（來源：經濟日(ri)報）

（2017年12月1日河北省第十二屆人(ren)民代表(biao)大(da)會(hui)常務委員會(hui)第三(san)十三(san)次會(hui)議通(tong)過(guo)）

第一章 總則

第一(yi)條 為(wei)了加強(qiang)地方金(jin)(jin)融監督(du)管理，防范和(he)化解(jie)金(jin)(jin)融風險(xian)，維護金(jin)(jin)融穩(wen)定(ding)，促進(jin)地方金(jin)(jin)融健康發(fa)展，根據(ju)有關法(fa)律、行政法(fa)規的規定(ding)，結合本(ben)省(sheng)實際，制(zhi)定(ding)本(ben)條例。

第二(er)條 本(ben)省行政區域(yu)內從(cong)事地(di)方金融服務以及監督管理等活(huo)動，適用(yong)本(ben)條例(li)。

國家對金融監(jian)督(du)管理另(ling)有規(gui)定的，從(cong)其規(gui)定。

第三條 本條例所稱地方(fang)(fang)金融(rong)組織，是(shi)指依法(fa)(fa)設立，從(cong)事相關(guan)地方(fang)(fang)金融(rong)活動的小額貸款公(gong)(gong)司(si)、各類(lei)交易場所、地方(fang)(fang)金融(rong)控(kong)股企業、地方(fang)(fang)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公(gong)(gong)司(si)、融(rong)資(zi)(zi)擔保公(gong)(gong)司(si)、典(dian)當行、融(rong)資(zi)(zi)租賃公(gong)(gong)司(si)、商(shang)業保理(li)公(gong)(gong)司(si)以及法(fa)(fa)律、行政(zheng)(zheng)法(fa)(fa)規(gui)規(gui)定和國務院授(shou)權省人民政(zheng)(zheng)府監(jian)督管(guan)理(li)的其(qi)他組織等。

第四條 地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監督管(guan)理(li)工作應當堅持促進發(fa)展與防范風險相(xiang)結合，遵循積極穩妥、安(an)全審慎的原則(ze)，著力構(gou)建現代金(jin)(jin)融(rong)監管(guan)框(kuang)架(jia)，推動金(jin)(jin)融(rong)服(fu)務實體經(jing)濟，發(fa)揮市場在金(jin)(jin)融(rong)資源配置中的作用(yong)，促進經(jing)濟和(he)金(jin)(jin)融(rong)良性循環、健康發(fa)展。

第五條 地方金融(rong)監督管(guan)(guan)理實行屬地管(guan)(guan)理、分級負(fu)責。

縣級以上(shang)人民政府應當加強對地(di)(di)(di)方金(jin)融工作的組織領導，履(lv)行(xing)屬地(di)(di)(di)金(jin)融監(jian)(jian)管(guan)和風(feng)險(xian)處置責任，建立健全地(di)(di)(di)方金(jin)融監(jian)(jian)督管(guan)理制度，制定(ding)地(di)(di)(di)方金(jin)融突發事(shi)(shi)件應急預案，有效(xiao)防范和化解金(jin)融風(feng)險(xian)，協調解決地(di)(di)(di)方金(jin)融監(jian)(jian)督管(guan)理有關重大事(shi)(shi)項。

第六條 縣級(ji)以上(shang)人民(min)政府(fu)地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構(gou)以及縣級(ji)以上(shang)人民(min)政府(fu)確定的負責地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的部門(men)（統(tong)稱為(wei)地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構(gou)），負責本行政區域(yu)內的地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)組織以及相關(guan)地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)活動的監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理工(gong)作，并做好地(di)(di)方(fang)金融(rong)(rong)(rong)服務、金融(rong)(rong)(rong)發展的協調指導(dao)工(gong)作。

縣級以上人(ren)民政(zheng)府發展改(gai)革、工(gong)業和信息化、商務、財政(zheng)、住房城鄉建設、國土資(zi)源、民政(zheng)、公(gong)安(an)、稅(shui)務、審計、工(gong)商行政(zheng)管理(li)、市(shi)場監督(du)管理(li)、國有(you)資(zi)產(chan)監督(du)管理(li)等部門和機構，按照各(ge)自職責(ze)做好相關工(gong)作。

第(di)七條 省、設區(qu)(qu)的(de)市人民政府應當編制本行(xing)政區(qu)(qu)域(yu)的(de)金融(rong)(rong)發(fa)展(zhan)規(gui)劃，并征求(qiu)所在地(di)國(guo)家金融(rong)(rong)管理(li)部門派出機構意見。金融(rong)(rong)發(fa)展(zhan)規(gui)劃應當包括(kuo)金融(rong)(rong)產(chan)業布局、金融(rong)(rong)資(zi)源(yuan)聚集(ji)、區(qu)(qu)域(yu)協同發(fa)展(zhan)、政策扶持、機構培育、市場(chang)建設、環境(jing)優化等方面(mian)的(de)內容。

第八條 從事地方金融服務，應(ying)(ying)當(dang)依法取得(de)相應(ying)(ying)的經營資格，接受地方金融監管機構和其他(ta)有關部門的監督管理。

第九條 進行(xing)地(di)方金融投資,應當自(zi)愿(yuan)參(can)與、自(zi)負盈虧、自(zi)擔風險，不得損害社會公共(gong)利益(yi)(yi)和(he)他人合(he)法權益(yi)(yi)。

第十(shi)條 縣級以上人民政府及其有關(guan)部門應當加強金(jin)融法(fa)律、法(fa)規以及有關(guan)知(zhi)識(shi)的(de)宣傳教育，提高公眾金(jin)融知(zhi)識(shi)水平和風險(xian)防范意識(shi)。

鼓勵(li)、支持社(she)會公眾和(he)(he)廣播、電視、報刊(kan)、網絡等媒體(ti)對地方金(jin)融活(huo)動進行(xing)社(she)會監督(du)和(he)(he)輿論監督(du)。

第十一(yi)條 任何單位和(he)個人有權對地方金融(rong)違法行為進行投訴和(he)舉報(bao)。地方金融(rong)監管機構應(ying)當(dang)建立健全(quan)投訴舉報(bao)機制，公(gong)布受理方式，及(ji)時接受和(he)處理投訴舉報(bao)。舉報(bao)屬(shu)實的，應(ying)當(dang)給予獎勵(li)。

第(di)二章 地(di)方金融服務經(jing)營

第(di)十二條 縣級以(yi)上(shang)人民(min)政府應(ying)當制定并完善金(jin)(jin)(jin)融(rong)發展(zhan)的政策和措施(shi)，推進(jin)專業(ye)(ye)(ye)化(hua)綜合(he)金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務平(ping)臺(tai)建設，激(ji)發金(jin)(jin)(jin)融(rong)創新(xin)活力，統(tong)籌直接(jie)融(rong)資(zi)與間(jian)接(jie)融(rong)資(zi)、傳統(tong)金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)(ye)態與新(xin)型地方(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)(ye)態協調發展(zhan)，支持發展(zhan)普惠(hui)金(jin)(jin)(jin)融(rong)，保障社會公眾享有價格合(he)理、便捷安全(quan)的基本金(jin)(jin)(jin)融(rong)服務。

鼓勵和引導(dao)金融資金和社會資金投(tou)向節能環保領域，促進綠(lv)色(se)金融發展，推進經(jing)濟結構(gou)轉型升級。

第十三(san)條 地方金融組(zu)織開展(zhan)業務應當遵(zun)守下列規定：

（一(yi)）按照(zhao)批準的經營范圍合理(li)確定經營的金融(rong)產品；

（二）建立資產流動風險準(zhun)備、風險集中、關聯交易等金(jin)融(rong)風險防范制(zhi)度；

（三）與客戶簽訂合(he)法(fa)規范(fan)的交易合(he)同；

（四）如實向投資(zi)者和客戶(hu)提示投資(zi)風(feng)險，披露可能影(ying)響其(qi)決策的(de)信息；

（五）不得進(jin)行內幕交易、操(cao)縱市(shi)場等違法(fa)活(huo)動。

第(di)十四(si)條(tiao) 申請設(she)立小額貸款公司，應當依(yi)照有關(guan)法律法規規定(ding)經注冊地(di)縣級人民政(zheng)府(fu)審查，向注冊地(di)設(she)區的市人民政(zheng)府(fu)申請辦理經營許可(ke)手續。

申(shen)請(qing)小額貸款公司經營許可(ke)應當具備下列條件：

（一）一次性實繳貨幣資本不低(di)于人民幣五千萬(wan)元；

（二(er)）發起人為具(ju)備法人資格(ge)的(de)企(qi)業，具(ju)備連(lian)續三年以上盈利業績和(he)良好(hao)的(de)誠信(xin)記(ji)錄；

（三）股(gu)東出資(zi)資(zi)金為自有(you)資(zi)金；

（四(si)）董事、監事、高級管理人員具備(bei)履行(xing)職責所需的(de)專(zhuan)業能(neng)力和良好的(de)誠信記錄；

（五）有(you)健全(quan)的業(ye)務操(cao)作規范和(he)內部控(kong)制、風險管理制度，有(you)適合經(jing)營要求的軟件交易系統和(he)硬件設施；

（六）法(fa)律、行政法(fa)規規定的其他條(tiao)件。

第十五條 小額貸款公司(si)應當按照(zhao)小額、分(fen)散的原(yuan)則開展經營(ying)活動，鼓(gu)勵為小型微型企業、個體經營(ying)者和(he)農民(min)、農業、農村經濟發展提供融(rong)資服(fu)務(wu)，提高服(fu)務(wu)實體經濟能力。

第十六條 小額貸款(kuan)公(gong)司應(ying)當(dang)在國家規定的(de)貸款(kuan)利率幅(fu)度內確定發(fa)放貸款(kuan)的(de)利率，不得(de)向國家限(xian)制的(de)行業和非法領域發(fa)放貸款(kuan)，不得(de)吸(xi)收(shou)公(gong)眾存款(kuan)，不得(de)進行任何形式的(de)社會(hui)集資活動(dong)。

第十七條 在國務(wu)(wu)院金(jin)融(rong)管(guan)理機構批準設(she)立的從(cong)事金(jin)融(rong)產品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的業務(wu)(wu)以(yi)外，設(she)立從(cong)事權益(yi)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、大宗商品(pin)中遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)以(yi)及其他標準化合約交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)業務(wu)(wu)的交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所（統稱為各(ge)類(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場所），應(ying)當具備下(xia)列條件：

（一(yi)）名(ming)稱(cheng)中(zhong)有(you)交(jiao)易(yi)所(suo)字樣(yang)的，一(yi)次(ci)(ci)性(xing)實繳(jiao)貨幣資本(ben)不(bu)低于人民(min)幣五千萬元；名(ming)稱(cheng)中(zhong)沒有(you)交(jiao)易(yi)所(suo)字樣(yang)的，一(yi)次(ci)(ci)性(xing)實繳(jiao)貨幣資本(ben)不(bu)低于人民(min)幣二千萬元；

（二）股東（發起人(ren)）為具備行業背(bei)景的(de)骨干企業，具備良好的(de)誠信記錄；

（三）出資(zi)(zi)人財務狀況良(liang)好，主要出資(zi)(zi)人資(zi)(zi)產負債率(lv)不超(chao)過百分之七(qi)十且凈資(zi)(zi)產不低于人民幣五(wu)千(qian)萬元；

（四(si)）交易模式、交易品種明確；

（五(wu)）董事、監事、高級管理人員具備履行職責所需的專業能(neng)力(li)和良好的誠信記錄(lu)；

（六）有健全的業務操作規范和內部控制(zhi)(zhi)、風險(xian)管理制(zhi)(zhi)度，有適(shi)合經營要求的軟件(jian)交易系(xi)統(tong)和硬件(jian)設施；

（七）法律(lv)、行(xing)政法規規定的其他條件。

申(shen)(shen)請(qing)(qing)設(she)(she)立各類(lei)交易場所的(de)(de)，應(ying)當向所在地設(she)(she)區(qu)的(de)(de)市(shi)地方(fang)金融(rong)監(jian)管機構提出申(shen)(shen)請(qing)(qing)，設(she)(she)區(qu)的(de)(de)市(shi)地方(fang)金融(rong)監(jian)管機構根據(ju)前款條件(jian)進行審查(cha)，符(fu)合(he)條件(jian)的(de)(de)報(bao)本級人民政府(fu)。設(she)(she)區(qu)的(de)(de)市(shi)人民政府(fu)同意后(hou)報(bao)省人民政府(fu)批(pi)準(zhun)，批(pi)準(zhun)后(hou)方(fang)可(ke)進行工(gong)商注(zhu)冊登(deng)記。名稱中有交易所字樣的(de)(de)，省人民政府(fu)批(pi)準(zhun)前應(ying)當征求國(guo)家有關部門的(de)(de)意見。

第十八(ba)條 各類交(jiao)易場(chang)所實(shi)(shi)行投資者準入管(guan)理制度，注冊地(di)、實(shi)(shi)際經(jing)營地(di)和服(fu)務器所在地(di)應當保持(chi)一致，建立互(hu)(hu)聯互(hu)(hu)通和統一結算平臺，并不得有下列行為：

（一）將投資(zi)權益拆分為等份額公開發行；

（二）將投資(zi)權益按(an)照標準化交(jiao)易單位持續掛牌交(jiao)易；

（三）采取集中(zhong)競價(jia)、連續(xu)競價(jia)、電子撮合、匿名交易(yi)、做市商等集中(zhong)交易(yi)方(fang)式進行(xing)交易(yi)；

（四(si)）以(yi)集中交易方式(shi)進行(xing)標(biao)準化合約交易；

（五）開展分(fen)散式(shi)(shi)柜(ju)臺交易模式(shi)(shi)和類似證(zheng)券發行上市的現(xian)貨(huo)發售模式(shi)(shi)；

（六(liu)）開展貴金屬(shu)、保險、信貸交易(yi)；

（七）權(quan)益持有人(ren)累計超過二百人(ren)；

（八）法律、行(xing)政法規禁止(zhi)的其他行(xing)為。

第十九條(tiao) 各類交易場所(suo)發(fa)生注(zhu)冊資本變更(geng)(geng)、合并、分立、股權變更(geng)(geng)以及業(ye)務范圍(wei)變更(geng)(geng)等重大事項(xiang)，應當按照(zhao)設立審批流程辦理相關變更(geng)(geng)手續。

小額貸款(kuan)公司等(deng)其他地方金融組織發生前款(kuan)規定重大(da)事(shi)(shi)項和高級管(guan)理人(ren)員(yuan)任職、營業場(chang)所變更等(deng)重大(da)事(shi)(shi)項，應當向批準的地方金融監管(guan)機構備案。

第(di)二十條(tiao) 地(di)(di)(di)方金(jin)融控(kong)股企(qi)業應當(dang)(dang)主要針對金(jin)融機(ji)構(gou)和(he)(he)地(di)(di)(di)方金(jin)融組織(zhi)開展(zhan)股權(quan)投資(zi)、企(qi)業和(he)(he)資(zi)產并(bing)(bing)購業務，企(qi)業名(ming)稱中行業可(ke)以(yi)表述為金(jin)融控(kong)股。地(di)(di)(di)方金(jin)融控(kong)股企(qi)業開展(zhan)以(yi)上業務，應當(dang)(dang)具備下(xia)列條(tiao)件，并(bing)(bing)經省地(di)(di)(di)方金(jin)融監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)批準：

（一）依法(fa)辦理(li)工(gong)商注冊登記手續，具有法(fa)人資格；

（二）出資人(ren)為信用優良、財務穩健的企業法人(ren)或者自然人(ren)，具備較強的資本(ben)實力和風險承(cheng)受能力；

（三）并表凈資產(chan)在人民幣(bi)十(shi)億元(yuan)以上(shang)，非金(jin)融類(lei)資產(chan)占總資產(chan)比(bi)重不超過百分之二十(shi)；

（四）董事(shi)(shi)、監事(shi)(shi)、高級管理人員(yuan)具(ju)備履(lv)行職(zhi)責所需的(de)專(zhuan)業能力和良(liang)好的(de)誠信記錄(lu)；

（五）具有健全的(de)公(gong)司治理(li)、完善(shan)的(de)內部控制和風(feng)險管理(li)制度；

（六）法律(lv)、行政法規規定的其他條件。

第二十一條(tiao) 地方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)在本省(sheng)行政區域內開展對金融企(qi)業的不良資產批量收購(gou)、處置業務(wu)，應當符(fu)合國(guo)務(wu)院銀行業監管(guan)機構規定的條(tiao)件(jian)，經省(sheng)地方(fang)金融監管(guan)機構進行資格審(shen)查(cha)后報國(guo)務(wu)院銀行業監管(guan)機構備案。

第二(er)十(shi)二(er)條 法(fa)律、行政法(fa)規規定(ding)(ding)和(he)國務院授(shou)權省人民(min)政府(fu)監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)(guan)理的其他組(zu)織，由省地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)機構依法(fa)制定(ding)(ding)分類(lei)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)目(mu)錄，明確監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)對象、責任(ren)主體和(he)監(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)措施，報省人民(min)政府(fu)批準并向社會公布后納入地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)(guan)理范圍(wei)。

第二十(shi)三條 在本省行政區域內設(she)立的地方金融(rong)(rong)組織，依法辦理注(zhu)冊(ce)(ce)登(deng)記后，注(zhu)冊(ce)(ce)登(deng)記部門應當及(ji)時向地方金融(rong)(rong)監(jian)管機構通(tong)報相關信息。

縣級以(yi)上(shang)人民政府及其(qi)有(you)關(guan)部(bu)門應當為地方(fang)金(jin)融組織(zhi)開展相(xiang)關(guan)抵(di)（質）押(ya)(ya)物融資業(ye)務提供便利。有(you)關(guan)登記機構或者部(bu)門應當為符(fu)合法定條件的地方(fang)金(jin)融組織(zhi)辦理融資抵(di)押(ya)(ya)、質押(ya)(ya)登記手續。

第三章 金融(rong)風險防(fang)范

第二十(shi)四條 縣級以上人民(min)政府(fu)應當建立金(jin)融(rong)(rong)風險監測預警(jing)、早期預防(fang)機制(zhi)，健(jian)全金(jin)融(rong)(rong)風險突發事件的防(fang)范(fan)(fan)處置制(zhi)度，加強金(jin)融(rong)(rong)基礎設施的統籌監管和(he)互(hu)聯(lian)互(hu)通，推進地方(fang)金(jin)融(rong)(rong)綜合統計(ji)和(he)監管信息共享，堅持早識(shi)別(bie)、早預警(jing)、早發現、早處置，防(fang)范(fan)(fan)和(he)化解金(jin)融(rong)(rong)風險。

第二十五條(tiao) 對地方(fang)金(jin)融組(zu)(zu)織可(ke)能引發或者已(yi)經形成金(jin)融風(feng)險(xian)，影響金(jin)融秩序和(he)金(jin)融穩定的,地方(fang)金(jin)融監管機構應當對其進行重點監控(kong)，向利(li)益相關人進行風(feng)險(xian)提示，并可(ke)以責令地方(fang)金(jin)融組(zu)(zu)織暫停相關業務(wu)。

第二十六條 地(di)方金融組(zu)織從事(shi)金融活(huo)動存在違規行為的，地(di)方金融監管(guan)機構(gou)可以對其董事(shi)、監事(shi)、高級管(guan)理人員等進行約談和(he)風(feng)(feng)險提示，要(yao)求其就業(ye)務(wu)活(huo)動和(he)風(feng)(feng)險管(guan)理的重大事(shi)項作出說明,并責令其整改(gai)。

第(di)二(er)十(shi)七條 縣級以上人民政府應當履行防范(fan)和處置非法(fa)(fa)集資(zi)第(di)一責任人的責任，依法(fa)(fa)查(cha)處、打擊非法(fa)(fa)集資(zi)違法(fa)(fa)行為。

任(ren)何單位(wei)和(he)個人(ren)不(bu)得非(fei)法(fa)(fa)吸收公(gong)眾存款、擅自(zi)發(fa)行有價證券，或者(zhe)以(yi)其他方式從(cong)事(shi)非(fei)法(fa)(fa)集資活動。

縣(xian)級以上人(ren)民政(zheng)府及其有關部門(men)應當加(jia)強與人(ren)民法(fa)院、人(ren)民檢察院的(de)配合，推進金融(rong)領域行政(zheng)執法(fa)和(he)刑事司法(fa)銜接，防范金融(rong)風險。

第二十八條 任何單(dan)位和(he)個人(ren)不得(de)以廣告(gao)、公(gong)(gong)開(kai)勸誘或(huo)者(zhe)變(bian)相公(gong)(gong)開(kai)宣傳(chuan)的方式，向社會不特(te)定(ding)對象(xiang)或(huo)者(zhe)超出法律(lv)規定(ding)數量的特(te)定(ding)對象(xiang)承諾或(huo)者(zhe)變(bian)相承諾，對投資收益(yi)或(huo)者(zhe)投資效果作出保(bao)本、高(gao)收益(yi)或(huo)者(zhe)無風險等(deng)保(bao)證。

廣播(bo)、電視、報刊(kan)、網絡(luo)等媒體發(fa)布金融類(lei)廣告，應當依法查驗發(fa)布企業的(de)業務(wu)資質和相關證明文件，核對廣告內容，不得發(fa)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的(de)宣傳報道。

第(di)二十九條 地方金(jin)融組織從(cong)事非法(fa)吸收社會(hui)資金(jin)、金(jin)融欺(qi)詐、違(wei)規融資等重大違(wei)法(fa)違(wei)規行為的，依(yi)法(fa)責令限期(qi)停業(ye)整頓；情節嚴重的，依(yi)照有(you)關法(fa)律法(fa)規規定(ding)予以(yi)處置。

第四章 監督(du)管理(li)

第三十條 縣級以上人民政(zheng)府應(ying)當整(zheng)合地方金融(rong)監(jian)督(du)(du)管理(li)職能，建立規(gui)范統一的金融(rong)活動監(jian)督(du)(du)管理(li)制度和監(jian)督(du)(du)管理(li)標準。

第三(san)十一條 縣級(ji)以上人(ren)(ren)民(min)政府及(ji)其(qi)有關部(bu)(bu)門(men)應當(dang)加強對下(xia)級(ji)人(ren)(ren)民(min)政府及(ji)其(qi)有關部(bu)(bu)門(men)履(lv)行地方(fang)金融監督管(guan)理職責情況的監督檢(jian)查(cha)。對防范和處置金融風險不力(li)的，約談當(dang)地政府主要負責人(ren)(ren)。

地方金融監(jian)管機構應當建立統(tong)(tong)計分(fen)析制度(du)和監(jian)測預(yu)警機制，定期收集、整理(li)和分(fen)析地方金融組織統(tong)(tong)計數據、運營數據，對金融風險狀況進行評(ping)估，并(bing)提(ti)出相應的監(jian)督管理(li)措施。

第三十二條 建(jian)立全省統(tong)一的(de)地方金(jin)融監(jian)(jian)管服(fu)務平臺(tai)，運用大數據、云計算等現代信(xin)息(xi)技(ji)術，加(jia)強相關監(jian)(jian)管信(xin)息(xi)數據的(de)交換與整(zheng)合，做好實時監(jian)(jian)測、統(tong)計分析、風險預警、評估處置(zhi)、信(xin)息(xi)發布工作，相關信(xin)用信(xin)息(xi)應當按(an)照規(gui)定納(na)入公共信(xin)用信(xin)息(xi)共享平臺(tai)。

地方金融監管機(ji)構應當(dang)與所在地國家金融管理(li)部門派出機(ji)構建立(li)信息共享和金融風險防(fang)范處置工作(zuo)協調機(ji)制(zhi)，提高金融風險防(fang)范與處置能力。

第三(san)十三(san)條(tiao) 地(di)方(fang)金融監管機(ji)構應當(dang)對(dui)地(di)方(fang)金融組(zu)織(zhi)(zhi)的(de)業務活(huo)動及其(qi)風險(xian)狀(zhuang)況進行監督管理，可以(yi)根(gen)據工(gong)作需要，進入地(di)方(fang)金融組(zu)織(zhi)(zhi)依法實施現場(chang)檢查,并(bing)采取以(yi)下措(cuo)施：

（一）詢問地(di)方金融組織的工(gong)作人員(yuan)；

（二）查(cha)閱、收集(ji)與檢查(cha)事項(xiang)相關的證據(ju)；

（三）對可能被(bei)轉(zhuan)移、隱(yin)匿、毀損或者偽造的文(wen)件(jian)、資料(liao)，予以先行登記(ji)保存；

（四）檢(jian)查(cha)地方金融組織業(ye)務數(shu)據管理系統；

（五）按照有關法律、行政(zheng)法規(gui)采取其他監督(du)管(guan)理(li)措施。

進行現場(chang)檢查(cha)，應當經(jing)地方金融監管(guan)機構負責人批準。檢查(cha)人員(yuan)不得(de)少于(yu)兩人，并應當出示合法證(zheng)件和檢查(cha)通(tong)知(zhi)書。

任何單位和個人應當予以配合，不得拒絕、阻礙現場檢(jian)查(cha)和調查(cha)取證。

第三十四條 省地方金(jin)融監管機(ji)構(gou)應當積極推進與北京市(shi)、天津市(shi)以及其他相鄰省、自(zi)治(zhi)區(qu)建立聯(lian)合執法機(ji)制，加強信息共(gong)享和預警聯(lian)動，協調統(tong)一處置方案(an)，共(gong)同防范金(jin)融風險(xian)。

地(di)方(fang)(fang)金(jin)融監(jian)(jian)管(guan)機構應當與公安(an)、工商行政管(guan)理、市場監(jian)(jian)督管(guan)理等(deng)有關部門(men)建立執法協作機制，健(jian)全應急處置聯(lian)動方(fang)(fang)案，對嚴重違(wei)法或者風險較大的地(di)方(fang)(fang)金(jin)融組織(zhi)及其(qi)董事、監(jian)(jian)事和高級管(guan)理人員，依法采取(qu)措施，防范(fan)資金(jin)轉移，維護金(jin)融穩定(ding)。

第五章 法律(lv)責(ze)任

第(di)三十五條 違反本條例規(gui)定，對在地方金(jin)融(rong)監督管理過(guo)程中不履職(zhi)、不當履職(zhi)、違法履職(zhi)，導(dao)致產生(sheng)嚴重(zhong)后果的縣級以(yi)上(shang)人民(min)政府主要負責人，依(yi)法給予行政處分；構成犯罪的，依(yi)法追究(jiu)刑事責任(ren)。

違反本條例規定，縣級(ji)以上(shang)人民政府及其有(you)關部(bu)門、地方金融監(jian)管(guan)機(ji)構發(fa)現風險沒有(you)及時提示(shi)和處置的，或者有(you)其他(ta)濫用職權、玩忽(hu)職守、徇(xun)私舞弊等(deng)行為的，對直接(jie)負責(ze)(ze)的主(zhu)管(guan)人員和其他(ta)直接(jie)責(ze)(ze)任人員依(yi)法給予處分；構成犯罪的，依(yi)法追(zhui)究刑事(shi)責(ze)(ze)任。

第三(san)十六條 違反本條例規定，由地(di)方金融監管機構按照下(xia)列規定處理；構成(cheng)犯罪(zui)的,依法追究刑事責任：

（一）未與客戶簽訂合法規(gui)范的交易合同(tong)的，責令限期改(gai)正；逾期不改(gai)正的，責令停業整頓，并處二萬元(yuan)(yuan)以上五萬元(yuan)(yuan)以下(xia)的罰款(kuan)；

（二）未如實向投(tou)資(zi)者和客戶提(ti)示投(tou)資(zi)風險(xian)，披露可能影響(xiang)其(qi)決策的信息的，責(ze)令(ling)限(xian)期改正；逾期不改正的，責(ze)令(ling)停(ting)業整(zheng)頓，并處(chu)三(san)萬元以上十萬元以下的罰款；

（三(san)）進行內幕(mu)交易、操縱(zong)市場(chang)等違法活動的，責令停業整頓，并處(chu)十萬元以(yi)上三(san)十萬元以(yi)下的罰款(kuan)。

第三十(shi)(shi)七(qi)條 違(wei)反本(ben)條例(li)規定，有下(xia)(xia)列(lie)情形(xing)之一的，責(ze)令停止相關業(ye)務，沒(mei)收違(wei)法所(suo)得(de)；沒(mei)有違(wei)法所(suo)得(de)或者違(wei)法所(suo)得(de)不足五萬(wan)(wan)元(yuan)的，并處五萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)(xia)的罰款(kuan)；違(wei)法所(suo)得(de)在五萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)(shang)的，責(ze)令停業(ye)整頓，并處違(wei)法所(suo)得(de)三倍以(yi)(yi)上(shang)(shang)五倍以(yi)(yi)下(xia)(xia)的罰款(kuan)；構成犯罪(zui)的，依法追究刑事責(ze)任：

（一）小額貸款(kuan)公司未取得(de)經(jing)營許(xu)可擅自開(kai)展經(jing)營業務的，由(you)所在地設區的市地方(fang)金融監管機(ji)構(gou)處罰；

（二）未經(jing)批準擅(shan)自(zi)設立各類交(jiao)易(yi)場所，從事(shi)或(huo)者變(bian)相(xiang)從事(shi)權(quan)益類交(jiao)易(yi)、大(da)宗商品中遠期(qi)交(jiao)易(yi)以及其他標(biao)準化合約交(jiao)易(yi)業務的(de)，由省地方金融監(jian)管機構處罰；

（三）各類(lei)交易場所開展(zhan)未經批(pi)準的交易模式、交易品種的，由省(sheng)地方金(jin)融監(jian)管(guan)機(ji)構處(chu)罰(fa)；

（四）地(di)(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)控股(gu)企業(ye)未(wei)經批(pi)準在本(ben)省(sheng)行政(zheng)區域內(nei)對金融(rong)(rong)機(ji)構(gou)和地(di)(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)組織開展股(gu)權投資、企業(ye)和資產并購業(ye)務的(de)，由省(sheng)地(di)(di)方(fang)(fang)金融(rong)(rong)監管機(ji)構(gou)處罰。

第三十八條 違(wei)反本條例第十八條規定(ding)的(de)(de)，由地方金融監管機構責(ze)(ze)令限期(qi)改正(zheng)，沒收(shou)違(wei)法所(suo)(suo)得(de)；沒有違(wei)法所(suo)(suo)得(de)或者違(wei)法所(suo)(suo)得(de)不足五(wu)十萬元(yuan)的(de)(de)，并(bing)處五(wu)十萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)一百五(wu)十萬元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)的(de)(de)罰(fa)款；違(wei)法所(suo)(suo)得(de)五(wu)十萬元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)的(de)(de)，并(bing)處違(wei)法所(suo)(suo)得(de)三倍以(yi)(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)(yi)下(xia)的(de)(de)罰(fa)款；逾期(qi)不改正(zheng)的(de)(de)，責(ze)(ze)令停業整頓；構成犯罪(zui)的(de)(de)，依法追(zhui)究刑事責(ze)(ze)任。

第三十九條 違反本條例規(gui)定(ding)，各(ge)類交(jiao)易場所(suo)發(fa)生(sheng)注冊資本變(bian)(bian)更、合并、分立(li)、股權變(bian)(bian)更以(yi)及業務范圍變(bian)(bian)更等重大事項，未(wei)按照設立(li)審(shen)批流程辦(ban)理相關變(bian)(bian)更手續的(de)，由省地方金(jin)融監管機(ji)構責(ze)令限(xian)期(qi)改正(zheng)；逾(yu)期(qi)不改正(zheng)的(de)，處一萬(wan)元以(yi)上三萬(wan)元以(yi)下(xia)的(de)罰款。

違反本條例規定，小額貸款公司等其他地方金(jin)融(rong)組織備案虛假信息或者隱瞞重(zhong)要事實(shi)的(de)，由(you)地方金(jin)融(rong)監管機構(gou)責(ze)令限期(qi)改正；逾期(qi)不改正的(de)，處三萬元(yuan)以上五萬元(yuan)以下(xia)的(de)罰款。

第四十(shi)(shi)條(tiao) 違(wei)反本條(tiao)例規定(ding)，地(di)方(fang)金融組織拒絕(jue)執行暫停相(xiang)關業務監管(guan)措施的(de)(de),由地(di)方(fang)金融監管(guan)機構責令限期(qi)改正，有(you)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得的(de)(de)，沒收違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得；逾期(qi)不改正的(de)(de)，處五(wu)萬(wan)元(yuan)以上十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)；逾期(qi)不改正造成重(zhong)大金融風險的(de)(de)，處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以上三十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以下的(de)(de)罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)；構成犯(fan)罪的(de)(de)，依法(fa)(fa)追究刑事責任。

第四十一(yi)條(tiao) 違反本條(tiao)例規定，有下列情形之(zhi)一(yi)的，依照(zhao)有關法律法規規定給予處(chu)罰；構成犯罪的,依法追究刑事(shi)責任(ren)：

（一）非法吸收(shou)公眾存款、擅(shan)自發行有價證券(quan)，或者以其他方式從事非法集資活動的；

（二）以廣(guang)告、公(gong)開(kai)勸誘或(huo)者變(bian)相公(gong)開(kai)宣傳的(de)方式，向社會(hui)不(bu)特定對(dui)象或(huo)者超出法律規定數量的(de)特定對(dui)象承(cheng)諾(nuo)或(huo)者變(bian)相承(cheng)諾(nuo)，對(dui)投(tou)資收(shou)益或(huo)者投(tou)資效(xiao)果作出保(bao)本、高收(shou)益或(huo)者無風險等(deng)保(bao)證的(de)；

（三(san)）廣(guang)播、電視、報刊、網絡等(deng)媒體發布(bu)金(jin)(jin)融類廣(guang)告，未依法查驗發布(bu)企業的(de)業務資質和相關證明文件，核對廣(guang)告內容(rong)或者發布(bu)涉嫌非法集資、金(jin)(jin)融詐(zha)騙以(yi)及虛(xu)假廣(guang)告的(de)宣傳報道(dao)的(de)。

第四十二條 違反本條例規(gui)定，拒絕(jue)、阻礙現場檢查、調查取(qu)證構(gou)(gou)成(cheng)違反治安管理行為的，由公安機關依法(fa)處理；構(gou)(gou)成(cheng)犯罪的，依法(fa)追究刑事責任。

第四(si)十(shi)(shi)三條 地方(fang)金融(rong)組(zu)織(zhi)違反本條例有(you)關規定的(de)(de)，地方(fang)金融(rong)監(jian)管(guan)機構可以對負有(you)直(zhi)接責任(ren)的(de)(de)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管(guan)理人(ren)員(yuan)和其他直(zhi)接責任(ren)人(ren)員(yuan)給予警(jing)(jing)告，并處(chu)十(shi)(shi)萬(wan)元以上(shang)二(er)十(shi)(shi)萬(wan)元以下的(de)(de)罰款(kuan)；情節嚴重(zhong)的(de)(de)，給予警(jing)(jing)告，并處(chu)二(er)十(shi)(shi)萬(wan)元以上(shang)五十(shi)(shi)萬(wan)元以下的(de)(de)罰款(kuan)；構成犯罪的(de)(de)，依法追究刑事(shi)責任(ren)。

第六章 附(fu)則

第四十四條 本(ben)條例自2018年5月1日起施行。

江西省人民政府關于加快綠色金融發展的實施意見

贛府發〔2017〕37號

各市(shi)、縣（區）人民政(zheng)(zheng)府，省政(zheng)(zheng)府各部(bu)門(men)：

　　為貫(guan)徹落實全國和(he)全省(sheng)金融工(gong)作會議精神(shen)及中國人民銀行(xing)等七部委《關于構建綠(lv)色(se)(se)金融體系的(de)指導意見》（銀發(fa)(fa)(fa)〔2016〕228號），加快綠(lv)色(se)(se)金融發(fa)(fa)(fa)展(zhan)，構建具(ju)有江西特(te)色(se)(se)的(de)綠(lv)色(se)(se)金融體系，促進我省(sheng)生(sheng)態(tai)文明建設和(he)經濟社會可持續發(fa)(fa)(fa)展(zhan)，現(xian)提出以下(xia)實施意見。

　　一、總體要求

　　（一）發展思路。以黨的十九大精神為指引，深入貫徹新發展理念，堅持“創新引領、綠色崛起、擔當實干、興贛富民”工作方針，認真落實全國和全省金融工作會議精神，充分發揮我省國家生態文明試驗區先行先試優勢，按照“保障需要、適當超前、引領推動”的工作思路，突出服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的工作主題，以綠色金融發展推動產業結構轉型升級為主線，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系、產品服務體系、配套政策體系，有效提升江西綠色金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

　　（二）工作目標。到2020年，贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設初具規模，贛江新區綠色信貸余額增速高于新區各項貸款增速，綠色信貸增量占各項貸款增量的比重逐年提高，綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模不斷擴大。2020年末，力爭全省綠色信貸余額達到3000億元，占各項貸款的比重超過全國平均水平；綠色債券發行規模達到300億元，綠色資產證券化規模快速提升；保險資金利用力爭達到300億元以上。

　　二、加大綠(lv)色信(xin)貸投放(fang)

　　（三）完善綠色信貸管理機制。各銀行業金融機構要把綠色金融納入長期發展戰略規劃，明確重點支持的行業和領域，嚴格執行名單制管理。支持有條件的銀行業金融機構設立綠色金融事業部、綠色支行等，為綠色信貸提供特色化、專業化的金融服務。鼓勵各銀行業金融機構引入符合赤道原則的管理模式，積極拓展綠色信貸業務。（責任單位：省政府(fu)金融辦、人行南昌中心支行、江西銀(yin)監局）

　　（四）創新綠色信貸產品和服務。在風險可控和商業可持續的前提下，創新能效信貸擔保方式，以特許經營權質押、林地經營權抵押、公益林和天然林收益權質押、應收賬款質押、履約保函、知識產權質押、股權質押、合同能源管理項目未來收益權質押等方式，開展能效融資、碳排放權融資、排污權融資等信貸業務。加強動產融資登記工作，保障質權人的合法權益。大力推廣“財園信貸通”“財政惠農信貸通”，積極推進農村“兩權”抵押貸款、林權抵押貸款，提高抵押率，推動特色信貸產品升級換代。大力推廣網上支付、移動支付等非現金支付方式，促進電子商業匯票業務發展，提高綠色支付結算比例。（責任單位：省(sheng)(sheng)(sheng)政府金(jin)融辦、人行(xing)南昌中心支(zhi)行(xing)、江西銀監(jian)局、省(sheng)(sheng)(sheng)委農(nong)工部、省(sheng)(sheng)(sheng)財政廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)農(nong)業廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)林業廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)國(guo)土(tu)資源廳(ting)(ting)）

　　（五）簡化綠色信貸審批流程。開展綠色信貸流程再造，鼓勵金融機構對綠色金融項目專列信貸計劃、專項審批授信。簡化審批程序，優化貸款的期限結構，提高審批效率。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸融資成本。（責任單位(wei)：人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監局、省環(huan)保(bao)廳）

　　（六）建立綠色信貸融資擔保機制。整合省、市、縣三級現有政策性擔保資源，組建綠色專營擔保機構，完善專業化的綠色擔保機制，鼓勵省信用擔保公司、省融資擔保公司、省再擔保公司等制定綠色信貸專項審批政策，加大對綠色信貸和發債的增信支持。（責任單位：省政府金(jin)融辦、省財(cai)政廳、江西銀監局）

　　（七）積極開展綠色信貸資產流轉和證券化工作。支持省內法人銀行機構依法依規對綠色信貸資產進行流轉和證券化，盤活存量信貸資源，為綠色信貸騰挪規模空間。鼓勵駐贛銀行業金融機構向總行申請開展專項綠色信貸資產證券化，利用總行綠色信貸資金支持我省綠色產業發展。（責任單位：人行南昌中心支行、江西(xi)銀(yin)監(jian)局）

　　三、加快發展綠色投資

　　（八）支持綠色企業上市和再融資。加大綠色企業上市掛牌資源培育力度，建立和完善綠色企業上市掛牌后備資源庫。加大對環保、節能、清潔能源等綠色企業赴境內外上市融資的支持力度。搶抓中國證監會服務國家脫貧攻堅戰略的政策機遇，積極支持我省貧困地區挖掘、引入和培育綠色企業上市掛牌。鼓勵已上市的綠色企業開展并購重組，通過增發、配股、發行債券等方式進行再融資。支持符合條件的綠色企業在“新三板”市場和區域性股權市場掛牌融資。充分發揮區域性股權市場作用，支持江西聯合股權交易中心、省產權交易所設立綠色板塊，研究發行綠色可轉債。(責任單(dan)位：省政府金融辦、省財政廳(ting)、江(jiang)西證監局(ju)、省環保廳(ting))

　　（九）支持銀行和企業發行綠色債券。鼓勵和支持江西銀行、九江銀行等地方法人金融機構發行綠色金融債券。支持符合條件的綠色企業發行企業債券和公司債券。探索發行綠色資產支持證券、綠色資產支持票據、綠色非公開定向融資工具等符合國家綠色產業政策的創新產品。積極推動綠色中小型企業發行綠色集合債。支持我省金融機構和企業到境外發行綠色債券。（責任(ren)單位：省政府金融辦(ban)、省發改(gai)委、省環保廳、人行(xing)南昌中心(xin)支(zhi)行(xing)、江西銀監(jian)局(ju)、江西證監(jian)局(ju)）

　　（十）設立我省綠色發展基金。依托省發展升級引導基金，引入社會資本設立我省綠色發展基金。充分發揮綠色發展基金階段參股、跟進投資、風險補償、投資保障等作用，強化對種子期、初創期科技型綠色中小型企業的投入。通過放寬市場準入、完善公共服務定價、實施特許經營模式、落實財稅和土地政策等措施，支持綠色發展基金做大做強。鼓勵養老基金、保險資金等長期性資金開展綠色投資。（責任單(dan)位：省財政廳、省發改委、省政府金(jin)融辦(ban)、江(jiang)西證監(jian)局、江(jiang)西保監(jian)局）

　　（十一）利用政府和社會資本合作（PPP）等模式擴大綠色投資。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等綠色治理項目引入PPP模式,采取捆綁打包、上下游聯動等方式，建立公共物品綠色服務收費機制。鼓勵各類綠色發展基金支持PPP項目，通過銀行貸款、企業債、項目收益債券、資產證券化等方式拓寬融資渠道。（責任單位：省發改(gai)委、省財政(zheng)廳、省環保廳、省住(zhu)房城鄉建(jian)設廳、省政(zheng)府(fu)金融辦、人(ren)行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監局、江西證監局）

　　四、建設環境資產交易市場

　　（十二）完善環境權益交易平臺功能。加快增強省碳排放交易中心功能，探索推進在省產權交易所等公共資源平臺設立排污權、用水權、節能量（用能權）等各類環境權益交易平臺。開展物權、債權、股權、知識產權等環境權益交易服務，創新環境權益交易模式和交易制度。建立實現環境資源權益的市場化機制。（責任單位：省(sheng)發(fa)改委、省(sheng)財政廳、省(sheng)環保廳、省(sheng)政府金融(rong)辦）

　　（十三）創新氣候投融資機制。支持設立專項基金，擴大應對氣候變化、溫室氣體減排、碳市場、新能源利用等領域資金投放。推動開展氣候投融資試點工作，支持和鼓勵非金融綠色企業法人主體發行碳債券。在碳交易現貨市場穩定運行的基礎上，研究碳金融發展模式，鼓勵各金融機構有序開展碳金融產品創新。（責(ze)任單位：省發改委、省政府金(jin)融辦、人行(xing)(xing)南昌中心支行(xing)(xing)、江西銀(yin)監局、江西證監局）

　　（十四）開發環境權益融資工具。探索發展基于碳排放權、排污權、節能量(用能權)等各類環境權益的融資工具，拓寬綠色企業融資渠道。創新環境權益抵質押物價值測算方法及抵質押率參考范圍，完善環境權益定價機制，建立高效的抵質押登記及公示系統。探索環境權益回購等模式解決抵質押物處置問題。積極發展環境權益回購、保理、托管等金融產品。（責任單位(wei)：省政府金融辦(ban)、人行南昌中(zhong)心支(zhi)行、江(jiang)西銀監(jian)局、省發改委、省環保(bao)廳）

　　（十五）建立綠色金融第三方評估機制。鼓勵第三方認證機構對企業發行的綠色債券進行評估，出具評估意見并披露相關信息。鼓勵信用評級機構在信用評級過程中專門評估發行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環境成本對發行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進行單獨披露。鼓勵第三方專業機構參與采集、研究和發布企業環境信息與分析報告。鼓勵有條件的第三方評級機構開發綠色評估產品，為企業提供增信服務，并將評估結果在金融機構中推廣應用。（責任單位：省政府金融辦、人(ren)行南昌(chang)中心支行、江(jiang)西銀監(jian)局、江(jiang)西證(zheng)監(jian)局）

　　五、大力發展綠色保險

　　（十六）鼓勵開展環境污染強制責任保險。持續推進我省環境污染責任保險“承保機構、參保企業、承保模式”全面放開。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險。探索推行全省環境污染責任保險示范條款，鼓勵保險機構降低費率，擴大保險覆蓋面。鼓勵保險機構對企業開展“環保體檢”，為加強環境風險監督提供支持。定期開展風險評估，高效開展保險理賠。（責任單位：省(sheng)環保(bao)廳、江(jiang)西保(bao)監局、省(sheng)政府法制辦(ban)、省(sheng)政府金(jin)融辦(ban)）

