配的(de)應(ying)用級災備系統設(she)施。

第十九(jiu)條　網絡借貸信息(xi)中介機構應當為單一融資項(xiang)目設置募集期，最長不超過20個工作日。

第二十(shi)條　借(jie)(jie)款人(ren)(ren)支付的(de)本金和利(li)息(xi)(xi)應當歸出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)所(suo)有(you)。網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息(xi)(xi)中介(jie)機(ji)構應當與出(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)、借(jie)(jie)款人(ren)(ren)另行約定費(fei)用標準和支付方式(shi)。

第(di)二十(shi)一條　網絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構(gou)應當加強與(yu)金融信(xin)用(yong)信(xin)息(xi)基礎數據(ju)庫運行機構(gou)、征信(xin)機構(gou)等的業務合(he)作(zuo)，依法提供、查詢(xun)和使用(yong)有關金融信(xin)用(yong)信(xin)息(xi)。

第二十二條　各(ge)方參與網絡借(jie)貸信(xin)息中介機構業(ye)務活動，需要對出(chu)借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)的(de)基本信(xin)息和交易信(xin)息等使用電(dian)子(zi)(zi)(zi)(zi)簽名、電(dian)子(zi)(zi)(zi)(zi)認證(zheng)時，應當遵(zun)守法律法規的(de)規定，保(bao)障數據(ju)的(de)真實性、完整(zheng)性及電(dian)子(zi)(zi)(zi)(zi)簽名、電(dian)子(zi)(zi)(zi)(zi)認證(zheng)的(de)法律效(xiao)力。

網絡借貸信息中介機(ji)構使用第三方(fang)數字(zi)(zi)認證系統，應當對第三方(fang)數字(zi)(zi)認證機(ji)構進行定期(qi)評估，保證有關(guan)認證安全可靠并具(ju)有獨立(li)性。

第二十三條(tiao)　網(wang)絡借貸(dai)(dai)信息中介機構應當(dang)采取適當(dang)的方法(fa)和(he)技術，記錄并妥(tuo)善(shan)保(bao)(bao)存(cun)網(wang)絡借貸(dai)(dai)業務活動數據(ju)和(he)資料，做好數據(ju)備份。保(bao)(bao)存(cun)期(qi)限應當(dang)符合(he)法(fa)律法(fa)規(gui)及網(wang)絡借貸(dai)(dai)有關(guan)監管規(gui)定的要求。借貸(dai)(dai)合(he)同到(dao)期(qi)后(hou)應當(dang)至少保(bao)(bao)存(cun)5年。

第二十四條　網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構暫停、終(zhong)止業(ye)務時(shi)應當至少提前10個工作日通(tong)過官(guan)方網(wang)站等有效渠道向出借人(ren)(ren)與(yu)借款人(ren)(ren)公告，并通(tong)過移動電話(hua)(hua)、固定電話(hua)(hua)等渠道通(tong)知出借人(ren)(ren)與(yu)借款人(ren)(ren)。網(wang)絡借貸信息中介機構業務暫停或者終(zhong)止，不影響已(yi)經(jing)簽訂的借貸合(he)同當事人(ren)(ren)有關權利義務。

網絡借貸(dai)信息中介機構(gou)因(yin)解散(san)或(huo)宣(xuan)告破(po)產而終止的(de)(de)，應(ying)當在解散(san)或(huo)破(po)產前，妥善(shan)處(chu)理已撮合存續的(de)(de)借貸(dai)業(ye)務，清算事宜按(an)照(zhao)有關(guan)法律法規(gui)的(de)(de)規(gui)定(ding)辦理。

網(wang)絡借貸(dai)信息中介(jie)機構(gou)清算時，出借人(ren)與借款(kuan)(kuan)人(ren)的(de)資金分別屬于(yu)出借人(ren)與借款(kuan)(kuan)人(ren)，不(bu)屬于(yu)網(wang)絡借貸(dai)信息中介(jie)機構(gou)的(de)財(cai)產(chan)，不(bu)列入清算財(cai)產(chan)。

第(di)四章　出(chu)借人(ren)與借款人(ren)保(bao)護(hu)

第二十五條　未經出借(jie)人(ren)授權，網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機構不得(de)以任何形(xing)式代出借(jie)人(ren)行(xing)使決策。

第二十六條(tiao)　網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)信息中介機構應當向出借(jie)(jie)人以(yi)醒目方式提示網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)(dai)風險和禁止性行為，并經出借(jie)(jie)人確認(ren)。

網(wang)絡借(jie)貸信息中介機構應(ying)當對(dui)出借(jie)人的年齡、財務狀況、投資經驗、風(feng)(feng)險(xian)偏好(hao)、風(feng)(feng)險(xian)承(cheng)受能力等(deng)進行(xing)盡職評估，不(bu)得向未進行(xing)風(feng)(feng)險(xian)評估的出借(jie)人提供(gong)交易服務。

網(wang)絡借貸信息中介機構應(ying)當根(gen)據風險評估結果對出借人實行分級管理，設置可動態調整的(de)出借限(xian)額和(he)出借標的(de)限(xian)制。

第(di)二十七條　網絡借貸(dai)信息中介(jie)機構應當加強出(chu)借人與借款人信息管理，確保出(chu)借人與借款人信息采(cai)集、處(chu)理及使用的合法性和(he)安全(quan)性。

網絡借(jie)(jie)貸信息(xi)中(zhong)介機構及其(qi)資金存(cun)管機構、其(qi)他各類外(wai)包服(fu)務機構等應當為業務開展過程中(zhong)收集(ji)的(de)出(chu)(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人信息(xi)保密，未經出(chu)(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人同意，不得將出(chu)(chu)借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人提供(gong)的(de)信息(xi)用于所提供(gong)服(fu)務之外(wai)的(de)目的(de)。

在中國(guo)境(jing)內收集的(de)(de)出借人與借款人信(xin)(xin)息(xi)的(de)(de)儲存、處理和(he)分(fen)析應當在中國(guo)境(jing)內進行。除法(fa)律法(fa)規(gui)另有規(gui)定外，網絡借貸信(xin)(xin)息(xi)中介機(ji)構不得向境(jing)外提供境(jing)內出借人和(he)借款人信(xin)(xin)息(xi)。

第二十八條　網絡借(jie)(jie)貸信息(xi)中介機構(gou)應當實行自身(shen)資(zi)金與出借(jie)(jie)人和借(jie)(jie)款(kuan)人資(zi)金的(de)(de)隔離管理，并選擇符合條件的(de)(de)銀行業金融機構(gou)作為出借(jie)(jie)人與借(jie)(jie)款(kuan)人的(de)(de)資(zi)金存管機構(gou)。

第二十(shi)九條　出借(jie)(jie)(jie)人與(yu)網絡(luo)借(jie)(jie)(jie)貸信息(xi)中介機(ji)構之(zhi)間、出借(jie)(jie)(jie)人與(yu)借(jie)(jie)(jie)款人之(zhi)間、借(jie)(jie)(jie)款人與(yu)網絡(luo)借(jie)(jie)(jie)貸信息(xi)中介機(ji)構之(zhi)間等糾紛，可(ke)以通過(guo)以下途徑(jing)解決(jue)：

（一）自行和解；

（二）請(qing)求(qiu)行業自律組織調解；

（三）向(xiang)仲裁部門申請仲裁；

（四(si)）向人民法院(yuan)提起訴訟。

第(di)五章　信息披露

第三十條　網絡借(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)介機構應當在其官方網站(zhan)上向(xiang)出借(jie)(jie)人(ren)充分(fen)披(pi)露借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)基本信(xin)息、融(rong)資項目基本信(xin)息、風險評估及(ji)可能(neng)產生(sheng)的風險結果、已撮合未到期融(rong)資項目資金運用情況等有關信(xin)息。

披露(lu)內容應符合法律法規(gui)關(guan)于國家秘(mi)密、商業秘(mi)密、個人隱私的有關(guan)規(gui)定。

第三十一(yi)條　網絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機(ji)構應(ying)當(dang)及時(shi)在其官方網站顯著位置披露(lu)本(ben)機(ji)構所撮合借貸項目等(deng)經營(ying)管理信(xin)息(xi)。

網絡(luo)(luo)借貸信(xin)息中介(jie)機構(gou)應當在其官方網站上(shang)建立業務(wu)活(huo)動(dong)經營管理信(xin)息披露專欄，定(ding)期(qi)以公告形式向公眾披露年(nian)度報告、法律法規、網絡(luo)(luo)借貸有關(guan)監管規定(ding)。

網絡借(jie)貸信息(xi)(xi)中介機構(gou)應(ying)當聘請會計師事務所定期(qi)對(dui)本機構(gou)出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)資(zi)金存管、信息(xi)(xi)披(pi)露情況、信息(xi)(xi)科技基(ji)礎(chu)設施安(an)(an)(an)全(quan)(quan)(quan)、經營合規(gui)性等重點環節(jie)實施審計，并且應(ying)當聘請有資(zi)質的信息(xi)(xi)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)(quan)測評(ping)認(ren)(ren)證機構(gou)定期(qi)對(dui)信息(xi)(xi)安(an)(an)(an)全(quan)(quan)(quan)實施測評(ping)認(ren)(ren)證，向出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)等披(pi)露審計和測評(ping)認(ren)(ren)證結果。