　　（十七）創新發展環境保護商業保險。積極發展生態旅游、休閑旅行等相關保險產品，服務旅游強省戰略。著力開發企業創新產品研發責任保險、專利保險、環保技術裝備保險、船舶污染損害責任保險、綠色企業貸款保證保險、產品質量安全責任保險、風力（光伏）發電指數保險等新型產品，推廣綠色企業“首臺套”重大技術裝備綜合保險，服務產業結構優化升級。（責任(ren)單位：江西保監局、省政府金融(rong)辦、省旅發委、省科技(ji)廳、省工信(xin)委）

　　（十八）大力發展農業保險。繼續推動農業保險“增品、提標、擴面”，加大力度將農業直補改為保險的間接補貼，開發氣象指數保險、產量保險、價格指數保險等創新產品，增加種植業保險、養殖業保險和林木保險的參保品種，制定合理費率，提高補償標準，保險金額覆蓋“直接物化成本+地租”。在全省分蓄洪重點區域以及產糧大縣試點農業大災保險，并將因防洪安全需要承擔行蓄洪任務導致農業災害損失納入保險范圍。積極推動保險機構參與養殖業環境污染風險管理，完善農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制。（責任單位：省(sheng)財政廳(ting)(ting)、省(sheng)政府金(jin)融辦、江西保監局、省(sheng)農業廳(ting)(ting)、省(sheng)林(lin)業廳(ting)(ting)、省(sheng)水(shui)利廳(ting)(ting)）

　　（十九）積極引導保險資金投入生態環保項目。鼓勵保險資金以股權、基金、債券等形式投資綠色環保項目，重點支持科技創新型、文化創意型、低碳環保型企業、健康養老及現代農牧業項目建設。進一步完善險資入贛項目庫，納入更多新經濟企業和綠色企業。（責任單(dan)位(wei)：省政府金融辦、省發改委、江西保監局）

　　六、加快推進贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設

　　（二十）加快打造綠色金融組織體系。支持各銀行業金融機構加快在贛江新區設立綠色支行（綠色事業部）。積極設立民營銀行、中外合資銀行、直銷銀行、村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財務公司。支持各類股權投資基金、創業投資基金等私募基金參與綠色投資。鼓勵互聯網金融公司、小額貸款公司、融資性擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。（責任單位：省政府金融辦、省發改委、省環保(bao)廳、人(ren)行南昌中心支行、江(jiang)西(xi)銀監(jian)局、江(jiang)西(xi)證監(jian)局、江(jiang)西(xi)保(bao)監(jian)局、贛江(jiang)新區管委會）

　　（二十一）推動一批重大平臺建設。發展設立綠色保險公司或專營機構，提供特色保險服務。指導保險中介機構專業化發展，支持設立符合綠色產業發展需要的保險專業中介機構，鼓勵提高專業運營水平，為綠色金融發展服務。積極創建保險創新綜合試驗區，研究組建江西健康保險交易中心。依托國內大型企業和金融機構，打造產學研一體化高端金融人才培訓交流平臺。建設贛江新區企業總部基地、基金小鎮，為市場各方搭建綠色金融的綜合服務平臺。建立和完善贛江新區國有資本運營公司，設立贛江新區建設發展引導基金，重點用于支持新區重點產業發展和基礎設施建設。（責任單位：省政(zheng)(zheng)府(fu)金融辦、省財(cai)政(zheng)(zheng)廳、贛江(jiang)(jiang)新區管委會(hui)、江(jiang)(jiang)西(xi)銀(yin)監局(ju)、江(jiang)(jiang)西(xi)證監局(ju)、江(jiang)(jiang)西(xi)保(bao)監局(ju)）

　　七、加強綠色金融組織保障

　　（二十二）加強組織領導和考核評價。成立省綠色金融改革創新工作領導小組，由省政府領導任組長，省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發改委、省工信委、省財政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳等部門負責同志為成員，加強對全省綠色金融發展工作的組織領導和統籌指導，辦公室設在省政府金融辦，協調解決綠色金融發展中的困難和問題。建立綠色金融發展考核評價機制，將各金融機構綠色信貸、綠色債券、綠色保險主要指標完成情況，納入支持地方經濟發展年度考核和金融監管部門監管評級指標體系。(責任單位：省(sheng)(sheng)(sheng)政(zheng)府金(jin)融(rong)辦、人(ren)行(xing)南昌中心支行(xing)、江(jiang)(jiang)西銀監局(ju)(ju)、江(jiang)(jiang)西證監局(ju)(ju)、江(jiang)(jiang)西保(bao)監局(ju)(ju)、省(sheng)(sheng)(sheng)發改委(wei)、省(sheng)(sheng)(sheng)工信委(wei)、省(sheng)(sheng)(sheng)財(cai)政(zheng)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)環(huan)保(bao)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)住房城鄉(xiang)建設(she)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)國土資源(yuan)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)農(nong)業(ye)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)林業(ye)廳(ting)(ting)、省(sheng)(sheng)(sheng)水利廳(ting)(ting))

　　（二十三）注重綠色金融融智。常態化組織綠色金融研討會（高峰論壇），推進綠色金融開放合作交流。著力引進綠色金融人才，培養環保技術與金融管理知識兼備的復合型人才。建立黨政領導干部綠色金融知識培訓制度，定期舉辦市、縣黨政領導干部綠色金融知識培訓班。加大綠色金融發展的宣傳力度，面向全社會廣泛開展綠色金融宣傳教育和知識普及。發揮江西省金融學會綠色金融專業委員會作用，加強綠色金融研究。(責任單(dan)位：省(sheng)(sheng)政府(fu)金融(rong)辦、省(sheng)(sheng)委組(zu)織部、省(sheng)(sheng)委宣(xuan)傳部、省(sheng)(sheng)人社(she)廳、人行(xing)南(nan)昌中心支行(xing))

　　（二十四）加大綠色金融政策扶持力度。鼓勵有條件的地方探索設立綠色金融風險補償基金。適時將綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，積極運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具促進綠色信貸。通過適當提高綠色信貸的風險容忍度、適度放寬市場準入、完善公共服務定價、差別化獎勵補貼、落實土地政策等措施，建立綠色金融政策扶持機制。(責任單位(wei)：省(sheng)(sheng)財(cai)政廳(ting)、人(ren)行南昌中心支行、省(sheng)(sheng)發改委(wei)、省(sheng)(sheng)住(zhu)房城(cheng)鄉建設(she)廳(ting)、省(sheng)(sheng)國土資(zi)源廳(ting))

　　（二十五）審慎防范綠色金融風險。加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進金融業綜合統計和監管信息共享。依法依規建立綠色企業環保信息強制性披露制度，實施重大環境污染事件黑名單制度，推動企業環境違法違規信息及環境信用評價信息納入全省公共信用信息平臺。健全綠色金融風險監測預警機制，依托全省區域金融穩定協調合作機制，充實綠色金融合作內容，分析研判綠色金融風險形勢，形成風險防控合力，為經濟社會可持續發展創造穩定的金融生態環境。(責任(ren)單位：省(sheng)政府(fu)金融辦、省(sheng)環保(bao)廳、省(sheng)發改委、省(sheng)工信(xin)委、人行(xing)南昌中心支行(xing)、江西銀監(jian)局、江西證(zheng)監(jian)局、江西保(bao)監(jian)局)

　　2017年11月16日

  （來源：江西省人(ren)民政府公報）

江西省地方資產管理公司監管試行辦法

第一章 總則

　　第一(yi)條　為(wei)加(jia)強對省(sheng)內地(di)方(fang)資產管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)的監(jian)管(guan)(guan)，促(cu)進地(di)方(fang)資產管(guan)(guan)理(li)公(gong)司(si)規范健康發展，根(gen)據《中華(hua)人民共和國公(gong)司(si)法》、國家和省(sheng)人民政府有關(guan)金融監(jian)管(guan)(guan)職責的規定(ding)，制定(ding)本辦法。 

　　第二條　本辦法適用(yong)于經(jing)江(jiang)西省人民政(zheng)府批(pi)準設立、依(yi)法注冊登記，并經(jing)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)銀行業(ye)監督管(guan)(guan)理(li)委員會（以下簡稱“中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)銀監會”）備案(an)公(gong)布(bu)的資(zi)產管(guan)(guan)理(li)公(gong)司（以下簡稱“地方資(zi)產管(guan)(guan)理(li)公(gong)司”）的監管(guan)(guan)。

　　第三(san)條(tiao)　江(jiang)西(xi)省(sheng)人民政府金融辦公室(shi)（以下簡稱“省(sheng)政府金融辦”）是(shi)代表江(jiang)西(xi)省(sheng)人民政府履行江(jiang)西(xi)省(sheng)地方資產管理(li)(li)公司(si)日常監(jian)督(du)管理(li)(li)職能的機構，負責審查地方資產管理(li)(li)公司(si)的設立、變(bian)更和終(zhong)止，以及地方資產管理(li)(li)公司(si)日常監(jian)督(du)管理(li)(li)和風險防范處置工作。

　　第(di)四條　省政府金融辦建立風險管(guan)控(kong)為本的審慎監管(guan)框架，審慎監管(guan)框架的基本要素包括但不限于：股東資(zi)(zi)格、公(gong)司治理、高管(guan)任(ren)職、風險管(guan)控(kong)、資(zi)(zi)本充足性(xing)、財務穩健(jian)性(xing)、信息披(pi)露等(deng)。

第二章 機構設立、變更和終止

　　第五條(tiao)　設立地方(fang)資(zi)產管(guan)理公司, 應(ying)向(xiang)省政府金融(rong)辦(ban)提交申請報(bao)告，經省政府金融(rong)辦(ban)審查并報(bao)省人民政府批準后，再依法(fa)辦(ban)理工商注冊登記(ji)。　 

　　第六條  地方資產(chan)管理公司(si)應當符合(he)以下(xia)審慎性(xing)條件：

　　（一）注冊資本(ben)最(zui)低限額為(wei)十億(yi)元(yuan)人民幣(bi)，為(wei)實繳貨(huo)幣(bi)資本(ben)，須一次性足額繳納；

　　（二）具有合格的發起(qi)人；

　　（三(san)）有具(ju)備任職條(tiao)件的(de)董事(shi)、高級管理人員及從(cong)事(shi)金融企業(ye)不良資產（批量）收購、處置業(ye)務(wu)的(de)專(zhuan)業(ye)團隊；

　　（四）具有健全的公司治理、完善的內(nei)部控制(zhi)和風險管理制(zhi)度。

　　第七條　地方資(zi)產(chan)管理公司(si)的發起人(ren)(ren)應為企業(ye)法人(ren)(ren)，單個股東出資(zi)或(huo)者持股比(bi)例不(bu)得超過(guo)地方資(zi)產(chan)管理公司(si)注冊資(zi)本總(zong)額的40%，股東之(zhi)間不(bu)得有關聯關系。同一企業(ye)法人(ren)(ren)不(bu)得持有兩家或(huo)兩家以上地方資(zi)產(chan)管理公司(si)的股份或(huo)股權。

　　第(di)八(ba)條　地方資產管理公(gong)司發(fa)起人原(yuan)則(ze)上(shang)應滿(man)足(zu)以(yi)下條件(jian)：

　　（一）具有較強(qiang)的可(ke)持續出資(zi)(zi)(zi)(zi)能力，發(fa)起(qi)(qi)時資(zi)(zi)(zi)(zi)產負債率(lv)不(bu)超過70%。其中主發(fa)起(qi)(qi)人(ren)出資(zi)(zi)(zi)(zi)額不(bu)高于凈資(zi)(zi)(zi)(zi)產的50%，其他發(fa)起(qi)(qi)人(ren)出資(zi)(zi)(zi)(zi)額不(bu)高于凈資(zi)(zi)(zi)(zi)產的70%;

　　（二）經營業績良(liang)好，主發起人最(zui)近三個(ge)會計年度連續盈(ying)利，其他發起人最(zui)近一個(ge)會計年度盈(ying)利;　 

　　（三）入(ru)股(gu)資(zi)金(jin)來(lai)源真實合法，且必須是自有貨幣(bi)資(zi)金(jin)，不得(de)以債務資(zi)金(jin)或他人委托(tuo)資(zi)金(jin)入(ru)股(gu)；

　　（四）資質信用良(liang)好，近三年(nian)內無(wu)重大違法違規和其(qi)他不(bu)良(liang)記錄;

　　（五）信譽良好，在所屬(shu)行業內處于領(ling)先(xian)地位。

　　地方資產(chan)管(guan)理(li)公司成(cheng)立后擬加(jia)入的新(xin)股東，其資質條件(jian)按照本條執行(xing)。

　　第九(jiu)條　地方資產管(guan)理(li)公(gong)司董事(shi)和(he)高級(ji)管(guan)理(li)人員應當嚴格(ge)遵守法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和(he)監管(guan)部門規(gui)定，自覺遵守公(gong)司章(zhang)程和(he)行業規(gui)范(fan)，恪守誠信，勤勉(mian)盡(jin)責(ze)。

　　第十條　地(di)方資產管理(li)公司董事應(ying)當具備以下條件：

　　（一）從(cong)事(shi)金融、經(jing)濟、法律、財務等工作(zuo)5年以上；

　　（二）具有大學(xue)專科以上學(xue)歷。

　　申(shen)請(qing)獨立(li)董事任職資(zi)格的(de)，應與所申(shen)請(qing)地(di)方資(zi)產管理公(gong)司不(bu)存在關(guan)聯關(guan)系、利益沖突(tu)或者其他可能妨礙獨立(li)客觀判斷的(de)情(qing)形。

　　 第(di)十一條　地方資產(chan)管理(li)公司董事長(chang)、副董事長(chang)應(ying)當具(ju)備以下條件：

　　（一）從(cong)(cong)(cong)事金融工作6年(nian)以(yi)上，或從(cong)(cong)(cong)事相關經濟工作10年(nian)以(yi)上，其中從(cong)(cong)(cong)事金融工作3年(nian)以(yi)上；

　　（二）具有(you)大(da)學本科以(yi)上學歷；

　　（三）省政府金融辦規定(ding)的其他條件。

　　第十二(er)條(tiao)　地方資產管(guan)理公(gong)司高級(ji)管(guan)理人員應當(dang)具備以下條(tiao)件：

　　（一）擬任地方資(zi)產管理(li)公司(si)總經(jing)理(li)應當(dang)具(ju)備本科以(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)學(xue)歷，從事(shi)金融工作(zuo)8年(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)，或(huo)從事(shi)相(xiang)關經(jing)濟(ji)工作(zuo)12年(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)，其(qi)中從事(shi)金融工作(zuo)4年(nian)(nian)以(yi)(yi)(yi)上(shang)(shang)；

　　（二）擬任地(di)方資產管理(li)公司副總(zong)經理(li)、總(zong)經理(li)助理(li)、董(dong)事會秘(mi)書應當具有大學(xue)本科(ke)以上學(xue)歷，從(cong)事金融工作6年以上，或從(cong)事相關經濟工作10年以上，其中從(cong)事金融工作3年以上；

　　（三）擬(ni)任地方資產管理公司財務(wu)負責人應(ying)當具(ju)備本科以上(shang)學歷，從事財務(wu)、會(hui)計(ji)或審(shen)計(ji)工作6年以上(shang)；

　　（四）擬任地(di)方(fang)資產(chan)管理公(gong)司合規負責人應當(dang)具(ju)備本科以(yi)上學歷，從(cong)事相關(guan)經濟、法務工(gong)作(zuo)6年以(yi)上，其中從(cong)事金融工(gong)作(zuo)2年以(yi)上。

　　第(di)十三條  地(di)方資產管(guan)理(li)(li)(li)公司(si)董事和高級管(guan)理(li)(li)(li)人員離(li)(li)任，其任職(zhi)資格自(zi)離(li)(li)任之日(ri)起自(zi)動(dong)失效。董事長、副董事長和高級管(guan)理(li)(li)(li)人員離(li)(li)任，地(di)方資產管(guan)理(li)(li)(li)公司(si)應當在六(liu)十日(ri)內向省政府金(jin)融辦(ban)報送其離(li)(li)任審(shen)計報告(gao)。

　　第(di)十四條　地(di)方資產管(guan)理公司的業務范圍(wei)：

　　（一）經相關(guan)部門(men)批準的(de)批量收購、管(guan)理(li)和處置省內金融企業不良資產；

　　（二）收購(gou)、管理和處置金(jin)融企(qi)業、類金(jin)融企(qi)業及其他企(qi)業的(de)不良資產；

　　（三）對所購不良資(zi)產進行整合(he)、重組和經營；

　　（四）對所管理的企業進(jin)行(xing)必要投資(zi)(zi)或提供資(zi)(zi)金支(zhi)持；

　　（五）債權(quan)轉(zhuan)股權(quan)，并對企業階(jie)段性持股；

　　（六）對外(wai)進行股權投資和財務性投資；

　　（七）發行債券，向(xiang)金融機構借款；

　　（八）經相關部(bu)門批準的資產證券化；

　　（九）財務、投資、法律及風險管理等咨詢和顧問；

　　（十）經省政府金融(rong)辦批準的其他業務(wu)。

　　第十(shi)五條　地(di)方資(zi)產管(guan)理公司(si)主發(fa)起(qi)人持有的(de)股(gu)份(fen)自地(di)方資(zi)產管(guan)理公司(si)成立之日起(qi)5年(nian)內(nei)不(bu)得轉(zhuan)讓，其他股(gu)東持有的(de)股(gu)份(fen)2年(nian)內(nei)不(bu)得轉(zhuan)讓（監管(guan)部門責令轉(zhuan)讓或司(si)法機(ji)關強制轉(zhuan)讓的(de)除(chu)外(wai)）。

　　第十六條　地方資產管理公司(si)變更股東、注(zhu)冊資本、董事、高級管理人(ren)員等須經省政(zheng)府金(jin)融辦審核同意。

　　第(di)十七(qi)條　地(di)方資產管理公司(si)設立分支機(ji)構(gou)或子公司(si)，須事(shi)前書面報告省政府金融(rong)辦；按規定須事(shi)前審批(pi)的，依(yi)照有(you)關規定報省政府金融(rong)辦審批(pi)。

　　第十八條　地方資產管理公司解散(san)，應(ying)依(yi)法進行清(qing)算(suan)，省(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦(ban)會(hui)同(tong)(tong)有(you)關(guan)部門派員指導監督清(qing)算(suan)工(gong)作。清(qing)算(suan)結(jie)束后，清(qing)算(suan)機構應(ying)當(dang)出具清(qing)算(suan)報告，編制清(qing)算(suan)期間(jian)收支報表，連同(tong)(tong)中國注冊會(hui)計師(shi)驗證報告，一并報送(song)省(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦(ban)、省(sheng)財政(zheng)廳，并向公司登記機關(guan)申請辦(ban)理注銷登記。

第三章 合規經營

　　第十九(jiu)條　地方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)應建(jian)立全面的公司(si)治(zhi)(zhi)理(li)框(kuang)架(jia)，應當遵循獨立運(yun)作(zuo)、有效制(zhi)衡(heng)、相(xiang)互合作(zuo)、協調運(yun)轉(zhuan)的原則，建(jian)立合理(li)的治(zhi)(zhi)理(li)制(zhi)衡(heng)機制(zhi)和治(zhi)(zhi)理(li)運(yun)行機制(zhi)，確保地方(fang)資產管(guan)理(li)公司(si)有效履行審慎(shen)、合規的義務，治(zhi)(zhi)理(li)框(kuang)架(jia)應關注的內容包括(kuo)但不限(xian)于：

　　（一）組織和(he)管理(li)結構(gou)的(de)適當性(xing)；

　　（二）重要股東(dong)的財務(wu)穩健性；

　　（三）公(gong)司董事、高級管理人(ren)員和風險(xian)管理、內部控(kong)制等(deng)重要部門的主要負責人(ren)在公(gong)司管理中(zhong)的適當性；

　　（四）內部(bu)控制、風(feng)險(xian)管理體(ti)系、內部(bu)審計及合規職(zhi)能(neng)。

　　第二十(shi)條　地(di)方資產管理公(gong)司應當(dang)在對市場環境和自身關(guan)鍵資源(yuan)能力(li)分析的基礎上制定(ding)戰略規劃，明確戰略定(ding)位和盈利模式。

　　第(di)二(er)十一條(tiao)  地方資產管(guan)理公司應當根據經濟發(fa)展狀況、市場變化、發(fa)展戰(zhan)略和風險偏好(hao)等(deng)因素，確定(ding)審慎、可行的年(nian)度經營計劃。

　　第二(er)(er)十二(er)(er)條　地方資產(chan)管理(li)(li)(li)公(gong)司應當整合風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)(li)資源，逐步(bu)建立(li)獨立(li)、全(quan)面(mian)、有效的(de)綜(zong)合風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)(li)體系，公(gong)司董(dong)事會全(quan)面(mian)負責公(gong)司范圍的(de)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)(li)、內(nei)控機制、內(nei)部審計和(he)合規管理(li)(li)(li)，確保公(gong)司風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)(li)行為的(de)一致性。

　　（一）地方資產管理公司(si)董(dong)事會應當(dang)設(she)立(li)獨(du)立(li)的風險管理委員會；

　　（二）地方資產(chan)管(guan)理公司董(dong)事會應當設立獨立的審(shen)計(ji)(ji)委員會，審(shen)計(ji)(ji)委員會成員主(zhu)要由非(fei)兼任高級(ji)管(guan)理人員職務的董(dong)事或(huo)監事擔(dan)任；

　　（三）地方(fang)資(zi)產管理(li)公司應當(dang)建立(li)獨(du)立(li)的(de)風險、合規管理(li)部(bu)(bu)門(men)和(he)(he)內(nei)部(bu)(bu)審(shen)計(ji)部(bu)(bu)門(men),在人員數(shu)量(liang)和(he)(he)資(zi)質、薪酬等(deng)(deng)激(ji)勵政策以及公司內(nei)部(bu)(bu)信息渠道等(deng)(deng)方(fang)面給予風險管理(li)部(bu)(bu)門(men)和(he)(he)內(nei)部(bu)(bu)審(shen)計(ji)部(bu)(bu)門(men)必(bi)要的(de)支持。

　　第(di)二十三條  地方資產(chan)管(guan)理公司(si)應當建立包括但不(bu)限于以下的風險管(guan)控機制(zhi)：

　　（一）制定適當的(de)(de)(de)長、短(duan)期資金調度原則及管理規(gui)范，建立衡量及監控(kong)地方資產(chan)管理公司(si)流(liu)動性(xing)(xing)風險的(de)(de)(de)管理機制，衡量、監督、管控(kong)公司(si)的(de)(de)(de)流(liu)動性(xing)(xing)風險；

　　（二）根據公司整體(ti)風險情(qing)況(kuang)、自有資本及負債(zhai)的特征進(jin)行各(ge)項(xiang)(xiang)投(tou)資資產配置，建立各(ge)項(xiang)(xiang)投(tou)資風險管(guan)理制度；

　　（三）建立資產(chan)性(xing)質和分類(lei)的(de)評估方法(fa)，計(ji)算及管(guan)控地方資產(chan)管(guan)理公司的(de)大額風險暴露，定(ding)期(qi)監測、核實(shi)并(bing)按照會計(ji)準則計(ji)提損失(shi)準備。

　　第二十四(si)條　地方(fang)資(zi)產管理公(gong)司應當建立統一(yi)的內部審計制度(du)，檢查公(gong)司的業務活(huo)動、財(cai)務信息和內部控(kong)制。

　　 第二十五條　地方(fang)(fang)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)公(gong)司(si)應(ying)(ying)當逐(zhu)步建立與(yu)其(qi)風(feng)險狀況(kuang)相匹配的(de)前瞻性(xing)的(de)壓力(li)測(ce)(ce)(ce)試方(fang)(fang)案，并作為其(qi)風(feng)險管(guan)理(li)體系的(de)組成部分。定期評估(gu)壓力(li)測(ce)(ce)(ce)試方(fang)(fang)案，確定其(qi)涵蓋主要風(feng)險來源并采(cai)用可能發生的(de)不利情景(jing)假設。地方(fang)(fang)資(zi)產(chan)管(guan)理(li)公(gong)司(si)應(ying)(ying)將壓力(li)測(ce)(ce)(ce)試結果應(ying)(ying)用到(dao)決策、風(feng)險管(guan)理(li)（包括應(ying)(ying)急計劃）以及資(zi)本和流動性(xing)水平的(de)內(nei)部評估(gu)中。

　　第二(er)十六條　地方資產管理公司應當建立與業務規模、性質(zhi)、復(fu)雜程度和經營范圍相(xiang)適應的(de)流動性風險管理體系，從而滿足(zu)其(qi)所承擔或可能承擔的(de)流動性風險的(de)資金需(xu)求。

　　第二十(shi)七條　地方資(zi)產(chan)管理公司(si)應當堅持審慎(shen)性(xing)原則，充分識別、有效計量(liang)、持續監測和控制流動(dong)性(xing)風險，確保其資(zi)產(chan)負(fu)債結構(gou)與(yu)流動(dong)性(xing)要求相匹配。

　　第二十八(ba)條　地方資(zi)(zi)產管理公(gong)司應當對(dui)整體的(de)流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險(xian)狀(zhuang)況進行監測分析，具體內容包(bao)括但不限于：現(xian)金(jin)流(liu)(liu)缺口、現(xian)金(jin)流(liu)(liu)預測、重要的(de)流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險(xian)預警指標、融資(zi)(zi)可行性(xing)、應急資(zi)(zi)金(jin)來源(yuan)的(de)現(xian)狀(zhuang)或者抵押品的(de)使(shi)用情況等。在正(zheng)常(chang)的(de)業(ye)務環境中，流(liu)(liu)動性(xing)風(feng)險(xian)報告(gao)應當定期(qi)上報董事會(hui)或董事會(hui)專門委員會(hui)并抄報監事會(hui)。

　　第(di)二(er)十九條　地方(fang)資產管理公司股(gu)東(dong)在公司發生流(liu)動性風險時(shi)，應(ying)及時(shi)采取追(zhui)加(jia)資本金等(deng)合理方(fang)式給予流(liu)動性支持(chi)。

　　第三十(shi)條　地(di)方資產管理公司的(de)資本充足率(lv)不得低于12.5%。

　　第(di)三(san)十一條　地方資產管(guan)(guan)理(li)公司應當(dang)建立全面的(de)集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)度風(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)制(zhi)度，采用(yong)多(duo)種技術手段充分識別(bie)、計量和管(guan)(guan)理(li)交易對手集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)風(feng)(feng)險(xian)、地區集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)風(feng)(feng)險(xian)、行業集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)風(feng)(feng)險(xian)、資產集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)風(feng)(feng)險(xian)、表(biao)外項(xiang)目(mu)集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)風(feng)(feng)險(xian)，防止大額風(feng)(feng)險(xian)集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)暴(bao)露。

　　第三十二條(tiao)  地方資產管理公司內部資金管理應當遵循統籌(chou)安排、合理使用、提(ti)高效益的原則，保障資金需要(yao)，按時編(bian)制資金使用計劃，提(ti)高資金使用的安全性、效益性和流動性。

　　第三十三條　地方資產(chan)管理公司應當對(dui)對(dui)外投資項(xiang)目的(de)(de)(de)可行性(xing)進行研究，對(dui)被投資企(qi)業(ye)的(de)(de)(de)財務信息進行甄別和(he)分析，并(bing)及時(shi)進行對(dui)外投資項(xiang)目的(de)(de)(de)效益測(ce)算和(he)分析評價。

　　 第三(san)十四(si)條　地(di)方資產管(guan)理公司應當嚴格依據會(hui)計(ji)準則進(jin)行會(hui)計(ji)核算，提(ti)高會(hui)計(ji)信(xin)息(xi)的(de)可靠性，提(ti)升(sheng)會(hui)計(ji)信(xin)息(xi)質量(liang)，全(quan)面、真實反映公司經營(ying)狀(zhuang)況(kuang)，滿足(zu)監管(guan)要求。

　　第(di)三十五條(tiao)　地方(fang)資產管理公司應當(dang)(dang)建立與公司審慎管理相匹(pi)配(pei)的(de)激勵約束(shu)(shu)機制和穩健的(de)薪酬(chou)制度，減少由不當(dang)(dang)激勵約束(shu)(shu)安排引發(fa)的(de)風險。

　　第(di)三十六條　地方資(zi)產管理公司應當制定與其經營戰略(lve)相適應的信息(xi)(xi)化(hua)建設規劃，建立完(wan)善適應業務實際(ji)需求(qiu)的信息(xi)(xi)管理系統，及時、準確(que)、全(quan)面獲取公司資(zi)本(ben)、流動性、大(da)額風險暴露、盈利、績效評價等信息(xi)(xi)。 

　　第(di)三十七(qi)條　地方資(zi)產管理公(gong)司的(de)各(ge)項業(ye)(ye)務(wu)(wu)活動應符合(he)國(guo)家法律(lv)法規(gui)(gui)(gui)和金融(rong)(rong)政策規(gui)(gui)(gui)定，對(dui)于因市場環境(jing)變化、業(ye)(ye)務(wu)(wu)發展需要等，確需開展超(chao)出本辦法規(gui)(gui)(gui)定經營(ying)范圍創(chuang)(chuang)新試點業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)，應當在首次開展該類創(chuang)(chuang)新試點業(ye)(ye)務(wu)(wu)后及時報省政府金融(rong)(rong)辦備案(an)。

　　第三十八條(tiao)　地(di)方(fang)資產管理(li)公司(si)應當建立和完(wan)善信(xin)息披(pi)露(lu)制度，規范披(pi)露(lu)程序，明確(que)內部(bu)管理(li)職(zhi)責(ze)，在(zai)公司(si)官網等媒體披(pi)露(lu)公司(si)營(ying)業(ye)地(di)址、聯系(xi)電話、治理(li)結構、組織結構、股權結構、高管人員(yuan)信(xin)息、監(jian)管部(bu)門監(jian)督投(tou)訴方(fang)式等。相關信(xin)息發生變更(geng)的(de)，應在(zai)變更(geng)后7日內及時更(geng)新。

第四章　監督管理

　　第三十(shi)九(jiu)條　省政(zheng)府金(jin)融辦作為地(di)方資產(chan)管(guan)理公(gong)司的(de)監(jian)(jian)管(guan)機(ji)構，依法(fa)履行監(jian)(jian)管(guan)職責，應當與當地(di)銀(yin)監(jian)(jian)部門建立協調機(ji)制，有效防范和處置地(di)方資產(chan)管(guan)理公(gong)司經營風險，定(ding)期向中國銀(yin)監(jian)(jian)會(hui)報送監(jian)(jian)管(guan)報告。

　　第(di)四十條　省政府金融辦通過非現場監管(guan)和(he)現場檢查，持續深入(ru)了解(jie)地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)公(gong)(gong)司(si)(si)的運(yun)營狀況，分析(xi)、評價地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)公(gong)(gong)司(si)(si)的風險狀況，判(pan)斷地(di)方資(zi)產管(guan)理(li)公(gong)(gong)司(si)(si)是否符合相(xiang)關法(fa)律、法(fa)規(gui)規(gui)定(ding)和(he)滿足審(shen)慎監管(guan)要求。

　　第四(si)十(shi)一條(tiao)　省(sheng)政府(fu)金融(rong)辦應逐步建立地方資產管理公司業務統計制度(du)和(he)信息化(hua)監管平臺，加強非現場監管。

　　第四十二條(tiao)　地方資產管(guan)理公司應當建(jian)立(li)健全(quan)財(cai)(cai)(cai)務(wu)會計報(bao)告(gao)制度(du)(du)，每年(nian)向省(sheng)財(cai)(cai)(cai)政廳(ting)提供財(cai)(cai)(cai)務(wu)會計報(bao)告(gao)，并于年(nian)度(du)(du)終(zhong)了后一個季度(du)(du)內將(jiang)年(nian)度(du)(du)審(shen)計報(bao)告(gao)報(bao)送省(sheng)財(cai)(cai)(cai)政廳(ting)。

　　第四十三(san)條　地方(fang)資產管(guan)理(li)公司應當于每月(yue)15日前向(xiang)省(sheng)政府金融(rong)(rong)辦(ban)報(bao)(bao)(bao)送上月(yue)業務(wu)(wu)統計(ji)報(bao)(bao)(bao)表，按季向(xiang)省(sheng)政府金融(rong)(rong)辦(ban)報(bao)(bao)(bao)送財務(wu)(wu)報(bao)(bao)(bao)表和經(jing)營情況(kuang)報(bao)(bao)(bao)告，并(bing)于年度終了后一(yi)個季度內向(xiang)省(sheng)政府金融(rong)(rong)辦(ban)報(bao)(bao)(bao)送年度審計(ji)報(bao)(bao)(bao)告。

　　第四十四條　地(di)方資產(chan)管理公司(si)股(gu)東(dong)大會(hui)(hui)和(he)董事會(hui)(hui)會(hui)(hui)議(yi)(yi)議(yi)(yi)題及相關(guan)內容應(ying)(ying)當于會(hui)(hui)議(yi)(yi)召開前5日(ri)書面(mian)報告省(sheng)(sheng)政(zheng)府(fu)金(jin)融辦(ban)，省(sheng)(sheng)政(zheng)府(fu)金(jin)融辦(ban)視情況派員(yuan)參(can)會(hui)(hui)。地(di)方資產(chan)管理公司(si)應(ying)(ying)在會(hui)(hui)議(yi)(yi)結(jie)束后10個工作日(ri)內將會(hui)(hui)議(yi)(yi)結(jie)果報省(sheng)(sheng)政(zheng)府(fu)金(jin)融辦(ban)備案(an)。

　　第(di)四(si)十五(wu)條　地方資產管理(li)公司應當依法合規經營，不得(de)違(wei)反下列禁止(zhi)性規定：

　　（一）未經批準變更、終止；　　

　　（二）以(yi)不(bu)正當手段(duan)擾亂市場(chang)秩序(xu)、進行(xing)不(bu)公平競爭(zheng)；

　　（三）以捏造、散布虛假事實等方(fang)式損害(hai)其他同類(lei)機構聲譽；

　　（四）與他(ta)人串通，轉移資產，逃廢債務；

　　（五）違反(fan)規定從事(shi)未經批準或者(zhe)未備案的業(ye)務(wu)活(huo)動；

　　（六）未經任職資(zi)格審查任命董事、高級(ji)管理人(ren)員；

　　（七）拒絕或者阻礙非現(xian)場監管(guan)或者現(xian)場檢查；

　　（八）提供(gong)虛假的或者隱瞞重要事實的報(bao)表、報(bao)告等文件、資料。

　　第四(si)十六條(tiao)　省政府(fu)金(jin)融(rong)辦根據審慎監管(guan)的需要，可以(yi)采取(qu)下列措施進行現場(chang)檢查：

　　（一）對(dui)地(di)方資產管理公(gong)司(si)進行(xing)現(xian)場(chang)檢查；

　　（二）詢問地(di)方資產管理公(gong)司的工作人員，要(yao)求其對有關(guan)檢(jian)查(cha)事項作出說明；

　　（三）查閱、復制地方資產管理公司與(yu)檢(jian)查事項有關的文(wen)件、資料，對可能(neng)被(bei)轉移、隱匿或(huo)者毀損(sun)的文(wen)件、資料予(yu)以登記并依法處(chu)理；

　　（四）檢查地方資產(chan)管(guan)理公(gong)司業(ye)務管(guan)理系統；

　　（五）定期(qi)委(wei)托(tuo)外部獨(du)立機構(gou)對地(di)方資產管理公司進行(xing)監管檢查(cha)。

　　第四十七條　地方資產管理(li)公(gong)(gong)司違反審慎(shen)經(jing)營規(gui)則的，省政(zheng)(zheng)府金(jin)融(rong)(rong)辦(ban)應當責令其限期改正；逾期未改正的，省政(zheng)(zheng)府金(jin)融(rong)(rong)辦(ban)可以依法采(cai)取責令暫停(ting)部(bu)分業務等措施,并將違規(gui)行為(wei)記入誠(cheng)信(xin)檔案予以公(gong)(gong)布(bu)。　　

　　 第(di)四十(shi)八(ba)條　地方資(zi)產管理公(gong)司違法(fa)(fa)(fa)違規經(jing)營，未按要求進行(xing)(xing)整改的(de)，由省政(zheng)府金(jin)融辦依(yi)據(ju)《中華人民(min)共(gong)和(he)國行(xing)(xing)政(zheng)處罰法(fa)(fa)(fa)》等法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規進行(xing)(xing)處罰；構成犯罪的(de)，移送司法(fa)(fa)(fa)機(ji)關，依(yi)法(fa)(fa)(fa)追究刑事(shi)責任。

　　第(di)四(si)十九條(tiao)　違規(gui)地方資產管(guan)理(li)公司整改后，應(ying)當(dang)向(xiang)省政(zheng)府(fu)金融(rong)辦提交(jiao)整改報告。省政(zheng)府(fu)金融(rong)辦經(jing)驗收，符合(he)有關(guan)審慎經(jing)營規(gui)則的(de)，應(ying)當(dang)自驗收完(wan)畢之日(ri)起7日(ri)內解除對其采取的(de)有關(guan)監管(guan)措施(shi)。

 第五章 附則

　　第五十條　其他資產管(guan)理公司(si)的準入和監督管(guan)理參(can)照本辦(ban)法(fa)執行。

　　第五十一條　本辦法(fa)由省(sheng)政府(fu)金融辦負責解釋。

　　第五十二條　本辦法自(zi)印發之日起施行(xing)。

（來(lai)源：江西省(sheng)人民政府網）

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

供(gong)(gong)應鏈(lian)是以客戶需求為導向(xiang)，以提(ti)(ti)高質量(liang)和效率為目標，以整(zheng)合資源為手段，實現(xian)產品設計、采購、生產、銷售(shou)、服務等(deng)全過(guo)程高效協同的組織(zhi)形態。隨著信息技術(shu)的發展，供(gong)(gong)應鏈(lian)已發展到與互聯(lian)(lian)網、物聯(lian)(lian)網深(shen)度融(rong)合的智(zhi)慧供(gong)(gong)應鏈(lian)新(xin)階段。為加快供(gong)(gong)應鏈(lian)創(chuang)(chuang)新(xin)與應用，促進(jin)產業(ye)組織(zhi)方式(shi)、商業(ye)模式(shi)和政府(fu)治理方式(shi)創(chuang)(chuang)新(xin)，推進(jin)供(gong)(gong)給側結構性改革(ge)，經國務院同意，現(xian)提(ti)(ti)出以下意見。

一、重要意義

（一）落實新發展理(li)念的重要舉措(cuo)。

供(gong)應(ying)鏈具有(you)(you)(you)創新、協同、共贏(ying)、開放(fang)、綠(lv)色(se)等特征，推進供(gong)應(ying)鏈創新發展，有(you)(you)(you)利(li)于(yu)(yu)(yu)加速(su)產業融合、深(shen)化社會分工、提高集成(cheng)創新能(neng)力，有(you)(you)(you)利(li)于(yu)(yu)(yu)建立供(gong)應(ying)鏈上(shang)下(xia)游(you)企業合作共贏(ying)的協同發展機制(zhi)，有(you)(you)(you)利(li)于(yu)(yu)(yu)建立覆(fu)蓋設計(ji)、生產、流通、消費、回收等各(ge)環節的綠(lv)色(se)產業體系。

（二）供給(gei)側結(jie)構性改革的重(zhong)要(yao)抓(zhua)手。

供應鏈通過資源(yuan)整合和(he)流(liu)程(cheng)優化，促進(jin)產業(ye)跨界和(he)協(xie)同發(fa)展，有利(li)于(yu)加(jia)強(qiang)從生產到消費(fei)等(deng)各環節的有效(xiao)對接(jie)，降低企業(ye)經營和(he)交(jiao)易成本，促進(jin)供需精準匹(pi)配和(he)產業(ye)轉型升級，全(quan)面(mian)提高產品和(he)服務(wu)質量。供應鏈金融(rong)的規范發(fa)展，有利(li)于(yu)拓寬(kuan)中小微(wei)企業(ye)的融(rong)資渠道，確保資金流(liu)向實體(ti)經濟。

（三）引領全球化提升(sheng)競爭力的重要載體。

推進供應(ying)鏈(lian)全(quan)球布局，加強與伙(huo)伴國(guo)家和地區之間的合作共贏，有(you)利于我國(guo)企業更深(shen)更廣融入全(quan)球供給體(ti)系，推進“一帶一路(lu)”建設落地，打(da)造(zao)全(quan)球利益(yi)共同體(ti)和命運共同體(ti)。建立(li)基于供應(ying)鏈(lian)的全(quan)球貿(mao)易新規(gui)則，有(you)利于提高我國(guo)在(zai)全(quan)球經(jing)濟治理中的話語(yu)權(quan)，保障(zhang)我國(guo)資(zi)源能源安(an)全(quan)和產業安(an)全(quan)。

二、總體要(yao)求

（一）指導思(si)想。

全面(mian)貫徹(che)黨的(de)(de)十八(ba)大(da)和(he)十八(ba)屆(jie)三中(zhong)(zhong)、四(si)中(zhong)(zhong)、五中(zhong)(zhong)、六中(zhong)(zhong)全會精神(shen)，深入貫徹(che)習近平總(zong)書記系(xi)列(lie)重要(yao)講話精神(shen)和(he)治國理(li)政新(xin)理(li)念新(xin)思想新(xin)戰(zhan)略，認真落實黨中(zhong)(zhong)央、國務院決策部署，統(tong)籌(chou)推(tui)進“五位(wei)一體”總(zong)體布局(ju)和(he)協調(diao)推(tui)進“四(si)個全面(mian)”戰(zhan)略布局(ju)，堅持(chi)以(yi)人(ren)民(min)為中(zhong)(zhong)心的(de)(de)發(fa)展(zhan)(zhan)思想，堅持(chi)穩中(zhong)(zhong)求進工作總(zong)基(ji)調(diao)，牢固樹立和(he)貫徹(che)落實創新(xin)、協調(diao)、綠(lv)色、開放(fang)、共(gong)享的(de)(de)發(fa)展(zhan)(zhan)理(li)念，以(yi)提高發(fa)展(zhan)(zhan)質量和(he)效益為中(zhong)(zhong)心，以(yi)供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈與(yu)互聯網、物聯網深度融合(he)為路徑，以(yi)信息化、標準(zhun)化、信用體系(xi)建設和(he)人(ren)才(cai)培養為支(zhi)撐，創新(xin)發(fa)展(zhan)(zhan)供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈新(xin)理(li)念、新(xin)技術、新(xin)模(mo)式，高效整合(he)各類資(zi)源(yuan)和(he)要(yao)素，提升產業集成和(he)協同水平，打造大(da)數據支(zhi)撐、網絡化共(gong)享、智(zhi)能化協作的(de)(de)智(zhi)慧供(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈體系(xi)，推(tui)進供(gong)(gong)給(gei)側結構性改革，提升我國經濟(ji)全球競(jing)爭力。

（二）發展目標。

到2020年，形成一(yi)批適合我國國情的(de)(de)供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)發展新(xin)技術(shu)和新(xin)模式，基本形成覆蓋我國重(zhong)點產(chan)業(ye)的(de)(de)智慧(hui)供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)體系。供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)在(zai)促進降本增效、供(gong)(gong)(gong)需匹(pi)配(pei)和產(chan)業(ye)升級中(zhong)的(de)(de)作用(yong)顯著(zhu)增強，成為供(gong)(gong)(gong)給側結(jie)構性改革的(de)(de)重(zhong)要(yao)支撐。培育(yu)100家左(zuo)右的(de)(de)全球(qiu)供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)領(ling)先企業(ye)，重(zhong)點產(chan)業(ye)的(de)(de)供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)競爭力進入世界前列，中(zhong)國成為全球(qiu)供(gong)(gong)(gong)應鏈(lian)創(chuang)新(xin)與(yu)應用(yong)的(de)(de)重(zhong)要(yao)中(zhong)心。

三(san)、重點(dian)任務

（一）推進農(nong)村一二(er)三產(chan)業(ye)融合發展。

1.創(chuang)新(xin)農(nong)業產(chan)業組織(zhi)體(ti)系。鼓(gu)勵(li)家(jia)庭(ting)農(nong)(nong)(nong)場(chang)、農(nong)(nong)(nong)民合作社、農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)產(chan)業(ye)(ye)(ye)(ye)化(hua)(hua)龍頭企(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)、農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)社會化(hua)(hua)服務(wu)組織等合作建立集農(nong)(nong)(nong)產(chan)品(pin)生(sheng)產(chan)、加工、流通和服務(wu)等于(yu)一體的(de)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)供(gong)應鏈(lian)體系(xi)(xi)，發展(zhan)種(zhong)養加、產(chan)供(gong)銷、內外貿一體化(hua)(hua)的(de)現代(dai)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)。鼓(gu)勵(li)承包農(nong)(nong)(nong)戶采用土(tu)地流轉、股份合作、農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)生(sheng)產(chan)托管等方式融入(ru)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)供(gong)應鏈(lian)體系(xi)(xi)，完善利益聯結(jie)機制，促進多種(zhong)形式的(de)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)適度規模經營，把農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)生(sheng)產(chan)引入(ru)現代(dai)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)發展(zhan)軌道。（農業部(bu)、商(shang)務部(bu)等(deng)負責）

2.提高(gao)農業生產科學化水平。推動建設農(nong)(nong)業(ye)(ye)供應(ying)鏈(lian)信(xin)息平(ping)臺，集成(cheng)農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)經營各(ge)環節的大數據，共(gong)享政策、市(shi)場、科技、金(jin)融、保險等信(xin)息服(fu)務，提高農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)科技化(hua)和(he)精準化(hua)水平(ping)。加強產(chan)銷銜(xian)接，優化(hua)種養結構(gou)，促進農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)向(xiang)消費導向(xiang)型轉變，增加綠色(se)優質農(nong)(nong)產(chan)品供給。鼓勵發展農(nong)(nong)業(ye)(ye)生(sheng)(sheng)產(chan)性服(fu)務業(ye)(ye)，開拓農(nong)(nong)業(ye)(ye)供應(ying)鏈(lian)金(jin)融服(fu)務，支持訂單農(nong)(nong)戶(hu)參加農(nong)(nong)業(ye)(ye)保險。（農(nong)業部(bu)、科技部(bu)、商務部(bu)、銀監(jian)會、保監(jian)會等(deng)負責(ze)）

3.提高質量安全追溯(su)能力。加強農產品(pin)和食品(pin)冷鏈設(she)施及標(biao)準化建(jian)設(she)，降低(di)流通成本和損耗。建(jian)立基于(yu)供(gong)應(ying)鏈的重要產品(pin)質量安全追(zhui)(zhui)溯(su)機制(zhi)，針(zhen)對(dui)肉(rou)類、蔬菜、水產品(pin)、中藥材等(deng)食用(yong)農產品(pin)，嬰幼兒配方食品(pin)、肉(rou)制(zhi)品(pin)、乳制(zhi)品(pin)、食用(yong)植物油、白酒等(deng)食品(pin)，農藥、獸藥、飼(si)料、肥料、種(zhong)子等(deng)農業生產資料，將供(gong)應(ying)鏈上(shang)下游(you)企業全部納入追(zhui)(zhui)溯(su)體(ti)(ti)(ti)系(xi)，構建(jian)來源可(ke)(ke)查、去向可(ke)(ke)追(zhui)(zhui)、責任可(ke)(ke)究的全鏈條(tiao)可(ke)(ke)追(zhui)(zhui)溯(su)體(ti)(ti)(ti)系(xi)，提(ti)高(gao)消費安全水平。（商務(wu)部、國家發(fa)展(zhan)改革委、科技部、農業部、質檢總(zong)局(ju)、食(shi)品(pin)藥(yao)品(pin)監(jian)管總(zong)局(ju)等負(fu)責）

（二(er)）促進制(zhi)造協同化、服(fu)務化、智能(neng)化。

1.推進供(gong)應鏈協同(tong)制造。推動制造(zao)企業(ye)應用精(jing)益供應鏈等管理技術(shu)，完善從研(yan)發設計、生(sheng)(sheng)產(chan)制造(zao)到售后(hou)服務的全(quan)鏈條(tiao)供應鏈體系。推動供應鏈上下游企業(ye)實現協同(tong)采購、協同(tong)制造(zao)、協同(tong)物(wu)流，促進大中小(xiao)企業(ye)專業(ye)化分工協作，快速響(xiang)應客戶(hu)需求，縮短生(sheng)(sheng)產(chan)周期和新品上市時間，降(jiang)低生(sheng)(sheng)產(chan)經營(ying)和交易(yi)成本。（工業(ye)和信息化部、國家發展改革委(wei)、科技(ji)部、商務部等負責）

2.發展服務型制造。建設(she)(she)一批服(fu)(fu)務型制造(zao)公共服(fu)(fu)務平臺(tai)，發展基于(yu)供(gong)應(ying)鏈的生(sheng)產(chan)性服(fu)(fu)務業(ye)。鼓勵(li)相關企(qi)業(ye)向供(gong)應(ying)鏈上游(you)拓展協同(tong)研發、眾包設(she)(she)計、解決方案等(deng)專業(ye)服(fu)(fu)務，向供(gong)應(ying)鏈下游(you)延伸遠程診斷(duan)、維護檢修、倉(cang)儲物(wu)流、技術培訓、融資租賃、消(xiao)費信貸(dai)等(deng)增值(zhi)服(fu)(fu)務，推(tui)動制造(zao)供(gong)應(ying)鏈向產(chan)業(ye)服(fu)(fu)務供(gong)應(ying)鏈轉型，提升制造(zao)產(chan)業(ye)價值(zhi)鏈。（工業和信息化部(bu)、國(guo)家發展(zhan)改(gai)革委(wei)、科技部(bu)、商務部(bu)、人(ren)民銀行、銀監會等負責）

3.促進制造供應鏈可視化和智(zhi)能化。推動感知技術在制(zhi)造供(gong)應鏈關鍵節點的應用(yong)，促(cu)進全鏈條(tiao)信息共享，實現(xian)供(gong)應鏈可(ke)視化。推進機(ji)(ji)械、航空、船舶(bo)、汽車、輕工、紡織(zhi)、食品、電子等行業供(gong)應鏈體系的智能(neng)(neng)(neng)化，加(jia)快(kuai)人機(ji)(ji)智能(neng)(neng)(neng)交互、工業機(ji)(ji)器人、智能(neng)(neng)(neng)工廠、智慧物流等技術和裝備的應用(yong)，提(ti)高(gao)敏(min)捷制(zhi)造能(neng)(neng)(neng)力。（工業和(he)信息化(hua)部、國家發展改(gai)革委、科技部、商(shang)務部等負責）

（三(san)）提高流通現代化水平。

1.推(tui)動流(liu)通(tong)創新轉型。應用供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)理(li)念和技術，大力發展智(zhi)慧商(shang)店、智(zhi)慧商(shang)圈、智(zhi)慧物流，提升流通供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)智(zhi)能化(hua)水平(ping)。鼓勵批(pi)發、零(ling)售、物流企業(ye)整合供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)資源，構(gou)建采購、分銷、倉儲(chu)、配送供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)協同平(ping)臺(tai)。鼓勵住宿(su)、餐飲、養老、文(wen)化(hua)、體育(yu)、旅游等(deng)行(xing)業(ye)建設供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)綜合服(fu)(fu)務(wu)和交(jiao)易平(ping)臺(tai)，完善供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)體系，提升服(fu)(fu)務(wu)供(gong)(gong)給質量和效率。（商務部(bu)(bu)、國家發展改革委、科(ke)技部(bu)(bu)、質檢總局等負責）

2.推進(jin)流通與生產深(shen)度融(rong)合。鼓勵流通企業與生(sheng)產(chan)企業合(he)作，建設供(gong)應鏈協同平臺，準確(que)及時(shi)傳導需(xu)求信(xin)息(xi)，實(shi)現需(xu)求、庫(ku)(ku)存和物(wu)流信(xin)息(xi)的實(shi)時(shi)共享(xiang)，引導生(sheng)產(chan)端優化配置生(sheng)產(chan)資源，加速技術和產(chan)品創(chuang)新，按需(xu)組織生(sheng)產(chan)，合(he)理(li)安排庫(ku)(ku)存。實(shi)施內外銷產(chan)品“同線同標同質(zhi)”等一批示范工程，提高供(gong)給質(zhi)量。（商(shang)務部、工業(ye)和信(xin)息化部、農業(ye)部、質檢總(zong)局(ju)等負責）

3.提升供應鏈服務水(shui)平(ping)。引(yin)導傳統流通(tong)企(qi)業向供(gong)應(ying)鏈服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)企(qi)業轉型(xing)(xing)，大(da)力(li)培育新型(xing)(xing)供(gong)應(ying)鏈服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)企(qi)業。推動建立(li)供(gong)應(ying)鏈綜合服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)平臺，拓展質量管理、追溯服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)、金融服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)、研(yan)發設(she)計等功能，提供(gong)采購(gou)執行、物流服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)、分銷執行、融資結算、商檢報關等一體化服(fu)(fu)(fu)務(wu)(wu)。（商(shang)務部、人民銀(yin)行、銀(yin)監會等負(fu)責）

（四）積極(ji)穩(wen)妥發展供應鏈金融。

1.推動供應鏈金融服務實(shi)體(ti)經(jing)濟。推(tui)動全國(guo)和地方信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)共享平臺、商(shang)業銀(yin)行、供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核心企(qi)業等(deng)(deng)開放共享信(xin)(xin)息(xi)。鼓(gu)勵(li)商(shang)業銀(yin)行、供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核心企(qi)業等(deng)(deng)建立供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)服務平臺，為供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)上下游中小微企(qi)業提供(gong)高(gao)效便(bian)捷的融(rong)(rong)資(zi)渠道。鼓(gu)勵(li)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)核心企(qi)業、金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構與人民(min)銀(yin)行征信(xin)(xin)中心建設(she)的應(ying)收賬款融(rong)(rong)資(zi)服務平臺對接，發展線上應(ying)收賬款融(rong)(rong)資(zi)等(deng)(deng)供(gong)應(ying)鏈(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)模式。（人民銀行、國家(jia)發展改革委、商務部、銀監會、保監會等負責(ze)）

2.有效防范供應鏈(lian)金融風(feng)險。推動(dong)(dong)(dong)(dong)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構、供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)核(he)心(xin)企業建立(li)債項評(ping)級(ji)和(he)(he)主體(ti)(ti)評(ping)級(ji)相結(jie)合(he)的(de)風險控制體(ti)(ti)系，加強供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)大數據分析和(he)(he)應(ying)(ying)用，確保(bao)(bao)借貸(dai)資(zi)(zi)金(jin)(jin)基于(yu)真實交(jiao)易。加強對供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)的(de)風險監控，提高金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構事中(zhong)事后(hou)風險管理(li)水平，確保(bao)(bao)資(zi)(zi)金(jin)(jin)流向實體(ti)(ti)經濟。健全供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)擔保(bao)(bao)、抵押(ya)、質(zhi)押(ya)機(ji)制，鼓勵依(yi)托人民銀行征信中(zhong)心(xin)建設的(de)動(dong)(dong)(dong)(dong)產融(rong)資(zi)(zi)統一登(deng)記系統開(kai)展(zhan)應(ying)(ying)收賬款及(ji)其他動(dong)(dong)(dong)(dong)產融(rong)資(zi)(zi)質(zhi)押(ya)和(he)(he)轉讓登(deng)記，防止重復質(zhi)押(ya)和(he)(he)空單質(zhi)押(ya)，推動(dong)(dong)(dong)(dong)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)健康穩定(ding)發展(zhan)。（人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行、商務部、銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會(hui)、保監(jian)(jian)會(hui)等負責）

（五(wu)）積極倡導綠色供(gong)應鏈。

1.大(da)力倡(chang)導綠色制造。推行產品(pin)全生命(ming)周(zhou)期綠(lv)色(se)管(guan)(guan)理，在汽車、電(dian)器電(dian)子、通信、大型成套裝備及機(ji)械(xie)等行業(ye)(ye)開展(zhan)綠(lv)色(se)供(gong)應鏈(lian)管(guan)(guan)理示范。強化(hua)供(gong)應鏈(lian)的綠(lv)色(se)監管(guan)(guan)，探(tan)索建立(li)統一的綠(lv)色(se)產品(pin)標準、認證(zheng)、標識體系(xi)，鼓(gu)勵采購綠(lv)色(se)產品(pin)和服務(wu)，積極扶植綠(lv)色(se)產業(ye)(ye)，推動形成綠(lv)色(se)制(zhi)造供(gong)應鏈(lian)體系(xi)。（國家發展改(gai)革委、工業(ye)和信息化部、環境(jing)保護部、商務部、質(zhi)檢總局等按職責分工負責）

2.積極推行(xing)綠色流通。積(ji)極倡導綠(lv)(lv)色(se)消費理念，培育綠(lv)(lv)色(se)消費市場。鼓勵流通(tong)環(huan)節推(tui)廣節能技(ji)術(shu)，加快節能設施設備的(de)升級改造，培育一(yi)批(pi)集節能改造和節能產品銷售(shou)于一(yi)體的(de)綠(lv)(lv)色(se)流通(tong)企業。加強綠(lv)(lv)色(se)物流新技(ji)術(shu)和設備的(de)研(yan)究(jiu)與應(ying)用(yong)，貫(guan)徹執行(xing)運輸、裝卸、倉儲等環(huan)節的(de)綠(lv)(lv)色(se)標準(zhun)，開發應(ying)用(yong)綠(lv)(lv)色(se)包(bao)裝材(cai)料，建立綠(lv)(lv)色(se)物流體系。（商務部、國家發展改革委、環境保護(hu)部等負責）

3.建立(li)逆向物(wu)流體系。鼓勵建立基于供應(ying)鏈的廢舊(jiu)資源(yuan)回收利用平臺，建設線上(shang)廢棄物(wu)和再生(sheng)資源(yuan)交易(yi)市場。落實生(sheng)產(chan)者責任延伸制(zhi)度(du)，重(zhong)點針(zhen)對電(dian)器電(dian)子、汽(qi)車產(chan)品(pin)、輪(lun)胎、蓄(xu)電(dian)池(chi)和包裝物(wu)等(deng)產(chan)品(pin)，優(you)化(hua)供應(ying)鏈逆向物(wu)流網(wang)點布局，促進產(chan)品(pin)回收和再制(zhi)造(zao)發展。（國(guo)家(jia)發展改革(ge)委、工(gong)業和信息(xi)化部、商務部等(deng)按職責分工(gong)負(fu)責）

（六）努力構建(jian)全球供應鏈(lian)。

1.積極(ji)融入全球供(gong)應鏈網(wang)絡。加強交通(tong)樞紐、物(wu)(wu)流通(tong)道(dao)、信息(xi)平(ping)臺等(deng)基礎(chu)設(she)施建(jian)(jian)設(she)，推進與“一(yi)帶(dai)一(yi)路”沿(yan)線(xian)國家互(hu)聯互(hu)通(tong)。推動(dong)國際產能和裝備制造合(he)作(zuo)(zuo)，推進邊(bian)境經(jing)濟合(he)作(zuo)(zuo)區(qu)、跨境經(jing)濟合(he)作(zuo)(zuo)區(qu)、境外(wai)(wai)經(jing)貿合(he)作(zuo)(zuo)區(qu)建(jian)(jian)設(she)，鼓勵企業深化對外(wai)(wai)投資合(he)作(zuo)(zuo)，設(she)立境外(wai)(wai)分銷和服務網絡(luo)、物(wu)(wu)流配送(song)中心、海外(wai)(wai)倉等(deng)，建(jian)(jian)立本地化的供(gong)應鏈體系。（商務部(bu)、國家發展改革委、交通(tong)運(yun)輸(shu)部(bu)等負責）

2.提高(gao)全(quan)球供應(ying)鏈安全(quan)水平。鼓勵企(qi)業(ye)建(jian)立(li)重要資源和產品全(quan)球供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)預(yu)(yu)(yu)警系統(tong)，利用兩(liang)個(ge)市場兩(liang)種資源，提(ti)高(gao)全(quan)球供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)管理水平。制定和實施(shi)國家供(gong)應(ying)鏈(lian)安全(quan)計(ji)劃，建(jian)立(li)全(quan)球供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)預(yu)(yu)(yu)警評價指(zhi)標體(ti)系，完善(shan)全(quan)球供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)預(yu)(yu)(yu)警機(ji)制，提(ti)升(sheng)全(quan)球供(gong)應(ying)鏈(lian)風險(xian)防(fang)控能力。（國家發(fa)展改革委、商務部等按(an)職責分工(gong)負責）

3.參與全球供應鏈(lian)規則制定(ding)。依托全(quan)球供應鏈體(ti)(ti)系，促進不同國(guo)(guo)家(jia)(jia)和(he)地區(qu)包容共(gong)享發展，形成全(quan)球利益共(gong)同體(ti)(ti)和(he)命運共(gong)同體(ti)(ti)。在人員(yuan)流動、資(zi)格(ge)互(hu)(hu)認、標(biao)準互(hu)(hu)通、認可認證、知識產權等方面加強與主要貿易國(guo)(guo)家(jia)(jia)和(he)“一帶一路”沿線國(guo)(guo)家(jia)(jia)的磋商與合作，推動建(jian)立(li)有利于完善供應鏈利益聯結機制的全(quan)球經貿新規則。（商(shang)務部、國家發(fa)展改革委、人力資源(yuan)社會保(bao)障部、質檢總局等負責）

四、保障措施

（一）營造良好的供應(ying)鏈創新與(yu)應(ying)用政策環境(jing)。

鼓(gu)(gu)勵構(gou)建以企業(ye)為主導(dao)、產學(xue)研用合作的供應鏈創(chuang)新(xin)網(wang)絡，建設跨界交叉領域(yu)的創(chuang)新(xin)服務平臺，提(ti)供技術研發、品牌(pai)培育、市場開拓、標準化服務、檢驗檢測認證等服務。鼓(gu)(gu)勵社會資本設立(li)供應鏈創(chuang)新(xin)產業(ye)投資基(ji)(ji)金(jin)，統(tong)籌結合現有資金(jin)、基(ji)(ji)金(jin)渠道(dao)，為企業(ye)開展(zhan)供應鏈創(chuang)新(xin)與應用提(ti)供融資支(zhi)持。（科技部、工(gong)業和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、質檢(jian)總局等(deng)按(an)職責分工(gong)負責）

研究依托(tuo)國務院(yuan)相關部(bu)門成立供(gong)應鏈(lian)(lian)專家委員會，建(jian)設(she)供(gong)應鏈(lian)(lian)研究院(yuan)。鼓勵(li)有條件的(de)地方建(jian)設(she)供(gong)應鏈(lian)(lian)科創研發中心(xin)。支持建(jian)設(she)供(gong)應鏈(lian)(lian)創新與應用的(de)政府(fu)監管、公共服務和信息共享平臺(tai)，建(jian)立行業指數(shu)、經濟運(yun)行、社會預警等指標體(ti)(ti)系。（科技部、商務部等(deng)按職責(ze)分(fen)工負(fu)責(ze)）

研究供應鏈服務企業(ye)在國民(min)經(jing)(jing)濟中的(de)行(xing)業(ye)分類，理順行(xing)業(ye)管理。符(fu)合條(tiao)(tiao)件的(de)供應鏈相關(guan)企業(ye)經(jing)(jing)認定為(wei)國家高新技術企業(ye)后，可(ke)按(an)規定享(xiang)受相關(guan)優惠政策。符(fu)合外貿企業(ye)轉型(xing)升級、服務外包相關(guan)政策條(tiao)(tiao)件的(de)供應鏈服務企業(ye)，按(an)現行(xing)規定享(xiang)受相應支持(chi)政策。（國家發展改革委(wei)、科技部(bu)、工(gong)業和(he)信息(xi)化部(bu)、財政部(bu)、商務(wu)部(bu)、國家統計(ji)局等按職責分工(gong)負責）

（二(er)）積極開展供應鏈創新與(yu)應用試點示范。

開(kai)展(zhan)供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)創新與(yu)應(ying)(ying)(ying)用示(shi)范城市試(shi)點(dian)，鼓勵試(shi)點(dian)城市制定供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)發展(zhan)的支持政策，完善本(ben)地重點(dian)產業供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)體(ti)系。培育一(yi)批(pi)供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)創新與(yu)應(ying)(ying)(ying)用示(shi)范企業，建設(she)一(yi)批(pi)跨行業、跨領(ling)域的供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)(lian)(lian)協(xie)同(tong)、交易和服務示(shi)范平臺。（商務(wu)部(bu)(bu)、工(gong)業和信息化部(bu)(bu)、農(nong)業部(bu)(bu)、人民銀行、銀監(jian)會(hui)等負責）

（三）加強(qiang)供(gong)應鏈信用和監管(guan)服務(wu)體系建設(she)。

完(wan)善全國信(xin)(xin)用(yong)信(xin)(xin)息共享(xiang)平臺、國家企(qi)業信(xin)(xin)用(yong)信(xin)(xin)息公(gong)示系(xi)統和“信(xin)(xin)用(yong)中國”網站，健全政府(fu)部門信(xin)(xin)用(yong)信(xin)(xin)息共享(xiang)機(ji)制(zhi)，促進商務、海(hai)關(guan)(guan)、質檢、工商、銀行等(deng)部門和機(ji)構之間(jian)公(gong)共數據資源的(de)互聯互通。研究(jiu)利用(yong)區塊鏈、人工智能等(deng)新興技術(shu)，建立(li)基(ji)于供(gong)應(ying)(ying)鏈的(de)信(xin)(xin)用(yong)評價(jia)機(ji)制(zhi)。推(tui)進各類(lei)供(gong)應(ying)(ying)鏈平臺有(you)機(ji)對(dui)接，加(jia)強(qiang)對(dui)信(xin)(xin)用(yong)評級(ji)、信(xin)(xin)用(yong)記錄、風(feng)險(xian)預警、違法失(shi)信(xin)(xin)行為(wei)等(deng)信(xin)(xin)息的(de)披露和共享(xiang)。創新供(gong)應(ying)(ying)鏈監(jian)管機(ji)制(zhi)，整(zheng)合供(gong)應(ying)(ying)鏈各環節(jie)涉(she)及的(de)市場(chang)準入(ru)、海(hai)關(guan)(guan)、質檢等(deng)政策(ce)，加(jia)強(qiang)供(gong)應(ying)(ying)鏈風(feng)險(xian)管控，促進供(gong)應(ying)(ying)鏈健康(kang)穩定發展。（國家發展改革(ge)委、交通運輸部、商(shang)務部、人民銀行、海關總(zong)(zong)署、稅務總(zong)(zong)局(ju)(ju)、工商(shang)總(zong)(zong)局(ju)(ju)、質檢總(zong)(zong)局(ju)(ju)、食品(pin)藥品(pin)監管總(zong)(zong)局(ju)(ju)等按職責(ze)分(fen)工負(fu)責(ze)）

（四）推進供應鏈標(biao)準體系(xi)建設。

加快制定供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)產品(pin)信息、數(shu)據(ju)采集(ji)、指標口(kou)徑、交(jiao)(jiao)換接口(kou)、數(shu)據(ju)交(jiao)(jiao)易等關鍵共性標準(zhun)(zhun)，加強(qiang)行業(ye)間數(shu)據(ju)信息標準(zhun)(zhun)的兼容(rong)，促進供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)數(shu)據(ju)高(gao)(gao)效傳輸(shu)和(he)交(jiao)(jiao)互(hu)。推(tui)動企業(ye)提(ti)高(gao)(gao)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)管理流(liu)程(cheng)標準(zhun)(zhun)化水平，推(tui)進供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)服務標準(zhun)(zhun)化，提(ti)高(gao)(gao)供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)系統集(ji)成(cheng)和(he)資(zi)源整合(he)能力(li)。積極參與全(quan)球供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)標準(zhun)(zhun)制定，推(tui)進供(gong)應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)標準(zhun)(zhun)國(guo)際化進程(cheng)。（質(zhi)檢總(zong)局、國家發展改革委(wei)、工業和信息化部、商務部等(deng)負責(ze)）

（五）加快培養多層次供應(ying)鏈人才。

支持高等院校和(he)(he)職業學校設(she)置供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)相關專(zhuan)業和(he)(he)課程(cheng)，培養供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)專(zhuan)業人(ren)才(cai)(cai)。鼓(gu)勵(li)相關企業和(he)(he)專(zhuan)業機(ji)(ji)構加強供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)(cai)培訓(xun)。創(chuang)新供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)(cai)激勵(li)機(ji)(ji)制，加強國際化(hua)的人(ren)才(cai)(cai)流動與(yu)管理，吸引和(he)(he)聚集世界優秀供應(ying)(ying)鏈(lian)(lian)人(ren)才(cai)(cai)。（教育部(bu)、人力資源社會保(bao)障部(bu)、商務部(bu)等按職(zhi)責分工負責）

（六）加強供應(ying)鏈行業組織(zhi)建設。

推動供(gong)應鏈行(xing)業(ye)組織建設供(gong)應鏈公共(gong)服務平臺，加(jia)強行(xing)業(ye)研究(jiu)、數據統計、標準制修訂和國(guo)際交流(liu)，提供(gong)供(gong)應鏈咨詢、人才培(pei)訓等(deng)服務。加(jia)強行(xing)業(ye)自律，促進行(xing)業(ye)健康有序(xu)發(fa)展(zhan)。加(jia)強與(yu)國(guo)外供(gong)應鏈行(xing)業(ye)組織的交流(liu)合(he)作，推動供(gong)應鏈專業(ye)資(zi)質相互認證(zheng)，促進我國(guo)供(gong)應鏈發(fa)展(zhan)與(yu)國(guo)際接軌。（國家(jia)發展改革(ge)委、工業(ye)和信息化部(bu)(bu)(bu)、人力(li)資(zi)源(yuan)社會保障部(bu)(bu)(bu)、商(shang)務部(bu)(bu)(bu)、質(zhi)檢總局(ju)等按(an)職責分工負(fu)責）

                                                                                                                              國務院辦公廳

                                                                                                             2017年10月5日(ri) 　　

    “全(quan)國金(jin)融(rong)工作會議之后，我(wo)們一直在研究(jiu)要不要加掛金(jin)融(rong)監督管(guan)理局的(de)牌子，”一位地(di)方金(jin)融(rong)辦人士(shi)對澎湃(pai)新聞表示。

    10月10日，深圳召開全市金融工作會議，決定在市金融辦加掛地方金融監管局牌子。而在此之前，網絡流傳一份印發于9月的《江蘇省省級承擔行政職能事業單位改革實施方案》的內部文件，稱在省級政府機構限額內將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業單位調整為省政府直屬機構，機構規格為正廳級，掛省地方金融監督管理局牌子。江蘇省金融辦對澎湃新聞表示，目前尚不掌握上述情況。

　　地方金融(rong)辦加掛金融(rong)監管局牌子，似乎已是大勢所趨。

　　今年7月召開的第五(wu)次(ci)(ci)全國金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作會議提出，“地方政府要在堅持金(jin)融(rong)(rong)管理主要是(shi)中央事權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處(chu)置責任(ren)。”自此，強化地方金(jin)融(rong)(rong)監管再次(ci)(ci)被(bei)提上議程。

“根據會議精神，各個地方必須要有一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”上述金融辦人士稱，這個承接機構主要是各地金融辦，但是金融辦的名稱是“金融服務辦公室”，主要強調服務職能，沒有明確其監管職責。

　　此外，在(zai)部(bu)分省(sheng)(sheng)份，金(jin)(jin)融(rong)辦是(shi)(shi)(shi)省(sheng)(sheng)政(zheng)府直(zhi)屬事業單位，是(shi)(shi)(shi)沒(mei)(mei)有監(jian)管(guan)(guan)權(quan)的，若調整為(wei)直(zhi)屬機(ji)構(gou)，可(ke)以代表省(sheng)(sheng)政(zheng)府，或(huo)者(zhe)受省(sheng)(sheng)政(zheng)府委托監(jian)管(guan)(guan)地方(fang)金(jin)(jin)融(rong)。而針對(dui)的領域，主要(yao)是(shi)(shi)(shi)在(zai)此前散落在(zai)各個監(jian)管(guan)(guan)部(bu)門(men)的一些(xie)(xie)沒(mei)(mei)有持(chi)有金(jin)(jin)融(rong)牌照，但是(shi)(shi)(shi)實際從事金(jin)(jin)融(rong)業務的機(ji)構(gou)。部(bu)分機(ji)構(gou)因為(wei)沒(mei)(mei)有牌照，不受一行三會(hui)等金(jin)(jin)融(rong)監(jian)管(guan)(guan)部(bu)門(men)直(zhi)接監(jian)管(guan)(guan)，造成(cheng)一些(xie)(xie)非(fei)法集資風險。

　　上海財經大學投(tou)資(zi)系講師郭峰對澎(peng)湃新聞表示，地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管局(ju)掛(gua)牌(pai)是一個標志性事件，他認(ren)為(wei)，地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管局(ju)的核(he)心在于“監(jian)管”二(er)字，此前(qian)金融(rong)辦(ban)權(quan)威性不(bu)足，很多地(di)方(fang)金融(rong)辦(ban)都不(bu)是地(di)方(fang)政府組(zu)成部門(men)，升級為(wei)局(ju)，應(ying)該就(jiu)屬于地(di)方(fang)政府組(zu)成部門(men)了，但加掛(gua)“地(di)方(fang)金融(rong)監(jian)管局(ju)（辦(ban)）”等，就(jiu)是在服務、協(xie)調職(zhi)能之外，增加金融(rong)監(jian)管職(zhi)能。

“估計地方金融監管局成立后，小額貸款公司、融資租賃公司、融資擔保公司、典當行等地方性金融機構和準金融機構都會統一歸其監管，此外應該當然還有P2P網貸機構，這些地方性的小微金融機構的監管一直分散在各個部門，成立地方金融監管局，應該會統一監管，”郭峰表示。

　　至于各地金(jin)(jin)(jin)融(rong)監管(guan)局(ju)的人(ren)事安排，上述金(jin)(jin)(jin)融(rong)辦人(ren)士表示，基本跟(gen)金(jin)(jin)(jin)融(rong)辦一套班(ban)子(zi)，金(jin)(jin)(jin)融(rong)辦主任兼(jian)任金(jin)(jin)(jin)融(rong)監管(guan)局(ju)局(ju)長。

　　從中央到地方(fang)的垂直監(jian)管來看，上述人士透露(lu)，來領導各地金融(rong)監(jian)管局的有可能是正在籌(chou)建中的國務院(yuan)金融(rong)穩定發(fa)展委(wei)員會，但(dan)目前尚無定論。

　　地方金融辦加掛金融監管(guan)局牌子(zi)蔚然風起。

　　今年3月，山東金融工作辦公室就開始掛金融監管局牌子，為省政府直屬機構。而在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加掛地方金融監督管理局牌子。

　　澎湃新聞發現，今(jin)年河北省金融(rong)辦官員(yuan)出(chu)席政(zheng)府活動也會同時顯(xian)示河北省地(di)方金融(rong)監管局的抬(tai)頭(tou)。

　　比較特殊(shu)的是(shi)今年(nian)2月，四(si)川(chuan)省(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)局(ju)正式揭牌(pai)，四(si)川(chuan)省(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)局(ju)單(dan)獨設(she)置(zhi)為(wei)省(sheng)政府(fu)直(zhi)屬機構，自此，省(sheng)政府(fu)辦公(gong)廳不再(zai)掛(gua)四(si)川(chuan)省(sheng)人民政府(fu)金(jin)融(rong)辦公(gong)室牌(pai)子(zi)，而原四(si)川(chuan)省(sheng)金(jin)融(rong)辦的職責劃入省(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)局(ju)。

　　在四川之前，北京、天津和寧夏分別于2009年、2015年、2015年設置金融工作局，并將以前金融辦的職能并入其中。

　　雖(sui)然四川(chuan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)工(gong)作局名(ming)稱(cheng)中沒有“監(jian)(jian)管(guan)”二字，職能(neng)上(shang)已經增加了(le)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)。在(zai)服務(wu)地方(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)功能(neng)之外，四川(chuan)省金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)工(gong)作局主要職責還包(bao)括維(wei)護地方(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)秩序，牽頭會同(tong)有關(guan)部門防范、化(hua)解和處(chu)置地方(fang)(fang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風險(xian)，打擊非法集資(zi)、非法證券期(qi)貨活(huo)動，推進全省金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)應急處(chu)理機制建(jian)設。

　　在(zai)四(si)川省金(jin)(jin)融工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)局8個內設機構中，也有“地(di)方準金(jin)(jin)融監(jian)管(guan)處(chu)(chu)”和(he)“地(di)方金(jin)(jin)融穩定處(chu)(chu)”，前者(zhe)負(fu)責(ze)小額貸款、農村(cun)資(zi)金(jin)(jin)互(hu)助組織的監(jian)管(guan)，后者(zhe)牽(qian)頭(tou)會同(tong)有關(guan)部(bu)門負(fu)責(ze)地(di)方金(jin)(jin)融風險(xian)防范(fan)、化解(jie)和(he)處(chu)(chu)置(zhi)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)；推動建立健(jian)全金(jin)(jin)融風險(xian)監(jian)測、風險(xian)預警系(xi)統和(he)金(jin)(jin)融風險(xian)處(chu)(chu)置(zhi)聯動工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)機制；指(zhi)導各(ge)地(di)開展(zhan)打擊非(fei)法集資(zi)宣傳教育(yu)、風險(xian)排查(cha)、案件調查(cha)處(chu)(chu)置(zhi)等相關(guan)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)；承擔省打擊和(he)處(chu)(chu)置(zhi)非(fei)法集資(zi)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)領導小組辦公室的具體工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)。

                                  （來源：東方網）

第一(yi)章 總 則

第一條(tiao)  為了規(gui)(gui)范區域(yu)性(xing)股(gu)權市場(chang)的活動，保護(hu)投資者合法權益，防(fang)范區域(yu)性(xing)股(gu)權市場(chang)風(feng)險，促進區域(yu)性(xing)股(gu)權市場(chang)健康發展，根據(ju)《中華人民(min)共和國證券法》《中華人民(min)共和國公(gong)司法》《國務院辦(ban)公(gong)廳(ting)關于(yu)規(gui)(gui)范發展區域(yu)性(xing)股(gu)權市場(chang)的通知》等(deng)規(gui)(gui)定，制定本辦(ban)法。

第二條(tiao)  在區域性(xing)股權市場非公開發行、轉讓中(zhong)小微企業股票、可轉換為股票的(de)公司(si)債券(quan)和國務院有(you)關部(bu)門認可的(de)其他證券(quan)，以及(ji)相(xiang)關活動(dong)，適(shi)用本(ben)辦法(fa)。

第(di)三條  區域性股權市場(chang)是為其所(suo)在省級行政區域內中小(xiao)微(wei)企業證券非(fei)公開發(fa)行、轉(zhuan)讓(rang)及相關活動(dong)提供設施與服務的場(chang)所(suo)。

除(chu)區域(yu)性(xing)股(gu)權市(shi)場(chang)外，地方其他各類交易場(chang)所不得組織(zhi)證券(quan)發行(xing)和轉讓活動。

第四條  在(zai)區域性股權(quan)市場內(nei)的(de)證券發行、轉讓(rang)及相(xiang)關活動，應當遵守(shou)法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規和規章(zhang)等(deng)規定，遵循公平自愿、誠實信用、風險自擔的(de)原則。禁(jin)止欺詐、內(nei)幕交易、操縱市場、非法(fa)(fa)集資行為。

第五(wu)條  省級人民(min)政府依(yi)法對區域性股權市場進行監督管(guan)理(li)，負(fu)責風險(xian)處(chu)置(zhi)。

省(sheng)級人(ren)民政府指定(ding)地方金融監管部門承(cheng)擔對(dui)區域(yu)性股權市場的日(ri)常監督管理(li)職責(ze)，依法查處違(wei)法違(wei)規行為(wei)，組織開展(zhan)風險(xian)防范、處置工作(zuo)。

省級人民政府根(gen)據法律(lv)、行政法規、國(guo)務院有關規定和本(ben)辦(ban)(ban)法，制定區域性股權(quan)市場監督管理的實施細則和操作(zuo)辦(ban)(ban)法。

第六條  中(zhong)國(guo)證(zheng)券監督(du)管(guan)(guan)(guan)理委員會（以下簡稱(cheng)中(zhong)國(guo)證(zheng)監會）及其派(pai)出機(ji)構對(dui)地方金融監管(guan)(guan)(guan)部門的區域性股權(quan)市場(chang)監督(du)管(guan)(guan)(guan)理工作(zuo)進(jin)行指導、協調(diao)和(he)監督(du)，對(dui)市場(chang)規范運作(zuo)情況進(jin)行監督(du)檢查，對(dui)市場(chang)風險進(jin)行預警提示和(he)處(chu)置督(du)導。

地(di)方金融監管部(bu)門與中(zhong)國證監會派出機(ji)構應當(dang)建立區域性股權(quan)市場監管合作及信息共享(xiang)機(ji)制。

第七條  區域(yu)性股(gu)權市(shi)場(chang)運營機構（以下簡(jian)稱運營機構）負(fu)責組織區域(yu)性股(gu)權市(shi)場(chang)的活動，對市(shi)場(chang)參與者進(jin)行(xing)自(zi)律管理。

各省(sheng)、自治區、直轄市、計劃單列市行政(zheng)區域內(nei)設(she)立的運營機構不得超過一家(jia)。

第八條(tiao)  運營機(ji)構應當具備(bei)下列條(tiao)件：

（一）依(yi)法設立的(de)法人；

（二(er)）開展業務活動所必需(xu)的營業場所、業務設施、營運資金、專(zhuan)業人員；

（三）健全的法人治(zhi)理結構；

（四）完善的風險(xian)管理與內(nei)部控制制度；

（五）法律、行政法規(gui)和中國證(zheng)監會規(gui)定的其他條件。

證券公司可(ke)以參(can)股、控股運營機構。

有(you)《中(zhong)華人民共和國證(zheng)券法》第一百零(ling)八條規定(ding)的(de)情(qing)形(xing)，或者被中(zhong)國證(zheng)監會采取證(zheng)券市場(chang)禁入措施且仍處于(yu)禁入期(qi)間的(de)，不(bu)得擔(dan)任(ren)運營機構的(de)負責人。

第九條  省級人(ren)民(min)政府對運(yun)營(ying)機構實施監督管(guan)理，向社會(hui)(hui)公告(gao)運(yun)營(ying)機構名單，并報中國證監會(hui)(hui)備(bei)案。未經(jing)公告(gao)并備(bei)案，任何(he)單位和個人(ren)不得組織(zhi)、開(kai)展(zhan)區(qu)域性股權(quan)市場相關(guan)活動。

第二章 證券發行(xing)與轉(zhuan)讓

第十(shi)條  企業在區域性股權市場發行(xing)股票，應當符合下列(lie)條(tiao)件：

（一(yi)）有符合《中(zhong)華人民共和國(guo)公司法(fa)》規(gui)定的治理(li)結構；

（二）最近(jin)一個(ge)會計年度的財務會計報告無(wu)虛假(jia)記載；

（三）沒(mei)有處于(yu)持續(xu)狀態的重(zhong)大(da)違法行(xing)為(wei)；

（四(si)）法律、行政法規(gui)(gui)和(he)中國(guo)證(zheng)監會規(gui)(gui)定的其(qi)他條件。

第十一條  企業在(zai)區域(yu)性股(gu)權市場發行可轉換(huan)為股(gu)票的(de)公司(si)債券，應當符合下列(lie)條件：

（一）本辦法第十(shi)條(tiao)規定(ding)的條(tiao)件(jian)；

（二(er)）債券(quan)募集說明書中有具體(ti)的公司(si)債券(quan)轉(zhuan)換(huan)為股票(piao)的辦法；

（三(san)）本(ben)公司(si)已(yi)發(fa)行的公司(si)債券或(huo)者其他債務沒有處于(yu)持續狀態的違約(yue)或(huo)者遲延支付(fu)本(ben)息的情(qing)形；

（四）法律、行政法規和中(zhong)國證監會規定(ding)的(de)其他(ta)條件(jian)。

第(di)十二條  未經國務院有關部門認可，不得在區域性股權市場發行除股票、可轉(zhuan)換為股票的公(gong)司債(zhai)券之外的其他(ta)證券。

第十三(san)條  在區域性股權市場發行(xing)證券，應當向合格投資者發行(xing)。單只證券持(chi)有人(ren)數量累計不得超過 200 人(ren)，法律、行政法規另有規定的除外。

前(qian)款(kuan)所稱合(he)格投資者，應當具有較強(qiang)風險識別和承受能力，并符合(he)下列條件之(zhi)一：

（一）證券公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、基金(jin)管(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)及其(qi)子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、商業銀行、保險公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、信托公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、財務公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)等依法經批準設立的金(jin)融機構，以及依法備(bei)案(an)或者登記的證券公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)子公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)、私募(mu)基金(jin)管(guan)理人；

（二）證券公(gong)(gong)司(si)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品、基金管(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)司(si)及其子公(gong)(gong)司(si)產(chan)(chan)(chan)品、期貨公(gong)(gong)司(si)資(zi)產(chan)(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)(chan)(chan)品、銀行(xing)理(li)財(cai)產(chan)(chan)(chan)品、保險產(chan)(chan)(chan)品、信托產(chan)(chan)(chan)品等金融機構依法管(guan)(guan)理(li)的投資(zi)性計劃；

（三）社(she)(she)會(hui)保障基(ji)金，企業年(nian)金等養(yang)老基(ji)金，慈(ci)善基(ji)金等社(she)(she)會(hui)公益基(ji)金，以(yi)及依(yi)法備案的私募基(ji)金；

（四）依(yi)法設立且凈資(zi)產(chan)不低于一定指標的法人或者其他(ta)組織(zhi)；

（五）在一定時期內擁有符合中國證監會規定的金融資產價值不低于人民幣 50 萬元，且具有 2 年以上金融產品投資經歷或者2 年以上金融行業及相關工作經歷的自然人。

第十四條  在區域(yu)性股權市場發(fa)行證券，不(bu)得通(tong)過拆分、代持等方式變(bian)相突破(po)合(he)格投(tou)資(zi)者標準(zhun)。有下列情(qing)形(xing)之一的，應當穿透(tou)核查最終投(tou)資(zi)者是否為合(he)格投(tou)資(zi)者，并合(he)并計算投(tou)資(zi)者人(ren)數(shu)：

（一）以理(li)財產品、合伙企業等形(xing)式(shi)匯集多個投(tou)資者(zhe)資金直接或者(zhe)間接投(tou)資于證(zheng)券的(de)；

（二）將單(dan)只證券分期發(fa)行的。

理財產品、合伙(huo)企業等投(tou)資者符合本辦法(fa)第(di)十(shi)三條(tiao)第(di)二(er)款第(di)（二(er)）項(xiang)、第(di)（三）項(xiang)規(gui)定(ding)的除外(wai)。

第十五(wu)條  在區域性股權市(shi)場發行證券，不得采用廣告、公開勸(quan)誘等公開或(huo)者(zhe)變相公開方式。

通過互聯網絡、廣播(bo)電(dian)視、報刊(kan)等向社會公眾發布(bu)招股(gu)說明書、債券募集說明書、擬轉(zhuan)讓(rang)證券數量和價格等有(you)關證券發行或者(zhe)(zhe)轉(zhuan)讓(rang)信息的(de)，屬于前款規定的(de)公開或者(zhe)(zhe)變相公開方式；但符(fu)合下列條件的(de)除(chu)外：

（一）通過運營機構的信息系統等網絡平(ping)臺(tai)向(xiang)在本市場開戶的合格投(tou)資者發(fa)布證(zheng)券(quan)發(fa)行或者轉讓信息；

（二）投資者需(xu)憑用戶(hu)名和密碼等身份認證方式(shi)登(deng)錄后才(cai)能查看。

第(di)十六條  在區域性股權市場掛牌轉讓證券的(de)企業（以(yi)下簡稱掛牌公司(si)），應當符合本辦法第十條(tiao)規定的(de)條(tiao)件。

第十七條  在區域性(xing)股權市場(chang)轉讓證券的，應當符合(he)本(ben)辦法第十(shi)(shi)(shi)二條、第十(shi)(shi)(shi)三條、第十(shi)(shi)(shi)四條、第十(shi)(shi)(shi)五條規定，不得(de)采取集中(zhong)競價、連(lian)續競價、做市商等集中(zhong)交易方(fang)式(shi)。

投資者在區(qu)域性股(gu)權市場買入(ru)后賣出(chu)或(huo)者賣出(chu)后買入(ru)同一證券的時間間隔(ge)不得(de)少(shao)于 5 個交易日(ri)。

第十八(ba)條  符合下列情形之一的，不受本辦法第(di)十三條規定的限制：

（一）證券發行人、掛牌公(gong)司(si)實施(shi)股權激勵計劃；

（二）證券發行(xing)人、掛牌公司的董事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管理人員及發行(xing)、掛牌前已(yi)持(chi)有股權的股東認(ren)購或者受讓本(ben)發行(xing)人、掛牌公司證券；

（三）因(yin)繼承、贈(zeng)與、司(si)法裁決、企(qi)業并購等(deng)非交(jiao)易行為獲(huo)得證券。

第(di)十九條(tiao)  運(yun)營機構依(yi)法(fa)對(dui)證券(quan)發行(xing)、掛(gua)牌轉讓(rang)申請文件進行(xing)審(shen)查，出具審(shen)查意見，并在發行(xing)、掛(gua)牌完成后(hou) 5 個工作日內(nei)報地方金融監(jian)管部門和中國證監(jian)會派(pai)出機構備(bei)案。

第二十條  運營機構(gou)應當在每個(ge)交易日發(fa)布證券掛牌轉讓的(de)最新價格行情(qing)。

第二十一條  證券發行人(ren)、掛牌公司及區域性(xing)股(gu)權市(shi)場(chang)的其他參(can)與者應當按照規(gui)定和協議約定，真實、準確、完(wan)整地向投(tou)資者披露信息，不得有虛(xu)假記載(zai)、誤導(dao)性(xing)陳述或者重大遺漏。

運營機構應當(dang)建(jian)立信(xin)息披(pi)露網絡平(ping)臺，供信(xin)息披(pi)露義務(wu)人按照規定披(pi)露信(xin)息。

第二(er)十(shi)二(er)條  證(zheng)券發行(xing)人應當披露(lu)招股說明書、債券募集說明書，并在發生可能對已(yi)發行(xing)證(zheng)券產(chan)生較大影響的重要事件時(shi)，披露(lu)臨時(shi)報告。

掛牌(pai)公司應當(dang)在每(mei)一會計年度結束之日起 4 個月內編(bian)制并披露年度報(bao)告，并在發生可能(neng)對證券轉讓(rang)價格產生較大影(ying)響(xiang)的重要事件時(shi)，披露臨時(shi)報(bao)告。