網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機(ji)(ji)(ji)構(gou)應當引入律師(shi)事務所、信息(xi)系統(tong)安(an)全(quan)評(ping)價等第三方機(ji)(ji)(ji)構(gou)，對(dui)網絡(luo)信息(xi)中介機(ji)(ji)(ji)構(gou)合規和信息(xi)系統(tong)穩健情況進行評(ping)估(gu)。

網絡借(jie)貸(dai)信息(xi)中介機構應當將定期信息(xi)披露公告文(wen)稿和相關備查(cha)文(wen)件報送工商登記注(zhu)冊地地方金(jin)融監管部門(men)，并置備于機構住所供社會公眾查(cha)閱。

第三十二條(tiao)　網(wang)絡(luo)借貸(dai)信(xin)息(xi)中(zhong)介機構的(de)董(dong)事(shi)、監(jian)事(shi)、高(gao)級管理人員應當忠(zhong)實、勤勉地履行職責(ze)，保證披露(lu)的(de)信(xin)息(xi)真實、準確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者(zhe)重大遺漏。

借款人應當配合網絡(luo)借貸(dai)信息(xi)(xi)中介機(ji)構及出(chu)借人對融資(zi)項(xiang)目(mu)有關(guan)信息(xi)(xi)的調查(cha)核實，保證(zheng)提供(gong)的信息(xi)(xi)真實、準(zhun)確、完整。

網絡借貸(dai)信(xin)息披露具體(ti)(ti)細(xi)則另行制定。

第六章　監督管理

第三十三條　國務院銀行(xing)業監(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理機(ji)(ji)構及其派出機(ji)(ji)構負(fu)責制定統一的(de)規(gui)范(fan)發展政策措施和監(jian)(jian)督管(guan)(guan)(guan)理制度，負(fu)責網絡(luo)借貸(dai)信息中介機(ji)(ji)構的(de)日常(chang)行(xing)為(wei)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)，指導和配(pei)合地(di)方人(ren)民政府(fu)做好網絡(luo)借貸(dai)信息中介機(ji)(ji)構的(de)機(ji)(ji)構監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)和風險處置工作，建立(li)跨部門跨地(di)區監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)協(xie)調機(ji)(ji)制。

各地(di)方(fang)金融監管(guan)部(bu)門具體負責本轄(xia)區網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機構(gou)的機構(gou)監管(guan)，包(bao)括對本轄(xia)區網(wang)絡借貸信息中(zhong)介機構(gou)的規范(fan)引導、備案管(guan)理和風(feng)險防范(fan)、處(chu)置(zhi)工作。

第(di)三(san)十四條　中國(guo)互聯網金融協會(hui)從事(shi)網絡借貸行業自律(lv)管理，并履行下列職責：

（一）制(zhi)定自律(lv)規(gui)(gui)則(ze)、經營(ying)細則(ze)和(he)行業(ye)標準并組織實施(shi)，教(jiao)育會(hui)員遵守(shou)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)和(he)網絡借貸有關監管規(gui)(gui)定；

（二）依法維護(hu)會員的(de)合法權益，協調(diao)會員關(guan)系，組織相關(guan)培訓，向會員提供行業(ye)信息、法律咨詢等服務(wu)，調(diao)解糾紛；

（三(san)）受理有關投訴和(he)舉報，開展自律檢(jian)查；

（四）成立網絡(luo)借貸專業(ye)委員(yuan)會；

（五）法(fa)律(lv)法(fa)規和網絡借貸有(you)關(guan)監管規定賦予的(de)其他職責。

第(di)三(san)十(shi)五條　借(jie)(jie)款人(ren)、出借(jie)(jie)人(ren)、網絡借(jie)(jie)貸信息中介機構、資金(jin)存(cun)管機構、擔保人(ren)等應當簽(qian)訂資金(jin)存(cun)管協(xie)議，明確各自權(quan)利義務和(he)違約責任。

資(zi)金存管機(ji)構對(dui)出(chu)借人與(yu)(yu)借款人開立和(he)使用資(zi)金賬戶進(jin)行(xing)管理和(he)監督，并(bing)根據合同(tong)約(yue)定，對(dui)出(chu)借人與(yu)(yu)借款人的資(zi)金進(jin)行(xing)存管、劃(hua)付、核算和(he)監督。

資金存管機構承擔實名開戶(hu)和履行合同約定及(ji)借貸交易指令表面(mian)一(yi)致(zhi)性(xing)的形式審核(he)責任，但(dan)不(bu)承擔融資項目及(ji)借貸交易信息真實性(xing)的實質審核(he)責任。

資金存管機(ji)構(gou)應當按照網絡借貸有關監管規定報送數據(ju)信息并依法接受相(xiang)關監督管理。

第三十六條　網絡借(jie)貸信(xin)息中介機構(gou)應當在下列重大事件發生后(hou)，立即(ji)采取應急措(cuo)施(shi)并向工商(shang)登記注冊地(di)地(di)方金融(rong)監(jian)管部門報(bao)告：

（一）因經營不(bu)善等原因出現重(zhong)大經營風險；

（二）網絡借(jie)貸信息中介機構或(huo)其(qi)董(dong)事、監事、高級管理人(ren)員發生(sheng)重大(da)違法違規行為；

（三）因商業欺詐行(xing)為被起訴，包括(kuo)違規擔(dan)保、夸大宣傳、虛(xu)構隱瞞事(shi)實、發布虛(xu)假信(xin)息、簽訂虛(xu)假合(he)同、錯(cuo)誤處置(zhi)資金(jin)等行(xing)為。

地(di)方金融監管部門應當建立網絡借貸行(xing)業重大事(shi)件的發現、報(bao)告(gao)和(he)處置(zhi)(zhi)制度，制定處置(zhi)(zhi)預案，及時(shi)、有效(xiao)地(di)協調處置(zhi)(zhi)有關重大事(shi)件。

地方金融監管(guan)部門應當(dang)及(ji)(ji)時(shi)將本轄區網(wang)絡(luo)借貸信息(xi)中(zhong)介機(ji)構重大風險及(ji)(ji)處置情(qing)況信息(xi)報送省(sheng)級人民(min)政府、國務院(yuan)銀行業監督管(guan)理機(ji)構和中(zhong)國人民(min)銀行。

第三十七(qi)條　除本辦法(fa)第七(qi)條規定(ding)的事(shi)項外，網絡借貸信息(xi)中介(jie)機構發生(sheng)下列情形的，應當在5個工作(zuo)日以內向工商登記(ji)注(zhu)冊地地方金(jin)融監管(guan)部門報(bao)告(gao)：

（一）因違規(gui)經(jing)營行為(wei)被查處或被起訴；

（二）董事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管理人(ren)員違反境內外(wai)相(xiang)關法律法規行為；

（三(san)）國務院銀行業監督管(guan)理機構、地(di)方金(jin)融監管(guan)部門等要(yao)求的其他情形。

第三十(shi)八條　網絡借貸信息中介機構(gou)應當聘請會計(ji)師事務所(suo)進行年(nian)度審計(ji)，并在(zai)上一會計(ji)年(nian)度結束之日起4個(ge)月(yue)內向工(gong)商登記注冊地(di)地(di)方金融監管(guan)部(bu)門(men)報(bao)送年(nian)度(du)審計(ji)報(bao)告。

第七章　法(fa)律(lv)責任

第(di)三十九條　地方金融(rong)監管(guan)部門存在未依照(zhao)本(ben)(ben)辦(ban)(ban)法(fa)規定報告重大風險和處置情(qing)況、未依照(zhao)本(ben)(ben)辦(ban)(ban)法(fa)規定向國務院銀行(xing)業監督(du)管(guan)理(li)機構提供行(xing)業統計或(huo)行(xing)業報告等違反法(fa)律法(fa)規及本(ben)(ben)辦(ban)(ban)法(fa)規定情(qing)形的(de)，應當對有關責(ze)任(ren)人依法(fa)給予行(xing)政處分(fen)；構成犯罪(zui)的(de)，依法(fa)追究刑(xing)事責(ze)任(ren)。

第四十條　網絡借貸信息(xi)中(zhong)介機構違(wei)反(fan)法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規(gui)和網絡借貸有關監管(guan)規(gui)定(ding)，有關法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規(gui)有處(chu)罰規(gui)定(ding)的，依照其規(gui)定(ding)給予處(chu)罰；有關法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規(gui)未作處(chu)罰規(gui)定(ding)的，工商登記注冊地地方金融監管(guan)部門可以(yi)(yi)采取監管(guan)談話、出(chu)具(ju)警(jing)(jing)示(shi)函、責令改正(zheng)、通報批評、將其違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規(gui)和不履行公開(kai)承諾等情況記入誠信檔案并公布等監管(guan)措施，以(yi)(yi)及給予警(jing)(jing)告、人民幣3萬元以下罰(fa)款和依法可以采取的其他處罰(fa)措施；構(gou)成犯罪的，依法追究刑事責任(ren)。

網(wang)絡(luo)借貸信息中介機構違反法律規(gui)定(ding)從事非法集資(zi)活動或(huo)欺詐的(de)，按(an)照相(xiang)關法律法規(gui)和工(gong)作機制(zhi)處理；構成(cheng)犯罪的(de)，依法追究刑事責任。

第(di)四十一條　網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息中介機構的(de)出借(jie)(jie)人(ren)及借(jie)(jie)款人(ren)違(wei)反(fan)法律法規和網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)有關(guan)監管規定，依(yi)照有關(guan)規定給予處罰；構成犯(fan)罪的(de)，依(yi)法追究刑事(shi)責任。