招股說(shuo)明(ming)書、債券(quan)募集說(shuo)明(ming)書、年度報告(gao)應當包括公司基本情(qing)況(kuang)(kuang)、公司治理、控(kong)股股東和實際控(kong)制人(ren)情(qing)況(kuang)(kuang)、業務概況(kuang)(kuang)、財務會計報告(gao)以及可能(neng)對證券(quan)發行或者轉讓具有較大影響的(de)其他(ta)情(qing)況(kuang)(kuang)。

第三章 賬戶管理與登記結(jie)算

第(di)二(er)十三條  投資(zi)(zi)者(zhe)在區域性股權市場(chang)買賣證券，應(ying)當(dang)向(xiang)辦理(li)(li)登記結(jie)算業務(wu)的(de)機構申請開立(li)證券賬戶。辦理(li)(li)登記結(jie)算業務(wu)的(de)機構可以直(zhi)接(jie)為投資(zi)(zi)者(zhe)開立(li)證券賬戶，也可以委(wei)托參與本市場(chang)的(de)證券公(gong)司代(dai)為辦理(li)(li)。

開立(li)證(zheng)券賬戶的機構應(ying)(ying)當對(dui)申請(qing)(qing)人(ren)是否符(fu)合(he)本辦法規(gui)定的合(he)格投資者(zhe)條(tiao)件進行審查，對(dui)不(bu)符(fu)合(he)規(gui)定條(tiao)件的申請(qing)(qing)人(ren)，不(bu)得為(wei)其(qi)開立(li)證(zheng)券賬戶。申請(qing)(qing)人(ren)為(wei)自然人(ren)的，還應(ying)(ying)當在為(wei)其(qi)開立(li)證(zheng)券賬戶前，通過(guo)書面或者(zhe)電子形式向其(qi)揭示(shi)風險，并要求其(qi)確認(ren)。

本辦法施行前(qian)已開立(li)證券(quan)賬戶但不符(fu)合本辦法規定的(de)(de)合格投資者條件的(de)(de)投資者，不得(de)認(ren)購和受讓(rang)證券(quan)；已經認(ren)購或者受讓(rang)證券(quan)的(de)(de)，只能(neng)繼續持有或者賣出。

第二十四條  投資(zi)(zi)者(zhe)在區(qu)域性股(gu)權市場內(nei)買賣證券的(de)資(zi)(zi)金(jin)，應當(dang)專戶存(cun)放在商業銀行或者(zhe)國務(wu)(wu)院(yuan)金(jin)融監督(du)管理機構批準的(de)具有證券期貨保證金(jin)存(cun)管業務(wu)(wu)資(zi)(zi)格(ge)的(de)機構。任何(he)單位和個人(ren)不得以任何(he)形式挪用投資(zi)(zi)者(zhe)資(zi)(zi)金(jin)。

省級人民政府制定(ding)投資者在區域(yu)性股權市場(chang)內買賣證券(quan)資金(jin)的管理細則，明確投資者資金(jin)的動(dong)用(yong)情形(xing)、劃轉(zhuan)路徑和有關各方的職責。

運營機(ji)(ji)構應當每日監(jian)測投資者資金(jin)的變動(dong)情況，發現異常(chang)情形(xing)及時處理并向地方金(jin)融監(jian)管部門和中(zhong)國證監(jian)會派出機(ji)(ji)構報(bao)告(gao)。

第二十五條  區域性股(gu)權(quan)市(shi)場的登(deng)記結算業務，應(ying)當由運營機構(gou)或者(zhe)中國證(zheng)監(jian)會認(ren)可(ke)的登(deng)記結算機構(gou)辦理。

在(zai)區域(yu)性股(gu)權(quan)市場內發行、轉讓的證券(quan)，應(ying)當在(zai)辦(ban)理登(deng)(deng)記(ji)結算(suan)(suan)業(ye)務的機(ji)構集(ji)中存管和登(deng)(deng)記(ji)。辦(ban)理登(deng)(deng)記(ji)結算(suan)(suan)業(ye)務的機(ji)構應(ying)當根據證券(quan)登(deng)(deng)記(ji)結算(suan)(suan)的結果(guo)，確認證券(quan)持有(you)人持有(you)證券(quan)的事實，提供證券(quan)持有(you)人登(deng)(deng)記(ji)資料。

辦理登記結算業務的(de)機構應當妥善保存登記、結算的(de)原始憑證(zheng)及有(you)關文件和資料，保存期限(xian)不得少于(yu) 20 年。

第二(er)十六條  辦理(li)登(deng)記(ji)(ji)結算業務的機構應當按(an)照規定辦理(li)證券(quan)賬戶開立、變(bian)更(geng)、注銷(xiao)和(he)證券(quan)登(deng)記(ji)(ji)、結算，保證證券(quan)持有人名冊和(he)登(deng)記(ji)(ji)過戶記(ji)(ji)錄真實、準確(que)、完(wan)整，證券(quan)和(he)資金的清算交收有序進行。

辦(ban)理登記(ji)結算業務的機構(gou)不(bu)得(de)挪用(yong)投資者(zhe)的證券。

辦理登記結算業務的機構與中國證券登記結算有限(xian)責任公司應(ying)當建立證券賬(zhang)戶(hu)對接機制，將區域性(xing)股權市場(chang)證券賬(zhang)戶(hu)納入到資本市場(chang)統一證券賬(zhang)戶(hu)體(ti)系。

第四章 中介服務

第二十七條(tiao)  中介機構及(ji)其業務人員在(zai)區(qu)域性(xing)股權市場從(cong)事相關(guan)業務活動的，應當誠實(shi)守信(xin)、勤(qin)勉盡(jin)責(ze)，遵(zun)(zun)守法律、行政(zheng)(zheng)法規、中國證(zheng)監(jian)會和有關(guan)省(sheng)級人民政(zheng)(zheng)府規定等(deng)，遵(zun)(zun)守行業規范，對其業務行為承擔責(ze)任。

第二十八(ba)條  運營(ying)機構(gou)可以自行或者組織有關中介機構(gou)開展下列業務活動：

（一）為參(can)與本(ben)市場(chang)的(de)企業(ye)提供改(gai)制輔導、管(guan)理培(pei)訓、管(guan)理咨詢、財務顧(gu)問服務；

（二）為證(zheng)券的非公開發(fa)行(xing)組織合(he)格投(tou)資者進行(xing)路(lu)演推介或者其(qi)他促成投(tou)融資需求對接的活動；

（三）為合格投(tou)資者(zhe)提供企業研究報告和盡職調查信息；

（四）為在本市場開(kai)戶的合格投資者(zhe)買(mai)賣證券提供居(ju)間介紹服務；

（五）與(yu)商(shang)業銀行、小額(e)貸款(kuan)公司等開展業務合作，支(zhi)持其為參與(yu)本市(shi)場的企業提供融資服務；

（六）中國(guo)證監(jian)會規(gui)定的其他業務。

第二(er)十九條  運營機構開展本(ben)辦法(fa)第二十(shi)八條規(gui)定(ding)的(de)業務活動(dong)，應當(dang)按照(zhao)下列規(gui)定(ding)采取(qu)有效措施，防范運營機構與(yu)市場參與(yu)者、不(bu)同(tong)參與(yu)者之間的(de)利益沖突(tu)：

（一）為參(can)與本市場的企業(ye)提(ti)供服務的，應當采取業(ye)務隔(ge)離措施，避免與投資者的利(li)益沖(chong)突；

（二(er)）為合格投資者提供(gong)企業研究報告和盡職調查信息的(de)，應(ying)當遵循獨立、客(ke)觀(guan)的(de)原則(ze)，不(bu)得提供(gong)證券投資建議，不(bu)得提供(gong)虛假(jia)、不(bu)實、誤導性信息；

（三）為合格投資者(zhe)買(mai)賣證(zheng)券(quan)提供居間介紹服務的，應當(dang)公平對待買(mai)賣雙(shuang)方，不得(de)損害(hai)任何一方的利益；

（四）向服務對象收(shou)取(qu)費用的，應(ying)當符合有(you)關規定并(bing)披露收(shou)費標準(zhun)。

第三十條  區域性(xing)股權市(shi)場(chang)應當作為地方人民政府扶持(chi)(chi)中(zhong)小(xiao)微(wei)企業政策措施(shi)的綜合運用平臺，為地方人民政府市(shi)場(chang)化運用貼(tie)息、投(tou)資(zi)等資(zi)金扶持(chi)(chi)中(zhong)小(xiao)微(wei)企業發(fa)展提供(gong)服務。

第三十一條  區域性股權市(shi)場可(ke)以在依法合規、風險可(ke)控前提(ti)下(xia)，開展業(ye)務(wu)、產(chan)品、運(yun)營模(mo)式和服務(wu)方式創新，為(wei)中小微企業(ye)提(ti)供多樣化、個(ge)性化的服務(wu)。

區域(yu)性股權市場可(ke)以按照規定為中(zhong)小微企業信息展示(shi)提供服務。

第(di)三十二條  區域性股權市場(chang)不得為其(qi)所在省級行(xing)政區域外企業證券(quan)的發行(xing)、轉讓(rang)或者登記(ji)存管提供服務。

第三十三條(tiao)  區(qu)域(yu)性股(gu)權市場可以與(yu)證(zheng)券期貨(huo)交(jiao)易所(suo)、全國(guo)中小企業股(gu)份轉(zhuan)讓系統、機構間私募產品報(bao)價(jia)與(yu)服務系統、證(zheng)券期貨(huo)經營機構、證(zheng)券期貨(huo)服務機構、證(zheng)券期貨(huo)行業自(zi)律(lv)組織，建(jian)立合作機制。但是，有違反(fan)本辦法(fa)第三十(shi)二條規(gui)定情形的(de)除(chu)外。

符合中(zhong)國證監(jian)會規定條件的運營機構，可以開(kai)展全(quan)國中(zhong)小企業股份轉讓系統的推薦(jian)業務(wu)試點。

第五章 市(shi)場自律(lv)

第三十(shi)四條  運營機構應當負(fu)責區域(yu)性股權市場(chang)(chang)信息系(xi)統的開(kai)發、運行、維(wei)護，以及信息安全(quan)的管理，保證區域(yu)性股權市場(chang)(chang)信息系(xi)統安全(quan)穩定運行。

區(qu)域(yu)性(xing)股權市場的信(xin)息(xi)系統(tong)應當符合(he)有關法律法規和信(xin)息(xi)技術管理規范，并通(tong)過中國證(zheng)監會組織的合(he)規性(xing)、安全(quan)性(xing)評(ping)(ping)估；未通(tong)過評(ping)(ping)估的，應當限(xian)期(qi)整改。

區域性股(gu)權市場的信息技術管理規范，由中國證(zheng)監會另行制定。

第三(san)十五(wu)條  運營(ying)機(ji)構(gou)、辦理登記(ji)結(jie)算業務的機(ji)構(gou)應當將證(zheng)券(quan)交易、登記(ji)、結(jie)算等信息(xi)系統(tong)與中國證(zheng)監會(hui)指(zhi)定的監管信息(xi)系統(tong)進(jin)行對接。

運營機構應(ying)當自每個月結束之日(ri)起 7 個工(gong)作日(ri)內(nei)，向地(di)方金融監(jian)管部門和中國(guo)證監(jian)會派出機構報(bao)送區域(yu)性股(gu)權市(shi)場有關信息；發生影(ying)響或者(zhe)可能影(ying)響區域(yu)性股(gu)權市(shi)場安全穩定(ding)運行的重(zhong)大事(shi)件的，應(ying)當立即(ji)報(bao)告。

運營機構報(bao)送(song)的信(xin)息(xi)必(bi)須真(zhen)實、準確、完整，指標、格式、統計方法應當規范、統一，具體(ti)辦法由中(zhong)國證監會另(ling)行制定。

第三十(shi)六條  運營機構、辦理(li)登記結算業(ye)務(wu)(wu)的(de)機構制(zhi)定的(de)業(ye)務(wu)(wu)操作細(xi)則和(he)自律管(guan)(guan)理(li)規則，應當符合法(fa)律、行政法(fa)規、中(zhong)國(guo)證監會規章和(he)規范性文件、有(you)關省(sheng)級人民政府(fu)的(de)監管(guan)(guan)細(xi)則等(deng)規定，并報地方金融監管(guan)(guan)部門和(he)中(zhong)國(guo)證監會派出機構備案。

地方金融監(jian)管部門和中(zhong)國證監(jian)會派出機構發現(xian)業務操作細則和自律管理規則違(wei)反相關規定的，可以責令其修(xiu)改(gai)。

第(di)三十七(qi)條  運營(ying)機構(gou)應當按照規定(ding)對區域性股(gu)權市場參與者的(de)違法行為及違反自(zi)律管理規則(ze)的(de)行為，采取自(zi)律管理措施，并向(xiang)地方金融(rong)監管部門(men)和中國(guo)證監會派出機構(gou)報告(gao)。

運營(ying)機構應當暢通投(tou)(tou)訴(su)渠道，妥善處理投(tou)(tou)資者投(tou)(tou)訴(su)，保(bao)護投(tou)(tou)資者合法權(quan)益。

第三十八(ba)條  運營機構應(ying)當對區(qu)域性(xing)股權市(shi)場進(jin)行風險監測、評估、預(yu)警和采取(qu)有(you)關處置措施，防范和化解市(shi)場風險。

第三十九條  運(yun)營機構可以以特別會員方式加入中(zhong)國證券業協會，接受(shou)中(zhong)國證券業協會的自律管理和服務(wu)。

證(zheng)券(quan)公司作為運營(ying)機構(gou)股(gu)東或者在區域性股(gu)權市場從事(shi)相關業務(wu)活(huo)動的(de)，應當遵守(shou)證(zheng)券(quan)行業監管(guan)和自律規則。

中國證(zheng)(zheng)券業協會督(du)促引導證(zheng)(zheng)券公司為區域性(xing)股權市(shi)場的投融(rong)資(zi)活動提供優質高效(xiao)低廉服務。鼓勵(li)證(zheng)(zheng)券公司為區域性(xing)股權市(shi)場提供業務、技(ji)術等支(zhi)持。

第(di)六章(zhang) 監督管(guan)理

第(di)四十條  地方金(jin)融監管部門實施(shi)現場檢查，可以(yi)采取下列措(cuo)施(shi)：

（一）進入運(yun)營機(ji)構(gou)或者(zhe)區域性(xing)股權市場有關參與(yu)者(zhe)的辦公場所或者(zhe)營業場所進行檢查；

（二）詢問運營機構或者(zhe)區域(yu)性股權市場有關參與者(zhe)的負(fu)責人、工作人員，要求其對有關檢查事(shi)項做出說明；

（三）查(cha)(cha)閱、復制與檢查(cha)(cha)事項有關(guan)的文件(jian)(jian)、資料(liao)，對可能(neng)被(bei)轉(zhuan)移(yi)、隱匿或者毀損的文件(jian)(jian)、資料(liao)、電子設備予以封(feng)存；

（四）檢查(cha)運營機構或者(zhe)區域性股權市場(chang)有關(guan)參與者(zhe)的信息(xi)系(xi)統，復制有關(guan)數(shu)據(ju)資料；

（五）法律、行政法規和中國(guo)證監會規定的(de)其他(ta)措施。

中國證監會(hui)派出機構可以采取前款規定(ding)的措(cuo)施，對區域性(xing)股權(quan)市(shi)場規范運作(zuo)情況進行(xing)現場檢查。

第四十一條  地方(fang)金融監管部(bu)門和(he)中國證監會派出機構依法履行職(zhi)責，被(bei)檢查(cha)(cha)、調(diao)查(cha)(cha)的(de)單(dan)位和(he)個人(ren)應當配合(he)，如實(shi)提供有(you)關文件和(he)資料，不得拒絕、阻礙(ai)和(he)隱瞞。

第四十二條  運營機構違法(fa)違規經營或(huo)者出現重(zhong)大風(feng)險，嚴重(zhong)危(wei)害區(qu)域性股權(quan)市場秩序、損害投資者利益的，由地方金(jin)融監管部門責令停(ting)業(ye)整(zheng)頓，并(bing)更換(huan)有關(guan)責任人員(yuan)。

第(di)四十(shi)三條  運營機構或者(zhe)區域性(xing)股權市(shi)場參與者(zhe)違反本辦(ban)法(fa)(fa)規定的，地(di)方(fang)金融監(jian)管(guan)部門可以采取責令改正、監(jian)管(guan)談話(hua)、出(chu)具警示函、責令參加培訓、責令定期(qi)報(bao)告(gao)、認定為不適當人(ren)選等監(jian)督管(guan)理措施；依法(fa)(fa)應予行(xing)政處罰的，給予警告(gao)，并(bing)處以 3 萬元以下罰款。具體實施細則由省級人(ren)民(min)政府制定。

對違反本辦法(fa)規定的行為，法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規或者(zhe)國(guo)務院另有規定的，依照其規定處理。

第四(si)十四(si)條  運營(ying)機構(gou)從業人(ren)員或者其他參與區(qu)域性(xing)股權市場(chang)的(de)人(ren)員違反法(fa)律、行政法(fa)規(gui)或者本(ben)辦法(fa)規(gui)定(ding)，情節嚴(yan)重的(de)，中國證(zheng)監(jian)會可以依法(fa)采(cai)取證(zheng)券市場(chang)禁入的(de)措施。

第四十五條  對運(yun)營機(ji)構或者(zhe)區域性股(gu)權(quan)市(shi)(shi)場(chang)參與(yu)者(zhe)從(cong)(cong)事(shi)內幕交易、操縱市(shi)(shi)場(chang)等嚴重擾(rao)亂市(shi)(shi)場(chang)秩序(xu)行為的，依法(fa)從(cong)(cong)嚴查處。

第四十六條  中國(guo)證監會(hui)派(pai)出機構(gou)發現違反本辦法行為的線索，應當移送地方金融(rong)監管部(bu)門處(chu)理。

第四十(shi)七條  地方(fang)金融監(jian)管部門未按(an)照(zhao)規定對違反本辦法(fa)行為進行查處的，中國(guo)證監(jian)會派(pai)出機構(gou)應當予以(yi)指導、協調和監(jian)督。

第四十八條  中國證監會派出機(ji)構對(dui)地方金融監管(guan)(guan)(guan)部門的(de)監管(guan)(guan)(guan)能力和條件進行審(shen)慎評估，加強(qiang)監管(guan)(guan)(guan)培訓，采(cai)取有效措(cuo)施，促使地方監管(guan)(guan)(guan)能力與(yu)市(shi)場發展狀況相適應。

第四十九條  中國證監(jian)會(hui)派出機構(gou)可(ke)以對區(qu)域性(xing)股權(quan)市場的安全規范運行情況、風險(xian)管(guan)理能力等進行監(jian)測評(ping)估(gu)。

評估結果應(ying)當作為區域(yu)性股權市場開展先行先試相關業務的審慎(shen)性條件。

第五(wu)十條  違(wei)反本(ben)辦法第三(san)條第二款規(gui)定(ding)，組(zu)織(zhi)證券(quan)發行和轉讓活動(dong)，或者違(wei)反本(ben)辦法第九條規(gui)定(ding)，擅自組(zu)織(zhi)開展區域性(xing)股權市場活動(dong)的，按照《國務(wu)院關于清理整(zheng)頓各類交易場所 切實防范金融風險的決定(ding)》（國發〔2011〕38 號）和《國(guo)務院辦(ban)公廳(ting)關(guan)于清(qing)理整頓各類交易場(chang)所(suo)的實(shi)施意見》（國(guo)辦(ban)發〔2012〕37 號）規定予(yu)以清理(li)，并依法追究(jiu)法律責任。

第五十一條  運營(ying)機構應當建(jian)立(li)區域(yu)性(xing)股權市場誠信(xin)(xin)檔案，并按照(zhao)規定提(ti)供誠信(xin)(xin)信(xin)(xin)息的查詢和公示。

運營機(ji)構和區域性股權市(shi)場(chang)參與(yu)者(zhe)及其(qi)相(xiang)關人員的誠信(xin)信(xin)息(xi)，應當同時(shi)按照規定記入中國證監會(hui)證券期貨市(shi)場(chang)誠信(xin)檔案(an)數據庫。

第(di)七章 附 則

第五十(shi)二(er)條  區域性股(gu)權(quan)市場為其(qi)所在省級行政區域內(nei)的有限責任公(gong)司(si)股(gu)權(quan)融資(zi)或(huo)者(zhe)轉讓提供(gong)服務(wu)的，參照(zhao)適用(yong)本辦(ban)法。

第五十三條  本辦法自 2017 年 7 月 1 日起施行(xing)。《關于規范(fan)證(zheng)券公(gong)司參與(yu)區(qu)域性股權交易(yi)市場的指導意見（試行(xing)）》（證(zheng)監會公(gong)告〔2012〕20 號）同(tong)時廢止。

（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過；2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂；中華人民共和國主席令第七十一號公布；自2013年6月1日起施行。根據2015年4 月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<；中華人民共和國港口法>；等七部法律的決定》修正）

第一章 總 則

第一(yi)條 為(wei)了(le)規范證券投資(zi)活動，保護投(tou)資人及(ji)相關當事(shi)人的(de)合(he)法權(quan)益(yi)，促(cu)進證券(quan)投(tou)資基(ji)金(jin)和資本市場的(de)健康發展(zhan)，制定本法。

第(di)二條 在(zai)中(zhong)華人民(min)共和國境內，公開(kai)(kai)或者非公開(kai)(kai)募(mu)集資金(jin)(jin)設立(li)證券投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以下簡稱基(ji)(ji)金(jin)(jin)），由(you)基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人管(guan)理，基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)人托(tuo)管(guan)，為基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持有(you)人的(de)(de)利益，進行證券投資活動，適用(yong)本法(fa)；本法(fa)未規定的(de)(de)，適用(yong)《中(zhong)華人民(min)共和國》、《中華人(ren)民共(gong)和國》和其他有關法律、行(xing)政法規的(de)規定。

第三條 基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理人、基(ji)(ji)(ji)金托管(guan)人和基(ji)(ji)(ji)金份(fen)額持(chi)有人的權利、義(yi)務，依照本(ben)法在基(ji)(ji)(ji)金合同(tong)中(zhong)約定。

基金管理人、基金托管人依(yi)照本法和基金合同的約定，履(lv)行受托職責。

通過(guo)公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)方式(shi)設立的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)（以下簡稱公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)）的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人按其所持(chi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額享受收益和承擔(dan)風險(xian)，通過(guo)非公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)方式(shi)設立的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)（以下簡稱非公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)）的收益分配和風險(xian)承擔(dan)由(you)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同約(yue)定。

第四條 從事證券投資(zi)基金活動，應當(dang)遵循(xun)自愿、公平(ping)、誠實(shi)信(xin)用的(de)原則，不得(de)損害國家利(li)益和社會(hui)公共利(li)益。

第五條 基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)的債務由基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)本身承擔，基(ji)金(jin)(jin)份額持有人以其(qi)出(chu)資為限對基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)的債務承擔責任。但基(ji)金(jin)(jin)合(he)同依照本法另有約定(ding)的，從其(qi)約定(ding)。

基(ji)金(jin)財(cai)產(chan)(chan)獨立于基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人、基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人的固有(you)財(cai)產(chan)(chan)。基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人、基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人不得將(jiang)基(ji)金(jin)財(cai)產(chan)(chan)歸入其固有(you)財(cai)產(chan)(chan)。

基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理人、基(ji)(ji)金托管(guan)(guan)人因(yin)基(ji)(ji)金財產的管(guan)(guan)理、運(yun)用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基(ji)(ji)金財產。

基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人因依(yi)(yi)法(fa)解散(san)、被依(yi)(yi)法(fa)撤銷或者被依(yi)(yi)法(fa)宣告破產(chan)(chan)等原因進(jin)行清算的，基金(jin)財(cai)產(chan)(chan)不(bu)屬于其(qi)清算財(cai)產(chan)(chan)。

第六條 基(ji)金(jin)財(cai)(cai)產的(de)債權(quan)，不(bu)得與基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)金(jin)托管人(ren)固有財(cai)(cai)產的(de)債務(wu)相抵銷；不(bu)同基(ji)金(jin)財(cai)(cai)產的(de)債權(quan)債務(wu)，不(bu)得相互抵銷。

第七條(tiao) 非因(yin)基(ji)金財產(chan)本身承擔(dan)的(de)債務，不得對基(ji)金財產(chan)強制執行。

第(di)八條 基金財產投資的(de)相(xiang)關稅收(shou)(shou)，由基金份額持有(you)人(ren)承(cheng)擔，基金管理(li)人(ren)或者其他扣繳(jiao)(jiao)義務人(ren)按照國家(jia)有(you)關稅收(shou)(shou)征收(shou)(shou)的(de)規定代(dai)扣代(dai)繳(jiao)(jiao)。

第九(jiu)條 基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)管(guan)理、運用基(ji)金(jin)財(cai)產，基(ji)金(jin)服務(wu)機構從事(shi)基(ji)金(jin)服務(wu)活動，應當(dang)恪盡職(zhi)守，履行誠(cheng)實信用、謹慎勤勉的(de)義(yi)務(wu)。

基金管(guan)理人運(yun)用基金財產進行證券(quan)投資，應(ying)當(dang)遵守審慎經(jing)營規(gui)則，制定科學合(he)理的(de)投資策略和風(feng)險(xian)管(guan)理制度，有(you)效防范(fan)和控制風(feng)險(xian)。

基金從業人員應當具備基金從業資格，遵守法律、行(xing)政法規，恪守職(zhi)業道德(de)和行(xing)為規范。

第(di)十條 基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人和基(ji)金(jin)服務機構，應當依照本法成立證券投資基(ji)金(jin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)協(xie)(xie)會（以下簡(jian)稱(cheng)基(ji)金(jin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)協(xie)(xie)會），進行(xing)(xing)(xing)行(xing)(xing)(xing)業(ye)自律，協(xie)(xie)調行(xing)(xing)(xing)業(ye)關系，提供行(xing)(xing)(xing)業(ye)服務，促進行(xing)(xing)(xing)業(ye)發展。

第十一條(tiao) 國務(wu)院證券監督管理機(ji)構依法對(dui)證券投資基金(jin)活動實(shi)施監督管理；其派出機(ji)構依照(zhao)授權履行(xing)職責。

第二章 基金管理(li)人

第十二條 基(ji)金管理(li)人由依法設立(li)的公司或者合伙企業擔任。

公(gong)開募集基金的基金管(guan)理(li)人，由基金管(guan)理(li)公(gong)司(si)或者經國務院證券監督管(guan)理(li)機構(gou)(gou)按照規定核(he)準的其他(ta)機構(gou)(gou)擔任。

第十(shi)三條 設(she)立管(guan)理公(gong)開(kai)募集基金的基金管(guan)理公(gong)司，應當(dang)具(ju)備下(xia)列(lie)條件，并經國(guo)務院證券監督管(guan)理機構批準(zhun)：

（一(yi)）有符(fu)合(he)本法和《中華人民共和國》規定的章程；

（二）注(zhu)冊資本不低(di)于一億元(yuan)，且必須(xu)為實繳貨幣資本；

（三）主要股(gu)東(dong)應當具有(you)經營金融(rong)業務(wu)或者(zhe)管(guan)理金融(rong)機構的良好業績、良好的財務(wu)狀況和社會(hui)信譽(yu)，資產規模達到國務(wu)院規定(ding)的標準，最近三年沒有(you)違法記錄；

（四(si)）取(qu)得基金從業資格的人員達到法定(ding)人數(shu)；

（五）董事、監事、高(gao)級管(guan)理人員具備相應的任職條件；

（六）有符(fu)合要求(qiu)的營業場所、安(an)全(quan)防范設(she)(she)施和與基金管(guan)理業務(wu)有關(guan)的其他設(she)(she)施；

（七）有(you)良好的(de)內部治理結構、完(wan)善的(de)內部稽核監控(kong)(kong)制(zhi)度(du)、風險控(kong)(kong)制(zhi)制(zhi)度(du)；

（八）法律、行政法規(gui)規(gui)定(ding)的(de)和經國務院批準的(de)國務院證券監督(du)管理機構(gou)規(gui)定(ding)的(de)其他條件。

第十四條 國務(wu)院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理(li)機(ji)構應當(dang)自受理(li)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)公司設立申請之(zhi)日起六個月(yue)內依(yi)照(zhao)本法(fa)第十三條規定的(de)條件和(he)審慎監(jian)管(guan)原則進行審查，作(zuo)出批準或者不予批準的(de)決定，并(bing)通知(zhi)申請人；不予批準的(de)，應當(dang)說明理(li)由。

基金管理(li)(li)公司(si)(si)變(bian)更持有百(bai)分(fen)之(zhi)五(wu)以上股權(quan)的股東，變(bian)更公司(si)(si)的實際控(kong)制(zhi)人，或者變(bian)更其他(ta)重大事項，應當報經(jing)國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督(du)管理(li)(li)機構(gou)批(pi)(pi)準(zhun)(zhun)。國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督(du)管理(li)(li)機構(gou)應當自(zi)受(shou)理(li)(li)申請(qing)之(zhi)日起(qi)六十日內作(zuo)出批(pi)(pi)準(zhun)(zhun)或者不予批(pi)(pi)準(zhun)(zhun)的決(jue)定(ding)，并通(tong)知申請(qing)人；不予批(pi)(pi)準(zhun)(zhun)的，應當說明理(li)(li)由。

第(di)十五(wu)條 有下列情形之(zhi)一的(de)，不得(de)擔任公開募集基(ji)金的(de)基(ji)金管(guan)理人(ren)的(de)董事、監事、高級管(guan)理人(ren)員和其他從業人(ren)員：

（一(yi)）因犯有貪污賄賂、瀆職(zhi)、侵犯財產罪或者破壞社會主義(yi)市場經濟秩序罪，被判處刑(xing)罰的；

（二(er)）對所任(ren)職的公司(si)、企(qi)業(ye)因經營不善破產(chan)清(qing)算或者(zhe)因違法被吊(diao)銷營業(ye)執照(zhao)負有(you)個人責(ze)任(ren)的董(dong)事、監事、廠長、高級管理(li)人員(yuan)，自該公司(si)、企(qi)業(ye)破產(chan)清(qing)算終結或者(zhe)被吊(diao)銷營業(ye)執照(zhao)之日(ri)起未逾五年的；

（三）個人所負(fu)債務數額(e)較大，到期未清償的；

（四(si)）因違法行(xing)為被開除(chu)的基金管(guan)(guan)理(li)人、基金托管(guan)(guan)人、證(zheng)券(quan)(quan)交易所、證(zheng)券(quan)(quan)公司(si)、證(zheng)券(quan)(quan)登記結算機構、交易所、期(qi)貨公司及(ji)其他機構的從業人員(yuan)和(he)國家機關工作人員(yuan)；

（五）因違法行為被吊銷(xiao)執業(ye)(ye)(ye)證(zheng)書或者被取(qu)消資格(ge)的律師(shi)、注(zhu)冊會計師(shi)和資產(chan)評估機(ji)構、驗證(zheng)機(ji)構的從(cong)(cong)業(ye)(ye)(ye)人員、投資咨詢從(cong)(cong)業(ye)(ye)(ye)人員；

（六）法律、行政法規規定不(bu)得從事基金業務的(de)其他人員。

第十六條(tiao) 公開募集基金(jin)的(de)基金(jin)管(guan)理人(ren)的(de)董事(shi)、監事(shi)和(he)高級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)，應當(dang)熟悉證券(quan)投資(zi)方面(mian)的(de)法律、行(xing)政法規(gui)，具(ju)有三年以上與其所(suo)任職務相關的(de)工作經歷；高級(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)還應當(dang)具(ju)備(bei)基金(jin)從業資(zi)格。

第(di)十七條 公開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)的(de)董事、監事、高級管(guan)理人(ren)員和(he)其他從(cong)業人(ren)員，其本人(ren)、配偶、利害關系人(ren)進行證券(quan)投資，應當事先(xian)向(xiang)基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)申(shen)報，并不得與基(ji)金(jin)份額持有(you)人(ren)發生利益(yi)沖突。

公開募集基金(jin)的基金(jin)管(guan)理人(ren)應當建立前款規定人(ren)員進行(xing)證券投資的申報、登記、審查(cha)、處(chu)置(zhi)等(deng)管(guan)理制(zhi)度(du)，并報國務院證券監(jian)督管(guan)理機(ji)構備(bei)案。

第十(shi)八條 公開(kai)募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)管理人(ren)的董事、監(jian)事、高級管理人(ren)員(yuan)和其(qi)他(ta)從業人(ren)員(yuan)，不得擔任基(ji)金(jin)托(tuo)管人(ren)或(huo)者(zhe)其(qi)他(ta)基(ji)金(jin)管理人(ren)的任何職務，不得從事損(sun)害基(ji)金(jin)財產(chan)和基(ji)金(jin)份額持有人(ren)利(li)益的證券交易(yi)及(ji)其(qi)他(ta)活動。

第(di)十九條 公開募集基(ji)金的基(ji)金管理(li)人應當履行下列(lie)職責：

（一）依(yi)法募集資金(jin)，辦理基金(jin)份額的發(fa)售和登記事宜；

（二）辦理基金備案手續；

（三）對所管(guan)理的不同基金(jin)財產(chan)分別管(guan)理、分別記賬，進行(xing)證券投資(zi)；

（四）按照基金合同的約定確定基金收(shou)(shou)益(yi)分配方案，及(ji)時向基金份額(e)持有(you)人分配收(shou)(shou)益(yi)；

（五）進行基金會計核算并編制基金財務會計報(bao)告；

（六）編制中(zhong)期和年度基金報告(gao)；

（七）計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

（八）辦理(li)與基(ji)金(jin)財產管(guan)理(li)業務活動有關的信息(xi)披露事項；

（九）按照(zhao)規定召集基金份額持有人大會(hui)；

（十）保(bao)存基金財產管理(li)業務活(huo)動的記錄(lu)、賬冊、報表和其他(ta)相關資料；

（十一）以基金管理人名(ming)義，代表(biao)基金份額持有人利益行使訴訟權利或者(zhe)實施(shi)其他法(fa)律行為；

（十(shi)二）國(guo)務院證券監督(du)管理機(ji)構規定(ding)的其他職責。

第二十條 公開募集基(ji)金的基(ji)金管理人及其董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員和其他從(cong)業人員不得有(you)下列行為：

（一(yi)）將(jiang)其固有(you)財產(chan)或者他人財產(chan)混同(tong)于基金財產(chan)從事證券投資(zi)；

（二）不公(gong)平地(di)對待其管理的不同基金(jin)財產(chan)；

（三(san)）利(li)(li)用(yong)基金(jin)(jin)財產或者職務之便為(wei)基金(jin)(jin)份額持有人以外的人牟取利(li)(li)益(yi)；

（四）向(xiang)基金份額持(chi)有人違規(gui)承諾(nuo)收益或者承擔損失；

（五）侵(qin)占、挪用(yong)基(ji)金財產(chan)；

（六）泄露因職務(wu)便利獲取(qu)的未公開信息、利用該信息從(cong)事或者明示、暗示他人從(cong)事相關的交易活動(dong)；

（七）玩忽職守，不按照規定(ding)履(lv)行職責；

（八）法律、行政法規和國(guo)務院證(zheng)券(quan)監(jian)督管(guan)理機構規定禁止的其(qi)他(ta)行為。

第二十一條 公開募(mu)集基金的基金管(guan)理(li)人應當(dang)建立(li)(li)良好的內部治理(li)結構，明確(que)股東會、董(dong)事會、監事會和高級管(guan)理(li)人員(yuan)的職責權(quan)限，確(que)保(bao)基金管(guan)理(li)人獨立(li)(li)運作。

公開募集基(ji)金的基(ji)金管理人可以實行(xing)專業(ye)人士持股計劃，建(jian)立長效激勵約(yue)束(shu)機(ji)制(zhi)。

公開募集基(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)金(jin)管理人的(de)(de)股東(dong)、董事、監事和高級管理人員在(zai)行使權利(li)或者(zhe)履(lv)行職責時，應當遵循基(ji)金(jin)份額持有人利(li)益優先的(de)(de)原(yuan)則。

第二(er)十二(er)條 公開募集(ji)基(ji)金(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)管理人應(ying)當(dang)從(cong)管理基(ji)金(jin)(jin)的報酬(chou)中計提風險準備(bei)金(jin)(jin)。

公開募集基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人因違(wei)法違(wei)規、違(wei)反基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合同(tong)等原因給基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)財(cai)產或(huo)者基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份額持有人合法權益(yi)造成損失，應當承擔(dan)賠(pei)償責任的(de)，可以(yi)優先使用風(feng)險準備(bei)金(jin)(jin)(jin)予以(yi)賠(pei)償。

第(di)二十三條 公開(kai)募集基金(jin)的(de)基金(jin)管理(li)人(ren)的(de)股東、實際控制人(ren)應當按照國務(wu)院證券監督管理(li)機構(gou)的(de)規定及時履行重大事(shi)項報告義務(wu)，并不得有下列行為：

（一(yi)）虛假出資或者抽逃(tao)出資；

（二）未依法經(jing)股東會或(huo)者董事會決議擅自干預基(ji)金(jin)(jin)管理(li)人的基(ji)金(jin)(jin)經(jing)營(ying)活動；

（三）要求基(ji)金管理人利(li)用(yong)基(ji)金財產為自己或者他人牟(mou)取利(li)益，損(sun)害基(ji)金份(fen)額(e)持有人利(li)益；

（四(si)）國務(wu)院證券監(jian)督管理機構(gou)規定禁止(zhi)的其(qi)他行為。

公開募集基(ji)金的(de)基(ji)金管理人的(de)股(gu)東(dong)、實際控(kong)制人有(you)前(qian)款行為或者股(gu)東(dong)不(bu)再符合(he)法定條件的(de)，國務院證券(quan)監(jian)督管理機構應(ying)當(dang)責令(ling)其限(xian)期(qi)改正，并(bing)可視情(qing)節(jie)責令(ling)其轉讓所持有(you)或者控(kong)制的(de)基(ji)金管理人的(de)股(gu)權。

在前款規(gui)定的(de)股(gu)東、實際控(kong)制(zhi)人按(an)照要求改正違(wei)法行(xing)為、轉讓所持有或者控(kong)制(zhi)的(de)基金管理人的(de)股(gu)權前，國務(wu)院證券監督管理機構可以(yi)限制(zhi)有關股(gu)東行(xing)使股(gu)東權利(li)。

第二(er)十四條 公開募集基(ji)(ji)金(jin)的(de)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)人(ren)違(wei)法違(wei)規，或者其(qi)內(nei)部治理(li)(li)(li)結構、稽核監(jian)控(kong)和風險控(kong)制(zhi)管(guan)理(li)(li)(li)不符合(he)規定的(de)，國務院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理(li)(li)(li)機(ji)構應當責令其(qi)限期改正(zheng)；逾(yu)期未改正(zheng)，或者其(qi)行為嚴重危及該基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)(li)(li)人(ren)的(de)穩(wen)健運行、損(sun)害基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)合(he)法權益的(de)，國務院(yuan)證券監(jian)督管(guan)理(li)(li)(li)機(ji)構可以區(qu)別情形，對其(qi)采(cai)取(qu)下列措施：

（一）限制業務(wu)活(huo)動，責令暫停部分(fen)或者全部業務(wu)；

（二）限制(zhi)分配紅利，限制(zhi)向董事(shi)、監事(shi)、高級管理人(ren)員支付報酬、提供福利；

（三(san)）限制(zhi)轉讓固(gu)有財產(chan)或者在固(gu)有財產(chan)上設定(ding)其他(ta)權利；

（四）責令(ling)更換(huan)董事(shi)、監事(shi)、高級管理人員或者限(xian)制其(qi)權利(li)；

（五）責令有關股東轉(zhuan)讓股權或者(zhe)限制(zhi)有關股東行使股東權利。

公(gong)開募集基金的基金管(guan)理(li)人整改后，應(ying)當(dang)向國務院證券(quan)監(jian)督(du)管(guan)理(li)機(ji)構(gou)提交報告。國務院證券(quan)監(jian)督(du)管(guan)理(li)機(ji)構(gou)經(jing)驗(yan)收，符合有關(guan)要(yao)求的，應(ying)當(dang)自驗(yan)收完(wan)畢(bi)之日起三日內解除(chu)對其采取的有關(guan)措施。

第二十五條 公開募(mu)集(ji)基金(jin)的(de)基金(jin)管(guan)理(li)人的(de)董(dong)事、監事、高級管(guan)理(li)人員未能勤(qin)勉盡責，致使基金(jin)管(guan)理(li)人存在重大(da)(da)違法違規行為或(huo)者重大(da)(da)風(feng)險的(de)，國(guo)務院證券監督(du)管(guan)理(li)機構可以責令更換。

第二十六條 公開募集基(ji)(ji)金(jin)的(de)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人違法(fa)經(jing)營或(huo)者出現(xian)重(zhong)大風險，嚴重(zhong)危(wei)害(hai)證券市場秩(zhi)序、損害(hai)基(ji)(ji)金(jin)份額持有人利益的(de)，國務院證券監督管(guan)理(li)機構可(ke)以(yi)對該基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人采取責令停業整頓、指(zhi)定其(qi)他機構托管(guan)、接管(guan)、取消基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)資格或(huo)者撤銷(xiao)等監管(guan)措施。

第二十七(qi)條 在公開募集基(ji)金的(de)(de)基(ji)金管(guan)(guan)理人被(bei)責令停業(ye)整頓(dun)、被(bei)依(yi)法指定托管(guan)(guan)、接(jie)管(guan)(guan)或(huo)者(zhe)清算期間，或(huo)者(zhe)出(chu)現(xian)重大風(feng)險時，經國(guo)務院證(zheng)券監督管(guan)(guan)理機構批(pi)準，可以對該基(ji)金管(guan)(guan)理人直(zhi)接(jie)負責的(de)(de)董事、監事、高級管(guan)(guan)理人員和其(qi)他直(zhi)接(jie)責任人員采取(qu)下列措(cuo)施：

（一(yi)）通知出境管理(li)機(ji)關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關(guan)禁止其(qi)轉(zhuan)移、轉(zhuan)讓或者(zhe)以其(qi)他(ta)方式(shi)處(chu)分(fen)財(cai)產，或者(zhe)在(zai)財(cai)產上設定其(qi)他(ta)權利。

第二十八條 有(you)下列(lie)情形之(zhi)一的(de)，公(gong)開募(mu)集(ji)基金(jin)的(de)基金(jin)管理人職責(ze)終止：

  （一）被依法(fa)取消(xiao)基金(jin)管(guan)理資格(ge)；

（二）被基金份(fen)額持有(you)人大會解(jie)任；

（三）依(yi)(yi)法解散、被(bei)依(yi)(yi)法撤銷(xiao)或者被(bei)依(yi)(yi)法宣告(gao)破產；

（四）基金合(he)同約定(ding)的其他情形。

第二十九條 公開募集基(ji)(ji)金的基(ji)(ji)金管(guan)理人職責終(zhong)止的，基(ji)(ji)金份(fen)額持有人大會應當(dang)在六個月內選任管理(li)人(ren)；新基(ji)金(jin)(jin)管理(li)人(ren)產生(sheng)前，由(you)國務院證(zheng)券監督管理(li)機構(gou)指(zhi)定(ding)臨時(shi)基(ji)金(jin)(jin)管理(li)人(ren)。

公(gong)開募(mu)集基金的基金管理(li)人職責終止的，應當妥善保管基金管理(li)業(ye)務(wu)(wu)資(zi)料，及時辦(ban)理(li)基金管理(li)業(ye)務(wu)(wu)的移交手續，新基金管理(li)人或(huo)者(zhe)臨(lin)時基金管理(li)人應當及時接收(shou)。

第三十(shi)條 公(gong)開募集基金的基金管理人職(zhi)責終止的，應當(dang)按照規(gui)定聘請(qing)會計師事務所對基金財產(chan)進(jin)行審(shen)計，并將審(shen)計結果予以公(gong)告，同(tong)時報國務院證券監督(du)管理機構備案(an)。

第三(san)十一條 對(dui)非公開募集基金的基金管(guan)(guan)理人進行規(gui)范的具體辦法，由國務院金融監(jian)督管(guan)(guan)理機構依照本章(zhang)的原(yuan)則制定。

第三(san)章(zhang) 基金托(tuo)管人

第(di)三十(shi)二條(tiao) 基金托管(guan)人(ren)由依法設立的(de)或者其(qi)他金(jin)融機構擔任。

商業銀行擔任(ren)基金(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人的，由國(guo)務(wu)(wu)院證券監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構會同國(guo)務(wu)(wu)院銀行業監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構核準(zhun)；其他金(jin)融機(ji)構擔任(ren)基金(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人的，由國(guo)務(wu)(wu)院證券監(jian)督(du)管(guan)(guan)理機(ji)構核準(zhun)。

第三(san)十三(san)條 擔任基金托(tuo)管人(ren)，應(ying)當具備下列條件：

（一）凈資產(chan)和風險控(kong)制指(zhi)標符合有(you)關規(gui)定(ding)；

（二）設有(you)專門(men)的基金托(tuo)管部門(men)；

（三(san)）取得基金從業資格的專職人(ren)員達到法定(ding)人(ren)數(shu)；

（四）有安全(quan)保管基(ji)金財產的條件；

（五(wu)）有安全高效的清算(suan)、交割系統；

（六）有符合要求的營業(ye)場所、安(an)全防范設施(shi)和與基金托管業(ye)務(wu)有關的其他設施(shi)；

（七）有完善(shan)的內部稽核(he)監控制(zhi)度(du)和風險控制(zhi)制(zhi)度(du)；

（八）法律、行(xing)政(zheng)法規規定的(de)和經國(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)批準的(de)國(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)證券(quan)監督(du)管理機構、國(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)銀(yin)行(xing)業監督(du)管理機構規定的(de)其他條件。