第八章　附　則

第四十二條(tiao)　銀行(xing)業金融機(ji)構及國務院銀行(xing)業監(jian)督管理機(ji)構批準設(she)(she)立的(de)(de)其他(ta)金融機(ji)構和省級人民(min)政府批準設(she)(she)立的(de)(de)融資擔保公司、小(xiao)額貸款(kuan)公司等(deng)投資設(she)(she)立具有獨立法人資格的(de)(de)網絡借貸信息中介機(ji)構，設(she)(she)立辦法另(ling)行(xing)制定(ding)。

第四十三條　中(zhong)國(guo)互聯網金融(rong)協(xie)會網絡借貸專業(ye)委(wei)員會按照《關于促進互聯網金融(rong)健康發展(zhan)的指導(dao)意見》和協(xie)會章程開(kai)展(zhan)自(zi)律并接受相關監(jian)管部門指導(dao)。

第四十四條(tiao)　本(ben)辦(ban)法實(shi)施前設立的網絡借貸(dai)信息中介機構不符合本(ben)辦(ban)法規(gui)定的，除(chu)違法犯罪行(xing)為按(an)照本(ben)辦(ban)法第四十條(tiao)處理外，由地方金融監(jian)管部門要(yao)求其(qi)整改，整改期不超過12個月。

第四十五條　省級(ji)人民政府(fu)可以根據本(ben)辦法制(zhi)定實施(shi)細則，并報國務院(yuan)銀行業監督(du)管理機構備案。

第四十六條　本辦法(fa)解釋權歸國務院銀行業監督管理機構、工業和信(xin)息(xi)(xi)化部(bu)、公安部(bu)、國家(jia)互聯(lian)網(wang)信(xin)息(xi)(xi)辦公室。

第四十(shi)七條　本(ben)辦法所稱不超過、以下、以內，包括本(ben)數。

來源: 中國(guo)銀行業監督管理委員(yuan)會網(wang)站

　國辦發〔2012〕37號(hao)

各(ge)省、自(zi)治(zhi)區、直轄(xia)市人民政府(fu)，國務院各(ge)部委、各(ge)直屬(shu)機構：

為(wei)貫徹落(luo)實(shi)《國(guo)務院關于清(qing)理整頓(dun)各(ge)類交(jiao)易場所切實(shi)防范金融(rong)風險的決定》（國(guo)發〔2011〕38號，以下稱國(guo)發38號文件），進一步明確政策界限、措施和工(gong)作要(yao)求(qiu),扎實(shi)推進清(qing)理整頓(dun)各(ge)類交(jiao)易場所工(gong)作，防范金融(rong)風險,維護(hu)社會穩定，經國(guo)務院同意，現提出以下意見(jian)：

一(yi)、全面把握清理整頓(dun)范圍

遵循規范有序、便利(li)實體經濟(ji)發展的(de)(de)(de)原則，準(zhun)(zhun)確界定(ding)清理整頓范圍，突出重點，增(zeng)強(qiang)清理整頓各類交易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)工作的(de)(de)(de)針對(dui)(dui)性(xing)、有效(xiao)性(xing)。本次(ci)清理整頓的(de)(de)(de)范圍包(bao)括從(cong)(cong)事權(quan)(quan)(quan)益類交易(yi)(yi)(yi)(yi)、大宗(zong)商品中(zhong)遠期交易(yi)(yi)(yi)(yi)以及(ji)其(qi)他標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約交易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)(de)各類交易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，包(bao)括名稱中(zhong)未使用“交易(yi)(yi)(yi)(yi)所(suo)”字(zi)樣的(de)(de)(de)交易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，但(dan)僅(jin)從(cong)(cong)事車輛、房地產(chan)等(deng)(deng)實物(wu)交易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)(de)交易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)除外。其(qi)中(zhong)，權(quan)(quan)(quan)益類交易(yi)(yi)(yi)(yi)包(bao)括產(chan)權(quan)(quan)(quan)、股權(quan)(quan)(quan)、債權(quan)(quan)(quan)、林權(quan)(quan)(quan)、礦權(quan)(quan)(quan)、知識產(chan)權(quan)(quan)(quan)、文化(hua)藝術品權(quan)(quan)(quan)益及(ji)金融資產(chan)權(quan)(quan)(quan)益等(deng)(deng)交易(yi)(yi)(yi)(yi)；大宗(zong)商品中(zhong)遠期交易(yi)(yi)(yi)(yi)，是指以大宗(zong)商品的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約為(wei)交易(yi)(yi)(yi)(yi)對(dui)(dui)象，采(cai)用電子化(hua)集(ji)中(zhong)交易(yi)(yi)(yi)(yi)方(fang)式，允許交易(yi)(yi)(yi)(yi)者(zhe)以對(dui)(dui)沖(chong)平(ping)倉(cang)方(fang)式了結(jie)交易(yi)(yi)(yi)(yi)而不以實物(wu)交收為(wei)目的(de)(de)(de)或(huo)不必交割實物(wu)的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約交易(yi)(yi)(yi)(yi)；其(qi)他標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約，包(bao)括以有價證券(quan)、利(li)率、匯率、指數(shu)、碳排(pai)放權(quan)(quan)(quan)、排(pai)污權(quan)(quan)(quan)等(deng)(deng)為(wei)標(biao)(biao)的(de)(de)(de)物(wu)的(de)(de)(de)標(biao)(biao)準(zhun)(zhun)化(hua)合(he)約。

各類交易(yi)場所(suo)已設立的分支機構，按照(zhao)屬地管(guan)理原則，由各分支機構所(suo)在地省(sheng)、自治區、直轄市人民政府（以下稱省(sheng)級人民政府）負責(ze)清理整頓。

依(yi)法經批(pi)準設立的證券、期貨交易所，或經國務院金融(rong)(rong)管理部門批(pi)準設立的從事金融(rong)(rong)產品交易的交易場所不屬于本(ben)次清理整頓范圍(wei)。

二、準確適用清理整頓政策界限

違反(fan)下列規定之一的(de)交易場所及(ji)其分支機構(gou)，應予以清理(li)整頓:

（一）不得將任何(he)權益拆(chai)分為(wei)(wei)均(jun)(jun)等份(fen)(fen)額公(gong)(gong)(gong)開(kai)發(fa)行。任何(he)交(jiao)易場所利(li)用其服(fu)務與設施，將權益拆(chai)分為(wei)(wei)均(jun)(jun)等份(fen)(fen)額后發(fa)售給(gei)投資者(zhe)，即屬于“均(jun)(jun)等份(fen)(fen)額公(gong)(gong)(gong)開(kai)發(fa)行”。股份(fen)(fen)公(gong)(gong)(gong)司股份(fen)(fen)公(gong)(gong)(gong)開(kai)發(fa)行適用公(gong)(gong)(gong)司法(fa)、證券(quan)法(fa)相關規(gui)定。

（二）不得采(cai)取集(ji)中(zhong)交(jiao)易方(fang)(fang)式(shi)進行(xing)交(jiao)易。本意(yi)見所稱的“集(ji)中(zhong)交(jiao)易方(fang)(fang)式(shi)”包括(kuo)集(ji)合競價、連(lian)續競價、電(dian)子(zi)撮合、匿名交(jiao)易、做市商等交(jiao)易方(fang)(fang)式(shi),但協議轉讓、依法進行(xing)的拍(pai)賣(mai)不在此列(lie)。

（三(san)）不(bu)得將權益(yi)按照標(biao)準化(hua)交易(yi)單位持(chi)續掛(gua)牌交易(yi)。本(ben)意(yi)見所稱的(de)“標(biao)準化(hua)交易(yi)單位”是指將股權以(yi)(yi)外的(de)其他權益(yi)設定(ding)最小(xiao)(xiao)交易(yi)單位，并以(yi)(yi)最小(xiao)(xiao)交易(yi)單位或其整(zheng)數倍進行(xing)交易(yi)。

“持(chi)續(xu)掛牌(pai)交(jiao)(jiao)易”是指在買(mai)入后5個交(jiao)(jiao)易日(ri)內掛牌(pai)賣(mai)出同一(yi)(yi)交(jiao)(jiao)易品種或在賣(mai)出后5個交(jiao)(jiao)易日(ri)內掛牌(pai)買(mai)入同一(yi)(yi)交(jiao)(jiao)易品種。

（四）權(quan)益持有(you)人(ren)(ren)累(lei)計(ji)不(bu)得(de)超(chao)過200人(ren)(ren)。除法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規另有(you)規定外，任何權(quan)益在其(qi)存續期間，無論在發行還(huan)是轉讓環節，其(qi)實際(ji)持有(you)人(ren)(ren)累(lei)計(ji)不(bu)得(de)超(chao)過200人(ren)(ren)，以信托、委托代理等方式代持的，按實際(ji)持有(you)人(ren)(ren)數計(ji)算。