第(di)三十(shi)四條 本法第(di)十(shi)五條、第(di)十(shi)八條、第(di)十(shi)九條的規定，適(shi)用于基金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人(ren)的專門(men)基金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)部門(men)的高級管(guan)(guan)理人(ren)員(yuan)(yuan)和其他(ta)從業人(ren)員(yuan)(yuan)。

本(ben)法(fa)第十(shi)六條(tiao)的規定(ding)，適(shi)用(yong)于基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)的專(zhuan)門基(ji)(ji)金(jin)托管部門的高級管理人(ren)員。

第三十五條 基金托(tuo)管(guan)人與基金管(guan)理人不(bu)得為同一機構(gou)，不(bu)得相互出資或者持有股份(fen)。

第(di)三十六條(tiao) 基金(jin)托管人應(ying)當履(lv)行下列職責：

（一）安全(quan)保管基金財產；

（二(er)）按照規定開設基(ji)金財(cai)產的資金賬戶和(he)證(zheng)券(quan)賬戶；

（三）對(dui)所托管(guan)的不(bu)同(tong)基金財(cai)產分(fen)別設置賬(zhang)戶(hu)，確保基金財(cai)產的完整與獨立；

（四）保存基金托管(guan)業(ye)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guan)資(zi)料；

（五(wu)）按照(zhao)基(ji)金合同(tong)的約定，根(gen)據(ju)基(ji)金管理人的投資指令，及時辦(ban)理清算、交割事(shi)宜；

（六）辦理與基(ji)金托管業(ye)務(wu)活(huo)動(dong)有關的信息披露事項；

（七(qi)）對基金(jin)財務會計(ji)報(bao)告(gao)(gao)、中期和年度基金(jin)報(bao)告(gao)(gao)出具意見；

（八）復核、審查基(ji)金管理人計算的基(ji)金資產凈(jing)值和(he)基(ji)金份額(e)申購、贖回價格；

（九）按照(zhao)規定召集基金份額持有人大會；

（十）按照(zhao)規定監督基金管理人的投資運作；

（十一）國(guo)務院證券監督管理(li)機構規定(ding)的(de)其他(ta)職責。

第(di)三十七條 基(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)發現基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)的投資指(zhi)令違反法律、行政(zheng)法規(gui)和其他有(you)關規(gui)定，或者違反基(ji)金合同約定的，應當(dang)拒(ju)絕執行，立即通知基(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)，并及時(shi)向國務(wu)院證(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構報告。

基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)管人(ren)(ren)發現(xian)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)(ren)依據(ju)交易程(cheng)序已(yi)經生效的(de)投資指(zhi)令違反法(fa)律、行政法(fa)規(gui)和其他(ta)有關規(gui)定，或者違反基(ji)(ji)金(jin)合同約定的(de)，應當立(li)即通知(zhi)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)(ren)，并及時向(xiang)國務院(yuan)證(zheng)券監督管理(li)機構報告。

第(di)三十八條 本(ben)法第(di)二(er)十一(yi)條、第(di)二(er)十三條的規定，適用于基金托管人。

第三十九條 基金(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)(guan)人不再具備本法(fa)規定的(de)條件，或者未能(neng)勤勉盡責(ze)，在履行本法(fa)規定的(de)職責(ze)時存在重大(da)失誤的(de)，國務院(yuan)(yuan)(yuan)證券監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)、國務院(yuan)(yuan)(yuan)銀行業監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)應當責(ze)令(ling)其改正(zheng)；逾期未改正(zheng)，或者其行為嚴重影響所托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)(guan)基金(jin)的(de)穩健運行、損害(hai)基金(jin)份額持有人利益的(de)，國務院(yuan)(yuan)(yuan)證券監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)、國務院(yuan)(yuan)(yuan)銀行業監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)機構(gou)可以區別情形(xing)，對其采取下列措施：

（一(yi)）限制業務活動，責令暫停辦理新的基金托管業務；

（二(er)）責令更換負有責任的專(zhuan)門基(ji)金(jin)托管部(bu)門的高級管理人員。

基金托管(guan)人(ren)整改后，應當(dang)向國(guo)務院證(zheng)券監督(du)管(guan)理(li)機(ji)構、國(guo)務院銀行業監督(du)管(guan)理(li)機(ji)構提交(jiao)報告；經驗(yan)收，符合有關要(yao)求(qiu)的，應當(dang)自驗(yan)收完畢之(zhi)日起三(san)日內解除對(dui)其采取(qu)的有關措施。

第(di)四十條(tiao) 國(guo)務院(yuan)(yuan)證券監(jian)督管(guan)理機(ji)(ji)構、國(guo)務院(yuan)(yuan)銀行業監(jian)督管(guan)理機(ji)(ji)構對有下(xia)列情(qing)形之一的基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)人，可(ke)以取消其(qi)基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)資(zi)格：

（一(yi)）連(lian)續三年(nian)沒有開展(zhan)基金(jin)托(tuo)管業務(wu)的；

（二）違反本(ben)法規定，情節(jie)嚴重的(de)；

（三）法律、行政法規規定的(de)其他情(qing)形。

第四十一條 有(you)下列情形之一的，基金托管人職責終止：

（一）被依法(fa)取消基金(jin)托管資(zi)格(ge)；

（二）被基金(jin)份額持有(you)人(ren)大會解任；

（三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破(po)產；

（四）基金(jin)合同約定(ding)的其他情形。

第四十二條 基金托管(guan)(guan)人(ren)職(zhi)責終止的，基金份額持有人(ren)大(da)會應當在六個(ge)月(yue)內(nei)選任新基金托管(guan)(guan)人(ren)；新基金托管(guan)(guan)人(ren)產(chan)生前，由國務院(yuan)證券監督管(guan)(guan)理機構指(zhi)定臨時基金托管(guan)(guan)人(ren)。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)職責終止的，應當妥善保管(guan)(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)財(cai)(cai)產和基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)業(ye)務資料，及(ji)時(shi)辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)財(cai)(cai)產和基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)業(ye)務的移交手續，新基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)或(huo)者臨時(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)應當及(ji)時(shi)接(jie)收。

第四十三條(tiao) 基金托管人職責終止的，應(ying)當按(an)照(zhao)規定聘請會計師事務所(suo)對基金財產進行(xing)審計，并(bing)將審計結果予以公告(gao)，同時(shi)報(bao)國務院證券監督管理機構備案(an)。

第(di)四(si)章 基金的運(yun)作方式和(he)組織(zhi)

第四(si)十四(si)條(tiao) 基(ji)金(jin)合同應當約定(ding)基(ji)金(jin)的運(yun)作方式(shi)。

第四十(shi)五條 基金的運作方式(shi)可以采用封(feng)閉式(shi)、開放式(shi)或者其他方式(shi)。

采(cai)用封(feng)(feng)閉式(shi)(shi)運作方式(shi)(shi)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以(yi)下簡(jian)稱封(feng)(feng)閉式(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)），是(shi)指基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)總額(e)在(zai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同期限內(nei)固定不(bu)(bu)(bu)變(bian)，基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)持有人不(bu)(bu)(bu)得申請贖回(hui)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)；采(cai)用開(kai)放式(shi)(shi)運作方式(shi)(shi)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)（以(yi)下簡(jian)稱開(kai)放式(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)），是(shi)指基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)總額(e)不(bu)(bu)(bu)固定，基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額(e)可以(yi)在(zai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同約定的(de)(de)(de)時間(jian)和場所申購(gou)或(huo)者贖回(hui)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)。

采(cai)用其他(ta)運作方式的基(ji)金的基(ji)金份額發(fa)售、交(jiao)易、申購、贖回的辦(ban)法，由國務院(yuan)證券監督管理機構另行(xing)規定(ding)。

第四十六條 基金份額持(chi)有人享有下列權利：

（一）分享基金財產收(shou)益；

（二(er)）參與(yu)分配清算后的剩余基金財產；

（三）依法(fa)轉讓或者申請贖回其持有的(de)基金(jin)份額；

（四）按照規定要求(qiu)召開基金(jin)(jin)份額(e)持有人(ren)大會(hui)或者召集基金(jin)(jin)份額(e)持有人(ren)大會(hui)；

（五(wu)）對基金份額持(chi)有人(ren)大(da)會(hui)審議事項行(xing)使表決權；

（六）對基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人、基金(jin)服務(wu)機構損(sun)害其合法權益的(de)行為依法提起訴訟(song)；

（七）基金合同(tong)約(yue)定的其(qi)他權利。

公(gong)開募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份額持有(you)人有(you)權查閱或者復制公(gong)開披露(lu)的基(ji)金(jin)信(xin)息資(zi)料；非公(gong)開募集基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份額持有(you)人對涉及(ji)自身利益的情(qing)況，有(you)權查閱基(ji)金(jin)的財務會計賬簿等財務資(zi)料。

第四十七條 基金份額(e)持(chi)有人大會(hui)由全體基金份額(e)持(chi)有人組成，行使下列職(zhi)權：

（一）決定基金(jin)擴募或者延長(chang)基金(jin)合同期限；

（二）決(jue)定修改(gai)基(ji)金合同(tong)的(de)重(zhong)要內容或者提前(qian)終止基(ji)金合同(tong)；

（三(san)）決定更換基金(jin)管理人、基金(jin)托管人；

（四）決定(ding)調整(zheng)基金管理(li)人、基金托管人的報酬標準(zhun)；

（五(wu)）基(ji)金(jin)合同約定的其他職權。

第(di)四(si)十(shi)八條 按照基金(jin)(jin)合同約定(ding)，基金(jin)(jin)份額持有人(ren)大會可以設立日常機構，行使下列職權：

（一）召(zhao)集(ji)基金份額持(chi)有人大會；

（二）提請更換基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)、基金(jin)(jin)托管人(ren)；

（三）監督基(ji)金(jin)管(guan)理人的投資運作、基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)人的托(tuo)管(guan)活(huo)動；

（四(si)）提(ti)請調整基金管理人、基金托管人的(de)報(bao)酬(chou)標準(zhun)；

（五）基金(jin)合同(tong)約定的(de)其他職(zhi)權。

前款(kuan)規定的(de)日常機構(gou)，由(you)(you)基金份額持有(you)人大會(hui)選(xuan)舉產生的(de)人員組成；其(qi)議事規則，由(you)(you)基金合同約定。

第四十九條 基金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人大會(hui)及(ji)其日常機(ji)構不得直接參與(yu)或者干涉基金(jin)的投資管理(li)活動。

第五章 基(ji)金的(de)公(gong)開(kai)募集

第五十條 公(gong)(gong)開(kai)(kai)募集(ji)基金，應當(dang)經(jing)國務院(yuan)證券監督(du)管(guan)理機構注冊。未經(jing)注冊，不得公(gong)(gong)開(kai)(kai)或者變相公(gong)(gong)開(kai)(kai)募集(ji)基金。

前款所稱公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)基(ji)金(jin)，包括向(xiang)不特(te)定(ding)對(dui)象(xiang)募(mu)集(ji)資金(jin)、向(xiang)特(te)定(ding)對(dui)象(xiang)募(mu)集(ji)資金(jin)累計超過二(er)百人，以及法律、行(xing)政法規(gui)規(gui)定(ding)的其他(ta)情(qing)形。

公(gong)開(kai)募集基(ji)金應(ying)當(dang)由基(ji)金管(guan)(guan)理人(ren)管(guan)(guan)理，基(ji)金托(tuo)管(guan)(guan)人(ren)托(tuo)管(guan)(guan)。

第五十一條 注冊公開募集基金(jin)，由擬(ni)任基金(jin)管理(li)人向國務院證券監督管理(li)機(ji)構提交(jiao)下列文(wen)件：

（一）申請報告；

（二）基金合同草案；

（三）基金托(tuo)管協議草案；

（四）招募(mu)說明書(shu)草案；

（五）律(lv)(lv)師事務所(suo)出具的法律(lv)(lv)意(yi)見書；

（六）國務院證券(quan)監(jian)督管理(li)機構規定提(ti)交(jiao)的其他(ta)文件。

第(di)五(wu)十二條 公開募集基金(jin)的基金(jin)合同應(ying)當包括(kuo)下(xia)列內容：

（一(yi)）募集基金的目的和基金名稱；

（二）基金管(guan)理人、基金托管(guan)人的名稱(cheng)和(he)住所；

（三）基(ji)金(jin)的(de)運作方式；

（四）封閉式(shi)基(ji)金的(de)基(ji)金份額總額和基(ji)金合同期限，或者開放(fang)式(shi)基(ji)金的(de)最低募集份額總額；

（五）確定基金份額發售(shou)日期(qi)、價格(ge)和費(fei)用(yong)的(de)原則(ze)；

（六）基(ji)金份(fen)額(e)持有人、基(ji)金管(guan)理(li)人和基(ji)金托管(guan)人的權利、義務；

（七）基金份額持有人大會召集(ji)、議(yi)事及(ji)表(biao)決的程序和規則；

（八(ba)）基金(jin)份(fen)額發售、交易、申購、贖(shu)回的程序(xu)、時(shi)間、地點、費用計(ji)算方式，以及給(gei)付贖(shu)回款項的時(shi)間和方式；

（九）基金收益分配原(yuan)則、執行方式；

（十）基(ji)金管理人、基(ji)金托管人報酬的提取、支付(fu)方式與比例(li)；

（十(shi)一）與基(ji)金財產管理、運用(yong)有關的其他費用(yong)的提取、支(zhi)付(fu)方式(shi)；

（十二）基金(jin)財產的投資(zi)(zi)方(fang)向和(he)投資(zi)(zi)限制(zhi)；

（十三(san)）基(ji)金資產(chan)凈值的計算方法(fa)和公告方式；

（十四(si)）基金募集(ji)未(wei)達到法定(ding)要求的處理方式；

（十五）基金(jin)合同解除(chu)和終止的(de)事(shi)由、程序以及基金(jin)財產清算(suan)方式；

（十(shi)六）爭議解決(jue)方(fang)式；

（十(shi)七(qi)）當事人(ren)約定的其他事項。

第(di)五十(shi)三條 公開募集(ji)基金(jin)的(de)基金(jin)招募說明(ming)書(shu)應(ying)當包括下(xia)列(lie)內容：

（一）基(ji)金募(mu)集申請的準予注冊文件名稱(cheng)和注冊日期；

（二）基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人的基本情況；

（三）基(ji)金合同和基(ji)金托(tuo)管協議的(de)內容摘要；

（四）基金(jin)份額(e)的發(fa)售(shou)日期、價格(ge)、費(fei)用和(he)期限(xian)；

（五(wu)）基金份額的發售方(fang)式(shi)、發售機構及(ji)登記機構名稱；

（六）出(chu)具法(fa)律意(yi)見(jian)書的(de)律師(shi)事務(wu)(wu)所和(he)(he)審計基金財產的(de)會計師(shi)事務(wu)(wu)所的(de)名稱(cheng)和(he)(he)住所；

（七）基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托(tuo)管人報酬(chou)及(ji)其他有關(guan)費用(yong)的提(ti)取、支付方(fang)式與比例；

（八）風險警(jing)示內容；

（九(jiu)）國務院證券監(jian)督管理機(ji)構規定的其他內容。

第(di)五十四條 國務(wu)院(yuan)證券監督(du)管理(li)機構(gou)(gou)應(ying)當自受(shou)理(li)公開募(mu)(mu)集基(ji)金(jin)的募(mu)(mu)集注(zhu)(zhu)冊(ce)申請之日起六個月內依照法律、行政法規及國務(wu)院(yuan)證券監督(du)管理(li)機構(gou)(gou)的規定進行審查，作出注(zhu)(zhu)冊(ce)或者不予注(zhu)(zhu)冊(ce)的決定，并通知(zhi)申請人；不予注(zhu)(zhu)冊(ce)的，應(ying)當說明理(li)由。

第五十(shi)五條 基金(jin)募集(ji)申(shen)請經注冊后，方可發(fa)售基金(jin)份額。

基金(jin)份額的(de)發售(shou)，由基金(jin)管理人(ren)或(huo)者其委托的(de)基金(jin)銷售(shou)機構辦(ban)理。

第五十六(liu)條 基金(jin)管(guan)理人應當在基金(jin)份額發售(shou)的三日前公布招募說明書、基金(jin)合同(tong)及其他有關文件。

前款規(gui)定(ding)的(de)文(wen)件應(ying)當真實(shi)、準(zhun)確(que)、完(wan)整。

對(dui)基金募集所進行(xing)的宣(xuan)傳推介活(huo)動，應當符合有關(guan)法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui)的規(gui)定，不得有本法(fa)第七十(shi)八條所列行(xing)為(wei)。

第五十(shi)七條 基金管(guan)理人應(ying)(ying)當自收到準予注(zhu)冊文件之日起六個(ge)月內進(jin)行基金募集。超(chao)過六個(ge)月開(kai)始募集，原(yuan)注(zhu)冊的(de)事項未發(fa)生(sheng)實(shi)質性(xing)變(bian)化(hua)的(de)，應(ying)(ying)當報(bao)國務(wu)院(yuan)證券監督管(guan)理機(ji)構(gou)(gou)備案(an)；發(fa)生(sheng)實(shi)質性(xing)變(bian)化(hua)的(de)，應(ying)(ying)當向國務(wu)院(yuan)證券監督管(guan)理機(ji)構(gou)(gou)重(zhong)新提交注(zhu)冊申請(qing)。

基(ji)金募集(ji)不(bu)得超過國務院證券監(jian)督管理(li)機構(gou)準予(yu)注冊(ce)的基(ji)金募集(ji)期(qi)(qi)限(xian)。基(ji)金募集(ji)期(qi)(qi)限(xian)自基(ji)金份額發售之(zhi)日起(qi)計算。

第五十八(ba)條 基(ji)金(jin)(jin)募集(ji)(ji)(ji)期(qi)限屆(jie)滿，封閉(bi)式基(ji)金(jin)(jin)募集(ji)(ji)(ji)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)達到準(zhun)予注冊規(gui)模的百分之八(ba)十以(yi)(yi)上，開(kai)放(fang)式基(ji)金(jin)(jin)募集(ji)(ji)(ji)的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)總額(e)超過準(zhun)予注冊的最(zui)低募集(ji)(ji)(ji)份(fen)額(e)總額(e)，并且基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)持(chi)有(you)人(ren)人(ren)數符合國務院證券(quan)監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理機構規(gui)定的，基(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)應當自募集(ji)(ji)(ji)期(qi)限屆(jie)滿之日(ri)起十日(ri)內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告(gao)(gao)之日(ri)起十日(ri)內，向國務院證券(quan)監(jian)督管(guan)(guan)(guan)理機構提(ti)交(jiao)驗資報告(gao)(gao)，辦理基(ji)金(jin)(jin)備案(an)手續，并予以(yi)(yi)公告(gao)(gao)。

第五(wu)十九條(tiao) 基(ji)金募(mu)集(ji)(ji)期(qi)間(jian)募(mu)集(ji)(ji)的資金應(ying)當(dang)存入專門賬戶(hu)，在基(ji)金募(mu)集(ji)(ji)行為(wei)結束前，任(ren)何(he)人不(bu)得(de)動用。

第(di)(di)六十條 投(tou)資(zi)人交(jiao)納認購的(de)(de)基金(jin)份額的(de)(de)款(kuan)項時，基金(jin)合同成立(li)；基金(jin)管理(li)(li)人依照本法第(di)(di)五(wu)十九條的(de)(de)規定向(xiang)國務院證券監(jian)督管理(li)(li)機構辦理(li)(li)基金(jin)備(bei)案(an)手續，基金(jin)合同生(sheng)效。

基金募集(ji)期限屆滿，不能滿足本法第(di)五十九(jiu)條規定(ding)的(de)條件(jian)的(de)，基金管理人應當承擔下列責任：

（一）以其固(gu)有財產承擔因(yin)募集行為(wei)而(er)產生的(de)債務(wu)和費用；

（二）在基金募集期限(xian)屆滿后三十日內返還(huan)投資人(ren)已(yi)交(jiao)納的(de)款(kuan)項，并(bing)加(jia)計銀(yin)行同期存款(kuan)利息。

第六章 公開(kai)募(mu)集基金(jin)的基金(jin)份額的交(jiao)易、申購與贖回

第六十(shi)一條 申(shen)請基金份額上市交(jiao)(jiao)易，基金管理人應當(dang)向證(zheng)券交(jiao)(jiao)易所(suo)提出申(shen)請，證(zheng)券交(jiao)(jiao)易所(suo)依法審核同意的，雙方應當(dang)簽訂上市協議。

第六(liu)十(shi)二條 基金份額上市交易，應當符(fu)合(he)下(xia)列條件：

（一(yi)）基金的募集符(fu)合本法規(gui)定；

（二）基金(jin)合同期限為五年(nian)以上；

（三）基金募集(ji)金額不低(di)于(yu)二(er)億元(yuan)人民(min)幣(bi)；

（四(si)）基(ji)金份額持有人不少(shao)于一千(qian)人；

（五）基金(jin)份額(e)上市交易規則規定的其他條(tiao)件。

第六(liu)十(shi)三條 基金份額上(shang)市交易(yi)(yi)規則由證(zheng)券交易(yi)(yi)所制定，報國務(wu)院證(zheng)券監督管理機構批準。

第六(liu)十四條 基金份(fen)額上市(shi)交易(yi)后，有下列(lie)情形之(zhi)一的，由證券交易(yi)所終止其上市(shi)交易(yi)，并報國務院證券監督管理機構備案：

（一）不再具備本法(fa)第(di)六十三條規定的上(shang)市交易條件(jian)；

（二(er)）基金合同期(qi)限(xian)屆滿；

（三）基(ji)金份(fen)額持有人大會決(jue)定提(ti)前終(zhong)止上市交易；

（四）基金(jin)合同約定的或者基金(jin)份額上(shang)市(shi)交易規(gui)則規(gui)定的終(zhong)止上(shang)市(shi)交易的其他情(qing)形(xing)。

第六十(shi)五(wu)條(tiao) 開放式基(ji)金(jin)的基(ji)金(jin)份額(e)的申購、贖回、登記，由基(ji)金(jin)管理人或(huo)者其委托的基(ji)金(jin)服務(wu)機構辦理。

第六(liu)十六(liu)條 基金管理人(ren)應當在(zai)每個工(gong)作日辦理基金份額的申購、贖回業務；基金合同另有約定的，從其(qi)約定。

投資(zi)人交(jiao)付申購款(kuan)項，申購成(cheng)立；基(ji)金(jin)份額登記機構確(que)認基(ji)金(jin)份額時(shi)，申購生效(xiao)。

基金份額持有人(ren)遞交(jiao)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請，贖(shu)(shu)回(hui)(hui)成(cheng)立(li)；基金份額登記(ji)機(ji)構確(que)認贖(shu)(shu)回(hui)(hui)時，贖(shu)(shu)回(hui)(hui)生效(xiao)。

第六十(shi)七條 基金管理人應(ying)當(dang)按(an)時支付(fu)贖回款項(xiang)，但(dan)是下列(lie)情形(xing)除外：

（一）因不可(ke)抗(kang)力導致基金(jin)管理人不能(neng)支付贖回款(kuan)項；

（二(er)）證券交易(yi)場(chang)所依(yi)法決定(ding)臨時(shi)停市，導致基金管理人(ren)無(wu)法計算當(dang)日基金資(zi)產凈值；

（三）基(ji)金合同約定的其他特殊情形。

發生(sheng)上述情形之一的(de)，基金(jin)管理人(ren)應當(dang)在當(dang)日報國(guo)務(wu)院證(zheng)券監督管理機構備案。

本條第(di)一款規定的情形消失后，基(ji)金管(guan)理人(ren)應(ying)當及(ji)時(shi)支付贖回款項。

第六(liu)十八條 開(kai)放式基金(jin)應當保持(chi)足夠的現金(jin)或者政府，以備支付基金份額持有人的贖(shu)回款項(xiang)。基金財產(chan)中應當保持的現金或者政(zheng)府(fu)債券(quan)的具(ju)體比例，由國務院證券(quan)監督管理機(ji)構(gou)規定。

第六十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)份額(e)的申(shen)購、贖(shu)回價(jia)格，依(yi)據申(shen)購、贖(shu)回日(ri)基(ji)金(jin)(jin)份額(e)凈值加(jia)、減(jian)有關費用計(ji)算。

第七十條 基金份額凈值計(ji)(ji)價出現錯(cuo)誤時(shi)，基金管理人(ren)應(ying)當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jin)一步擴大。計(ji)(ji)價錯(cuo)誤達到基金份額凈值百分之零(ling)點(dian)五時(shi)，基金管理人(ren)應(ying)當公告，并報國務(wu)院證券監(jian)督(du)管理機(ji)構備案。

因基(ji)金(jin)(jin)份額(e)凈值計(ji)價(jia)錯誤造成基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持有人(ren)損(sun)失的，基(ji)金(jin)(jin)份額(e)持有人(ren)有權(quan)要(yao)求基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托管人(ren)予以賠償。

第七章 公開(kai)募集(ji)基金的投資與(yu)信息(xi)披(pi)露(lu)

第七十一條 基(ji)金管理人運(yun)用基(ji)金財產進行證(zheng)券投資，除國務院證(zheng)券監(jian)督(du)管理機構另(ling)有規定外，應(ying)當采用資產組合的方式。

資(zi)產組合(he)的具體(ti)方式和(he)投(tou)資(zi)比例，依(yi)照本法和(he)國務院證券監督管理機(ji)構的規定在基金合(he)同中約(yue)定。

第七十(shi)二條 基金(jin)財產應當用于下列投資：

（一）上(shang)市交易(yi)的(de)、債券(quan)；

（二）國務院證券監督管理機構規定的(de)其(qi)他證券及(ji)其(qi)衍生(sheng)品種。

第七(qi)十三條 基金財產不得用于下(xia)列投資或者活(huo)動：

（一）承銷證(zheng)券；

（二(er)）違反規定向他人(ren)或者提供擔保；

（三）從事承擔無限責(ze)任的投資(zi)；

（四(si)）買賣其他基金(jin)份(fen)額(e)，但是國務院(yuan)證券監督管理機構另有規(gui)定的(de)除外；

（五）向基金(jin)管理人、基金(jin)托管人出資；

（六）從事(shi)內幕交易、操縱證券(quan)交易價格及其(qi)他不正當(dang)的證券(quan)交易活(huo)動；

（七）法(fa)律(lv)、行政法(fa)規和國(guo)務院證券監督(du)管理機構規定禁止的其(qi)他活(huo)動(dong)。

運(yun)用基(ji)金(jin)(jin)財(cai)產(chan)買賣基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)人(ren)(ren)及其(qi)(qi)控(kong)股(gu)股(gu)東(dong)、實(shi)際控(kong)制人(ren)(ren)或(huo)者(zhe)與其(qi)(qi)有其(qi)(qi)他重(zhong)大利(li)害關系的(de)公司發行的(de)證(zheng)券(quan)或(huo)承(cheng)銷(xiao)期(qi)內承(cheng)銷(xiao)的(de)證(zheng)券(quan)，或(huo)者(zhe)從(cong)事其(qi)(qi)他重(zhong)大關聯交易的(de)，應當遵(zun)循(xun)基(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)(ren)利(li)益優先的(de)原(yuan)則，防范利(li)益沖突(tu)，符合國(guo)務院證(zheng)券(quan)監督管(guan)理機(ji)構的(de)規定，并履行信(xin)息披露義務。

第七十四條(tiao) 基金管(guan)理人(ren)、基金托管(guan)人(ren)和(he)其他基金信息披露義務人(ren)應當依法(fa)披露基金信息，并保證所披露信息的(de)真實性、準確性和(he)完整性。

第七十五條 基(ji)金信(xin)息披露義務人應(ying)當確(que)保應(ying)予(yu)披露的(de)(de)基(ji)金信(xin)息在國務院證券監(jian)督(du)管理機構(gou)規定(ding)時(shi)間(jian)(jian)內(nei)披露，并(bing)保證投資人能夠按(an)照基(ji)金合同約定(ding)的(de)(de)時(shi)間(jian)(jian)和方式查閱(yue)或者復制公開披露的(de)(de)信(xin)息資料(liao)。

第七十六條 公開(kai)披露的基金信息包(bao)括：

（一）基(ji)(ji)金(jin)招募說明書(shu)、基(ji)(ji)金(jin)合同、基(ji)(ji)金(jin)托管協議；

（二）基(ji)金(jin)募集情況(kuang)；

（三(san)）基金份(fen)額上市(shi)交易公告書；

（四）基(ji)金資產凈值(zhi)、基(ji)金份額(e)凈值(zhi)；

（五）基金份額申購、贖回價格；

（六）基金(jin)財產(chan)的資產(chan)組合季度報(bao)告、財務會計(ji)報(bao)告及中期(qi)和年(nian)度基金(jin)報(bao)告；

（七）臨時報告；

（八）基金份(fen)額持(chi)有(you)人(ren)大會決議；

（九）基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)(ren)、基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人(ren)(ren)的(de)專門(men)基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管部門(men)的(de)重大人(ren)(ren)事變動(dong)；

（十）涉及基(ji)金財產、基(ji)金管理業務(wu)、基(ji)金托(tuo)管業務(wu)的訴訟或者仲(zhong)裁；

（十一）國務院證券監督(du)管理機構規定應予披(pi)露的其他信息(xi)。

第七十七條(tiao) 公開披(pi)露基金信息，不得有下列行為：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺(yi)漏；

（二）對證(zheng)券投資業績進(jin)行預測；

（三）違規(gui)承諾收益或(huo)者承擔(dan)損失(shi)；

（四）詆毀其他基金管(guan)理人、基金托管(guan)人或(huo)者基金銷售機構；

（五）法律、行政(zheng)法規(gui)和國務院證券監督管理(li)機構規(gui)定禁止的其他行為。

第八(ba)章(zhang) 公開募集基金的基金合同的變更(geng)、終止與基金財產(chan)清算

第七十八條 按照基(ji)金合同的約(yue)定(ding)或者基(ji)金份額持(chi)有(you)人大會的決議，基(ji)金可以轉(zhuan)換運作方式(shi)或者與其他基(ji)金合并。

第(di)七十九(jiu)條 封(feng)閉式基金擴募或者(zhe)延長基金合同期限，應當符合下列條件，并(bing)報國務院證券監督管理機構備案：

（一）基金(jin)運(yun)營業績良好；

（二）基(ji)金管理(li)人最近(jin)二年內(nei)沒有因違法違規行(xing)為受到行(xing)政(zheng)處罰或者刑(xing)事處罰；

（三(san)）基金份(fen)額持有人大(da)會決(jue)議通過；

（四）本法(fa)規定的(de)其他條件(jian)。

第八十條(tiao) 有下列(lie)情形之一的，基金(jin)合同(tong)終(zhong)止：

（一）基金(jin)合同期限屆滿而未延期；

（二）基金份額持(chi)有(you)人大會決(jue)定終(zhong)止(zhi)；

（三）基(ji)金管(guan)理人(ren)、基(ji)金托管(guan)人(ren)職責終止，在(zai)六(liu)個月內(nei)沒有(you)新基(ji)金管(guan)理人(ren)、新基(ji)金托管(guan)人(ren)承接；

（四）基金合同約(yue)定的其(qi)他(ta)情形。

第(di)八十一條(tiao) 基(ji)金(jin)合同終止時，基(ji)金(jin)管理人應當組織清(qing)算組對基(ji)金(jin)財產進行清(qing)算。

清算組(zu)由基金管理人、基金托管人以及相關(guan)的中介服(fu)務機構組(zu)成。

清算組(zu)作出的清算報告(gao)(gao)經會計(ji)師(shi)(shi)事(shi)務(wu)所(suo)審(shen)計(ji)，律(lv)師(shi)(shi)事(shi)務(wu)所(suo)出具法律(lv)意見書(shu)后，報國務(wu)院證券監督(du)管理機構(gou)備案并公告(gao)(gao)。

第八十二(er)條 清算(suan)后的剩(sheng)余基金財產，應當按照(zhao)基金份(fen)額(e)持有(you)人所(suo)持份(fen)額(e)比例進(jin)行(xing)分配。

第九(jiu)章(zhang) 公開募集基金的基金份額持有人權利行(xing)使

第八十三條(tiao) 基(ji)金(jin)份額持有(you)人大會(hui)由(you)基(ji)金(jin)管理(li)人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。基(ji)金(jin)份額持有(you)人大會(hui)設立(li)日(ri)常機構的，由(you)該日(ri)常機構召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)；該日(ri)常機構未召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)的，由(you)基(ji)金(jin)管理(li)人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。基(ji)金(jin)管理(li)人未按規定召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)或者不能召(zhao)(zhao)開(kai)的，由(you)基(ji)金(jin)托管人召(zhao)(zhao)集(ji)(ji)。

代(dai)表(biao)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)百(bai)分(fen)之(zhi)十(shi)以上的基(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)就同(tong)一事項要求召(zhao)(zhao)開基(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)大會，而基(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)大會的日(ri)常機(ji)構、基(ji)金(jin)管(guan)理人(ren)、基(ji)金(jin)托管(guan)人(ren)都不召(zhao)(zhao)集的，代(dai)表(biao)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)百(bai)分(fen)之(zhi)十(shi)以上的基(ji)金(jin)份(fen)額(e)持(chi)有人(ren)有權自行(xing)召(zhao)(zhao)集，并(bing)報國務院證券監督管(guan)理機(ji)構備案。

第八十四條 召開基(ji)金(jin)(jin)份額持有(you)人大會(hui)，召集(ji)人應當至少提前三十日公告基(ji)金(jin)(jin)份額持有(you)人大會(hui)的(de)召開時間、會(hui)議形(xing)式、審議事項、議事程序(xu)和表決方式等事項。

基金(jin)份(fen)額持有人大(da)會(hui)不得就(jiu)未經(jing)公告的(de)事項進行表決。

第八十五條 基(ji)金份額持有人大(da)會可以(yi)采(cai)取現場方式召開(kai)，也可以(yi)采(cai)取通訊(xun)等方式召開(kai)。

每(mei)一(yi)基金份(fen)額(e)具有(you)一(yi)票表決權，基金份(fen)額(e)持有(you)人可(ke)以委托代(dai)理人出席基金份(fen)額(e)持有(you)人大(da)會并行使表決權。

第八(ba)十六條(tiao) 基(ji)金份額持(chi)有人大會應(ying)當(dang)有代表二(er)分之一(yi)以上(shang)基(ji)金份額的持(chi)有人參加，方可(ke)召開。

參加基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)大會的(de)(de)持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)的(de)(de)基金(jin)份(fen)(fen)額低(di)于前款規定(ding)比例的(de)(de)，召集(ji)人(ren)可(ke)以(yi)(yi)在原(yuan)公告(gao)的(de)(de)基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)大會召開時間的(de)(de)三(san)個月以(yi)(yi)后、六(liu)個月以(yi)(yi)內，就原(yuan)定(ding)審議(yi)事項(xiang)重新(xin)召集(ji)基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)大會。重新(xin)召集(ji)的(de)(de)基金(jin)份(fen)(fen)額持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)大會應(ying)當有代表三(san)分之一以(yi)(yi)上基金(jin)份(fen)(fen)額的(de)(de)持(chi)(chi)(chi)(chi)有人(ren)參加，方可(ke)召開。

基(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)大(da)會(hui)就審議事項作(zuo)出決(jue)定，應(ying)當經(jing)參加(jia)大(da)會(hui)的(de)基(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)所(suo)持(chi)(chi)表(biao)決(jue)權的(de)二分之一以上通(tong)過；但(dan)是(shi)，轉換基(ji)金(jin)(jin)的(de)運作(zuo)方式、更(geng)換基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)(ren)(ren)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)(jin)托管人(ren)(ren)(ren)、提前(qian)終止基(ji)金(jin)(jin)合同、與其他基(ji)金(jin)(jin)合并(bing)，應(ying)當經(jing)參加(jia)大(da)會(hui)的(de)基(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)持(chi)(chi)有(you)人(ren)(ren)(ren)所(suo)持(chi)(chi)表(biao)決(jue)權的(de)三分之二以上通(tong)過。

基金份額(e)持有人大會決(jue)定的事項，應當(dang)依法報國(guo)務院(yuan)證券監督(du)管理機構備案，并予以(yi)公(gong)告。

第十章 非(fei)公開募集基金

第八十七條 非公開(kai)募(mu)集基金應當向合(he)格投資者(zhe)募(mu)集，合(he)格投資者(zhe)累計不得超(chao)過二百人(ren)。

前款所(suo)稱合(he)格(ge)投(tou)資者，是指達到(dao)規定(ding)資產(chan)規模或者收入(ru)水平，并(bing)且具(ju)備(bei)相應(ying)的(de)(de)風(feng)險(xian)識別(bie)能力和(he)風(feng)險(xian)承(cheng)擔能力、其(qi)基金份(fen)額(e)認購金額(e)不低于規定(ding)限額(e)的(de)(de)單位和(he)個人(ren)。

合格(ge)投資者的(de)具體標準由國務院證券監督管理(li)機構規定。

第八十八條 除基(ji)金(jin)合同另有約定外，非公(gong)開(kai)募(mu)集(ji)基(ji)金(jin)應當由(you)基(ji)金(jin)托管人(ren)托管。

第八十九(jiu)條 擔任非公開(kai)募(mu)集基(ji)金的(de)基(ji)金管理人，應當按照規定向基(ji)金行(xing)業協(xie)會履(lv)行(xing)登記手(shou)續，報送基(ji)本情況(kuang)。

第(di)九十條(tiao) 未經登記(ji)，任何單位或者(zhe)個人不(bu)得使用“基金”或者(zhe)“基金管理”字樣或者(zhe)近似名稱進行證券投(tou)資活動；但是，法律(lv)、行政(zheng)法規(gui)另有規(gui)定的除外。

第九(jiu)十一條 非公開募(mu)集基金，不(bu)得(de)向合格投資者(zhe)之外的單位(wei)和個(ge)人(ren)募(mu)集資金，不(bu)得(de)通過報刊、電臺、電視臺、互(hu)聯網等(deng)公眾(zhong)傳(chuan)(chuan)播媒體或者(zhe)講座、報告(gao)會(hui)、分(fen)析會(hui)等(deng)方式向不(bu)特定對象宣傳(chuan)(chuan)推介。

第(di)九十二(er)條 非(fei)公開募集基金(jin)，應當(dang)制定并簽訂基金(jin)合同(tong)。基金(jin)合同(tong)應當(dang)包括(kuo)下(xia)列內容：

（一）基金份額持有人(ren)、基金管理人(ren)、基金托管人(ren)的權利(li)、義務；

（二(er)）基金的運作(zuo)方式；

（三(san)）基金的(de)出資方式、數額和認繳期限；

（四）基金的投(tou)資(zi)范圍(wei)、投(tou)資(zi)策略和投(tou)資(zi)限制；

（五）基金收益分配原(yuan)則、執行方式；

（六）基金(jin)承擔(dan)的有關(guan)費用(yong)；

（七）基金信息提供的內(nei)容(rong)、方式；

（八）基金(jin)份額的認購、贖回(hui)或者轉讓的程序(xu)和方式；

（九）基金(jin)合同變(bian)更、解除和終止(zhi)的事由、程(cheng)序；

（十）基(ji)金財產清算方式；

（十(shi)一）當事人約定(ding)的其(qi)他事項。

基(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有人轉讓基(ji)金(jin)份(fen)額(e)的，應當符合本法第(di)(di)八十(shi)八條、第(di)(di)九(jiu)十(shi)二(er)條的規定(ding)。

第九(jiu)十(shi)三條 按照(zhao)基(ji)金合同(tong)約定，非公(gong)開募集基(ji)金可以由部分基(ji)金份(fen)額持(chi)有人作(zuo)為基(ji)金管(guan)理人負責基(ji)金的(de)(de)投資(zi)管(guan)理活動，并在基(ji)金財(cai)產不足以清償其債務(wu)時(shi)對基(ji)金財(cai)產的(de)(de)債務(wu)承(cheng)擔(dan)無限連帶責任。

前款規(gui)定的(de)非公(gong)開(kai)募集基金，其基金合同還(huan)應載明：

（一）承擔無限連帶(dai)責任的(de)基金份額持(chi)有(you)人和其他基金份額持(chi)有(you)人的(de)姓名(ming)或者(zhe)名(ming)稱、住所；

（二(er)）承擔無限連(lian)帶責任的基金份額持有人的除名條(tiao)件和更(geng)換程序；

（三）基金份額持有人增加、退出(chu)的(de)條件、程序以(yi)及相關(guan)責任；

（四）承擔無限連帶責任(ren)的基金份額持有人和其他基金份額持有人的轉換程(cheng)序。

第九十(shi)四條 非公(gong)開募(mu)集基(ji)金募(mu)集完(wan)畢，基(ji)金管理人(ren)(ren)應當向基(ji)金行業協會備案。對募(mu)集的資金總額(e)或者基(ji)金份額(e)持有人(ren)(ren)的人(ren)(ren)數達到規定(ding)標(biao)準的基(ji)金，基(ji)金行業協會應當向國(guo)務(wu)院證券監督管理機(ji)構報(bao)告。

非(fei)公開募集基金財產的證(zheng)券投資，包括買賣公開發行的股(gu)份(fen)有限公司(si)股(gu)票、債券、基金份(fen)額，以及國務院(yuan)證(zheng)券監督管(guan)理機構規定的其(qi)他(ta)證(zheng)券及其(qi)衍生(sheng)品(pin)種。

第(di)九(jiu)十五條 基(ji)金管理(li)人、基(ji)金托管人應當按照基(ji)金合同的約定，向(xiang)基(ji)金份額(e)持(chi)有人提供基(ji)金信(xin)息。

第九十六條(tiao) 專(zhuan)門從(cong)事非公(gong)(gong)開募(mu)集基(ji)(ji)金(jin)管理業務(wu)的基(ji)(ji)金(jin)管理人，其(qi)股東、高(gao)級管理人員(yuan)、經營(ying)期限、管理的基(ji)(ji)金(jin)資產(chan)規模(mo)等符合規定條(tiao)件的，經國務(wu)院(yuan)證券監督管理機構(gou)核準，可以(yi)從(cong)事公(gong)(gong)開募(mu)集基(ji)(ji)金(jin)管理業務(wu)。

第十一(yi)章 基金服務機構

第九十七(qi)條(tiao) 從事公(gong)開募集基金(jin)的(de)銷售(shou)、銷售(shou)支(zhi)付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shu)系統服務等(deng)基金(jin)服務業務的(de)機構(gou)，應當按照國(guo)務院證券(quan)監督管理機構(gou)的(de)規定進(jin)行(xing)注冊或者備案。

第(di)九十八條(tiao) 基金(jin)(jin)銷售機構(gou)應(ying)當向投資人充(chong)分(fen)揭示投資風險(xian)，并根據投資人的風險(xian)承(cheng)擔(dan)能力銷售不(bu)同(tong)風險(xian)等級的基金(jin)(jin)產(chan)品(pin)。

第九十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售支付(fu)(fu)機構應(ying)當按照規定辦理(li)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售結(jie)算資金(jin)(jin)的(de)劃付(fu)(fu)，確保基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售結(jie)算資金(jin)(jin)安(an)全、及時(shi)劃付(fu)(fu)。

第一百條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售結算(suan)資金(jin)(jin)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額獨立于基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售支付機(ji)構或(huo)(huo)者(zhe)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額登記機(ji)構的(de)自有財產。基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售支付機(ji)構或(huo)(huo)者(zhe)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額登記機(ji)構破產或(huo)(huo)者(zhe)清算(suan)時，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售結算(suan)資金(jin)(jin)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額不屬于其破產財產或(huo)(huo)者(zhe)清算(suan)財產。非因投資人(ren)本身的(de)債(zhai)務(wu)或(huo)(huo)者(zhe)法(fa)律規定的(de)其他(ta)情形，不得查封、凍結、扣(kou)劃或(huo)(huo)者(zhe)強制執行基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售結算(suan)資金(jin)(jin)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)(fen)額。

基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)支(zhi)付(fu)機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金份(fen)(fen)額登記機(ji)構(gou)應當(dang)確(que)保基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)結算資金、基(ji)(ji)金份(fen)(fen)額的安(an)全、獨立，禁止任何單(dan)位或者個(ge)人以任何形式(shi)挪用(yong)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)結算資金、基(ji)(ji)金份(fen)(fen)額。

第一百零(ling)一條(tiao) 基(ji)金(jin)管理人可以委(wei)托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)服務(wu)機構代為辦(ban)理基(ji)金(jin)的份額登記、核(he)算、估值、投資顧問等事項，基(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)管人可以委(wei)托(tuo)(tuo)基(ji)金(jin)服務(wu)機構代為辦(ban)理基(ji)金(jin)的核(he)算、估值、復核(he)等事項，但基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)管人依法應當承擔的責任不因(yin)委(wei)托(tuo)(tuo)而免除。

第一百(bai)零二條 基金份額登記(ji)機構(gou)以電子介質登記(ji)的，是基(ji)金(jin)份(fen)額持(chi)有(you)人權利歸屬的(de)根據。基(ji)金(jin)份(fen)額持(chi)有(you)人以基(ji)金(jin)份(fen)額出(chu)質的(de)，質權自基(ji)金(jin)份(fen)額登記機構辦理出(chu)質登記時設(she)立。

基金(jin)份(fen)(fen)額(e)登記機構應當(dang)妥善保(bao)(bao)存登記數(shu)據，并將基金(jin)份(fen)(fen)額(e)持有(you)人(ren)名(ming)稱、身(shen)份(fen)(fen)信息(xi)及基金(jin)份(fen)(fen)額(e)明細等數(shu)據備(bei)份(fen)(fen)至(zhi)國務院證券監督管理(li)機構認定(ding)的機構。其保(bao)(bao)存期限自(zi)基金(jin)賬(zhang)戶銷戶之日(ri)起(qi)不(bu)得少(shao)于二十年(nian)。

基金(jin)份額(e)登記機(ji)構應當保(bao)證(zheng)登記數(shu)據的真實、準確、完(wan)整，不得隱匿、偽造、篡改(gai)或者毀損(sun)。

第(di)一百零三(san)條(tiao) 基(ji)金(jin)投(tou)資顧問機構及其(qi)從業人(ren)員提供基(ji)金(jin)投(tou)資顧問服(fu)務(wu)，應(ying)當具有(you)合理(li)的依據，對其(qi)服(fu)務(wu)能(neng)力(li)和(he)經(jing)營業績(ji)進行如(ru)實陳述，不得以任何方式(shi)承諾或者保證投(tou)資收(shou)益，不得損害(hai)服(fu)務(wu)對象(xiang)的合法權益。

第一(yi)百零(ling)四條 基價機構及其(qi)從業(ye)(ye)人(ren)(ren)員應當客觀公(gong)正，按照依法制定的(de)業(ye)(ye)務(wu)規則開展(zhan)基金(jin)評價業(ye)(ye)務(wu)，禁止誤導投資人(ren)(ren)，防(fang)范(fan)可能發生的(de)利益沖突。

第一百(bai)零五條 基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人、基(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)人、基(ji)金(jin)服(fu)務機(ji)(ji)構(gou)的信息(xi)技術系(xi)統，應當(dang)符合規定(ding)的要求。國務院證券監督管(guan)(guan)理機(ji)(ji)構(gou)可(ke)以要求信息(xi)技術系(xi)統服(fu)務機(ji)(ji)構(gou)提供該信息(xi)技術系(xi)統的相(xiang)關資料。

第一百零六條 律師事務(wu)所、會計師事務(wu)所接受基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人的(de)(de)(de)委托，為(wei)有(you)關(guan)基(ji)金(jin)業(ye)務(wu)活動出具(ju)法律意見(jian)書、審計報(bao)告(gao)、內(nei)部控制(zhi)評價報(bao)告(gao)等文件(jian)，應當(dang)勤勉盡責，對所依據的(de)(de)(de)文件(jian)資(zi)料(liao)內(nei)容的(de)(de)(de)真實性(xing)(xing)、準(zhun)確性(xing)(xing)、完(wan)整性(xing)(xing)進行(xing)核查和驗證。其制(zhi)作、出具(ju)的(de)(de)(de)文件(jian)有(you)虛假記載、誤導性(xing)(xing)陳(chen)述或(huo)者重大(da)遺漏，給他(ta)人財產(chan)造成損(sun)失(shi)的(de)(de)(de)，應當(dang)與委托人承擔連(lian)帶(dai)賠償責任。

第一百(bai)零七條 基(ji)(ji)金(jin)服務機構應當勤勉盡(jin)責(ze)、恪(ke)盡(jin)職守，建立應急等風險管理(li)制度(du)和災難備份系(xi)統，不得泄露與(yu)基(ji)(ji)金(jin)份額持有人、基(ji)(ji)金(jin)投資運作相關的非公開信(xin)息。

第十二章(zhang) 基(ji)金行業協會(hui)

第一百零八條 基(ji)金(jin)行業協會是證券投資基(ji)金(jin)行業的(de)自律(lv)性組織(zhi)，是社會團體法人。

基金(jin)管(guan)理人、基金(jin)托管(guan)人應當加入基金(jin)行業協會，基金(jin)服務(wu)機構可以加入基金(jin)行業協會。

第一(yi)百零(ling)九條 基金行業協會的權力機構為全體(ti)會員組成的會員大會。

基金行業協會(hui)設(she)理(li)事會(hui)。理(li)事會(hui)成員依章(zhang)程的規(gui)定由選舉產(chan)生。

第一百一十條 基金行業協會(hui)章程由會(hui)員大會(hui)制定，并報(bao)國務院證券(quan)監督管理機構備案。

第一百一十一條 基金行業(ye)協會履行下列職責：

（一）教育和組(zu)織會(hui)員遵守有關證(zheng)券(quan)投資的法(fa)律、行政法(fa)規，維護投資人合法(fa)權益；

（二）依法維(wei)護會員的合法權益，反映會員的建(jian)議(yi)和要(yao)求；

（三）制定和實施行(xing)業(ye)(ye)自(zi)律規(gui)則，監督、檢(jian)查會員及其從業(ye)(ye)人員的(de)執業(ye)(ye)行(xing)為，對違反自(zi)律規(gui)則和協會章(zhang)程(cheng)的(de)，按照規(gui)定給予紀律處分；

（四）制定行業(ye)執業(ye)標準和(he)業(ye)務(wu)規范，組織基金從業(ye)人(ren)員的從業(ye)考試、資質管理和(he)業(ye)務(wu)培訓；

（五）提(ti)供會員(yuan)服務(wu)，組織行(xing)業(ye)交流(liu)，推動行(xing)業(ye)創(chuang)新，開展行(xing)業(ye)宣傳和投資(zi)人教育活(huo)動；

（六）對會(hui)員之間、會(hui)員與客戶之間發生的(de)基金(jin)業務糾(jiu)紛進行調解；

（七(qi)）依法辦理非公開募集基金(jin)的登記、備案；

（八(ba)）協會章程(cheng)規定(ding)的(de)其他職責(ze)。

第十(shi)三(san)章(zhang) 監(jian)督管(guan)理

第一百一十二(er)條 國務院證券監督管理機構依法履行下列職(zhi)責：

（一）制定有關證券投資基金活動監督管理的規章(zhang)、規則(ze)，并行使審批、核(he)準(zhun)或者(zhe)注冊權；

（二(er)）辦理基金備(bei)案；

（三(san)）對基金(jin)(jin)管理(li)人、基金(jin)(jin)托管人及其他機構從(cong)事證券投資基金(jin)(jin)活動進行(xing)監督管理(li)，對違(wei)法行(xing)為進行(xing)查(cha)處，并(bing)予(yu)以公(gong)告；

（四(si)）制定基金從業人員的(de)資格標準和行為準則，并監督(du)實施；

（五）監督檢查(cha)基(ji)金(jin)信息的披露情況；

（六）指(zhi)導和監(jian)督基金行(xing)業協會的活(huo)動；

（七）法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規規定的其他職責。

第一百一十三條(tiao) 國(guo)務院證(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構依法(fa)履行(xing)職責，有權采取下(xia)列措施：

（一(yi)）對(dui)基金管理人(ren)、基金托管人(ren)、基金服務機構進行(xing)現(xian)場(chang)檢(jian)查，并要(yao)求其報送有關的業務資料；

（二）進入(ru)涉(she)嫌違(wei)法行為發生場所調查取證；

（三）詢問當事人和(he)與(yu)被調查(cha)事件(jian)有關的單(dan)位和(he)個人，要求其對與(yu)被調查(cha)事件(jian)有關的事項作出(chu)說明(ming)；

（四(si)）查閱、復(fu)制與被調(diao)查事件(jian)有(you)關的財產(chan)權登記、通訊記錄等資料；

（五）查閱、復制(zhi)當事(shi)人和(he)與被調查事(shi)件(jian)有關(guan)(guan)的(de)單(dan)位和(he)個人的(de)證券交易(yi)記(ji)錄(lu)、登記(ji)過(guo)戶(hu)記(ji)錄(lu)、財務會計資(zi)料及其他相(xiang)關(guan)(guan)文(wen)件(jian)和(he)資(zi)料；對可能被轉(zhuan)移、隱匿或者毀(hui)損的(de)文(wen)件(jian)和(he)資(zi)料，可以予以封存；

（六）查(cha)(cha)詢當事人和與被(bei)調查(cha)(cha)事件有(you)關(guan)的單位和個人的資金賬(zhang)(zhang)戶、證(zheng)券賬(zhang)(zhang)戶和銀行(xing)賬(zhang)(zhang)戶；對有(you)證(zheng)據(ju)證(zheng)明已經或(huo)者可(ke)能轉移或(huo)者隱匿違法資金、證(zheng)券等涉(she)案財產或(huo)者隱匿、偽造(zao)、毀損重要證(zheng)據(ju)的，經國務院證(zheng)券監督管理機構主(zhu)要負責人批(pi)準，可(ke)以凍(dong)結或(huo)者查(cha)(cha)封；

（七）在調查(cha)操縱證(zheng)券市場、內(nei)幕交易等重大證(zheng)券違法行(xing)為時，經國(guo)務院證(zheng)券監督管理機構主要負責人(ren)批準，可以限(xian)制被調查(cha)事件當事人(ren)的證(zheng)券買賣，但限(xian)制的期限(xian)不得超過(guo)十五個交易日；案情復雜的，可以延長十五個交易日。

第一百(bai)一十(shi)四(si)條 國務院證券(quan)監督管理機構(gou)工作人員依法履行職(zhi)責(ze)，進行調查(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)時(shi)，不(bu)得(de)少于二(er)人，并應當出示合法證件；對(dui)調查(cha)(cha)或者檢查(cha)(cha)中知悉(xi)的商業秘(mi)密負(fu)有保密的義(yi)務。

第一百一十(shi)五條(tiao) 國務院(yuan)證券監督管理機構工作人員應(ying)當忠(zhong)于(yu)職守(shou)，依法(fa)辦事，公正(zheng)廉潔，接受監督，不得利用職務牟取私利。

第一百一十六(liu)條 國務(wu)院證(zheng)券監(jian)督管理(li)機(ji)構(gou)依法履行職責時，被調查、檢(jian)查的單位和(he)個人應(ying)當(dang)配合(he)，如實提(ti)供有(you)關文件和(he)資料，不得拒(ju)絕、阻礙和(he)隱瞞。

第一百一十七(qi)條 國(guo)務院證(zheng)券監督管理機構依法(fa)履行(xing)職責，發現違法(fa)行(xing)為涉嫌(xian)犯(fan)罪的，應當將案(an)件移送司法(fa)機關處理。

第一(yi)百一(yi)十八條 國務院證券監(jian)督管理(li)機構(gou)工作(zuo)人員在任職(zhi)(zhi)期間(jian)，或者離職(zhi)(zhi)后在《中華(hua)人民共和國公務員法》規定的期限內，不得(de)在被監(jian)管的機構(gou)中擔任職(zhi)(zhi)務。

第十四章 法律責任

第(di)一(yi)(yi)百(bai)一(yi)(yi)十(shi)(shi)九條 違(wei)反(fan)本法(fa)規定，未經(jing)批準擅(shan)自設(she)立基金管(guan)理(li)公司或者未經(jing)核準從事(shi)公開募集(ji)基金管(guan)理(li)業務的(de)，由證券監督管(guan)理(li)機構予以(yi)(yi)取締或者責令改正，沒(mei)收違(wei)法(fa)所得(de)(de)，并(bing)(bing)處違(wei)法(fa)所得(de)(de)一(yi)(yi)倍(bei)(bei)以(yi)(yi)上(shang)五倍(bei)(bei)以(yi)(yi)下罰款(kuan)；沒(mei)有違(wei)法(fa)所得(de)(de)或者違(wei)法(fa)所得(de)(de)不足一(yi)(yi)百(bai)萬(wan)元(yuan)的(de)，并(bing)(bing)處十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)一(yi)(yi)百(bai)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罰款(kuan)。對直(zhi)接負責的(de)主管(guan)人員和其(qi)他直(zhi)接責任人員給予警告，并(bing)(bing)處三(san)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)三(san)十(shi)(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罰款(kuan)。

基金(jin)管(guan)理公司違(wei)反本(ben)法規定，擅自變(bian)更持(chi)有百(bai)分之五(wu)以(yi)上股權(quan)的股東、實際控(kong)制人(ren)或者其他重大事項的，責令(ling)改(gai)正，沒(mei)收違(wei)法所(suo)得，并處(chu)違(wei)法所(suo)得一倍(bei)以(yi)上五(wu)倍(bei)以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)；沒(mei)有違(wei)法所(suo)得或者違(wei)法所(suo)得不足五(wu)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)的，并處(chu)五(wu)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上五(wu)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)。對直接負(fu)責的主管(guan)人(ren)員給(gei)予警(jing)告，并處(chu)三萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)(kuan)。

第一(yi)(yi)百二十(shi)條 基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)(de)董事、監事、高級(ji)(ji)管(guan)(guan)理(li)人(ren)員和其他(ta)(ta)從(cong)業人(ren)員，基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)人(ren)的(de)(de)專門基(ji)金(jin)托管(guan)(guan)部門的(de)(de)高級(ji)(ji)管(guan)(guan)理(li)人(ren)員和其他(ta)(ta)從(cong)業人(ren)員，未按照(zhao)本法第十(shi)八條第一(yi)(yi)款(kuan)規定申報的(de)(de)，責(ze)令改正(zheng)，處三萬元以(yi)上十(shi)萬元以(yi)下罰款(kuan)。

基金(jin)管理人(ren)(ren)、基金(jin)托管人(ren)(ren)違反(fan)本法第(di)十八條第(di)二款(kuan)規定的(de)，責(ze)令改正，處十萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)一百(bai)萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)；對直(zhi)接負責(ze)的(de)主管人(ren)(ren)員和其他直(zhi)接責(ze)任人(ren)(ren)員給予警告，暫停或(huo)者撤(che)銷基金(jin)從業資格(ge)，并處三萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)三十萬(wan)元(yuan)以(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。

第一(yi)百(bai)二十(shi)一(yi)條 基(ji)金管理(li)人的(de)董事、監事、高(gao)級(ji)管理(li)人員(yuan)(yuan)和其他從(cong)業人員(yuan)(yuan)，基(ji)金托(tuo)管人的(de)專門(men)基(ji)金托(tuo)管部門(men)的(de)高(gao)級(ji)管理(li)人員(yuan)(yuan)和其他從(cong)業人員(yuan)(yuan)違反(fan)本法(fa)第十(shi)九條規定(ding)的(de)，責令改正，沒(mei)收違法(fa)所(suo)(suo)得，并(bing)處違法(fa)所(suo)(suo)得一(yi)倍以上(shang)(shang)五倍以下罰(fa)款；沒(mei)有違法(fa)所(suo)(suo)得或者違法(fa)所(suo)(suo)得不足一(yi)百(bai)萬元(yuan)的(de)，并(bing)處十(shi)萬元(yuan)以上(shang)(shang)一(yi)百(bai)萬元(yuan)以下罰(fa)款；情(qing)節嚴重的(de)，撤銷基(ji)金從(cong)業資格。

第一百(bai)二(er)十二(er)條(tiao) 基金(jin)(jin)管(guan)理人、基金(jin)(jin)托管(guan)人違(wei)反本法規定，未對基金(jin)(jin)財產實(shi)行分(fen)別(bie)管(guan)理或者分(fen)賬保管(guan)，責(ze)令改正，處(chu)五萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上五十萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罰(fa)款；對直接負責(ze)的主管(guan)人員和其他直接責(ze)任人員給予警(jing)告(gao)，暫停或者撤銷基金(jin)(jin)從業資格，并(bing)處(chu)三(san)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上三(san)十萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罰(fa)款。

第(di)一百(bai)(bai)二(er)十(shi)三條 基金管(guan)理(li)人、基金托管(guan)人及其(qi)(qi)董事(shi)、監事(shi)、高級管(guan)理(li)人員(yuan)和(he)其(qi)(qi)他(ta)從業(ye)人員(yuan)有(you)(you)本法(fa)(fa)第(di)二(er)十(shi)一條所(suo)列行為之(zhi)一的(de)，責(ze)令改正，沒收違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)，并處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)一倍(bei)以上五倍(bei)以下罰款(kuan)(kuan)；沒有(you)(you)違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)或(huo)者違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)不足一百(bai)(bai)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的(de)，并處十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上一百(bai)(bai)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰款(kuan)(kuan)；基金管(guan)理(li)人、基金托管(guan)人有(you)(you)上述(shu)行為的(de)，還應當對其(qi)(qi)直(zhi)(zhi)接(jie)負責(ze)的(de)主(zhu)管(guan)人員(yuan)和(he)其(qi)(qi)他(ta)直(zhi)(zhi)接(jie)責(ze)任人員(yuan)給予警告，暫停或(huo)者撤銷基金從業(ye)資格，并處三萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上三十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰款(kuan)(kuan)。

基(ji)金管理(li)(li)人、基(ji)金托管人及(ji)其董事、監事、高級管理(li)(li)人員和(he)其他從業人員侵占、挪用基(ji)金財(cai)產(chan)而取得的(de)財(cai)產(chan)和(he)收(shou)益，歸(gui)入(ru)基(ji)金財(cai)產(chan)。但是，法律、行政(zheng)法規另有(you)規定(ding)的(de)，依(yi)照其規定(ding)。

第一百二(er)十四(si)條 基金管理人(ren)的股東(dong)、實際控制人(ren)違(wei)(wei)反本法第二(er)十四(si)條規定的，責令改正，沒收違(wei)(wei)法所得(de)，并處違(wei)(wei)法所得(de)一倍以上(shang)五倍以下罰(fa)款；沒有違(wei)(wei)法所得(de)或者(zhe)違(wei)(wei)法所得(de)不足一百萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的，并處十萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)一百萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰(fa)款；對(dui)直接(jie)(jie)負責的主管人(ren)員(yuan)和其他直接(jie)(jie)責任人(ren)員(yuan)給(gei)予警告(gao)，暫停或者(zhe)撤(che)銷基金或證券從(cong)業資格，并處三萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以上(shang)三十萬(wan)(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以下罰(fa)款。

第一(yi)百(bai)二十五條 未經核準，擅自從事基金托管(guan)業(ye)務的，責(ze)令(ling)停止，沒收違(wei)法(fa)(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)，并(bing)處(chu)違(wei)法(fa)(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)一(yi)倍(bei)以(yi)上(shang)五倍(bei)以(yi)下罰款；沒有違(wei)法(fa)(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)或(huo)者違(wei)法(fa)(fa)(fa)所(suo)得(de)(de)不(bu)足一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)元(yuan)的，并(bing)處(chu)十萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)一(yi)百(bai)萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罰款；對直(zhi)接(jie)負(fu)責(ze)的主管(guan)人(ren)員和其他直(zhi)接(jie)責(ze)任(ren)人(ren)員給予警告，并(bing)處(chu)三萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)三十萬(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罰款。

第一百二(er)十(shi)六條(tiao) 基(ji)金(jin)管理人、基(ji)金(jin)托管人違反本(ben)法規定，相(xiang)互(hu)出資或者持有股份的(de)，責(ze)令改正，可(ke)以處十(shi)萬元以下罰款。

第一(yi)百二十七條 違反本法(fa)(fa)規(gui)定，擅自公開或者變相公開募集基金的(de)，責(ze)令停止，返還(huan)所募資(zi)金和加計的(de)銀行同期存款利(li)息(xi)，沒收違法(fa)(fa)所得(de)，并(bing)處所募資(zi)金金額百分之一(yi)以上百分之五以下(xia)(xia)罰(fa)款。對直接負責(ze)的(de)主管人(ren)員和其(qi)他直接責(ze)任(ren)人(ren)員給予警(jing)告(gao)，并(bing)處五萬元以上五十萬元以下(xia)(xia)罰(fa)款。

第一百(bai)二(er)十八條(tiao) 違(wei)(wei)(wei)反(fan)本法(fa)(fa)第六(liu)十條(tiao)規(gui)定，動用(yong)募集的資(zi)金的，責令返還，沒收違(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)，并(bing)(bing)處違(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)一倍(bei)以(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)五(wu)倍(bei)以(yi)(yi)(yi)(yi)下罰款；沒有違(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)或者違(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)(suo)得(de)不足(zu)五(wu)十萬(wan)元(yuan)的，并(bing)(bing)處五(wu)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)五(wu)十萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)下罰款；對(dui)直接(jie)負責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任人員給予(yu)警(jing)告，并(bing)(bing)處三(san)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)上(shang)三(san)十萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)(yi)(yi)下罰款。

第(di)(di)一(yi)(yi)百(bai)二十(shi)九條 基(ji)金管理人(ren)、基(ji)金托管人(ren)有本法(fa)第(di)(di)七十(shi)四(si)條第(di)(di)一(yi)(yi)款第(di)(di)一(yi)(yi)項(xiang)(xiang)至(zhi)第(di)(di)五項(xiang)(xiang)和(he)第(di)(di)七項(xiang)(xiang)所(suo)列行為之一(yi)(yi)，或者違反本法(fa)第(di)(di)七十(shi)四(si)條第(di)(di)二款規(gui)定的，責(ze)(ze)令(ling)改正，處十(shi)萬元以上一(yi)(yi)百(bai)萬元以下罰款；對直接負責(ze)(ze)的主(zhu)管人(ren)員和(he)其他直接責(ze)(ze)任人(ren)員給(gei)予警(jing)告，暫停或者撤(che)銷基(ji)金從業資格，并處三(san)萬元以上三(san)十(shi)萬元以下罰款。

基(ji)金管(guan)理(li)人(ren)(ren)、基(ji)金托(tuo)管(guan)人(ren)(ren)有(you)前款行為，運用基(ji)金財產而取得(de)的財產和收益，歸入(ru)基(ji)金財產。但是(shi)，法律、行政法規(gui)另(ling)有(you)規(gui)定的，依(yi)照其(qi)規(gui)定。

第(di)一(yi)百三十條(tiao) 基金(jin)管理人、基金(jin)托管人有本法(fa)第(di)七十四條(tiao)第(di)一(yi)款第(di)六項規定(ding)行為的(de)，除依照《中華人民(min)共和國證券法(fa)》的(de)有關規定(ding)處罰(fa)外，對直(zhi)(zhi)接負責的(de)主管人員和其他(ta)直(zhi)(zhi)接責任人員暫停或者撤銷(xiao)基金(jin)從業資格。

第一百三(san)十一條 基(ji)金信(xin)息披(pi)(pi)露義務(wu)人(ren)(ren)不依法(fa)披(pi)(pi)露基(ji)金信(xin)息或者(zhe)披(pi)(pi)露的(de)(de)信(xin)息有虛假記載、誤導性(xing)陳述或者(zhe)重大(da)遺漏的(de)(de)，責(ze)令改(gai)正，沒收違法(fa)所(suo)得，并處十萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)上一百萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)款；對(dui)直接負責(ze)的(de)(de)主(zhu)管人(ren)(ren)員和(he)其他(ta)直接責(ze)任(ren)人(ren)(ren)員給予警告，暫停(ting)或者(zhe)撤銷基(ji)金從業資格(ge)，并處三(san)萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)上三(san)十萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)款。

第一百三十二條(tiao) 基(ji)金管理人(ren)或(huo)者(zhe)基(ji)金托管人(ren)不按照規定召集基(ji)金份額持有人(ren)大會的(de)，責令改正，可以處(chu)五萬元(yuan)以下罰款；對直(zhi)接負責的(de)主管人(ren)員(yuan)和其(qi)他直(zhi)接責任人(ren)員(yuan)給予警告，暫停或(huo)者(zhe)撤(che)銷基(ji)金從業資格。

第(di)一百三十(shi)三條 違(wei)反本(ben)法規定，未經登記，使用“基金”或(huo)者(zhe)(zhe)“基金管理”字(zi)樣或(huo)者(zhe)(zhe)近似名(ming)稱進行證(zheng)券投資活(huo)動的，沒收(shou)違(wei)法所(suo)得(de)，并(bing)處違(wei)法所(suo)得(de)一倍以(yi)(yi)(yi)上(shang)五倍以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)；沒有違(wei)法所(suo)得(de)或(huo)者(zhe)(zhe)違(wei)法所(suo)得(de)不(bu)足一百萬元(yuan)(yuan)的，并(bing)處十(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上(shang)一百萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)。對(dui)直接負責(ze)(ze)的主管人(ren)員和其他(ta)直接責(ze)(ze)任人(ren)員給予警告，并(bing)處三萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上(shang)三十(shi)萬元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰(fa)(fa)款(kuan)。

第一百三(san)十(shi)四條 違反本法規定，非公開募集基金(jin)(jin)募集完畢，基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人未備案的，處十(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)上三(san)十(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下罰(fa)款。對(dui)直(zhi)接(jie)負(fu)責的主管(guan)人員和其他直(zhi)接(jie)責任(ren)人員給予警告(gao)，并處三(san)萬(wan)元以(yi)(yi)上十(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下罰(fa)款。

第一(yi)百三(san)十(shi)五(wu)條 違(wei)(wei)(wei)反本法(fa)規(gui)定，向合格投(tou)資者之(zhi)外的(de)單位或(huo)(huo)(huo)者個人(ren)(ren)非公開(kai)募集資金或(huo)(huo)(huo)者轉(zhuan)讓基金份額(e)的(de)，沒收違(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)，并處違(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)一(yi)倍以上(shang)五(wu)倍以下罰(fa)(fa)款；沒有(you)違(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)或(huo)(huo)(huo)者違(wei)(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)不足一(yi)百萬(wan)元(yuan)的(de)，并處十(shi)萬(wan)元(yuan)以上(shang)一(yi)百萬(wan)元(yuan)以下罰(fa)(fa)款。對直(zhi)接(jie)(jie)負責的(de)主(zhu)管(guan)人(ren)(ren)員和(he)其他直(zhi)接(jie)(jie)責任人(ren)(ren)員給予警告，并處三(san)萬(wan)元(yuan)以上(shang)三(san)十(shi)萬(wan)元(yuan)以下罰(fa)(fa)款。

第一百三十(shi)六條 違(wei)反本法(fa)規定，擅自(zi)從事公開募集基(ji)金(jin)的(de)基(ji)金(jin)服務(wu)業務(wu)的(de)，責(ze)令(ling)改正，沒(mei)收違(wei)法(fa)所(suo)(suo)(suo)得(de)，并(bing)(bing)處違(wei)法(fa)所(suo)(suo)(suo)得(de)一倍(bei)(bei)以(yi)(yi)(yi)上五倍(bei)(bei)以(yi)(yi)(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)；沒(mei)有違(wei)法(fa)所(suo)(suo)(suo)得(de)或者違(wei)法(fa)所(suo)(suo)(suo)得(de)不足三十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)的(de)，并(bing)(bing)處十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上三十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)。對直接負責(ze)的(de)主(zhu)管人員和其他直接責(ze)任人員給予警(jing)告，并(bing)(bing)處三萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上十(shi)萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下罰(fa)(fa)款(kuan)。

第一百三十(shi)(shi)七(qi)條 基(ji)(ji)金(jin)銷售機構未向(xiang)投(tou)資人(ren)充分揭示投(tou)資風險并(bing)誤導其購買與其風險承(cheng)擔能(neng)力不相當(dang)的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)產品的(de)(de)，處十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)上三十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下罰款(kuan)；情(qing)節嚴重的(de)(de)，責(ze)令(ling)其停止基(ji)(ji)金(jin)服務(wu)業(ye)務(wu)。對直接負責(ze)的(de)(de)主管人(ren)員和其他直接責(ze)任人(ren)員給予警告，撤銷基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資格(ge)，并(bing)處三萬(wan)元以(yi)(yi)上十(shi)(shi)萬(wan)元以(yi)(yi)下罰款(kuan)。

第一百三(san)十(shi)(shi)八條(tiao) 基金銷(xiao)售支付(fu)機(ji)構(gou)未按(an)照規(gui)定劃付(fu)基金銷(xiao)售結算(suan)資金的(de)，處十(shi)(shi)萬(wan)元以上三(san)十(shi)(shi)萬(wan)元以下(xia)(xia)罰款(kuan)；情節嚴重的(de)，責令其停止基金服務(wu)業(ye)務(wu)。對直(zhi)接負責的(de)主管人(ren)員和其他直(zhi)接責任(ren)人(ren)員給(gei)予警(jing)告(gao)，撤銷(xiao)基金從業(ye)資格，并(bing)處三(san)萬(wan)元以上十(shi)(shi)萬(wan)元以下(xia)(xia)罰款(kuan)。

第一百(bai)(bai)三(san)(san)十(shi)(shi)(shi)九條 挪用基金(jin)銷售結算(suan)資金(jin)或(huo)者基金(jin)份額的(de)(de)，責(ze)令(ling)改正(zheng)，沒(mei)收違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)，并處違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)一倍以(yi)上(shang)五(wu)倍以(yi)下(xia)罰款；沒(mei)有違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)或(huo)者違(wei)法(fa)(fa)所(suo)得(de)不足(zu)一百(bai)(bai)萬元(yuan)的(de)(de)，并處十(shi)(shi)(shi)萬元(yuan)以(yi)上(shang)一百(bai)(bai)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰款。對直(zhi)接負責(ze)的(de)(de)主管人員和其(qi)他直(zhi)接責(ze)任人員給予警告，并處三(san)(san)萬元(yuan)以(yi)上(shang)三(san)(san)十(shi)(shi)(shi)萬元(yuan)以(yi)下(xia)罰款。

第一百四(si)十(shi)條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額登記機構未妥善保(bao)存或者備份(fen)基(ji)(ji)(ji)金(jin)份(fen)額登記數據(ju)的，責令改正(zheng)，給(gei)予(yu)警告(gao)，并處十(shi)萬(wan)元(yuan)以上(shang)三十(shi)萬(wan)元(yuan)以下罰(fa)款；情(qing)節嚴重(zhong)的，責令其(qi)停止基(ji)(ji)(ji)金(jin)服(fu)務(wu)業務(wu)。對直接負(fu)責的主管(guan)人員和其(qi)他直接責任人員給(gei)予(yu)警告(gao)，撤(che)銷基(ji)(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格，并處三萬(wan)元(yuan)以上(shang)十(shi)萬(wan)元(yuan)以下罰(fa)款。

基(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)登記機構隱匿、偽造、篡改(gai)、毀損基(ji)金(jin)(jin)份額(e)(e)登記數據的，責令改(gai)正，處十萬(wan)元(yuan)以上一百萬(wan)元(yuan)以下罰款，并責令其停止基(ji)金(jin)(jin)服務(wu)業(ye)務(wu)。對直(zhi)接(jie)負(fu)責的主管人(ren)(ren)員和(he)其他直(zhi)接(jie)責任(ren)人(ren)(ren)員給予警告(gao)，撤銷基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)，并處三萬(wan)元(yuan)以上三十萬(wan)元(yuan)以下罰款。

第一百四十(shi)一條 基金投資顧(gu)問(wen)(wen)機構、基金評價機構及其從業人(ren)員違反本法規(gui)定開展投資顧(gu)問(wen)(wen)、基金評價服(fu)務的，處(chu)十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上三十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)；情節嚴重(zhong)的，責(ze)令其停止基金服(fu)務業務。對直(zhi)接負責(ze)的主管人(ren)員和其他直(zhi)接責(ze)任人(ren)員給予警告，撤(che)銷基金從業資格(ge)，并處(chu)三萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰(fa)款(kuan)。

第一(yi)百四(si)十二條 信(xin)息技(ji)(ji)術系(xi)統服務(wu)機構(gou)未按(an)照規定向國務(wu)院(yuan)證券監督管(guan)理機構(gou)提(ti)供(gong)相(xiang)關(guan)信(xin)息技(ji)(ji)術系(xi)統資料，或者(zhe)提(ti)供(gong)的信(xin)息技(ji)(ji)術系(xi)統資料虛(xu)假、有重大遺漏的，責(ze)令改正，處三萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)十萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款。對直接負責(ze)的主管(guan)人員和其他(ta)直接責(ze)任人員給(gei)予(yu)警告(gao)，并處一(yi)萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)上(shang)三萬(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下(xia)罰款。

第一百四十(shi)三條 會計師(shi)事務(wu)(wu)所(suo)、律師(shi)事務(wu)(wu)所(suo)未勤勉(mian)盡責，所(suo)出具(ju)的文件有(you)虛(xu)假記載、誤導(dao)性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務(wu)(wu)收入，暫(zan)停或者撤銷相關(guan)業務(wu)(wu)許可，并處(chu)業務(wu)(wu)收入一倍以上五(wu)倍以下罰款。對(dui)直接負(fu)責的主管人(ren)(ren)員和其他直接責任(ren)人(ren)(ren)員給予警告(gao)，并處(chu)三萬元(yuan)以上十(shi)萬元(yuan)以下罰款。

第(di)一百(bai)四十四條 基(ji)(ji)金(jin)服務機構未建立(li)應(ying)急等風險管理制度和災難(nan)備份(fen)系統(tong)，或者泄露與基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有(you)人、基(ji)(ji)金(jin)投(tou)資運作相關(guan)的(de)非(fei)公開信息的(de)，處十萬元以(yi)上(shang)三十萬元以(yi)下罰款；情節嚴重的(de)，責令其(qi)停止(zhi)基(ji)(ji)金(jin)服務業務。對(dui)直接負責的(de)主管人員和其(qi)他直接責任人員給予警告，撤銷基(ji)(ji)金(jin)從業資格，并(bing)處三萬元以(yi)上(shang)十萬元以(yi)下罰款。

第一(yi)百四十(shi)五(wu)條 違反(fan)本法規(gui)定，給基(ji)金(jin)財產(chan)、基(ji)金(jin)份額持有(you)人或者(zhe)投資人造(zao)成損害的，依(yi)法承擔賠償責(ze)任(ren)。

基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)(ren)在履行各(ge)自(zi)職責(ze)的過(guo)程中(zhong)，違反(fan)本法(fa)規定或者基(ji)(ji)金(jin)合(he)同約定，給基(ji)(ji)金(jin)財(cai)(cai)產或者基(ji)(ji)金(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)(ren)造(zao)成(cheng)損害的，應當分別對(dui)各(ge)自(zi)的行為(wei)依法(fa)承擔賠償(chang)責(ze)任；因共同行為(wei)給基(ji)(ji)金(jin)財(cai)(cai)產或者基(ji)(ji)金(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)(ren)造(zao)成(cheng)損害的，應當承擔連帶賠償(chang)責(ze)任。

第一百四十六(liu)條(tiao) 證券監督管理機構(gou)工作人(ren)員玩忽(hu)職(zhi)守、濫用職(zhi)權、徇私舞弊或者(zhe)利用職(zhi)務上的(de)便利索取(qu)或者(zhe)收受他人(ren)財物的(de)，依(yi)法給予行(xing)政處分。

第一百四(si)十七(qi)條 拒絕(jue)、阻礙證券監督(du)管(guan)理(li)機構(gou)及(ji)其工作人(ren)員依法行使監督(du)檢(jian)查(cha)、調查(cha)職權未(wei)使用暴(bao)力、威脅方(fang)法的，依法給予治安管(guan)理(li)處罰。

第(di)一百(bai)四(si)十八條 違反法律、行(xing)政法規或者國務(wu)院(yuan)證(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構(gou)的有(you)關(guan)規定，情節(jie)嚴重的，國務(wu)院(yuan)證(zheng)券監督管(guan)理機(ji)構(gou)可以對有(you)關(guan)責任人(ren)員采取(qu)證(zheng)券市場禁入的措施。

第一百四十(shi)九條 違反本法規定，構成犯罪(zui)的(de)，依法追(zhui)究刑(xing)事責任。

第一百(bai)五十條 違反本(ben)法規定，應當承擔(dan)民(min)(min)事(shi)賠償責任和繳(jiao)納罰(fa)款(kuan)、罰(fa)金(jin)，其財產(chan)不足以同時支付時，先承擔(dan)民(min)(min)事(shi)賠償責任。

第一(yi)百五十(shi)一(yi)條(tiao) 依照本法(fa)規定，基(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)(ren)、基(ji)金(jin)托管人(ren)(ren)(ren)、基(ji)金(jin)服務機構應當承(cheng)擔的民事賠(pei)償責任(ren)和繳納的罰款、罰金(jin)，由基(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)(ren)、基(ji)金(jin)托管人(ren)(ren)(ren)、基(ji)金(jin)服務機構以其固有財產承(cheng)擔。

依法收(shou)繳的罰款、罰金和(he)沒收(shou)的違法所得，應(ying)當全(quan)部(bu)上繳國庫。

自2013年8月我省(sheng)開展網(wang)(wang)絡小額貸款(kuan)公(gong)司試點工作以(yi)來(lai)，已在贛州、撫(fu)州等地(di)批復設(she)立網(wang)(wang)絡小額貸款(kuan)公(gong)司3家。為規(gui)范網(wang)絡(luo)小(xiao)額貸款公司審批、監管工作，促(cu)進網(wang)絡(luo)小(xiao)額貸款公司健康發展，省政(zheng)府金融(rong)辦起草(cao)了《江西省網(wang)絡(luo)小(xiao)額貸款公司監管指引（試行）》，經廣泛征求意見，已于近期正式印發。

《指引》共有五章三十九(jiu)條，主要內(nei)容包括：

一(yi)是對網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)進行(xing)定義，對省(sheng)、市、縣(xian)三級監管部門(men)的(de)職(zhi)(zhi)責(ze)(ze)進行(xing)界定。網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)指在本省(sheng)行(xing)政(zheng)區域(yu)內依法設(she)(she)(she)立(li)的(de)，不吸收(shou)公(gong)眾存款(kuan)，主(zhu)要通過網絡(luo)平(ping)臺完成貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)申請、風險(xian)審核(he)、貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)審批(pi)、貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)發放(fang)以及(ji)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)回收(shou)等全業務流程的(de)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)。省(sheng)政(zheng)府(fu)金(jin)融(rong)辦負責(ze)(ze)制(zhi)定網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)監管細則和(he)(he)相(xiang)關配套政(zheng)策，設(she)(she)(she)區市金(jin)融(rong)辦（局(ju)）負責(ze)(ze)網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)設(she)(she)(she)立(li)、變更(geng)審批(pi)、日常監管和(he)(he)風險(xian)防范處(chu)置工(gong)作(zuo)，縣(xian)（市、區）金(jin)融(rong)辦（局(ju)）負責(ze)(ze)網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)設(she)(she)(she)立(li)、變更(geng)申請初審，承擔網絡(luo)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公(gong)司(si)日常監管和(he)(he)風險(xian)處(chu)置職(zhi)(zhi)責(ze)(ze)。

二是對網絡小額貸款公司(si)的設(she)立條件(jian)、設(she)立程序(xu)、設(she)立申報材料以(yi)及變更審批、終止(zhi)報備等進行規(gui)定。網絡小額貸款公司(si)除設(she)立小額貸款公司(si)的一般性條件(jian)外，還包括：注冊資本應不低于2億元人(ren)民(min)幣；具(ju)有(you)合法、正常運營(ying)的網(wang)(wang)絡(luo)平臺；具(ju)有(you)能(neng)夠滿足開展(zhan)網(wang)(wang)絡(luo)小額(e)(e)(e)貸(dai)款業務(wu)需要的客戶群(qun)體；具(ju)有(you)便捷(jie)、高(gao)效、低成本、普惠性的網(wang)(wang)絡(luo)小額(e)(e)(e)貸(dai)款產(chan)品(pin)；具(ju)有(you)合理(li)的業務(wu)規則、業務(wu)流(liu)程、風(feng)險管理(li)和(he)內部控制機(ji)制；具(ju)有(you)獨立(li)(li)運行(xing)的、功(gong)能(neng)齊全的業務(wu)系統；具(ju)備專業技(ji)術的專職(zhi)人(ren)員(yuan)等。申請設(she)(she)立(li)(li)網(wang)(wang)絡(luo)小額(e)(e)(e)貸(dai)款公司(si)，應向擬注冊地縣（市、區(qu)(qu)(qu)）金融(rong)辦(ban)（局(ju)(ju)）提(ti)交申請報告，經縣（市、區(qu)(qu)(qu)）金融(rong)辦(ban)（局(ju)(ju)）初審，設(she)(she)區(qu)(qu)(qu)市金融(rong)辦(ban)（局(ju)(ju)）審批(pi)，到(dao)省政府(fu)金融(rong)辦(ban)領取網(wang)(wang)絡(luo)小額(e)(e)(e)貸(dai)款公司(si)經營(ying)許可證并辦(ban)理(li)工商注冊登記(ji)。

三(san)是明確了網(wang)絡(luo)小(xiao)(xiao)額貸款公司經(jing)營(ying)(ying)負面清單，并對網(wang)絡(luo)小(xiao)(xiao)額貸款公司經(jing)營(ying)(ying)規則做了要求。網(wang)絡(luo)小(xiao)(xiao)額貸款公司應依法合規經(jing)營(ying)(ying)，嚴格執行“四(si)嚴禁、四(si)不準”：嚴(yan)禁(jin)以任(ren)何形式(shi)集資(zi)和(he)吸(xi)(xi)收(shou)或變相(xiang)吸(xi)(xi)收(shou)公眾(zhong)存(cun)款(kuan)；嚴(yan)禁(jin)發放違反法(fa)律有關利率規(gui)定(ding)的貸款(kuan)；嚴(yan)禁(jin)通過網(wang)絡平臺(tai)融入資(zi)金(jin)(jin)；嚴(yan)禁(jin)通過暴力、恐嚇(xia)方式(shi)催(cui)收(shou)貸款(kuan)；不(bu)(bu)準超(chao)范(fan)圍經營；不(bu)(bu)準擅(shan)自設立分支(zhi)機構(gou)；不(bu)(bu)準隱瞞客戶(hu)應知曉的本公司(si)有關信息和(he)擅(shan)自使用(yong)客戶(hu)信息、非(fei)法(fa)買賣或泄(xie)露客戶(hu)信息；不(bu)(bu)準在公司(si)賬外核算網(wang)絡貸款(kuan)的本金(jin)(jin)、利息和(he)有關費用(yong)。

四是對(dui)各級監(jian)管(guan)部門履(lv)行監(jian)管(guan)職責(ze)以及對(dui)網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸款公司違規違法處罰進行規定(ding)。網(wang)絡(luo)小(xiao)額(e)貸款公司違反“四嚴禁(jin)”規(gui)定(ding)的，由市、縣(xian)（區）金融(rong)辦(ban)（局(ju)）暫停(ting)部分(fen)或全(quan)部業務，情(qing)節嚴重的，取消網絡小額貸款公(gong)司經營資格；違反(fan)“四不準(zhun)”等審慎經(jing)營(ying)規則的(de)，由市、縣(xian)（區(qu)）金(jin)融辦（局）責令限期整改，整改不(bu)到位，導致(zhi)出現重大風險的(de)，取消網絡小額(e)貸款公司經(jing)營(ying)資(zi)格；涉嫌犯(fan)罪的(de),移交公安機關(guan)(guan)處理。對網絡小額貸款公司的有(you)關(guan)(guan)監管(guan)信(xin)息，通過(guo)企業信(xin)用信(xin)息公示系統（江西(xi)）向社(she)會公示。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第一章　總　則

第(di)一條　為規(gui)范網絡(luo)借(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)(zhong)介機構業(ye)務活動(dong)，保護出借(jie)(jie)人(ren)、借(jie)(jie)款人(ren)、網絡(luo)借(jie)(jie)貸信(xin)息中(zhong)(zhong)介機構及(ji)相關當(dang)事人(ren)合法(fa)(fa)權(quan)益，促進(jin)網絡(luo)借(jie)(jie)貸行業(ye)健康發(fa)展(zhan)，更好滿足中(zhong)(zhong)小微企業(ye)和個人(ren)投(tou)融資(zi)需求(qiu)，根(gen)據(ju)《關于促進(jin)互聯網金(jin)融健康發(fa)展(zhan)的(de)指導意見》提出的(de)總(zong)體(ti)要求(qiu)和監管原則(ze)，依(yi)據(ju)《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和國(guo)民(min)法(fa)(fa)通則(ze)》、《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和國(guo)公司(si)法(fa)(fa)》、《中(zhong)(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和國(guo)合同法(fa)(fa)》等(deng)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)，制定本辦法(fa)(fa)。

第二(er)條　在中國境內從(cong)事網絡借(jie)貸信(xin)息中介業務活(huo)動，適用(yong)本辦法，法律法規(gui)另有規(gui)定的除外。

本辦法所稱網(wang)(wang)絡借(jie)貸(dai)是(shi)指個(ge)體和個(ge)體之間(jian)通(tong)過互聯(lian)網(wang)(wang)平臺實(shi)現的直接借(jie)貸(dai)。個(ge)體包含自(zi)然人(ren)、法人(ren)及其他組織。網(wang)(wang)絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)是(shi)指依法設立，專門(men)從事網(wang)(wang)絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)業務(wu)活動的金融信(xin)息中(zhong)介(jie)公(gong)司。該類機(ji)構(gou)以互聯(lian)網(wang)(wang)為(wei)主要渠道(dao)，為(wei)借(jie)款人(ren)與出借(jie)人(ren)（即貸(dai)款人(ren)）實(shi)現直接借(jie)貸(dai)提供(gong)信(xin)息搜集、信(xin)息公(gong)布、資(zi)信(xin)評估、信(xin)息交互、借(jie)貸(dai)撮合等服務(wu)。