（五）不得以(yi)(yi)集中交易方式進行標準化合(he)約(yue)(yue)交易。本意見所(suo)(suo)稱的(de)“標準化合(he)約(yue)(yue)”包括兩種(zhong)(zhong)情(qing)形：一(yi)(yi)種(zhong)(zhong)是(shi)由交易場所(suo)(suo)統一(yi)(yi)制定(ding)，除價格(ge)外其(qi)他條款固定(ding)，規(gui)定(ding)在將來(lai)某一(yi)(yi)時間和地點交割一(yi)(yi)定(ding)數量標的(de)物的(de)合(he)約(yue)(yue)；另(ling)一(yi)(yi)種(zhong)(zhong)是(shi)由交易場所(suo)(suo)統一(yi)(yi)制定(ding)，規(gui)定(ding)買方有權(quan)在將來(lai)某一(yi)(yi)時間以(yi)(yi)特(te)定(ding)價格(ge)買入或者賣出約(yue)(yue)定(ding)標的(de)物的(de)合(he)約(yue)(yue)。

（六）未經國務院(yuan)相關金(jin)融(rong)管理部門批準，不(bu)得設立從事(shi)保險、信貸、黃(huang)金(jin)等金(jin)融(rong)產(chan)品交易的交易場(chang)所(suo)(suo)，其他(ta)任何交易場(chang)所(suo)(suo)也不(bu)得從事(shi)保險、信貸、黃(huang)金(jin)等金(jin)融(rong)產(chan)品交易。

商業銀行(xing)、證(zheng)券公(gong)司(si)、期(qi)貨公(gong)司(si)、保險公(gong)司(si)、信托(tuo)投資(zi)公(gong)司(si)等(deng)金融(rong)機(ji)構不得為違(wei)反上述(shu)規定的(de)交易場所提供(gong)承銷(xiao)、開(kai)戶、托(tuo)管、資(zi)產(chan)劃轉、代理買賣、投資(zi)咨詢、保險等(deng)服(fu)(fu)務；已提供(gong)服(fu)(fu)務的(de)金融(rong)機(ji)構，要按照相關(guan)金融(rong)管理部門的(de)要求開(kai)展自(zi)(zi)查自(zi)(zi)清，并做好(hao)善后工作。

三(san)、認真落實(shi)清理整(zheng)頓工(gong)作安排

（一）排查甄(zhen)別(bie)。各省級人民政府要(yao)按照(zhao)國(guo)(guo)發38號(hao)文(wen)件和本(ben)意見要(yao)求，組織對(dui)本(ben)地區各類交易(yi)場(chang)所的交易(yi)品(pin)種(zhong)、交易(yi)方式、投資者人數等(deng)是否違反(fan)規定，以及風(feng)險(xian)狀況進(jin)行認真排 查甄(zhen)別(bie)。對(dui)違反(fan)國(guo)(guo)發38號(hao)文(wen)件規定的交易(yi)場(chang)所，嚴禁新增交易(yi)品(pin)種(zhong)。

（二(er)）整改規(gui)范(fan)。各類交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所對自身存在問題糾正不(bu)及時、不(bu)到位的(de)，有關省級人(ren)民政府要按照國發(fa)(fa)38號文件(jian)及本意(yi)見的(de)要求，落實監管責任，對問題交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所采取(qu)(qu)整改措(cuo)施。交(jiao)易(yi)(yi)(yi)規(gui)則違反國發(fa)(fa)38號文件(jian)規(gui)定的(de)，不(bu)得繼續(xu)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)；已暫停交(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)，不(bu)得恢復交(jiao)易(yi)(yi)(yi)，并依據相關政策(ce)規(gui)定修(xiu)改交(jiao)易(yi)(yi)(yi)規(gui)則，報本省（區、市）清(qing)理(li)整頓工作領導小組批準。交(jiao)易(yi)(yi)(yi)產品(pin)違反國發(fa)(fa)38號文件(jian)規(gui)定的(de)，要取(qu)(qu)消違規(gui)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)產品(pin)并處理(li)好(hao)善(shan)后問題；權益持有人(ren)累(lei)計超過200人(ren)的(de)，要予以(yi)清(qing)理(li)。

（三）檢查驗收(shou)。各省級人民政府應當組織對(dui)各類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)整改規范情況進行檢查驗收(shou)。重點核查交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)章程、交(jiao)易(yi)(yi)規則、交(jiao)易(yi)(yi)品(pin)種、交(jiao)易(yi)(yi)方式、投資(zi)者(zhe)適當性(xing)、管理制度是否符合(he)國(guo)發38號文件和本意見的規定,交(jiao)易(yi)(yi)信息系統是否符合(he)安全穩定性(xing)要求等。

（四）分類(lei)處置。各(ge)(ge)省(sheng)級人民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)對交易場(chang)所(suo)進行分類(lei)處置，該(gai)關(guan)(guan)閉(bi)的(de)要(yao)(yao)(yao)堅決(jue)關(guan)(guan)閉(bi)，該(gai)整(zheng)(zheng)改(gai)(gai)的(de)要(yao)(yao)(yao)認真整(zheng)(zheng)改(gai)(gai)，該(gai)規范的(de)要(yao)(yao)(yao)切(qie)實規范。對確有(you)必要(yao)(yao)(yao)保留的(de)，要(yao)(yao)(yao)按(an)照國發38號文(wen)件和本(ben)意見的(de)要(yao)(yao)(yao)求履行相應審(shen)批程(cheng)序。對于拒不整(zheng)(zheng)改(gai)(gai)、無正當理由逾期(qi)未(wei)完成整(zheng)(zheng)改(gai)(gai)的(de)，或繼續(xu)從事違(wei)法(fa)證券(quan)、期(qi)貨交易的(de)交易場(chang)所(suo)，各(ge)(ge)省(sheng)級人民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)依法(fa)依規堅決(jue)予以關(guan)(guan)閉(bi)或取(qu)締。清理整(zheng)(zheng)頓過程(cheng)中，各(ge)(ge)省(sheng)級人民政府(fu)要(yao)(yao)(yao)采取(qu)有(you)效措施確保投資者資金安(an)全和社會(hui)穩定；對涉嫌犯罪的(de)，要(yao)(yao)(yao)移送司(si)法(fa)機關(guan)(guan)，依法(fa)追究有(you)關(guan)(guan)人員的(de)法(fa)律責(ze)任。

各(ge)省(sheng)級人民政府要(yao)在清(qing)理(li)整(zheng)(zheng)頓工(gong)作基本完成(cheng)后，對清(qing)理(li)整(zheng)(zheng)頓工(gong)作過程、政策(ce)措施、驗(yan)收結(jie)果、日常(chang)監管(guan)和風險(xian)處置等情況進行(xing)全(quan)面總結(jie)，并書面報告(gao)清(qing)理(li)整(zheng)(zheng)頓各(ge)類交易(yi)場所部際聯席會(hui)議（以下簡稱聯席會(hui)議）。

四、嚴格執行(xing)交易場所審批(pi)政策

（一）把握各類交易場所(suo)設(she)立原則(ze)。

各省級(ji)人民政(zheng)府(fu)應(ying)按(an)照“總(zong)量(liang)控制(zhi)、合理布局、審(shen)慎審(shen)批”的(de)原則，統籌規(gui)劃各類交(jiao)(jiao)易場所(suo)的(de)數量(liang)規(gui)模和區(qu)域分(fen)布，制(zhi)定交(jiao)(jiao)易場所(suo)品種(zhong)結構規(gui)劃和審(shen)查標準(zhun)，審(shen)慎批準(zhun)設立交(jiao)(jiao)易場所(suo)，使交(jiao)(jiao)易場所(suo)的(de)設立與監(jian)管能力及實(shi)體經(jing)濟發展(zhan)水平相協(xie)調(diao)。

（二）嚴(yan)格規范交易場所設立審(shen)批。

1.凡(fan)新設交易所的(de)，除經國(guo)務(wu)院(yuan)或國(guo)務(wu)院(yuan)金融(rong)管(guan)理部(bu)門批準的(de)以外，必須報(bao)省級(ji)人民(min)政府批準；省級(ji)人民(min)政府批準前，應(ying)取得(de)聯席會議的(de)書面(mian)反饋(kui)意見。

2.清理(li)整(zheng)頓前已設立運營的交易所(suo)，應當(dang)按(an)照下列情形(xing)分別處理(li)：

一是省(sheng)(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府批(pi)準設(she)立的交易所,確(que)(que)有必要保(bao)留(liu),且未違(wei)反國發(fa)38號文件(jian)(jian)和本意見規(gui)定(ding)(ding)的，應經省(sheng)(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府確(que)(que)認(ren)；違(wei)反國發(fa)38號文件(jian)(jian)和本意見規(gui)定(ding)(ding)的，應予清理整頓并經省(sheng)(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府組織檢(jian)查(cha)驗(yan)收(shou)，驗(yan)收(shou)通過后方可(ke)繼續運營。各(ge)省(sheng)(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政(zheng)(zheng)府應當將上述兩類交易所名(ming)單分別報(bao)聯席會議(yi)備案(an)。

二是未經省級人民政(zheng)府批準設立(li)的交易所，清理整頓(dun)并驗收(shou)通過后，擬繼續保留(liu)的，應按照新設交易場所的要求履行(xing)相關審批程序。省級人民政(zheng)府批準前(qian)，應取得聯席(xi)會(hui)議的書面反饋意(yi)見(jian)。

三(san)是歷史形成的(de)(de)從(cong)事(shi)車(che)輛、房地產等(deng)實物(wu)交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)所，未從(cong)事(shi)違反國發(fa)38號(hao)文件和本意見規定，名(ming)稱中擬繼續使用“交(jiao)(jiao)易(yi)所”字樣(yang)的(de)(de)，由省級人(ren)民政(zheng)府(fu)根據實際情況處(chu)理，并將交(jiao)(jiao)易(yi)所名(ming)單報(bao)聯席會議備案。

3.從事權益類交(jiao)(jiao)易、大宗商品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)易以及其他標(biao)準化合(he)約交(jiao)(jiao)易的交(jiao)(jiao)易場(chang)所，原(yuan)則(ze)(ze)上不(bu)得(de)設(she)立分(fen)支(zhi)(zhi)機構(gou)(gou)開展經(jing)營(ying)活動。確有必(bi)要(yao)設(she)立的，應當分(fen)別(bie)經(jing)該(gai)交(jiao)(jiao)易場(chang)所所在地(di)省級人民政(zheng)府及擬(ni)設(she)分(fen)支(zhi)(zhi)機構(gou)(gou)所在地(di)省級人民政(zheng)府批(pi)準，并按照屬地(di)監管(guan)原(yuan)則(ze)(ze)，由相(xiang)應省級人民政(zheng)府負責監管(guan)。凡(fan)未(wei)經(jing)省級人民政(zheng)府批(pi)準已設(she)立運營(ying)的經(jing)營(ying)性分(fen)支(zhi)(zhi)機構(gou)(gou)，要(yao)按照上述要(yao)求(qiu)履(lv)行審批(pi)程(cheng)序。違反上述規(gui)定的，各地(di)工商行政(zheng)管(guan)理部門不(bu)得(de)為分(fen)支(zhi)(zhi)機構(gou)(gou)辦理工商登記，并按照工商管(guan)理相(xiang)關(guan)規(gui)定進行處理。

名稱中未(wei)使用“交(jiao)易所”字樣的各類交(jiao)易場所的監管辦(ban)法，由各省(sheng)級(ji)人民政府制定。

五(wu)、切實貫徹清(qing)理整頓(dun)工作(zuo)要求(qiu)

（一(yi)）統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標(biao)準(zhun)。各省(sheng)級人(ren)民政(zheng)府在開展清理整頓工作中，要(yao)嚴格(ge)按照國務院、聯席會(hui)議及有關(guan)部門的要(yao)求(qiu)，統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標(biao)準(zhun)，準(zhun)確(que)把(ba)握政(zheng)策(ce)界限。實際執(zhi)行中遇到疑難問(wen)題或對相關(guan)政(zheng)策(ce)把(ba)握不(bu)準(zhun)的，要(yao)及時上報聯席會(hui)議。

（二）防(fang)范(fan)(fan)化解風險(xian)(xian)。各省級人民政府在清理整頓工作中，要(yao)制定完善(shan)風險(xian)(xian)處(chu)置預案，認真(zhen)排查矛盾糾紛(fen)和(he)(he)風險(xian)(xian)隱患，及(ji)時掌握市(shi)場動向，做好信訪投訴受(shou)理和(he)(he)處(chu)置工作。要(yao)加強與司法(fa)機關的協調配合，嚴肅查處(chu)挪(nuo)用(yong)客戶資金、詐(zha)騙等涉嫌(xian)違法(fa)犯(fan)罪行為，妥(tuo)善(shan)處(chu)置突發事件，維護(hu)投資者(zhe)合法(fa)權益，防(fang)范(fan)(fan)和(he)(he)化解金融風險(xian)(xian)，維護(hu)社會(hui)穩定。

（三）落實(shi)監(jian)管(guan)責任(ren)。各(ge)(ge)省(sheng)級人(ren)民政府要制定本地區各(ge)(ge)類交易場所(suo)(suo)監(jian)管(guan)制度，明確各(ge)(ge)類交易場所(suo)(suo)監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)和(he)職能，加強日常(chang)監(jian)管(guan)，建立長(chang)效(xiao)機(ji)制，持續做(zuo)好(hao)各(ge)(ge)類交易場所(suo)(suo)統計監(jian)測、違規處(chu)理、風(feng)險(xian)處(chu)置等工(gong)作。相關省(sheng)級人(ren)民政府要加強溝通(tong)配合(he)和(he)信息共(gong)享。聯(lian)席會(hui)議成員單(dan)位和(he)國務院(yuan)相關部門要做(zuo)好(hao)監(jian)督檢(jian)查和(he)指導工(gong)作。

按照清理(li)整(zheng)頓(dun)各(ge)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)部(bu)際聯(lian)席(xi)會議(yi)（以(yi)(yi)下簡稱聯(lian)席(xi)會議(yi)）統一(yi)部(bu)署，各(ge)省(sheng)（區、市）人民政(zheng)府于2015年(nian)7至9月組織有關部(bu)門開展了各(ge)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)現場(chang)(chang)檢(jian)查。檢(jian)查發(fa)現，經(jing)過清理(li)整(zheng)頓(dun)，多數交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)能夠(gou)依法(fa)合規經(jing)營，發(fa)揮服務實體(ti)經(jing)濟的功能作用(yong)，但一(yi)些(xie)商品(pin)(pin)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)存在違規行為(wei)(wei)死灰復燃問題，其中貴(gui)金屬(shu)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)（包括專營和(he)兼營貴(gui)金屬(shu)交(jiao)易(yi)的場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)）違規情形尤(you)為(wei)(wei)嚴重。2015年(nian)以(yi)(yi)來，針對貴(gui)金屬(shu)等大(da)宗(zong)商品(pin)(pin)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)的信訪投(tou)訴劇增，反(fan)映出(chu)貴(gui)金屬(shu)類交(jiao)易(yi)場(chang)(chang)所(suo)(suo)(suo)的整(zheng)改規范進展遲緩(huan)。

為有效遏制貴金屬類交易(yi)(yi)場所違(wei)規行為，防范金融風險，維(wei)護社會穩(wen)定(ding)，聯席(xi)會議有關成員(yuan)單(dan)位(wei)和(he)相(xiang)關部門商定(ding)，聯合(he)開展貴金屬類交易(yi)(yi)場所專項整治(zhi)工作。專項整治(zhi)的(de)具體措(cuo)施與職責(ze)分(fen)工如下(xia)：

一、指導和督(du)促媒體加強(qiang)自我管理，履行(xing)社會(hui)責任，維護社會(hui)公信(xin)力，不(bu)為違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規交易行(xing)為提(ti)供任何信(xin)息(xi)服務。切實加強(qiang)輿論引導，營造良好氛圍環境。（中央宣傳(chuan)部(bu)）

二、協調(diao)從事(shi)廣告聯盟(meng)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)以及(ji)主要網(wang)(wang)站、論壇停止為貴金(jin)屬類交易場所及(ji)其會員(yuan)、代理(li)(li)商、居間商進行廣告宣傳、業(ye)(ye)(ye)務(wu)推(tui)廣、行情發(fa)布(bu)、信(xin)(xin)息發(fa)布(bu)。督導(dao)各網(wang)(wang)絡媒體加(jia)強審發(fa)環(huan)節管理(li)(li)，不與未取得證(zheng)券期貨業(ye)(ye)(ye)務(wu)資格(ge)的(de)(de)機(ji)構(gou)開展涉及(ji)證(zheng)券期貨活動的(de)(de)商業(ye)(ye)(ye)合(he)作，不為其提供證(zheng)券期貨業(ye)(ye)(ye)務(wu)類廣告宣傳、信(xin)(xin)息發(fa)布(bu)等服(fu)務(wu)。協調(diao)提供搜索(suo)服(fu)務(wu)和即時(shi)(shi)通信(xin)(xin)、社(she)交網(wang)(wang)絡工具的(de)(de)互(hu)(hu)聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)(ye)，在社(she)會公眾搜索(suo)、使用某些敏感詞時(shi)(shi)，向其提示風險。（國家網(wang)(wang)信(xin)(xin)辦）

三、叫(jiao)停除國(guo)務院或國(guo)務院金(jin)(jin)(jin)融管(guan)理(li)部門(men)批準設(she)立(li)的交易場所、依法(fa)設(she)立(li)的商業銀(yin)行等(deng)金(jin)(jin)(jin)融機構以及專門(men)從(cong)事貴金(jin)(jin)(jin)屬經營(ying)的實體(ti)店以外(wai)的各(ge)類交易平臺通過電(dian)視臺、電(dian)臺、報紙(zhi)、期(qi)刊等(deng)媒(mei)體(ti)進行的貴金(jin)(jin)(jin)屬廣(guang)(guang)告宣傳、行情發布等(deng)推(tui)廣(guang)(guang)活(huo)動(dong)，包括交易平臺會員、代(dai)理(li)商、居間商的貴金(jin)(jin)(jin)屬宣傳推(tui)廣(guang)(guang)活(huo)動(dong)。（新聞(wen)出版(ban)廣(guang)(guang)電(dian)總局）

四、加強廣(guang)告監管(guan)，依法打擊(ji)違法違規貴金屬交(jiao)易廣(guang)告，加大違法廣(guang)告曝光力度，凈(jing)化廣(guang)告市(shi)場。（工商(shang)總局）