本辦法所稱地方金(jin)融監管部門是指各省級(ji)人民政府承擔地方金(jin)融監管職責(ze)的(de)部門。

第三條　網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)按照依法(fa)、誠信、自愿(yuan)、公平的(de)原則為(wei)借(jie)款人(ren)和出借(jie)人(ren)提(ti)供信息服(fu)(fu)務，維(wei)護出借(jie)人(ren)與借(jie)款人(ren)合(he)法(fa)權益(yi)，不(bu)得(de)提(ti)供增信服(fu)(fu)務，不(bu)得(de)直接(jie)(jie)或間接(jie)(jie)歸集資金，不(bu)得(de)非法(fa)集資，不(bu)得(de)損(sun)害國家(jia)利(li)益(yi)和社會(hui)公共利(li)益(yi)。

借(jie)款人與出借(jie)人遵(zun)循借(jie)貸自(zi)愿、誠(cheng)實(shi)守信(xin)、責任自(zi)負、風(feng)(feng)險(xian)自(zi)擔(dan)的(de)原則(ze)承擔(dan)借(jie)貸風(feng)(feng)險(xian)。網絡借(jie)貸信(xin)息(xi)中介機(ji)構承擔(dan)客觀、真(zhen)實(shi)、全面(mian)、及時進(jin)行信(xin)息(xi)披露的(de)責任，不(bu)承擔(dan)借(jie)貸違(wei)約風(feng)(feng)險(xian)。

第(di)四條　按(an)照《關于促(cu)進互(hu)聯網金融健康發展(zhan)的(de)指導意見》中“鼓勵創新、防范風險、趨利避害、健康發展”的總體要求和“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行為監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進行監管。公安部牽頭負責對網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國家互聯網信息辦公室負責對金融信息服務、互聯網信息內容等業務進行監管。

第二章(zhang)　備案管理

第五條　擬開展網(wang)絡(luo)(luo)借貸信息中(zhong)介(jie)服務的網(wang)絡(luo)(luo)借貸信息中(zhong)介(jie)機構(gou)及其分(fen)支機構(gou)，應當在領(ling)取(qu)營業執照后，于10個工(gong)作日以內攜(xie)帶有關材料(liao)向工(gong)商登記(ji)注(zhu)冊(ce)地(di)地(di)方金(jin)融監(jian)管部門備案(an)登記(ji)。

地方金(jin)融監管(guan)部門(men)負責為(wei)網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機構辦理備案登記(ji)。地方金(jin)融監管(guan)部門(men)應當(dang)在(zai)網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機構提交(jiao)的(de)備案登記(ji)材料(liao)齊備時(shi)予以受理，并在(zai)各省（區、市）規定的(de)時(shi)限內完成(cheng)備案登記(ji)手續。備案登記(ji)不構成(cheng)對網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機構經(jing)營能力、合(he)規程度、資信狀況的(de)認可和評(ping)價。

地方(fang)金融監(jian)管部門有權根據(ju)本辦法和相關監(jian)管規則對備案登記(ji)后的網絡借貸信息(xi)(xi)中介機構進行評(ping)估(gu)分類(lei)，并及(ji)(ji)時將備案登記(ji)信息(xi)(xi)及(ji)(ji)分類(lei)結果在官(guan)方(fang)網站上公示。

網絡借貸信息中介機構完成地方金融(rong)監管部(bu)門(men)備案登(deng)記后，應當按照通信主管部(bu)門(men)的(de)(de)相關規(gui)定(ding)申請相應的(de)(de)電(dian)(dian)信業務經營許(xu)可(ke)；未按規(gui)定(ding)申請電(dian)(dian)信業務經營許(xu)可(ke)的(de)(de)，不(bu)得開展網絡借貸信息中介業務。

網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信息中介(jie)機構備案登記、評(ping)估分類等具體(ti)細(xi)則另行制定。

第六條　開展網絡借貸信息中(zhong)介業務的機(ji)構，應(ying)當在經營范(fan)圍中(zhong)實質明確網絡借貸信息中(zhong)介，法律、行政法規(gui)另(ling)有規(gui)定的除(chu)外。

第七條　網絡借貸信息(xi)中介機(ji)構備案登記事(shi)項發生變(bian)更的，應當在5個工作日(ri)以內向工商(shang)登記注冊地地方金(jin)融監管部門報(bao)告并進(jin)行備案(an)信息變更。

第八條　經(jing)備案的網絡借貸(dai)信息中介機構擬終(zhong)止網絡借貸(dai)信息中介服務的，應當(dang)在終(zhong)止業務前提前至少10個工作日，書面告知工商登記注冊地(di)地(di)方(fang)金融監管部門(men)，并辦理備案注銷。

經備(bei)案登記(ji)的網絡借貸信(xin)息(xi)中介機構依(yi)法解散(san)或者依(yi)法宣告破產(chan)的，除依(yi)法進行清算(suan)外(wai)，由(you)工商登記(ji)注冊地(di)地(di)方金(jin)融監管部門(men)注銷(xiao)其備(bei)案。

第三章　業務規則與風險管理

第九條　網(wang)絡借貸(dai)信(xin)息中(zhong)介機構應當履行下列義務：

（一）依據法律(lv)法規及合(he)同約定為(wei)出借(jie)人與借(jie)款(kuan)人提供(gong)直(zhi)接借(jie)貸信息的采集整(zheng)理(li)、甄(zhen)別篩(shai)選、網上發(fa)布，以(yi)及資信評估、借(jie)貸撮合(he)、融資咨詢、在線(xian)爭議解決等(deng)相關服務(wu)；

（二(er)）對出借人與(yu)借款(kuan)人的資(zi)格(ge)條件、信息的真(zhen)實性(xing)、融資(zi)項目的真(zhen)實性(xing)、合法性(xing)進行必要審核；

（三(san)）采取措施(shi)防范欺詐行為，發現欺詐行為或其(qi)他損(sun)害出借(jie)人利益的情形，及時公告并終止相關(guan)網(wang)絡借(jie)貸活(huo)動；

（四）持(chi)續(xu)開展網絡借(jie)貸知(zhi)識普(pu)及和風險教育活動(dong)，加強信息披露工作，引導出借(jie)人以小額分(fen)散的方式參(can)與網絡借(jie)貸，確保出借(jie)人充分(fen)知(zhi)悉(xi)借(jie)貸風險；

（五）按照(zhao)法律法規和(he)網(wang)絡借(jie)貸有(you)關(guan)監管(guan)規定要(yao)求報(bao)送(song)相關(guan)信息(xi)，其(qi)中網(wang)絡借(jie)貸有(you)關(guan)債權(quan)債務信息(xi)要(yao)及時向有(you)關(guan)數據(ju)統計部門報(bao)送(song)并(bing)登(deng)記；

（六）妥善保(bao)管出借人(ren)與(yu)借款人(ren)的資(zi)料和交易信息(xi)(xi)，不得(de)刪除、篡改，不得(de)非法(fa)買賣、泄露(lu)出借人(ren)與(yu)借款人(ren)的基本信息(xi)(xi)和交易信息(xi)(xi)；

（七）依(yi)法履行客戶(hu)(hu)身份識別、可疑(yi)交(jiao)易報(bao)告、客戶(hu)(hu)身份資(zi)料和(he)交(jiao)易記錄(lu)保存等反洗錢和(he)反恐怖融資(zi)義務；

（八）配(pei)合相關(guan)部門做好防范查處(chu)金融違(wei)法(fa)犯罪相關(guan)工作；

（九(jiu)）按照相關要(yao)求做好互(hu)聯網信息(xi)內容管理、網絡與信息(xi)安全相關工作；

（十）國務(wu)院銀行業(ye)監督管理(li)機構(gou)、工商登記注冊地(di)省(sheng)級人民政府(fu)規定(ding)的(de)其他(ta)義(yi)務(wu)。

第十條　網絡借貸信息中(zhong)介機構不得(de)從(cong)事(shi)或者接受委托(tuo)從(cong)事(shi)下列活動：

（一）為自身或(huo)變相為自身融資；

（二(er)）直接(jie)或(huo)間接(jie)接(jie)受、歸集出借人的資(zi)金；

（三）直接或變相向出(chu)借人(ren)提供擔(dan)保(bao)或者承諾(nuo)保(bao)本保(bao)息；

（四）自行或委托、授權第(di)三(san)方在(zai)互(hu)聯網、固定電(dian)話(hua)、移動電(dian)話(hua)等電(dian)子渠道以外的物理場所進行宣傳(chuan)或推介(jie)融資項目(mu)；

（五）發(fa)放貸款，但(dan)法律(lv)法規另有規定的除外(wai)；

（六）將融資項目(mu)的期限進行拆分；

（七）自行(xing)發售理財等(deng)金融產(chan)品募(mu)集資金，代銷銀行(xing)理財、券商資管(guan)、基金、保險(xian)或信(xin)托(tuo)產(chan)品等(deng)金融產(chan)品；

（八）開展類資(zi)(zi)產(chan)證(zheng)(zheng)券(quan)化業務或實現以打包資(zi)(zi)產(chan)、證(zheng)(zheng)券(quan)化資(zi)(zi)產(chan)、信托資(zi)(zi)產(chan)、基金份額等(deng)形(xing)式的債權轉讓(rang)行為；

（九）除法(fa)律法(fa)規和網絡借貸有(you)關監管規定允許外，與其他(ta)機(ji)構投(tou)資、代理銷售、經紀等業務進(jin)行任何形式的混(hun)合、捆綁(bang)、代理；

（十）虛(xu)構、夸大融資(zi)項目(mu)(mu)的真實性(xing)(xing)、收益前景，隱瞞融資(zi)項目(mu)(mu)的瑕(xia)疵(ci)及風險，以歧義性(xing)(xing)語言或(huo)其他(ta)(ta)欺騙性(xing)(xing)手段等進行虛(xu)假(jia)片面宣傳(chuan)或(huo)促銷等，捏造、散(san)布虛(xu)假(jia)信息或(huo)不完整信息損害(hai)他(ta)(ta)人商業信譽，誤導(dao)出借人或(huo)借款人；

（十一(yi)）向(xiang)借款用途(tu)為投資股票、場(chang)外(wai)配(pei)資、期貨合(he)約、結構化產品(pin)及其他衍生品(pin)等高風險的融資提供信息(xi)中介服務；

（十(shi)二）從(cong)事股權眾籌等業務；

（十三(san)）法(fa)律法(fa)規(gui)、網絡借(jie)貸(dai)有關監(jian)管規(gui)定禁止(zhi)的其他活(huo)動。

第十一條　參與(yu)網絡借(jie)貸的(de)出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款人應當為網絡借(jie)貸信息中介(jie)機構(gou)核實(shi)的(de)實(shi)名注(zhu)冊(ce)用戶。

第(di)十二條(tiao)　借款人應當履行下(xia)列義務：

（一(yi)）提(ti)供真(zhen)實、準確、完整的用戶信息及融(rong)資(zi)信息；

（二(er)）提供在(zai)所有(you)網絡(luo)借貸信(xin)息中介機構未償(chang)還(huan)借款信(xin)息；

（三）保證(zheng)融(rong)資(zi)項目(mu)真實、合法，并按照(zhao)約定用途(tu)使用借(jie)貸資(zi)金(jin)，不(bu)得(de)用于(yu)出借(jie)等其他目(mu)的；

（四(si)）按照約定向出借人(ren)如實報(bao)告影(ying)響或可(ke)能影(ying)響出借人(ren)權益的重(zhong)大信(xin)息；

（五(wu)）確保自身具有與借款金額相匹配的還款能力并按照合同約(yue)定(ding)還款；

（六）借貸合同及(ji)有關協議(yi)約定(ding)的(de)其他義務。

第十三(san)條　借款(kuan)人不(bu)得從事(shi)下列行為：

（一(yi)）通過故(gu)意變換身份、虛構(gou)融資項(xiang)目、夸大融資項(xiang)目收益前景(jing)等(deng)形式(shi)的欺詐借款；

（二）同時通過多個(ge)網絡借貸信(xin)息中介機構，或者(zhe)通過變(bian)換項目(mu)名稱(cheng)、對(dui)項目(mu)內容進行非實質性變(bian)更等(deng)方式，就(jiu)同一融(rong)資(zi)項目(mu)進行重復(fu)融(rong)資(zi)；

（三(san)）在網(wang)絡(luo)借(jie)貸信息中介(jie)機(ji)構以(yi)外的公開場(chang)所發布(bu)同一融資項目(mu)的信息；

（四）已發現(xian)網絡(luo)借(jie)貸信息中介機構提供的(de)服務中含(han)有本辦法(fa)第十(shi)條所(suo)列內容，仍進行交易；

（五）法律法規(gui)和網絡借貸有(you)關監管規(gui)定禁止從事的其(qi)他(ta)活動(dong)。

第十四條　參與網(wang)絡借(jie)貸的(de)出(chu)借(jie)人，應(ying)當具備(bei)投資風險意識、風險識別(bie)能力、擁有非(fei)保(bao)本類金(jin)融產品投資的(de)經歷(li)并熟(shu)悉互聯網(wang)。

第(di)十五條　參與網絡借貸的出借人應當履行下列義務：

（一）向網絡借貸信息(xi)中介機構提供真實、準確、完整(zheng)的身份等信息(xi)；

（二）出借資(zi)金(jin)為來源合(he)法(fa)的自(zi)有資(zi)金(jin)；

（三）了解融(rong)資項目信貸風險，確認(ren)具有相應的風險認(ren)知和承受(shou)能力；

（四）自行承擔借貸(dai)產生的本息損失；

（五）借貸合(he)同及有關協(xie)議約定的(de)其(qi)他義務。

第(di)十(shi)六條(tiao)　網(wang)絡借貸信(xin)(xin)息(xi)中介(jie)機構在互聯網(wang)、固定電(dian)(dian)話(hua)、移動電(dian)(dian)話(hua)等(deng)電(dian)(dian)子渠(qu)道以外的物(wu)理場所只能進行信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)采集、核(he)實(shi)、貸后跟蹤(zong)、抵質押管理等(deng)風險管理及網(wang)絡借貸有關監管規定明確(que)的部分必要經營環(huan)節。

第(di)十七條　網絡借(jie)(jie)貸(dai)金額應當(dang)(dang)以小額為主。網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息中(zhong)介(jie)(jie)機(ji)構應當(dang)(dang)根據本機(ji)構風(feng)險(xian)管理能力，控(kong)制同一借(jie)(jie)款(kuan)人在同一網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息中(zhong)介(jie)(jie)機(ji)構平(ping)臺及不同網絡借(jie)(jie)貸(dai)信息中(zhong)介(jie)(jie)機(ji)構平(ping)臺的借(jie)(jie)款(kuan)余(yu)額上(shang)限，防(fang)范信貸(dai)集中(zhong)風(feng)險(xian)。

同一(yi)自(zi)然人(ren)在同一(yi)網(wang)絡借(jie)貸信息中介(jie)機構平臺的借(jie)款(kuan)余(yu)額上限不超過人(ren)民幣20萬(wan)元；同(tong)一法(fa)人或其他(ta)組織在同(tong)一網絡借貸信息中介機構平臺(tai)的借款余額上限不超過人民(min)幣100萬元；同一自(zi)然人在(zai)不同網(wang)絡(luo)借貸信息中介機構平臺借款總余額不超過人民幣100萬元(yuan)；同(tong)一法(fa)人或(huo)其(qi)他組織在不同(tong)網(wang)絡(luo)借貸信(xin)息中介機(ji)構平臺(tai)借款總(zong)余額(e)不超過人民幣500萬元(yuan)。

第十八條　網絡借貸信(xin)息(xi)中介機構應(ying)當按照國家網絡安全相關規定(ding)和(he)國家信(xin)息(xi)安全等(deng)級(ji)保護制度的(de)要求，開展信(xin)息(xi)系統定(ding)級(ji)備(bei)案和(he)等(deng)級(ji)測(ce)試，具有完(wan)善(shan)的(de)防火墻、入侵檢測(ce)、數據加密以(yi)及災難恢(hui)復等(deng)網絡安全設(she)施和(he)管(guan)(guan)理(li)制度，建(jian)立信(xin)息(xi)科(ke)技管(guan)(guan)理(li)、科(ke)技風(feng)險管(guan)(guan)理(li)和(he)科(ke)技審計有關制度，配(pei)置充足的(de)資源，采取完(wan)善(shan)的(de)管(guan)(guan)理(li)控制措(cuo)施和(he)技術(shu)手段保障信(xin)息(xi)系統安全穩健運行，保護出借人與借款人的(de)信(xin)息(xi)安全。

網絡借貸信(xin)息中介(jie)機構應(ying)當記(ji)錄(lu)并留存借貸雙方上網日志信(xin)息，信(xin)息交互內容等數據，留存期(qi)(qi)限為自借貸合同到期(qi)(qi)起5年；每(mei)兩年至少開展一次全(quan)面的安全(quan)評估，接受國家或行(xing)業主管(guan)部(bu)門的信(xin)息(xi)安全(quan)檢查(cha)和審計。

網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機構(gou)成(cheng)立兩年(nian)以(yi)內，應當建立或(huo)使用與其業務(wu)規模(mo)相匹配的應用級災備(bei)系統設施。

第十九條　網絡(luo)借(jie)貸信息中介機構(gou)應當為單一(yi)融資項目設(she)置募集期(qi)，最長不超過20個工作日。

第二十條　借(jie)款人(ren)支付的(de)本金和(he)利(li)息應(ying)當歸出借(jie)人(ren)所有。網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)應(ying)當與出借(jie)人(ren)、借(jie)款人(ren)另行約定費用標準和(he)支付方(fang)式。

第二(er)十(shi)一條　網絡借貸信(xin)(xin)息中介機(ji)構(gou)應當(dang)加強與金(jin)融信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息基(ji)礎(chu)數據庫(ku)運行機(ji)構(gou)、征信(xin)(xin)機(ji)構(gou)等(deng)的業(ye)務合作(zuo)，依法提(ti)供、查詢和(he)使用有關金(jin)融信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息。

第二(er)十(shi)二(er)條　各方參與網絡借貸信(xin)息中介機(ji)構業務活動，需要對出借人與借款人的(de)基本信(xin)息和交(jiao)易信(xin)息等(deng)使(shi)用電(dian)子簽(qian)名、電(dian)子認證(zheng)時(shi)，應當(dang)遵(zun)守法律法規的(de)規定(ding)，保障數據的(de)真實性、完(wan)整(zheng)性及電(dian)子簽(qian)名、電(dian)子認證(zheng)的(de)法律效力(li)。

網絡借(jie)貸信息(xi)中介機構(gou)使用第(di)三方數字認證(zheng)系統，應當對第(di)三方數字認證(zheng)機構(gou)進行定期(qi)評估，保證(zheng)有(you)關認證(zheng)安全可靠并具(ju)有(you)獨立性(xing)。

第二十三條　網絡借貸(dai)(dai)信息中(zhong)介機(ji)構應(ying)當采取(qu)適當的方法(fa)(fa)和(he)技術，記錄(lu)并妥善保(bao)(bao)存(cun)網絡借貸(dai)(dai)業務活(huo)動數(shu)據(ju)和(he)資料(liao)，做好數(shu)據(ju)備(bei)份。保(bao)(bao)存(cun)期限(xian)應(ying)當符合(he)(he)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規及(ji)網絡借貸(dai)(dai)有關監管規定(ding)的要求。借貸(dai)(dai)合(he)(he)同到(dao)期后應(ying)當至少保(bao)(bao)存(cun)5年(nian)。

第二十四條　網絡借貸信(xin)息(xi)中介(jie)機構暫停、終止(zhi)業(ye)務時應當至少提(ti)前10個工作日(ri)通過(guo)官方網(wang)站等有(you)效渠道(dao)向出借(jie)人(ren)(ren)與借(jie)款人(ren)(ren)公告(gao)，并通過(guo)移動電(dian)(dian)話、固定電(dian)(dian)話等渠道(dao)通知出借(jie)人(ren)(ren)與借(jie)款人(ren)(ren)。網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機構業務(wu)暫(zan)停(ting)或(huo)者終止，不影響已(yi)經(jing)簽訂的借(jie)貸(dai)合同當事(shi)人(ren)(ren)有(you)關(guan)權(quan)利義務(wu)。

網絡借(jie)貸(dai)信息(xi)中介機構因解散(san)或宣告破產而終止的，應當在解散(san)或破產前(qian)，妥(tuo)善處理(li)已撮合存續的借(jie)貸(dai)業務，清算事(shi)宜按(an)照(zhao)有(you)關(guan)法律(lv)法規(gui)的規(gui)定辦理(li)。

網(wang)(wang)絡借貸信(xin)息中介機構清算時，出借人與借款人的資金分別屬于(yu)出借人與借款人，不(bu)屬于(yu)網(wang)(wang)絡借貸信(xin)息中介機構的財(cai)產，不(bu)列入清算財(cai)產。

第(di)四章　出借人與借款(kuan)人保護

第(di)二十(shi)五條　未經出(chu)借(jie)人授權(quan)，網絡借(jie)貸信息中介機構(gou)不得以任何(he)形式代(dai)出(chu)借(jie)人行使決策。

第二十六條　網絡借貸(dai)信(xin)息中介機構應當向(xiang)出借人(ren)以醒目方式(shi)提(ti)示網絡借貸(dai)風(feng)險和禁(jin)止性行(xing)為，并經出借人(ren)確(que)認(ren)。

網絡借貸(dai)信(xin)息中介機構應當對出(chu)借人(ren)的(de)年齡、財務狀況、投資經驗(yan)、風險偏好、風險承受能力(li)等(deng)進行盡職評估，不得向未(wei)進行風險評估的(de)出(chu)借人(ren)提供(gong)交易服務。

網絡借貸(dai)信息中介機構應(ying)當根據(ju)風險評估結(jie)果對(dui)出借人實行分(fen)級管(guan)理，設置可動態調整的出借限額和出借標的限制。

第二(er)十七條　網(wang)絡(luo)借(jie)貸信息中介機構應當加(jia)強出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人信息管理，確保(bao)出(chu)借(jie)人與(yu)借(jie)款(kuan)人信息采(cai)集(ji)、處理及使用的合法性和安全(quan)性。

網絡借(jie)(jie)貸(dai)信(xin)(xin)息(xi)中介機構及其資金存管(guan)機構、其他各類外包(bao)服務(wu)機構等應當(dang)為業(ye)務(wu)開展過(guo)程(cheng)中收集的出(chu)借(jie)(jie)人(ren)與(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)信(xin)(xin)息(xi)保密，未(wei)經出(chu)借(jie)(jie)人(ren)與(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)同意，不得將出(chu)借(jie)(jie)人(ren)與(yu)借(jie)(jie)款(kuan)人(ren)提(ti)供的信(xin)(xin)息(xi)用于所(suo)提(ti)供服務(wu)之(zhi)外的目的。

在中(zhong)國境內收集的出(chu)借人(ren)與借款(kuan)人(ren)信息(xi)的儲存、處理和分(fen)析應當在中(zhong)國境內進行。除法律(lv)法規另有規定(ding)外(wai)，網絡(luo)借貸信息(xi)中(zhong)介機構不得向境外(wai)提供境內出(chu)借人(ren)和借款(kuan)人(ren)信息(xi)。

第二十八(ba)條　網絡借貸(dai)信(xin)息中介機(ji)構(gou)應(ying)當實(shi)行(xing)自身資(zi)金與出借人(ren)和借款人(ren)資(zi)金的(de)隔(ge)離(li)管(guan)理，并(bing)選擇符(fu)合條件的(de)銀(yin)行(xing)業金融機(ji)構(gou)作為(wei)出借人(ren)與借款人(ren)的(de)資(zi)金存管(guan)機(ji)構(gou)。

第二(er)十九條　出(chu)(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)(ren)與(yu)網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)機構之間(jian)、出(chu)(chu)借(jie)(jie)人(ren)(ren)(ren)與(yu)借(jie)(jie)款人(ren)(ren)(ren)之間(jian)、借(jie)(jie)款人(ren)(ren)(ren)與(yu)網(wang)絡(luo)(luo)借(jie)(jie)貸信息(xi)中(zhong)介(jie)機構之間(jian)等糾紛，可以通過以下途徑解決：

（一）自(zi)行和解；

（二(er)）請求行(xing)業自律(lv)組(zu)織(zhi)調解(jie)；

（三）向仲裁部門(men)申請仲裁；

（四(si)）向人(ren)民法院提起訴(su)訟。

第五章　信(xin)息(xi)披露

第三十條　網絡(luo)借(jie)貸信息(xi)中介機構應當在其官方網站上(shang)向出借(jie)人充分披(pi)露借(jie)款人基本(ben)信息(xi)、融資(zi)項(xiang)目基本(ben)信息(xi)、風(feng)險(xian)評估及可(ke)能產生的風(feng)險(xian)結果、已撮合未到期(qi)融資(zi)項(xiang)目資(zi)金運用情況(kuang)等有關信息(xi)。

披露內容(rong)應符合法律法規關于國家秘密(mi)、商業秘密(mi)、個人隱私的有關規定。

第(di)三(san)十一條(tiao)　網(wang)絡借貸信息(xi)中(zhong)介(jie)機構應當(dang)及時(shi)在其官方網(wang)站顯著位置披露本機構所撮合(he)借貸項目等(deng)經營管理信息(xi)。

網(wang)絡借貸信(xin)息(xi)中介機構應(ying)當(dang)在其官(guan)方網(wang)站上建立業務活(huo)動(dong)經(jing)營(ying)管(guan)理(li)信(xin)息(xi)披(pi)露(lu)專欄，定期以公(gong)告形(xing)式(shi)向公(gong)眾(zhong)披(pi)露(lu)年度報告、法律(lv)法規、網(wang)絡借貸有關(guan)監管(guan)規定。

網(wang)絡(luo)借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介機構(gou)(gou)應當聘請會計(ji)師事務所定期對本機構(gou)(gou)出借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)資金存管、信(xin)息披(pi)露情況、信(xin)息科技基礎(chu)設施(shi)安(an)全、經營合(he)規(gui)性等重點環節實施(shi)審計(ji)，并且應當聘請有資質(zhi)的信(xin)息安(an)全測(ce)(ce)評(ping)(ping)認證機構(gou)(gou)定期對信(xin)息安(an)全實施(shi)測(ce)(ce)評(ping)(ping)認證，向(xiang)出借(jie)人(ren)與借(jie)款(kuan)人(ren)等披(pi)露審計(ji)和(he)測(ce)(ce)評(ping)(ping)認證結果(guo)。

網(wang)絡借(jie)貸信(xin)(xin)(xin)息中介機構應當(dang)引入律師事務所、信(xin)(xin)(xin)息系統安全評價等第(di)三方機構，對網(wang)絡信(xin)(xin)(xin)息中介機構合規和信(xin)(xin)(xin)息系統穩健情況進行(xing)評估。

網絡借貸(dai)信息中介機構應當將定期信息披露公(gong)告(gao)文稿(gao)和相關備(bei)查(cha)(cha)文件報送(song)工商(shang)登記注冊地(di)地(di)方金融監管部門，并置(zhi)備(bei)于機構住(zhu)所供社(she)會(hui)公(gong)眾(zhong)查(cha)(cha)閱。

第三(san)十二條　網絡借貸信息中介機構的董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級管理人(ren)員應當忠實、勤勉地履行職(zhi)責，保(bao)證披露(lu)的信息真實、準確(que)、完整、及時、公平，不(bu)得有虛假記(ji)載、誤導性陳述或者重大遺漏。

借(jie)款人應當(dang)配合網絡借(jie)貸信息(xi)中介機構及出(chu)借(jie)人對融(rong)資項(xiang)目(mu)有關信息(xi)的調查核(he)實，保證提供的信息(xi)真實、準確、完整。

網絡(luo)借貸(dai)信息(xi)披露(lu)具體細則另行制(zhi)定(ding)。

第(di)六章　監督管理

第三十三條(tiao)　國(guo)務院(yuan)銀(yin)行業(ye)監督管(guan)(guan)(guan)理機(ji)構(gou)及其派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)負責制定統(tong)一的規(gui)范發展政(zheng)(zheng)策措(cuo)施和(he)監督管(guan)(guan)(guan)理制度，負責網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機(ji)構(gou)的日常(chang)行為監管(guan)(guan)(guan)，指導和(he)配合地方人民政(zheng)(zheng)府做好(hao)網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機(ji)構(gou)的機(ji)構(gou)監管(guan)(guan)(guan)和(he)風險(xian)處置(zhi)工作，建(jian)立(li)跨部(bu)門跨地區監管(guan)(guan)(guan)協調機(ji)制。

各(ge)地(di)方金融監管部(bu)門具體負(fu)責本轄區網(wang)(wang)絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)的機(ji)構(gou)監管，包(bao)括對本轄區網(wang)(wang)絡借(jie)貸(dai)信(xin)息中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)的規范(fan)引導、備案管理和風險防范(fan)、處(chu)置工(gong)作。

第三十四條(tiao)　中國(guo)互聯(lian)網金融協會從事網絡(luo)借貸行業自律管(guan)理，并履(lv)行下(xia)列職(zhi)責：

（一）制定自律規(gui)則、經營細則和行業(ye)標準并組織(zhi)實施，教育會員遵守法律法規(gui)和網絡(luo)借貸有關監管規(gui)定；

（二）依法(fa)維(wei)護(hu)會員(yuan)的合法(fa)權益(yi)，協(xie)調會員(yuan)關系，組(zu)織相關培(pei)訓(xun)，向會員(yuan)提供行業信息(xi)、法(fa)律(lv)咨詢(xun)等服務，調解糾紛；

（三）受理有關投訴(su)和舉(ju)報，開展自律檢查；

（四）成立網絡借貸專業委員會；

（五）法律法規和網(wang)絡借貸(dai)有關監管規定賦予(yu)的其(qi)他(ta)職責。

第(di)三十(shi)五條(tiao)　借(jie)款人、出借(jie)人、網絡借(jie)貸(dai)信息中介機構(gou)、資(zi)(zi)金存(cun)管(guan)機構(gou)、擔(dan)保人等應當(dang)簽訂資(zi)(zi)金存(cun)管(guan)協議，明確各自權利義務和違約(yue)責(ze)任。

資(zi)金(jin)存管機構(gou)對出借(jie)人與借(jie)款(kuan)人開立和使用資(zi)金(jin)賬戶進(jin)行管理和監督，并(bing)根據(ju)合同約(yue)定，對出借(jie)人與借(jie)款(kuan)人的資(zi)金(jin)進(jin)行存管、劃付、核算(suan)和監督。

資金存管機構承擔實(shi)名開戶(hu)和履行(xing)合同約(yue)定及借貸交(jiao)易指(zhi)令(ling)表面一致性(xing)的(de)形式審核(he)責(ze)任，但不承擔融(rong)資項目及借貸交(jiao)易信息(xi)真實(shi)性(xing)的(de)實(shi)質審核(he)責(ze)任。

資金存管(guan)機構應當按照網絡借貸有關(guan)監(jian)管(guan)規定報送數據信息(xi)并依法接受相關(guan)監(jian)督(du)管(guan)理。

第三十六條　網絡借貸(dai)信息中(zhong)介機構應當在下列重大事件發生后，立即采取應急措施并向(xiang)工商(shang)登記注冊地地方金(jin)融監管部門報告(gao)：

（一）因(yin)經營不善等原因(yin)出(chu)現重(zhong)大經營風險(xian)；

（二）網絡借貸信息中介機(ji)構或其(qi)董事、監事、高(gao)級管理人員發生(sheng)重大違法違規行為；

（三）因(yin)商業欺詐行為被起(qi)訴，包(bao)括違規擔保、夸大宣傳(chuan)、虛構隱瞞事(shi)實、發布虛假(jia)信息(xi)、簽訂虛假(jia)合同、錯誤處置資金等行為。

地方(fang)金融監管部門應當建立網絡借貸(dai)行業重大事件的發現、報告和處(chu)置(zhi)制度，制定處(chu)置(zhi)預案(an)，及時(shi)、有效地協調處(chu)置(zhi)有關(guan)重大事件。

地方(fang)金融監管部門應當及時將本轄區網絡(luo)借貸信息(xi)中(zhong)介機構重大(da)風險及處置情況信息(xi)報送省級人民政(zheng)府、國務院銀行業監督管理機構和中(zhong)國人民銀行。

第三十七條(tiao)　除(chu)本辦(ban)法(fa)第七條(tiao)規定(ding)的事項外，網絡(luo)借貸信(xin)息中介機(ji)構(gou)發生下列(lie)情形(xing)的，應(ying)當在5個工(gong)作日以(yi)內(nei)向工(gong)商登記注冊地地方金融監管(guan)部門(men)報告(gao)：

（一）因違規經營(ying)行為被查處或被起訴；

（二）董事、監(jian)事、高(gao)級管理人員違反境內外相關法律法規行為；

（三）國務院銀(yin)行(xing)業監督管理(li)機(ji)構、地方金融監管部門等要(yao)求(qiu)的其(qi)他情形。

第三(san)十八條　網(wang)絡借貸信息中介機構(gou)應當聘請會計師(shi)事務所進(jin)行年(nian)(nian)度(du)(du)審計，并在上一會計年(nian)(nian)度(du)(du)結束(shu)之日起(qi)4個月內向工(gong)商(shang)登(deng)記注冊地地方(fang)金融監管部門報(bao)(bao)送年度審計報(bao)(bao)告。

第七章　法律責任(ren)

第三十九條　地方(fang)金融監(jian)管部門(men)存在未(wei)依照本(ben)辦法(fa)規(gui)定報告重大風(feng)險和(he)處置情況、未(wei)依照本(ben)辦法(fa)規(gui)定向國務院銀行(xing)業監(jian)督管理(li)機構提供行(xing)業統計或行(xing)業報告等違反法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)及本(ben)辦法(fa)規(gui)定情形的，應當對有關責(ze)任人依法(fa)給(gei)予行(xing)政處分；構成犯罪的，依法(fa)追(zhui)究(jiu)刑事(shi)責(ze)任。

第四十條　網絡借貸信(xin)息(xi)中(zhong)介機構(gou)違反法(fa)律法(fa)規(gui)和網絡借貸有關(guan)監(jian)管規(gui)定，有關(guan)法(fa)律法(fa)規(gui)有處(chu)(chu)罰規(gui)定的(de)，依照其規(gui)定給予處(chu)(chu)罰；有關(guan)法(fa)律法(fa)規(gui)未作處(chu)(chu)罰規(gui)定的(de)，工商登(deng)記(ji)注冊(ce)地(di)地(di)方金融監(jian)管部門可(ke)以(yi)采取監(jian)管談話、出具警(jing)示函、責(ze)令改正、通報批評、將其違法(fa)違規(gui)和不(bu)履行公(gong)開承諾(nuo)等情況(kuang)記(ji)入誠信(xin)檔案(an)并公(gong)布等監(jian)管措施，以(yi)及(ji)給予警(jing)告、人(ren)民(min)幣3萬元以下罰(fa)款和依法可以采(cai)取的其(qi)他(ta)處(chu)罰(fa)措施；構成犯罪的，依法追究刑事責(ze)任。

網絡借貸信息(xi)中(zhong)介機(ji)構違反法律規定從事非法集資(zi)活(huo)動或(huo)欺詐的(de)(de)，按照相關法律法規和工(gong)作機(ji)制處理；構成犯罪(zui)的(de)(de)，依(yi)法追(zhui)究刑事責任(ren)。

第四十一(yi)條　網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)信息中介機(ji)構(gou)的出(chu)借(jie)(jie)人(ren)及借(jie)(jie)款人(ren)違(wei)反法律法規(gui)和網絡(luo)借(jie)(jie)貸(dai)有(you)關監管規(gui)定(ding)，依(yi)照有(you)關規(gui)定(ding)給予處罰；構(gou)成犯罪的，依(yi)法追究刑(xing)事責任。

第八章　附　則

第(di)四十二條(tiao)　銀(yin)(yin)行業金融機(ji)構(gou)及國務院銀(yin)(yin)行業監督管理機(ji)構(gou)批(pi)準設(she)立的其他金融機(ji)構(gou)和省級(ji)人民政府批(pi)準設(she)立的融資擔(dan)保公司、小(xiao)額(e)貸(dai)款公司等投(tou)資設(she)立具有獨立法(fa)人資格(ge)的網絡借貸(dai)信息中介機(ji)構(gou)，設(she)立辦法(fa)另行制定(ding)。

第四十三條　中國互聯網(wang)金(jin)融協會網(wang)絡借貸專業委員(yuan)會按照《關(guan)于(yu)促(cu)進互聯網(wang)金(jin)融健(jian)康發展(zhan)的指(zhi)導意見》和協會章程開展(zhan)自律并接(jie)受相關(guan)監管部門指(zhi)導。

第四(si)十四(si)條　本(ben)辦法實施前設(she)立(li)的(de)網絡借貸信息中介機構不符合本(ben)辦法規(gui)定(ding)的(de)，除違法犯(fan)罪行為按照本(ben)辦法第四(si)十條處理(li)外，由(you)地方金(jin)融(rong)監(jian)管部門要(yao)求(qiu)其(qi)整改，整改期不超過12個月。

第四十五條　省(sheng)級人(ren)民(min)政(zheng)府可以根據(ju)本辦法制定實施細(xi)則，并報(bao)國(guo)務院銀行業監(jian)督管理機構(gou)備案。

第(di)四十六條　本辦法解釋權歸(gui)國(guo)務院銀行業監(jian)督管理機構、工業和(he)信(xin)息(xi)化部、公(gong)安部、國(guo)家(jia)互聯網信(xin)息(xi)辦公(gong)室。

第四十(shi)七條　本(ben)辦法所(suo)稱不超過、以下、以內，包括本(ben)數(shu)。

來源: 中國銀(yin)行業監督管(guan)理(li)委員會網站

　國辦發〔2012〕37號

各(ge)省(sheng)、自治(zhi)區、直(zhi)轄(xia)市人民政府，國務院(yuan)各(ge)部委、各(ge)直(zhi)屬機構：

為貫徹(che)落實(shi)(shi)《國務院關于清理整(zheng)頓各類(lei)交易(yi)場所切實(shi)(shi)防范(fan)金融風(feng)險的(de)決定》（國發〔2011〕38號(hao)，以下稱(cheng)國發38號(hao)文件），進一步明確(que)政(zheng)策界限、措施和工(gong)作(zuo)要求,扎(zha)實(shi)(shi)推進清理整(zheng)頓各類(lei)交易(yi)場所工(gong)作(zuo)，防范(fan)金融風(feng)險,維護社會穩(wen)定，經國務院同意，現提出以下意見：

一、全面(mian)把握(wo)清(qing)理整(zheng)頓范(fan)圍

遵循規(gui)范(fan)有(you)序、便利(li)實(shi)體經濟發展(zhan)的(de)(de)原則，準確界定清理(li)整頓范(fan)圍，突出重(zhong)點，增強清理(li)整頓各類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所工(gong)作的(de)(de)針對(dui)(dui)性、有(you)效性。本次清理(li)整頓的(de)(de)范(fan)圍包括從(cong)事權(quan)(quan)益(yi)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)、大(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)中(zhong)遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)以及(ji)其他(ta)標(biao)(biao)準化(hua)(hua)合(he)約交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)各類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所，包括名稱中(zhong)未使用“交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)所”字樣(yang)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所，但僅從(cong)事車輛、房(fang)地產等實(shi)物交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)場(chang)所除外。其中(zhong)，權(quan)(quan)益(yi)類(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)包括產權(quan)(quan)、股權(quan)(quan)、債權(quan)(quan)、林權(quan)(quan)、礦權(quan)(quan)、知識產權(quan)(quan)、文化(hua)(hua)藝術品(pin)(pin)權(quan)(quan)益(yi)及(ji)金融資(zi)產權(quan)(quan)益(yi)等交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)；大(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)中(zhong)遠期交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)，是指以大(da)宗(zong)商(shang)品(pin)(pin)的(de)(de)標(biao)(biao)準化(hua)(hua)合(he)約為交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)對(dui)(dui)象，采用電子化(hua)(hua)集中(zhong)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)方式，允許(xu)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)者(zhe)以對(dui)(dui)沖平倉方式了結交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)而不以實(shi)物交(jiao)(jiao)收(shou)為目的(de)(de)或不必(bi)交(jiao)(jiao)割實(shi)物的(de)(de)標(biao)(biao)準化(hua)(hua)合(he)約交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)；其他(ta)標(biao)(biao)準化(hua)(hua)合(he)約，包括以有(you)價證券、利(li)率、匯率、指數、碳排放權(quan)(quan)、排污(wu)權(quan)(quan)等為標(biao)(biao)的(de)(de)物的(de)(de)標(biao)(biao)準化(hua)(hua)合(he)約。

各(ge)類交(jiao)易場所已(yi)設立的分(fen)支機(ji)構，按照屬地(di)管理原則，由各(ge)分(fen)支機(ji)構所在地(di)省、自治區、直轄市人民政(zheng)府(fu)（以下稱省級人民政(zheng)府(fu)）負責清理整頓。

依法(fa)經(jing)批準設立(li)的證券、期(qi)貨交易(yi)(yi)所，或經(jing)國(guo)務院金融(rong)管理(li)部門批準設立(li)的從事金融(rong)產品交易(yi)(yi)的交易(yi)(yi)場所不(bu)屬(shu)于(yu)本次清(qing)理(li)整頓范(fan)圍(wei)。

二(er)、準確適用(yong)清理(li)整頓政策界限(xian)

違(wei)反下列規(gui)定(ding)之一的交易場所及(ji)其分支(zhi)機構，應予以清理整頓:

（一）不得將任(ren)何權益拆(chai)分為(wei)均(jun)等份(fen)額公(gong)開(kai)發(fa)行。任(ren)何交(jiao)易場所利用(yong)其服務與(yu)設(she)施，將權益拆(chai)分為(wei)均(jun)等份(fen)額后發(fa)售(shou)給投資者，即屬于“均(jun)等份(fen)額公(gong)開(kai)發(fa)行”。股份(fen)公(gong)司(si)股份(fen)公(gong)開(kai)發(fa)行適(shi)用(yong)公(gong)司(si)法、證券法相關規(gui)定。

（二）不得采取集中交易(yi)方(fang)式(shi)進(jin)行交易(yi)。本(ben)意(yi)見所稱的“集中交易(yi)方(fang)式(shi)”包括集合(he)競(jing)價(jia)、連續競(jing)價(jia)、電子撮合(he)、匿名交易(yi)、做市商等交易(yi)方(fang)式(shi),但協議(yi)轉(zhuan)讓、依(yi)法(fa)進(jin)行的拍(pai)賣不在此列。

（三）不(bu)得將權益按照標(biao)準化(hua)交(jiao)易(yi)單(dan)(dan)位(wei)持(chi)續(xu)掛牌交(jiao)易(yi)。本意見所稱的(de)“標(biao)準化(hua)交(jiao)易(yi)單(dan)(dan)位(wei)”是(shi)指將股權以(yi)外的(de)其他(ta)權益設定最小(xiao)交(jiao)易(yi)單(dan)(dan)位(wei)，并以(yi)最小(xiao)交(jiao)易(yi)單(dan)(dan)位(wei)或(huo)其整數倍進行交(jiao)易(yi)。

“持續(xu)掛牌(pai)交(jiao)易”是指(zhi)在(zai)買入(ru)后5個交(jiao)易日內掛牌(pai)賣(mai)出(chu)同(tong)一(yi)交(jiao)易品種或在(zai)賣(mai)出(chu)后5個交(jiao)易日內掛牌(pai)買入(ru)同(tong)一(yi)交(jiao)易品種。

（四）權益(yi)持(chi)(chi)有(you)人(ren)累計(ji)不得(de)超過200人(ren)。除法律、行(xing)政法規(gui)另有(you)規(gui)定(ding)外，任何權益(yi)在(zai)其存續期間(jian)，無論在(zai)發(fa)行(xing)還是轉讓環節，其實(shi)(shi)際持(chi)(chi)有(you)人(ren)累計(ji)不得(de)超過200人(ren)，以信(xin)托(tuo)、委(wei)托(tuo)代(dai)理等方(fang)式代(dai)持(chi)(chi)的，按實(shi)(shi)際持(chi)(chi)有(you)人(ren)數(shu)計(ji)算。

（五）不得以(yi)集中(zhong)交(jiao)(jiao)易方式進行(xing)標準化合(he)約(yue)(yue)交(jiao)(jiao)易。本意見所稱的(de)“標準化合(he)約(yue)(yue)”包括兩種情(qing)形：一種是(shi)(shi)由交(jiao)(jiao)易場所統一制定(ding)，除價(jia)格外其他條款固定(ding)，規定(ding)在(zai)將來某一時間和地點交(jiao)(jiao)割一定(ding)數量標的(de)物的(de)合(he)約(yue)(yue)；另(ling)一種是(shi)(shi)由交(jiao)(jiao)易場所統一制定(ding)，規定(ding)買(mai)方有權在(zai)將來某一時間以(yi)特(te)定(ding)價(jia)格買(mai)入或者(zhe)賣出約(yue)(yue)定(ding)標的(de)物的(de)合(he)約(yue)(yue)。

（六）未(wei)經國務(wu)院(yuan)相(xiang)關金(jin)(jin)(jin)融(rong)管(guan)理部(bu)門批準，不(bu)得設立從(cong)事保(bao)險、信貸、黃金(jin)(jin)(jin)等金(jin)(jin)(jin)融(rong)產品交易的交易場所，其他任何交易場所也不(bu)得從(cong)事保(bao)險、信貸、黃金(jin)(jin)(jin)等金(jin)(jin)(jin)融(rong)產品交易。