五(wu)、督促鄭大信(xin)(xin)息(xi)(xi)技術有(you)限公(gong)司(si)(si)、北(bei)京金網安泰(tai)信(xin)(xin)息(xi)(xi)技術有(you)限公(gong)司(si)(si)、北(bei)京時(shi)力科技有(you)限公(gong)司(si)(si)、杭州(zhou)高達軟(ruan)(ruan)(ruan)件系統有(you)限公(gong)司(si)(si)、恒生電子股份(fen)有(you)限公(gong)司(si)(si)等企(qi)業所在地軟(ruan)(ruan)(ruan)件產業主(zhu)管部(bu)門采(cai)取約談等方式，要(yao)求上述公(gong)司(si)(si)認真清(qing)理(li)自查已有(you)交易軟(ruan)(ruan)(ruan)件產品(pin)，對(dui)(dui)不符合國(guo)發[2011]38號、國(guo)辦(ban)發[2012]37號文件規定(ding)的(de)，堅(jian)決從快予(yu)以整改完善(shan)。要(yao)求交易軟(ruan)(ruan)(ruan)件提供商進(jin)一步加強自律，對(dui)(dui)違反(fan)規定(ding)的(de)有(you)關(guan)企(qi)業依(yi)法予(yu)以處理(li)。（工業和(he)信(xin)(xin)息(xi)(xi)化部(bu)）

六、督促銀(yin)行(xing)等金融機構、第(di)三(san)方支付機構落實國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件要(yao)求，不為違規交易場所提供開戶(hu)、托管、資金劃轉、代理買賣、支付清算、投資咨(zi)詢等服務。（人民銀(yin)行(xing)、銀(yin)監會）

七、部(bu)署查處一批貴(gui)金屬(shu)類交易場(chang)所涉嫌經(jing)濟(ji)犯罪案件。嚴厲打(da)擊利用互(hu)聯網等渠道進行非法經(jing)營、詐騙等嚴重擾(rao)亂市場(chang)秩(zhi)序、破壞社會穩定的違法犯罪活(huo)動，依法嚴懲違法犯罪分子(zi)，并適(shi)時曝光典型案例。（公安部(bu)）

八、指導(dao)各地商(shang)(shang)務主管部(bu)門(men)加(jia)強對白(bai)銀等貴金屬（黃金除(chu)外(wai)）現貨(huo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)的行業管理(li)，要(yao)求(qiu)貴金屬類交易場(chang)所(suo)回歸現貨(huo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)。貫徹落(luo)實《商(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)交易特(te)別規定（試行）》，做好(hao)全國商(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)的規劃、信息(xi)、統計等行業管理(li)工作，引(yin)導(dao)商(shang)(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)(shi)場(chang)規范發展。（商(shang)(shang)務部(bu)）

九、在牽(qian)頭擬訂或(huo)審(shen)查全國(guo)或(huo)區域性(xing)改革(ge)方案、發展規劃(hua)時，充分(fen)關(guan)注清理整頓(dun)有關(guan)政(zheng)策，有關(guan)表述要與國(guo)辦發[2012]37號文件關(guan)于設立交易場所應當“統籌規劃(hua)、合理布(bu)局、審(shen)慎審(shen)批”的要求相一致，指導各地盡量依托現有交易平(ping)臺(tai)開(kai)展相關(guan)業務(wu)。（發展改革(ge)委）

十、配合(he)有(you)關(guan)部門研究推(tui)進(jin)證券(quan)期貨(huo)交易(yi)(yi)場所以外的其(qi)他交易(yi)(yi)場所監管(guan)立法(fa)工(gong)作，規范有(you)關(guan)權益和商(shang)品交易(yi)(yi)活動，明確違法(fa)違規行為(wei)的法(fa)律責任等事項，逐(zhu)步健全交易(yi)(yi)場所監管(guan)法(fa)規體(ti)系。（法(fa)制(zhi)辦）

十一(yi)、做好(hao)聯席會議辦公(gong)室各(ge)(ge)項(xiang)日常(chang)工作，與各(ge)(ge)單(dan)位積(ji)極溝(gou)通(tong)協調，推(tui)動專項(xiang)整治(zhi)工作有(you)序進行。同時，督促(cu)各(ge)(ge)地政府落實地管(guan)理(li)責任，完(wan)善長(chang)效管(guan)理(li)機制，促(cu)進各(ge)(ge)類交易(yi)場所規(gui)范(fan)健康(kang)發展(zhan)。（證監會）

商務部、中(zhong)國人民銀行、證(zheng)券監督(du)管理委員會(hui)令

2013第3號(hao)

《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年8月(yue)15日商務部(bu)第(di)7次部務(wu)會議審議通過(guo)，并(bing)經中國(guo)人(ren)民銀行、證監(jian)會同意，現(xian)予(yu)發布，自2014年1月1日起施行。

部長　高虎(hu)城(cheng)

行長　周小川

主席　肖　鋼

2013年11月8日

商品現貨市場(chang)交易特別規定（試行(xing)）

第一章　總　則(ze)

第一條 為規(gui)范商(shang)品現(xian)貨市(shi)場(chang)交易(yi)活動，維(wei)護市(shi)場(chang)秩序，防范市(shi)場(chang)風險，保護交易(yi)各(ge)方(fang)的(de)(de)合法(fa)(fa)權益，促進商(shang)品現(xian)貨市(shi)場(chang)健康發(fa)展，加快推行現(xian)代流(liu)通方(fang)式，根據國(guo)家有關法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)以及《國(guo)務院關于清理整頓各(ge)類(lei)交易(yi)場(chang)所切實(shi)防范金融(rong)風險的(de)(de)決(jue)定》（國(guo)發(fa)〔2011〕38號），制定本規(gui)定。

　　第二條 中華人民共和國(guo)境內的(de)商品現貨市(shi)場交(jiao)易活動，應(ying)當遵守本規定(ding)。國(guo)家另有規定(ding)的(de)，依照其規定(ding)。

　　第三(san)條 本(ben)規定所稱(cheng)商品現貨市(shi)場，是指依法(fa)設立的(de)(de)，由買賣雙方進行公開的(de)(de)、經常性的(de)(de)或定期性的(de)(de)商品現貨交易活動，具有信息、物(wu)流等配(pei)套服務功(gong)能(neng)的(de)(de)場所或互(hu)聯網交易平臺。

　　本(ben)規定所稱商品(pin)(pin)現貨(huo)市場(chang)經(jing)(jing)營者（以下簡稱市場(chang)經(jing)(jing)營者），是(shi)指依法設立(li)商品(pin)(pin)現貨(huo)市場(chang)，制定市場(chang)相關(guan)業(ye)務(wu)規則和(he)規章制度，并為商品(pin)(pin)現貨(huo)交(jiao)易活動提供(gong)場(chang)所及(ji)相關(guan)配(pei)套服務(wu)的法人(ren)、其他經(jing)(jing)濟組織和(he)個人(ren)。

　　第四條 從(cong)事商品現(xian)貨市場交(jiao)易活動，應當遵循公(gong)(gong)開、公(gong)(gong)平、公(gong)(gong)正和(he)誠實信用的(de)原則。

　　第五(wu)條 商(shang)務部負(fu)責全國商(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)的規(gui)劃(hua)、信息(xi)、統計等行業管理工作，促進商(shang)品現貨(huo)市(shi)(shi)場(chang)健康(kang)發(fa)展。

　　中國人(ren)民銀行依(yi)據職責負(fu)責商(shang)品現貨市(shi)場交易涉及(ji)(ji)的金融(rong)監(jian)管以及(ji)(ji)非金融(rong)機構(gou)支付(fu)業務的監(jian)管工作。

　　第六條 商(shang)品(pin)現貨市場行(xing)業(ye)協會(hui)應當制定行(xing)業(ye)規范(fan)和行(xing)業(ye)標準，加(jia)強行(xing)業(ye)自律，組織業(ye)務培訓，建立(li)高管誠信檔案，受理(li)投(tou)訴和調解糾紛等。

第二章　交(jiao)易(yi)對象和交(jiao)易(yi)方式

第七條 商品現貨市場交易對象包括：

　　（一(yi)）實(shi)物商品(pin)；

　　（二）以實物商品(pin)為(wei)標的(de)的(de)倉單(dan)、可轉讓提(ti)單(dan)等提(ti)貨憑(ping)證(zheng)；

　　（三）省(sheng)級人民政府依法規(gui)定的其他交易(yi)對(dui)象。

　　第八條 商品現貨市場交易的實物(wu)商品，應當(dang)執行國(guo)家有關質量(liang)擔(dan)保責任的法律(lv)法規，并符(fu)合現行有效的質量(liang)標準。

　　第九條 商(shang)品現(xian)貨(huo)市(shi)場交易(yi)可以采用下列(lie)方(fang)式(shi)：

　　（一(yi)）協議交易(yi)；

　　（二）單(dan)向競(jing)價交易；

　　（三）省(sheng)級人(ren)民(min)政府依法規(gui)定的其他交(jiao)易方式。

　　本規定所稱協議交(jiao)易，是指買(mai)賣(mai)雙方以實物商(shang)品交(jiao)收(shou)為目的(de)，采用(yong)協商(shang)等(deng)方式達成一(yi)致，約(yue)定立(li)即交(jiao)收(shou)或者在一(yi)定期限內交(jiao)收(shou)的(de)交(jiao)易方式。

　　本規(gui)(gui)定所稱(cheng)單向競價(jia)交(jiao)易，是指一(yi)個(ge)買方（賣方）向市場(chang)提出申請(qing)，市場(chang)預先(xian)公告交(jiao)易對象，多個(ge)賣方（買方）按(an)照規(gui)(gui)定加價(jia)或(huo)者減價(jia)，在約定交(jiao)易時間內達成一(yi)致并成交(jiao)的交(jiao)易方式。

　　第十條 市場經營者不得開(kai)展法(fa)律法(fa)規(gui)以(yi)及(ji)《國(guo)務院(yuan)關(guan)于清(qing)理整頓各類交(jiao)易場所切實防范金融風險的(de)(de)決(jue)定》禁(jin)止的(de)(de)交(jiao)易活動，不得以(yi)集中交(jiao)易方式進行(xing)標(biao)準化合約交(jiao)易。

　　現貨合同的轉(zhuan)讓、變(bian)更，應當按照法(fa)律法(fa)規的相關規定辦理。

第三章　商品現貨市(shi)場經營規范

第(di)十一條 市場經營者應當履(lv)行下列職責：

　　（一）提供交(jiao)易的場所、設施及相關服務；

　　（二）按照本規定確定的交(jiao)易(yi)(yi)方式和交(jiao)易(yi)(yi)對象，建立健全交(jiao)易(yi)(yi)、交(jiao)收、結(jie)算、倉儲、信息發布(bu)、風險控制(zhi)、市場管理(li)等(deng)業務(wu)規則與各項(xiang)規章制(zhi)度；

　　（三）法律法規規定的其他(ta)職責。

　　第十二條 市場經營者應當公(gong)開業務(wu)規(gui)則和規(gui)章制(zhi)(zhi)(zhi)度。制(zhi)(zhi)(zhi)定、修改和變更業務(wu)規(gui)則和規(gui)章制(zhi)(zhi)(zhi)度，應當在(zai)合理時間內提前公(gong)示(shi)。

　　第十三條 商品現貨市場(chang)應(ying)當制(zhi)定應(ying)急預案。出現異常(chang)情況時，應(ying)當及時采取有(you)效措(cuo)施，防止出現市場(chang)風險。

　　第(di)十四條(tiao) 市場經營者應當采取合同約束、系(xi)統(tong)控制(zhi)、強化內部管理(li)等(deng)措(cuo)施，加(jia)強資金管理(li)力度。

　　市場經營者不得以任何(he)形(xing)式(shi)侵占或挪用交易者的資金。

　　第十(shi)五條 鼓(gu)勵(li)商(shang)品現貨市(shi)場(chang)創(chuang)新流(liu)通(tong)方式，降低交易成本；建設節能(neng)環保(bao)、綠色低碳(tan)市(shi)場(chang)。

　　第十六條 鼓勵商品(pin)現(xian)(xian)貨市場采用現(xian)(xian)代(dai)信息(xi)化技術，建(jian)立互聯網交易平(ping)臺，開展電子商務(wu)。

　　第十七條(tiao) 市場經營者(zhe)應當建立完善商品信息發布(bu)制度(du)，公布(bu)交易(yi)商品的(de)名稱、數量(liang)、質量(liang)、規格、產地(di)等相關(guan)信息，保證信息的(de)真實、準確，不得(de)發布(bu)虛假信息。

　　第十八(ba)條 采用現(xian)代信(xin)息化技術開展交易(yi)活(huo)動的(de)，市(shi)場經營者應當實時記錄(lu)商品(pin)倉儲、交易(yi)、交收、結算(suan)、支付(fu)等相(xiang)關信(xin)息，采取措施保證相(xiang)關信(xin)息的(de)完整和(he)安全，并(bing)保存五年以上。

　　第十九條 市場經營者不得擅自篡(cuan)改、銷(xiao)毀相(xiang)關信息和資料。

第四章　監督管理

第二十(shi)條 縣級以(yi)上人民政府商務主管(guan)部(bu)門負責本行(xing)政區域內(nei)的商品現貨市場(chang)的行(xing)業管(guan)理，并按照(zhao)要求(qiu)及時報送行(xing)業發展規劃和(he)其他具體(ti)(ti)措(cuo)施。

　　中國人民(min)銀行分支(zhi)機構依據職(zhi)責負責轄區內商(shang)品(pin)現貨市場交易涉(she)及的金(jin)融機構和支(zhi)付機構的監督管理工作。

　　國務院期(qi)貨監督管(guan)理機構派出機構負責商品(pin)現(xian)貨市(shi)場(chang)非法期(qi)貨交易活動的認定等工作。

　　第二(er)十一條 市場(chang)經(jing)營(ying)者(zhe)應當根據相關部門的要求報送有關經(jing)營(ying)信(xin)息與資料。

　　第二十二條 縣級(ji)以上人(ren)民(min)(min)政(zheng)府商(shang)務(wu)主(zhu)管部(bu)門應(ying)當根據本地實際情況，建(jian)立完善各項工作(zuo)制度。必(bi)要時(shi)應(ying)及時(shi)將有(you)關情況報告上級(ji)商(shang)務(wu)主(zhu)管部(bu)門和(he)本級(ji)人(ren)民(min)(min)政(zheng)府。

第五章　法律責(ze)任

第(di)二十(shi)三條(tiao) 市場經營者違(wei)反(fan)第(di)十(shi)一條(tiao)、第(di)十(shi)二條(tiao)、第(di)十(shi)三條(tiao)、第(di)十(shi)四條(tiao)、第(di)十(shi)七(qi)條(tiao)、第(di)十(shi)八條(tiao)、第(di)十(shi)九條(tiao)、第(di)二十(shi)一條(tiao)規定，由縣級以(yi)上商(shang)務(wu)主管部門(men)會同有(you)關部門(men)責(ze)令改正。逾期不改的，處(chu)一萬(wan)元以(yi)上三萬(wan)元以(yi)下罰款(kuan)。

　　第(di)二十四條(tiao) 市(shi)場(chang)經營者違反(fan)第(di)八(ba)條(tiao)、第(di)十條(tiao)規定和(he)《期貨(huo)交(jiao)易(yi)管理條(tiao)例(li)》的，依(yi)法予以(yi)處理。

　　第二(er)十五條 有關行政(zheng)(zheng)管理部門工(gong)作人員在市場監督管理工(gong)作中，玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的，依(yi)法給予行政(zheng)(zheng)處分；構成犯罪的，依(yi)法追究刑(xing)事責任。

第六(liu)章　附　則

第二(er)十六(liu)條 本規定自(zi)2014年1月1日起(qi)施行(xing)。

國發[2011]38號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wu)院各部(bu)位，各直屬(shu)機構(gou)：

近年來(lai)，一些(xie)地區為推進權益（如股權、產權等）和商(shang)品(pin)市(shi)場發展，陸續批準設立(li)了(le)一些(xie)從(cong)事(shi)產權交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、文化藝(yi)術品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)和大宗商(shang)品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)等各種類型的交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)（以(yi)下簡稱(cheng)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)）。由(you)于缺乏規范管理，在交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)設立(li)和交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)活動中違(wei)法違(wei)規問題日益突出，風(feng)險不斷暴露(lu)，引(yin)起了(le)社會廣泛(fan)關(guan)注。為防范金融風(feng)險，規范市(shi)場秩(zhi)序，維護社會穩定，現作出如(ru)下(xia)決(jue)定(ding)：

一(yi)、高度重(zhong)視(shi)各(ge)類交易場所違法交易活(huo)動蘊藏(zang)的(de)風險

交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)是為所(suo)有(you)市場(chang)參與者(zhe)提供(gong)平(ping)等、透明交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)機會(hui)，進行有(you)序交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)平(ping)臺，具有(you)較強的(de)(de)社會(hui)性(xing)和(he)(he)公開性(xing)，需要依(yi)法規范管(guan)理(li)，確保安全(quan)運行。其中，證券和(he)(he)期(qi)貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)更是具有(you)特(te)殊的(de)(de)金融屬(shu)性(xing)和(he)(he)風險(xian)屬(shu)性(xing)，直接關系到經(jing)濟金融安全(quan)和(he)(he)社會(hui)穩定(ding)(ding)(ding)，必(bi)(bi)須在經(jing)批準的(de)(de)特(te)定(ding)(ding)(ding)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)、遵(zun)循(xun)嚴格的(de)(de)管(guan)理(li)制度規范進行。目前，一(yi)些交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)未(wei)經(jing)批準違法開展證券期(qi)貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)活動；有(you)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)管(guan)理(li)不規范，存在嚴重投機和(he)(he)價格操縱(zong)行為；個別(bie)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所(suo)股東(dong)直接參與買賣，甚至(zhi)發(fa)生管(guan)理(li)人(ren)員侵(qin)吞(tun)客戶資金、經(jing)營者(zhe)卷款逃跑等問題。這(zhe)些問題如發(fa)展蔓延下(xia)去，極易(yi)(yi)(yi)(yi)引發(fa)系統(tong)性(xing)、區(qu)域(yu)性(xing)金融風險(xian)，甚至(zhi)影(ying)響社會(hui)穩定(ding)(ding)(ding)，必(bi)(bi)須及早采取措施堅決予以(yi)糾正。