商業銀行(xing)、證券公(gong)(gong)(gong)司(si)、期貨公(gong)(gong)(gong)司(si)、保險(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)、信托投資(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)等(deng)金融機(ji)構不得為違反(fan)上述規定(ding)的(de)交易(yi)場(chang)所(suo)提(ti)供承銷、開戶、托管、資(zi)產劃轉、代理(li)買(mai)賣、投資(zi)咨詢、保險(xian)等(deng)服務；已提(ti)供服務的(de)金融機(ji)構，要(yao)按照相關金融管理(li)部(bu)門的(de)要(yao)求開展(zhan)自查自清，并做好(hao)善后工作(zuo)。

三、認真落實清理整頓工作安(an)排

（一）排(pai)查(cha)甄別。各省級人(ren)民政府(fu)要按照國發(fa)38號(hao)文(wen)件(jian)和本意見要求，組織對(dui)本地區各類交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所的交(jiao)易(yi)(yi)(yi)品種、交(jiao)易(yi)(yi)(yi)方式、投資者(zhe)人(ren)數(shu)等是否違反(fan)規定(ding)，以及風險狀況(kuang)進行(xing)認真排(pai) 查(cha)甄別。對(dui)違反(fan)國發(fa)38號(hao)文(wen)件(jian)規定(ding)的交(jiao)易(yi)(yi)(yi)場所，嚴禁新增交(jiao)易(yi)(yi)(yi)品種。

（二）整(zheng)改規(gui)范。各類交(jiao)(jiao)易場所對自(zi)身(shen)存在問(wen)題(ti)糾正不(bu)(bu)及(ji)時、不(bu)(bu)到位(wei)的(de)，有關省(sheng)級人(ren)民政府要(yao)按(an)照國發(fa)38號文(wen)件(jian)及(ji)本意見的(de)要(yao)求(qiu)，落實監管責任(ren)，對問(wen)題(ti)交(jiao)(jiao)易場所采取整(zheng)改措施。交(jiao)(jiao)易規(gui)則(ze)違(wei)反(fan)國發(fa)38號文(wen)件(jian)規(gui)定(ding)的(de)，不(bu)(bu)得(de)繼續交(jiao)(jiao)易；已暫停交(jiao)(jiao)易的(de)，不(bu)(bu)得(de)恢復(fu)交(jiao)(jiao)易，并依據相關政策規(gui)定(ding)修改交(jiao)(jiao)易規(gui)則(ze)，報本省(sheng)（區、市）清理(li)整(zheng)頓工作(zuo)領導小組批準。交(jiao)(jiao)易產品(pin)違(wei)反(fan)國發(fa)38號文(wen)件(jian)規(gui)定(ding)的(de)，要(yao)取消違(wei)規(gui)交(jiao)(jiao)易產品(pin)并處理(li)好善后問(wen)題(ti)；權(quan)益持有人(ren)累計(ji)超過200人(ren)的(de)，要(yao)予(yu)以清理(li)。

（三(san)）檢查驗收(shou)。各省(sheng)級人民政府應當組織(zhi)對(dui)各類交易(yi)(yi)場所整改規范(fan)情況進行檢查驗收(shou)。重(zhong)點(dian)核查交易(yi)(yi)場所章程、交易(yi)(yi)規則、交易(yi)(yi)品(pin)種、交易(yi)(yi)方式、投(tou)資者適當性、管理制(zhi)度(du)是(shi)否(fou)符合(he)國發38號(hao)文(wen)件和本意見(jian)的(de)規定(ding),交易(yi)(yi)信息系統(tong)是(shi)否(fou)符合(he)安全穩定(ding)性要(yao)求等。

（四）分(fen)類處置(zhi)。各(ge)省(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政府(fu)(fu)要(yao)對交易(yi)場(chang)所進行分(fen)類處置(zhi)，該(gai)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)的(de)(de)要(yao)堅決(jue)關(guan)(guan)(guan)閉(bi)，該(gai)整改(gai)(gai)的(de)(de)要(yao)認真整改(gai)(gai)，該(gai)規范(fan)的(de)(de)要(yao)切實(shi)規范(fan)。對確有(you)必要(yao)保留(liu)的(de)(de)，要(yao)按照國(guo)發38號文件和本意見的(de)(de)要(yao)求履行相應審批程(cheng)序。對于(yu)拒(ju)不整改(gai)(gai)、無(wu)正(zheng)當理由逾期未完成整改(gai)(gai)的(de)(de)，或繼續(xu)從事(shi)違法(fa)證券、期貨交易(yi)的(de)(de)交易(yi)場(chang)所，各(ge)省(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政府(fu)(fu)要(yao)依法(fa)依規堅決(jue)予以關(guan)(guan)(guan)閉(bi)或取(qu)締。清理整頓(dun)過程(cheng)中，各(ge)省(sheng)級人(ren)(ren)民(min)政府(fu)(fu)要(yao)采(cai)取(qu)有(you)效措(cuo)施確保投資者資金安(an)全和社(she)會穩定(ding)；對涉嫌犯罪的(de)(de)，要(yao)移(yi)送司法(fa)機關(guan)(guan)(guan)，依法(fa)追究有(you)關(guan)(guan)(guan)人(ren)(ren)員(yuan)的(de)(de)法(fa)律責任。

各省(sheng)級人民(min)政(zheng)府要在清(qing)理整頓工(gong)作基(ji)本(ben)完成后，對(dui)清(qing)理整頓工(gong)作過程、政(zheng)策措施、驗收結果(guo)、日常監(jian)管(guan)和風險(xian)處置等情況進行全面(mian)(mian)總結，并書(shu)面(mian)(mian)報告(gao)清(qing)理整頓各類交易場所部際聯(lian)席會(hui)議(yi)（以下簡稱聯(lian)席會(hui)議(yi)）。

四、嚴格(ge)執行(xing)交(jiao)易場所審批政策(ce)

（一(yi)）把(ba)握各類交易場所(suo)設(she)立(li)原則。

各省(sheng)級人民政府應按照“總量(liang)控制、合理布(bu)局、審(shen)慎審(shen)批”的(de)原(yuan)則，統籌規(gui)劃(hua)各類交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所的(de)數量(liang)規(gui)模和區域(yu)分布(bu)，制定交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所品種結構規(gui)劃(hua)和審(shen)查(cha)標(biao)準，審(shen)慎批準設(she)立交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所，使交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所的(de)設(she)立與監管能力(li)及實體經濟發展水平相協調。

（二）嚴格(ge)規范交易場所設立(li)審批。

1.凡新設交易所的，除(chu)經國(guo)務(wu)院或國(guo)務(wu)院金融管理部門批(pi)準(zhun)的以外(wai)，必須報省級人民(min)政(zheng)(zheng)府批(pi)準(zhun)；省級人民(min)政(zheng)(zheng)府批(pi)準(zhun)前，應取(qu)得聯席會(hui)議的書(shu)面反饋意(yi)見。

2.清理(li)整頓前已設立運營的(de)交易所，應(ying)當按照下列情形分別處理(li)：

一是省(sheng)(sheng)級人民政(zheng)府批(pi)準(zhun)設(she)立(li)的交易(yi)(yi)所,確有必要保留,且(qie)未(wei)違反國(guo)發38號文件(jian)(jian)和(he)本意見(jian)規定的，應(ying)經省(sheng)(sheng)級人民政(zheng)府確認；違反國(guo)發38號文件(jian)(jian)和(he)本意見(jian)規定的，應(ying)予清理整頓并經省(sheng)(sheng)級人民政(zheng)府組(zu)織檢(jian)查(cha)驗收(shou)，驗收(shou)通過后方可繼續運營(ying)。各省(sheng)(sheng)級人民政(zheng)府應(ying)當(dang)將上述兩類交易(yi)(yi)所名單分(fen)別(bie)報聯席會議備案(an)。

二是未(wei)經省級(ji)人(ren)民政(zheng)府批準(zhun)設立的(de)(de)交易所，清(qing)理(li)整頓并驗收通過后，擬繼續保留的(de)(de)，應按照新設交易場所的(de)(de)要求履(lv)行(xing)相關審批程序。省級(ji)人(ren)民政(zheng)府批準(zhun)前，應取得聯席會議(yi)的(de)(de)書面(mian)反饋意見。

三是歷史形成的(de)(de)從事車(che)輛(liang)、房地(di)產等實(shi)物(wu)交易(yi)的(de)(de)交易(yi)所，未從事違(wei)反國發38號文件和本(ben)意見規定，名稱中擬繼續(xu)使用“交易(yi)所”字(zi)樣的(de)(de)，由省級人民政府根(gen)據實(shi)際情況處理(li)，并將交易(yi)所名單報聯席(xi)會議備(bei)案。

3.從(cong)事(shi)權(quan)益類交(jiao)易、大宗商(shang)品中遠(yuan)期交(jiao)易以及(ji)其他標準化合約(yue)交(jiao)易的交(jiao)易場所(suo)，原則上不得設(she)(she)立分(fen)支(zhi)機構開展經(jing)(jing)營(ying)活(huo)動(dong)。確有必(bi)要設(she)(she)立的，應當分(fen)別經(jing)(jing)該交(jiao)易場所(suo)所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)(sheng)級人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)及(ji)擬設(she)(she)分(fen)支(zhi)機構所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)(sheng)級人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)批準，并按照(zhao)屬地(di)監管原則，由相應省(sheng)(sheng)級人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)負責(ze)監管。凡(fan)未經(jing)(jing)省(sheng)(sheng)級人(ren)民(min)(min)政(zheng)(zheng)府(fu)批準已設(she)(she)立運營(ying)的經(jing)(jing)營(ying)性(xing)分(fen)支(zhi)機構，要按照(zhao)上述(shu)要求履行(xing)(xing)審批程序。違反上述(shu)規定的，各地(di)工商(shang)行(xing)(xing)政(zheng)(zheng)管理(li)部門不得為分(fen)支(zhi)機構辦(ban)理(li)工商(shang)登記，并按照(zhao)工商(shang)管理(li)相關規定進行(xing)(xing)處理(li)。

名(ming)稱中未使用“交(jiao)(jiao)易(yi)所”字樣的(de)各(ge)類交(jiao)(jiao)易(yi)場所的(de)監管辦法，由各(ge)省級人(ren)民政府制定。

五、切實貫(guan)徹(che)清理整頓工(gong)作要求(qiu)

（一(yi)）統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標準(zhun)。各省級人(ren)民(min)政(zheng)府在(zai)開展清理整(zheng)頓工作中(zhong)，要嚴格按照國務(wu)院、聯席會(hui)(hui)議及有關部(bu)門的(de)要求，統(tong)一(yi)政(zheng)策(ce)標準(zhun)，準(zhun)確(que)把(ba)握政(zheng)策(ce)界限。實際執行(xing)中(zhong)遇到(dao)疑難問題(ti)或對(dui)相關政(zheng)策(ce)把(ba)握不準(zhun)的(de)，要及時上(shang)報聯席會(hui)(hui)議。

（二）防(fang)范化(hua)解風(feng)險(xian)。各省級(ji)人民政府在(zai)清(qing)理整頓(dun)工作中，要(yao)制定完善風(feng)險(xian)處置預案(an)，認真排查矛盾糾紛和(he)(he)風(feng)險(xian)隱患，及時掌握市場(chang)動向，做好信訪投訴受理和(he)(he)處置工作。要(yao)加強與司法(fa)機關的協調(diao)配(pei)合，嚴肅查處挪用客戶(hu)資金(jin)、詐騙等涉(she)嫌(xian)違(wei)法(fa)犯罪行為，妥善處置突發(fa)事件，維護(hu)投資者合法(fa)權益，防(fang)范和(he)(he)化(hua)解金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)，維護(hu)社會穩定。

（三(san)）落實監管(guan)責(ze)任。各(ge)省級人(ren)民政府(fu)要(yao)制定本地區各(ge)類(lei)交易(yi)場所(suo)監管(guan)制度，明確各(ge)類(lei)交易(yi)場所(suo)監管(guan)機(ji)(ji)構和(he)職能，加強(qiang)(qiang)日常監管(guan)，建立(li)長(chang)效機(ji)(ji)制，持續做好各(ge)類(lei)交易(yi)場所(suo)統計監測、違規處(chu)理、風(feng)險處(chu)置等工(gong)作。相關(guan)省級人(ren)民政府(fu)要(yao)加強(qiang)(qiang)溝通配合和(he)信息共享。聯(lian)席會議(yi)成員單位(wei)和(he)國務院相關(guan)部門要(yao)做好監督檢(jian)查和(he)指導工(gong)作。

按照清理(li)整(zheng)頓各(ge)(ge)(ge)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所部(bu)際聯(lian)席(xi)會議（以下簡稱聯(lian)席(xi)會議）統一(yi)部(bu)署，各(ge)(ge)(ge)省（區、市(shi)）人民政府于2015年(nian)7至9月組織有關部(bu)門(men)開展了(le)各(ge)(ge)(ge)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所現場(chang)檢(jian)查。檢(jian)查發現，經過清理(li)整(zheng)頓，多數交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所能(neng)夠(gou)依法合規(gui)經營(ying)，發揮服務實體(ti)經濟的(de)功能(neng)作(zuo)用，但(dan)一(yi)些(xie)商品(pin)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所存(cun)在違規(gui)行為(wei)(wei)死灰復燃問題，其(qi)中貴金(jin)(jin)屬(shu)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所（包括專營(ying)和兼營(ying)貴金(jin)(jin)屬(shu)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)的(de)場(chang)所）違規(gui)情形尤為(wei)(wei)嚴重。2015年(nian)以來，針對貴金(jin)(jin)屬(shu)等大宗(zong)商品(pin)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所的(de)信訪投訴劇增(zeng)，反映出貴金(jin)(jin)屬(shu)類(lei)(lei)(lei)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)場(chang)所的(de)整(zheng)改規(gui)范進展遲(chi)緩。

為(wei)有效遏制(zhi)貴金屬類(lei)交易場所違規行為(wei)，防范金融風險(xian)，維護社會(hui)穩定，聯席(xi)會(hui)議有關(guan)成員(yuan)單位和(he)相關(guan)部門商定，聯合開展貴金屬類(lei)交易場所專項(xiang)整(zheng)治(zhi)工(gong)作。專項(xiang)整(zheng)治(zhi)的具體(ti)措(cuo)施與職責分工(gong)如(ru)下：

一、指導和督促(cu)媒體(ti)加強(qiang)自我(wo)管理，履行社會責任，維(wei)護社會公(gong)信力，不(bu)為(wei)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規交(jiao)易行為(wei)提(ti)供任何信息服務。切實加強(qiang)輿論(lun)引導，營造良好氛圍環(huan)境(jing)。（中央宣傳部）

二(er)、協(xie)調(diao)從事廣告(gao)聯盟業(ye)(ye)務(wu)(wu)的互聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)以及(ji)主要網(wang)(wang)站、論壇停止為(wei)貴金(jin)屬(shu)類交(jiao)易(yi)場所及(ji)其(qi)會員、代理(li)商、居間商進行(xing)(xing)廣告(gao)宣傳、業(ye)(ye)務(wu)(wu)推廣、行(xing)(xing)情發(fa)布(bu)、信(xin)息發(fa)布(bu)。督導各網(wang)(wang)絡(luo)媒體(ti)加強審發(fa)環節管理(li)，不與未取得證券期(qi)貨業(ye)(ye)務(wu)(wu)資格的機構開展涉及(ji)證券期(qi)貨活動的商業(ye)(ye)合作，不為(wei)其(qi)提供證券期(qi)貨業(ye)(ye)務(wu)(wu)類廣告(gao)宣傳、信(xin)息發(fa)布(bu)等服(fu)(fu)務(wu)(wu)。協(xie)調(diao)提供搜索(suo)服(fu)(fu)務(wu)(wu)和即時通信(xin)、社(she)交(jiao)網(wang)(wang)絡(luo)工(gong)具的互聯網(wang)(wang)企(qi)業(ye)(ye)，在(zai)社(she)會公眾搜索(suo)、使用某(mou)些(xie)敏感詞時，向其(qi)提示風(feng)險(xian)。（國(guo)家(jia)網(wang)(wang)信(xin)辦）

三、叫停(ting)除國務院或國務院金融管理部門(men)批準設立(li)的(de)(de)交(jiao)易場所、依法設立(li)的(de)(de)商業(ye)銀行(xing)(xing)等(deng)金融機構以及專門(men)從事貴(gui)金屬(shu)經營(ying)的(de)(de)實體(ti)店以外(wai)的(de)(de)各類交(jiao)易平(ping)臺通過電(dian)視臺、電(dian)臺、報紙、期刊等(deng)媒體(ti)進行(xing)(xing)的(de)(de)貴(gui)金屬(shu)廣告(gao)宣(xuan)傳、行(xing)(xing)情(qing)發布(bu)等(deng)推(tui)廣活動，包括(kuo)交(jiao)易平(ping)臺會員(yuan)、代理商、居間商的(de)(de)貴(gui)金屬(shu)宣(xuan)傳推(tui)廣活動。（新聞出版廣電(dian)總局）

四、加(jia)(jia)強廣(guang)(guang)告(gao)監管(guan)，依法打擊(ji)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規貴金屬交易廣(guang)(guang)告(gao)，加(jia)(jia)大違(wei)(wei)法廣(guang)(guang)告(gao)曝光力度(du)，凈化廣(guang)(guang)告(gao)市場。（工商總局）

五、督促(cu)鄭大信(xin)(xin)(xin)息(xi)技術有(you)(you)限(xian)(xian)公(gong)司、北京金網安泰信(xin)(xin)(xin)息(xi)技術有(you)(you)限(xian)(xian)公(gong)司、北京時(shi)力科技有(you)(you)限(xian)(xian)公(gong)司、杭州(zhou)高(gao)達軟件(jian)(jian)(jian)系(xi)統有(you)(you)限(xian)(xian)公(gong)司、恒生(sheng)電子股份有(you)(you)限(xian)(xian)公(gong)司等(deng)企業(ye)所在(zai)地軟件(jian)(jian)(jian)產業(ye)主管部門采取約談(tan)等(deng)方式，要求上述公(gong)司認真清理自(zi)查已有(you)(you)交易(yi)軟件(jian)(jian)(jian)產品(pin)，對(dui)不符合國(guo)發[2011]38號、國(guo)辦發[2012]37號文件(jian)(jian)(jian)規(gui)定的，堅決從(cong)快予以整改完(wan)善。要求交易(yi)軟件(jian)(jian)(jian)提供商進(jin)一步加強自(zi)律，對(dui)違(wei)反規(gui)定的有(you)(you)關企業(ye)依法(fa)予以處(chu)理。（工業(ye)和(he)信(xin)(xin)(xin)息(xi)化部）

六、督促銀行等(deng)金融(rong)機構、第(di)三方(fang)支(zhi)付機構落實國(guo)發[2011]38號、國(guo)辦發[2012]37號文件要求(qiu)，不為違(wei)規交易場所提(ti)供開(kai)戶、托(tuo)管、資(zi)金劃(hua)轉(zhuan)、代理(li)買賣(mai)、支(zhi)付清算、投資(zi)咨詢等(deng)服務。（人民銀行、銀監會）

七、部署查(cha)處(chu)一(yi)批貴金屬類交易場所涉嫌經濟犯罪案件。嚴厲(li)打擊利用互聯網等渠道進行非(fei)法(fa)(fa)經營、詐(zha)騙等嚴重擾(rao)亂市場秩序、破壞(huai)社會穩(wen)定的違法(fa)(fa)犯罪活(huo)動，依法(fa)(fa)嚴懲違法(fa)(fa)犯罪分子，并適時曝(pu)光(guang)典型案例。（公安部）

八(ba)、指(zhi)導各地商(shang)務(wu)主管(guan)部(bu)門(men)加強(qiang)對白銀(yin)等貴金(jin)屬(shu)（黃(huang)金(jin)除外(wai)）現貨(huo)市場(chang)的行(xing)業管(guan)理(li)，要(yao)求貴金(jin)屬(shu)類交(jiao)易場(chang)所(suo)回歸現貨(huo)市場(chang)。貫徹落(luo)實《商(shang)品現貨(huo)市場(chang)交(jiao)易特別規(gui)定（試(shi)行(xing)）》，做好(hao)全(quan)國商(shang)品現貨(huo)市場(chang)的規(gui)劃(hua)、信(xin)息、統計(ji)等行(xing)業管(guan)理(li)工作(zuo)，引導商(shang)品現貨(huo)市場(chang)規(gui)范發(fa)展。（商(shang)務(wu)部(bu)）

九(jiu)、在牽頭擬訂或審查全國或區域性改革(ge)方案、發(fa)展(zhan)規劃時，充分關注清理(li)整頓有(you)(you)關政(zheng)策，有(you)(you)關表述要與(yu)國辦發(fa)[2012]37號文件關于設立交易場所應當“統(tong)籌規劃、合理(li)布(bu)局、審慎(shen)審批”的要求相(xiang)一致，指導(dao)各地盡量依托現有(you)(you)交易平臺(tai)開展(zhan)相(xiang)關業務。（發(fa)展(zhan)改革(ge)委）

十、配(pei)合有關部門研(yan)究推進證(zheng)券期貨交(jiao)易(yi)場所(suo)以外的(de)其他交(jiao)易(yi)場所(suo)監管立法(fa)(fa)工作，規(gui)范(fan)有關權益和商品交(jiao)易(yi)活(huo)動，明確違法(fa)(fa)違規(gui)行(xing)為的(de)法(fa)(fa)律(lv)責任等事項，逐步健全交(jiao)易(yi)場所(suo)監管法(fa)(fa)規(gui)體(ti)系。（法(fa)(fa)制辦(ban)）

十(shi)一、做(zuo)好聯席會(hui)議辦公(gong)室各(ge)項(xiang)日常工作(zuo)，與各(ge)單位積(ji)極溝通協調，推(tui)動專(zhuan)項(xiang)整治工作(zuo)有(you)序進行。同時，督促(cu)各(ge)地政(zheng)府落實地管理責(ze)任，完善長效管理機制，促(cu)進各(ge)類交(jiao)易場所規范健(jian)康發展。（證監會(hui)）

商務部(bu)、中國人(ren)民銀行、證券監督管理(li)委員會令

2013第3號

《商品現貨市場交易特別規定（試行）》已經2013年8月15日商務部(bu)第7次部(bu)務會議審議通過(guo)，并經中國人(ren)民銀(yin)行、證監會同意，現(xian)予發布，自(zi)2014年1月1日起(qi)施行(xing)。

部(bu)長　高虎城

行長　周(zhou)小川(chuan)

主席　肖　鋼

2013年(nian)11月8日

商品現貨市場交易特別(bie)規定（試行）

第一章　總　則(ze)

第一條 為規范商(shang)品現(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)交易(yi)活動，維(wei)護市(shi)場(chang)秩(zhi)序，防范市(shi)場(chang)風(feng)險，保護交易(yi)各方(fang)的(de)合法(fa)權益，促(cu)進商(shang)品現(xian)貨(huo)市(shi)場(chang)健康發展(zhan)，加快推行現(xian)代流通方(fang)式，根據國(guo)家有關法(fa)律法(fa)規以及《國(guo)務院關于清理整頓各類交易(yi)場(chang)所切實防范金融風(feng)險的(de)決定(ding)(ding)》（國(guo)發〔2011〕38號），制定(ding)(ding)本規定(ding)(ding)。

　　第二條(tiao) 中華人民共和國境內的商品(pin)現貨市場交易活動，應當(dang)遵守本規定。國家另(ling)有規定的，依照其規定。

　　第三(san)條 本規定所(suo)稱商(shang)品(pin)現貨市場(chang)，是指依(yi)法設立的(de)，由買賣雙(shuang)方進行(xing)公開的(de)、經常性(xing)的(de)或(huo)定期性(xing)的(de)商(shang)品(pin)現貨交(jiao)(jiao)易活動，具(ju)有信息、物流等配套服務(wu)功能的(de)場(chang)所(suo)或(huo)互(hu)聯(lian)網交(jiao)(jiao)易平臺(tai)。

　　本規(gui)定所稱商(shang)品現貨市場(chang)經(jing)營者(zhe)（以(yi)下簡稱市場(chang)經(jing)營者(zhe)），是指(zhi)依法設立商(shang)品現貨市場(chang)，制(zhi)定市場(chang)相關(guan)業務規(gui)則(ze)和(he)規(gui)章制(zhi)度，并為商(shang)品現貨交易活動提供場(chang)所及相關(guan)配套服務的法人(ren)、其他經(jing)濟組織和(he)個人(ren)。

　　第四條 從(cong)事商品現貨市(shi)場交(jiao)易活動，應(ying)當遵循公開、公平、公正(zheng)和誠實信用的原則。

　　第(di)五條 商務(wu)部負責全(quan)國(guo)商品(pin)現(xian)貨市場的規劃(hua)、信息、統計等(deng)行(xing)業管理工作，促進(jin)商品(pin)現(xian)貨市場健康發(fa)展。

　　中國人民(min)銀行(xing)依據職責負(fu)責商(shang)品現貨(huo)市(shi)場交易(yi)涉及的金融監管(guan)以及非金融機(ji)構支付(fu)業務的監管(guan)工作。

　　第六條 商品現貨市場行業(ye)協會(hui)應(ying)當制(zhi)定行業(ye)規范(fan)和(he)行業(ye)標準，加強行業(ye)自律，組(zu)織業(ye)務培訓，建(jian)立高(gao)管誠信(xin)檔案，受理投訴和(he)調(diao)解糾(jiu)紛等。

第二章　交易對象和交易方式

第七條 商品現貨市場交易對象包括：

　　（一）實物(wu)商品；

　　（二）以(yi)實物商品為標的的倉單、可轉讓提(ti)單等提(ti)貨(huo)憑證；

　　（三(san)）省級人民政府依(yi)法(fa)規定的其(qi)他交易對象。

　　第八條(tiao) 商(shang)品現貨市場交易的(de)實物商(shang)品，應當執行國家有(you)關質(zhi)量擔(dan)保責任的(de)法律法規，并符合現行有(you)效的(de)質(zhi)量標準。

　　第九(jiu)條 商品(pin)現貨市場交易可(ke)以采(cai)用下列(lie)方式：

　　（一）協議交易；

　　（二）單向競價交易(yi)；

　　（三）省(sheng)級人民政(zheng)府依法規定的其(qi)他交易方(fang)式(shi)。

　　本(ben)規定(ding)所稱協(xie)議交(jiao)(jiao)易(yi)，是指買賣雙方(fang)以實物商品交(jiao)(jiao)收(shou)為目的(de)，采用協(xie)商等方(fang)式(shi)達成一(yi)致(zhi)，約定(ding)立即交(jiao)(jiao)收(shou)或者在一(yi)定(ding)期限內交(jiao)(jiao)收(shou)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)方(fang)式(shi)。

　　本規(gui)定(ding)所稱單向競價(jia)交(jiao)易(yi)，是指一(yi)個(ge)買方（賣方）向市(shi)場提(ti)出申請，市(shi)場預先(xian)公告交(jiao)易(yi)對象，多個(ge)賣方（買方）按照(zhao)規(gui)定(ding)加價(jia)或者減價(jia)，在約定(ding)交(jiao)易(yi)時間內達成一(yi)致并成交(jiao)的交(jiao)易(yi)方式。

　　第十(shi)條 市場(chang)經營者不得開展法(fa)律法(fa)規以(yi)及(ji)《國務院關于清理整(zheng)頓(dun)各類交易(yi)場(chang)所切實防范金(jin)融風險的(de)(de)決定》禁止的(de)(de)交易(yi)活(huo)動，不得以(yi)集(ji)中交易(yi)方(fang)式進行標(biao)準化(hua)合約交易(yi)。

　　現貨(huo)合同(tong)的(de)轉讓、變(bian)更，應(ying)當按(an)照(zhao)法律法規的(de)相關規定辦(ban)理。

第三章　商(shang)品(pin)現貨市(shi)場(chang)經營(ying)規范

第(di)十一(yi)條 市場經(jing)營(ying)者應當(dang)履行下列(lie)職責(ze)：

　　（一）提供(gong)交易的場(chang)所(suo)、設(she)施(shi)及(ji)相關服務；

　　（二）按照本規定(ding)(ding)確定(ding)(ding)的交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)方式(shi)和交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)對象，建立健(jian)全交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)、交(jiao)(jiao)收、結算(suan)、倉(cang)儲、信息發布、風險控(kong)制、市(shi)場管理等業務規則(ze)與各項規章制度(du)；

　　（三）法律法規規定的(de)其(qi)他(ta)職責。

　　第十二條(tiao) 市場經營者(zhe)應當(dang)公開業務規(gui)則(ze)和規(gui)章制(zhi)度(du)。制(zhi)定、修改和變更(geng)業務規(gui)則(ze)和規(gui)章制(zhi)度(du)，應當(dang)在合理時間內提前公示。

　　第十三條 商品現(xian)(xian)貨(huo)市場(chang)應當制定應急預(yu)案。出現(xian)(xian)異(yi)常情況時(shi)，應當及時(shi)采取有效措施，防止出現(xian)(xian)市場(chang)風險。

　　第(di)十四條 市場經營者(zhe)應當采取合(he)同約(yue)束、系統控制、強化內部管理等措施，加強資金管理力(li)度。

　　市(shi)場經營者不得以任何形式侵(qin)占或挪用(yong)交易者的資(zi)金。

　　第十(shi)五條 鼓勵(li)商品(pin)現貨(huo)市場(chang)創新流通(tong)方式，降(jiang)低(di)交易成本；建設節能環保(bao)、綠(lv)色(se)低(di)碳市場(chang)。

　　第十六條 鼓勵(li)商品現貨(huo)市場采用現代(dai)信息化技(ji)術，建立(li)互聯網交易平臺，開展電子(zi)商務。

　　第十七條(tiao) 市場經營者應當建立(li)完善商(shang)品信(xin)息發布制度(du)，公布交易(yi)商(shang)品的名稱、數量(liang)、質量(liang)、規格、產地等相(xiang)關信(xin)息，保證信(xin)息的真(zhen)實、準確(que)，不(bu)得(de)發布虛假信(xin)息。

　　第十八條 采(cai)用(yong)現代信(xin)息化技術開展交(jiao)易活動(dong)的(de)(de)，市(shi)場經營者應(ying)當實時記錄商品倉儲、交(jiao)易、交(jiao)收(shou)、結算、支(zhi)付等相關信(xin)息，采(cai)取措施保(bao)證相關信(xin)息的(de)(de)完整和安(an)全，并保(bao)存五年以(yi)上(shang)。

　　第十九條 市(shi)場(chang)經營者不得(de)擅自篡改、銷毀相關信息(xi)和(he)資(zi)料。

第四章　監督(du)管理

第(di)二十條 縣級以上人民(min)政府商(shang)務主管(guan)部門負責本行政區域內的(de)商(shang)品現貨(huo)市場的(de)行業(ye)管(guan)理(li)，并按照要求及時報送行業(ye)發展規劃(hua)和其他具體措(cuo)施。

　　中國(guo)人民銀(yin)行分支機(ji)構(gou)依據職(zhi)責負(fu)責轄區內商(shang)品現貨市場交易涉及的金融機(ji)構(gou)和支付機(ji)構(gou)的監督管理工作。

　　國務院期貨監督管理機(ji)構派出機(ji)構負責商品現貨市場非法期貨交易活動(dong)的認定等(deng)工作。

　　第二十一條 市場(chang)經(jing)營者(zhe)應當根據相關(guan)部門的要求報送有關(guan)經(jing)營信息與(yu)資料。

　　第二十二條 縣級(ji)以上人民政府(fu)(fu)商務主管(guan)部(bu)門(men)(men)應當根(gen)據(ju)本地實(shi)際(ji)情況(kuang)，建立(li)完善各項工(gong)作(zuo)制度。必要(yao)時應及時將有關情況(kuang)報告上級(ji)商務主管(guan)部(bu)門(men)(men)和本級(ji)人民政府(fu)(fu)。

第五(wu)章　法律責任(ren)

第(di)(di)二十(shi)三條 市(shi)場經營者違(wei)反第(di)(di)十(shi)一條、第(di)(di)十(shi)二條、第(di)(di)十(shi)三條、第(di)(di)十(shi)四(si)條、第(di)(di)十(shi)七條、第(di)(di)十(shi)八條、第(di)(di)十(shi)九條、第(di)(di)二十(shi)一條規定，由縣(xian)級以(yi)上商務主管部(bu)門會同有關部(bu)門責令改正。逾期不改的，處一萬元以(yi)上三萬元以(yi)下罰款。

　　第二十四條 市場經(jing)營(ying)者違反第八條、第十條規定(ding)和《期貨交易管(guan)理(li)條例》的，依法予以處(chu)理(li)。

　　第(di)二十五條 有關(guan)行(xing)政(zheng)管理部(bu)門工作(zuo)人員在市場監督(du)管理工作(zuo)中，玩忽(hu)職守、濫用(yong)職權、徇私(si)舞(wu)弊的(de)，依(yi)法給予行(xing)政(zheng)處分(fen)；構成(cheng)犯罪(zui)的(de)，依(yi)法追(zhui)究刑事責任(ren)。

第六(liu)章　附　則

第二十六條 本規定自2014年1月1日(ri)起施行。

國發[2011]38號

各(ge)省(sheng)、自治區、直轄市人(ren)民政(zheng)府，國務院各(ge)部位，各(ge)直屬機構：

近(jin)年(nian)來，一些地區為推進權益(yi)（如股權、產權等(deng)）和(he)(he)商品(pin)市場(chang)發展，陸續批準設立了一些從事產權交易(yi)(yi)、文化(hua)藝術品(pin)交易(yi)(yi)和(he)(he)大(da)宗商品(pin)中(zhong)遠期交易(yi)(yi)等(deng)各種類型(xing)的交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)（以(yi)下簡稱交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)）。由于缺(que)乏規范(fan)管理，在(zai)交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)設立和(he)(he)交易(yi)(yi)活動中(zhong)違法違規問題日(ri)益(yi)突(tu)出，風險不斷暴露(lu)，引起了社(she)會(hui)(hui)廣泛關注。為防(fang)范(fan)金融風險，規范(fan)市場(chang)秩序，維(wei)護(hu)社(she)會(hui)(hui)穩定，現作出如(ru)下決定：

一、高度重視各類交(jiao)(jiao)易場所違法交(jiao)(jiao)易活動蘊藏的風險

交(jiao)(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)(suo)是為所(suo)(suo)有(you)市場(chang)(chang)參與者提供平等、透明交(jiao)(jiao)易機會(hui)，進(jin)行(xing)有(you)序交(jiao)(jiao)易的平臺，具(ju)有(you)較(jiao)強(qiang)的社會(hui)性(xing)(xing)和(he)(he)公開性(xing)(xing)，需要(yao)依法規范管理(li)(li)，確保安全(quan)運行(xing)。其中，證(zheng)券(quan)和(he)(he)期(qi)貨(huo)交(jiao)(jiao)易更是具(ju)有(you)特殊(shu)的金(jin)(jin)融(rong)(rong)屬(shu)性(xing)(xing)和(he)(he)風險屬(shu)性(xing)(xing)，直接關系(xi)到經濟金(jin)(jin)融(rong)(rong)安全(quan)和(he)(he)社會(hui)穩(wen)定，必(bi)(bi)須(xu)在經批(pi)準(zhun)的特定交(jiao)(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)(suo)、遵循嚴(yan)格(ge)的管理(li)(li)制度規范進(jin)行(xing)。目(mu)前，一(yi)些交(jiao)(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)(suo)未經批(pi)準(zhun)違法開展證(zheng)券(quan)期(qi)貨(huo)交(jiao)(jiao)易活動；有(you)的交(jiao)(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)(suo)管理(li)(li)不(bu)規范，存在嚴(yan)重(zhong)投機和(he)(he)價格(ge)操縱(zong)行(xing)為；個別交(jiao)(jiao)易場(chang)(chang)所(suo)(suo)股東(dong)直接參與買賣(mai)，甚至發生管理(li)(li)人員侵(qin)吞客戶資金(jin)(jin)、經營者卷款逃跑等問(wen)(wen)題。這些問(wen)(wen)題如(ru)發展蔓延(yan)下去，極易引發系(xi)統性(xing)(xing)、區域性(xing)(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險，甚至影響社會(hui)穩(wen)定，必(bi)(bi)須(xu)及(ji)早采取措施堅決予以糾正。

各(ge)地人民政府和國務院有關部門要(yao)統一認識，高度重視各(ge)類交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)存在(zai)的(de)違法違規問題，從維護市場(chang)秩序和社會穩定的(de)大局(ju)出(chu)發(fa)，切實做(zuo)好清理整頓各(ge)類交易(yi)(yi)場(chang)所(suo)和規范(fan)市場(chang)秩序的(de)各(ge)項工作(zuo)。各(ge)類交易(yi)(yi)市場(chang)所(suo)要(yao)建立(li)健全規章制度，嚴格遵守信(xin)息披露、公平交易(yi)和風險管理等各項規定，建立與風險承受能力(li)(li)、投資(zi)(zi)知識和經驗相適應(ying)的投資(zi)(zi)者管理制(zhi)度，提高投資(zi)(zi)者風險意識和辨別(bie)能力(li)(li)，切實保護(hu)投資(zi)(zi)者合(he)法(fa)權益。

二(er)、建立分工明(ming)確、密切協(xie)作的工作機制

為加強對清(qing)理(li)整頓(dun)交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)和規(gui)范市(shi)場(chang)秩序工(gong)作的(de)(de)組織領(ling)導，形成(cheng)(cheng)既(ji)有(you)分工(gong)又相互配合的(de)(de)監管機制(zhi)，建(jian)立由證監會(hui)(hui)牽頭，有(you)關部(bu)門(men)參加的(de)(de)“清(qing)理(li)整頓(dun)各類交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)部(bu)際聯席(xi)會(hui)(hui)議(yi)”（以下簡稱聯席(xi)會(hui)(hui)議(yi)）制(zhi)度。聯席(xi)會(hui)(hui)議(yi)的(de)(de)主要任務是，統籌協調(diao)有(you)關部(bu)門(men)和省(sheng)級人民政(zheng)府(fu)清(qing)理(li)整頓(dun)違法證券期貨交(jiao)易(yi)工(gong)作，督導建(jian)立對各類交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)和交(jiao)易(yi)產品(pin)的(de)(de)規(gui)范管理(li)制(zhi)度，完(wan)成(cheng)(cheng)國(guo)務院交(jiao)辦的(de)(de)其他事項。聯席(xi)會(hui)(hui)議(yi)日常辦事機構(gou)設在證監會(hui)(hui)。

聯席會(hui)議不代替國務(wu)(wu)院有(you)關部(bu)(bu)門(men)和(he)省級人民政府(fu)的監(jian)(jian)管(guan)(guan)職責。對經國務(wu)(wu)院或國務(wu)(wu)院金(jin)融管(guan)(guan)理(li)部(bu)(bu)門(men)批準設立從事金(jin)融產品(pin)交易(yi)(yi)(yi)的交易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)，由(you)國務(wu)(wu)院金(jin)融管(guan)(guan)理(li)部(bu)(bu)門(men)負責日常監(jian)(jian)管(guan)(guan)。其他(ta)交易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)均(jun)由(you)省級人民政府(fu)按照(zhao)屬地管(guan)(guan)理(li)原則(ze)負責監(jian)(jian)管(guan)(guan)，并切(qie)實(shi)做好統計監(jian)(jian)測、違規處(chu)(chu)理(li)和(he)風險處(chu)(chu)置工(gong)作。聯席會(hui)議及相關部(bu)(bu)門(men)和(he)省級人民政府(fu)要(yao)及時(shi)溝通境(jing)況(kuang)，加強協(xie)調配合，齊心協(xie)力(li)做好各類交易(yi)(yi)(yi)場(chang)(chang)所(suo)清理(li)整頓和(he)規范工(gong)作。

三(san)、健全管理制度，嚴(yan)格管理程序(xu)

自本決(jue)定下發(fa)之日起，除(chu)依法設(she)立(li)的(de)(de)證券交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)所或國務院(yuan)批(pi)準的(de)(de)從事金融產(chan)品(pin)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所外，任何交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)場(chang)所均(jun)不(bu)得將(jiang)任何權益拆分(fen)為均(jun)等份(fen)額公開發(fa)行(xing)(xing)，不(bu)得采取集中競價、做市商(shang)等集中交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)方式進行(xing)(xing)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)；不(bu)得將(jiang)權益按照標準化交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)單位(wei)持(chi)續掛牌交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)，任何投資者買入(ru)后(hou)賣(mai)出或賣(mai)出后(hou)買入(ru)同一交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)品(pin)種的(de)(de)時間間隔不(bu)得少于5個交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)日（T+5）；除(chu)法律、行(xing)(xing)政(zheng)法規另有(you)規定外，權益持(chi)有(you)人(ren)累計不(bu)得超(chao)過200人(ren)。

除依法經國務院(yuan)或國務院(yuan)期貨監管機構批準設立從事期貨交易的交易場(chang)所外(wai)，任何單位(wei)一(yi)律不得以集中競價(jia)、電子撮合(he)、匿名交易、做市

為規范(fan)交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)名稱，凡使用“交(jiao)易(yi)所(suo)”字樣的(de)交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)，除(chu)經過國務(wu)院(yuan)或國務(wu)院(yuan)金融管(guan)理部門批(pi)準(zhun)的(de)外(wai)，必須報省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府批(pi)準(zhun)；省(sheng)級(ji)人民政(zheng)府批(pi)準(zhun)前，應征求聯席會議意見(jian)。未(wei)按上(shang)述(shu)規定(ding)(ding)批(pi)準(zhun)設立或違反(fan)上(shang)述(shu)規定(ding)(ding)在名稱中使用“交(jiao)易(yi)所(suo)”字樣的(de)交(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)，工商(shang)部門不得(de)為其辦(ban)理工商(shang)登記。

四、穩妥(tuo)推進(jin)清理整頓工作商等(deng)集(ji)中交易(yi)方(fang)式進(jin)行(xing)標準化合約(yue)交易(yi)。

從事保險、信貸、黃(huang)金(jin)等(deng)金(jin)融(rong)產品(pin)交(jiao)易(yi)的交(jiao)易(yi)場所，必須經國務(wu)院相關金(jin)融(rong)管理部門批準設立(li)。

各省級人民政府要立(li)即成立(li)領(ling)導小組(zu)，建立(li)工(gong)作機制，根據法律、行政法規和(he)本(ben)決定(ding)(ding)的(de)要求，按(an)照(zhao)屬(shu)地(di)管理(li)原則(ze)，對本(ben)地(di)區各類交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)，進行一次集中清(qing)理(li)整頓(dun)，其中重(zhong)點是堅決糾正違法證(zheng)券期貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)活動，并采取(qu)(qu)有效措施確(que)保投(tou)資者資金安全和(he)社(she)會穩定(ding)(ding)。對從事違法證(zheng)券期貨(huo)交(jiao)(jiao)易(yi)活動的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)，嚴禁以任(ren)何方式(shi)擴(kuo)大業務(wu)(wu)范(fan)圍，嚴禁新增交(jiao)(jiao)易(yi)品種，嚴禁新增投(tou)資者，并限期取(qu)(qu)消或(huo)結束交(jiao)(jiao)易(yi)活動；未經(jing)批準(zhun)在交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)名稱中使用“交(jiao)(jiao)易(yi)所(suo)(suo)”字樣的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)，應限期清(qing)理(li)規范(fan)。清(qing)理(li)整頓(dun)期間，不得設立(li)新的(de)開展標準(zhun)化產(chan)品或(huo)合約(yue)交(jiao)(jiao)易(yi)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)場(chang)所(suo)(suo)。各省級人民政府要盡快制定(ding)(ding)清(qing)理(li)整頓(dun)工(gong)作方案，于2011年12月底前報國務(wu)(wu)院備案。

聯(lian)席(xi)(xi)會(hui)議(yi)要(yao)切實負起責任，加(jia)強組織指導(dao)和(he)督促檢查(cha)，切實推動清(qing)理整(zheng)頓(dun)工(gong)作(zuo)有(you)效、有(you)序開(kai)展。商務(wu)部(bu)要(yao)在聯(lian)席(xi)(xi)會(hui)議(yi)工(gong)作(zuo)機(ji)制(zhi)下，負責對大(da)宗(zong)商品(pin)中遠期(qi)(qi)交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)清(qing)理整(zheng)頓(dun)工(gong)作(zuo)的監督，檢查(cha)和(he)指導(dao)，抓緊制(zhi)定大(da)宗(zong)商品(pin)交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)管理辦法，確(que)保大(da)宗(zong)商品(pin)中遠期(qi)(qi)交易(yi)市(shi)(shi)場(chang)(chang)有(you)序回歸期(qi)(qi)貨市(shi)(shi)場(chang)(chang)。聯(lian)席(xi)(xi)會(hui)議(yi)有(you)關(guan)部(bu)門(men)要(yao)按照責任分工(gong)、加(jia)強溝通、相互(hu)配合(he)、相互(hu)扶(fu)持，盡(jin)職盡(jin)責做好(hao)工(gong)作(zuo)。金融機(ji)構不得為違法證券(quan)期(qi)(qi)貨市(shi)(shi)場(chang)(chang)活動提供承(cheng)銷、開(kai)戶、托管、資金劃轉、代理買賣、投資咨詢、保險等(deng)服務(wu)。已提供服務(wu)的金融機(ji)構，要(yao)及時開(kai)展自查(cha)自清(qing)，做好(hao)善后工(gong)作(zuo)。