各地人民政(zheng)府和(he)國務院(yuan)有關部(bu)門要統(tong)一認(ren)識，高度(du)重視各類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)存在的違法違規(gui)(gui)問題，從維護市場(chang)秩序(xu)和(he)社(she)會穩定的大局出發，切(qie)實做好(hao)清理整(zheng)頓各類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)和(he)規(gui)(gui)范市場(chang)秩序(xu)的各項工作(zuo)。各類交(jiao)易(yi)(yi)市場(chang)所(suo)要建立健全規(gui)(gui)章制度(du)，嚴格遵(zun)守(shou)信(xin)息披露、公(gong)平交易和風(feng)險管理等(deng)各項規定，建立(li)與風(feng)險承受能力(li)、投(tou)資知識和經驗(yan)相適(shi)應的投(tou)資者(zhe)管理制度(du)，提(ti)高投(tou)資者(zhe)風(feng)險意識和辨別(bie)能力(li)，切實保護投(tou)資者(zhe)合法權益。

二、建立分工(gong)(gong)明確、密切協(xie)作的工(gong)(gong)作機制

為(wei)加(jia)強對清理整頓交(jiao)(jiao)易場所(suo)(suo)和(he)規(gui)范市場秩序工作的(de)組織(zhi)領導(dao)，形成(cheng)既有(you)分(fen)工又相互配合的(de)監管(guan)機制，建立由證(zheng)監會(hui)牽頭，有(you)關部(bu)(bu)門參(can)加(jia)的(de)“清理整頓各類交(jiao)(jiao)易場所(suo)(suo)部(bu)(bu)際聯席(xi)會(hui)議”（以(yi)下簡稱聯席(xi)會(hui)議）制度。聯席(xi)會(hui)議的(de)主要任務是，統籌協調有(you)關部(bu)(bu)門和(he)省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)清理整頓違法證(zheng)券期貨交(jiao)(jiao)易工作，督導(dao)建立對各類交(jiao)(jiao)易場所(suo)(suo)和(he)交(jiao)(jiao)易產品的(de)規(gui)范管(guan)理制度，完(wan)成(cheng)國務院交(jiao)(jiao)辦(ban)(ban)的(de)其他事(shi)項。聯席(xi)會(hui)議日常辦(ban)(ban)事(shi)機構設在證(zheng)監會(hui)。

聯(lian)席(xi)會(hui)議不代替國(guo)務(wu)院有關(guan)部(bu)(bu)門和省(sheng)級人(ren)民政(zheng)府的監管(guan)(guan)職(zhi)責。對(dui)經國(guo)務(wu)院或國(guo)務(wu)院金(jin)融管(guan)(guan)理(li)部(bu)(bu)門批準設立從事金(jin)融產品交(jiao)易(yi)(yi)的交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)，由國(guo)務(wu)院金(jin)融管(guan)(guan)理(li)部(bu)(bu)門負(fu)(fu)責日常監管(guan)(guan)。其他交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)均(jun)由省(sheng)級人(ren)民政(zheng)府按照屬地管(guan)(guan)理(li)原(yuan)則負(fu)(fu)責監管(guan)(guan)，并切實(shi)做(zuo)(zuo)好(hao)統計監測(ce)、違規處(chu)理(li)和風險處(chu)置工作。聯(lian)席(xi)會(hui)議及相關(guan)部(bu)(bu)門和省(sheng)級人(ren)民政(zheng)府要及時溝通境況，加強(qiang)協(xie)調配合，齊(qi)心協(xie)力(li)做(zuo)(zuo)好(hao)各(ge)類交(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所(suo)清理(li)整頓和規范工作。

三、健全管理(li)制度，嚴(yan)格管理(li)程序(xu)

自(zi)本決定下發之日(ri)起，除(chu)依法設立(li)的(de)證券交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)所(suo)或國務院(yuan)批準(zhun)(zhun)的(de)從事金融產品(pin)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)外，任(ren)何(he)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所(suo)均不(bu)(bu)(bu)得將任(ren)何(he)權(quan)益(yi)拆分為均等份額公開發行(xing)，不(bu)(bu)(bu)得采取集(ji)中競價(jia)、做市商等集(ji)中交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式進行(xing)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；不(bu)(bu)(bu)得將權(quan)益(yi)按照標準(zhun)(zhun)化交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)單位持續掛牌交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)，任(ren)何(he)投資者(zhe)買(mai)入后賣出(chu)或賣出(chu)后買(mai)入同一交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)品(pin)種的(de)時(shi)間間隔不(bu)(bu)(bu)得少于5個交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)(yi)日(ri)（T+5）；除(chu)法律、行(xing)政法規(gui)(gui)另有規(gui)(gui)定外，權(quan)益(yi)持有人累計不(bu)(bu)(bu)得超過200人。

除依法經(jing)國務院(yuan)或國務院(yuan)期(qi)貨(huo)監管機構批準設(she)立(li)從事期(qi)貨(huo)交易的(de)交易場所外，任(ren)何(he)單(dan)位(wei)一律(lv)不得(de)以集(ji)中競價、電子撮合、匿(ni)名交易、做市(shi)

為(wei)規范交易場所(suo)(suo)名(ming)稱，凡使(shi)用“交易所(suo)(suo)”字(zi)(zi)樣的(de)交易場所(suo)(suo)，除(chu)經(jing)過國務院(yuan)(yuan)或國務院(yuan)(yuan)金融管理部門批準(zhun)的(de)外，必(bi)須報省級人(ren)(ren)民政府(fu)(fu)批準(zhun)；省級人(ren)(ren)民政府(fu)(fu)批準(zhun)前，應征求聯(lian)席會議意見。未按上述(shu)規定批準(zhun)設立或違(wei)反上述(shu)規定在名(ming)稱中使(shi)用“交易所(suo)(suo)”字(zi)(zi)樣的(de)交易場所(suo)(suo)，工商(shang)部門不得(de)為(wei)其辦理工商(shang)登(deng)記。

四(si)、穩妥(tuo)推進清理整頓工(gong)作商(shang)等集中(zhong)交(jiao)易(yi)方(fang)式進行(xing)標準化(hua)合約(yue)交(jiao)易(yi)。

從(cong)事保險(xian)、信貸、黃金(jin)(jin)等(deng)金(jin)(jin)融產(chan)品交易(yi)的(de)交易(yi)場所(suo)，必須經國務院相關金(jin)(jin)融管理部(bu)門批準(zhun)設立。

各省級(ji)人民政府(fu)要(yao)立(li)(li)即成(cheng)立(li)(li)領(ling)導小組(zu)，建立(li)(li)工作機制(zhi)，根據法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和(he)本(ben)決定的(de)要(yao)求，按(an)照(zhao)屬(shu)地管理(li)原(yuan)則，對(dui)(dui)本(ben)地區各類交(jiao)易場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)，進行一次集中(zhong)清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)，其中(zhong)重點是(shi)堅(jian)決糾(jiu)正違法(fa)證券(quan)期貨交(jiao)易活(huo)動，并(bing)采取有效措施確(que)保投資者(zhe)資金安全和(he)社會穩定。對(dui)(dui)從事違法(fa)證券(quan)期貨交(jiao)易活(huo)動的(de)交(jiao)易場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)，嚴(yan)(yan)禁以(yi)任何方式擴大業務范圍，嚴(yan)(yan)禁新增交(jiao)易品種，嚴(yan)(yan)禁新增投資者(zhe)，并(bing)限(xian)期取消或(huo)結束交(jiao)易活(huo)動；未經批準(zhun)在(zai)交(jiao)易場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)名稱中(zhong)使(shi)用“交(jiao)易所(suo)(suo)”字(zi)樣的(de)交(jiao)易場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)，應限(xian)期清(qing)理(li)規(gui)范。清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)期間，不(bu)得(de)設立(li)(li)新的(de)開展標準(zhun)化(hua)產品或(huo)合(he)約交(jiao)易的(de)交(jiao)易場(chang)(chang)(chang)所(suo)(suo)。各省級(ji)人民政府(fu)要(yao)盡(jin)快制(zhi)定清(qing)理(li)整(zheng)頓(dun)工作方案，于2011年12月底前(qian)報(bao)國(guo)務院備案。

聯席(xi)會議要(yao)切實負起(qi)責任，加(jia)強(qiang)組(zu)織指導(dao)和督促(cu)檢查(cha)，切實推動清(qing)理(li)整頓工作有效(xiao)、有序(xu)開(kai)展(zhan)。商(shang)務部要(yao)在聯席(xi)會議工作機(ji)(ji)制(zhi)下，負責對大宗商(shang)品(pin)中遠期(qi)交易市(shi)場(chang)(chang)清(qing)理(li)整頓工作的監督，檢查(cha)和指導(dao)，抓(zhua)緊制(zhi)定(ding)大宗商(shang)品(pin)交易市(shi)場(chang)(chang)管理(li)辦法，確(que)保大宗商(shang)品(pin)中遠期(qi)交易市(shi)場(chang)(chang)有序(xu)回歸期(qi)貨市(shi)場(chang)(chang)。聯席(xi)會議有關部門要(yao)按照(zhao)責任分工、加(jia)強(qiang)溝通(tong)、相互(hu)配合(he)、相互(hu)扶持，盡(jin)職(zhi)盡(jin)責做好工作。金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構不得為(wei)違法證券(quan)期(qi)貨市(shi)場(chang)(chang)活動提(ti)供(gong)承(cheng)銷(xiao)、開(kai)戶、托(tuo)管、資金(jin)(jin)劃轉、代(dai)理(li)買賣、投資咨詢、保險等服(fu)務。已提(ti)供(gong)服(fu)務的金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構，要(yao)及(ji)時(shi)開(kai)展(zhan)自(zi)查(cha)自(zi)清(qing)，做好善后(hou)工作。